关于开展邮政金融资金案件防控专项
检查情况报告
市局、市分行：
按照黄邮银联【2011】57号《关于开展黄冈市邮政金融资金案件防控专项检查的通知》要求，我局、行双方领导非常重视，迅速部署安排，抽调金融业务局、银行综合管理部、财务会计部和个人业务部组成检查专班，按照检查内容于2011年11月14日至11月17日，对全县11个网点和支行后台相关控制岗位进行全面检查，检查面达到了100%。现将检查情况报告如下：
一、规范了中间业务代收付款操作流程
（一）中间业务是通过中间业务平台办理，未发现通过邮储存折、卡发放或归集资金的问题（对归集资金的存折、卡的管理情况）；5万以下代发工资以现金方式发放；
（二）未发现中间业务代收付资金账外循环情况。
（三）都与委托单位签订了合规、有效的中间业务代收付委托协议。
（四）对客户资料和业务数据进行严格审核，接收中间业务批量数据时是做到双人接收、双人复核、双人经办。
（四）未发现代客户保管存折/单、卡等情况。
（五）无代替客户填写凭单，代客户输入密码现象。
二、监控人员坚持监督检查工作
（一）储蓄会计、中间业务会计和中间业务管理员坚持事前、事中、事后监控检查。
（二）储蓄会计与中间业务会计坚持每日对账。
（三）中间业务对账有专职对账人员坚持对账并签字。
三、综合管理与检查。
（一）网点批量制卡数量与移交用户的绿卡（含存折）是相符；基本是用户本人签字领取。
（二）未移交用户的绿卡（含存折）是否账实相符，是由支
局长（支行长）或综合柜员专人保管，是按规定锁存。
（三）市县管理机构对网点上缴的绿卡（含存折）是按规定剪角销毁。
（四）人员排查工作邮银双方都已进行，网点柜员轮岗已落实到位，坚持近亲属回避制度。
四、存在的问题
（一）网点上缴的绿卡剪角保管，但销毁未逐张登记存档。
（二）部分网点邮政金融从业人员配备不足，栗子坳（营业所）支局长，存在支局长代班复核员班情况。
（三）大崎、骆驼坳和匡河营业所支局长到期未轮岗。
五、下步整改工作打算
（一）对检查发现的问题，属现场整改的已现场落实整改。部分网点邮政金融从业人员配备不足情况，由局劳资部门安排调整。
(二 )支局长到期未轮岗，局领导下步着手安排劳资部门提出轮岗方案。
（三）认真开展自查自纠工作。从严监控、从严检查，严谨对账，严密防范案件风险，确保中间业务代收付资金安全，将风险隐患消灭在萌芽状态。
罗田县邮政局罗田县邮储支行
二〇一一年十一月十八日
