协议存款融资方案(内部参考)
一、存款金额5—10亿人民币
二、接款银行必须是独立法人资格的银行,如非独立法人须有总行的授权;
三、存款期限:五年
四、存款利息,按银行五年期存款基准利息
五、一次性贴息17%(具体面谈)
六、手续费(已包含中介费):1%—0.5%
2操作方法
1、存款直接存入项目方在银行(除当地商业银行和信用社之外的所有银行均可,最好是支行级)开设的账户;
2、款项进入XX公司签订存款协议书(按照中国人民银行签发给各商业银行的《协议存款》版本执行,由银行提供),协议签订后,资金方按照协议的条款将款存入项目方账户。
3、五年期满,由银行之间兑付;
4、由XX公司签XX公司签订投资合作协议。
5、剩余的11%在存款到帐后10个银行工作日支付完毕;
6、存款连同本金一次性提取,能按年支付利息的按年支付;
7、协议书签订后5个银行工作日内资金到帐;
8、整个操作过程需要20天;
9、用款方须承担资金方往来操作地的食宿差旅费。
【注:以上只供参考,具体操作按照银行《协议存款》业务办理】
3大额存款
(内部参考)
一、存款金额1—5亿人民币
二、存款期限:三年
三、存款利息,按银行三年期存款基准利息
四、一次性贴息20%—18%(具体面谈)
五、手续费(已包含中价费):2%—1%
4操作步骤
1、存款直接存入项目方在银行(当地商业银行和信用社除外的所有银行均可,最好是支行级)开设的账户;
2、款项进入帐户后,由存款银行(即接款银行)开具三年大额存款证实书给资金方;受益人为资金方(中国光大银行××支行),存款证实书不需上网,不需跨行查询,银行对银行确认即可;
3、三年期满,由银行之间兑付;
4、XX公司签订合作协议书;
5、协议书签订前,用款方须具备接收存款总额的6%的现款,款到帐后立即支付,剩余的14%—12%在存款到帐后10个银行工作日支付完毕;
6、存款连同本金一次性提取,按年支付利息的按年支付;
7、协议书签订后5个银行工作日内资金到帐;
8、操作过程需要20天;
9、用款方须承担必资金方往来操作地的食宿差旅费。
如果该方式无法操作,亦可按照项目方当地银行的要求办理,但必须取得资金方认可才能运作。