金州斯大林路支行上半年案防工作总结
上半年, 斯大林路支行按照中心支行的部署，结合自身实际，全年持续开展案防工作。推进内控评价工作、加强合规检查、梳理内控制度、坚持各项业务督导组、组织合规学习、加大反洗钱宣传与培训力度、履行会计主管派驻等方面着手，全方位、深层次执行案防工作，坚持把防范操作风险、细化案防工作举措同我行的发展目标结合起来。上半年我行全面提升内控和案防管理水平，推动案防工作有序开展，并取得了明显成效。现将工作汇总如下：
一、上半年案防工作组织与落实
（一）全面推进内控评价工作及制度执行 我行根据总行的《2011年柜面业务互评工作方案》，将《大连银行分支机构内部控制环境评价工作表》逐项逐条的进行梳理，在很大程度上使我行柜面业务更为清晰。
针对我行特点由部门负责人牵头设立三道防线：既操作人为第一道防线，授权员第二道防线，复核员为第三道防线，会计主管与授权员配合对柜面业务进行全面检查，检查工作覆盖到所有的柜员业务，查找存在的不足，并督促被检查人员及时整改。经过全行共同努力，我行的内控环境建设有了很大的进步，在制定培训计划、做好学习记录、定期与员工进行沟通、强化岗位职责风险点、掌握银监局总行、中心支行下发的相关制度等方面进行了全面完善，对提高全员案防意识奠定了基础，员工合规意识有了很大提高。
（二）进行内控合规的全面检查
为深化全年风险防范、风险排查工作，把风险防范、风险排
查工作做深做细，真正发掘我行各个业务环节现存的风险隐患，上半年在全行开展了全面合规检查、专项检查及员工自查：
1、全面检查
上半年，我行开展了多次覆盖会计、储蓄业务条线的合规检
查，由于思路清晰、步骤分明，全面检查活动取得了一定的成效：现场与柜员沟通；对检查中发现的风险点进行提示、预警。
储蓄业务
1 坚持每周查库，共计查库24次，重点检查柜员钱箱，重
要空白凭证，核心系统数字与实物相符，凭证号码是否连
续，有无跳号使用现象，作费凭证是否按要求操作，登记
相关登记簿。
2 挂失解挂业务，合计418笔。对照挂失登记簿笔检查挂
失申请书，各要素是否齐全，通过现场、监控录像检查是
否为客户本人办理。
3 各人网银及手机很行业务，检查申请书共计130余份，
USBKEY、动态令牌，均有客户本人签字确认，申请资料手
续完整。
4 款包交接，首先检查运钞车是否为我行指定停靠位置，合
对押运人员，检查款箱是否有破损现象，在监控下双人交
接，签字确认。
5 印鉴管理，着重检查印鉴卡片，出入库情况，是否登记特
殊业务，开户、消户，变更印鉴是否有检查岗、录入岗、
核查岗同时操作。
6 印章管理，印章印模保管使用登记薄与实际使用人相核
对，印章使用范围是否是正确，是否有混用现象。柜员交
接是否连续。
会计业务
1 帐户管理，核心系统 、帐户管理系统、帐户开销户登记
薄帐户资料进行户名、帐号、科目进行核对。
2 银企对帐，重点帐户百分之百，一般帐户百分之七十，开
箱封包，均为双人加盖印章，与总行进行交接，久悬帐户
与核心系统一致。
3 大额支付，重点检查频繁帐户，收付业务。录音电话，登
记簿，是否一致，联系人是否为企业有权人（印鉴卡记录
的法人或财务负责人）验印记录是否正常。
4 特殊业务，是否有授权员授权，依法合规，登记是否准确。
5 代发代扣，检查协议书、纸制清单内容完整，身份证件及
业务真实性。
另外，我行还进行了员工每日轮流担当值班经理制，让每名
员工切身体会值班经理的工作，切实提升责任感，使命感，荣誉感，进行自我监督，互相监督。通过关注对检查所发现问题的整改及回头看等相关事项，杜绝类似问题再次出现。并充分利用晨会、总结前天出现的问题做到周周总结月月有评比，此项举措引起全员警戒，柜面业务核算质量得以大幅改进。
三加强队伍建设，做好各项业务培训工作通过强化培训形成全员培训氛围，这种机制的建立为我行合
规操作、案件防控能力的提高具有深远的影响。
在培训执行过程中，实施全员培训与自主培训相结合的模式：
一方面由会计主管牵头，按实际业务机中心支行相关规定持
续推进柜面业务、合规操作及反洗钱的培训工作，及时传达
业务文件，解决在实际操作过程中遇到的疑难问题，提高全
员业务能力和风险意识；另一方面，在全行组织培训的同时，
要求员工对照自己实际业务掌握情况自主学习。例如，对经
常不接触业务、新生业务的学习避免因为业务不熟练引发的相关问题。通过早会进行案例分析，警钟常鸣，做到人人合规，事事合规。
四下半年工作计划
1做好回头看工作。经常出现的差错、问题，分析问题演变过程，寻找解决问题的办法。
2排查员工思想隐患，及时了解掌握员工8小时内外思想动态。
3加强岗位职责、明确分工各项业务联系顺畅进行。4坚持负责人坐班制。
金州斯大林路支行
2010年6月26日
