XXX项目立项报告(保理类)
编号:
申报部门: 保理类型: 审批人:
申请立项时间: 项目负责人: 承做人:
一、项目背景
需要说明的内容包括但不限于以下:
1、项目具体来源:
2、与我方合作历史及现状:
3、已有的调查成果:说明开始时间、调查概况、直接接触方(实际控制人/大股东/其他)、访谈概况、合作意愿、项目方案、项目进展、竞争对手等等。
4、未来合作前景:
5、客户主要需求:
6、其他需要说明事项:
二、产品要素
1、保理类型:如有追、无追、明/暗保理、通道业务、保理基金、ABS等。
2、融资主体(卖方):如企业全称、企业代码、注册地、联系人及联系方式等;如是上市公司,请说明挂牌时间、哪个板、股价、总市值、流通市值、股权质押情况\\所处行业。
3、基础交易买方:如企业全称、企业代码、注册地等;如
1 是上市公司,请说明挂牌时间、哪个板、股价、总市值、流通市值、股权质押情况。
4、交易商品或服务:
5、结算方式/账期:
6、买卖双方的年交易量及历史合作情况:
4、交易方案:
5、利率及定价原则:
6、融资规模:
7、保理期限:
8、折扣率:
9、资金运用方式:含融资用途
10、是否为关联企业
11、其他需要说明事项:
三、交易结构
1、我方参与方式:含出资主体及相关结构化安排,如有限合伙、契约型基金通过基金专户/券商资管计划认购等
2、我方资金来源:
3、资金成本与费用安排:
4、我方预期收益率(毛利):
5、投资人预期收益率:
6、客户承受融资成本:若有
7、投资决策流程:
8、项目涉及合同协议要求:
9、其他需要说明事项:
四、还款方式与风控措施
1、还款方式:
2、信用增级措施:如大股东兜底、第三方远期回购、暗保、
2 追加抵质押物等
3、预警止损设置:若有
4、放款条件:如办理质押登记、落实账户监管、派驻人员等
5、贷后监管措施:
6、其他需要补充事项:
五、分析结论
1、项目优势:如是否符合我司业务导向
2、项目主要风险点及缓释措施:
4、结论建议:同意业务立项申请的主要理由
(立项报告内容要尽量详细全面)
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