堵截假存款证明案例
一客户持一份“单位存款证明”扫描件到支行对公柜台咨询此“证明”是否为分行制式凭证，经审核，此存款证明所加盖会计业务公章为“XX银行XX支行”，其中单位名称为“XX投资集团有限公司，凭证号码为00106686。
经与现有制式单位存款证明书比对，两者在格式上相符，但客户提供的“单位存款证明”扫描件存在两处疑点：
1.扫描件上显示的XX银行XX支行的会计业务公章无日期标志。 2.存款证明抬头为空，并无“敬启者”或“使用机构”的名称。 基于以上疑点，支行对该单位账户明细进行了查询，结果发现：账号存在且单位名称也相符。虽然此单位账户明细余额较大，但在存款证明所列时点中，却并无此余额，因此初步判断客户手持存款证明扫描件系伪造证明文件。
经长安路支行进一步与客户沟通得知，持存款证明扫描件的客户为投资方，欲对“XX投资集团有限公司”进行投资，因不了解该公司的实力，不敢冒然投资，而此单位为了使投资方相信其公司具有资金实力，便交给其一份存款证明扫描件，但投资方因无法确定该存款证明真实性，故到支行柜台进行核实。
支行在确认客户持有的存款证明扫描件系伪造证明文件后，委婉地向客户进行了解释，客户即离开柜台。
《堵截假存款证明案例.doc》
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