方案背景：
持续创造共同价值，是我们交行的崇高使命。近年来，交行实行了一系列的改革创新，并取得了卓越的成绩，整个银行也发生了历史性的变化。
随着金融行业在中国的崛起，银行间的竞争也日益加剧，在如此激烈的金融竞争环境下，银行之间的竞争简单话看来，就在于客户资源的竞争，那么，如何获取客户资源最大化，是我们必须考虑的问题。因此，我们现在要做的就是建立完善的客户关系—培养忠诚客户群。
方案设想：
“有些银行的产品说明书我们要完全弄清楚也要一两天时间，更别说普通投资者了。”08年3月中国社会科学院发布的《2008银行理财产品评价报告》中指出了这样一个问题，为保障普通投资者利益，我行可组织成立专门的金融理财培训机构，培养一批专业金融理财讲师，区别于其他理财中介结构，该机构可以直接增强客户对投资理财的合理化进行、创造财富价值最大化，同时在专人的指导下，集中解决投资者的疑问，能够避免和减少客户由于缺乏基本的金融知识、对投资理财产品风险认识不足等因素而产生的不必要的经济损失。
我行定期举办免费金融知识及投资理财培训讲座，在培训讲座中，针对对公客户及对私客户的不同需求，帮助客户分析理解金融行业、投资理财及个金产品知识，同时渗透性的介绍我行电子设备、网上银行等产品业务的应用几操作演示，让更多客户熟悉现代化电子操作系统从而减少柜面的压力。
与此同时，为增强该活动的互动性和参与性，可以定期开展一系列相关活动，如：理财知识有奖问答活动，“十佳个人理财之星/企业理财之星”评选活动，“最具投资价值理财产品”评选活动等。
可行性分析：
通过此种讲座形式开展的业务活动，具有一定的专业性和规模性，它可以：
1、扩大我行客户群，培养并深化我行原有客户的忠诚度；
2、提升我行交银理财产品及电子设备、网银等产品的普及率和使用率；
3、加强了客户对金融行业的认知和理解，同时在讲座中具有优先推荐我行产品的优势；
4、增强我行的品牌竞争力。
效应预期：
银监会统计显示，截至2007年9月末，全国共有60家银行业金融机构开展了个人理财业务。2007年前三季度，各中、外资商业银行共销售1643只、2836款个人理财产品，销售总量近6000亿元人民币，2008年全年销售总量有望达到1万亿元。通过此方案的执行，能使我行在较短是周期内拓展本行的各项金融产品，并进一步提升现有客户忠诚度，张显我行品牌核心竞争力，提高行业的竞争壁垒，最终达到建立完善客户关系，培养忠诚客户群，持续创造共同利益价值这一核心目标。
