1、假设人民币活期储蓄存款利率为15%，请计算其有效年利率。
2、赵先生面对两个投资项目犹豫不决：项目甲，预期收益率为10%，标准差是0.08；项目乙，预期收益率为8%，标准差是0.06。请列算式说明这两个项目孰优孰劣，帮赵先生做出决策。
3、王女士的女儿今年3岁，她计划从现在起每月月末购买200元钱的基金，为其积累教育金。如果到张女士女儿18岁上大学时总共需要4万元的学费，请问，王女士的投资计划，能否满足需求？（假设投资年回报率为12%）
4、、汇率改革之后，人民币不断升值，面对这一现象，学习机械制造专业的赵先生颇感困惑，不知该如何投资。如果你是理财师，在只考虑汇率波动因素的条件下，请帮张先生分析如何在储蓄、债券、股票、基金、房产、外汇这几项投资工具之间配置资产。
5、小李大学学的是服装设计专业，平时喜欢追求时尚，支出很大，经常向朋友借钱；去年结婚后，经济上更是捉襟见肘。偶然的一次机会，听到理财讲座，才发现自己的财务状况一团糟糕。请从生命周期理论出发，分析小李目前的理财重点。
6、高女士，28岁，个体经营，月收入3000元，收益稳定。爱人经商，月收入25000元，女儿5岁，读幼儿园。目前，该家庭没有任何保险，请分析该家庭面临的主要人身风险，并制定简单的保险规划方案。
7、简述个人理财业务客户配置资产的流程。
《理财重点.doc》
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