一、多项选择题（共5道小题，共50.0分）
一、多项选择题（共5道小题，共50.0分）
个人理财业务是建立在（ ）基础之上的银行业务。
法定代理关系
委托代理关系
存款业务关系
贷款业务关系
知识点: 阶段性作业一 学生答案: [B;]
得分: [10] 试题分值: 10.0
下列不属于债券收益来源的是（ ）。
利息收益
资本利得
红利
债券利息的再投资收益
知识点: 阶段性作业一 学生答案: [C;]
得分: [10] 试题分值: 10.0
金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（ ）。
深圳证券交易所
美国标准普尔公司
普华永道会计师事务所
天元律师事务所
知识点: 阶段性作业一 学生答案: [A;]
得分: [10] 试题分值: 10.0
若预计我国将出现持续的国际收支逆差，则投资者应做出的相应理财决策是（ ）。
增加外汇配置
减少国外股票配置
增加国内基金配置
减少外汇配置 知识点: 阶段性作业一 学生答案: [A;]
得分: [10] 试题分值: 10.0 错误)关于金价与美元的关系，说法正确的是（ ）。
如果美元走势强劲，金价将下降
如果美元走势强劲，金价将上升
如果美元走势强劲，金价将不变
如果美元走势强劲，金价不能确定
知识点: 阶段性作业一 学生答案: [B;]
得分: [0] 试题分值: 10.0 (错误)与理财计划相比，私人银行业务更加强调( )
风险性
收益性
建议性
个性化
知识点: 阶段性作业一 学生答案: [B;]
得分: [0] 试题分值: 10.0 1.商业银行的资产业务包括（ ）。 A.发放短期贷款 B.办理票据承兑 C.办理国内外结算 D.承销政府债券
知识点: 阶段性作业二 学生答
标准答案: [A;B;]
案:
A;B; 得分: [10] 试题分
值:
10.0
2.在合理的利率成本下，个人信贷能力取决于（
）。
A.客户收入能力 B.客户资产价值 C.客户的现金持有量 D.预期收支
。 知识点: 阶段性作业二 学生答[A;B;] 案: 得分: [10]
3.在客户信息收集的方法中。属于初级信息收集方法的有（ ）。
A.建立数据库，平时多注意收集和积累 B.和客户交谈 C.采用数据调查表
D.收集政府部门公布的信息
知识点: 阶段性作业二 学生答[B;C;] 案: 得分: [10]
4.《债券投资的风险因素有（
）。
A.价格风险 B.再投资风险 C.赎回风险 D.提前偿付风险
知识点: 阶段性作业二 学生答[A;B;C;D;] 案: 得分: [10]
5.基金的流动性风险表现在（ ）。
A.基金组合中股票价格的波动 B.基金组合中债券价格的波动
C.开放式基金可能发生巨额赎回导致赎回时间延长 D.封闭式基金可能会在一定价格下无法及时出售
知识点: 阶段性作业二 学生答[C;D;] 案:
标准答
C;D;
案:
标准答
A;B;C;D;
案:
试题分
10.0
值:
标准答
B;C;
案:
试题分
10.0
值:
标准答
A;B;
案:
试题分
10.0
值: 得分: [10] 6.
试题分
10.0
值:
二、单项选择题（共5道小题，共50.0分）
1.商业银行所采用的限额指标中，在流动性指标中应至少包括（ ）。
A.错配限额 B.风险价值限额 C.期权限额 D.期限错配限额
知识点: 阶段性作业二 学生答[D;] 案: 得分: [10]
2.(错误)我国某商业银行进行境外理财投资。其用于境外投资的全部资产应当（
）。
A.保管在该银行相应的理财部门
B.将50％的资产委托给另一家境内商业银行保管，并支付该部分托管费，剩余部分由自己的理财部门管理 C.全部委托另一家境内商业银行保管 D.委托给一家境外商业银行托管
知识点: 阶段性作业二 学生答[D;] 案: 得分: [0]
3.(错误)人寿保险的诉讼时效为（
）。
A.自保险事故发生日起5年 B.自保险事故发生日起2年 C.自知道保险事故发生日起5年 D.自知道保险事故发生日起2年
知识点: 阶段性作业二
标准答
C;
案:
试题分
10.0
值: 标准答
D;
案:
试题分
10.0
值: 学生答[D;] 案: 得分: [0]
标准答
C;
案:
试题分
10.0
值: 4.在基金转换中，投资者T日转换成功后。正常情况下，基金注册登记人于（ ）日，为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。 A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3
知识点: 阶段性作业二 学生答[B;] 案: 得分: [10]
5.(错误)下列属于个人资产负债表资产项目的是（
）。
A.公共事业费用 B.个人信用卡支出 C.住房贷款 D.投资
知识点: 阶段性作业二 学生答[B;] 案: 得分: [0] 6.
由于个人的环境、目标、态度和需求各不相同，所以每个人的目标可能有很大不同。下列不属于投资目标的是（ ）。
出于某些目的的资本积累如应付突发事件
通过社会养老金和个人商业养老保险提供的退休收入
防范个人风险
退休后的收入不足以通过保险实现的部分
知识点: 阶段性作业二
标准答
D;
案:
试题分
10.0
值: 标准答
B;
案:
试题分
10.0
值: 学生答案: [A;] 标准答案: B; 得分: [0] 试题分值: 10.0 1.债券型理财产品是以（ ）为主要投资对象的银行理财产品。
A.国债 B.金融债
C.中央银行票据 D.期权 E.股票
知识点: 阶段性作业一 学生答[A;B;C;] 案: 得分: [10]
2.金融市场的微观经济功能有（ ）。
A.集聚功能 B.财富功能 C.资源配置功能 D.避险功能 E.反映功能
知识点: 阶段性作业一 学生答[A;B;D;] 案: 得分: [10]
3.家庭在投资前应留有的现金储备包括（
）。
A.家庭基本生活支出储备金 B.家庭意外支出储备金 C.家庭短期债务储备金 D.家庭短期必须支出 E.家庭大额长期闲置资金
知识点: 阶段性作业一 学生答[A;B;C;D;] 案: 得分: [10]
试题分
10.0
值:
试题分
10.0
值:
试题分
10.0
值:
4.《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事（
）。
A.资金业务 B.个人理财业务 C.证券经营业务 D.信托投资业务
知识点: 阶段性作业一 学生答[C;D;] 案: 得分: [10]
5.制定理财方案前，需要对客户的下列信息进行评估（
）。
A.保障情况 B.股票
C.住房抵押贷款 D.退休时收入变化
知识点: 阶段性作业一 学生答[A;B;C;D;] 案: 得分: [10] 6.
二、单项选择题（共5道小题，共50.0分）
个人理财业务是建立在（ ）基础之上的银行业务。
法定代理关系
委托代理关系
存款业务关系
贷款业务关系
知识点: 阶段性作业一 学生答案: [B;]
得分: [10] 试题分值: 10.0
（ ）是指在一定期间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率。
试题分
10.0
值:
试题分
10.0
值:
一触即付期权
双向不触发期权
二触即付期权
单向不触发期权
知识点: 阶段性作业一 学生答案: [A;]
得分: [10] 试题分值: 10.0
买入看涨期权最大的损失是（ ）。
期权费
无穷大
零
标的资产的市场价格
知识点: 阶段性作业一 学生答案: [A;]
得分: [10] 试题分值: 10.0
金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（ ）。
深圳证券交易所
美国标准普尔公司
普华永道会计师事务所
天元律师事务所
知识点: 阶段性作业一 学生答案: [A;]
得分: [10] 试题分值: 10.0
下列不属于财政政策工具的是（ ）。
税收
预算
再贴现率
转移支付
知识点: 阶段性作业一 学生答案: [C;]
得分: [10] 试题分值: 10.0 1.(错误)（
）是指在一定期间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率。
A.一触即付期权 B.双向不触发期权 C.二触即付期权 D.单向不触发期权
知识点: 阶段性作业一 学生答[B;] 案: 得分: [0]
2.(错误)下列不属于债券收益来源的是（
）。
A.利息收益 B.资本利得 C.红利
D.债券利息的再投资收益
知识点: 阶段性作业一 学生答[A;] 案: 得分: [0]
3.金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（ ）。
A.深圳证券交易所 B.美国标准普尔公司 C.普华永道会计师事务所 D.天元律师事务所
知识点: 阶段性作业一 学生答[A;] 案: 得分: [10]
4.生命周期理论比较推崇的消费观念是（
）。
试题分
10.0
值:
试题分
10.0
值:
试题分
10.0
值: A.及时行乐、“月光族”
B.大部分选择性支出用于当前消费
C.大部分选择性支出存起来用于以后消费 D.消费水平在一生内保持相对平稳的水平知识点: 阶段性作业一 学生答[D;] 案: 得分: [10]
5.(错误)若预计我国将出现持续的国际收支逆差，则投资者应做出的相应理财决策是（
）。
A.增加外汇配置 B.减少国外股票配置 C.增加国内基金配置 D.减少外汇配置
知识点: 阶段性作业一 学生答[D;] 案: 得分: [0] 6.
一、多项选择题（共5道小题，共50.0分）
商业银行的资产业务包括（
）。
发放短期贷款
办理票据承兑
办理国内外结算
试题分
10.0
值:
试题分
10.0
值:
承销政府债券
知识点: 阶段性作业二
学生答案: [A;B;]
标准答案:
A;B;
得分: [10] 试题分值:
10.0
在合理的利率成本下，个人信贷能力取决于（
）。
客户收入能力
客户资产价值
客户的现金持有量
预期收支
知识点: 阶段性作业二
学生答案: [A;B;]
标准答案:
A;B;
得分: [10] 试题分值:
10.0
在客户信息收集的方法中。属于初级信息收集方法的有（
建立数据库，平时多注意收集和积累
和客户交谈
采用数据调查表
收集政府部门公布的信息
知识点: 阶段性作业二
学生答案: [B;C;]
标准答案:
B;C;
得分: [10] 试题分值:
10.0
。
）
《债券投资的风险因素有（
）。
价格风险
再投资风险
赎回风险
提前偿付风险
知识点: 阶段性作业二
学生答案:
得分:
基金的流动性风险表现在（
）。
基金组合中股票价格的波动
基金组合中债券价格的波动
开放式基金可能发生巨额赎回导致赎回时间延长
封闭式基金可能会在一定价格下无法及时出售
知识点: 阶段性作业二
学生答案:
得分:
二、单项选择题（共5道小题，共50.0分）
[C;D;]
标准答案:
10.0
C;D; [A;B;C;D;]
标准答案: 10.0
A;B;C;D; [10] 试题分值: [10] 试题分值:
个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即（
）。
监管机构和商业银行
.商业银行和客户
中央银行和商业银行
理财人员和客户
知识点: 阶段性作业二
学生答案: [B;] 标准答案:
B;
得分: [10] 试题分值: 10.0
在理财顾问业务中，最先进行的一个环节是（
）。
对客户资产管理目标进行分析
为客户进行基础规划
收集客户信息
为客户进行资产状况分析
知识点: 阶段性作业二
学生答案: [C;] 标准答案:
C;
得分: [10] 试题分值: 10.0
在基金转换中，投资者T日转换成功后。正常情况下，基金注册登记人于（为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。
T
T+1
）日，
T+2
T+3
知识点: 阶段性作业二
学生答案:
得分:
如果价值10万元的财产投保了8万元，那么如果实际财产损失是8万元，投保人所获得的最高赔偿额是（
）万元。
6.4
3.2
知识点: 阶段性作业二
学生答案:
得分:
(错误)通常说美国人喜欢冒险，中国人追求平安是福。这反映了两国理财客户的风险特征是（
）。
风险分布
风险认知度
风险偏好
风险承受力 [B;] 标准答案:
B; [B;] 标准答案:
B; [10] 试题分值: 10.0 [10] 试题分值: 10.0
知识点: 阶段性作业二
学生答案:
得分: [D;] 标准答案:
C; [0] 试题分值: 10.0
