关于珠江啤酒有限公司申请办理 短期流动资金1000万调查报告
广州珠江啤酒有限公司现处于生产销售旺季，需购买原材料及生产设备，标的资金1200万，自筹资金200万，上有资金缺口1000万元，于2011年11月18号向我行申请短期流动资金借款1000万元，担保方式为抵押担保。用厂房地产，机器设备作为抵押。对此我们进行了调查，现将调查情况汇报如下：
一、企业基本情况
广州珠江啤酒集团有限公司位于位于琶洲，毗邻广交会展馆，于1985年建成投产，是一家以啤酒业为主体，以啤酒配套和相关产业为辅助的大型现代化啤酒企业，主营业务制造、加工、销售:酒、饮料、瓶盖、酒花、食品添加剂、饲料。生物工程技术开发及相关技术咨询、技术转让、技术服务。销售啤酒生产副产品。收购玻璃瓶。公司自产产品装卸、仓储。在公司经营场所开办啤酒文化和产品展示中心。是全国文明单位、国家环境友好企业，目前，珠啤集团本部产能突破150万吨，是全球单厂最大的啤酒酿造中心，珠江啤酒是全国三大啤酒品牌之一，单一品牌销量位居全国同行第二，在中国啤酒行业中享有“南有珠江”的美誉。公司注册资本68016.18(万元)，法人代表方贵权，51岁，教授级高级工程师,工商管理硕士,曾任广州市珠江啤酒厂技术部副主任、计划调度室副主任、副厂长,珠啤集团总经理助理、董事副总经理,本公司董事总经理。2004年9月起被聘为珠啤集团董事长、总经理,2007年11月起被聘为本公司董事长。具有完全民事行为能力。总经理廖加宁，55岁，教授级高级工程师,工商管理硕士,曾任广州市珠江啤酒厂酿造厂厂长技术部主任、广州市珠江啤酒厂副厂长、珠啤集团总经理助理、董事副总经理,本公司董事长、副总经理。2006年1月起被聘为珠啤集团副董事长,2007年11月起被聘为本公司总经理。2008年该公司被省农行批准为AAA级信用企业，2008年内部统一授信4400万元，其中有人民币贷款3500万元，银行承兑汇票900万元。四级分类为正常贷款，五级分类为正常贷款，动产质押承兑450万元，公司到期信用偿付率均达100%。2008年公司营业执照、住址机构代码证、贷款卡已年检，具备法人资格，主体合法。
二、企业财务状况及市场分析
（一）财务状况
1、广州珠江啤酒有限公司至2011年9月30日，账面资产总额未26.39亿元，同比增加2.06亿元，分别为
流动资产合计212873.95万元 货币资金30万元中国银行，建设银行余额12万元，工行余额1.8万元，农行7.4万元其他余额为10万元。应收帐款162万元，存货234万元。 固定资产777万元
1、房屋：土地使用权面积15345平方米，建筑物总面积2931.09平方米。原始入帐价值（不含土地价值）为181万元。经宁乡华宇房地产评估有限公司评估（宁华宇房估字（2004）第05-001号评估报告），房地产评估价（含房产与地产）为691.63万元。
2、运输设备30万元。
机器设备505万元。今年4—7月，吉唯信公司提供的设备采购增值税专用发票，公司新采购了储气罐、分级机、膜分分离制氮机、冷却塔 等设备，价值167万元。 其他61万元。 在建工程346万元
1、预付设备款294万元
2、预付房屋基建款52万元
3、公司短期借款：公司我支行短期借款100元， 另有职工集资款205万元。
2、账面负债总额242398万元，其中应付账款58433万元，流动负债合计238607万元。2010年末负债理财41.12%，2011年6月末负债率42.66%，总体保持在较低水平。该公司负债以流动负债为主，2010年末占负债总额的比重为98.52%，公司年末短期刚性债务（主要包括短期借款、短期融券和应付票据）共计14.36亿元，占流动负债的65.42%。2010年公司通过发行10亿元短期融资券和上市募集资金，并偿还大量银行借款，使得短期借款规模较上年末出现明显下降。2011年6月末，公司流动负债为23.54亿元，占负债总额的98.39%，其中短期刚性债务站60.28%。总体来看，公司债务基本集中于流动负债，债务期限结构有待完善。
（二）财务分析
1.公司偿债能力情况。2011年第三季度公司流比为0.892速动比率0.565相比年初的流比0.876和速比0.546表明公司的短期偿债能力增强。 2.公司营运能力情况。2010年和2011年上半年，该公司分别实现营业收入30.53亿元和14.54亿元。同比分别增长7.96%和5.68%。经营总体保持稳定，啤酒销量增长。
3.公司盈利情况。公司2011年前三季度实现主营收入26.39亿元，比上年同期增长19.37%，实现净利润0.09亿元，比上年同期增长19.37%。盈利能力增加。 4.现金流量情况。公司现金流量比率10.18%，第一还款来源充足。 (三)市场分析
