理财经理邀约邮政老客户话术
一、柜员邀约老客户话术
您好，XX先生/女士（确认是本人），我是邮政银行高柜的****。您在去年X月X日在我局办理过一款固定收益5.25%的“精选一号”（3.5%的“惠福宝”）的理财保险，您还有印象嘛？您的保单快**年了，我行为您提供相关的售后服务，专门从新华保险公司请来了专家理财师为您做详解，我是您的专属财富管理专员***，因为您是我行的贵宾客户，所以我们需要就您购买的保险产品做相应的售后服务工作，以便于您更好的管理您的资金，您看您是今天下午还是明天上午有时间到我行来一趟呢？
二、理财经理初次约访客户
寒暄赞美：您好，请问您是**姐吧？您皮肤真好，看着好年轻呀！
产品回顾：首先感谢您对新华保险公司的支持和信赖。我帮您查一下您的收益，看一下您账户上目前的收益！另外，您对我们这款产品收益还满意吧？ 产品肯定：您购买的这款产品是在保监会在限定短期产品之前出的最后一款时间短，收益固定的投资理财产品，您抢到就是赚到了哦，真的非常恭喜你了！ 关键点：通过询问是否满意进行相应的异议处理和聊天，发现客户需求，寻找到客户的购买点，导入新产品。
三、一句话说康爱
康爱是一款专项防癌，兼顾意外、疾病身故保障，具有满期领取保费功能的健康保险计划。
最近老听说这个生病，那个癌症。今天我行为了答谢老客户，特地从新华挑出一款不用花钱的疾病抗癌险。这款产品缴费少，三千多块钱就可以拥有20万的重疾保障，生病还可以提前支取2万看病，我们每天都在忙着赚钱，忽视了健康的保障，这款产品刚好能弥补这块的空缺。关键它是满期还会一次性退还您交的所有保费，这就是不花钱拥有一份高额的疾病保障呀。
四、促成
您看我去帮您把身份证复印一下吧？您在这里签个字。（拿出投保书） 免费的产品，您看您是要20万保额呢还是来50万？ 这么好的产品，您看您是给自己办理呢还是给家人办？
今天也是个机会，免费送保障的同时还有一份精美礼品相送。
