推荐第1篇：寿险核赔员岗位职责
1.负责与业务部门交接赔案，审核即时赔案。2.与保险公司进行各种理赔事宜的沟通、协调和交接。3.汇总、统计理赔所需各种报表、数据，以供领导决策。
推荐第2篇：论寿险代理人续期佣金请求权
论寿险代理人续期佣金请求权
寿险公司与寿险代理人终止代理合同关系后，寿险代理人是否还有权请求保险公司支付续期佣金呢?这已成为寿险公司与寿险代理人对簿公堂争论的焦点之一。本文从不同视角透视了引发争议的原因，并依据相关法律、法规分析了现实中这种矛盾与冲突产生的根源——佣金请求权与代理权期限不一致。认为无论何种原因致使代理合同终止，寿险公司均有义务支付续期佣金，否则有失公平。
一、有关寿险代理关系的立法
尽管我国相关法律没有直接将寿险业务员直接界定为个人代理人，但国内绝大部分寿险公司却都把寿险业务员定义为个人代理人。各个寿险公司的寿险营销制度也大都是以个人代理人为核心的营销制度(佣金制)。因此，从性质上看，寿险业务员属于个人代理人性质。
个人代理人是指依据保险人委托，向保险人收取手续费，并在保险人授权范围内代办保险业务的个人。据此，寿险公司与这些寿险业务员的法律关系是委托代理关系。
目前调整寿险公司与寿险代理人的立法有：(1)《民法通则》第四章第二节关于代理制度的规定，其中第63条第
一、二款规定，“公民、法人可以通过代理人实施民事法律行为，代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为，被代理人对代理人的代理行为承担民事法律责任”。这是迄今为止规范代理关系最主要的法律依据。(2)1999年3月颁布实施的《合同法》第二十一章及其他相关条款。(3)《保险法》第六章及其他相关条款，这是我国目前规范保险代理关系最重要的法律依据。(4)1997年颁布的《保险代理人管理规定(试行)》(以下简称《管理规定》)，这是我国迄今为止唯一的一部专门调整保险代理法律关系的行政法规。这部法规详尽规定了保险代理关系中各方当事人的权利义务关系、发生争议时的处理办法；业务范围、代理人从业资格、执业管理、代理合同的订立原则、订立形式、内容等。对个人代理人，《管理规定》还专辟一章(第五章)，总共用了八条予以规范。
上述这些法律、法规为保护寿险代理人和寿险公司的利益提供了比较充分的法律保障，然而，现实的一些做法与法律、法规存在一些矛盾和冲突。
(一)代理权的期限
就我国广泛采用的营销制度来看，寿险业务员与寿险公司之间的关系，不同学者有不同看法，有的认为是委托代理关系；有的认为属于雇佣关系。尽管存在不同看法，但就现状看，大都赞同委托代理关系说，且大多数公司也是按照委托代理关系处理其业务员与公司的关系的。业务员与公司所签订合同名称也被直接叫做《个人代理人保险代理合同书》(以下简称《代理合同书》)。
代理权是寿险公司通过委托授权，由代理人代为其从事某些业务活动的权
1 利。它是寿险公司单方授予代理人的权利，反映的是代理人与第三人的外部关系，其形式是授权委托书。代理权的基础是双方的委托代理合同，委托代理合同是代理人与寿险公司的内部关系。根据我国现有法律、法规，寿险委托代理合同有效的前提条件之一是代理人要适合，即代理人获得代理权不是无条件的。依据我国现有法律、法规，寿险代理人要获得代理权，必须持有政府监管机关颁发的《保险代理人资格证书》(以下简称《资格证书》)，才可能受聘从事个人寿险招揽业务。从实际情况看，无论是采取底薪制还是采取佣金制的寿险公司，业务人员均须通过考试，获得《资格证书》。因此，现实的寿险营销制度是以代理制为核心的营销制度，应当以调整代理关系的有关法律、法规来规范寿险业务员与寿险公司的关系。依据寿险代理关系的特点。普遍认为这种代理关系属于委托代理关系。尽管这种委托代理关系的性质以及责任归属等问题相当重要，但本文更关注代理权与佣金请求权的期限问题。
以佣金制为核心的寿险营销体制，依据《管理规定》，代理人取得代理权的时间，严格地讲，应是在取得《资格证书》之后，起始于代理合同签订之时。但在实际操作中，常常发生这样的情况：即个人还没有取得《资格证书》，便已从寿险公司获得个人寿险业务代理权。如果发生这样的情形，代理人是否有权获得佣金呢?现有法律对此没有作出明确规定。
代理权的有效期限，除出现《代理合同书》约定解约或终止合同的情形，大多与《代理合同书》的有效期一致，一般为一年。如果合同满期，未续签合同，代理关系就自行终止。这就是实际操作中所谓的“一年一定”。依据有关法律、法规规定，《代理合同书》无论是解除终止，还是满期终止，自终止之日起，寿险代理人便失去代理该寿险公司业务的权力，即寿险代理人的代理权有效期限为《代理合同书》签订之时至终止之时。
(二)佣金支付方式——佣金请求权期限
手续费也叫佣金，它是保险中介人提供中介服务的劳动报酬。寿险代理人在寿险公司授权范围内，完成了代理事项后，依照委托代理合同约定，有权请求寿险公司支付佣金，这种权利就是佣金请求权。它是寿险代理人的一项基本权利，任何单位和个人都无权阻止、干预寿险代理人行使这项权利。作为委托授权方的寿险公司，只要寿险代理人完成了《代理合同书》中规定的委托事项，就有义务按照合同约定，主动支付佣金。
就一般委托代理关系而论，佣金支付时间是在委托事项完成之后(也可由当事人双方约定事先由委托人向代理人垫支一定比例的佣金，在委托事项完成之后再支付余下部分)。但依据业务的性质不同，佣金支付的方式也各异。能够在短期内全部结束的普通代理业务，在代理业务约束时就可以结清全部佣金。但是，有些业务可能需要的时间较长，因而不可能等到业务全部结束才支付，在这种情况下，通常做法是按代理业务的进展状况，委托人分阶段地向代理人支付佣金。
2 因此，佣金的请求权期限因代理业务的性质不同而不同。
寿险和产险业务在性质上存在重大差异。产险业务属于短期险，其代理业务的佣金既可以按笔支付，也可以约定按月、按季、按年支付；寿险业务大多属于长期险，特别是长期寿险，缴费期往往较长，少则十年，多则二十年、三十年不等。依据这种性质，佣金支付办法一般是：(1)首期佣金：依据新达成合同的数量，按照所收取首期保费的一定比例计提，按月支付。(2)续期佣金：按每月所收取续期保费的一定比例计提(该比例低于首期比例，一般是次年佣金提取比例低于前一年，直至提取比例为0。佣金提取期间不超过缴费期的前五年)，并与当月新单首期保费应得佣金一并支付。也就是说一单长期寿险的佣金请求的时间界限一般是5年。只不过现实的做法是必须同时满足下列条件，代理人才可能获得续期佣金，即：(1)寿险代理人连续在该公司从事代理业务；(2)以保险公司收到续期保费为条件。
二、代理权与续期佣金请求权的冲突
佣金请求权是寿险代理人完成代理业务后所拥有的向寿险公司请求支付佣金的权利。如前所述，寿险代理人的代理权一般不会超过一年。因此，每年续签《代理合同书》，即使没有变更任何内容，寿险代理人在新一年度所获得的代理权，也只能视为新的授权。
然而，如果发生寿险公司不与寿险代理人续签新合同，或在合同有效期间解除合同，或依据业务发展、调整需要变更某些事项，寿险代理人便可能失去某些代理权。那么，在没有代理权的情况下，寿险代理人是否还有权获得续期保费的佣金呢?更极端的情况是，在寿险公司或寿险代理人终止了代理关系后，寿险代理人是否还有向寿险公司请求续期佣金的权利呢?我国现有法律、法规对此没有明确规定。然而，代理合同终止后，特别是寿险公司提出解除代理合同后的续期佣金问题，已经成为寿险代理人与寿险公司争论的焦点。这种因寿险公司单方面解除、终止代理合同而引发的续期佣金问题，已数次把寿险公司推上法院被告席。
如2000年6月在成都发生的数名寿险业务员状告某寿险公司成都分公司案，在开庭当日，当地就有数家主要新闻媒体进行了实况录像和现场采访。由此可见，关于寿险代理人的续期佣金请求权问题，已成为当前寿险业急待研究和解决的热点问题。但这似乎并没有引起业内人士重视。
一般在《代理合同书》中大都未对续期佣金问题明确约定。如前所述，寿险公司的一般做法是：终止代理合同的同时，就终止支付续期佣金。坚持这种做法的基本依据是：
1．代理人已失去代理推销授权公司保单的权利，即从解除、终止代理合同之日起，寿险代理人便失去该公司的寿险业务代理权。
2．由于无权代理，从而也就无权再向分期缴纳保费的客户提供服务，即售后服务(有的公司把这种服务叫做后续服务)。
3．由于没有提供售后服务，因此也就无权获得续期佣金。
支持这种做法的另一依据是：寿险代理属于风险代理，收到续期保费为续期佣金支付的前提，而解除、终止代理合同后，因寿险公司还没有收到续期保费，因此也就没有支付续期佣金的义务。
但是，寿险代理人以及一些法学工作者则认为，无论是寿险公司单方面解除代理合同还是终止合同，抑或代理人自己提出终止或解除代理合同，除非寿险代理人声明自动放弃续期佣金请求权，寿险公司都有义务支付续期佣金，尤其是寿险公司单方面解除或终止合同，更应如此，否则就是对寿险代理人合法权益的侵害。其基本理由是：
1．寿险公司与代理人的寿险代理合同的有效期只有一年，而佣金的计提一般是五年(分期缴)，代理权的有效期限与佣金请求权期限不一致。
2．寿险代理人的责任是在授权范围内，促成寿险公司与投保人达成保险合同，并非保证客户能够按照合同约定按时缴纳保费，更不是保证投保人不退保。
3．依据《管理规定》第五章第51条规定，个人代理人的业务范围一是代理推销保险产品；二是代理收取保险费。因此，寿险代理人也无权为客户提供除收取续期保费外的其他服务。
4．寿险公司所称售后服务，仅仅是，也只能是代寿险公司收取续期保费，而不应有其他业务。即使合同中约定有售后服务内容，但也因失去代理权而无法继续向客户服务，何况这还可能有违国家法律、法规的规定。
5．代理人的主要义务在于促使投保人与保险公司达成保险协议。因此，只要寿险公司与投保人签订了保险合同，代理人的义务就告完成，寿险公司就负有在以后5年内履行支付佣金的义务。否则，“限定代理人在5年内主张权利”成为实际履行上的不可能。如果寿险公司不支付续期佣金，便有违《民法通则》规定的诚实信用的原则。
总之，一些法学工作者和代理人认为，除非代理人声明或在代理合同中明确约定终止合同后放弃续期佣金请求权，寿险公司才可能免除支付续期佣金的义务。
三、是否有失公平——进一步的证明
假设一代理人销售的保单均为年缴20年长期寿险，这样，第t年第i月销售的新单保费为Nti，因此，第一年第一个月所销售保单保费为N11，第二个月为N12„„依次类推，i≤12；第二年第一月销售的新单保费为N21，第二年第二月销售的新单保费为N22，„„依次类推。
又假设，佣金提取年限为g年，且在佣金提取年限内不发生退保等情况。即g≤5(包括首期在内的前5年)；每年佣金提取率为Xg，如首期佣金提取率为Xj第二年的提取率为X2；„„，依次类推，第五年的佣金提取率则为X5。因此，续期佣金便可以定义为：NitXg(g>1) 。则：每年每月提取佣金额为：
第一年第一月：Y11=N11X
1 第一年第二月：Y12=N12X1 „„
„„
第二年第一月：Y21=N11X2+N21X1
第二年第二月：Y22=N12X2+N22X1 „„
„„
第三年第一月：Y31=N11X3+N21X2+N31X1
第三年第二月：Y32=N12X3+N22X2+N32X1 „„
„„
第t年第i月提取的佣金额为：
当t≤g时：Yti=J=1t∑Nt-j+1，iXj
当t>g时：Yti=J=1g∑Nt-j+1，iXj
上式中，1≤g≤5，且为整数。
如前所述，一般，寿险公司与寿险代理人采取的是“一年一定”方式，每年签订一次有效期为一年的代理合同。期满后，由公司与代理人再商议是否续签。而在委托代理关系下，寿险公司可以随时撤销委托事项，收回授权，解除委托代理关系。这样，如果失去代理权就等于失去佣金请求权，即代理合同无论因何种原因终止，保险公司都不承担支付续期佣金的义务，那么，寿险代理人就总有部分续期佣金始终得不到支付。
如在第二年第一月终止合同，则第一年所销售保单的余下四年的所有续期佣金，即有∑N1i∑Xg(2≤g≤5)的佣金得不到支付；如果第三年第一月解除合同，不仅第二年业务的续期佣金 ∑N2i∑Xg(2≤g≤5)得不到支付，就是第一年所做业务的续期佣金∑N1i∑Xg(3≤g≤5)也得不到支付，即总共有：∑N2i∑Xg(2≤g≤5)+∑N1i∑Xg(3≤g≤5)得不到支付，„„，以此类推，那么在第q年r月终止或不续签合同，则得不到支付的佣金(未支付额W)。
W=t=1∞∑i=112∑Yti-{tq-1∑i=112∑Yti+1=1r∑Yqi}
未支付额=应计提佣金总额-已领取额
也就是说，即使某代理人为某寿险公司终身从事该公司的代理业务，也有部分佣金得不到支付，显然，这有失公平。
(一)是否拥有续期佣金请求权——法律的视角
尽管当事人可签订风险代理合同，特别约定如果投保人不续保，寿险公司不支付约定期间代理人的续期佣金，这是合理的。但现在的问题是寿险公司与代理人签订的合同是一年，因此，无论续期保费能否实现，均不能保证代理人的权利，显然，这有失公平。何况，目前大多数寿险公司的《代理合同书》中，均没有这种特别约定。
如果寿险代理不是风险代理，那么，依据《合同法》第405条规定“受托人
5 完成委托事务的，委托人应当向其支付报酬。因不可归责于受托人的事由，委托合同解除或委托事务不能完成的，委托人应当向受托人支付相应的报酬。当事人另有约定的，按照其约定”。因此，关键的问题是寿险代理人在失去代理权后，是否还拥有续期佣金请求权，这就要看其是否已完成委托事项。
如何判断是否完成委托事项呢?我们知道，寿险代理人的主要义务是推销保单，协助保险人与投保人签订寿险合同。从销售行为看，代理人代理销售保单事项是否完成，应以寿险公司是否与投保人签订了寿险合同为标志。这是判断寿险代理人是否完成销售保单事项的唯一标准。
为什么说寿险公司是否收到保费(包括续期保费)，不能成为判断代理人是否完成代理销售事项的标准的原因在于：首先，寿险合同中本身就已经明确了保险合同当事人双方的权利和义务，按时缴纳保费是投保人的基本义务；其次，保险合同所设立的当事人双方的权利与义务与寿险代理人无任何直接或间接的利益关系。第三，寿险代理人在保险交易过程中只起到了一个中介的作用，这种中介作用表现为协助保险人与投保人签订保险合同，但这不是为投保人缴纳保费提供某种性质的担保。
只不过在保险销售实务中，寿险公司往往把销售保单以及该保单下应收保费，特别是收取首期保费的权利委托给代理人行使，且以代理人是否收到保费以及收到的多少来计算代理人应得佣金的多少。如前所述，这并不能成为判断是否完成销售事项的标准。事实上，只要寿险代理人协助寿险公司与投保人签订了保险合同，销售行为即宣告结束。因为，即使终止了代理合同，寿险公司仍然有权收取续期保费，除非投保人退保。退一步看，即使发生退保，但对于没有退保的保单，寿险公司也应当支付佣金。何况寿险公司能否收到续期保费，并不能归责于代理人，起码不能全部归责于代理人。因为，代理人并不是投保人缴纳保费的担保人，且影响投保人作出退保决策的因素比较复杂，如保费负担能力降低等。
(二)委托事项——现实的视角
任何寿险公司与寿险代理人所建立的关系都是委托代理关系，其委托事项，必须合法。据此，寿险代理人的受托事项主要是推销保单，代收保费。
至于寿险公司到底委托寿险代理人办理哪些事项，在法律、法规规定范围内，由寿险公司自己决定，但是，无论怎样，寿险公司的委托事项不得超越法律、法规规定的范畴。特别是法律、法规明确禁止的委托事项，如依据《管理条理》规定，寿险公司就不得委托寿险代理人销售团体寿险保单；不得授权代理签订保单等。至于法律、法规没有做出明确规定的，理论上应当由当事人双方协商，并明确记载于所签订的寿险代理合同中。
我国寿险公司委托给寿险代理人办理的业务范围，大多没有超出《管理规定》规定的范围，且大多同时把推销保单、代收保费和售后服务事项委托给寿险代理
6 人办理。
严格意义上讲，寿险公司应明确定义委托事项，明确每项委托业务的具体内容，以减少不必要的误会和争议。特别是法律没有明确规定的，更应如此。何况，从一般的情况看，寿险公司(委托人)对自己需要委托代理事项的具体内容均比代理人清楚。因此，如果发生委托事项具体内容争议时，应做有利于代理人的解释，否则有失公平。
委托事项不明确、具体，常常是产生合同纠纷的重要原因之一。从目前寿险代理市场的实际情况看，大多数公司都没有在寿险代理合同申明确定义委托事项的具体内容，特别是对代收保费和售后服务没有明确定义。如代收保费的“保费”，是指首期保费呢还是续期保费?抑或缴费期的所有保费?从实际情况看，许多寿险公司并不把“代收保费”定义为首期保费，实际上还包括续期保费。但是，如果把“代收保费”理解为缴费期的所有保费，则与代理合同有效期存在矛盾。因为，合同有效期一般仅为一年，一旦合同到期(便于讨论，这里排除中途解约情况)，寿险公司不再与该寿险代理人签订合同，或者变更委托事项，如只授予保单推销权。那么，寿险代理人显然就不能履行原合同中约定的代收保费事项。
又如“售后服务”，其服务的内容是代收续期保费呢?还是协助理赔给付事宜?抑或还有其他?是几个月还是一年、几年?抑或保单的整个有效期间?如果售后服务的时间是一年以上，显然与“代收保费”的情况一样，成为事实上的履行不能。
另外需要注意的是，代理销售保单与代理收取保费不是同一项而是两项委托授权。因此，应分别确定各自的佣金提取标准，分项计算。如果还有其他委托事项的话，这些事项的佣金标准也应当分别确定，并在合同中注明。现实中一些公司为了操作的需要而没有分项目确定，并以其中任何一项没有完成就“剥夺”了代理人续期佣金请求权的做法，是没有根据的，在理论上也是站不住脚的，最少也是值得商榷的。
推荐第3篇：寿险续期业务考核指标研究
寿险续期业务考核指标研究
李永新
（泰康人寿保险股份有限公司客户服务部，北京 100031）
［摘要］寿险续期保险费是人寿保险公司实现盈利和持续经营的重要基础。因此，必须 建立科学的业务考核指标体系，真实、合理地反映续期业务的工作质量。我国内地寿险公司 实际工作中通行的考核指标是 2 次达成率和 3 次达成率，该法具有计算简单，便于测算年度
任务的优点，但难以科学、完整地反映续期业务的真实业绩。相比之下，14 个月继续率和 26 个月复合继续率更为科学。此外，针对导致保单效力终止的因素，如退保、理赔、失效 和保单迁出 4 种情形，应设计独立的指标分别考核退保率、失效率和理赔终止率。
［关键词］续期业务；考核指标；续保率；保单效力
［中图分类号］F840.4 ［文献标识码］ A ［文章编号］1004-3306（2005）07-0070-04
续期业务是个人寿险业务的重要组成部分。狭义的寿险续期业务也可以称为续期收费业 务，是指期缴个人寿险保单在续期缴费期间的保费收取工作，时间上自缴纳首期保险费开始 直至缴纳最后一期保险费为止，范围上只包括期缴的个人寿险保单，内容上主要是收取续期 保险费。而广义的寿险续期业务还应当包括趸缴的寿险保单，以及经过续期缴费期间以后继 续有效的期缴寿险保单。
在实务中，我国内地寿险业的“寿险续期业务”基本上是狭义的概念，因此本文的研究 只限于缴费期内的个险期缴寿险保单，而不考虑团险保单、个险趸缴保单、以及经过了续期 缴费期间的个险期缴保单。与此相对应，本文所使用的概念，除另有说明外，均指期缴寿险 保单，其中“期缴保费”指任何缴费年期的保单每年需要缴纳的续期保险费。
一、我国内地现行的续期业务考核指标
众所周知，寿险续期保险费是人寿保险公司实现盈利和持续经营的重要基础。因此，必 须建立科学的业务考核指标体系，真实、合理地反映续期业务的工作质量。
在当前的实际工作中，我国内地寿险公司采用的续期业务考核指标有两种类型，具体见 表 1。
表 1 我国内地寿险公司续期业务考核指标类型
类型 1 类型 2 主要考核指标 14 个月继续率
26 个月继续率
26 个月复合继续率 2 次达成率
3 次达成率注：在宽限期为 60 日的情况下使用 14 个月继续率和 26 个月（复合）继续 率；如宽限期为 30 日，则应改用 13 个月继续率和 25 个月（复合）继续率。
在第 1 种类型下，各项主要考核指标的计算公式分别是：
（一）14 个月继续率
14 个月继续率=统计月之前第 14 个月承保并且截至统计月末仍有效的期缴寿险保单期 缴保费（保单件数）统计月之前第 14 个月承保的期缴寿险保单期缴保费（保单件数）
例如，在计算 2XX0 年 1 月份承保保单的 14 个月继续率时，分母应为 2XX0 年 1 月份承
保的期缴寿险保单的期缴保费（保单件数），分子应为 2XX0 年 1 月份承保并且截至 2XX1 年
3 月末仍然有效的期缴寿险保单的期缴保费（保单件数）。
（二）26 个月继续率
26 个月继续率=统计月之前第 26 个月承保并且截至统计月末仍有效的期缴寿险保单期缴保费（保单件数）统计月之前第 26 个月承保并且在统计月之前第 14 个月有效的期缴寿险
保单期缴保单（保单件数）
例如，在计算 2XX0 年 1 月份承保保单的 26 个月继续率时，分母应为 2XX0 年 1 月份承
保并且在 2XX1 年 1 月有效的期缴寿险保单的期缴保费（保单件数），分子应为 2XX0 年 1 月
份承保并且在 2XX2 年 3 月末仍然有效的期缴寿险保单的期缴保费（保单件数）。
（三）26 个月复合继续率
26 个月复合继续率=统计月之前第 26 个月承保且截至统计月末仍有效的期缴寿险保单 期缴保费（保单件数）统计月之前第 26 个月承保期缴寿险保单期缴保单（保单件数）
例如，在计算 2XX0 年 1 月份承保保单的 26 个月复合继续率时，分母应为 2XX0 年 1 月
份承保的期缴寿险保单的期缴保费（保单件数），分子应为 2XX0 年 1 月份承保并且在
［收稿日期］2004—08—12
［作者简介］李永新，男，中央财经大学在读硕士研究生，现供职于泰康人寿保险股份 有限公司客户服务部。
2XX2 年 3 月末仍然有效的期缴寿险保单的期缴保费（保单件数）。
在第 2 种类型下，各项主要考核指标的计算公式分别是：
（一）2 次达成率
2 次达成率=实际收到的第 2 保单年度期缴寿险保单期缴保费（保单件数）年初有效的 第 2 保单年度期缴寿险保单期缴保单（保单件数）
例如，在计算 2XX2 年 3 月份的 2 次达成率时，分母应为 2XX2 年 1 月 1 日有效并且应收
日在 3 月份的第 2 保单年度期缴保费（保单件数），分子为 2XX2 年 3 月份实际收到的第 2 保单年度期缴保费（保单件数）。
（二）3 次达成率
3 次达成率=实际收到的第 3 保单年度期缴寿险保单期缴保费（保单件数）年初有效的 第 3 保单年度期缴寿险保单期缴保单（保单件数）
例如，在计算 2XX2 年 3 月份的 3 次达成率时，分母应为 2XX2 年 1 月 1 日有效并且应收
日在 3 月份的第 3 保单年度期缴保费（保单件数），分子为 2XX2 年 3 月份实际收到的第 3 保单年度期缴保费（保单件数）。
二、对现行考核指标的思考
当前，实际工作中通行的考核指标是 2 次达成率和 3 次达成率，主要原因是此指标具有 计算简单、便于测算年度任务的优点。但该指标本身存在着一定缺陷，难以科学、完整地反 映续期业务的真实业绩，而相比之下，14 个月继续率和 26 个月复合继续率更为科学。
（一）2 次达成率和 3 次达成率指标的优点
在实践中，部分寿险公司在每年的年初通常对所属各级机构下达当年的续期任务指标或 者是指导性的业务目标。与之相联系的一种管理模式是：以年初有效的期缴寿险保单为基数， 按照一定的百分比（即下文的 2 次达成率和 3 次达成率）计算当年的任务额。统计期末，以
年初有效期缴寿险保单作为分母、以实际收到的保单作为分子计算实际 2 次达成率和实际 3 次达成率。由于分母（应收数）只需要在年初一次性确定、而分子（当年实际收到的保费或 保单件数）也是一个非常易于统计的数据，因此，这样计算出来的 2 次达成率和 3 次达成率
就成为易于计算、并且能够直接反映续期任务完成水平的指标。
（二）2 次达成率和 3 次达成率指标的缺点
按前述方法计算出来的 2 次达成率和 3 次达成率指标本身存在着两个重大的缺陷，难以 科学地反映出续期业务的真实业绩。具体分析如下：
1.以年初有效保单为基数计算全年的任务并作为计算 2 次达成率和 3 次达成率的基础， 忽略了对上年实际“保单终止率”较高的业务的考核，对上年实际“保单终止率”较低的业务则相应地增大了考核压力。
为便于说明，现以 2 次达成率为例阐述如下：
例 1：为简便起见，现假设甲寿险公司：（1）2XX0 年 1 月 1 日开始营业；（2）各年新承
保的业务全部是缴费期为 20 年的个人寿险年缴保单；（3）各月新承保保单的期缴保费（或 保单件数，下同）均为 100 个单位；（4）用保单的“终止率”指标综合反映退保、理赔、失
效等因素对续期业务的影响，并假设保单在承保以后每月的“终止率”均为 1%；（5）在应 缴费月初有效的保单全部收回（即不考虑宽限期缴费因素）；（6）制定年度续期计划所用的 2 次达成率标准是 85%。
按照以上基本假设，甲公司 2XX1 年的续期任务、14 个月继续率及 2 次达成率计算情况
见表 2。
在表 2 中，我们假设所有保单在承保以后的每个月的“终止率”恒等于 1%，并按时间 顺序每月等比递增。由表 2 可以看出，在“终止率”每月等比递增的条件下，即使各期承保
保单的 14 个月继续率相同，仍然会出现各月任务达成率、2 次达成率不等的情况，并表现 为任务达成的先易后难。
为进一步说明问题，现修改假设条件，见例 2 和例 3：
例 2：假设例 1 中的甲公司：（1）2XX0 年 1 月 1 日开始营业；（2）各年新承保的业务全
部是缴费期为 20 年的个人寿险年缴保单；（3）各月新承保保单的期缴保费（或保单件数， 下同）均为 100 个单位；（4）所有保单在承保以后直至缴表 2 例 1 中甲公司 2XX1 年的有关 情况
项目合计 1 月 2 月 3 月 4 月 5 月 6 月 7 月 8 月 9 月 10 月 11 月 12 月 2XX0 年承保 1
200.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.002 XX1年初有效 1 122.0088.0089.0090.0091.0092.0093.0094.0095.0096.0097.0098.0099.00 折 合 2XX1 年 任 务
953.7074.8075.6576.5077.3578.2079.0579.9080.7581.6082.4583.3084.15 到期后实际收 回 1 056.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.00 实际收回 占当初承保
% （ 14 个 月 继 续 率 ）
88.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.00 实际收回占年 初有效
% （ 2 次 达 成 率 ）
94.12100.0098.8897.7896.7095.6594.6293.6292.6391.6790.7289.8088.89 实际收回占任 务
% （ 任 务 完 成 率 ）
110.73117.65116.33115.03113.77112.53111.32110.14108.98107.84106.73105.64104.58 表 3 例 2 中甲公司 2XX1 年的有关情况
项目合计 1 月 2 月 3 月 4 月 5 月 6 月 7 月 8 月 9 月 10 月 11 月 12 月 2XX0 年承保 1
200.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.002 XX1 年 初 有 效 1 200.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00 折 合 2XX1 年 任 务 1 020.0085.0085.0085.0085.0085.0085.0085.0085.0085.0085.0085.0085.00 到期后实际收 回 1 056.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.00 实际收回 占当初承保
% （ 14 个 月 继 续 率 88.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.00 实际收回占年 初有效
% （ 2 次 达 成 率 ）
88.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.00 实际收回占任 务
% （ 任 务 完 成 率 ）
103.53103.53103.53103.53103.53103.53103.53103.53103.53103.53103.53103.53103.53
）表 4 例 3 中甲公司 2XX1 年的有关情况
项目合计 1 月 2 月 3 月 4 月 5 月 6 月 7 月 8 月 9 月 10 月 11 月 12 月 2XX0 年承保 1
200.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.002 XX1年初有效 1 056.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.00 折 合 2XX1 年 任 务
897.6074.8074.8074.8074.8074.8074.8074.8074.8074.8074.8074.8074.80 到期后实际收 回 1 056.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.00 实际收回 占当初承保
% （ 14 个 月 继 续 率 ）
88.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.00 实际收回占年 初有效
% （ 2 次 达 成 率 ）
100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00100.00 实际收回占任务
% （ 任 务 完 成 率 ）
117.65117.65117.65117.65117.65117.65117.65117.65117.65117.65117.65117.65117.65 表 5 例
1、例 2 和例 3 中的部分数据比较
项目全年合计 1 月 12 月例 1 例 2 例 3 例 1 例 2 例 3 例 1 例 2 例 32XX0 年承保 1 200.001
200.001 200.00100.00100.00100.00100.00100.00100.002XX1 年初有效 1 122.001 200.001 056.0088.00100.0088.0099.00100.0088.00 折 合 2XX1 年 任 务 953.701
020.00897.6074.8085.0074.8084.1585.0074.80 到 期 后 实 际 收 回 1 056.001 056.001 056.0088.0088.0088.0088.0088.0088.00 实际收回占当初承保
%（14 个月继续率）88.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.0088.00 实际收回占年 初有效
%（2 次达成率）94.1288.00100.00100.0088.00100.0088.8988.00100.00 实际收回占任 务
%（任务完成率）110.73103.53117.65117.65103.53117.65104.58103.53117.65 纳下一 期保险费之前一直维持有效，导致保单效力终止的情形全部发生在保单的应缴费月；（5）在 应缴费月有效的保单一律收回 88%，其余 12%为效力终止（即不考虑宽限期缴费因素）；（6） 制定年度续期计划所用的 2 次达成率标准是 85%。
按照以上基本假设，甲公司 2XX1 年的有关情况见表 3。
再次修改假设条件如下例 3：
例 3：假设例 1 中的甲公司：（1）2XX0 年 1 月 1 日开始营业；（2）各年新承保的业务全
部是缴费期为 20 年的个人寿险年缴保单；（3）各月新承保保单的期缴保费（或保单件数， 下同）均为 100 个单位；（4）所有导致保单效力终止的情形全部发生在承保后的次月，并且
“保单终止率”一律为 12%；（5）在应缴费月有效的保单全部收回（即不考虑宽限期缴费因 素）；（6）制定年度续期计划所用的 2 次达成率标准是 85%。
按照以上基本假设，甲公司 2XX1 年的有关情况见表 4。
现将例
1、例 2 和例 3 中的部分数据比较如表 5。
从比较表 5 中的数据可以看出，在 14 个月继续率水平完全相同的情况下，只是由于保 单效力终止的时间性差异，就会造成 2 次达成率和任务完成率的极大差异。保单效力终止的
情形发生较早的（例 3），2 次达成率和任务完成率的水平较高；保单效力终止的情形发生较
晚的（例 2），2 次达成率和任务完成率的水平较低。这种情况也适用于 3 次达成率。
因此，以年初有效保单为基数计算全年的任务并作为计算 2 次达成率和 3 次达成率的基 础，降低了对上年实际保单“终止率”较高的业务和机构的考核，对上年实际“终止率”较 低的业务则相应地增大了考核压力，并且容易形成早期任务达成率高、后期任务达成率低的 问题。对于被考核的机构而言，某年承保的新契约，如果保单在承保当年终止的，在次年或 者以后年度将不再考核；而保单在承保年度以后终止的则予以考核。这就形成了某种意义上 的不合理，并容易诱发提前终止保单的风险。
2.以实际收到的全部保单作为分子计算 2 次达成率和 3 次达成率，难以准确评价真实的 业绩水平。
在实际工作中，计算 2 次达成率/3 次达成率的分母为年初有效的 2 次/3 次保单，而分 子则为当年实际收到的 2 次/3 次保单。在存在保单复效、保单迁入等业务的情况下，由于 分母与分子之间的口径不完全一致，因此计算出来的 2 次/3 次达成率在逻辑上是错误的， 计算所得的结果将可能扭曲真实的业绩水平。如例 4：
例 4：假设乙公司 2XX1 年初的 3 次保单为 100，计算 3 次保单任务的标准为 95%，其中
到期后实际收回 94，另外收取的复效保单为 2，则计算所得的 3 次达成率为 96%，任务完成
率为 101.05%，均高于计划水平。但复效因素并不在年初的计划范围之内，剔除这一因素后 的 3 次达成率水平只有 94%，实际上是低于计划标准的。
通过以上分析可以看出，尽管 2 次达成率/3 次达成率指标具有计算简单的优点，但是 不足以真实反映和评价续期达成业绩，并不是科学的续期考核指标。而 14 个月继续率和 26 个月复合继续率指标则解决了上述问题。
实际工作中，也有部分公司是在每月初下达续期计划的，此时相应的计算基数为月初有 效的期缴寿险保单。这种情形下所存在的问题与前面所述完全相同。
三、续期业务的其他考核指标
续期业务是个人寿险业务的一个重要组成部分，受新契约品质、公司客户服务工作质量 等多重因素的共同影响。在承保以后，寿险新契约可能发生退保、理赔、失效/复效、保单 迁入/迁出、保全加费（减费）等一系列的业务操作，这些操作最终都会影响到续期保费的 实际水平，因此应当在考核指标中有所反映。同时，考核指标应当有助于从源头上实现对业 务的引导，有利于科学地评价续期工作的业绩，避免割断续期业务与营销首期业务的内在联 系。
完整的续期业务考核指标体系必须能够反映承保保单的续保率水平以及致保单效力终 止的各种主要因素的影响水平。
鉴于我国内地寿险保单缴费宽限期为 60 日，因此考察承保保单的续保率水平，应当使 用前述的 14 个月继续率和 26 个月复合继续率指标；如果合同约定的宽限期为 30 日，则应
改用 13 个月继续率和 25 个月复合继续率指标。
导致保单效力终止的因素，主要是退保、理赔、失效和保单迁出 4 种情形。由于这 4 种情况各自的特性，因此有必要设计独立的指标进行分别考核，具体说明如下：
（一）退保
普遍而言，退保因素对继续率的影响程度最大，并且退保本身所隐含的问题也较为深刻， 应当是寿险公司关注的重点，因此应当设置单独的考核指标。退保率的计算可以比照继续率的公式，分别计算 14 个月退保率和 26 个月退保率。即：
14 个月退保率=统计月之前第 14 个月承保并且在宽限期末之前累计退保的期缴寿险保 单期缴保费（保单件数）统计月之前第 14 个月承保的期缴寿险保单期缴保费（保单件数）
例如，在计算 2XX0 年 1 月份承保保单的 14 个月继续率时，分母应为 2XX0 年 1 月份承
保的期缴寿险保单的期缴保费（保单件数），分子应为 2XX0 年 1 月份承保并在 2XX1 年 3 月
底前退保的期缴寿险保单的期缴保费（保单件数）。
26 个月退保率=统计月之前第 26 个月承保并且在宽限期末之前累计退保的期缴寿险保 单期缴保费（保单件数）统计月之前第 26 个月承保的期缴寿险保单期缴保单（保单件数）
例如，在计算 2XX0 年 1 月份承保保单的 26 个月退保率时，分母应为 2XX0 年 1 月份承
保的期缴寿险保单的期缴保费（保单件数），分子应为 2XX0 年 1 月份承保并在 2XX2 年 3 月 底前退保的期缴寿险保单的期缴保费（保单件数）。
需要说明的两点是：
第一，考虑在宽限期内保单仍然有效的因素，建议使用 14 个月和 26 个月退保率，而不 是 12 个月和 24 个月退保率；
第二，中国保监会在 2003 年发布的《保险公司偿付能力额度及监管指标管理规定》中 已将“退保率”作为对人寿保险公司的监管指标作出了明确规定。本文所指的 14 个月和 26 个月退保率仅作为保险公司内部考核指标使用，与作为监管指标的“退保率”在性质上一致。 并且出于考核续期任务达成的目的，计算时不宜简单使用“退保金”，而应当使用“期缴保 费”或者“期缴保单件数”。
（二）理赔终止率、失效率和保单迁出率
理赔终止率能够在一定程度上反映公司的业务品质，失效保单通过进一步的工作仍有可 能实现复效，因此，有必要对这些业务的影响水平分别进行计算、考察。有关计算公式的原 理同上，不再赘述。而保单迁移只是在一个公司内部的不同分支机构之间进行转移，因此， 可以不作考核。
综上所述，在宽限期为 60 日的情况下，续期业务的基本考核指标应为 14 个月继续率和 26 个月复合继续率，并应当辅以对退保率、失效率和理赔终止率的考核。
［编辑：傅晓棣］保险研究 2005 年第 7 期实务
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3、一等二靠三落空，一想二干三成功
4、谁英雄，谁好汉，“XXXX”比比看！
5、挑战就是机会，突破就是成长
6、成功看得见，行动是关键
7、憋足一口气，拧成一股绳，共圆一个梦
8、众人拾柴火焰高，众手划桨开大船
9、快马加鞭抓增员，齐心协力促发展
10、奇迹靠人创造，机遇靠人争取
11、说到不如做到，要做就做最好
12、没有比脚更长的路，没有比人更高的山
13、实实在在增人才，扎扎实实建组织
14、你增我增大家增，团队发展舞春风
15、停止增员，等于停止生机
16、“XXXX”战鼓擂，寿险精英显神威
17、业绩哪得高如许？唯有新人如潮来。
18、你增员我增员，人人增员天地宽
19、“XXXX”齐增员，组织拓展永向前 20、不怕增员难, 就怕不增员
21、增员增业绩, 增员增效益
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22、增员增力量, 增员增活力
23、今日不为增员作努力, 明日必为业绩掉眼泪
24、组织业绩好, 增员不可少
25、人心齐，泰山移；多增员，多举绩
26、观念一变天地宽，坚定信心开新篇
27、人人都增员，渠道窄变宽
28、增组、增部、增组织；新人、新单、新业绩
29、有员才有援，有为才有位
30、增员、增贤、增人气，经营、发展、促业绩
31、他增我，我增你，寿险精英齐努力
32、树大枝繁叶茂，人多气足财旺
33、一人身单力簿，众人拾柴火旺
34、组织架构落实好，增员举绩不得了
35、知难而进，重铸辉煌
36、我成长，我晋升，我是亲人的骄傲
37、增员就是增门面，增员就是开连锁店
江西分公司营销部
2008年7月1日
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有员千里来相助，育组报答万里情。 月月增六员，经营万万年。 能增员，业绩好；有组织，寿命长。 攻则胜，守则败。 饮水思源，薪火相传。 欲知过去因（组织），就看现在果（业绩）； 欲知未来果（业绩），就看现在因（组织）。 有“心”就有“新”，有“新”就有“薪” 有木才有材，有人才有财；育才如增财，育才如置产。 单枪匹马人孤势单，招兵买马人多势众。 树大好遮荫，人多业绩广。 不断地接触新人，等于不断地拥有收入来源。 增员要有量，增员要有步，增员要有法，增员要有力，增员要有恒。 增员是尊重自己，欣赏别人。 战力等于兵力乘装备乘技术乘精神。 增员增组织，增股增希望。 迎新保旧做得好，组织业绩没烦恼。 ?老树展新枝，永保长青； 旧强衍新秀，体力愈壮。 业绩靠士气，人才靠培育 ?增员不顺利，问题在自己。 公司大门为您而开，无穷财源为您而来。 今日不增员，明天就后悔。 增员是根，活动为枝，业绩是果。 有组织人才有体力，有活动才有业绩。 增员是主管寿险生涯的命脉， 增组是营业单位经营的根基。 销售拼士气，增员靠风气。 务本组织，务实举绩。 小成功靠自己，大成功靠群体。 增员老题，每日新做。 ?常将有人思无人，莫待无人思有人。 只会推销一辈子这样，增员增组才会像样。 增员如活水绵延不绝，增组如大树根深蒂固。 当猎人目标有限，做牧人对象无穷。 增组如添羽，增部如添翼。 领新追旧，业绩日上，育苗增组，收入最高。 增员：增加更多收入、培育更好人才、建立更广外围、延续更长寿命、创造更高纪录。 增员不是考验对方，而是考验我们是否有能力使对方成功。 增员增组增人才，壮大组织满堂彩。 增员不是责任，是生存之道。 不怕没员增，只怕不增员。 增员热滚滚，业绩才会嗄嗄叫。 生气不如争气，求救不如自救。 坚定求生意志，共同增员增效。? 一粒种子，千万果实，一位新秀，千万业绩。 志气比天高，增员辟生路 有组织作大生意，无组织唱独角戏。 虽有参天古木之强，不如枝多叶茂之久。 组织强壮靠增员，业绩高涨靠拜访。 增员就是：增援——帮手；增源——业绩来源；增缘——人际关系；增元——收入；增远——寿险生命。 增员增业绩，增组增组织。 经营之源靠新秀，成功之本靠报升。 茫茫宇宙人无数，增员个个是丈夫。 枝上柳絮吹又少，天涯何处无芳草。 增员如织网，增组如造血。 有树才有鸟栖，有人才有业绩。 增员求生存，增组求发展。 保险若要做得好，增员增组不可少 ??增员提升战力，增组提升组织力。 第一等人才靠组织，第二等人才靠主管，第三等人才靠 自己。 增员如同落地生根，片片皆存生机。 增员如同开连锁店，愈开愈多。 创业看自己，发展靠朋友。 增员要五心——信心、耐心、爱心、感恩心、企图心。 人家增我，我增人家：别人培育我，我培育别人。 人人增组?组组增部?部部增区?增援?增源?增元。 新人新气象，强化经营体力。 早会满堂，业绩滚滚来。 今日看你来增员，明日加冕好威风。
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简析寿险公司续期业务的重要性
一、续期的定义
续期有广义和狭义两个定义。广义的定义为：保险公司为了维持人身保险合同的持续有效，根据合同条款约定及客户要求而提供的一系列服务工作。续期工作主要项目包括保险费的收缴、保险合同的保全、客户咨询与电话回访等。
狭义的定义是指收取根据保险合同约定按期缴方式支付保险费的第二期及以后各期保险费的过程。因其是一个保费收入过程，因此又称续期业务。与之相对应的是新保业务。
值得一提的是，续期业务仅存在于人身保险的中、长期保险合同中。车险、水上保险等其他财产险，因其保险期间仅有一年或特定的一段时间，无续期保费，每年保险期间到期重新购买。
目前在我国的寿险行业，续期保费一般有年缴、季缴、半年缴和月缴四种方式，营销渠道主要以年缴为主。月缴方式基本存在于电话销售方式中。我国寿险行业的续期保费均为均衡保费，即每期保费金额相同。
续期业务有两个很重要的功能。一个是实现新保保费的内含价值；另一个是继续提供客户服务，开发客户资源，去实现新的价值。
二、续期业务的重要性
衡量一家保险公司是否有效益，除了要看新保期缴业务，还要看续期业务。续期业务的重要性归纳起来有以下几点：
（一）续期业务为公司带来稳定的业务收入
从微观来看，一家保险公司开业初期，其保费收入主要以新保业务为主，随着保险公司存续时间越长，其续期业务保费收入越来越多，续期业务占比也越来越高。如下图：
以深圳保险市场为例，国寿、平安和太平洋保险是目前深圳三家最大的保险公司，其原保费市场份额总共61％。这三家公司因其发展时间较长、比较成熟，续期保费占总原保费比重最高。
从宏观来看，随着发展地越来越成熟，一个保险市场的续期保费占原保费的比重也会越来越高。以深圳保险市场为例，2010年、2011年、2012年上半年的续期保费占比由37.56％提升至48.71％及至58.23％。值得一提的是，续期业务与新保业务相比较，其稳定性远高于后者。新保业务具有很大的不确定性，客户是否购买一份保单取决于很多因素，但是客户交了首期保费后，往往会选择继续交续期保费。从上图看到，虽然深圳保险市场2011年新保业务略低于2010年，但是续期业务逐年在提升。
（二）续期业务逐年实现公司价值
我们先看一个典型的寿险期缴产品的年度盈余分布。如下图：
从上图可以看出，一个寿险产品存在八年盈利期，也即刚开办的第一年，虽然公司有新保保费收入，但是远不足以弥补新产品的开发、精算、设计费用及投保、核保、出单等营运费用。就是说每个产品开始销售的第一年乃至前几年，就算续期保费每年正常缴纳，但是该都是亏本的，这种情况要到第八年、第九年才会改善。第九年，该产品的开发成本已大致收回，分摊到的营运成本也越来越少，因此产生了盈余。
表1平安人寿业务内含价值敏感度分析
上表是平安人寿业务内含价值敏感度分析表，我们可以得出，对内含价值产生影响的经营指标中，失效率（或退保率），也即续期指标的影响较大。
因此，一个产品的价值，乃至一个保险公司的价值，要通过续期业务来实现。如果只有新保，没有续期，那只会是一家亏本的、不能经营长久的保险公司。
（三）续期业务带来稳定的可用费用来源
保险公司的经营成本从可用费用中列支，而可用费用来源于保费，包括新保业务和续期业务。保费收入剔除准备金、给付金、理赔金等得到可用费用。如下图，以1亿元10年期缴产品为例，其新保产生的可用费用为1700万元，续期产生的可用费用取决于继续率。继续率是衡量续期业务是否良好的最重要的一个指标。继续率越高，续期业务产生的可用费用越高。
（四）续期业务彰显公司品牌和客户价值
很多优秀的经理人告诉我们：每个满意的客户平均向5个人推荐。如果一家保险公司的续期业务做好了，客户的续期服务工作做好了，那么一个客户就会向5个准客户进行推荐。反之，优秀的经理人同时也告诉我们：每个不满意的客户平均会告诉10个人不好的经验。如果保险公司只注重新保，不重视续期，服务工作不到位，那么一个客户不满意，就会错过10个准客户。
以一家拥有3000万客户的保险公司为例，如果续期服务做好了，让80％的客户满意了，续期业务提升上去了，那么这家公司将会拥有3000万×80％×5＝12000万个准客户。
（五）续期业务是客户关系管理的主渠道
寿险业发展的经验告诉我们，受经济因素和保险需求影响，客户不会一次将保险买足。一个客户年轻时会购买一些保障型险种，成家后会给小孩购买教育金保险，随即可能会再考虑养老保险。经济条件不好时只能购买最基本的保障型险种，经济条件改善后可能会加保投资型险种。据统计，外国保险市场环境成熟，人均购买
七、八份保险，我国差距还比较大，另外一个角度来说，还有很大的发展空间。
另一方面，开发新客户的成本是维护老客户的6倍。客户满意是检验项目服务的首要标准，只有满意的客户才会有重复购买的可能，持续的保有老客户就成了任何一家企业生存发展的重要保证。
上图是客户保持率提高5个百分点时，不同行业公司价值提高的比例。其中人寿保险公司价值提升了90％，仅次于广告代理业。因此续期业务是保险公司乃至任何一家企业客户关系管理的主渠道。
综上所述，续期业务是公司实现价值的主要渠道，续期业务对于一家保险公司的长期稳健经营、可持续发展是至关重要的。
推荐第9篇：资深寿险顾问岗位职责（推荐）
1.宣传保险知识,传播公司文化。2.进行业务拜访,收集准客户名单，销售公司规定的产品。3.完成签约，包括陪同客户体检、初步核保等工作。4.帮助客户办理转账、缴纳保费等手续。5.递送保单，为客户提供相应的售后服务，并办理收取续期保费等相关事宜。
推荐第10篇：寿险核保部岗位职责
寿险核保部岗位职责
一、核保部总经理
（一）岗位描述
1、全面负责核保部日常管理工作，安排、督促和落实本部门的各项工作任务。
2、组织制定承保实务、核保制度及其他业务管理制度，抓好全系统新契约业务的承保、核保、业务单证管理工作。
3、做好本部门与总公司其他部门、分公司以及对外联系单位的沟通、协调、配合工作。
（二）岗位职责
1、负责组织制定全系统业务管理发展规划和部门职能范围内的各项业务管理制度，抓好全系统规范管理和承保风险控制工作，为业务发展搭建良好的业务管理平台。
2、负责组织制定承保业务流程，分析系统承保流程中存在的问题，提出系统开发及修改意见，组织系统测试和新产品定义的测试工作。
3、负责组织本部门员工招聘，安排部门工作计划，检查、监督各岗位员工的工作状况和各项规章制度的执行情况，对部门员工进行考评。
4、负责组织制订本部门工作相关业务单证设计，做好全系统新契约单证管理。
5、负责抓好全系统新契约业务的承保、核保工作，监控分析全公司新契约业务的承保风险控制状况，保证出单时效，控制承保风险。
6、负责制订培训计划，抓好全系统新契约业务管理人员的培训工作。
7、负责与总公司其他部门、分公司以及对外联系单位的沟通、协调、配合工作。
8、完成上级领导安排的其他工作。
（三）任职要求
1、保险、精算、医学或相近专业本科以上学历。
2、10年以上寿险从业经验，6年以上运营管理实践经验。
3、掌握寿险专业理论及实务。
4、熟悉相关的金融、保险政策和法规。
5、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度。
6、有良好的语言文字表达能力和较强的组织、协调、管理能力。
二、核保部总经理助理
（一）岗位描述
1、协助部门总经理做好部门日常管理、制度建设、系统测试、承保出单以及对全系统的业务管理工作。
2、完成部门总经理交办的工作任务。
（二）岗位职责
1、协助部门总经理做好员工招聘、考勤、培训、教育、考评等员工日常管理工作。
2、协助部门总经理安排工作计划，落实工作任务。
3、协助部门总经理抓好新单业务承保出单工作。
4、协助部门总经理抓好制度建设、系统开发和系统测试工作。
5、主抓好部门内所分管的工作。
（三）任职要求
1、保险、精算、医学、计算机或相近专业本科以上学历。
2、8年以上寿险从业经验，5年以上运营、客服管理实践经验。
3、掌握寿险专业理论及实务。
4、熟悉相关的金融、保险政策和法规。
5、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度。
6、有良好的语言文字表达能力和较强的组织、协调、管理能力。
三、首席核保人
（一）岗位描述
1、协助部门总经理做好个险核保管理工作，确保公司个人业务承保质量，做好风险管控工作。
2、负责高额保件、疑难案件的核保。
3、协助部门总经理抓好核保制度建设、核心系统开发和数据分析工作。
4、完成部门总经理交办的工作任务。
（二）岗位职责
1、负责权限范围内核保件的风险评估与选择，控制承保风险。
2、参与个险、银行险投保规则、生存调查管理办法、体检合作医院管理办法及核保相关规则的制订。
3、负责参与全系统体检合作医院、体检质量和生调质量的管理。
4、负责参与个险核保人内部稽核。
5、负责再保业务的交流与合作，配合精算做好分保工作。
6、负责个人业务承保品质的统计与分析。
7、参与与核保管理相关签报的处理。
8、与再保险公司、同业公司、医疗机构等相关业务沟通协调工作。
（三）任职要求
1、医学、精算等专业大学本科（含）以上学历。
2、8年以上寿险管理或医疗工作经验，连续5年以上寿险核保工作经验；
3、有较高的寿险核保理论专业知识水平；
4、通过LOMA寿险管理师及UND全部课程考试或国内寿险从业人员（高级）资格考试；
5、有较高的寿险核保理论水平和丰富的医学专业知识；
6、熟悉相关金融、保险政策和法规；
7、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度；
8、良好的综合分析能力、语言文字表达能力和沟通协调能力。
四、个险核保管理室主任
（一）岗位描述
1、负责个险核保管理室日常管理工作。
2、负责权限内个险核保件的核保。
3、协助首席核保人的工作，确保公司个人业务承保质量，做好风险管控工作。
4、参与制订核保制度和流程，组织核保流程测试。
（二）岗位职责
1、制定个险核保管理室工作计划，安排室内人员的工作。
2、负责权限范围内核保件的风险评估与选择，控制承保风险。
3、负责组织个险、银行险投保规则、生存调查管理办法、体检合作医院管理办法及核保相关规则的制订。
4、全系统体检合作医院、体检质量和生调质量的管理。
5、负责组织个险核保操作系统需求提交、测试与优化。
6、负责参与个险核保人的内部稽核。
7、组织核保人的培训。
8、与再保公司的交流与合作，配合精算做好分保工作。
9、负责个人业务承保品质的统计与分析。
10、各种与核保管理相关签报的处理。
11、与再保险公司、同业公司、医疗机构等相关业务沟通协调工作。
（三）任职要求
1、医学、精算等专业大学本科（含）以上学历。
2、6年以上寿险管理或医疗工作经验，连续3年以上寿险核保工作经验
3、有较高的保险理论与核保专业知识水平；
4、通过LOMA寿险管理师及UND全部课程考试或国内寿险从业人员（高级）资格考试；
5、有较高的寿险核保理论水平和丰富的医学专业知识；熟悉相关金融、保险政策和法规；
6、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度；
7、良好的综合分析能力、语言文字表达能力和沟通协调能力。
五、个险核保作业室主任
（一）岗位描述
1、负责个险核保作业室人员管理。
2、负责权限内个险核保件的核保。
3、确保个险核保时效与核保质量。
4、参与制订个险核保制度和流程，组织核保流程测试。
（二）岗位职责
1、制定个险核保作业室工作计划，安排室内人员的工作，确保核保时效。
2、负责权限范围内核保件的风险评估与选择，控制承保风险。
3、参与个人业务核保相关规则的制订。
4、全系统体检合作医院、体检质量和生调质量的管理。
5、参与核保相关培训。
6、参与个险核保内部稽核，确保核保质量。
7、参与各种与核保管理相关签报的处理。
8、与再保险公司、同业公司、医疗机构等相关业务沟通协调工作。
（三）任职要求
1、医学、精算等专业大学本科（含）以上学历。
2、6年以上寿险管理或医疗工作经验，连续3年以上寿险核保工作经验
3、有较高的保险理论与核保专业知识水平；
4、通过LOMA寿险管理师及UND全部课程考试或国内寿险从业人员（高级）资格考试；
5、有较高的寿险核保理论水平和丰富的医学专业知识；熟悉相关金融、保险政策和法规；
6、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度；
7、良好的综合分析能力、语言文字表达能力和沟通协调能力。
六、契约管理室主任
（一）岗位描述
规范全系统新契约业务和单证设计及管理工作，拟订个团险承保实务，检查指导全系统承保工作，提高承保时效和服务质量，防范承保风险
（二）岗位职责
1、负责全系统新契约运营管理工作；负责业务单证的设计和管理工作。
2、负责承保实务规程、单证管理办法等相关制度的编写与修订。
3、负责与保单录入、打印服务商、印刷公司、速递公司以及其他合作单位的联系、沟通等工作。
4、负责拟订单证印刷费、邮寄费、打印外包服务费、录单外包服务费等费用的年度预算。
5、负责安排本室各岗位员工的工作，落实、检查、监督、指导本室各岗位的工作状况，协调各岗位的工作关系。
6、组织检查、指导各分、支公司承保工作、单证管理工作，及时掌握分支机构工作中存在的问题，并向业管部总经理助理、总经理提出建设性意见。
7、负责承保运营质量分析，单证管理情况分析。
8、负责个人业务承保系统流程的需求提出、测试、改进。
（三）任职要求
1、保险、医学、精算、计算机、金融以及其他相近专业本科以上学历
2、在保险、金融企业或经济管理部门工作六年以上，连续从事寿险业务管理工作五年以上
3、掌握寿险专业理论及实务，通过LOMA或中国寿险管理师资格认证
4、有较高的寿险理论水平和丰富的寿险管理经验
5、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度
6、良好的综合分析能力和语言文字表达能力
七、个险核保岗
（一）岗位描述
1、负责授权范围内个险核保件的审核、风险管控工作。
2、参与核保制度制订及系统测试工作。
（二）岗位职责
1、授权范围内新契约核保件的风险评估与选择。
2、参与授权范围内保全、理赔及续保二次核保件的审核。
3、参与个人业务相关核保规则的制订。
4、参与个险核保操作系统需求的整理与提交。
5、对核保资料、数据进行统计分析。
6、负责对机构核保问题的咨询处理。
7、参与核保培训的相关工作。
（三）任职要求
1、医学、保险、精算、法律、英语专业大学本科（含）以上学历。
2、2年以上寿险管理或医疗工作经验（应届毕业生除外）。
3、熟练掌握投保规则及公司核保政策。
4、掌握核保手册使用技巧并能灵活运用。
5、掌握保险理论知识、寿险核保专业知识以及医学、金融、财务、法律等相关学科的理论知识。
6、良好的综合分析能力和沟通能力。
7、熟练电脑操作。
八、核保制度管理岗
（一）岗位描述
1、负责起草有关个人业务的核保相关制度及流程，提出系统开发需求，进行系统测试。
2、负责授权范围内个险核保件的审核、风险管控工作。
（二）岗位职责
1、负责个险、银行险投保规则的制订。
2、参与生存调查及体检合作医院的管理和相关制度的制订。
3、参与个险核保操作系统需求的整理与提交。
4、参与个险核保操作系统的测试。
5、定期对核保资料、数据进行统计分析。
6、授权范围内新契约核保件的风险评估与选择。
7、参与授权范围内保全、理赔及续保二次核保件的审核。
8、参与核保培训的相关工作。
（三）任职要求
1、医学、保险、精算、法律、英语等专业大学本科（含）以上学历
2、2年以上寿险管理或医疗工作经验；3年以上寿险核保工作经验。
3、熟练掌握投保规则及公司核保政策。
4、掌握了解同业保险公司相关政策。
5、掌握核保手册使用技巧并能灵活运用。
6、掌握保险理论知识、寿险核保专业知识以及医学、金融、财务、法律等相关学科的理论知识。
7、良好的综合分析能力和沟通能力。
8、熟练电脑操作。
九、体检医院管理岗
（一）岗位描述
1、负责公司体检合作医院管理办法的制订，负责公司体检质量的监督与检查。
2、负责授权范围内个险核保件的审核、风险管控工作。
（二）岗位职责
1、负责体检合作医院管理办法的制订。
2、负责体检合作医院协议的备案管理。
3、负责体检质量的监督与检查。
4、对分公司体检医院管理岗工作的指导监督。
5、体检资料、数据的统计分析。
6、总公司及分支机构医学问题的咨询处理。
7、授权范围内新契约核保件的风险评估与选择。
8、参与授权范围内保全、理赔及续保二次核保件的审核。
9、参与核保培训的相关工作。
（三）任职要求
1、医学专业大学本科（含）以上学历。
2、2年以上临床工作经验，1年以上寿险核保工作经验。
3、熟练掌握投保规则及公司核保政策，熟悉医院的运作与管理。
4、掌握核保手册使用技巧并能灵活运用。
5、掌握保险理论知识、寿险核保专业知识以及医学、金融、财务、法律等相关学科的理论知识。
6、良好的综合分析能力和沟通能力。
7、熟练电脑操作。
十、生调管理岗
（一）岗位描述
1、负责个险生存调查的管理和生存调查管理办法的制订。
2、负责授权范围内个险核保件的审核、风险管控工作。
（二）岗位职责
1、负责个险生存调查管理办法的制订。
2、负责生存调查质量的监督与检查。
3、对分公司生存调查人员资格的审核、工作指导、监督和考核。
4、生调资料、数据的统计分析。
5、负责核心业务系统中生存调查回复权限的管理与维护（信息技术部协助）。
6、授权范围内新契约核保件的风险评估与选择。
7、参与核保培训的相关工作。
（三）任职要求
1、医学、保险、法律、英语等专业大学本科（含）以上学历
2、2年以上寿险管理或医疗工作经验（应届毕业生除外）；1年以上寿险公司理赔调查、生存调查、承保督导，核保等工作经验。
3、熟练掌握寿险原理、保险条款、投保规则及公司核保政策，掌握生存调查的基本方法和步骤
4、掌握核保手册使用技巧并能灵活运用。
5、掌握保险理论知识、寿险核保专业知识以及医学、金融、财务、法律等相关学科的理论知识。
6、良好的综合分析能力和沟通能力。
7、熟练电脑操作。
十一、问题件处理岗
（一）岗位描述
负责新单问题件的处理，减少保单差错率，提高问题件处理时效。
（二）岗位职责
1、负责对已回复问题件的修改。
2、负责对常见问题件归类与分析，及时向各分支机构反馈问题件情况及产生原因，指导分支机构加强初审和降低问题件比率，提出问题件处理的系统改进需求。
3、参与系统改进或新产品上线测试。
（三）任职要求
1、金融、保险、财务、计算机或其他相近专业本科以上学历。
2、有同业复核、初审、问题件处理工作经验两年以上（新聘应届毕业生除外）。
3、熟悉寿险基础理论和实务，掌握承保实务流程、投保单填写规则及投保规则。
十二、复核岗
（一）岗位描述 负责审核录入数据的准确性和投保单填写的规范性，降低问题件比率，保证保单质量和承保出单效率。
（二）岗位职责
1、检查投保资料是否齐全，扫描资料是否符合要求；检查录入数据的准确性；根据投保规则对客户投保要约进行初步审核；对投保资料不全、填写不规范、不符合投保规则的投保件登记问题件。
2、参与问题件修改工作 。
3、参与核心业务系统优化及新产品上市的开发需求、测试和改进工作。
（三）任职要求
1、金融、保险、财务、计算机或其他相近专业（含）专科以上学历。
2、熟悉寿险业务知识，从事保单录入、复核、初审工作经验两年以上（应届毕业生除外）。
3、熟悉寿险基础知识，掌握投保单填写规范和投保规则，打字速度在80字/分钟以上。
十三、二次核保岗
（一）岗位描述
1、负责授权范围内保全、理赔、续保二次核保件的审核、风险管控。
2、参与保全、理赔及续保二次核保制度制订及系统测试工作。
（二）岗位职责
1、授权范围内保全、理赔、续保二次核保件的风险评估与选择。
2、对授权范围内的新契约核保件进行风险评估与选择。
3、参与保全、理赔及续保二次核保相关制度的制订。
4、参与二次核保相关的核保操作系统需求的整理与提交。
5、与客服部、保费部的沟通与协调。
6、对二次核保资料、数据进行统计分析。
7、负责对机构核保问题的咨询处理。
8、参与核保培训的相关工作。
（三）任职要求
1、医学、保险、精算、法律、英语等专业大学本科（含）以上学历。
2、3年以上医疗工作经验或5年以上寿险核保工作经验。
3、熟练掌握投保规则及公司核保政策。
4、掌握核保手册使用技巧并能灵活运用。
5、掌握保险理论知识、寿险核保专业知识以及医学、金融、财务、法律等相关学科的理论知识。
6、良好的综合分析能力和沟通能力。
7、熟练电脑操作。
十四、打印系统维护及管理岗
（一）岗位描述
对总公司打印设备的维护，印量服务费统计结算，新产品上线的打印程序定义及测试，保证及时出单。
（二）岗位职责
1、负责新设分公司网络端口的开通、打印设备的配置、设备的安装与调试，打印人员的培训。
2、参与编制印量服务费、纸张费、邮寄费以及其他服务费用预算，负责印量服务费、纸张费、邮寄费以及其他服务费用的统计和结算。
3、负责新险种上线前的打印程序定义及测试。
4、负责维护打印系统的正常运行，及时处理各分公司上报的打印问题。
（三）任职要求
1、计算机专业大专以上学历。
2、有打印、装订设备操作和日常维护经验，掌握计算机基础知识，熟悉寿险业务。
3、掌握寿险专业理论及实务。
4、熟练使用Elixir Opus、unix系统软件，具有一定的编程能力。
5、熟悉生产型打印机操作和日常维护，熟悉寿险业务。
十五、承保制度岗
（一）岗位描述 通过承保实务规程、各项承保制度的制订与宣导，进一步健立健全承保制度，规范承保管理。
（二）岗位职责
1、负责参与组织承保实务规程、各项承保制度的制定
2、负责参与对系统相关岗位人员的业务培训工作。
3、参与指导各分、支机构承保工作。
4、负责参与承保运营质量分析，包括工作差错率，问题件比率，承保质量情况等。
5、负责参与跟踪了解核心业务处理系统运行情况，并提出开发或修订需求，参与核心业务系统开发测试工作。
（三）任职要求
1、保险、医学、精算、计算机、金融以及其他相近专业本科以上学历。
2、在保险、金融企业或经济管理部门工作3年以上，连续从事寿险业务管理工作2年以上。
3、掌握寿险专业理论及实务。
4、有较高的寿险理论水平和较丰富的寿险管理经验。
5、熟悉公司的有关规章制度。
6、良好的综合分析能力和语言文字表达能力。
十六、系统维护与测试岗
（一）岗位描述
1、负责起草个险核保流程，自核规则的制定与调整，提出系统开发需求，进行系统测试。
2、负责授权范围内个险核保件的审核、风险管控工作。
（二）岗位职责
1、负责个险、银行险核保操作系统需求的整理与提交。
2、负责核保操作系统的测试。
3、参与自核规则的制定与调整。
4、负责核保自核规则库的维护与管理。
5、负责与信息技术部等相关部门沟通解决系统问题。
6、授权范围内新契约核保件的风险评估与选择。
7、参与核保培训的相关工作。
（三）任职要求
1、医学、计算机等专业大学本科（含）以上学历。
2、2年以上寿险核保工作经验 。
3、熟练掌握投保规则及公司核保政策。
4、掌握核保手册使用技巧并能灵活运用。
5、掌握保险理论知识、寿险核保专业知识以及医学、金融、财务、法律等相关学科的理论知识。
6、良好的综合分析能力和沟通能力。
7、熟练电脑操作。
十七、团险核保室主任
（一）岗位描述
1、负责团险核保管理室日常管理工作。
2、负责权限内团险核保件的核保。
3、协助部门总经理的工作，确保公司团险业务承保质量，做好风险管控工作。
4、参与制订核保制度和流程，组织核保流程测试。
（二）岗位职责
1、各项团险业务作业流程规划与管理；
2、团险系统规划与需求指导；
3、运营下属岗位工作的指导与统筹；
4、合规与业务风险管理；
（三）任职要求
1、医学、精算、保险等专业大学本科（含）以上学历。
2、6年以上寿险管理或医疗工作经验，连续3年以上寿险核保工作经验
3、有较高的保险理论与核保专业知识水平；
4、通过LOMA寿险管理师及UND全部课程考试或国内寿险从业人员（高级）资格考试；
5、有较高的寿险核保理论水平和丰富的医学专业知识；熟悉相关金融、保险政策和法规；
6、熟悉公司的经营目标、发展规划及有关规章制度；
7、良好的综合分析能力、语言文字表达能力和沟通协调能力。
十八、团险核保岗
（一）岗位描述
1、负责授权范围内个险核保件的审核、风险管控工作。
2、参与核保制度制订及系统测试工作。
（二）岗位职责
1、负责非标业务的预审报价审批；
2、负责权限内的保单核保；
3、负责分支机构业务模型与费用政策的审批与管理；
4、卡单定义与审批。
5、负责团险产品的再保分保策略与执行。
6、负责团险渠道所有产品的契约作业流程管理及相关单证设计；
7、负责团险契约系统需求撰写与测试；
8、负责对外挂出单系统的验收与管理；
（三）任职要求
1、医学、保险、精算、法律、英语专业大学本科（含）以上学历。
2、2年以上寿险管理或医疗工作经验（应届毕业生除外）。
3、熟练掌握投保规则及公司核保政策。
4、掌握核保手册使用技巧并能灵活运用。
5、掌握保险理论知识、寿险核保专业知识以及医学、金融、财务、法律等相关学科的理论知识。
6、良好的综合分析能力和沟通能力。
7、熟练电脑操作。
十九、综合管理岗
（一）岗位描述
负责部门公文的收发、档案管理、系统测试、信息整理等综合性事务。
（二）岗位职责
1、负责部门员工考勤工作。
2、负责公文的校对、收发及跟踪催办。
3、负责部门各类档案的收集、整理、归档、借阅登记管理工作。
4、负责办公用品的领用登记工作。
5、按照部门领导的安排，负责起草一般性签报、文件以及工作落实情况催办。
6、负责统计报表、业务信息资料的收集、整理、反馈。
7、参与系统测试工作。
（三）任职要求
1、保险、医学、精算、计算机、金融以及其他相近专业本科以上学历。
2、有同业工作经验两年以上（新聘应届毕业生除外）。
3、熟练掌握windows和office，熟悉公文收发流程，了解档案管理知识，有较好的语言表达能力和写作能力。
4、熟悉财务报销制度、报销流程。
第11篇：寿险增员难在何处
寿险增员难在何处？
高手对话
对团队建设而言，增员很棘手，它长期困扰着许多寿险销售管理者，寿险人才匮乏，极大地影响了寿险业务的发展。那么怎样才能有效增员，将组织发展进行到底呢？
对话关键词：增员
特邀嘉宾：友邦上海分公司营业处经理周静芳
信诚上海分公司业务总监祁百祥
主持人：请嘉宾们谈谈增员到底难在何处？
周：增员难，主要难在增员的流程。保险销售是一项专业性很强的工作，需要专门的金融人才来从事，不是任何一个人都适合做营销员。所以，增员具有很强的选择性，而选择的过程通常是比较困难的。
祁：增员难，主要难在保险营销员的社会认可度比较低，很多人不认可保险销售这个行业。当然，也有一些人愿意进入这个行业，但找到合适的人选确实比较难。
主持人：请两位结合自身的经验谈谈增员的有效渠道有哪些？
周：目前，增员一个比较传统的渠道是从人才市场中选择。但作为营销人员，人际关系很重要，需要对本地市场比较熟悉并具有良好人脉关系的人，而上海的人才市场中大部分都是外地人，所以合适的人比较少。我更愿意在自己的客户中进行选择，因为跟客户有比较多的接触，客户也在一定程度上见证过我的成长，比较容易形成认同感，这样增员的成功率就比较高。
祁：信诚上海分公司增员的主要渠道是网络增员，即通过对网上所投简历进行筛选后再进行面试。由于增员部门还有一定知名度，而且通过专业的系统来操作，增员后还提供专业的培训，所以刚毕业的大学生、工作不久对原来工作不满意的年轻人就成了增员的重点对象。
主持人：在对增员对象进行筛选时，通常会考虑哪些因素？
周：首先，对方要认可保险，对保险营销不排斥，如果对方不认可，就没办法再谈下去了；其次，增员对象的人品要好，因为寿险营销是与现金打交道，增员的风险要由团队领导人自己来承担；再次，增员对象的悟性要高，随机应变能力比较强，具有改变自己现状的主动性；最后，要看增员对象是否好学，是否愿意接受新的事物。
祁：增员筛选时，我们主要从个人素质、年龄、学历等几个方面来考察。首先，要求备选营销员必须认可销售、认同公司的文化，能够与公司形成共同的理念，否则，是无法吸收进来的。另外，不同年龄和不同工作经历的人也将被吸收到不同级别的培训组。例如，25岁以上，有两年工作经验并且之前年薪在5万元以上的人将被吸收进经理人班；而23岁以上，之前年收入在3万元以上的人将进入精英班。
主持人：目前，营销员“跳槽”的现象比较频繁，两位是否愿意接收从其他保险公司“跳”过来的业务员呢？
周：我不太愿意接收，因为我本身就不愿意跳槽，我觉得这是个事关责任心的问题。作为寿险营销员而言，老板就是我所有的客户，如果不顾客户利益，仅仅为了自己的利益在不同公司之间跳来跳去，就是对客户的不负责任。而且，这类人的流动性很大，今天跳到公司，说不定明天又会跳到其他公司。
祁：我们会接受这样的人，这是我们增员计划中的“千里马计划”。对于在行业中做过一两年、表现不错的绩优业务员，我们公司愿意为他们提供一个发展的空间。
第12篇：寿险行销增员金句
寿险行销增员金句
------造就人才和富翁的事业
送给渴望成功的人
选择职业，是人生及其重要的选择，一个人是否入对行，是否跟对人直接影响他一生的成就，所以，人们喜欢选择有前途的新型行业，因为一个行业的崛起，必将造就一大批优秀的人才和富王，会给许许多多的人造就成功的机会，而人寿保险业正是这样的行业，已经有很多人在这个行业里白手起家取得了很大的成就。
中国偌大一个寿险市场，令全世界震惊和瞩目，所有的人都相信，它的崛起，必将造就成千上万的人才与富王。
寿险行销
前途无量的新兴行业
人寿保险是人类历史上的伟大发明，在西方已经有了几百年的发展史，由于他对个人，家庭，社会，乃至国家都有着巨大的公用，所以，发展速度之快，令人震惊，尤其是发达国家，人寿保险已经成为每个家庭的必需品，保费支出，也成为家庭中的经常性支出，比如在日本，寿险密度已经650%，美国已经达到480%，而在我国沿海开放城市，到2002年初，也仅仅达到10%左右，全国大多数地区低于10%，有些地区甚至是空白。
因此，寿险业被誉为前途无量的新兴行业，如同早上八九点钟的太阳，是朝阳的事业，有着无法估量的发展空间。
寿险行销是播撒爱心的事业
生活中有些意外，毫无征兆，不期而至，如果我们事先选择了保险，那无疑筑起一道坚固的防线，有些不幸就只能成为经历而已。因此，在十四世纪意大利，诞生了具有现代意义的保单。
保险的意义就在于让原本陌生的人通过保险的形式可以在最需要帮助的时候得到别人的支援，把不行降低到最低的限度。
生活本身是脆弱的，风险无处不在，失去了庇护的家庭人生会像一束无助的小船，漂泊在茫茫的海浪之间，而人寿保险正是一项关爱生命，播撒爱心的事业，我们每推销一张保单，就等以拯救一个家庭，免遭人生万劫不复的灾难。所以，前英国首相邱吉尔说；“如果我办的到，我一定要把‘保险’这个字写在家家户户的门上，以及每个公务员的手册上，因为我深信，通过保险，每个家庭只需付出微不足道的代价，就可免遭万劫不复的灾难”。
寿险行业是不要资金投入
没有冒风险的行业
世上的行业有千种万种，但只有寿险行销是不用资金投入，不用承担风险完全有自己经营的事业，也许在我们周围，很多人都渴望成功，但实际上受资金、背景的局限，总是很难取得成功。而寿险行销正给这些有报复的人提供了实战施展才华的平台，实现梦想的空间。 寿险行销是艺术的活动是科学的行为，寿险行销员，既要具备专业的知识，又要有大量其他学科的知识，既要掌握行销技巧又要有丰富的人生的体验，所以，寿险公司，针对营销员的工作性质，设计了终身的办学计划，帮组营销员快乐的成长，而且，很多培训都是免费的，这样的机会不是什么行业都能够提供的。人们常说，寿险行销是份极具挑战性的工作，挑战大，意味着成长的机遇多，恐怕没有哪个行业能像寿险行销一样，拥有这么多的成长机遇，寿险公司设立了多层次的晋升目标，设置了多种晋升的机会，标准化晋升体系，保障了从业
人员获得多层次的晋升机会，不再受传统事业个人因素左右影响，从事寿险行销，不仅仅可以支配工作时间，而且，不用又须拍马，不用论资排辈，只要你有能力，你就可以上不房顶的挑战高收入，进军高职位，拥有高身价。
从事寿险行销，我们是以人品赢得收入，以专业赢得荣誉，以服务赢得心爱，我们可以拥有自己的天地，可以成为社会名流，可以获得丰厚的经济收入，特别是等我们看到客户的感激信任的目光的时候，我们赢得的更是无上的光荣和尊严，
同时，因为寿险行销是完全有营销员自己经营的事业，每家寿险公司都会采取各种措施，鼓励、支持、保障营销员全身心的经营自己的事业，努力培养一支中产白领，专业化、知识化、科技型的行销队伍，是寿险业同仁的共同的目标，加入这支队伍，我们可以自豪的可以以白领行销为伍，向着中产阶级迈进
寿险行销让我们拥有各阶层的朋友
行销面对的是社会的各个层面，接触的是各种各样的客户，寿险行销员，能给客户带来新的观念，新的知识，和未来的利益，所以，只要你以真诚的心、优秀的气质，专业的态度、良好的服务对待客户，那你的朋友就会遍及天下，朋友的多寡，层次的高低，是做人的成功标志，打开你的通讯录看看，你都在跟什么样的朋友保持经常性的接触，那正是你事业成功积累的标记，随着你从业的深入，你高层次的朋友会越来越多，你事业的前景会越来越广，越来越美好。那可是足可以让你自豪的.快乐的事业
从事什么行业，开不开心是非常重要的，现在社会各行各业团结衔接紧密，大部分人工作单调，生活乏味，长期下去，心理受到压抑，。好行业的标准之一，是从业的心情是否快乐，主要体现在工作时间的自由把握，服务对象的自由选择，员工之间的相互关爱，成长的几率，工作的环境和气氛的营造。付出和得到的回报等等。在保险行业，营销员经营的是自己的事业，可以自由的支配工作时间，可以自由的选择自己喜欢的客户，等把理赔及时送给客户的时候，得到的是尊重，和帮助别人免除困境的喜悦，当你进步或获得奖励的时候，得到的是公司和同仁支持的喜悦，当客户拜访和保单签约时，得到的是自己正走向成功的喜悦，参与公司丰富的文化活动，享受到是精神的喜悦，把丰厚的收入拿回家，得到的是家人感谢，朋友羡慕的喜悦，总之，寿险行销是充满笑声的行业，快乐的晨会，快乐的拜访，快乐的签单，快乐的服务，快乐的回家，快乐让你充满活力和朝气。
解开心中的谜团
人生长面临许多选择，当我们面临选择的时候，或多或少的总会有一些由于和困惑，等寿险行销这一诱人的事业展现在你面前的时候，你是否依然会有这些疑虑呢？
做保险太难了
是的，万事开头难，保险如果太容易做，就轮不到我们了，更称不上是有挑战性的工作了。他的挑战就在于不断的碰到困难，不断的去解决它，你就在这中间，不断的进步，不断的成长，直到很多你看来是很难的问题，到时候对你来说，都不是什么问题了，其实，这就是人生的乐趣所在，当然，做任何事情都有他的本领，做保险业一样，一定要有一段学徒时间，然而，这并不需要太长的时间，我们公司的培训部，会给你安排一周的入司教育，上岗后，又有衔接教育伴随着你，同时，单位主管，资深业务员会在你左右言传身教，陪你拜访客户，直到你如何销售商品等等，所以，实际操作起来并不太难，大多数人都能顺利过关
到哪里去找客户
客户在哪里？这听起来还真像是一个问题，可你知道吗，寿险商品，是每个人都需要的商品，在我们周围的大部分人在未来的五年内，他们一定会购买寿险保单，这是社会发展的必然，那为什么不是我们去做呢？那为什么不是现在就去做呢？好东西要与好朋友分享，这样，既可以帮助他们买到好的保险，享受优质的服务，又可以建立我们的事业，如果我们现在认识的人有一百个，其中有三十个人买我们的保险，短期内，我们将拥有三十个客户，然后，我们可以以这些客户为基础来发展事业，我相信这三十个客户中，绝对有可以帮助我们介绍他所认识的准住户群来买保险的。因此，我们的客户会成倍的增加，同时，通过单位一系列的专业培训，和我们自己的努力实践，我们的销售技巧日渐成熟，推销功力大幅提升，我们还可以进行陌生拜访，我们的客户群，将永无止境的发展，你还会担心没有客户吗。区别只是原不愿意坚持去做。
做保险要看人的脸色
是的，做保险是要看别人的脸色，要不断地去拜访别人，
可是人类为名发展至今，行销已经渗透到社会的每个层面，每个角落，还有哪个行业，哪项工作不需要看人的脸色不必去拜访别人的呢？其实，每个行业都是一样，产品是等人们感觉需要采取购买，顾客只是在品牌功能上作比较而已，购买保险时，比较被动，是因为人们还没有意识到保险的重要性，当我们激发起他们的需求时，他们一定会主动的购买，只是在险种公司服务上作比较而已，因此，我们要有完整专业的行销技巧去为准主户创造需要，只要我们的技术过硬，相信看别人脸色的机会越来越少，再说，假设我们去拜访这些准住户充其量也不过三四次而已，三四次换来几十年客户对我们的尊敬与感谢我想也是值得的，当然，我们在未来的工作中，一定要有优质的服务热诚的态度来满足客户的需求，让客户成为我们的朋友，其二介绍更多的准住户给我们，这才是理想的结果。
没有底薪收入没保障
你是否听说过那个老板有底薪，有固定收入的，因为寿险行销所采取的制度是你本身就是一个经营者，开店的老板心里很清楚，如果每天早上不把店门打开，一定没有收入，而对寿险行销员来说，道理是一样的，他只要有经营的概念，每天早上像开店门一样，把自己的衣表、展示资料等必备的工具整理好，然后出门出拜访客户，如果他的拜访量稳定，业绩就稳定，相当的收入就有保障，另一方面，公司会给员工不断的加以培训，使员工的工作能力不断的提升，来保障员工收入的提升。而且，上不封顶。你愿意接受低收入不自由没有挑战性的工作呢，还是愿意选择高收入自由富有挑战性的工作呢。如果是后者，那我想，寿险行销是最适合你的了。
许多人讨厌保险推销员
一个营销员如果没有足够的专业知识和服务精神，只是一味的使用人情压力、误导客户来实施销售，那是谁都会讨厌的，而在寿险行销行业中，有很多成功的人士，他们能将寿险的真正意义与功用以及客户能得到的利益详细的加以正确的解释，在客户认识到真正的需要的时候，才促成其购买，他们的行销是充满客户的感激的，也是十分的快乐的，我个人在推销保险的时候，偶尔也会被不明真相的客户臭骂一顿，但是经过一番的解释和说明之后，他们便了解了保险是什么，所以我的客户常说，当初要我买保险的业务员如果都像你如此的解说，那我就不会讨厌做保险的人了，所以，只要我们以专业的姿态来面对客户，客户肯定都会接受我们的，而且会感谢我们的。
人情卖完了，就做不下去了
有人说，做保险不是永久性的工作，人情卖完了，就做不下去了。
朋友，试想一下，不管是认识或不认识的人，如果我们想结交他一个朋友，当他们有意外，疾病，年老退休不享身故时，他们的医疗费用，遗嘱生活、子女教育费用等，都有这位朋友来承担，你认为，从事这样的工作是卖人情吗？当然不是，所以说，从事寿险行销的工作，就是将一位患难之交、介绍给每一个家庭，除了赚钱以外，还是一份帮助他人播撒爱心的工作，难道这样的工作还不值得我们终身从事吗？同时，无论从事哪个行业，如果仅靠人情关系都不会是永久性的工作，因为一个人的人情是有限的。
保险公司很现实没有业绩就的走
有人说，保险公司很现实，没有业绩就得走人，想想看，一家商店或者公司，因为不懂的经营方法，资金不足，产品不符合市场需求，或是属于经营管理而导致停止，那这种情况你认为是不是一种现实呢？我们每一个寿险行销员都可以说是保险的销售代理商，自己都是老板，我们告诉你经营方法与技巧以及知识，你个人也不必担心资金的不足，同时，保险又是生活必需品，绝对符合市场的需要，只要你肯用心努力去做，再加上我在旁辅导，根本不怕没有业绩，基于以上的认识你认为没有业绩就走人，是保险公司现实，还是自己疏于经营的结果呢？天底下绝对没有不劳而获的工作，你想得到多少报酬，就得付出多少努力，业绩的有无，最主要取决于你是否勤于工作，如果你现在身为百货公司的专柜商，是不是每个月都要有营业目标，如果在约定的时间没有达成营业目标，你的专柜是不是会被百货公司撤出，所以，并不只是保险公司现实，是整个社会都很现实，关键是你经不经得起挑战。
我没有推销经验无法胜任
有这样的人他们生活在偏僻的山村生活了一辈子，连火车都没见过，然后，安然的失去，常年在故乡的泥土下，他们的一生，只局限于周围的一小片，但竟然过得心安理得，其实从目中意义上说，我们同这样的人也有十分相似之处，我们平时只运用头脑的一小部分，我们熟悉已有的知识和经验，并以此为满足，甚至在很多方面开始束缚自己，然而，人脑的潜能是一片广阔的天地，我们所开发运用的只是他极小的部分罢了，世界著名学者伊凡认为；如果我们迫使自己头脑开足四分之一的马力，我们就会毫不费力地学会50种语言，甚至可以把百科全书从头到尾背下来，还可以完成几十个大学的博士学位。人类的潜能是无限的，你和我也是一样，而实际上，每个人，天生就有推销的本能，比如，初生婴儿，会用哭声表示肚子饿了，任何一个人都能把快乐忧伤传递给周围的人，这些其实都是推销，从事寿险行销只不过是把我们推销的潜能发挥出来，每个人的潜能真正的发挥出来了就只有愿意或不愿意的问题，而没有行不行的问题，一个人的最大障碍也许正是自己内心，那就释放自我，别过早的给自己下结论，
家人发对我从事寿险行销
在刚开始我们与你接触，邀请你参加我们行业的时候，你同样也是发对是不是，为什么你当初会发对呢？只是因为你当初不了解保险是什么，对吗？现在你的家人也是因为不了解才反对你的，如果你能把你早期反对到想加入的原因告诉你的家人，我想，他们就不会反对了，你的家人之所以反对，也有可能是认为从事寿险行销是份艰难的工作，怕你无法上任，事实上保险推销工作的确不太容易，就是因为这样它的收入才高，才具有挑战性，才更能发挥你的才能与潜力，你为什么不以实际行动向家人证明你的能力呢？由于个人寿险在中国市场上刚起步不久，一般人呢，对保险的认识还不够，因而产生若干误解，甚至有些会不信任，一些具有雄心壮志的青年人想要进入寿险行业，总是要经过一番家庭革命，当初，我的家人同
样反对我从事这项工作，现在不但不反对，而且鼓励我不断的协助我，因为他们知道，我是在做善事、好事。我所推销的是幸福，是安全保障，更何况有丰厚的经济收入，可以说，寿险行销是年轻人创业，迈向成功的捷径，这么好的良机，难道你不想把握吗？很多人在你尚未成功前，都会泼冷水，而在你成功之后呢、又会说，你的选择是正确的，说你很有眼光，有一句话叫做，成者为王，败者为寇，成功与否，取决于你自己，你成功了，家人会以你为荣，没有人会在反对你，事实上你的家人是害怕你的失败，反对的是你的失败，你觉得你会失败吗？如果你像我一样努力工作，肯定也会功成名就，名利双收。
压力太大，怕吃不消
你知道一个脆生生的小南瓜会承受多大的压力吗？在美国的某科学院曾做过这样的实验，实验人员用一个铁拳把一个小南瓜箍住，以观察南瓜逐渐长大的时候，这个铁拳产生的压力有多大，最初他们估计南瓜能承受250公斤的压力，在实验的过程中，一次次发现南瓜的压力在对南瓜产生2500公斤的压力后才产生瓜皮破裂；我们对自己能够变得有多么坚强毫无概念，一个小小的南瓜能够承受如此膨大的压力，那么人类在相同的环境下，能够承受多大的压力呢?大多数人世间上能够承受的压力大大超过我们象形的，现在你唯一需要的，就是你应该完全相信你自己，你有比象形中大的潜能，没有什么困难能够阻挡你的，压力让煤变成钻石，让沙变成珍珠，从事任何工作都会有压力的，事实上，压力是最能帮助一个人成长的媒介，勇敢的迎接压力，迎接自己的成长，换一个角度看压力，你就是未来的赢家。
立刻行动正是时候
传说有个叫卢比的人，非常想出人头地，他每天起早上帝锤精，终于有一天上帝来到了她的身边，对他说，孩子，你是我的宠儿，我现在就能答应你的请求，在金钱、权利、美貌、和爱情中，你可以任选一项，卢比激动万分，他立刻开始选择，可是，马上他就犹豫了，到底选哪个好呢？上帝说，我的孩子，等你选好了，你的梦想就会实现，可卢比考虑了一天又一天，一年又一年，他一直在犹豫着，直到有一天，上帝又一次来到他的身边，我的孩子，你的生命只剩下最后三分钟了，你考虑好了吗，卢比说，什么，只剩下三分钟了，那怎么还能来得及，卢比苍脑的叫道，我还没有享受爱情，没有得到权力，没有拥有金钱，没有魅力的容颜，没有、没有、还没等卢比说完生命已经终止；卢比终于在犹豫中失去了一切。
朋友，在人的一生中，真正能把握的时刻，也是唯一能把握的时刻就是现在，虽然，我们未能改变生命的长度，但我们可以改变生命的深度，虽然我们不能改变方向，但我们可以控制风帆，虽然我们不能左右别人，但我们可以修正自己，虽然我们不能样样胜利，但我们可以事事尽力，虽然我们不能预知未来，但我们可以把握今天，领先一步，领先一路，立刻行动吧！为你伟大的事业做出第一步的积累，明天一定灿烂辉煌！
第13篇：档案员岗位职责
档案员岗位职责
1、宣传、贯彻执行国家关于档案工作的法令、政策和规定。并努力
完成上级主管领导下达的其它有关档案业务工作。
2、负责规划、协调全公司业务工作。
3、负责接收、整理、分类、统计和保管全公司各类永久、长期保存
的档案资料。
4、严格执行国家《保密法》和本公司保密规章制度，组织做好档案
的鉴定和密级调整工作，对已超过保存或保密期限的档案，提出存毁和解密、降密处理意见。
5、开展档案的开放和利用工作，办理档案的借阅和阅览，利用档案
信息资源为公司各项业务工作服务。
6、档案员在接收资料时，应与移交人共同清点，经查对无误方可办
理签收手续。
7、其它部门借阅或复印资料及合同，必须在档案借阅申请表上有主
管领导的签名或在档案资料借还登记表上签名。
8、制定和组织实施本公司关于档案工作的规章制度，加强档案工作
的规范化，标准化建设，提高档案的综合管理水平。
9、维护档案的完整和安全，做好档案的安全防范，修复、复制和保
护工作。
10、负责组织公司档案工作业务交流和业务培训工作。
第14篇：档案员岗位职责
档案员岗位职责
1、贯彻执行党和国家关于档案工作的方针政策。
2、对全校文书档案、教务档案、学生档案、财会档案进行统一管理。制订学校档案工作的管理制度、工作计划和工作总结，并组织实施，定期检查、总结。
3、负责全校文书档案和各种档案的收集、分类、整理、规范、统计、保管、鉴定和提供利用。
4、做好各级文件的收发、保管、保秘工作。
5、做好文件的取送、传阅、分办、送批和催办工作。
6、做好校内发文的核稿、呈批、校对工作。
7、做好各类文书材料的归卷、保管和立卷工作。
8、办理文件材料的清退，档案的复写和销毁工作。
9、编制检索查找工具和专题材料，积极提供利用，为学校各项工作服务。
10、负责本办公室的文字打印、文件收发等工作。做好教务处日常事务接待工作。
11、建立并完善教师成长档案，每学期一核对一汇总。
12、开展学校档案工作的科学研究，做到标准化、规范化、科学化、逐步实现现代化。
第15篇：传送员岗位职责
传送员岗位职责
1.注意自身的仪容仪表，按照公司规定的要求。
2.做好开场前的准备工作，将杯具及用具放到指定位置，营业时间内保持用具的充足和干净整洁。
3.注意环境卫生，出品部周围及台面必须经常清理，提供一个方便整洁的环境。
4.出品时不能克扣任何一份商品（酒水、食物），一经发现严肃处理。
5.出品的餐具用具应及时回收送与清洁部，认真检查回收的各种用具是否破损，如有及时告知出品部。
6.出品时认真核对出品上的桌号、厢号、品名、数量，保证每一份商品都能及时准确的送到客人位置。
7.工作时间不得做与工作无关的事情。
8.开场前、营业中及收工后主动协助楼面服务员的工作（准备工作、服务客人及卫生）。
9.认真负责，保证服务质量，遵守公司的各项规章制度树立公司的品牌形象。
督察岗位职责
1、遵守公司的规章制度及部门工作制度。
2、熟悉各部门的岗位职责及工作流程。
3、负责各部门营业时间的卫生检查。
4、负责各部门营业时间的礼仪礼节、仪容仪表检查。
5、监督各部门营业时间中是否有违规操作。
6、监督服务员营业时间中是否有玩单行为。
7、监督服务员营业时间中与客人的动态。
8、营业时间中了解各区客人的消费情况。
9、维护与执行公司的各项规章制度。
第16篇：档案员岗位职责
职务：档案管理员姓名：祁慧云
工作职责：
1、协助上级主管制定档案管理制度、工作流程及工作计划。
2、负责集团档案管理制度的执行和对兼职档案员工作的监督。
3、负责档案文件的收发及催办等工作，将已办理完结的文件材料及时进行入库登记、录入档案系统和统计工作。
4、负责档案的分类登记、编号，对档案的分类应做到科学合理，便于查找。
5、严格执行档案资料保密制度，按照规定办理档案借阅登记、移交手续。
6、负责与当地的城建档案馆进行对接和移交档案的工作。
7、负责档案的保管、定期整理、及时更新。
8、按照有关规定执行档案的销毁工作。
9、负责档案室的卫生清洁工作，保障资料室温湿度的调节及记录。
10、完成领导交办的其他工作。
第17篇：档案员岗位职责
档案管理员岗位职责
1、档案管理员必须具备一定的档案专业知识，热爱档案事业，忠于职守，遵守纪律，做好档案的管理、收集、整理及提供利用等工作，并对分部档案工作进行监督、指导和检查，不得玩忽职守。
2、负责文书处理工作，做好文件材料的登记、传递、收集、整理、组卷工作，做到及时、准确、安全。
3、负责管理分部的全部档案，积极主动提供利用，编制科学、实用的检索工具和档案参考资料，提高检全率、检准率，为分部各项工作服务，并努力做好利用效果的反馈工作。
4、档案管理做到科学化、规范化、落实防潮、防蛀、防火、防盗、防光等措施，确保档案的完整与安全。
5、定期做好档案的检查、核对、清理、统计、汇编工作，做到“账务相符”。
6、承办领导交办的其它有关档案工作的任务。
第18篇：教务员岗位职责
教务员岗位职责
一、协助教导主任实施学校的教学工计划，处理教务处日常教学事务工作。
二、按时编制校历、作息时间表和课外活动表、整理课程表等，及时安排调课、代课，以保证正常教学秩序。
三、做好学籍管理工作，按照规定办理学生休学、退学、转学、借读和注销等手续，健全学籍档案，做好在籍学生的各项统计工作。
四、做好期中、期末考试日程安排及考试成绩汇总工作。
五、记载教师的考勤考绩、管理教师业务档案。
六、做好高考、中考的报名、登记造册工作及考务工作。
七、搜集和保存各种教育教学资料。
八、收发各类统计表册，搞好汇编、归档工作。
九、做好学生证、校徵的发放工作。
十、安排填写学籍卡、操行评语及成绩报告单，督促填写毕业、修业证书。
第19篇：开票员岗位职责
开票员岗位职责
1.认真填写票据，将明达领料单编号记录在票据上，并准确记录换票时间。开票过程中遇特殊情况，及时与值班人员联系。
2.认真填写日统计表，如出现错误用红色笔标注，并在备注栏注明。
3.票根编号统计有误请与票根总数核对，以票根数量为准。
4.开票过程中遇票据印刷错误，多出的票据照常开，少印漏印的票据要详细记录数量，所有印刷错误要在票本封面注明，并与日统计表备注栏备注。
5.车辆运输路线按当天车辆运输分组表开票，除装载纯土车辆可临时发往西大堤加载，其他车辆一律按分组规定开票，对换票驾驶员提出的无理要求，一律不予理会。
6.对明达公司领料单车牌号不清楚的，让驾驶员出示相关有效证件，查实清楚方给予换票。领料单涂改破损的一律不予换票。
7.认真做好交接班工作，明确当班的工作情况。如接班人员未查出错误，接班人员承担一切过失责任。
8.每天产量以第二天早7:00之前为当天产量，7:00以后开出的票据数量算下个班产量。
9.夜班交班前将票根与车辆日统计表和明达领料单整理好后交给值班人员。
以上规定要严格执行，每位开票员要加强工作责任心。对统计出现错误未改正的，经现场办审核查实后处罚现金50元/次。夜班开票员一律不准睡觉，发现睡岗的人员处罚现金200元/次。
第20篇：文秘员岗位职责
文秘员岗位职责
一、负责矿行政文件、公函、信件，全矿行政会议报告、工作总结、计划的起草，力求字迹工整、内容具体、数字准确。
二、加强学习，深刻领会党的方针、政策、指示、决议和本矿有关会议的精神，加强政策观念，提高政策水平，使形成的材料与上级精神和本矿决议保持高度一致。防止认识上的失误。
三、深入实际，调查研究，掌握生产、管理、活动和干部职工等各方面的情况，并将收集的情况如实地向领导汇报。当好参谋。
四、严格遵守保密制度，做好保密工作，严格控制文件材料发入传阅界线。
五、按照文书处理规定，认真做好文件的收发、登记、转办、催办、清退、立卷、归档工作。
六、协助办公室主任做好各种记录、记载和各种会议的准备工作和会务工作。
七、对本室打字、文印人员实行业务领导，负责安排和指导材料打印、校核、装订、寄送、发放。
八、对矿领导召开的有关例会做好记录，并根据例会会议精神进行传达落实，督促、收集落实执行情况，及时向领导全面反馈实施情况。
九、做好领导和办公室主任交办的临时性任务。
3、内勤管理员岗位职责
一、认真学习业务理论，提高业务工作水平。
二、协助主任搞好外来客人的服务接待工作。做到礼貌、文明、热情。
三、负责接待用品领取、保管、安排和发放工作，做到严、实、细、省，合理使用。杜绝浪费。
四、负责上级领导及有关人员来矿视察、检查、指导工作时劳动保护用品领取、准备做好工作。
五、负责本企业集体大型活动，领导主要活动，上级首长来矿活动的摄像记录，并及时核实记录情况，填写卡片力求完整准确。
六、对广播、通信进行业务领导，负责矿区广播节目的编排，深入实际撰写矿区间讯，及时反映矿区生产经营活动等要闻、要事。活跃矿区精神文化生活。
七、组织服务人员对领导办公室、会议室等集团公共场所的用品进行定期清洗和更换。保持经常清洁卫生，室内雅静舒适。
八、参加行政集体大型会议的会务准备服务工作。
九、完成领导交办的各种临时性工作任务，组办职工业余舞会等。
4、档案管理员岗位职责
一、认真学习和贯彻执行有关档案工作的法规、法令和规定，树立高度的政治心，热心于档案工作事业。
二、每年初对上年度的文书材料进行收集整理，按档案标准要求进行立卷归档。
三、按规定期限需要销毁的材料，进行鉴定登记，经领导批准后销毁。并要建立案卷利用登记薄，对案卷利用情况一一登记清楚。
四、做好档案的保密工作，保卫工作，严格借阅手续，正确处理保密与提供利用的关系，便利借阅工具书，便于提供利用。
五、保守档案机密，严格遵守保密守则和其他各项规章制度。
六、案卷要做到分类整理，卷目清楚，查找方便。
七、认真钻研业务，努力学习业务知识，不断提高业务水平管理技能。
八、妥善保管档案材料，严格防止杜绝档案材料腐烂变质、烂、虫打、鼠啃。确保档案不缺不漏，失存。
九、完成领导交办的各种临时性任务。
5、通讯员岗位职责
一、负责矿大、中、小会议室的卫生清理工作。保持室内清洁卫生、无灰尘、无垃圾，墙面层顶无杂乱悬挂手。整理桌面文件材料等存放物，保持玻璃亮净、桌面整齐。
二、在清理领导办公室卫生工作中，不准随意翻阅文件、资料、笔记本，注意保密，不得随便传言。
三、负责领导办公室及会议的开水供应（包括烧水）保持经常有水，做到提前备足，随用随到。
四、对会议室的财产包括桌子、椅子、桌布、茶具、窗布等进行管理，如有损坏向分管领导提出申请补足，不能丢失、外供。保证会议、接待等工作的需要。
五、坚守岗位，随叫随到。
六、保证茶具清洁卫生，搞好来客接待工作。
七、根据领导和办公室主任安排，做各会会议的通知，转达传叫。
八、做好领导交办的其他工作事务。
6、打字文印员岗位职责
一、在材料秘书的直接领导下，负责打字文印的全部工作。
二、负责打莱阳、复印经过领导签发或办公室许可的文件、表格、简报、计划等各种文字材料，保证及时准确、印刷清晰、装订整洁。未经领导签发或办公室许可不得打印。
三、坚守工作岗位，不迟到早退，有事外出要请假。
四、凡带有保密性的文件、材料要严格按要求份数打印，印后立即消毁，保守机密，不得外传和泄露。
五、爱护打印设备，严格按照说明书操作规则使用设备，经常保持设备和室内整洁，非操作人员不得随便跨入微机操作，更不能随意上机操作。
六、针对打印文件材料要填卡登记，不浪费纸张、油墨、废油、废纸集中处理。
七、负责打字机、复印机、油印机的保管、使用、维修和文印纸张的领取裁制。保证正常工作。
八、认真学习业务理论知识，不断提高操作技能和熟练程度。
九、完成领导交给的各项临时性工作任务。
11、工资核算员岗位职责
一、加强政策观念、坚持原则、正确贯彻执行党和国家的有关劳动工资政策法令。
二、依照国家劳资政策及矿规定，收集汇总造册各单位职工工资表。
三、编制和贯彻执行月、（季）度工资基金使用计划，处理工资支付发生的一般问题。
四、根据上级规定，做好全矿职工晋级方案（包括摸底、测算指标根本及上报资料）。
五、做新工人、熟练工、学徒工、复员转业退伍军人及大中专分配生的转正定级工作。
六、根据劳保规定，协助矿劳动鉴定小组搞好退职、退休、伤残职业病工作的工资待遇及鉴定工作。
七、完成领导交办的临时性工作。
12、考勤福利统计员岗位职责
一、编制劳动工资计划。
二、做好考勤统计调查和原始记录工作，确保统计数字准确，并上报有关单位领导。
三、建立、健全各种资料统计台帐。
四、定期审核造册职工劳保用品发放。
五、负责资料分析、发现问题、找出原因、提交措施。
六、完成领导交办的其它临时性工作。
