推荐第1篇：子基金风控要求
附件4 证券二级市场子基金风控要求
（一）投资范围
1、权益类资产：沪、深交易所上市交易的A股股票、基金；
2、固定收益类资产：交易所及银行间市场国债、金融债、公司债、可转债、债券型基金；
3、现金类资产：现金及等价物（银行活期存款、货币市场基金、债券逆回购）；
4、金融衍生品类资产：在中国金融期货交易所挂牌交易的股指期货合约。
（二）预警线止损线设置
1、优先：劣后杠杆比例不超过1:1，预警线止损线0.70/0.65;
2、优先：劣后杠杆比例不超过2:1，预警线止损线;0.85/0.80
（三）风控要求
1、投资于一家上市公司所发行的股票占该公司总股本的比例不得超过5%，占该公司流通股本的比例不得超过10%；
2、投资于一家A股上市公司所发行的股票以买入成本计算最高不得超过所管理资产净值的20%；
3、投资于单一创业板股票，不得超过买入日前一交易日管理资产净值5%；投资于所有创业板股票，不得超过买入日前一交易日管理资产净值的20%；
4、参与新股申购的资金不得超过所管理资产净值的20%；
5、投资于一家基金公司管理的单一基金，不得超过买入日前一交易日本计划资产净值20%，且买入份额不得超过买入日前一交易日该基金总份额的10%；
6、如进行股票大宗交易买卖，则买入时价格不得高于上一交易日该股收盘价格的92%；
7、若出于财产保值的目的，所管理资金可以参与股指交易的套期保值交易，但资产管理计划在每一交易日日终持有的股指期货合约总市值不得超过该日收盘时股票总市值的100%，投资于期货保证金的资金不得超过所管理资金净值的10%，且必须投资于股指期货的主力合约空头。不得参与股指期货投机和套利交易；
8、只限于投资于外部公开主体信用评级在AA（含）以上的债券，本计划持有的单只债券市值按成本计算不得超过前一日计划财产净值的10%，且不超过该债券发行规模的10%；投资于公司债和可转债的总金额不得超过管理资产净值的20%；
9、不得投资于以下证券品种：
不得主动投资于权证、S、ST、*ST、S*ST及SST类上市公司公开发行的证券; 不得投资于分级基金；不得投资于各类金融产品的次级子产品（如资产支持证券等）; 不得投资于ETF套利等风险较大的投资品种；
不得投资于新债申购，不得投资于股票公开增发、定向增发等一级市场发行的证券品种；
不得投资于债券发行人主体评级低于AA（含），债券发行人最近一年亏损的债券；
不得将所管理资产用于拆借、贷款、抵押融资或对外担保等可能承担无限责任的投资；
不得投资于银行理财产品、信托产品、信贷资产；
不得投资于非金融机构次级债、资产支持票据、资产支持证券、非公开定向债务融资工具、中小企业私募债等流动性较差的债券产品；
不得投资于赎回封闭期或限售期届满日超过本产品存续期限届满日前十个工作日的证券；
不得将所管理资产投资于受托人、管理人、次级客户关联公司的股票； 不得投资存在内幕交易、操纵市场的情形；相关法律法规和产品文件约定禁止从事的其他投资；
10、在本计划届满前3个月内，不得认购新发行的开放日在证券结构化产品到期日之后的开放式基金，申购或者配售锁定期到期日在本计划到期日之后上市的公司股票；本计划届满前5个交易日起，禁止进行证券买入的交易；
11、如因市场剧烈波动导致本计划净值大幅变化可能使上述投资比例短期内超出以上限制，此种情况不视为违约，但投资顾问应在5个交易日内进行调整，使之符合投资限制要求。否则，受托人（管理人）有权将超出投资比例限制的投资品种强制减持至本合同约定的投资比例范围内。如遇股票停牌等限制流通的客观原因，调整时间顺延；
12、以上投资比例限制，均以买入成本计算。 附件5 趋势混合策略类子基金风控要求
（一）投资范围
1、商品期货资产：
上期所：铜、铝、锌、铅、螺纹钢、热轧卷板、橡胶、黄金、白银； 大商所：豆
一、豆粕、豆油、聚乙烯、聚氯乙烯、聚丙烯、棕榈油、玉米、鸡蛋、焦炭、焦煤、铁矿石、纤维板、胶合板；
郑商所：强麦、PTA、棉花、菜油、菜粕、白糖、甲醇、玻璃、早籼稻、动力煤；
2、金融期货资产：在中国金融期货交易所挂牌交易的股指期货合约、国债期货合约；
3、现金类资产：现金及等价物（银行活期存款、货币市场基金、债券逆回购）。
（二）预警线止损线设置
1、优先：劣后杠杆比例不超过1:1，预警线止损线0.70/0.65；
2、优先：劣后杠杆比例不超过2:1，预警线止损线0.80/0.75;
3、优先：劣后杠杆比例不超过3:1，预警线止损线 0.90/0.85。
（三）风控要求
1、优先：劣后杠杆比例不超过1:1；
（1）0.65＜单位净值≤0.70时，日内合约总价值/产品财产净值＜200%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜100%；
（2）0.70＜单位净值≤0.75时，日内合约总价值/产品财产净值＜370%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜180%；
（3）0.75＜单位净值≤0.80时，日内合约总价值/产品财产净值＜515%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜200%； （4）0.80＜单位净值≤0.85时，日内合约总价值/产品财产净值＜640%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜240%；
（5）0.85＜单位净值≤0.90时，日内合约总价值/产品财产净值＜750%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜300%；
（6）0.90＜单位净值≤0.95时，日内合约总价值/产品财产净值＜850%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜360%；
（7）0.95＜单位净值≤1.0时，日内合约总价值/产品财产净值＜935%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜430%；
（8）1.0＜单位净值≤1.1时，日内合约总价值/产品财产净值＜1015%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜490%；
（9）1.1＜单位净值≤1.2时，日内合约总价值/产品财产净值＜1150%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜555%；
（10）1.2＜单位净值≤1.3时，日内合约总价值/产品财产净值＜1250%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜615%；
（11）1.3＜单位净值时，日内合约总价值/产品财产净值＜1250%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜660%；
2、优先：劣后杠杆比例不超过2:1；
（1）0.75＜单位净值≤0.80时，日内合约总价值/产品财产净值＜200%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜80%；
（2）0.80＜单位净值≤0.85时，日内合约总价值/产品财产净值＜240%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜115%；
（3）0.85＜单位净值≤0.90时，日内合约总价值/产品财产净值＜260%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜125%；
（4）0.90＜单位净值≤0.95时，日内合约总价值/产品财产净值＜385%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜185%；
（5）0.95＜单位净值≤1.0时，日内合约总价值/产品财产净值＜495%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜240%；
（6）1.0＜单位净值≤1.1时，日内合约总价值/产品财产净值＜595%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜290%；
（7）1.1＜单位净值≤1.2时，日内合约总价值/产品财产净值＜770%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜375%；
（8）1.2＜单位净值≤1.3时，日内合约总价值/产品财产净值＜920%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜445%；
（9）1.3＜单位净值≤1.4时，日内合约总价值/产品财产净值＜1040%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜505%；
（10）1.4＜单位净值≤1.5时，日内合约总价值/产品财产净值＜1145%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜555%；
（11）1.5＜单位净值≤1.6时，日内合约总价值/产品财产净值＜1240%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜600%；
（12）1.6＜单位净值时，日内合约总价值/产品财产净值＜1250%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜640%；
3、优先：劣后杠杆比例不超过3:1；
（1）0.85＜单位净值≤0.90时，日内合约总价值/产品财产净值＜150%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜50%；
（2）0.90＜单位净值≤0.95时，日内合约总价值/产品财产净值＜185%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜90%；
（3）0.95＜单位净值≤1.0时，日内合约总价值/产品财产净值＜310%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜150%；
（4）1.0＜单位净值≤1.1时，日内合约总价值/产品财产净值＜420%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜200%；
（5）1.1＜单位净值≤1.2时，日内合约总价值/产品财产净值＜610%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜295%；
（6）1.2＜单位净值≤1.3时，日内合约总价值/产品财产净值＜770%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜370%；
（7）1.3＜单位净值≤1.4时，日内合约总价值/产品财产净值＜905%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜435%； （8）1.4＜单位净值≤1.5时，日内合约总价值/产品财产净值＜1020%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜495%；
（9）1.5＜单位净值≤1.6时，日内合约总价值/产品财产净值＜1120%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜540%；
（10）1.6＜单位净值≤1.7时，日内合约总价值/产品财产净值＜1210%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜585%；
（11）1.7＜单位净值时，日内合约总价值/产品财产净值＜1250%，隔夜合约总价值/产品财产净值＜620%；
注：商品期货只能投资主力合约、次主力合约和第三主力合约。
商品期货禁止持有交割月合约。 附件6 期货套利策略类子基金风控要求
（一）投资范围
1、金融期货资产：在中国金融期货交易所挂牌交易的股指期货合约、国债期货合约；
2、商品期货资产：
跨品种套利仅限于投资大豆提油套利（大豆、豆粕、豆油）、油脂类套利（豆油、棕榈油、菜籽油）、黑色金属套利（焦煤、焦炭、螺纹钢）、贵金属套利（黄金、白银）、有色金属套利（铜、铝、铅、锌）商品期货合约。
同品种跨期套利限于投资: 上期所：铜、铝、锌、铅、螺纹钢、热轧卷板、橡胶、黄金、白银； 大商所：豆
一、豆粕、豆油、聚乙烯、聚氯乙烯、聚丙烯、棕榈油、玉米、鸡蛋、焦炭、焦煤、铁矿石、纤维板、胶合板；
郑商所：强麦、PTA、棉花、菜油、菜粕、白糖、甲醇、玻璃、早籼稻、动力煤；
3、现金类资产：现金及等价物（银行活期存款、货币市场基金、债券逆回购）。
（二）预警线止损线设置
1、优先：劣后杠杆比例不超过1:1，预警线止损线0.65/0.63；
2、优先：劣后杠杆比例不超过2:1，预警线止损线 0.77/0.75
3、优先：劣后杠杆比例不超过3:1，预警线止损线 0.86/0.84
4、优先：劣后杠杆比例不超过4:1，预警线止损线0.90/0.88
（三）风控要求
1、优先：劣后杠杆比例不超过1:1；
（1）在0.63＜单位净值≤0.65时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜150%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜20%； （2）在0.65＜单位净值≤0.75时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜215%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜25%；
（3）在0.75＜单位净值≤0.95时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜500%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜65%；
（4）在0.95＜单位净值≤1.0时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜880%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜115%；
（5）在1.0＜单位净值≤1.1时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜950%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜125%；
（6）在1.1＜单位净值≤1.2时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜1075%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜140%；
（7）在1.2＜单位净值≤1.3时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜1180%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜155%；
（8）在单位净值＞1.3时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜1250%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜165%；
2、优先：劣后杠杆比例不超过2:1；
（1）在0.75＜单位净值≤0.77时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜80%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜10%；
（2）在0.77＜单位净值≤0.95时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜135%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜15%；
（3）在0.95＜单位净值≤1.0时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜515%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜65%；
（4）在1.0＜单位净值≤1.1时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜605%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜80%；
（5）在1.1＜单位净值≤1.2时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜760%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜100%；
（6）在1.2＜单位净值≤1.3时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜890%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜115%；
（7）在1.3＜单位净值≤1.4时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜995%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜130%；
（8）在单位净值＞1.4时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜1090%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜140%；
3、优先：劣后杠杆比例不超过3:1；
（1）在0.84＜单位净值≤0.86时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜65%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜5%；
（2）在0.86＜单位净值≤0.95时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜120%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜15%；
（3）在0.95＜单位净值≤1.0时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜290%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜35%；
（4）在1.0＜单位净值≤1.1时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜390%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜50%；
（5）在1.1＜单位净值≤1.2时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜570%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜75%；
（6）在1.2＜单位净值≤1.3时，，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜710%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜90%；
（7）在1.3＜单位净值≤1.4时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜835%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜110%；
（8）1.4＜单位净值≤1.5时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜935%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜120%；
（9）在1.5＜单位净值≤1.6时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜1030%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜135%；
（10）在单位净值＞1.6时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜1100%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜145%；
4、优先：劣后杠杆比例不超过4:1；
（1）在0.88＜单位净值≤0.90时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜45%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜5%； （2）在0.90＜单位净值≤0.95时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜80%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜10%；
（3）在0.95＜单位净值≤1.0时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜175%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜20%；
（4）在1.0＜单位净值≤1.1时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜280%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜35%；
（5）在1.1＜单位净值≤1.2时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜465%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜60%；
（6）在1.2＜单位净值≤1.3时，，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜620%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜80%；
（7）在1.3＜单位净值≤1.4时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜750%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜95%；
（8）在1.4＜单位净值≤1.5时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜860%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜110%；
（9）在1.5＜单位净值≤1.6时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜960%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜125%；
（10）在单位净值＞1.6时，非轧差持仓合约价值/产品财产净值＜1040%，轧差持仓合约价值/产品财产净值＜135%；
注：商品期货只能投资主力合约、次主力合约和第三主力合约。
商品期货禁止持有交割月合约。 附件7 量化对冲类子基金风控要求
（一）投资范围
1、权益类资产：沪、深交易所上市交易的A股股票、基金；
2、固定收益类资产：交易所及银行间市场国债、金融债、公司债、可转债、债券型基金；
3、现金类资产：现金及等价物（银行活期存款、货币市场基金、债券逆回购）；
4、金融期货资产：在中国金融期货交易所挂牌交易的股指期货合约。
（二）预警线止损线设置
1、优先：劣后杠杆比例不超过1:1，预警线止损线0.70/0.65；
2、优先：劣后杠杆比例不超过2:1，预警线止损线0.85/0.80;
3、优先：劣后杠杆比例不超过3:1，预警线止损线0.90/0.85;
4、优先：劣后杠杆比例不超过4:1，预警线止损线0.94/0.90；
（三）风控要求
1、投资于一家上市公司发行的股票不得超过该上市公司流通股本的5%，不得超过总股本的10%；
2、投资于一家A股上市公司所发行股票不得超过所管理资产净值的5%；
3、产品存续阶段，股票现货占管理资产总值的比例不超过85%，投资于股指期货的资金不得超过管理资产总值的20%；期货保证金占用占期货账户全部权益（保证金占用与可用资金之和）不得超过50%；
4、不得主动投资于权证、S、ST、*ST、S*ST及SST类上市公司公开发行的证券；
5、不得投资于分级基金；不得投资于各类金融产品的次级子产品（如资产支持证券等）；
6、不得投资于新债申购；
7、不得投资于股票公开增发、定向增发等一级市场发行的证券品种；
8、不得投资于债券发行人主体评级低于AA（含），债券发行人最近一年亏损的债券；
9、不得将所管理资产用于拆借、贷款、抵押融资或对外担保等可能承担无限责任的投资；
10、不得投资于银行理财产品、信托产品、信贷资产；
11、不得投资于非金融机构次级债、资产支持票据、资产支持证券、非公开定向债务融资工具、中小企业私募债等流动性较差的债券产品；
12、不得投资于赎回封闭期或限售期届满日超过本产品存续期限届满日前十个工作日的证券；
13、不得将所管理资产投资于受托人、管理人、次级客户关联公司的股票；
14、不得投资存在内幕交易、操纵市场的情形；
15、相关法律法规和产品文件约定禁止从事的其他投资。
16、在本计划届满前3个月内，不得认购新发行的开放日在证券结构化产品到期日之后的开放式基金，申购或者配售锁定期到期日在本计划到期日之后上市的公司股票；本计划届满前5个交易日起，禁止进行证券买入的交易。
17、如因市场剧烈波动导致本计划净值大幅变化可能使上述投资比例短期内超出以上限制，此种情况不视为违约，但投资顾问应在5个交易日内进行调整，使之符合投资限制要求。否则，受托人（管理人）有权将超出投资比例限制的投资品种强制减持至本合同约定的投资比例范围内。如遇股票停牌等限制流通的客观原因，调整时间顺延。
18、以上投资比例限制，均以买入成本计算。
19、期货账户不得持有股指期货合约净多单；
20、净敞口是指股票多头、股指多头和股指空头合约价值轧差后的净值与产品财产净值的比值。
（四）子基金净敞口限制
1、优先：劣后杠杆比例不超过1:1；
（1）在0.65＜单位净值≤0.70时，净敞口为4%； （2）在0.70＜单位净值≤1时，净敞口为12%； （3）在1＜单位净值时，净敞口为25%。
2、优先：劣后杠杆比例不超过2:1；
（1）在0.80＜单位净值≤0.85时，净敞口为4%； （2）在0.85＜单位净值≤1时，净敞口为12%； （3）在1＜单位净值时，净敞口为20%。
3、优先：劣后杠杆比例不超过3:1；
（1）在0.85＜单位净值≤0.90时，净敞口为4%； （2）在0.90＜单位净值≤1时，净敞口为10%； （3）在1＜单位净值时，净敞口为20%。
4、优先：劣后杠杆比例不超过4:1；
（1）在0.90＜单位净值≤0.94时，净敞口为3%； （2）在0.94＜单位净值≤1时，净敞口为10%； （3）在1＜单位净值时，净敞口为20%。
推荐第2篇：资金风控
央行有个部门叫反洗钱监测分析中心，要求金融机构每日上报两类的案例（术语，指一组达到上报标准的关联交易，不是说已经确认涉嫌违法违规）：大额交易和可疑交易。
大额交易的定义是：
（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
可疑交易这个就复杂了，现行的判定规则有十八条：
1、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
2、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
3、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
4、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
5、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付
6、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
7、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
8、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金，或者从非同名银行账户转入
9、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
10、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符
11、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符
12、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入
13、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
14、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
15、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
16、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑
17、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票
18、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作 除此之外，银行还可能会再根据自己长期的业务经验增加一些自定义的规则。
所以按题主所说的情况，无论你用什么方式，只要通过银行等金融机构，反洗钱系统是一定能检测到这笔交易，并会将其上报。但是上报给人行并不是说就会发起题主所担心的“反洗钱调查”。每天银行上报的数据成千上万，其中大部分交易都是正常的，真正涉嫌洗钱的只是极少数。人行会汇总全国的无数数据进行再次的分析，最终得出需高度关注的资金链，再做后续处理。
总而言之，现在的银行（及人行）反洗钱系统处理能力是很强大的，计算模型越来越完善，抓点蛛丝马迹那是小菜一碟（怎么觉得这句话非常自恋呢，因为鄙人目前负责某银行反洗钱系统项目„„）。至于抓到马脚后怎么处理，呃，这是另一个很复杂的话题„„
附：现行反洗钱相关文件 《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2003]第1号发布） 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号发布） 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号发布） 《关于印发的通知》（银发[2004]169号文件）
《关于做好大额和可疑交易报告上报有关工作的通知》（银发[2004]286号文件） 《关于执行中国反洗钱监测分析系统本外币数据报送标准有关事宜的通知》（银发[2006]193号文件）
《银行业大额交易和可疑交易数据报送接口规范（试行）》（银发[2007]32号文附件2）
推荐第3篇：资金风控
浅谈企业资金风险分析与管理控制措施
加强企业资金管理和风险控制，要完善内部资金调度控制制度，加强资金筹集管理，实施资金集中管理，推行资金预算管理，加快应收款项及存货周转，建立预警监测机制。
1 企业资金管理中的突出问题
第一，财务信息失真。相当多的企业财务信息不透明、不完整、不及时。企业的高层决策者难以获得准确的财务信息，搞不清楚基层的资金情况，使得汇总起来的信息普遍失真，会计核算不准，报表不真实，有时合并的会计报表还掩盖了下属单位的实际经营情况。
第二，监控不力。大中型企业中，对多资金运作环节普遍存在着监控不力的问题，尽管企业内部设置了一些监督岗位，也制定了多种监督制度，但是因为种种原因难以及时有效地发挥作用。相当多的企业在重大投资等问题上还没有形成有效的决策约束机制，领导法治意识淡薄，往往是个人说了算，资金的流向与控制脱节。
第三，资金使用效率低。企业资金集中管理和内部资金分散的现实矛盾已成为现阶段企业财务资金管理中突出的问题。子公司多头开户的现象比较普遍，资金管理严重失控。投资决策随意性大，有些企业不顾自身的财务和发展目标，盲目投资，投资失误较多，损失严重，使本来就十分紧张的资金状况雪上加霜。资金沉淀严重，库存占用比例过高，欠款居高不下，流动资金占用有增无减，周转缓慢，企业信誉和赢利能力下降。
2 企业财务风险分析
第一，投资风险分析。在企业中，不顾自身的能力和发展目标，热衷于铺新摊子，盲目投资，造成严重损失的例子比比皆是。企业在进行任何一项投资之前，都应对投资项目进行可行性分析，只有在综合考虑各项因素的基础上，当投资项目所产生的净现金流量为正时才是可行的。风险是在企业的生产经营活动中产生和发展的，不能达到预期的不确定性，是一个动态现象，具有很强的传导性。一个企业的风险会传导到另一个企业，一个部门的风险可能会使其他部门遭受损失，产生风险传导的连锁效应。因此，本文所讲的组织风险传导是指风险在组织内部的多个相关利益单位之间进行传递和影响。盲目追求外延式扩张即所谓多元化经营，未经深入调查研究便乱上投资项目，最终破产也是不足为怪的。
第二，资本运营分析。在资金营运方面，企业集团流动资产中，若存货所占比重相对较大，由于存货流动性差，占用了企业大量资金，企业必须为保管这些存货支付大量的保管费用，导致企业费用上升，利润下降。企业还要承担市价下跌所产生的存货跌价损失及保管不善造成的损失，由此产生财务风险。在应收账款管理中，企业过于注重销售业绩，而忽视应收账款控制状况的问题。有时为了增加销量，扩大市场占有率，大量采用赊销方式销售产品，导致企业应收账款大量增加。企业在赊销过程中，由于对客户的信用等级了解不够，盲目赊销，会造成应收账款失控，相当比例的应收账款将长期无法收回，直至成为坏账。资产长期被债务人无偿占用，严重影响企业资产的流动性及安全性。
第三，收益分配分析。股利分配政策不仅影响与企业相关的各方面的利益，而且与公司的筹资问题和资本结构问题密切相关，涉及企业的长远发展。股利政策的制定，主要涉及如何确定股利支付比率、以何种形式发放股利、股利政策的稳定性等。股利政策可被看做是表明公司发展状况的重要信息，除重大的投资机会、未来收入的重大变动等特殊情况外，公司通常倾向于较稳定的股利分配政策。
3 加强企业资金管理和风险控制
第一，完善内部资金调度控制制度。完善内部资金调度控制制度，应从授权审批制度、不相容职务分离制度、内部审计等方面入手。在资金使用方面，企业应结合自身情况建立资金分级审批标准和权限，按审定的现金流量预算和资本性支出预算安排支出，对外担保权、对外投资权应进行严格地限制，而且应配备一套科学的风险预警系统。
第二，加强资金筹集管理。财务人员要树立起企业资金成本与财务风险理念，建立健全
以控制财务风险、控制资金成本、选择合理的资本结构等为主要内容的资金控制制度和决策制度。资金筹措包括科学预测资金需求量和合理选择筹资方式。企业应结合自身实际合理选择诸如趋势预测、销售百分比、定性预测等资金量预测方法。选择多种筹资方式，如发行股票、吸收直接投资、发行债券、贷款、商业信用等，分散筹资风险，做好事前控制。
第三，实施资金集中管理。资金管理的目标应是保证资金的安全性、流动性、效率性、收益性。实施适度的资金集中管理可以在一定程度上起到上述作用。如建立结算中心制度或成立资金调度中心，统筹管理企业的各项资金，使各部门、各下级单位的资金往来全部纳入财务部门的控制之下，实现资金的集中管理，从而达到严格控制多头开户和资金账外循环的问题，保证资金管理的集中统一。也可以通过建立财务中心或内部银行，实现内部资金的集中管理，统一调度和有效监控，由财务中心或内部银行负责与银行的往来业务，下属单位仅保留日常必备的费用账户。
第四，推行资金预算管理。资金管理中采用全面预算管理，预算编制采取逐级编报、逐级审批，滚动管理的办法。预算一经确定，即成为企业内部组织生产经营活动的法定依据，不得随意更改。资金预算管理是全面预算管理的一部分，企业要以现金流量管理为核心，加强全面预算管理，进一步细化资金安排，增强现金保障能力。统筹规划生产经营与投融资活动的资金供给，科学预测预算年度现金收支、结余与不足，合理确定现金收支规模，安全高效地做好资金筹划工作，加强现金流入流出全过程预算控制，做好资金预算执行情况的分析、监督与考核。
第五，加快应收款项及存货周转。企业要积极开展存货和应收款项的清理，严格控制存货和应收款项规模与增长速度，加快存货及应收款项的周转，减少流动资金占用。努力推进精益生产，加快生产环节的物料流转速度，减少过程积压。做好销售预测，坚持以销定产，根据生产计划，确定合理库存水平，创新营销模式，努力提高预收款比例，减少预付款金额。建立健全客户信用管理体系，加强货款回收管理，落实催收责任，从合同签订、资金结算、款项催收等环节严格把关，加快现金回流，提高应收账款周转速度。
第六，建立预警监测机制。企业要建立和完善资金风险预警监测机制，从资金供给、资金投放、周转效率、债务风险水平等方面建立和完善预警监测指标体系，确定重点监测对象和监测领域，认真分析资产负债率、带息负债比率、经营活动现金流等重要指标变动情况，重点关注到期债务，对可能出现的资金风险，提前做好应急预案，提高风险应对能力。
一、事前控制-做好市场调查和客户信用管理，严格把好合同签订关，建立健全各项内部控制制度。
1、做好详实、缜密的市场调查
市场经济条件下，企业能否对市场做出正确分析，对于制定经营策略的成败至关重要。特别是在当前竞争空前激烈的形势下，只有做好市场调查，才能随着不断变化的市场情况，准确制定出企业的经营策略。
今年以来，在得知煤炭市场紧俏的信息后，供货商对我们在计划上给予控制，价格上给予抬高。在众多客户中，由于煤炭市场供求关系的转变，煤炭价格势必上扬，这无疑是公司经营中的良好机遇，但如何抓住机遇见实效，我们采取了价格招标的办法，通过与江浙、皖南一带有实力的客户联系，在仅有的计划安排上，谁给的价位高，谁优先发运，为了规避资金风险，严格按照购销合同的约定，必须款到发货，这样不仅没有资金风险，而且，为公司创造了最佳效益。
2、建立客户档案，加强客户信用管理。
⑴建立客户档案，开展信用评价，选择优质客户。
公司在与客户签订合同之前，都深入细致地做好客户的资信调查，收集客户的企业性质、法
定代表人、注册资金、财务状况、经营规模、信誉等资料，建立客户档案，为信用评价提供相对完整和科学的依据。如果对合作伙伴资信情况考察不细，可能导致上当受骗。一些不法商人，他们或者两三个人合伙，或者借用他人的名义申办公司。在申办时，往往伪造资本证明资料，骗得注册，或者借用他人资金注册后又予抽逃，属于典型的“空壳”公司。由于一些企业对合作公司的资信情况缺乏细致、深入的调查了解，投入资金或者供给货物后，便被不法商人占有、转移或者挥霍，无法收回。就是起诉到法院，由于股东虚假注册、抽逃资本和非法占有公司资产的证据难于收集，也无法追究股东的责任。
几年来与公司合作的地方企业有几十家，有国有大中型企业、上市公司、小型国企，也有私营企业。通过几年的实际运作，公司根据客户的品质、能力、资本、抵押、条件和连续性等标准，采用定性分析和定量分析进行客户信用评定，根据客户信用评定结果，选择优质的客户开展煤炭贸易业务，逐渐终止与那些注册资金低、经营规模小、付款能力差的企业的业务。 ⑵制定信用额度，控制应收账款和预付账款的规模。 公司根据客户近期的货款支付情况，给予客户相应的信用额度，即公司对某一客户规定最大赊销限额和期限的长短，并实行信用额度动态管理和预警机制管理。财务部门根据对方的还款情况，及时向经营业务部门和分管领导反映每个客户的信用额度使用情况，超过额度除抓紧催收外，立即停止煤炭发货，从而有效地控制企业应收账款规模。同时根据煤炭供应商的供货质量和及时性，控制预付购煤款的规模和额度，对于不能保证供货质量和时间要求的企业，及时终止合作。公司为此专门制定《应收款项管理办法》，有效地防范资金风险。
3、严把合同签订关。
合同签订把关不严，也会带来资金的风险。主要表现在以下几个方面： ⑴法律关系不清，错定合同性质和名称，导致双方当事人的权利和义务及应承担的责任无法确定。
⑵签订合同时，没有约定违约的责任、没有约定纠纷解决的方式，或者约定了不利于己方的解决方式。大多数合同没有要求对方提供担保，或者虽然对方提供了担保，但因未依法办理登记手续而归于无效。
⑶合同条款不清，责、权、利不明确，有的明显违背国家规定的条文约定。
⑷盲目签订合同，如合同双方名称与印章不一致、标的不明确、质保期长于国家规定标准、没有明确指定付款方式、结算时间、无有效期限、合同有效期限过长、签订人非法定委托代理人、合同份数不足等。
合同是界定供需双方权利和义务，具有法律效力的文件，要本着“严格控制风险，规范业务操作”的原则进行统一把关，要力求合同文本形式规范，内容严谨，条款完备，充分考虑供需双方的利益和业务操作的方便性和规范性，严格防止和纠正各种不规范，不严谨的操作。为此公司制定了《合同管理办法》，合同签订前进行部门会签，对于标的额较大的合同签订前召开专门会议进行评议，在签订合同时要注意对需方签订合同人员和需方印章进行确认，对于执行期限较长的重要合同要注意约定有效期和中止条款，要注意合同的异议处理方式和异议管辖问题等。通过对合同文本的严格审查，可以减少纠纷，有效规避风险。
二、事中控制-严格监控合同履行的进度和过程，加强对购销业务过程的动态管理，提高执行力度。
现在企业方方面面的规章制度到处都有,墙上挂的、精装成册的等等,但在实际工作中还是出现问题，什么原因？就是执行不到位。前面我们在事前控制中已经介绍了，公司已经制定了《应收款项管理办法》、《合同管理办法》，制度有了，关键看落实到位否？合同签订完毕后，不是锁在合同管理员抽屉里就万事大吉了, 而是要密切关注合同履行过程，确保合同履行善始善终。在己方认真履行合同的同时，还要密切关注对方的履行行为，完善履行签认记录。业务部门和财务部门密切配合，严格按照合同执行，财务部门密切关注客户的付款情况，
业务部门密切关注供货方的供货情况，两个部门及时互通信息，提高执行力度,严密监控购销业务合同履行的动态进程，才能有效地防范经营风险。在合同履行过程中，对于发生的问题或者合同约定不明确的问题，通过协商解决，必要时补充、变更合同。对于对方的违约行为，要及时提出警告或者制止，必要时依法行使先履行抗辩权、不安抗辩权，以维护己方的合法权益。
三、事后控制-加强应收款项的监督和检查，实行货款回笼与业绩考核挂钩，利用各种手段，尽量使损失减至最低。
1、对煤炭购销业务实行内部审计，切实加强应收账款的监督和检查。公司定期或不定期开展煤炭购销业务专项审计，检查购销业务的各项内部控制制度执行情况，防止因管理不善而出现挪用、贪污及资金体外循环等问题，降低经营风险。
2、实行货款回笼业绩考核和责任追究制。
把应收款项的清理作为考核业务人员业绩的主要内容，并与奖金挂钩，充分调动业务人员的积极性。“没有考核的管理是无效的管理，没有量化指标的考核是无效的考核”。公司按“谁销售，谁收款”原则将货款回笼分解到每个销售人员身上，并制定切实可行的收款计划，明确收款金额和期限。每月，根据货款回笼计划完成情况对销售人员进行业绩考核，在奖金中兑现。对于不尽职责、滥用权利、贪图私利造成款项无法收回的，追究销售人员的责任，并责令其赔偿，严重的追究其刑事责任。造成重大经济损失的，要依法追究责任人的行政或者法律责任。
3、建立应收账款账龄分析制度和应收账款催收制度。
定期（每季度召开一次）召开有主管领导、经营管理人员、法律顾问、财务人员参加的企业经营活动及应收账款情况分析会，对合同的履行、资金回收、存在的风险等情况进行研究，提出应对措施。财务部门做好应收账款账龄分析工作，对应收账款回收情况进行监督。通过分析，企业可以确定多少欠款在信用期内，多少欠款超过了信用期，超过时间的长短和款项所占比例，以及有多少欠款会因拖欠时间太长而可能成为坏账。实行定期对账制度，确保债权金额正确有效。财务部门定期（每季度末）或至少每年年末采用函证等方式与客户核对应收账款账面余额，避免发生差错，并保存好有关材料，保全证据，完善法律手续，确保债权法定追索权的延续。由于应收账款收回的法定期限是逾期2年内，过了有效期企业就丧失追回欠款的权力，企业必须力争在有效期内收回款项或取得延长有效期的相关证明，如对账单、付款计划等。
4、视债务人的经营状况和对债务的态度，确定清欠方案。
公司区别账龄长短，制定出经济可行的收账政策，采取灵活多样的催讨方式（如书信联系、电话联系、上门催讨和诉诸法律手段等方式）催讨货款，以设法收回欠款。当发生纠纷时，通过协商解决，实行各方利益的双赢，这是最理想的状态。但是，必须有通过诉讼手段解决纠纷的心理和技术准备，一旦出现对方以种种理由推脱，没有还款诚意，迟迟不予落实，或避而不见;经营状况严重恶化，有停产停业的可能；债务人欠债较多，有可能被起诉；或已经涉及重大诉讼，且诉讼进程表明其将败诉等情况，应及时启动诉讼程序，做细诉讼准备提高胜诉几率，以避免和减少损失。 例如：公司本部2006年向安徽方兴科技股份有限公司销售重油，该公司未按合同及时付清，拖欠货款400多万元近1年不给，多次上门催讨，对方以种种理由推脱，公司及时向对方出具律师函，称如再不还款告上法庭，由于对方是一家上市公司，害怕影响声誉，第二天就把欠款付清。这是利用法律手段收回欠款的典型案例。
在市场经济条件下，经营工作中资金风险是无处不在，只有我们擦亮眼睛，分清是非，在工作中,我们要从事前控制（做好市场调查和客户信用管理，严格把好合同签订关，建立健全各项内部控制制度。）、事中控制（严格监控合同履行的进度和过程，加强对购销业务过程
的动态管理，提高执行力度。）、事后控制（加强应收款项的监督和检查，实行货款回笼与业绩考核挂钩，利用各种手段，尽量使损失减至最低。）等三个方面采取多种防范经营风险手段和措施，才能在市场经济这个大舞台上立于不败之地。
资金活动控制的主要控制风险及控制措施
企业生存与发展的基础是资金，资金活动也是企业进行经营活动的关键环节。本文讨论的资金活动是指企业的筹资、投资和资金营运。企业应对资金活动加强管理，健全内部控制制度，防范和控制投资风险，保证资金安全，提高资金使用效益。
一、企业实行内部控制的意义、目标和遵循的原则
为了加强企业内部控制，提高企业经营管理水平和风险防范能力，促进企业可持续发展，维护社会主义市场经济秩序和社会公众利益，我国财政部于2008 年颁发《企业内部控制基本规范》，指导企业建立和实施内部控制。 内部控制的目标是保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展战略。 根据《企业内部控制基本规范》，企业建立与实施内部控制，应当遵循下列原则： 第一，全面性原则。
内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖企业及其所属单位的各种业务和事项。 第二，重要性原则。
内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域。 第三，制衡性原则。
内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 第四，适应性原则。
内部控制应当与企业经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。 第五，成本效益原则。
内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控制。
二、资金活动控制中存在的问题
本文将从资金流入和资金流出两个方面论述筹资活动、经营活动及投资活动过程中存在的问题，具体内容如下：
（一）从资金流入角度看
1．筹资活动中资金内控存在的问题。一方面，企业资金需求规划缺乏科学性、合理性，严重脱离了企业的实际经营状况，难以实现筹资活动的高效性； 另一方面，筹资方案论证和审批流于形式，以至于筹资方案中存在的不足之处无法及时发现，不利于企业筹资活动顺利开展。
2．经营活动中资金内控存在的问题。
一是企业虚列收入现象突出；二是企业仍存在帐外收入、虚设小金库等现象；三是企业中存在大量的应收账款难以收回，带来了巨大的坏账风险。
（二）从资金流出角度看
1．投资活动中资金内控存在的问题。一是企业所开展的投资活动不符合自身的需求，无法达到预期的目标；
二是企业开展投资活动时未考虑到未来收入的匹配性，导致企业未来现金严重失衡；
三是对投资活动后续管理的监督力度不足，导致投资活动后续管理落实不到位；
四是企业未能够严格按照规定的程序和准则开展投资活动，从而给予企业造成潜在风险。2．经营活动中资金内控存在的问题。
一是企业存在着虚列采购和帐外资金现象，使得大量的资金流失；二是企业未将审批权限分离开来，以至于企业各部门之间职权不明。
三、资金活动控制中存在的风险及其控制措施
（一）筹资活动中存在的风险及其控制措施 1．筹资方案策划风险。 现阶段，国内部分企业对筹资方案的策划重视力度不够，即策划筹资方案未能够考虑到企业的发展需求和市场的流动性，以至于筹资方案虚高或虚低，从而给予企业引发利息及成本大幅度升高的风险。
为解决企业筹资方案策划风险，需要企业着手于下述方面：首先，加大企业财务和预算编制人员的培训和再教育，不断提升员工的从业素质和职业道德素养；其次，加强企业各部门之间的交流与沟通，鼓励更多的部门局能够参与到筹资方案策划过程中，以增强筹资方案的科学性、全面性、合理性；最后，建立数据库，将企业历史研究数据和经济研究数据计入数据库中，为企业策划筹资方案提供充足的数据支持。 2．筹资方案论证和审批风险。
企业对筹资方案论证的执行力度不足，其审批工作未能够严格按照相关程序予以实施，导致筹资方案缺乏科学性、有效性。 为解决企业筹资方案论证和审批风险，需要企业着手于下述方面：一方面，需要企业各部门均参与到筹资方案论证过程中，增强各部门的宣传，使各部门认识到筹资方案论证的重要性，从而积极参与到筹资方案论证行列中；另一方面，完善分级审批制度，企业以分级审批制度为依据，严格按照审批制度中审批程序执行筹资方案审批工作。同时，加强对企业筹资方案论证和审批的监督，规避论证和审批过程中薄弱环节。
（二）投资活动中存在的风险及其控制措施 1．企业投资活动偏离企业发展需求。 研究发现，目前，国内多数投资企业投资时缺乏明确的方向和目的，严重偏离企业发展需求，这种现象将给予企业造成巨大的风险漏洞，不仅不利于企业盈利，而且将使企业面临着严峻的亏损风险。为解决这一问题，需要企业采取有效措施：一是结合企业的特点和发展需求， 明确投资方向和目的；二是加大对投资活动的监督管理，及时发现企业投资过程中的风险漏洞，
财会审计报表、实施监控，在大幅提高业务效率的同时，有效缩减了人力成本。此外，利用财务管理信息系统，还可直接咨询、察看企业外部的市场价格、销售情况等活动事项，或建立网上银行、电子商务平台，由此才能充分发挥企业财务资源的聚合效应。
（二）建立适应企业特点的财务管理信息系统 为了能够更好的推进财务管理信息化的发展．积极探索有效的企业资金集中管理是非常有必要的。将企业财务管理作为核心，将企业管理漏洞逐个弥补，尤其是挪用资金、虚开发票、做假账、会计信息失真等。这些都是制约企业财务管理发展的。 为了更好的加强企业财务资金的管理和系统的
建设。必须依靠先进的信息技术。这也是一个必然的渠道。 加强对于财务资金的管理不断提升企业的管理水平，就要依靠财务管理信息化这个有效手段，在加强制度改革和管理创新的同时，也要相应的减少执行中人为因素的影响，将有效地技术手段、硬件配置，最大程度的发挥的效益。企业管理制度大家要共同遵守，财务管理信息系统无法擅自改变。用程序规范所有人的行动，更好的保证制度的顺利实施。此外，企业经营者在观念上要真正从企业的国际竞争角度来提升企业的竞争力，搞好自己的企业，支持企业
信息化建设。
（三）建立有效的实施保障体制 制定财务管理信息系统建设战略。
制定战略是在分析形势的基础上，制定信息化的指导纲领，力争以适当的规模、成本做最合适的信息化建设。首先，根据企业的战略规划，确定财务管理信息系统建设的远景和使命， 定义财务管理信息系统的发展方向和财务管理的动态螺旋式递进趋势，明确财务管理信息系统建设在实现集团企业战略过程中应起的作用。其次，起草财务管理信息系统建设的指导纲领，作为管理和实施工作中要遵循的条例。最后，制定信息化目标，即企业在未来几年为了实现远景和使命而要完成的各项基本任务。
（四）设计财务管理信息系统总体架构 在制定财务管理信息化战略的基础上，企业需要进一步设计财务管理信息化的总体架构。一般来讲，企业财务管理信息系统架构应包括财务管理信息系统总体架构、应用架构、数据架构、技术架构和操作架构等基本内容。此外，根据财务管理信息化战略和总体架构，统筹兼顾，评定财务管理信息系统建设任务的优先顺序，确定具体实施的子系统，明确每一个子系统的责任、要求、原则、标准、范围、程度、时间和协调，确定对每一个子系统进行监控和管理的原则、过程和方法。
（五)加强人员培训，培养复合型人才 为顺利实施财务管理信息系统，企业可以从外部引进优秀人才参与系统建设，但更有效的方式是选拔内部业务熟练、具有一定管理能力的人才加以培养，只有既熟知企业业务、企业财务管理，又懂信息化技术的复合型人才，才能科学地建立和完善财务管理信息系统。复合型人才是现代化财务信息管理系统灵魂，是财务管理信息系统实施的关键。对建立科学的财务信息系统因企业特性不同而有所不同、复合型人才的培养与管理等问题是我们下一步要研究的问题。
之后及时予以处理；
三是企业应立于自身规模和实力的基础之上开展投资活动，确保企业能够承受住投资带来的经济压力。
2．投资方案论证和审批风险。如筹资方案类同，企业对投资方案论证的执行力度不足，其审批工作未能够严格按照相关程序予以实施，导致投资方案缺乏科学性、有效性。为解决企业投资方案论证和审批风险，需要企业着手于下述措施： 一是建立健全的资产保管制度，加大资产保管制度落实力度； 二是组织高素质、高质量人员构建项目监督管理团队，实现对投资方案策划和执行的定位跟踪，以确保投资方案高效性职能得以充分发挥，为企业实现经济效益和社会效益最大化打下坚实的基础。
（三）经营活动中存在的风险及其控制措施
企业经营活动中存在的风险主要体现在财务收支工作未能够严格按照实际业务发生原则和分级审批原则予以推行，因此需要企业从下述方面予以解决：
首先，构建完善的全面预算体系，加大预算管理力度。即企业以各部门以往的经营状况为依据，结合当前市场需求，对资金的需求予以评估，并做好预算编制。同时，企业凭借全面预算体系，严格按照预算方案进行资金合理配置，最大限度上发挥资金使用价值；其次，加强对财务收支的审批，建立资金审批制度，其中资金审批制度必须对资金审批人员、业务经办作出要求，以规避资金私自挪用现象的发生；最后，注重对资金使用过程的监督，保证资金使用的有效性。
（四）建立和完善资金活动的财务控制制度
建立适合企业特点的、能够具体执行的财务内控制度，避免与实际应用相脱节。建议采用以
下几点措施来防范会计差错及财务人员舞弊行为。明确岗位职责权限，建立严格的授权批准制度。建立有效的财务稽核对证制度。实行岗位轮换制。加强会计电算化操作控制。 总之， 企业应当根据自身的发展战略，建立健全一套完整的内部控制制度，设立内部控制制度监督检查的专门机构，科学确定投融资目标和规划，完善资金授权、批准、审验等相关管理制度， 加强资金活动的集中归口管理，明确筹资、投资、营运等各环节的职责权限和岗位分离要求，定期或不定期的监督检查和评价资金活动情况，落实责任追究制度，确保资金安全和有效运行。
推荐第4篇：私募股权投资基金风控制度
***公司股权投资风险控制管理办法
第一章 总则
第一条 为保障股权投资业务的安全运作和管理，加强****公司（以下简称“公司”）内部风险管理，规范投资行为，提高风险防范能力，有效防范和控制投资项目运作风险，根据《中华人民共和国公司法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》等法律法规的规定和公司制度的相关规定，特制定本办法。
第二条 股权投资业务是指使用自有资金对境内企业进行的股权投资类业务。
第三条 风险控制原则
公司的风险控制应严格遵循以下原则：
（1）全面性原则：风险控制制度应覆盖股权投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；
（2）审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；
（3）独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到业务的各具体环节；
（4）有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；
（5）适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善；
（6）防火墙原则：基金与公司之间在业务、人员、机构、办公场所、资金、账户、经营管理等方面严格分离、相互独立，严格防范因风险传递及利益冲突给基金带来的风险。
第二章 风险控制组织体系 第四条 风险控制组织体系
公司应根据股权投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、董事会下设的风险控制委员会、投资决策委员会、风险控制部、业务部。
第五条 各层级的风险控制职责
董事会职责：（1）审议批准风险控制委员会的基本制度，决定风险控制委员会的人员组成，听取风险控制委员会的报告；（2）审议单笔投资额超过公司资产总额30％，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目；（3）决定公司内部风险管理机构的设置；（4）法律法规或公司章程规定的其它职权。
董事会下设风险控制委员会，其职责包括：（1）组织拟订公司的风险管理基本制度；（2）对单笔投资额超过公司资产总额30％，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的，应当提交董事会审批的股权投资事项进行合规性审核；
（3）监督和评估风险管理制度执行情况等。风险控制委员会对董事会负责，向董事会报告。
投资决策委员会职责：对单笔投资额不超过公司资产总额的30％，或者单一投资股权不超过被投资公司总股本的40%的股权投资项目的投资和退出作出决策。
风险控制部是公司内专职的风险管理部门，其职责包括：（1）独立于业务部开展风险控制、合规检查、监督评价等工作；（2）在项目决策过程中出具合规意见；（3）对投资协议进行审核；（4）在出现重大问题时及时向风险控制委员会报送相关专项报告。
业务部职责：具体负责项目开发、执行、退出过程中的风险控制。业务部负责人作为股权投资项目风险管理的第一责任人，负责组织部门内部的风险控制执行工作，并负有及时报告、反馈项目投资过程中发现的风险隐患和风险问题的职责。一般情况下，项目组配备一名具有项目公司所属行业相关背景的人员。
第六条 为建立健全内控机制，公司设立独立于项目组的后台管理和监督部门。
综合管理部负责股权投资项目的文档管理、印章管理、人力资源管理、董事会和投资决策委员会的会议筹备，以及相关会议资料的管理等。
财务部负责股权投资业务的财务核算和资金划拨，为股权投资项目分别设置账户、独立核算、分账管理。
第三章 风险控制流程
第七条 风险管理的业务流程由风险识别、风险评估、风险分析、风险控制和风险报告五个步骤组成，是制定风险管理战略及防范措施的重要基础。
第八条 风险识别指对经营活动中存在的内部及外部风险的来源进行辨别。
第九条 风险测量是对风险的严重程度及发生概率进行科学合理的量化。
第十条 风险分析主要对风险的驱动因素进行归因分析，并评估其影响，提出避险建议和措施。
第十一条 风险控制是对业务流程的各个环节制定风险防范和处理措施。 第十二条 风险报告是指业务部、风险控制部根据职责范围和报告体系定期或不定期向主管领导提交的与风险评估分析相关的报告。
第四章 风险识别与评估
第十三条 股权投资业务面临政策风险、法律风险、操作风险、市场风险、合规风险等多种风险。
公司运营过程中，相关部门应当在职责范围内对各种风险进行必要的识别、评估及分析，履行相关的风险控制职责。
第十四条 政策风险 政策风险是项目公司面临的主要风险，并且会影响项目公司的估值和退出方案的实施，从而转化为投资失败风险。项目公司所属行业的国家产业政策、行业规划、税收政策等发生重大变化导致项目投资前后技术、市场、产品、客户发生不利变化，并导致项目公司偏离投资方案、估值整体下降，造成无法退出或亏损
第十五条 合规性风险
项目公司的各项经营管理活动必须符合法律法规和证监会的监管要求，对法律法规等理解有误、故意违反则将出现合规风险；项目公司的经营管理活动必须符合法律法规、国家政策的要求，对法律法规等理解有误或故意违反则将出现合规风险。
第十六条 法律风险
与被投资方、合作方、项目管理人之间的合同协议存在缺失导致出现不利于我方的诉讼。
第十七条 操作风险
股权投资业务包括投资项目的选择（即项目开发、初步审查、项目立项、尽职调查、投资决策、项目实施）、投资项目的管理和项目退出等业务环节，在上述每个环节均存在操作风险。主要可以归纳为决策失误、投资失控、员工内部欺诈、被投资方和合作方的外部欺诈、尽职调查存在缺失、资金划拨差错、项目公司经营管理不善、项目跟踪缺失、项目公司报告不畅等风险，其中，决策失误、投资失控是重大风险。
第十八条 市场风险 由于股权投资业务从项目投资到投资退出往往要经历宏观经济、项目所属行业、产品市场、证券市场等的波动，导致项目公司估值、项目退出的市场环境发生变化，从而造成退出方案无法实施或投资目标无法实现的风险。其中，对以上市为退出方式的项目，证券市场整体下行的系统性风险是难以控制的。
第五章 风险控制
第一节 合规风险的控制 第十九条 公司对股权投资项目的合法、合规性进行全面和重点分析和检查，控制投资业务的合规性风险。
第二十条 公司通过以下手段对合规风险进行事前和事中控制：
（一）为保证股权投资业务合法、合规，制定、审查相关的管理制度和业务流程；
（二）制订、审阅股权投资业务的相关合同、协议，确保合同的规范性和合
（三）监督股权投资业务管理制度和业务流程的执行情况，确保国家法律、法规和公司内部控制制度有效地执行；
（四）确保股权投资业务投资决策服从国家产业政策，符合国家法律法规。第二十一条 公司通过以下手段对投资项目进行事后控制。
（一）制定股权投资业务的合规检查制度；
（二）对股权投资业务运作和内部管理的合规性进行检查，并向公司通报；
（三）检查相关管理制度和业务流程的执行情况，确保资产管理业务遵守公司内部制度。
第二节 市场风险的控制 第二十二条 市场风险的控制措施主要体现在投资立项环节上。 第二十三条 公司制订项目立项标准。立项标准应该参照国家产业发展规划，符合公司关于投资范围的相关规定。
第二十四条 业务部应当根据立项标准和投资范围，对备选企业进行筛选形成项目池。项目人员应当在广泛收集项目方提供的商业计划书及其他相关信息材料的基础上，对入选项目池的项目进行初步评估和风险收益分析。符合立项条件的，根据公司规定申请立项审批。
第三节 法律风险的控制 第二十五条 风险控制部应当对公司签定的合同、协议等法律文书进行审核，防范法律风险。
第二十六条 在项目运作过程中，风险控制部提供法律方面的专业支持。必要时，可申请引入外部中介机构提供法律服务，防范法律风险。
第四节 操作风险的控制 第二十七条 公司制定专门的项目管理和投资决策制度，明确项目投资的业务流程和具体要求。
第二十八条 为维护公司的权益，项目投资的范围应当符合以下规定：
（一）不得将公司资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途；
（二）不得将公司资产用于可能承担无限责任的投资；
（三）单笔投资额不得超过公司资产总额的30％，如果突破30%，需提交股东审议；；
（四）单一投资股权不得超过被投资公司总股本的40；
（五）不得将公司资产投资于股东或其控制的企业；；
（六）法律法规以及公司章程约定禁止从事的其他投资；第二十九条尽职调查的风险控制；（1）公司建立尽职调查制度，规范尽职调查的工作内；（2）项目组开展尽职调查工作期间，项目负责人必须；（3）项目组应当对尽职调查相关材料的真实性和完备；（4）项目组认为必要时提交股东会审议；
（四）单一投资股权不得超过被投资公司总股本的40%，如果突破40%，需提交股东审议；
（五）不得将公司资产投资于股东或其控制的企业；
（六）法律法规以及公司章程约定禁止从事的其他投资；第二十九条 尽职调查的风险控制
（1）公司建立尽职调查制度，规范尽职调查的工作内容。项目组在尽职调查期间应当严格遵守工作程序，记录尽职调查工作底稿，形成相关报告。
（2）项目组开展尽职调查工作期间，项目负责人必须对拟投资企业进行实地考察。
（3）项目组应当对尽职调查相关材料的真实性和完备性负责。 （4）项目组认为必要时，可申请聘请外部中介机构，参与或独立进行调查工作。 第三十条 投资决策的风险控制
（1）投资决策委员会对项目投资或退出的相关材料进行审核，投资决策委员会成员独立发表审核意见；
（2）投资决策委员会可以根据需要委派专人或聘请外部专业机构进驻现场进行独立的尽职调查，提交独立的调查报告；
（3）公司股权投资业务的项目投资和项目退出必须经投资决策委员会通过。单笔投资额超过公司资产总额30％，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的项目，应当经过投资决策委员会审议通过后，提交董事会审议，并根据公司章程规定提交股东审议。
第三十一条 项目管理的风险控制 公司建立对已投资项目的跟踪管理机制。
（1）项目组负责项目投资后的跟踪管理，具体包括：定期实地回访项目公司；定期收集项目公司财务资料、行业发展情况、企业财务状况；定期对项目公司进行重新估值；定期对原定退出方案的可行性进行重新评估等。
（2）项目组负责每月度、每半年度完成项目公司一般估值工作和全面估值工作，编制《月度项目情况报告》和《项目股权价值评估报告》（每半年），并向主管领导提交估值报告。
第三十二条 公司建立重大事项报告和应急处置机制，对投资项目重大风险事项的处置进行决策。项目组在跟踪过程中发现公司在项目公司中的权益发生变动、或者项目公司的财务指标恶化、亏损等重大事项的，项目组应当及时报告。相关规则另行制定。 第三十三条 公司建立项目退出审批机制，对项目退出进行决策。 当项目达到预期投资目标或出现重大紧急事项需要退出时，项目组根据具体情况，制定退出方案，报投资决策委员会审议。单笔投资额超过公司资产总额的30％，或者单一投资股权超过被投资公司总股本40%的股权投资项目，应当提交董事会和股东审议。
退出方案未通过审议的，项目组应当研究并重新设计退出方案，直至项目实现退出。
第五节 其它环节的风险控制 第三十四条 对财务与资金管理的风险控制
公司建立独立的财务核算体系，制定规范的财务会计核算制度，配备专职的财务核算人员。
公司按照有关规定及要求使用资金、单独开立银行账户，不得与母公司共用银行账户。
第三十五条 对人员管理的风险控制
公司高级管理人员和从业人员应当专职，不得在母公司担任职务。 公司董事、监事、投资委员会成员存在由母公司人员兼任情况的，公司建立专门的内部控制机制，解决可能产生的利益冲突。
第三十六条 公司建立专门的内部控制机制，对公司与母公司之间的风险进行隔离，防范利益冲突，规范关联交易。
第六章 风险控制报告
第三十七条 风险控制报告分为定期报告和临时性报告两类。 第三十八条 风险控制部定期对公司业务运作、日常经营管理方面存在的问题进行风险评估与评价，在每年度4月底、8月底前向公司领导上报年度或半年度风险控制报告，为公司决策提供依据。
第三十九条 公司发生或可能重大事项的，风险控制部接到报告后，根据重大事项报告的相关规定向公司领导报送临时性报告。
第四十条 风险控制报告中应明确风险事件发生的原因、经过、可能存在的风险以及应对或补救措施等内容。
第七章 附则
第四十一条 本办法由风险控制部负责解释。 第四十二条 本办法自下发之日起实施。
推荐第5篇：金风服务公司
在风电行业，当大多数公司还为风机销售拼得你死我活时，金风科技[21.310.47%股吧]正在悄悄开辟着“第二战场”。每个制造商都看重服务，但直接把它和利润增长点联系起来的公司却不多。
风机服务的利润将占60%
最近，世界著名的风能独立咨询机构Wyman预测，到2020年，风机制造企业将有40%的收入来自服务，而它对利润的贡献将达到60%。Wyman认为，随着风电产业的发展，当风机产品过渡到一个阶段的成熟期时，高端技术带给企业的利润将减少，制造商的竞争更多的是通过价格、服务来体现。这个趋势金风科技早已察觉，五年前就成立了北京天源科创风电技术有限责任公司（以下简称天源科创），专事风电服务。近年来，随着我国风电产业的突飞猛进，服务市场虚掩的大门渐渐打开，金风科技开始了实质性动作。去年9月，天源科创空降了一位总经理，此人名叫蔡涛，年仅40多岁就在风电行业里摸爬滚打了23年，他最早参与试验的风机叶片用的还是直升机螺旋桨。不过，金风科技最看重的还是蔡涛长期在国际巨头GE、歌美飒作风机服务总监的经历。“挖”蔡涛来，是要把金风科技的服务做成一个“独立的产业”，力争使风电投资产生更大的价值。
服务的学问不简单
“目前，风机服务仅被理解为保证风机运行、人工维护、备品备件等，更多的是为了风机顺利销售出去，制造商们没有成立服务公司独立核算。金风科技是把服务当成一个产业来做，保证风机在20多年的寿命期内最大限度发电。”蔡涛对《中国能源报》记者强调：“我们更多地是考虑，风机在整个寿命期内没有后顾之忧、在整个寿命期内可以带给客户多少财富。”说起来容易做起来难，怎么达到这个境界？比如，在售后服务这一块，把每个工程师都训练成风机维修的顶尖高手，金风科技员工的技术个个都强于其他公司？这恐怕不太现实，即使能做到，也无法防止这些顶尖高手们被高薪挖走。蔡涛为记者解释：“我们要打造的服务，不仅仅取决于个人水平，它是一个紧密合作的体系。表面上是一两个工程师到现场解决问题，他们身后却是几百人的支撑，这几百人各司其职，长期在服务体系中的某一个环节上精益求精，这些环节包括，物流、技术支持、工程、软硬件研发、制造、远程监控、
能量平台等等，一整套东西配合得很好，才能为客户提供满意的服务。”这是金风科技和蔡涛多年从事风机服务的成果。风机制造企业可能都知道，从国外巨头挖来一个工程师很容易，但挖过来之后却发现这个人的技术也许还不如本公司的员工。风电业内人士开玩笑地说，挖过来就是“废物”。似乎有点儿言过其实，但这却折射出了许多国际巨头们“体系化”的服务方式和理念。（当然，我国风机企业的服务在迅速性、任劳任怨、时间安排等方面的优势比外资更加适应中国国情。）说到“体系化”记者不禁联想到了肯德基。肯德基的员工经过短期培训，即可做出同等质量的炸鸡，但如果让他离开肯德基一个人做，则根本无法复制。经过深入了解，记者才知道，肯德基除了把工作经验固定为模式外，更重要的是，每一个炸鸡都是整个体系共同完成的成果。它包括肉鸡饲养、物流配送、配方研发、原料选择、烹炸工艺、成品制作等数不清的工序和环节。这或许就是体系的力量。平心而论，目前，金风科技的服务体系只是朝着类似方向在努力，还未达到蔡涛心目中的理想境界。蔡涛对记者说：“金风科技的服务体系包括四大块，即项目咨询、工程施工、技术服务和信息服务。我们正在完善金风科技的服务体系，正在使各个部门的工作更加紧密协调。”
开发商暂不买账
然而，摆在金风科技和蔡涛面前更大的困难是，目前，我国风电场开发商或者说整个风电产业界的理念，还处于比较落后的状态，为风机服务市场提供的土壤仍不够肥沃。有的开发商说，我管不了风机20多年寿命期那么远的事，20年后我早就不在这个岗位上了，风机现在能转起来就行。还有开发商说，用什么部件都行，旧的也无所谓，只要价格低，至于发电量，眼前几年能有利润就行。你给我提供服务还要花钱，不值。表面看，风电场开发商们似乎有点儿短视，然而“存在即合理”，这些有点落后的理念，折射出目前中国政府官员和发电集团领导们面临的考核机制和导向——以风电装机容量和最近几年发电量为基础的考核制。而以风机寿命期的总发电量和总投资回报率的考核机制还未建立。蔡涛对记者说，国外的风电场大多是私人或私人公司拥有，自然会想得更长远，会一直关注到直至风机退役那天的事。风机整个寿命期内可以创造多少收入是他们关注的重点。目前我国也注意到了这点，国家发改委等部门制定的政策，正在从装机容量导向转为发电量和投资收益率的导向。
为服务付费决定权在客户
金风科技的服务包括售前、售中和售后。以售后服务为例，当风机过了质保期后，金风人有时用“风机4S店”来概括。一提到“4S店”，就会有人精神紧张，赶紧捂紧腰包：“别让我花钱。”可能还会有人想，会不会产品出厂质量一般，好在后期服务上留有空间？“客户大可不必担心。”蔡涛说：“即使作风机4S店，也得先有风机销售，从长远看，服务所带来的收益会远大于所付出的费用，质量一般的风机会逐渐失去市场，想做4S店也没有基础，金风科技提供的服务是不是物有所值，一切都由客户说了算，我们不能解决客户的问题，自然会被市场淘汰。”金风科技对风机服务市场的判断可以概括为一句话：服务的竞争才刚刚开始，风机服务的技术、创新还远远没有爆发出来。机会总是垂青有准备的人。采访结束后，蔡涛便马上投身到建立金风科技服务体系的紧张工作中去了。
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基建部岗位职责
基建部负责公司基建工程的新建、扩建、大型改造及零星维修项目的质量监督和现场管理，其主要职能有：
1、在公司基建部分管领导下，负责全公司新建土建、安装及维修、技改工程项目等专业技术管理工作，负责对工程技术监管、施工方案制定及审定、技术质量把控等管理工作；
2、施工管理工作内容包括开工前设计交底；组织施工隐蔽验收、轴线和标高的复核、设计变更、质量控制、进度控制过程的技术和质量问题处理；
3、根据公司批准的土建工程项目施工审批书，严格监督控制土建工程项目施工成本，参加土建工程现场的经济签证、技术核定单，确保土建工程项目成本按控制目标的实现；
4、参加现场建设单位和土建工程承包商之间的信息交流、信息传递和信息处理的管理事宜；
5、依据上级领导批准交待的年度基本建设计划，按基本建设程序负责组织协调、安排、施工。
6、按照招投标程序，规范、协调、处理招投标工作。
7、与中标单位签订合同（包括勘察合同、设计合同、施工合同等），并组织施工。
8、对工程施工进行质量跟踪管理。工程质量是施工中的重要环节，现场员做好质量监督工作外，与施工单位签订质量及安全合同，并要求施工单位做好工程质量分部、分项质量自析记录。对在工程施工中出现的质量问题，立即进行停工整顿，提出整改意见，直到返工整改合格后，再继续下部工序，充分发挥了质量监督的作用，确保工程质量达到验收标准。
9、工程验收，对未过到标准的部分工程，经过整改后才能给予验收，尽量达到使用单位满意。
10、工程结算，认真学习上级有关结算文件，按照校领导提出的“高质量、高标准、少花钱、多办事”的要求，制定工程结算办法。工作职责：
1、能够熟悉掌握国家的法律法规及有关工程造价的管理规定，精通本专业理论知识，熟悉工程图纸，掌握工程预算定额及有关政策规定，为正确编制和审核预算奠定基础。
2、负责审查施工图纸，参加图纸会审和技术交底，依据其记录进行预算调整。
3、协助领导做好工程项目竣工后的验收工作 。
4、负责工程材料分析，复核材料价差，收集和掌握技术变更、材料代换记录，并随时做好造价测算，为领导决策提供科学依据。5、工程竣工验收后，及时进行竣工工程的决算工作，并报上级领导审批。
6、全面掌握施工合同条款，深入现场了解施工情况，为决算复核工作打好基础。
7、完成工程造价的经济分析，及时完成工程决算资料的归档。
8、负责部分无设计图纸的工程项目图纸绘制完善工作。
9、完成领导交办的其他工作。
1、基建工程部经理岗位职责
一、认真贯彻执行党和国家的路线、方针、政策，遵守公司的各项规章制度。
二、全面主持基建工程部工作。
三、负责审核工程规划、年度基建工程计划、上报年度工程立项文件。
四、主持工程项目的方案制定、设计委托工作。
五、负责审核工程合同和工程款的支付。
六、主持基建工程部的外部协调工作。
七、负责工程项目的质量控制目标、安全控制目标、进度控制目标、投资控制目标的制定及考核工作。
八、负责基建工程部党风廉政建设。
九、负责本单位“三个”文明建设工作和党风廉政建设工作。
推荐第7篇：基建管控考试题
建设工程基建管控考试题
一、单选题：（40分）
1.以下哪个会议类型不能在“会议纪要”菜单下进行添加（ B ）。
A：第一次工地例会 B：施工图会检会 C：专题协调会月度协调会 D：第一次安全会议。
2、基建管控现场部分中，“岗位工作职责”应该在哪一个菜单下录入（ D ）。 A：项目管理 B：安全管理 C：进度管理 D：综合管理
3、基建管控现场部分中，“进度填报”应该在哪里进行填报（ C ）。 A：项目管理 B：安全管理 C：进度管理 D：综合管理 4.监理项目部由下列哪个用户创建（ A ）。
A：监理单位联系人 B：施工单位联系人 C：建管单位用户 D：业主项目部经理
5、监理项目部创建之后，由下列哪个用户进行项目部人员的设置（ D ）。
A：业主单位联系人 B：监理单位联系人 C：建管单位用户 D：监理项目部总监
6、基建管控现场部分中，“特殊工种/特殊作业人员”审批属于（ C ）制度。 A：项目管理 B：安全管理 C：质量管理 D：技术管理
7、在监理工作策划过程中，（D）需报送业主项目部备案。 A：《监理大纲》B：《监理规划》
C：《工程创优实施细则》D：项目监理机构成立文件及总监授权任命书
8、在基建管控现场部分进度管理中，横道图不可以按照（D）查看。 A：周 B：月 C：季度 D：年
9、基建管控现场部分中，“强条执行记录”应该在哪一个菜单下录入（ D ）。 A：项目管理 B：安全管理 C：进度管理 D：质量管理
10、基建管控模块现场部分中，作业地点、开始旁站现场作业状况、结束旁站现场作业状况、平面布置、组织管理、安全措施等内容是在（ C ）添加的。
A：巡视检查记录 B：旁站监理工作计划 C：旁站监理记录 D：监理工作方案
11、（C）协助业主项目部，督促设计单位执行图纸交付计划。 A：建设管理单位B：施工项目部C：监理项目部D：网省公司
12、根据业主项目部下发的《变电站工程建设创优规划》，（A）组织编写《变电站工程创优监理实施细则》，向业主项目部报审。
A：总监理工程师B：专业监理工程师C：监理公司技术负责人D：监理员
13、“一级网络计划”是由哪个项目部制定的（B）。
A：施工项目部B：监理项目部C：业主项目部D：设计项目部
14、基建管控现场部分系统中的菜单，其中蓝色的菜单代表的是（C）。 A：只查看 B：需审批 C：发起操作 D：不能使用
15、基建管控现场部分中，一项进度已经完成，在形象进度图中的图示是（C）。 A：灰色的灯泡 B：黄色的灯泡 C：小红旗
16、工程监理规划需要（B）进行审批。
A：总监理工程师B：业主项目经理C：建管单位领导D：基建部主任
17、在监理项目部各岗位任职资格及条件中，对（B）工作经历的要求是具有二年以上同类工程监理工作经验。
A：总监理工程师B：总监理工程师代表或副总监理工程师C：专业监理工程师D：监理员
18、工程开工前，应由（C) 组织进行安全技术交底，收集、提供作业环境范围内可能影响施工安全地下管线、设施等相关资料，并提出保护措施要求。 A：施工项目部B、监理项目部C、业主项目部D、设计项目部
19、操作人登陆系统后，若有未完成的任务， 默认进入的页面为（B）
A）新建任务\\新建 B）待办任务\\当前 C）待办任务\\共享 D）任务查询\\全部
20、基建管控现场部分中，“会议纪要”应该在哪一个菜单下录入（A) A：项目管理 B 安全管理 C 进度管理 D 综合管理
二、多选题：（30分）
1.下列属于专业监理工程师编制（B、D）。（多选）
A：施工进度计划B：专业监理实施细则C：工程建设创优规划D：旁站监理方案 2.下列项目安全策划管理中有哪些是属于监理项目部的？（A、C）（多选） A：安全监理工作方案B：安全文明施工实施细则 C：危险点辨识及预控措施D：项目安全文明总体策划 3.下列哪些工作由监理项目部负责组织？（C、D）（多选）
A：工程中间验收B：施工图会检C：隐蔽工程验收D：设备开箱检验E：竣工验收 4.技术交底中交底级别主要是有 （A、B、C) 多选
A：工地级 B、项目部级 C、公司级 D、施工队级 5.在系统中，下列哪些属于由监理项目部发起的业务功能？（ABC) （多选）
A、监理工作联系单 B、工程暂停令 C、监理项目部应急预案 D、工程物资供货协调 6.基建管控现场部分中，下列哪些操作可以在“形象进度图”中进行（ABCD)多选
A：进度填报 B、进度查看 C、杆塔信息查看 D、查看影像资料 7.当前操作人点击“待办任务”，展示的二级子目录有_____。（ AC ） A）当前项目 B）未完成的项目 C）共享项目 D）我处理的项目 8.进入基建管控模块系统后，显示工作平台包括如下哪些功能内容：（ABC） A）新建任务 B）待办任务 C）任务查询 D）管理分析 9.用户登陆成功后，可以通过(ACD)查看项目的进度：
A）任务查询\\跟踪 B） 待办任务\\当前 C）任务查询\\细相 D）任务查询\\看板 10．系统参建单位内包含的角色有哪些（ABCD） A）设计总工程师 B）监理工程师 C）总监理工程师 D）施工项目经理
三、判断题：(30分) 1.在共享项目中，当有权限处理该节点的所有操作人处理完该任务，则此任务结束，不再显示在待办任务中（√）
2.只有具备删除权限的操作人，可对被赋予删除权限的项目进行删除（√） 3.工作平台应用中“项目控制”，操作人可以任意暂停项目。（×） 4.系统保存后不需要提交。（ × ）
5.在任务查询目录中，可根据输入“项目名称关键字”查询项目，也可以点击高级，计入高级检索进行检索查询。（ √ ）
6.要实现各节点间的无缝衔接，必须每天登陆系统（ × ） 7.用户系统操作完成后不管有没有完成都必须点击提交。（ × ） 8.质量管理流程只能有质量管理人员进行操作 （ × ）
9.每月上报安全月报时由国家电网基建部安全管理专责手动发起，各网省公司安全管理专责在收到通知后编写本单位的安全月报，并在截止日期前完成本单位的月报编写、审核工作，最后汇总到国家电网基建部安全管理专责处。(√) 10.在工作平台应用中，操作人员节点工作页面的内容一旦提交后，则系统会记录该节点的工作内容，历史工作流程轨迹不能被删除（ √ ）
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基建总经理岗位职责
一、总则
基建总经理作为总公司工程委托代表人，负责总公司实施的建设工程设计、工程招投标、签订施工合同、组织施工项目预（结）算审定、进度、质量、安全、验收。日常人事、行政管理等全面工作。对建设工程项目施工过程中的所有问题向总公司负最终责任。
二、主要职责：
1、认真贯彻执行国家制定的《中华人民共和国建筑法》、《中华人民共和国招投标法》、《中华人民共和国合同法》等有关基本建设管理的法规和地方制定的有关规范、条例和规定。
2、认真贯彻执行党和国家的各项方针和政策；主持基建全面工作；严格执行国家政府职能部门制定的、对建筑行业有关施工工程作业方面的各项法规、决议和决定负责。
3、根据基建部项目组织机构编制要求，确定项目组织机构和人员安排，落实管理人员职责，组织基建部开展工作，对基建部的人员招聘和人事安排，经集团董事长授权后有决定权;对基建部各部门主管级（含）以上管理人员有任免权，并进行绩效考核，有权对考核结果进行处理。
4、遵守基建部各项管理制度，认真行使给予的管理权力，负责组织制订基建部的规章制度规划，管理办法和各项作业流程，编报公司年度工作计划和工作总结，指挥、督促并检查公司下属各部门完成各项工作。
5、负责拟订基建部工程项目的工作计划。
6、负责实施项目初扩图、施工图设计，并组织有关图纸会审工作。
7、负责工程预决算的审核及审定，组织实施项目招标工作。
8、负责签订施工总包、分包合同。建立项目的合同管理体系，严格履行合
同管理任务，处理好与乙方的合同的争议和纠纷。
9、负责主持选择勘察单位、设计单位、施工总包单位、施工监理单位、工
程设备、工程材料的采购及材料采购招投标工作，生活物资采购计
划审核。
10、负责全面控制施工质量、进度、安全、成本，园满完成总公司下达的
建设任务。
11、负责组织基建部周工作例会，检查指定业务工作完成情况，贯彻实施
总公司及基建部的规章制度。
12、负责定期向公司领导和有关部门提交项目实施的情况报告。
13、负责审核基建部资金使用、费用开支、财务预算方案。
14、负责向集团公司董事长汇报工作、反馈信息；对重大问题或重要事项提出行之有效的方案或意见，供领导决策。
15、负责协调基建部与集团公司各部门、公司与各子公司的关系，加强工作联系和思想交流。
16、完成集团公司领导交办的其它工作和任务。
三、奖惩制度
1、质量管理：经常督促生产经理管理好各项目的质量工作，严格按国家规范标准执行监督管理，施工过程中必须按公司规定的验收程序进行组织验收，由于下属工作不认真，施工管理玩忽职守，影响工程施工质量的，造成经济损失10000元以下，将负责下属质量管理不善连带责任 ，处罚 300元至 500元。对于违反国家建筑工程管理相关规定的，造成重大质量事故的按国家有关条例处罚。
2、施工进度管理：严格执行施工网络计划、把握好施工工期与施工进度，协调好各专业之间施工程序，由于下属管理不善、组织不力造成工程
工期、进度及其他专业工期、进度滞后，并且不能及时整改的，将对总经理督促监督不利处罚300元至 500元。
3、安全文明管理：督促项目经理严格按照安全文明措施执行，忠于职守，尽职尽责，廉洁自律，由于对安全文明不负责任、相互推诿造成安全事故，将对总经理处以连带责任，处罚400元至 1000 元。发生重大安全事故，将按国家有关安全管理规定处罚。
4、签证要求：督促监督其工程完工专业管理人员在对每项工程量测量、验收、签证时，必须秉公办事认真审核实地测量审核。工程量必须准确无误，切不可徇私舞弊、弄虚作假，本着公平公正的原则进行。对零星用工签证时必须根据实际工程量来签发确认，不准随意乱签，督促项目经理必须监督审核，如查出违纪现象或共同渎职根据情节，将对总经理进行处罚500元 。
推荐第9篇：基建部总经理岗位职责
基建总经理岗位职责
一、总则
基建总经理作为总公司工程委托代表人，负责总公司实施的建设工程设计、工程招投标、签订施工合同、组织施工项目预（结）算审定、进度、质量、安全、验收。日常人事、行政管理等全面工作。对建设工程项目施工过程中的所有问题向总公司负最终责任。
二、主要职责：
1、认真贯彻执行国家制定的《中华人民共和国建筑法》、《中华人民共和国招投标法》、《中华人民共和国合同法》等有关基本建设管理的法规和地方制定的有关规范、条例和规定。
2、认真贯彻执行党和国家的各项方针和政策；主持基建全面工作；严格执行国家政府职能部门制定的、对建筑行业有关施工工程作业方面的各项法规、决议和决定负责。
3、根据基建部项目组织机构编制要求，确定项目组织机构和人员安排，落实管理人员职责，组织基建部开展工作，对基建部的人员招聘和人事安排，经集团董事长授权后有决定权;对基建部各部门主管级（含）以上管理人员有任免权，并进行绩效考核，有权对考核结果进行处理。
4、遵守基建部各项管理制度，认真行使给予的管理权力，负责组织制订基建部的规章制度规划，管理办法和各项作业流程，编报公司年度工作计划和工作总结，指挥、督促并检查公司下属各部门完成各项工作。
5、负责拟订基建部工程项目的工作计划。
6、负责实施项目初扩图、施工图设计，并组织有关图纸会审工作。
7、负责工程预决算的审核及审定，组织实施项目招标工作。
8、负责签订施工总包、分包合同。建立项目的合同管理体系，严格履行合同管理任务，处理好与乙方的合同的争议和纠纷。
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9、负责主持选择勘察单位、设计单位、施工总包单位、施工监理单位、工程设备、工程材料的采购及材料采购招投标工作，生活物资采购计划审核。
10、负责全面控制施工质量、进度、安全、成本，园满完成总公司下达的建设任务。
11、负责组织基建部周工作例会，检查指定业务工作完成情况，贯彻实施总公司及基建部的规章制度。
12、负责定期向公司领导和有关部门提交项目实施的情况报告。
13、负责审核基建部资金使用、费用开支、财务预算方案。
14、负责向集团公司董事长汇报工作、反馈信息；对重大问题或重要事项提出行之有效的方案或意见，供领导决策。
15、负责协调基建部与集团公司各部门、公司与各子公司的关系，加强工作联系和思想交流。
16、完成集团公司领导交办的其它工作和任务。
三、奖惩制度
1、质量管理：经常督促生产经理管理好各项目的质量工作，严格按国家规范标准执行监督管理，施工过程中必须按公司规定的验收程序进行组织验收，由于下属工作不认真，施工管理玩忽职守，影响工程施工质量的，造成经济损失10000元以下，将负责下属质量管理不善连带责任 ，处罚 300 元至 500 元。对于违反国家建筑工程管理相关规定的，造成重大质量事故的按国家有关条例处罚。
2、施工进度管理：严格执行施工网络计划、把握好施工工期与施工进度，协调好各专业之间施工程序，由于下属管理不善、组织不力造成工程
2
工期、进度及其他专业工期、进度滞后，并且不能及时整改的，将对总经理督促监督不利处罚 300 元至 500 元。
3、安全文明管理：督促项目经理严格按照安全文明措施执行，忠于职守，尽职尽责，廉洁自律，由于对安全文明不负责任、相互推诿造成安全事故，将对总经理处以连带责任，处罚 400 元至 1000 元。发生重大安全事故，将按国家有关安全管理规定处罚。
4、签证要求：督促监督其工程完工专业管理人员在对每项工程量测量、验收、签证时，必须秉公办事认真审核实地测量审核。工程量必须准确无误，切不可徇私舞弊、弄虚作假，本着公平公正的原则进行。对零星用工签证时必须根据实际工程量来签发确认，不准随意乱签，督促项目经理必须监督审核，如查出违纪现象或共同渎职根据情节，将对总经理进行处罚 500 元 。
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推荐第10篇：金风科技实习报告
金风大学特训营来到位于北京经济技术开发区的金风大学（新疆金风科技）进行风电知识培训学习。在学习期间，工程技术人员深入浅出的讲解，现代企业文化、理念、氛围的切身感受„„都让我们深思。在这里我们不仅学到了风电方面的理论知识，见到了风力发电设备生产、组装过程中的一些真实现场，更能找到一种发自于内心的深深的技能认同感。
第一篇 金风科技
一、金风科技简介
我国的能源面临着紧缺的状况，新能源的开发对于国民经济的发展起着重要的作用，风力发电行业作为一门新型的可持续发展的行业，对于国民经济发展具有不可或缺的力量，风力发电行业是国家优先发展的战略性行业，对于我国的政治、经济及社会的发展都具有重要的影响，它是一个国家经济实力的象征，作为无污染的行业，对于国家的可持续发展具有重要的作用。
（一）公司简介
新疆金风科技股份有限公司(“金风科技”)是全球领先的风电设备研发及制造企业以及风电整体解决方案提供商。公司拥有自主知识产权的直驱永磁技术，代表着全球风力发电领域最具成长前景的技术路线，两次荣获美国麻省理工学院《科技评论》杂志评选出的“全球最具创新能力企业50强”。公司目前是全球最大的直驱永磁风机研制企业，同时在深圳证券交易所 (股票代码：002202)和香港联合交易所(股票代码：2208)上市。 金风科技以“为人类奉献白云蓝天，给未来创造更多资源”为企业使命。公司生产的产品不仅得到国内市场的高度认可，还进入了欧、美、澳、非等海外市场。成为国内第
一、国际领先的风电制造商及风电整体解决方案提供商，同时也是全球最大的直驱永磁机组设备制造商。目前公司拥有员工4162人，其中研发技术人员近千人，超过公司总人数的20%。
截至2012年12月31日，金风科技全球累计装机容量超过15GW，装机台数超过12000台，相当于每年可为社会节约标准煤约1200万吨，减少二氧化碳排放约2991万吨，相当于再造了约1640万立方米森林。
截止2013年三季度末，金风科技新增装机1651台，新增装机容量为1794.11万千瓦，累计装机容量1924.43万千瓦。
（二）金风大学简介
金风大学创建于2011年9月28日 ，是国内风电设备制造行业首家企业大学。旨在提高金风科技的核心竞争力和员工综合能力，还能更好地向行业及商业生态系统输出知识产品，为国家和社会培养人才。
金风大学的核心价值观为“开放、学习、创新、求实”，以“培养优秀的新能源价值创造者，实现社会责任”作为长期愿景。“成为所有金风人的大学，以加速业务、人员及商业生态系统能力的成长；成为有领导地位的、有品牌的、清洁能源行业的企业大学，并帮助企业成为最佳的学习型组织”是金风大学不懈追求的使命。
金风大学的师资力量主要来自两个渠道：一是金风科技内部各领域的资深专家，共拥有八十多位内部核心讲师，是金风大学未来发展强有力的支撑与保障；二是通过战略合作关系的建立，引入外部专家学者，包括来自全球风电行业的知名专家学者以及知名院校的教授和学术导师。通过整合这些优势教育培训资源，金风科技力争打造一个全球风电行业一流的企业大学，具备独立性、差异性和品牌化等特色。
金风大学汇集众多精品课程，分为管理类、技术类、制度流程类、业务类、安全类、语言类、文体类，共计7个门类、68门课程。金风大学还拥有先进远程教育网络，集网上学习与认证考试为一体，拥有300多门视频课程和题库。
金风大学的官方管理机构是“金风大学学习决策委员会”，成员包括董事长、总裁、高级副总裁、首席财务官等公司高管。
- 1区域分布
非洲和中东的风电装机容量
- 2
“加勒比地区”包括：阿鲁巴、博内尔、库拉索岛、古巴、多米尼加、多米尼加共和国、瓜达卢佩、牙买加、马提尼克
“其他”包括：哥伦比亚、厄瓜多尔、秘鲁、委内瑞拉
北美地区的风电装机容量
太平洋地区的风电装机容量
1996-2013年全球累计风电装机容量
1996-2013年全球风电每年新增装机容量
2013年1-12月新增装机前十名国家饼图
2013年1-12月新增装机前十名国家占全球新增装机的百分比
截止2013年底累计装机前十的国家饼图
截止2013年底累计装机前十的国家占全球累计装机的百分比
2005-2013全球各地区年装机容量
（二）我国风电发展现状
2013年我国风电项目建设情况
2013年以来我国出台的风电产业相关政策法规
“十二五”后期我国大型风电基地建设进展加快
（三）新疆风电发展现状
近两年，风电产业技术进步、成本降低，越来越多电力企业投产风电开发。作为中国第二大风能资源富集区，新疆得天独厚的自然资源条件，加之央企援疆的资金、人才、技术等优势，以及电网增容扩建，都为风电企业落地创造条件，吸引了国内一批风电龙头企业在新疆布局，新疆俨然成为央企发力风电产业的主战场。
据统计，新疆九大风区的风电总装机容量在8000万千瓦以上，相当于4.5个三峡水电站的装机容量。目前，新疆风电装机容量已达350多万千瓦。
把新疆建成大型风电基地是央企援疆的重点之一，风电项目无疑是投资开发的重点。 新疆九大风区
1、塔城老风口
2、额尔齐斯河谷西部风区
3、准格尔盆地风区
4、阿拉山口风区
5、吐鲁番西部风区
6、哈密北戈壁风区
7、哈密南戈壁风区
8、罗布泊风区
9、百里风区
（四）哈密、酒泉风电发展现状
按照中国的风电发展规划，哈密、酒泉等七个千万千瓦风电基地将于２０２０年全部建成，总装机容量９０１７万千瓦，约占中国风电总装机容量６０％。
哈密与甘肃酒泉接壤，距中原负荷中心地区最近，投资少，损耗低，是“疆电外送”的主战场和桥头堡，也是±800千伏哈密南—郑州、哈密北—重庆特高压直流输电工程以及新疆与西北电网联网750千伏第二通道工程的起点。
新疆是中国风能开发潜力最大的省区之一，其九大风区中有三大风区在哈密，当地风能资源技术开发量约７５００万千瓦，占新疆风能技术开发总量的６０％左右。目前，哈密已被列入中国七大千万千瓦级风电基地建设规划
按照《国家能源局关于哈密风电基地二期项目建设方案的复函》及《国家能源局关于哈密风电基地二期项目建设有关要求的通知》有关要求，哈密风电基地是我国重点建设的风电基地项目之一，也是我国首个利用跨区特高压直流输电通道，采取风火光打捆方式，促进风电、光伏发展的示范项目，哈密风电基地二期项目将参与哈密～郑州±800千伏特高压直流外送，共计925万千瓦，包括风电800万千瓦，光伏电站125万千瓦，其中400万千瓦风电分布于天山北部的三塘湖风区和淖毛湖风区，另外400万千瓦风电位于天山南部的东南部风区，125万千瓦光伏电站与东南部400万千瓦风电配套布置。神华国华能源投资有限公司获得了120千瓦风电和10万千瓦开发权，为了尽快发挥效益，企业加快了项目前期工作力度，并制定了建设进度时间表。
（五）智能电网发展介绍
智能电网(Smart PowerGrids)，就是电网的智能化，也被称为“电网2.0”，它是建立在集成的、高速双向通信网络的基础上，通过先进的传感和测量技术、先进的设备技术、先进的控制方法以及先进的决策支持系统技术的应用，实现电网的可靠、安全、经济、高效、环境友好和使用安全的目标；解决方案主要包括以下几个方面：一是通过传感器连接资产和设备提高数字化程度；二是数据的整合体系和数据的收集体系；三是进行分析的能力，即依据已经掌握的数据进行相关分析，以优化运行和管理。电网智能化的六大方面：智能化变电站、发电、智能输电、智能配电网、智能用电和智能调度；这次主要关注下智能电网中的智能化变电站系统。智能变电站是采用先进、可靠、集成和环保的智能设备，以全站信息数字化、通信平台网络化、信息共享标准化为基本要求，自动完成信息采集、测量、控制、保护、计量和检测等基本功能，同时，具备支持电网实时自动控制、智能调节、在线分析决策和协同互动等高级功能的变电站。
《中国智能电网行业市场前瞻与投资战略规划分析前瞻》中指出，我国在“十二五”期间将建成“三纵三横一环网”的特高压交流线，并建设11回特高压直流输电工程，投资高达3000亿元;“十三五”期间投资虽略有放缓，投资额度也达到2500亿元。
到2015年，国家电网大范围、远距离的输电能力将达到2.5亿千瓦，每年输送电量1.15万亿千瓦时，可支撑新增1.45亿千瓦的清洁能源发电消纳和送出，能够满足超过100万辆电动汽车的使用要求，电网的资源优化配置能力、经济运行效率、安全水平和智能化水平将得到全面提升。
2020年中国将建成以华北、华东、华中特高压同步电网为中心，东北特高压电网、西北750千伏电网为送端，联结各大煤电基地、大水电基地、大核电基地、大可再生能源基地，各级电网协调发展的坚强智能电网。华北、华东、华中特高压同步电网形成“五纵六横”主网架。
第三篇 风机简介
2012年全球前十家风机制造商如下(据当年新增风电装机容量排名)：
通用电气(美国)—11.8%(占当年市场份额，下同); 维斯塔斯(丹麦)—11.8%; 西门子(德国)—11.0%;
- 11
第11篇：金风科技工作汇报材料
关于金风科技张家口有限公司 重点工作推进的情况汇报
金风科技张家口有限公司（以下简称公司）是新疆金风科技股份有限公司（以下简称金风科技）全资子公司，2016年8月注册成立以来，在张家口市委、市政府和有关县区、部门的关心和大力支持下，围绕资源开发、运营管理维护、智能制造、智能微网、智慧农业、人才培养、金融服务等七大业务板块，认真履行“6.18”协议承诺，通过深化政府间合作、引进生产性资源、创新业务合作模式、开展“互联网+”示范等，快速推进各项业务布局并取得一定进展。现将金风科技发展概况和张家口公司成立以来整体工作推进及发展愿景向您汇报如下：
一、金风科技股份有限公司发展概况。
金风科技成立于1998年，经过20年的风电领域实践，业务覆盖资源开发、规划设计、产品研发、产品交付、工程建设管理、运营管理、能源交易、金融服务全产业链。作为中国新能源发展的亲历者与创新的推动者，金风科技紧紧抓住行业发展机遇，坚持以技术创新为先导，生产制造为基础，贯彻客户导向和价值导向，深入挖掘产业链价值，经营业绩逐年提升、市场拓展稳步推进，行业领先地位得到进一步巩固，已发展成为全球风电产业领军企业。金风科技于2007年、2010年分别在深圳、香港两地上市，业务遍及全球六大洲17个国家和国内27个省市，拥有 6
1 大研发中心、5个海外子公司和12个分支机构、12个风机制造基地。2016年，金风科技全球新增装机659万千瓦，其中国内装机634万千瓦，占据27.1%的市场份额，比去年同期高出6.9个百分点，连续六年排名行业第一；国外新增装机25万千瓦,新增出口385.5MW，市场占有率达到70%，排名世界第一。资产总额达645亿元，同比增长22.81%，营业收入264亿元，营业利润33亿元，上缴税金20.67亿元。
公司先后荣获“全国质量工作先进单位”、“2013全球新能源企业世界500强”等荣誉称号，两度入围麻省理工《科技评论》全球最具科技创新力50强企业。
二、张家口公司整体工作推进情况和发展愿景。
（一）数字工厂开工建设，推动风电产业迈入高端。2016年10月20日，公司数字化智能工厂正式开工建设。工厂占地100亩，总建设面积约10000平米，主要用于发电机、叶轮机舱等核心部件生产及总装，并根据产能规划逐步建立机器人生产线及3D打印实验室。工厂集自动化设备、MES系统、Andon系统、激光导航物料配送系统等为一体，实现以数据库为核心的生产信息流、设备信息流、成品出入库价值流及完整全面的追溯体系。项目建成后，年可生产700台（套）140万千瓦风电机的总装能力，实现制造可视化管理，在协同开发制造与智能工厂领域达到世界先进水平。目前，工厂土地规划红线获批，已进入厂房施工阶段，预计今年8月底投产运营。
该工厂正式投入运营并达产后，每年可贡献产值30
2 亿元。
（二）自主引进装备制造，推动产业链日趋完善。2016年11月26日，公司、上海艾郎风电科技发展（集团）公司（以下简称上海艾郎）与张北县政府三方战略合作协议正式签约。公司成功引进上海艾朗，建设年产300套-2.0MW级以上叶片生产基地，不仅年产值贡献4亿元以上，而且通过开发建设50MW风电场，可为张北县带来50亿元固定资产投资。生产性企业成功进驻，为完善风电产业链、推动当地经济可持续发展增添了活力。
（三）创新业务拓展模式，“互联网+”行动快速布局。公司充分发挥在风光发电、智慧水务、互联网+等方面的技术优势，以再生能源就地消纳为切入点，通过互联网+、大数据等技术应用，建设集可再生能源多能互补智能微电网、污水处理、智慧农业于一体的，具有可示范、可复制的可再生能源生产（输出）→消费（污水处理、设施农业）→利用（水、淤泥）的闭环产业链。目前，公司与张北县就“智能微电网+水务+智慧农业”合作新模式达成一致，共同组成工作组开展项目筹划，力争列入国家和省示范项目；公司设计的单台风机可再生能源多能互补智能微电网及输配电售电系统解决方案，与经开区洋河新区实施的能源转型、创建智慧城市高度契合，双方在洋河新区智慧城市总体框架下达成了合作开发意向，积极争创国家和省智能微电网、输配电售电综合示范试点，打造可再生能源示范区名片工程。
（四）打造国际化试验检测风电场，推动示范区先进技术应用。2016年11月23日，公司引入权威检测认证机构鉴衡认证中心，共同与康保县政府正式签署合资合作开发10MW试验风电场协议。该试验风电场将实现我国可再生能源产品检测技术及能力与国际接轨，为产品制造企业、开发商等企业提供更加科学、有效、完善的检测及数据采集等服务，倾力打造张家口市风电产业机制创新先行先试示范县。
（五）深度应用风电产业关键环节，打造风电智慧运营2.0模式。与康保县积极探索智慧化运维解决方案。该项目将涵盖研发、生产、服务、管理等多个环节，基于物联网、大数据、云技术，组建风电智能服务体系，通过物联网的感知端与信息互联建设，将张家口乃至华北区域构建成由“智慧大脑”+“高效前台”组成的新的风电智慧运营体系。该运营体系将实现场群集中监控，区域服务共享，风场少人值班的运营模式。运行维护人员减少66%，运维成本下降30~40%。效率提升30%。通过以智能故障诊断、大数据预警为核心的预防性维护，确保风机的健康高效运转，风电场无故障运行时间提升了30%，机组平均发电量提升3%，全场平均发电量提升1.03%。
双方议定共同出资组建合作平台组建运维服务中心，积极探索合作模式，积累经验，打造成全市合资合作先行先试示范县（区）。
（六）推动智慧农业项目示范，助力政府脱贫攻坚。为助力张家口美丽乡村建设和贫困地区脱贫攻坚，公司推
4 出的“互联网+智慧农业”项目，以可再生能源消纳利用为核心，依托国内领先的管道嵌合型气雾栽培技术、现代化物联网技术和温室自动化控制技术，开展规模化、集约化水果、蔬菜无土种植，实现零排放、零污染、低能耗和生产立体化、可视化，确保蔬菜、水果品质大幅提升，单位平米产量可达150-200公斤。“互联网+智慧农业”引起张家口市及各县区高度关注。目前已与张北、经开等县区达成合作意向，并组建专业技术团队赴洋河新区，张北县二台乡、单晶河乡等乡镇，就智慧农业项目、美丽乡村建设、光伏扶贫等开展前期调查、规划工作，尽最大努力为当地贫困群众脱贫奉献力量。
（七）构建人才培养机制，打造风电人才输出高地。金风大学成立于2011年9月28日，是国内风电行业首家企业大学，现设管理类、技术类等7个门类、68门课程，拥有集网上学习与认证考试为一体的先进远程教育网络，与华北电力大学、中国石油大学、同济大学等全国27所知名院校及行业机构建立了合作关系。目前，张家口公司与河北建工学院、张家口职业技术学院、河北北方工业机械学校等院校进行了深入对接，积极探讨联合办学、人才培养机制。未来，金风大学将立足于河北风电行业，面向新能源发展前景，通过整合企业在风电及新能源行业的技术积累、丰富经验以及智力优势，加快知识与经验沉淀，有效提高继续教育人员专业技术与管理技能，为张家口市乃至河北省在装备制造及新能源领域相关专业人员更新知识、掌握先进技术、提升专业技术水平提供了一个优秀
5 的教育培训平台。
张家口市风光资源丰富，可再生能源产业发展空间广阔。随着京津冀协同发展、京张联合筹办冬奥会快速推进，公司依托集团资金实力、技术积累、人才厚度、创新能力、行业引领等优势，必将带动相关企业更加深度地融入张家口市及河北省可再生能源开发利用和新能源、智慧农业等重大项目建设之中，为推动当地经济社会发展、可再生能源示范区建设，助力贫困地区脱贫攻坚持续贡献力量。
为此，希望市委、市政府出台相关政策，加快“6.18”战略合作协议各项条款落实，打破行政区域壁垒，支持本土企业优先开展市内风电资源开发，鼓励全市风电资源开发企业在同质同价的前提下优先购买本土企业产品，以确保金风公司每年持续贡献产值不低于30亿元。并在此基础上，支持公司申报国家和省智能制造、“互联网+”、智慧农业等示范项目。努力为企业创建较为宽松的政策环境，推动本土企业快速发展，尽快做大做强。
第12篇：江苏金风垃圾桶申购
文件名
购置申请
文件编号 C010
江苏金风风力发电设备制造有限公司购垃圾桶申请
公司领导：
由于公司厂房初建，厂区内外无垃圾桶可放置工业和其他垃圾，现需些垃圾桶来改善垃圾堆放的情况。建议购买16个740*600*1000mm规格的大垃圾桶和6个L68O*W360*H860型号的垃圾桶。厂区占地面积100亩，办公楼面积7500平米。
大丰天一塑业型号图 片数量单价金额含税情况单价江苏羽佳塑业金额含税情况含税含运费备注740*600*1000mm16295.004,720.00不含税290.004,640.00L68O*W360*H8606890.005,340.00不含税900.005,400.00含税含运费合 计2210,060.0010,040.00
妥否请领导批示：
江苏金风科技股份有限公司综合管理部
2010.7.27 为人类奉献白云蓝天，给未来留下更多资源。
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and reserving more resources for future.
第13篇：又是一年金风起
又是一年金风起
又是一年金风乍起，又是一回天高云淡，又是一场落叶归根。不经意间，我们已走过了炎热的酷暑，进入了另一个季节秋天，再一次迎来了我们开学的日子9月1日。
怀揣着自己心中那份小小的梦想，踏进已接触一年了的校园。挥手告别自己的曾经，告别那些曾经的故事。
去年的今天，被老师带入了一（9）班的教室，第一眼就看到了小学同学，但心中的陌生感并没有因此而消失。老师把我和小A安排坐在一起。我们一起捧着书本预习，第一节英语课，我们与老师还是陌生的，老师并不知道我们的名字，就按学号来提问，每一次都会选中1号，我同桌，小A。当时我略有些幸灾乐祸，不停地偷笑着。因为经常被老师提起，所以我对她的印象也越来越深刻了。还好有像小B那样充满热情的同学，渐渐地，心中的陌生感开始被消除。不一会儿，我们三个人就成为了好朋友。时间让我们的友谊之情变得越来越深厚。上课时，一起认真听讲；遇到难懂的问题时互相讨论；下课时，一起积极完成作业，偶尔谈天说地，嬉戏玩闹。
刚刚踏入初中校园，大家都是那么的努力，不敢松懈，都希望在老师的心目中能取得一个好的位置，给老师留下一个好的印象。时间随着日升日落而流逝，有的同学三分钟热度，很快就坚持不下去了，败下阵来，开始偷懒了。又是一年金风起时，光阴似箭，整整一年啦，我们又上了一个台阶，又是一个崭新开始。但愿我们能像刚刚步入新校园时那样，拥有努力向上的精神，没有任何负担，重新开始，告别曾经的自己。而我、小A、小B之间的友谊能越来越深，成为永恒。
浙江省绍兴市越城区锡麟中学初二:于婕
第14篇：金风健康小屋进社区
金风健康小屋进社区
随着科技的进步，自动化正逐步融入到了我们的生活中。比如：银行的自动取款、火车、地铁的自动售票、街头林立的自拍照片等等。公共医疗卫生行业是在政府和行业法规的严格监管下运营的特殊行业，特殊的行业要在社会竞争中保持领先必须依靠信息化、自动化。国家有关新医改方案已在2009 年元月公布，方案的推出与实施，意味着我国医疗卫生相关的法律、政策与社会体制等宏观面因素将持续发生深刻变化，进而深刻影响到医疗卫生行业的营销服务模式。如何实现公共医疗卫生的信息化管理、实现对居民健康提前干预的自动化管理是整个医疗行业面临的全新课题。
金风自主研发的健康自检小屋的出现引起了社会众多人群的关注，尤其是引起了社区居民的关注。通过了解，很多居民反映，通过自检终端使他们能够更加方便、快捷的了解到自身的身体状况，做到疾病早发现、早预防；同时免费或低廉的检查费为他们解决了因为费用贵而不及时检查的难题，促进了居民对健康的监测和自我管理，真正做到了为百姓健康着想，而建立在健康体检基础之上的健康管理信息平台为居民的健康水平和健康管理提供了保障措施。健康自助管理小屋是已经成为政府的实事工程之一，主管机构提出“政府关爱市民健康，免费公益健康体检” 的惠民宣传口号。
健康自检的模式也得到卫生部、科技部的高度认可，健康自助体检平台为构建富有效率的卫生体系提供了新的模式，给普通居民的健康管理、健康档案建立提供了便利的通道。经调研了解，通过健康小屋检测，居民对可以随时阅读的电子健康档案远比原来的纸制档案感兴趣，从“要我建电子健康档案”变成“我要建电子健康档案”，通过数字健康自助体检而导入健康档案的建立已经成为一种趋势。现在国内卫生医疗机构、社康中心等已经兴起了引入数字健康自助体检平台的热潮。
“社区健康自测小屋”旨在深入社区，为居民提供免费的健康教育、检测咨询服务，预防糖尿病、高血压等慢性疾病的发生，同时为大医院提供相应的转诊平台。“社区健康小屋”将涵盖预防、诊断、治疗、康复、护理、心理等各环节的全方位解决方案带到社区，并分别面向社区卫生服务中心和社区居民开展培训、咨询等工作，形成特色的社区卫生服务模式，使社区慢性病管理、健康教育等公共服务再上新水平。 “健康自测小屋”将免费开放，鼓励居民进行自我健康管理。检查结果将自动储存在居民的“健康卡”和健康档案内，并作为开展社区疾病筛查、确定高危人群、对指标异常的居民及时进行健康干预的依据。以社区卫生服务中心为推广平台，通过在社区建立系统、全面的健康自测体检体系，为患者及社区医生提供系统、专业的培训，以此来提高社区卫生服务质量，完善社区疾病管理体系，为社区预防疾病防治事业提供有力的支持和保障。
第15篇：教师节征文 (金风送情
金风送情
八四班毛梦婷
当我怀揣着一颗懵懂之心踏入校园，那时的老师如同母亲，无微不至地照顾我；随着年龄的增长，我也在无形中慢慢脱离幼稚，发觉老师如同辛勤的园丁，培育我们这些小树苗，期盼着我们茁壮成长；后来我又觉得老师如同蜡烛，照亮了别人燃烧了自己。然而随着我们身高的见长，老师也在慢慢的老去，眼角不知何时挂上了鱼尾纹，头发丝间也时不时有几根白发，想必这些都是为了我们操劳而增添的。
伴着时光的飞逝，季节的更替，凉爽的秋风不仅给我们送来了金桂的清香，也让我们迎来了第二十九个教师节。在这个特殊的日子里，记忆的深处仿佛浮现的是何老师的身影，而印象最深刻的是她的微笑。她的微笑是温暖的，是伤心时的一个安慰；她的微笑是温柔的的，是沮丧时的一个鼓励；她的微笑是舒心的，是成功时的一个表扬。
她是一位尽职尽责的老师。还记得每天清晨她都会是第一个到达教室的，然后和我一起晨读，一起跑步，一起做操„„是的，她一直都是和我们在一起的，当晚上九点半的熄灯铃响起我们休息的时候，她一天的工作却并未结束。办公室里还有成堆作业等着她，也不知道忙碌的她什么时候才能有时间忙自己的事。
她是一位严厉的老师。她总是以严格的标准来要求自己，也许是期望“严师出高徒”吧，她对我们也是同样严厉的。还记得有次她在快讲完讲一道习题的时候，正好下课的铃声响了起来，大家的心思都飞出了课堂，再也没心思听课了。次日测试的时候正好有一题和下课时讲解的习题是一摸一样的，结果全班把这题做对的人寥寥无几。她拿着一沓沓的卷子往桌上一放，只是严厉的看了我们一眼，什么也没说的拿起粉笔在黑板上把那道题又讲了一遍。然后又在黑板上写了几道相同的题型。教师里静悄悄的，每一人都自觉的拿出本子做题目。花儿绽放的美丽需要园丁的辛勤浇灌。没有您，我们何以明白做人的道理；没有您，我们何来的进步与成长；没有您，我们何来的力量与勇气。今年的九月十日，您回去休息吧！您每天都起得那么早，睡的那么晚，一定没休息好吧。九月十日，你回去陪陪家人吧！您工作那么忙，一定没时间陪父母说说话，和孩子一起玩游戏吧。九月十日，你可以歇歇啦！知道您担心我们，但我们更希望您能在这个属于您的节日让身心放松一下，别把自己累垮！
第16篇：品控岗位职责
品控岗位职责：
1、编制并定期修改公司的质量手册，完善公司质量体系；
2、协助完善全公司质量体系，按步骤推行质量体系和作业标准层序；
3、和相关部门积极沟通及异常情况的汇报、处理，使产品质量处于受控状态；
4、对生产现场各质量环节进行抽检，使产品质量处于受控状态，对异常情况及时预警、汇报、处理；
5、按照原辅料验收标准操作程序进行验收，杜绝不合格品物料投入生产；根据产品放行标准监控放心合格产品，跟踪处理隔离品，协助处理客户投诉；
6、处理政府在食品法规及产品质量方面涉及本公司的有关事宜；
7、负责审核评估供应商的产品质量，建立合格供应商名录，跟踪处理不合格物料，记录处理的情况；
8、负责新品的跟踪；
9、负责客户投诉涉及的产品调查，协助销售部重大质量投诉的跟踪及处理工作；
10、制定执行品控工作的全面工作规划、检查、督导和协调，以及品控文件记录管理；
11、巡检生产线现场，明确生产计划及包装规格要求，生产过程中巡检产品质量状态，对产品质量问题或潜在问题及时跟相关人员进行改善行动，做好更正行动计划，使关键控制点处于良好的受控状态，按照岗位操作规定对质量控制点进行严格监控，异常情况增加监控检测频率，确保产品质量处于良好状态；
12、监督指导现场按照标准操作进行生产；
13、及时做好岗位报表的记录工作，填写当天各项监控记录，负责留样产品的感官检查，统计相关数据，发现异常及时汇报并采取相关措施，跟踪处理；
14、对有特殊要求的产品进行送样，办理半年一次的产品检测报告，每年的年审工作准备，三年一次的续证工作；
15、对所有包装的标签标识进行审核，确认；
品控工作流程：
1、跟车间主管沟通生产品项，提醒注意点，关注需要补充的物料；
2、原辅料、包装验收，供应商索证；
3、按照《加工工艺及质量标准》检查生产车间对工艺标准的执行情况，异常分析，使生产处于受控状态，杜绝不合格品的产生；
4、标签、外包装的审核和确认；
5、解决销售反馈的投诉，有时会上门拜访客户；
6、应对质监局的检查做好文件管理；
7、实验室的产品检测，数据异常分析；
8、产品定时和不定时的送样；
9、新品跟踪；
10、车间记录的填写真实性和规范性的检查；
11、北海生产的跟踪和财务的对账；
12、网购信息的跟踪核对；
13、滑类车间的成本核算；
化验室岗位职责
1、化验员应经培训后上岗，并严格遵守化验室安全工作制度
2、负责做好各种规定的化验项目和临时安排的化验项目。
3、及时填写各种原始记录及化验数据，实事求是，不篡改数据，做好各种报表收集、整理和归档工作。
4、根据实际情况制定准确的取样地点，保证样品具有代表性，及时、准确地提供常规化验项目数据，便于指导生产运行。
5、对抽样项目和临时化验项目分析要做对比化验结果，并做好化验记录。
6、加强化验仪器的维护、保养，定期进行自检项目的检验，并及时负责同计量部门联系，定期检验所用计量设备，以确保化验和分析的准确性。
7、搞好化验室卫生清洁工作，保证化验器皿及物品放置整齐。
8、对需采购的化玻器械等要编年月计划。
9、负责试剂的登记保管、清理。应熟悉试剂特性，对易燃、易爆、有毒及贵重药品专门保管，严控使用，并详细登记。按日常用量及特殊要求提前做好计划，对所缺药品及时上报。对本岗位物品药品能源及消耗指标负责。
9、加强安全文明生产，严格执行操作规程，谢绝无关人员进入化验室。
10、遵守劳动纪律、不擅离职守，工作时精力集中不干与工作无关的事。
11、下班离开化验室时，负责检查化验室门、窗、水、电器是否关好，垃圾是否倾倒。
12、能够完成上级临时交代的任务。
实验室工作流程：
1、实验前的卫生环境，室内和台面的消毒；
2、采样 实验 结果 清洗消毒 报告汇总；
3、及时填写各种原始记录及化验数据，实事求是，不篡改数据，做好各种报表收集、整理和归档工作；
4、填写试剂采购、配置、消耗记录；
5、网购表单的填写；
6、保持化验室的干净卫生，杜绝无关人员入内；
7、下班离开化验室时，负责检查化验室门、窗、水、电器是否关好，垃圾是否倾倒。
第17篇：风控岗位职责
篇一：风控部岗位职责 5.4 风控部
第一节 部门工作职能：
一、制定公司风险控制的指导原则，检查审批环节和审查内容，提出相关完善建议；
二、完善风险管理办法及合理优化风险管理相关各项操作规程、业务流程；负责对担
保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报告》，明确风险防控措施；
三、根据项目调查的材料、实地核查的资料，分析借款人及贷款项目的优势和存在的 风险，并提出风险控制措施；
四、根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即
在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议；在担保业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作；在放款阶段，做好相关程序和手续的复 核；防止错漏；在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。
五、协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律 意见；
六、根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别重大经济活动，草拟相关合同文件，
参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见；
七、配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识；第二节 岗位说明书
一、风控总监 工作职责：
第一条 协助总经理制定公司全面风险管理目标，全面负责公司的风险控制等工作； 第二条 制定公司风险管理制度，风险控制流程；全面主持公司担保风险管理工作，指导管理风险控制部，对风险债权进行分析、采取处置预案、采用有效措施控制降低经营风险；
第三条 负责研究风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程；组织实施公司内部管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案；
第四条 负责建立投资风险审批系统，建立完整的风险管理体系，涵盖公司担保、评估、资产管理各项业务；参与公司担保、评估、资产管理各项业务的风险管理； 第五条 风险管理工作的组织和安排，及时跟进各项业务进程，监督各岗位工作的落实情况；对公司规定必须由风险管理经理实地审验的项目进行实地审验； 第六条 协调部门相关人员和公司相关部门保持业务流程的高效运转，对风险管理员出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报总经理； 第七条 负责做好债务追偿等风险资产的处置工作；
第八条 负责协助公司总经理正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见；
第九条 协调内外部关系，包括内部：所属各部门与公司内部其他业务部门、职能部门的协作；外部：法院、律师事务所、银行、行业协会、客户。 工作权限 ：
第一条 直接下级人员的岗位调配权、任免提名权；
第二条 对审核存在风险且风险量化后超过50%风险量的业务提出否决权； 第三条 有权要求公司各部门提供一切有关风险考评的资料及对在保项目的实时监督、实地考察；
第四条 对公司投资项目有风险疑虑时，可以依据风控总监的职权，对相关业务进行一定的干预；
第五条 对出险业务提出补救方案。 二 、法务主管/专员 工作职责：
第一条 负责对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核，并从整体风险进行评定；
第二条 负责对担保项目承保与不承保及贷款种类、金额、期限、担保费率、还款方式等提出建议；
第三条 制订确实可行的反担保方案，建立公司法务处理机制；
第四条 针对反担保抵押措施从法律角度提出意见，办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文书；
第五条 负责法律文件的传递、项目要件的归集、整理、签署，审查项目法律文件的合法性、完备性；
第六条 对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核；并从整体风险进行评定；
第七条 监管指导分公司保后跟踪管理和追偿工作； 第八条 负责做好债务追偿等风险资产的处置工作； 第九条 负责对公司员工的法律法规的培训工作。 工作权限 ：
对上级主管领导交办事项有调整和建议权。
对风险控制专员上报项目资料及情况，有权提出同意上报、整改上报权限。
四、高级风险控制专员 岗位职责：
1、负责落实通过评审的项目条件与反担保措施；
2、负责定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状 态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案；
3、负责组织对已发放贷款担保业务的定期检查或专项检查，并针对存在的问题提出处理意见，提交评审会；
4、协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产；
5、协助制定调整公司风险管理部规章制度及流程；
6、负责组织贷款企业（个人）资产风险分类的评估工作；
7、监管指导分公司保后跟踪管理和追偿工作；
3、负责通过对客户的电话访问、家访、暗访等渠道核定客户所提供资料的真实性。
4、负责前往客户所提供居住地调查，必须详细了解客户所在市、县、乡（居委会）、村、(街道)、门牌号等真实情况，并据此绘制出客户居住地的线路图。
5、负责了解客户所住房屋的性质为自有、租凭、合租、合住等。
6、负责用视频、照片等形式，真实记录客户的家庭住址周边情况，以及房产结构、家庭财产等情况。
7、负责了解客户的家庭收入、经济来源等情况。
8、负责做好客户家访资料的整理、归档工作。
9、负责做好客户家访资料的保密工作，防止客户资料外泄。
10、负责根据对客户的调查和家访情况，由风控部经办人和风控部经理书面出具评审意见，并上报总经理，作为总经理的决策依据。风控部对评审报告负全部责任。 工作权限：
对上级主管领导交办事项有调整和建议权。
对风险调查专员上报项目资料及情况，有权提出同意上报、整改上报权限。 三 、风险调查专员 岗位职责：
1、负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施；
2、负责对项目反担保抵押措施从法律角度提出意见，办理反担保抵押手续，审核确定相关合同及法律文书；
3、负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见；
4、协助业务部完善风险控制相关手续；
5、对新进人员进行业务指导和工作考核；主要对企业的资信进行评估
1、按公司相关制度要求，完成现场访谈、报告撰写、报告修改与相关数据的录入工作；
2、处理客户的反馈意见，了解受评对象的信用变化，必要时进行跟踪评级；
5、及时完成公司分配的其他工作任务。工作权限：
篇二：p2p网贷平台的各工作岗位职责 p2p网贷平台的各工作岗位职责
p2p网贷平台的工作岗位除了平常的都有的人事部、客服部、技术部、业务部、财务部，还应该有风控部，只是p2p网贷工作与其他类型公司的岗位职责不同，下面讲一下，每个部门的岗位职责：
客服部：负责p2p网贷网站在线QQ和公司电话，解答客户的咨询和回复工作、网贷平台相关数据信息收集和统计等工作，最大限度的提高客户满意度，但是遇到不能解决的问题要提交给相关人员处理，并跟踪进展至解决。
技术部：p2p网贷网站的设计开发、软件测试、维护等工作，因为p2p网贷网站是金融类型网站，所以安全性能要做好。
业务部：负责p2p网贷平台市场开拓，负责和客户交流、业务沟通、维护客户关系等。
财务部：①健全p2p网贷公司的财务制度，编制财务计划、各种资金报表、会计报表、统计报表②负责p2p网贷平台上充值和提现等交易的数据处理，审核p2p网贷网扎本金保障。
风控部：拟定风险管理制度，建立企业风险数据库和跟踪档案，组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，并且要定时出具p2p网贷系统风险报告，并针对p2p风险问题，评估风险程度，提供其解决方案。
另：作为一个投资型的网站，p2p网贷纠纷肯定也会发生不少，所以，律师也是p2p网贷平台中必不可少的工作岗位。
p2p网贷工作与其他类型公司的工作内容相似却又不同，但是一样需要每个部门的共同努力，共同把p2p网贷平台建设的更好。 篇三：P2P网贷公司组织架构及各岗位职责 P2P网贷平台组织架构图及岗位职责 P2P网贷平台组织架构图 P2P网贷平台岗位职责 总经理岗位职责
1、高层管理岗位，参与公司P2P网贷平台经营事项决策，协助CEO制定经营发展战略，实现企业经营管理目标；
2、全面负责网贷事业线的经营管理工作，根据公司的中长期发展规划，结合市场需求，开发设计适合P2P网贷平台的贷款产品、业务流程，制定营销策略和营销方案；
3、根据公司风险控制要求，健全和完善公司风险管理体系，确保公司业务在风险可控、可预测的情况下开展；
4、全面负责公司金融信贷版块的相关体系、制度、流程建设，为CEO决策提供相应专业方案，并组织实施；
5、负责公司金融专业人才的引进与培养，提升团队职业化水平。总监岗位职责
1、高层管理岗位，参与公司P2P网贷平台经营事项决策，协助总经理制定经营发展战略，实现企业经营管理目标;
2、根据公司的中长期发展规划，结合市场需求，开发设计适合P2P网贷平台的贷款产品、业务流程，制定营销策略和营销方案;
3、根据公司风险控制要求，健全和完善公司风险管理体系，确保公司业务在风险可控、可预测的情况下开展;
4、全面负责公司金融信贷版块的相关体系、制度、流程建设，为总经理决策提供相应专业方案，并组织实施;
5、负责公司金融专业人才的引进与培养，提升团队职业化水平。客服专员岗位职责
1、负责P2P网贷平台线上办理投融资业务的客户开户、交易等业务办理工作；
2、负责客户资料的收集和系统录入,并分析相应数据推导、提炼客户需求；
3、负责P2P网站平台在线QQ和400免费热线的业务咨询和回复工作，并做好记录登记工作；
4、负责网站平台的信息发布栏目中的信息查核工作，通过短信、邮件、电话等形式向网站客户进行信息传达工作；
5、负责网站平台相关数据信息收集和统计工作；
6、对线上业务咨询非注册用户进行公司产品营销；定期跟踪所服务的客户，了解客户的需求，建立深层次客户关系；
7、在网络推广负责人的指导下，进行公司网络推广和网络营销，更大更全面的宣传和扩大公司影响力；
8、具备处理问题、安排进展、跟进进程、沟通及疑难问题服务的意识跟能力，最大限度的提高客户满意度。遇到不能解决的问题按流程提交相关人员或主管处理，并跟踪进展直至解决。
9、负责定期对业务查询和现有客户等的情况做出系统的分析及制定报表。运营技术部经理职责
1、依据公司产品要求，负责平台软件模块的需求分析、概要设计和详细规划，制定运营策略、方案并组织执行；
2、推动各项业务发展，提升营运效益，确保运营目标的实现；
3、统计、分析平台各类数据，提出改进方案，进行平台的维护，推广及升级；
4、制订、完善、贯彻实施P2P网贷平台运营管理制度及操作流程；
5、通过网站运营提升网站价值和粘性，提高会员、商户活跃度，提高申请、交易量，促进网站平台各项收入提升；
6、对用户体验、业务流程等进行全面的分析和改进，并参与网贷平台的品牌、产品、市场的规划，实现公司既定目标任务；
7、规划平台的风格、架构、功能、频道，负责建设、培训和日常工作开展等；
8、系统维护、防黑客攻击等情况的对接处理，同时进行一些小功能升级修改，例如：一些宣传图片、媒体报道、新闻公告的更新，提供数据分析等等。业务经理岗位职责
1、负责网贷平台的目标市场开拓，根据客户的需求提供全方位的理财和融资服务；
2、负责与客户进行业务联络和沟通，维护客户关系；
3、负责调查和分析客户的问题，防范风险；
4、负责组织客户进行理财知识的系统培训；
5、负责公关活动的组织、策划和执行；
6、负责与客户交流,找到客户理财需求,提供咨询服务。风控经理岗位职责
1、建设风控系统，拟订风险管理流程和风险管理制度，设计风险管理岗位的工作指引和运作流程等；
2、负责定期对业务部门工作合规性的检查与管理，并监控各类业务风险的分析及防范措施的制定；并建立企业风险数据库和跟踪档案；
3、负责组织贷审会开展，并主持融资项目的授信审批，管理信用风险及相关的操作风险；
4、负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告；
5、负责开展信用风险培训；
6、定期出具公司风险常规管理报告，针对公司即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案。财务经理岗位职责
1、负责建立健全P2P网贷公司的各项财务制度，编制财务计划和各种资金报表、会计报表、统计报表;
2、负责P2P网贷平台上充值和提现等交易对账的数据处理；
3、负责审核P2P网贷平台本金保障方案的实施；
4、搞好会计核算，及时提供真实的会计核算资料；组织经济活动分析，编写经济活动分析报告，提出改进意见和建议，为公司生产经营决策提供依据；
5、认真完成领导交办的其它工作任务。P2P网贷平台后台管理组的岗位职责 资金管理组
负责平台财务版块，包括客户充值、提现审核管理、银行卡管理、用户资金管理、风险保障金管理等。 审核管理组
负责审核管理、用户管理2个版块，包括额度申请管理、基本信息审核、新用户认证资料、基本资料认证、可选资料认证、认证资料统计等前期认证工作。 宣传管理组
负责宣传管理、统计管理、扩展管理3个版块，包括网站公告、媒体报道、借款统计、投标统计，论坛后台等网站宣传工作。 篇四：P2P公司岗位职责 市场拓展部
1、负责完成公司市场销售、市场拓展、费用控制等年度目标任务，并负责将目标责任制分解落实，确保各项工作目标得以实现。
2、对营销政策、市场及同业营销动态等方面进行调研分析，及时调整营销策略和计划，制订预防和纠正措施，确保完成营销目标和营销计划。
3、负责拓展、管理销售渠道，协调维护商业合作伙伴及客户关系，建立强大的销售体系与客户关系。
4、指导营销人员解决工作中遇到的问题和困难，协助人力资源部完成员工绩效考核。
5、建立和管理销售队伍，规范销售流程，完成销售目标；
6、掌握市场动态，积极适时、有效地开辟新的客户，拓宽业务渠道，不断扩大公司产品的市场占有率；
7、负责业务谈判、业务合同和协议的草拟。产品研发部
1、参与公司平台产品事项决策，协助CEO制定产品发展战略，实现企业产品管理目标；
2、根据公司的中长期发展规划，综合市场需求，开发设计适合平台的贷款产品、业务流程、制定营销策略和营销方案；
3、全面负责公司金融信贷板块的相关体系、制度、流程建设，为CEO决策提供相应专业方案，并组织实施；
4、依据公司产品需求，负责平台软件模块的需求分析，概要设计和详细规划，制定运营策略、方案并组织执行；
5、统计、分析平台各类数据，提出改进方案，进行平台的维护，推广及升级；
6、对用户体验，业务流程等进行全面的分析和改进，并参与平台的品牌、产品、市场的规划，实现公司既定目标任务；
7、规划平台的风格、架构、功能、负责建设、培训和日常工作开展等；
8、制定平台的中长期运营目标和规划；
9、关注行业市场及同行运营策略；风险控制部 风控
1、建立风控系统，拟定风险管理流程和风险管理制度，设计风险管理岗位的工作指引和运作流程等；
2、对各类贷款项目进行实质风险审查，与业务团队经理沟通，充分了解项目风险情况，并监控各类业务风险的分析及防范措施的制定，建立企业风险数据库和跟踪档案；
3、负责公司项目的风险评估，并执行相关风险评估程序；
4、撰写风险评价报告，对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示，出具风控建议与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案；
5、负责组织贷审会的开展，且组织对公司贷款的贷前风险审核、贷中风险控制及贷后跟踪管理工作，出具风险预警提示和风险评估报告，把项目项目要把风险控制在最低；
6、项目投资后定期审阅公司内部风险控制制度和相关文件，并根据需要随时修改、完善， 催收
1、根据上级分配的催收任务开展工作，根据每月的工作目标，达成电话催收目标；
2、根据逾期情况，制定催收策略、目标及实施；
3、对任务内的逾期客户进行电话催收，引导客户正确还款意识，如发现有异常高风险客户及时上报；
4、按照前/中/后期的催收策略，对逾期的客户利用电话、短信手段进行催收；
5、对逾期账户的情况进行专业管理，根据客户实际要求做相应业务处理，及时反馈问题；
6、对逾期客户群体进行系统分析，寻求地域，贷款类别，及所处行业的共性。并提出应对策略；
7、如实记录催收结果，维护催收资料的收集整理，贷后管理工作。法务部
1、执行合同管理办法和管理流程，负责对公司重大项目及公司级合同文本法律审核的管理和指导，对合同管理过程中出现的问题提出改进建议；
2、制定法律政策并为公司的法律事务提供咨询，为经营决策提供法律服务，出具法律意见；
3、负责对公司诉讼、劳动诉讼、仲裁法律纠纷案件处理的组织和领导；
4、负责协助有关部门建立公司合同、诉讼等管理制度，并组织落实和管理；
5、对法人授权、合同章使用工作的管理及检查。根据合同管理办法，对相关的商务性合同进行合同审查；
6、负责与司法部门、仲裁部门、律师界的联络沟通；
7、根据公司风险控制要求，健全和完善公司风险管理体系，确保公司业务在风险可控，可预测的情况下开展；信息技术部
1、程序猿/攻城狮/码农开发上线各种系统„„ 营销推广部
篇五：风控部岗位职责
三、风控总监职责
（一）、对公司负责，向公司高层领导提供风险管理合理化建议；
（二）、在授权范围内负责公司风险管理制度体系、业务操作流程的建设及实施跟踪、完善。
（三）、组织相关部门学习风险管理制度、业务操作流程以及业务操作指南，协助人事部门开展对员工的入职培训和在岗培训。
（四）、按季度、年度编制公司风险管理工作报告，分析在保项目整体风险，总结风险管理经验教训，思考风险管理新方法，促进公司风险管理制度逐渐成熟，风险管理水平日趋一流，担保业务快速健康发展。
（五）对风险项目提出风险预警，及时向公司领导报告，并参与风险事件的处置过程。
（六）、领导、组织、安排风险管理部全体员工分工协作，完成本职工作，并提高整体风控水平。
1、部门管理：
（1）、带领员工遵章守纪，监督员工尽责履职； （2）、制订部门规范，监督员工执行情况；
（3）、严格员工工作纪律性，客观公证地对部门员工进行考核； （4）、组织召开部门会议；
（5）、组织部门员工或相关部门研发新产品及新的合作方式； （6）、部门日常事务管理。
2、团队建设：
（1）、在适当的时候向公司引荐风险审查人才；
（2）、引导并监督风险审查人员通过多种方式保持并提高专业水准和综合素质。； （3）、强化风险审查人员风控意识，大局意识；
（4）、培养员工凝聚力、忠诚度，维护风险管理部人才队伍的稳定性。
3、风险复核：
（1）、对风险审查人员保前风险审查的分析过程、审查意见、重点与难点事项的核实等进行复核；
（2）、对部门员工的保后检查程序、重点与难点事项核实、分析过程与检查结论、重大事项的判断等进行复核。
4、项目调查与审查：
（1）、担保额度在单笔单户最高限额的80%以上或复杂的项目；
（2）、客户经理与风险审查人员意见分歧较大的项目（含保前审查和保后管理）； （3）、董事长指定应当直接调查的项目；
（4）、条件允许的情况下参与其他项目的调查与审查；
（七）、公司临时安排的其他事务。
四、风控主审职责：
1、保持客观、独立、公正、谨慎的职业操守；
2、遵守公司廉洁制度要求，保守客户及公司商业秘密；
3、保持并提高专业胜任能力，自觉强化风险意识，保持应有的 关注；
4、季度、半年、年终总结工作心得并在部门会议上相互交流；
5、严格遵守公司风险管理制度及业务操作流程、部门规范；
6、项目风险调查、风险审查，并撰写风险审查报告，要求做到“事实调查清楚，证据充分适当，结论客观公正”；
7、列席审保委员会会议，发表风险审查意见并接受审保委员会各成员的询问；
8、妥善保管项目审查期间的资料；
9、及时登记工作日志、风险审查台账等台账；
10、监督各自审查项目的保后管理工作，跟踪并定期向风控总监报告项目风险情况；
11、及时向风控总监、公司汇报在保后管理过程中发现的风险事，并参与风险处置过程；
12、与部门所有员工团结协作，分工互助；
13、认真完成风控总监及公司董事长（总经理）安排的其他工作。篇六：P2P风控流程 P2P风控内部资料 旭贷网的是这样的：借款申请→借款受理→风控审查→借款审批→合同签署及公正→抵（质）押等级、质押物交付→发放借款→档案管理→借后管理
根据P2P网贷平台的统计和测算，目前全国已有近千家P2P平台，2013年行业总成交量约1058亿元，贷款存量约268亿元，从业人数超过20万人。同时，P2P行业正在经历着一场洗牌。据中国电子商务研究中心数据，2013年以来，累计已有64家P2P平台出现经营困难或者倒闭、跑路的现象。仅2013年9月至11月的两个月时间里，全国多地有超过40家P2P企业资金链断裂或关闭。 积木盒子CEO董骏认为，一定的调整反而对市场是好的，一直没有问题的市场才是会出现泡沫的市场。也有业内人士建议对平台借贷资金设置第三方资金监管，保障投资者利益。
在网上借钱给陌生人，我凭什么相信他？这正是困扰所有P2P企业的核心问题。 目前国内P2P平台主要有三种模式，一种是纯线上模式，代表公司为2007年在上海上线的拍拍贷，即资金需求方与资金供给方在网络平台上直接对接。一种是线上线下结合模式，宜信、人人贷就采用这种模式。还有一种是平台只起到中介的作用与第三方机构（小额贷款公司、担保公司）合作的模式，代表公司包括去年上线的积木盒子。其中后两种模式在中国更受欢迎。 积木盒子CEO董骏
郭宇航的点融网：是这样做的：如果你用一台电脑换了十张身份证来获取贷款，点融的后台也会亮黄灯，可能会有欺诈的行为。会查看你的航空记录，如果你一个月飞了四次澳门，就不会借钱给你。 拍拍贷CEO张俊说：
银行判断一个人的信用状况主要靠偿债能力，会看资产、负债等七八十项维度。“而我们的维度可达400个，甚至多达2000个。
“比如一个人进入拍拍贷网站，用什么浏览器，什么时间上网等，都会呈现不同程度的违约特征。我们发现凌晨两点之后上网的违约率是两点之前的两倍多。还比如在拍拍贷的注册页面，需要提交姓名、身份证号码、学历等信息。有真实借款需求的人走完这个流程大概需要3到4分钟。我们会发现有些人用一两分钟，有些人用七八分钟，这样的人都会呈现高风险特征。还有的在输入信息的时候反复删除修改，其中很多是骗人的。”张俊说。除了学历、婚姻状况等信息之外，包括微博等社交网站数据在用户授权之后也会被抓取。
有统计数据指出，P2P行业的坏账率逐渐走高，2013年高位盘旋在3.5%-5%。有个别网贷平台已经超过了6%。不过几家大型P2P公司自己披露的数据较为乐观。 中央财经大学金融法研究所所长黄震表示，目前我国的P2P发展并不成熟。之所以会有P2P平台倒闭、资金链断裂等情况的出现，其实与这些平台的本质有关。目前国内很多P2P平台从本质上看是资金中介而非信息中介。真正的P2P应该是信息中介，为借贷双方提供一个信息平台，不会有资金链、存贷率、坏账率的说法，因为真正的P2P不直接放贷。目前很多国内的P2P平台其实是资金中介，资金流向了经营者的腰包。 为了“消除”投资人对风险的担忧，不少P2P公司引入了担保机制，号称如果发生损失，就由担保公司承担。但是这种担保机制是真的担保风险还是放大风险，业内还存在分歧。 目前，多数P2P平台引入了担保机制。比如平安集团旗下的陆金所，不仅有平安融资担保（天津）有限公司提供担保，还借助了平安集团的信用。这种模式下，若遭遇逾期，由
小贷公司、担保公司先行垫付，贷后管理、催收的工作均由小贷公司、担保公司去完成，平台并不参与。
还有一种是由平台自身提供担保，资金来自平台的自有资金，或者设立专门的风险准备金，一般风险准备金的计提是由平台向贷款方收取，占交易金额的1%到3%不等。宜信、人人贷均是这种模式。
积木盒子采用“担保公司+保证金池+风险金池+互保金池”的四层保护机制。拍拍贷和点融网则是有条件保障本金。把钱分散投资在点融网上30个以上不同的借款人，每单笔不超过借款金额的5%的时候，点融网保证本金。而拍拍贷的本金保障则有三个条件，一是要借出50笔以上，二是单笔金额不超过2000元，三是某一笔借款不能超过借款金额的2/3，所有的这一切都指向分散投资。 在张俊看来，通过担保保证投资人不发生亏损，这种做法会放大投资人的风险承受能力。董骏则认为，担保一个常规金融衍生品，担保方的担保能力还是需要投资人自己来判断 主持人:新快报记者许莉芸 嘉宾: 通融易贷执行董事赖金茂 泰麟资本副总裁黄金土 新联在线董事长周伟强 金E贷总经理吴玲
主持人:中小微企业从银行和P2P平台借款在时间和流程上的不同? 赖金茂:因为之前一直在银行负责信贷,很熟悉银行信贷的流程。首先要上报支行信贷部门,然后接触客户,调查后支行才会进行审核,再上报到支行行长;然后上报到分行信贷部,再
经过评审委员会,对于客户的资料和风险点进行审核,再到分行领导审批,整个过程至少要1到3个月;而从P2P平台项目的审核,除了专业的担保公司审核外,一般每家平台也会派风控部门实地考察给出投资报告,再上报审核,一般也仅仅需要3到5天时间。
主持人:现在大多数平台基本都引入了担保公司,但实际上担保公司究竟是否起到了应有的作用投资者也无法知晓。
黄金土:风控作为平台的核心,要提供的是风控的解决方案而不能把这个作为营销的“噱头”。其实平台引入担保公司是为了转嫁风险,但现在许多平台的风险准备金也不透明,许多平台把风险保证金放到银行做质押然后再去融资。更危险的是,现在不少平台为自己担保,但这会涉嫌资金池,这也放大了杠杆风险。 吴玲:我们平台目前还是纯粹做中介平台,具体的项目审核、风险把控都交给了担保公司进行审核,同时我们大多项目都是从化地区的,因为我们董事长是从化人因此也对该地的业我们平台目前还是纯粹做中介平台,具体的项目审核、风险把控都交给了担保公司进行审核,同时我们大多项目都是从化地区的,因为我们董事长是从化人因此也对该地的业务更了解,所以风险可控。 务更了解,所以风险可控。
主持人:未来的行业还将出现哪些创新方向? 周伟强:我们还正在尝试做一些典当行的线上借贷,可以进行债权收购、转让。希望能让“古老”的典当行业在互联网上“翻新”。 篇七：芝麻金融分享判断p2p平台风控能力的三大要点 芝麻金融分享判断p2p平台风控能力的三大要点
俗话说，投资的最高原则就是保住本金。而要想保住本金，就要保证平台不会出现提现困难、跑路等风险问题，而且坏账率要低——换言之，就是平台要有足够的风控能力。风控水平是投资者在选择平台时着重考虑的重要指标之一。虽然在投资时绝对的“安全”是不存在的，但总有一些数据可以成为投资者判断平台风控能力时的可靠参考。下面，芝麻金融理财师为大家分享判断P2P平台风控能力的几大要点。
1、平台合作机构的可靠程度
在《指导意见》颁布之后，许多大平台都开始着手取消自身违规的功能，将担保、增信等职责“转交”给合作的担保机构或保险公司。在这时，担保机构或保险公司的背景、资质可靠程度就成了P2P平台的风控能力的关键。在考察合作机构的资质时，可以从定性、定量两个角度考虑：在定性方面，可以关注其业务模式、风控措施、资产质量、是否受当地监督机构监管等;定量方面，则可以考察坏账率等核心数据。
2、平台风控从业人员背景
平台的可靠程度和其工作人员的可靠程度息息相关。投资者作为外人很难深入了解平台风控从业人员的人品，但要了解资质却是可行的。因此，当平台宣称其拥有“高效，高素质的专业团队”时，你可以做一些更加深入的了解——比如这些人是否有风控从业经验，是否学过相关专业，在业界是否获得认可，有没有发表过相关文章等。了解这些“虚名”一方面是对从业人员的资质、身份的确认，一方面是查看对方及其代表的平台的理念是否与自己相符，从而选择与自己更加相合的平台。
3、大数据+线下考察的征信系统是否完善
风控的核心自然在于借款人是否可靠，而平台审核借款人资质的核心就是大数据。中国目前的征信体系不完善，个人在银行的信用数据只能通过央行获取，非银行类金融机构没有获取这些数据的资格，只能通过搜索与借款人相关的社交网络信息，依靠从中获取的蛛丝马迹来判断借款人的信用和还款能力。 虽然许多平台都宣传自己有完善的“大数据体系”，但大数据是一个非常宏大笼统的概念，而且就现状而言，它能做到的事很少，很难替代实在的抵押起到真正的增信作用，因此大部分正规平台还是会有线下人工信用审核系统。大数据涵盖哪些指标，是否有线下审核，会不会把线下信用审核的标准和流程披露，这些标准是否系统、明确、有效，是判断平台征信系统完善程度的重要标志。 投资需谨慎，理财讲方法，芝麻金融有爱、有趣、有收益，始终将用户体验放在首位，拥抱互联网思维，用互联网金融服务惠及每一位用户。芝麻金融以资金安全为生命线，资金全程由第三方托管，并运用创新的六星风控体系，结合银行的传统风控体系，为广大用户提
供“低门槛、高收益、安全透明”的互联网金融服务，得到了各级政府领导与客户们的广泛认可。 篇八：P2P风控的重要性 P2P风控管理的重要性
对于P2P[平台而言，安全可谓是首要关键的问题，怎么控制好风险那？每位风控人士都为此绞尽脑汁，对于国内P2P跑路的屡见不鲜的情况，怎么样控制风险给客户以安全感，就显得更为重要了。对于国内网贷行业的发展过程中问题的讨论，如果说哪个方面是最为市场人士所关注的，那无疑就应该是风控了，此前市场中对于平台企业应该如何真正落实风险控制也有了很多这方面的讨论。而近期，在与记者交流的过程中，有市场人士对记者表示，有迹象表明，部分社会人员通过网贷平台进行炒钱，其中蕴含的风险可能将超乎市场的想象。
该人士向记者解释这种炒钱的过程，说起来其实很简单，就是利用各个平台之前存在的利差，从融资利率较低的平台借钱，然后通过出借利率更高的平台借出去，从而赚取其中的利差，这种人俗称为网贷界的黄牛。这种行为所导致的最大风险就在于增加了单笔资金的信审环节，使得风险完全失控。详细来讲，对于A平台而言，在黄牛向其提出借款的过程中，平台对其进行了资信的审核，黄牛也会给投资人一个借款的理由，或用于生产经营、或用于临时周转等等，不一而足，在其获得资金之后，如果要获得超额的利差，就不能对下一个借款项目过于挑剔，但众所周知，利率水平过高的借款项目，除非是特殊情况，否则往往都是存在很大风险的项目，这等于改变了第一笔借款资金的真实用途，放大了借款风险。假设这种现象是普遍存在的话，那么一旦出现系统性的风险，所引起的只可能是连锁反应，而且到时候不是一家平台出台，而是两家甚至三家平台同时出问题，那样做造成的后果是相当恐怖的。
而来自知名平台投融贷P2P平台风控部分的一位资深人士也向记者侧面印证了这一点，该人士表示，市场中确实存在这样的黄牛，投融贷P2P平台在经营的过程中之所以始终强调抵押物，就是为了从源头上为每一个项目都配套一份足以抗拒任何风险的资产保障，而且在这种模式下，黄牛是不会参与的，从而能够有效地厘清借款人的身份。他也提醒道，网贷平台在风控中必须尽职尽责，绝对不能给动机不纯的借款人以任何空子可钻，这也是平台履行社会责任的一个重要方面。
第18篇：热控岗位职责
热控专责岗位职责
在厂领导、生产技术部主任及副主任领导下，组织热工专业有关人员分析解决热工专业的技术问题，负责热工专业的生产技术管理工作，监督、配合热工专业有关人员完成热工技术监督工作。 主要工作职责：
1、在部门主任、副主任的领导下,负责做好本专业安全管理和检修技术管理工作。
2、协助主任建立健全各种规章制度、规程和技术标准，完善质量及检修技术管理措施并监督执行。3 、协调安排本专业的检修维护工作，检查指导本专业对安排工作任务的完成情况。
4、监督检查落实本专业上级文件精神和工作安排的贯彻执行情况。
5、负责审核所辖设备的《检修规程》及设备检修技术措施等，使其齐全、准确、适用。
6、掌握本专业范围内的生产设施的技术现状和长远的技改计划，合理安排实施进度。
7、负责编制、修订、审核各机组A、B、C、D级检修项目、技改项目及实施方案等，并组织质量验收工作。
8、负责设备A、B、C、D级检修及设备改造的技术指导和协调工作。
9、按时参加事故分析会，并从专业技术角度分析事故发生的原因，提出整改和防范措施并监督完成。
10、负责审核、修订本专业PID图、SAMA图、说明书、其他技术资料等。
11、协助主任编制月度生产计划，并审核本专业材料物资计划、合理化建议、设备异动申请、设备异动通知，编制本专业总结报告、请示报告、报表等。
12、经常深入现场，巡视设备，掌握设备运行情况、缺陷情况，协调做好运行设备的检修维护工作。
13、负责本专业的定期工作修订、执行监督检查工作。
14、负责热工监督、仪表监督、技术监督等十项监督工作的技术管理，督促分场开展热工技术监督工作。
15、负责本专业外委工程和项目审批手续办理、合同立项、洽谈、签订、审查，监督合同执行情况，控制工期、进度、技术措施、质量标准、费用，并参加交接验收工作。
16、协助和配合检修分场做好本专业技术台帐、检修台帐建立健全工作，并督促定期进行更新。
17、掌握本专业主要设备缺陷和安全隐患，并督促、协助分场及时消除。
18、协助和配合本专业的生产和对外协调、联系工作。
19、负责本专业科技进步成果项目的登记、申报及签定工作，并提交厂评审委员会评审。
20、参与本专业各种安全检查、隐患排查等工作，并落实责任和整改措施，监督整改完成情况。
21、完成部门及上级交办的其他任务和工作。
第19篇：文控岗位职责
文控文员的工作职责 1.负责公司的行政文件、iso系统文件、技术文档、工程图纸、生产资料的收集、整理、
鉴定、统一管理、编目、检索、统计与借阅、保存期限和监控工作。 2.负责规划、协调全公司文件、资料工作，对各部门文件、资料工作进行监督、指导和检
查。 3.负责起草公司各种技术资料及文件图档的标准范本，制订和组织实施公司关于文件资料
的教育功能，将文控中心办成公司培训、教育基地之一。 4.外来文件的分发、核查与管理监控。 5.受控文件的会签、评审、编号、分发的监督和实施。 6.文件更改时更改记录、会签、评审、分发、回收与作废、定期销毁。 7.定期对文件进行检查、评审（使用状态、适宜性、是否按规定执行等）。 8.协助完成内部审核工作。 9.严格执行保密制度，做好文件资料密级划控和守密、解密工作。 10.开展文件、资料宣传、咨询活动，做好文件、资料开放和利用工作，主动为公司各项工作
和员工服务。
11.开展文件资料编研工作和信息开发交流工作，发挥文件资料的信息源作用。 12.做好防火、防盗、防虫等工作，确保文件资料安全。篇2：项目文控岗位职责
文控岗位职责
1、负责项目部发文的打印、校对、送批、发送和存档工作；
2、负责本项目部内外技术文件、工程文件（包括图纸）、来函及“杂件”的拆封、收发、登记、送批、传阅、催办、存档、调阅和保管工作；
3、管理各类资料和文件，每份文件资料均应登记造册，采取书面和计算机两种形式妥为保存；
4、按要求对文件资料进行分类，建立信息查询系统，保证文件可方便查阅；
5、做好工程文件和相关信息的保密工作，严格执行文件借阅规定；
6、汇总工程进度日、周、月报，按时报送epc、监理、项目部相关人员；
7、完成项目领导交办的其它工作。篇3：文控文员岗位职责说明 xx公司岗位职责说明 1 岗位名称：文控文员 版本：v1.0 发布时间：2007-11-20 拟制：
批准：
嘉田公司内部资料，未经授权严禁复制散播篇4：文控的职责
文控的职责 1.0 目的
对本公司文件的编制、审核、批准、发放、保管、使用、更改、标识、回收和作废等全过程进行控制，确保各相关场所使用的文件均为有效版本。 2.0 适用范围 适用于公司内所有文件和外来、外发文件。 3.0 参考文献
qp-4.2-01 文件控制程序 qp-4.2-02 记录控制程序 4.0 定义 4.1.受控文件：受控文件指按照发放范围登记、分发，并能保证收回的文件。受控文件未经文件管理部门批准不得复制。 5.0 职责
5.1.文控专员：负责一切文件、资料的监督管理工作。 6.0 内容
6.1工作职责： 6.1.1.负责规划、协调全公司文件、资料工作，对各部门文件、资料工作进行监督、指导和检查。
6.1.2.制订和组织实施公司关于受控文件、资料工作的规章制度。 6.1.3.负责公司文件和有关资料的收集、征集、整理、分类、鉴定、保管、保护、统计等工作。
6.1.4.外来文件的分发、核查，外发文件的监督管理。 6.1.5.严格执行保密制度，做好文件资料保密工作。 6.1.6.开展文件、资料宣传、咨询活动，做好文件、资料开放和利用工作，主动为公司和员工服务。
6.1.7.受控文件的评审、编号、分发的监督和实施。 6.1.8.定期对受控文件进行检查、评审,包括使用状态、适宜性、是否按规定执行等 6.1.9.开展文件资料编研工作和信息开发交流工作，发挥文件资料的信息源作用。 6.1.10.组织公司各部门文件管理员的业务学习与培训，负责指导他们的工作。 6.1.11.受控文件、资料记录的归档、分类储存，按保存期、限定期销毁等工作。 6.1.12.做好防火、防盗、防虫等工作，确保文件资料安全。 6.1.13.协助完成内部审核工作。 6.1.14.负责识别、收集、汇总、更新有关质量、环境、安全的适用的法律、法规及其它要求。
6.2权力范围：
6.2.1.对受控文件的编写、分发和使用状态有监督权和建议权。 6.2.2.要求相关部门或人员配合工作的权力。 6.3责任范围：
6.3.1.对工作质量负责。
6.3.2.如因工作失误，给公司造成损失，应负相应的经济责任和行政责任。
文控员培训/培养大纲：
1、熟悉文控职责；
2、掌握文控工作流程；
3、学习iso9001:2008和gb/t50430：2007标准；
4、学习
二、三级管理文件编写方法；
5、掌握公司文件管理要求。篇5：项目部文控职责
三化肥项目部文控职责
一． 文控职责制定的目的
为了规范三化肥项目部的资料管理，加强资料的收集和管理工作，有效地保护合理利用资料而为公司各项工作服务，增强资料的实用性和有效性；并对三化肥项目部文件的编制、审核、批准、发放、保管、使用、更改、标识、回收和作废等全过程进行控制，结合公司的实际，制定本职责确保各相关场所使用的文件均为有效版本，特制订本职责。
二． 文控职责的适用范围
适用于三化肥项目部所有文件和外来、外发文件。
三． 文控的职责
（一）文控岗位的职责 1.负责部门文件和有关资料的收集、征集、整理、分类、鉴定、保管、保护和统计等工作。
2.负责文件的会签、评审、编号、分发的监督和实施。 3.文件更改时，做好更改记录、会签、评审、分发、回收、销毁与作废。 4.负责文件的保存、整理、保存期限的监控。 5.定期对文件进行检查，检查其使用状态及是否按规定执行等。 6.负责记录的归档、分类储存、按保存期限定期销毁。 7.严格执行保密制度，做好文件资料的保密和守密工作。 8.做好防火、防盗、防虫等工作，确保文件资料的安全。
（二）文控负责人（dcs）的职责
在项目初期，配合系统管理员完成文档管理系统的配置和初始化工作，输入与项目文件相关的信息。
定义项目部用户和用户分布图，分配等级和保密性； 建立项目文件索引目录； 在项目运行过程中对用户提供帮助； 向部门领导汇报项目有关的要求并制定相关计划，按照计划完成工作，保证服务质量； 促进文件管理员（dcs）的专业技术发展； 管理项目文件数据库的授权分配。 对项目文件进行编号，确保项目文件的科学管理，； 负责项目文件的最终归档。
第20篇：基建管控应用体会
基建管控体会
1、要落实责任，项目经理要负责。若出现问题，项目经理是第一负责人，其次才为具体操作人员。
2、业主项目经理要学习掌握填报哪些流程节点，要会查出问题；
3、要每天都盯，每天登陆看数据填报情况。及时发现问题，完成自己的流程，还有及时督促施工、监理单位及时完成填报。
4、监理、施工单位问题：操作人员一人操作多个工程，造成部分基建管控系统及时性达不到要求，主要体现在监理记录、施工日志方面。需及时督促，按公司要求的考核力度进行考核。
5、设计单位问题：对基建管控没有足够重视，直管出图纸，对基建标准化管理的要求一直没有形成统一认识，需提高对设计的要求。
6、数据填报准确性方面，项目策划文件套用老版本，造成引用文件过期、标准要求过时等问题，建议依托一个工程，做出最新版模本，经基建部审核后，供各项目经理参考使用。
7、建议制定基建信息系统考核管理办法或细则。
8、需公司下发提供的文件，若没按时下发，要及时与公司相关专责沟通，影响基建管控考核的要反映到公司基建协调会。
9、大部分完整性、及时性是由于工程实际未开工或人员没有实际到位造成，以后需加强各项目部人员配置情况的检查和考核要求。
