推荐第1篇：信用社反洗钱工作总结
XX县联社年反洗钱工作总结
反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及开封县村信用社反洗钱工作规定》等文件精神，认真执行制度规定，现将2009年反洗钱工作总结如下：
一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。
二、反洗钱内控制度建设及开户证件的审查
我县联社根据上级有关文件精神，在各信用社、部确定了一名反洗钱兼职员，负责对各自网点数据的分析报告工作，联社计划财务部确定一名业务人员专职负责反洗钱工作，监测各信用社、部的数据，并对全县各网点的大额数据及可疑交易数据进行监督。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查证件（营业执照、法定代表人身份证件、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证）及经办人有效身份证件的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相应的科目
账户；在为单位客户办理存款、结算等业务时，均按中国人民银行有关规定要求提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，在办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性，并在联网核查系统中进行核查；能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，保存银行结算账户存款人的信息资料等。暂未发现有匿名、假名、留存资料不完整的账户。对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、大额和可疑交易报告情况
县联社不断加强对大额现金、转账支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。建立台账制度和异常交易报告制度，制定《大额交易登记簿》、《大额现金支付登记簿》，加强对大额交易收付交易、大额转账收付交易进行详细登记，防止不法分子进行洗钱活动。按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、严格监管和控制公款私存现象。
我县联社对有意套取现金或公款私存的账户实施严格监控，以确保县联社结算账户都能合规运营，各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收付和大额转账等现象，经过我社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。我县联社没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
五、反洗钱宣传和业务培训情况。
我县联社在09年开展了不同形式的宣传活动，如通过张贴宣传画、悬挂横幅等进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。使员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。
六、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。
思想认识不到位。农村信用社没有对反洗钱工作引起足够的重视，没有设立独立的反洗钱机构及反洗钱专职人员，基层信用社反洗钱意识淡薄，内控制度未落实。
宣传培训不到位。农村信用社对反洗钱的宣传培训工作力度不够，首先是基层信用社广大一线员工没有系统性地进行反洗钱专门培训，对洗钱行为认识模糊，无法有效监督可疑交易、识别
洗钱犯罪。
今后，一是继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度；二是将继续深入开展反洗钱工作，继续加大反洗钱工作力度；三是不断完善反洗钱工作内控制度建设，确保反洗钱工作的深入开展；四是要不断完善反洗钱内控制度，不断查找缺陷和漏洞；五是继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
推荐第2篇：信用社反洗钱工作总结
反洗钱宣传活动总结
为全面推进反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据区联社要求，我社于2011年10月24日—31日开展了“金融机构反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。
一、加强学习，提高对反洗钱工作的认识。
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。
1.深刻领悟反洗钱工作的重要性。我们注重了全体人员的学习，并每季进行集中学习一次有关反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。
2.有组织地开展业务培训。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，通过与公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。
二、精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。为确保反洗钱宣传周活动有序开展，
一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了以主任为组长，全体员工为成员的反洗钱工作领导小组，与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。
二是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识；
三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。
一是在所辖网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。
二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们以散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法
律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。
四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反洗钱的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动，使本次“金融机构反洗钱宣传周”活动取得了实效并获得了圆满成功。
总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。举办这次“反洗钱知识宣传周”活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作和一些民众对此项工作认识不够、使命感不强，公众在办理业务时，不积极配合反洗钱工作等。
信用社
2011年10月31日
推荐第3篇：信用社反洗钱工作总结
反洗钱宣传月工作总结
为全面推进我区农联社反洗钱工作，全面普及反洗钱知识，提高公众的反洗钱意识，为反洗钱工作提供良好的社会环境，贯彻《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，我社在2009年11月份积极主动开展反洗钱宣传工作，现将工作开展情况汇报如下：
一、加强组织领导，进行精心部署。为响应联社的领导使反洗钱宣传工作得到真正落实。一是我社班子高度重视，成立了与XXX主任为主要负责人的专项小组。二是结合我社地域情况，制定了适合的反洗钱宣传工作计划，加强与镇府、村委小组、学校等部门的协调沟通，为开展反洗钱工作营造良好的社会环境。
二、加强内部学习，提高反洗钱工作认识。我社组织员工进行《反洗钱》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规知识的学习。同时，我社多次利用早会时间讲解反洗钱的重要性，强化临柜人员反洗钱意识。
三、为更好地实施联社的宣传计划，我社进行了如下宣传工作。
（一）、从2009年11月1日起，我社与XX分社都悬挂反洗钱宣传横幅。我社的标语为“打击洗钱犯罪，维护经济稳定”，XX分社的标语为“履行反洗钱职责，严惩洗钱犯罪”。
（二）、积极主动发放宣传折页，我社与XX分社都在营业网点显眼地方放置有反洗钱宣传折页，同时要求临柜人员做到寻找适当时机提醒客户阅读我们的宣传折页，甚至在不违背客户意愿的情况下直接向客户发放宣传折页。
（三）、联合学校开展反洗钱宣传。我社针对中小学生接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的宣传活动——向学生发放发洗钱宣传资料。
以上是我社在反洗钱工作总结。虽然我社的宣传工作起到了一定的成效，但因多种原因也有很多不足的地方，比如：我社地域人口文化素质总体偏低，在宣传工作时没有切实做到对不同素质人员进行有差别宣传。
经过这次的反洗钱宣传活动月的多项工作，我社提出以下几方面建议，以便更好切实地履行反洗钱工作。
一、严格执行帐户实名制度，确保客户信息完整、准确。中间业务种类繁多，很难一一细说，但无论何种类型的洗钱活动，其最终目的都是将问题资金通过银行从一方账户转到另一方账户。在此过程中银行作为中间业务的受委托方，必须与委托人接触并签订委托协议，因此，银行应尽力做委托客户身份识别工作，保证与委托方发生业务的交易对手的基本信息齐全，同时做委托方身份资料与交易纪录的保存留档，保留发现问题时的追查线索。认真把好反洗钱工作的大门。
二、制定并完善中间业务的反洗钱管理制度。
银行要健康发展中间业务，首先要健全中间业务的管理制度，主要是完善反洗钱的操作细则。制度的完善程度取决于制度的细节，制度制定的目的是给基层人员在遇到实际问题时执行。那么，首先是可执行，其次是详细，只有健全了制度，基层人员发展中间业务才能有章可依。
三、银行反洗钱部门应加强与中间业务拓展部门的沟通，共同做好银行的反洗钱工作。
做好反洗钱工作需要银行建立防范洗钱风险的一整套管理体系。反洗钱日常工作虽然有固定的部门和人员负责，但不代表银行的所有反洗钱的事情只跟反洗钱职能部门有关，它需要其他业务部门的共同协助，在业务设立时就要考虑防范洗钱风险的措施，而不是由银行反洗钱职能部门在事后来补救，否则，银行永远处于被动的地位。
四、加强对基层人员中间业务管理制度与反洗钱技能的培训。在制定反洗钱的有关制度后需要定期针对制度向基层人员进行培训，培训的过程除了达到解释制度的目的外，也是与基层人员交流并根据反馈情况进行完善制度的过程。只有通过加强员工的反洗钱技能培训，才能保证制度在执行过程中的有效性，不会因员工误解而产生扭曲。同时，员工的反洗钱技能的提高也能够及时发现一些系统电子筛选分析无法发现的可疑情况（如案例中情况），达到拾遗补漏的效果。
五、生成可疑客户数据库并建立客户风险等级制度。
定期对银行内发生的业务数据进行疏理和归纳统计，将行为可疑的客户提取出来，建立可疑客户数据库。根据客户的业务量及交易累计金额等要素进行分析，确定客户风险等级并进行分类，定期将情节比较严重的客户向人民银行进行报告。
六、提高服务意识，与客户进行良性沟通，合理解释有关制度。正常的客户到银行是为了办理业务，不是想跟银行闹矛盾的。因此，只要制度合情合理，客户是理解的。基层人员只要自身清楚制度，并保持应有的礼貌，将需要的手续解释清楚，不要说一点漏一点，麻烦客户重复多次来回，一般不会引起客户不满并丢失客户。因此，关键是服务，服务质量将是中间业务的健康发展的有利保证。
推荐第4篇：反洗钱岗位职责
反 洗 钱 岗 位 职 责
为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。
一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；
二、会计主管在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。
三、会计主管应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。
四、反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。
五、反洗钱报告员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条：
（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
（五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。
（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
（十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制《可疑支付交易报告表》后，由支行反洗钱专管员汇总，及时向中国人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关。
五、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外；
推荐第5篇：反洗钱岗位职责
反 洗 钱 岗 位 职 责
为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我行实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。
一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；
二、各网点会计复核人员在存款人开立银行结算帐户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。
三、各网点会计人员应建立健全存款人信息数据档案，收集、审查银行结算帐户存款人信息资料，包括单位银行结算帐户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象等信息和个人银行结算帐户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，收集完整的大额支付交易档案。
四、支行计财部反洗钱专管员负责审查各网点反洗钱信息资料，建立业务台账，汇总上报可疑交易，并妥善保管交易档案。
五、各网点出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转帐支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算帐户之间以及个人银行结算帐户与单位银行结算帐户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》，由支行反洗钱专管员汇总，向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第十一条：
（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
（二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
（三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
（四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
（五）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。
（六）没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
（七）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
（八）客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
（九）客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
（十）客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
（十一）外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
（十二）外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
（十三）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
（十四）证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
（十五）保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
（十六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
（十七）居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
（十八）多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。
应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制《可疑支付交易报告表》后，由支行反洗钱专管员汇总，及时向中国人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关。
五、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，支行会计出纳人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外；
推荐第6篇：信用社反洗钱自查工作报告
根据省联社的工作部署，结合我县农村信用社的实际工作，为切实做好反洗钱工作，县联社决定于1月3日至1月10日这段时间对我社的反洗钱工作进行自查。通过这次自查，能充分让我社所有工作人员贯彻落实《反洗钱法》及各项相关法律法规的有关规章制度，及时理顺和改进在之前反洗钱工作中存在的不足之处，全面完善反洗钱工作措施，以提高反洗钱工作水平。现将有关自查情况做以下汇报：
一、机构组织设立反洗钱领导小组
自县联社设立安排反洗钱工作以来，我社成立了以主任为组长、副主任为副组长，我社员工为成员的反洗钱工作领导小组，对反洗钱做了全面部署。在全社范围内大力开展反洗钱工作，对反洗钱工作领导小组及其各具体岗位的职能、职责做明确分工，完善了反洗钱工作的进展，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展，并于XX年11月市信用社网络中心在综合业务系统中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析和上报功能。
主任在每一次会议中强调了反洗钱工作的重要性与迫切性，设立专门的反洗钱工作机构，配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计、出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，再由专人打印整理按月报送县联社，并按照分级管理的原则，对分社的反洗钱情况进行监督、检查。
我社加强了对全辖分社执行反洗钱工作尽职调查制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度、保存记录制度等工作的监督检查，同时要求我社内控小组把反洗钱工作列入日常检查范围，形成“一级抓一级、层层抓落实”的局面，将反洗钱工作落到实处。
二、组织员工培训学习反洗钱宣传工作
去年以来，我社全面开设了对反洗钱工作的学习和宣传工作，组织反洗钱宣传活动。通过张贴宣传画、分发传单等舆论工具，结合存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。
新一年到来之际，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让所有工作人员进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力，制定完善反洗钱内控制度，进一步健全和完善反洗钱内控制度。组织员工认真学习《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔XX〕第1号）、《中华人民共和国商业银行法》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令〔XX〕第2号）、《金融机构外汇大额和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔XX〕第3号）、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔XX〕第1号）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔XX〕第2号）及《反洗钱可疑交易报送录入操作手册》和其他法律规定，对本社反洗钱工作的基本原则、内控要求、组织机构、岗位责职、报告方式等做出全面规定。建立了反洗钱协调联系机制，每月按时召开反洗钱领导小组成员会议，交流沟通反洗钱工作信息，分析我社反洗钱工作形势，研究解决反洗钱工作中遇到的问题，协调落实各项反洗钱工作。
为提升员工反洗钱业务技能，我社组织了多次反洗钱业务培训，培训对象是全辖临柜工作人员、会计、网点负责人。通过组织多形式、多层次的学习培训，进一步提高了全辖负责人和反洗钱岗位人员的反洗钱业务素质和操作技能，增强了反洗钱法律意识和职业操守，严格履行反洗钱职责和义务。
今后，我社将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事人员的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展，一旦发现有涉嫌反洗钱行为的，将及时上报联社反洗钱部门及上级领导机构。
推荐第7篇：信用社反洗钱自查工作报告
根据省联社的工作部署，结合我县农村信用社的实际工作，为切实做好反洗钱工作，县联社决定于1月3日至1月10日这段时间对我社的反洗钱工作进行自查。通过这次自查，能充分让我社所有工作人员贯彻落实《反洗钱法》及各项相关法律法规的有关规章制度，及时理顺和改进在之前反洗钱工作中存在的不足之处，全面完善反洗钱工作措施，以提高反洗钱工作水平。现将有关自查情况做以下汇报：
一、机构组织设立反洗钱领导小组
自县联社设立安排反洗钱工作以来，我社成立了以主任为组长、副主任为副组长，我社员工为成员的反洗钱工作领导小组，对反洗钱做了全面部署。在全社范围内大力开展反洗钱工作，对反洗钱工作领导小组及其各具体岗位的职能、职责做明确分工，完善了反洗钱工作的进展，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展，并于XX年11月市信用社网络中心在综合业务系统中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析和上报功能。
主任在每一次会议中强调了反洗钱工作的重要性与迫切性，设立专门的反洗钱工作机构，配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计、出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，再由专人打印整理按月报送县联社，并按照分级管理的原则，对分社的反洗钱情况进行监督、检查。
我社加强了对全辖分社执行反洗钱工作尽职调查制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度、保存记录制度等工作的监督检查，同时要求我社内控小组把反洗钱工作列入日常检查范围，形成“一级抓一级、层层抓落实”的局面，将反洗钱工作落到实处。
二、组织员工培训学习反洗钱宣传工作
去年以来，我社全面开设了对反洗钱工作的学习和宣传工作，组织反洗钱宣传活动。通过张贴宣传画、分发传单等舆论工具，结合存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。
新一年到来之际，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让所有工作人员进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力，制定完善反洗钱内控制度，进一步健全和完善反洗钱内控制度。组织员工认真学习《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔XX〕第1号)、《中华人民共和国商业银行法》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第2号)、《金融机构外汇大额和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第3号)、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令〔XX〕第1号)、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔XX〕第2号)及《反洗钱可疑交易报送录入操作手册》和其他法律规定，对本社反洗钱工作的基本原则、内控要求、组织机构、岗位责职、报告方式等做出全面规定。建立了反洗钱协调联系机制，每月按时召开反洗钱领导小组成员会议，交流沟通反洗钱工作信息，分析我社反洗钱工作形势，研究解决反洗钱工作中遇到的问题，协调落实各项反洗钱工作。
为提升员工反洗钱业务技能，我社组织了多次反洗钱业务培训，培训对象是全辖临柜工作人员、会计、网点负责人。通过组织多形式、多层次的学习培训，进一步提高了全辖负责人和反洗钱岗位人员的反洗钱业务素质和操作技能，增强了反洗钱法律意识和职业操守，严格履行反洗钱职责和义务。
三、加强对可疑交易的识别报告
我社在总结和分析反洗钱工作存在问题的基础上，加强了对可疑资金交易重要线索的搜集、监测、分析，对资金交易的频率和流向异常的账户，及时填制可疑交易报告，并完善分析和报告要素，向联社提供有力的识别资料。XX年11月至XX年12月期间，我社反洗钱录入上报系统录入笔数共184笔，交易金额6516万元;存款业务84笔，金额2473万元;取款业务100笔，金额4039万元;其中对公存款3笔，金额185万元;对公取款22笔，金额1545万元;个人存款81笔，金额2288万元;个人取款78笔，金额2494万元。
我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立异常交易报告制度，制定《客户交易信息表》来加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析及保存情况，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出大额报送以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。
四、精心组织自查工作
对XX年11月以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、客户交易信息表和综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中：
(一)大额交易方面检查涉及项目
1、对法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账;
2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付;
3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
(二)可疑支付交易方面检查涉及项目
对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符;
4、企业日常收付与企业经营特点明显不符;
5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;
6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;
7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付;
8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;
10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;
11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付;
12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付;
13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测;
(三)经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务;暂时未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。
五、通过本次自查发现的不足之处
我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。
今后，我社将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度;二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事人员的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展;三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中找缺陷漏洞;四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动;五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度;六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展，一旦发现有涉嫌反洗钱行为的，将及时上报联社反洗钱部门及上级领导机构。
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ⅩⅩ信用社年度反洗钱工作总结
财务信息部：
ⅩⅩ年度，我社按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易及可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件精神，加强反洗钱工作的组织领导，认真执行制度规定，较好地完成了反洗钱工作任务。一年来，主要做了以下工作：
一、反洗钱内控制度建设，严格开户证件的审查
我社根据总行有关文件精神，确定了一名反洗钱报告员，负责对本社数据的分析报告工作。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查证件（营业执照、法定代表人身份证件、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证）及经办人有效身份证件的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务时，均按中国人民银行有关规定要求提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，在办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性，并在联网核查系统中进行核查；能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，保存银行结算账户存款人的信息资料等。暂未发现有匿名、假名、留存资料不完整的账户。对于未能依法提供相关证明材料的个人账户
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银行信用社反洗钱工作计划
为了全面推进农村信用社反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在xx县农村信用社系统内发生案件，确保信用社信用支付的稳定。为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我县农信社的实际情况，对2008年度反洗钱工作做出如下安排：
一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。
按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。
二、完善组织架构，整合反洗钱管理部门。
为进一步理顺反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，2008年xx县农联社拟按照省联社有关文件要求，重新整合反洗钱管理部门，将目前设在监察稽核部的反洗钱办公室归口合规部或财务会计部负责，并报有关部门备案。一是分管合规工作的联社领导必须同时分管反洗钱工作;拟设立反洗钱报告员专岗，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。
三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。
联社将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。计划在2008年5月份联社将召开全辖农信社反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
四、切实做好反洗钱的宣传工作。
每年11月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我社将统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，每个基层社做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。
五、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。
加强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。计划在2008年1月份对各营业网点反洗钱工作情况进行一次检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪；2008年4月份对辖内信用社（部）进行一次反洗钱工作专项检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。
二oo七年十二月二十七日
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信用社反洗钱检查工作自查报告
办事处：
为切实加强反洗钱工作力度，确保我县反洗钱工作有效开展，县联社依照陕信联x办发[ⅩⅩ]x号《关于开展全省农村信用社反洗钱自查工作的通知》的文件精神，联社理事长认真批阅，安排成立了以xxx副主任为组长的工作领导小组，迅速开展反洗钱自查工作。x月x日至x月x日对全县x个网点进行全面、深入、细致的检查，现将检查情况汇报如下：
一、组织机构
为了认真做好反洗钱检查工作，联社成立了以xxx副主任任组长，财务部、信息部、各信用社负责人为成员的反洗钱检查工作领导小组，小组设在联社财务部。并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由各社会计出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送联社财务部，财务部汇总并上报渭南办事处，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。
二、制定有效的反洗钱措施：
1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。
2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
4、开展对客户的反洗钱宣传工作。通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力。我联社通过组织反洗钱宣传活动，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。
三、
精心组织自查工作，对今年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。
（一）大额交易方面检查涉及项目
1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账；
2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付；
3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；
4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；
5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
四、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。
我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：
一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；
二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；
三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动； 五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
第11篇：信用社反洗钱操作规程(暂行)
农村信用社反洗钱操作规程（暂行）
第一章
总
则
第一条
为进一步加强我社反洗钱工作，预防不法分子利用信用社进行洗钱活动，根据《金融机构反洗钱规定》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（人总行[2003]第
1、2号令）及《人民币帐户管理办法》，结合我社实际，制定本操作规程。
第二章
现金支付的分级审批授权
第二条
开户信用社不得对一般存款帐户的开户单位办理现金支付。
第三条
对基本存款帐户开户单位除工资支出以外的现金支付，单笔或单日累计金额超过5万元（含5万元）但不足30万元的现金支取，由开户信用社审批；超过30万元（含30万元）但不足50万元的现金支取，由联社业务科审批；超过50万元（含50万元）但不足100万元的现金支取，由联社分管主任审批；超过100万元（含100万元）的现金支取，由泉州市信合办审批。
第四条
对临时存款帐户和专用存款帐户开户单位单笔或单日累计金额超过5万元（含5万元）但不足10万元的现金支取，由信用社审批；超过10万元（含10万元）但不足50万元的现金支取，由联社分管主任审批；超过50万元（含50万元）但不足100万元的现金支取，由泉州市信合办审批；超过100万元的现金支取，由省协会审批。 第五条
对个人银行存款帐户的现金管理要严格按照《现金管理暂行条例》中规定的现金使用范围进行管理，严禁超现金使用范围支付现金，每个帐户原则上日累计提现不得超过5万元（含5万元），确属合理、需要超过5万元的，应提供需用现金的证明，并报联社分管主任审批。
第六条
对各种汇兑结算款项（包括汇票、信汇、电汇、电子汇兑）通过应解汇款科目提现的要严格控制，除现金汇票、注明“现金”字样、用途写明“现金”的汇兑款项外，各信用社（部）原则上不得支付现金，确需支付部分现金的，每笔汇兑款项支付金额应控制在5万元以下（含5万元），并经各信用社（部）负责人审批，个别需超过5万元的，应经联社分管主任审批。
第三章 大额现金支取的登记备案制度
第七条
开户单位单笔或单日数次支取累计人民币5万元（含5万元）以上的大额现金支付应建立台帐，逐笔登记备查。
第八条
对开户单位从基本帐户单笔或单日累计金额超过50万元（含50万元）、从临时存款帐户和专用帐户单笔或单日累计金额超过10万元（含10万元）的现金支取，由各开户信用社负责汇总并填制《开户单位大额现金支付统计表》，于每月后1个工作内随报表报送联社业务科。
第九条
各信用社（部）应加强临时存款帐户和专用存款帐户提现资格的审批管理，临时存款帐户和专用存款帐户的提现资格必须经过泉州市信合办审批。 第十条
《大额现金支付统计汇总表（月度）》及具体分析与说明于每月后1个工作日内报送联社业务科。
第十一条
各信用社（部）应加强对异常大额现金支付的监督。对柜台发生的异常现金支取活动进行登记备案，并及时上报联社业务科。《异常大额现金支付报备表》连同有关材料在每月后1个工作日内以书面形式报送联社业务科。
第四章
对居民个人储蓄大额现金支付的登记备案管理 第十二条
对个人单笔或单日数次支取累计人民币5万元（不含5万元）以上的大额现金支付应建立台帐，逐笔登记备查。
第十三条
对个人单笔或单日累计金额超过50万元（含50万元）以上的现金支取，各信用社（部）在办理业务的同时均应逐笔填写《个人储蓄帐户大额现金支付登记表》，并将此表集中备查。
第十四条
各信用社（部）应将个人单笔或单日累计金额超过50万元（含50万元）以上的现金支取明细情况按月逐笔填报《储蓄帐户大额现金支付报备表》，并在每月后1个工作日内报送联社业务科。
第十五条
对单笔金额超过20万元（含20万元）的个人现金支取，各信用社应要求取款人至少提前1个工作日以电话等方式预约，并登记《大额现金支取预约登记簿》备查（从2002年9月份开始登记）。
第五章
帐户管理
第十六条
严格审查开户申请人的有效证件与资料。对申请开立单位银行账户及个人银行存款账户的，应认真审核其有关开户资料的真实性、完整性、合法性。
第十七条
申请开立基本账户、专用账户、临时存款账户的单位，必须严格按照《人民币银行账户管理办法》及有关规定的要求，提供相关有效证明文件及资料，受理开户信用社应予以认真审查及登记。
第十八条
受理申请开立个人银行存款账户的信用社应认真审核申请人本人身份证件及有关资料的真实性，并核对登记其身份证件上的姓名及号码，报送人民银行备案的有关资料必须加盖银行公章、经办人私章，以示对审核结果的真实性、完整性、合法性负责。对一次性一人持多份身份证或个体工商执照，要查清情况，要求开立个人账户的了解情况后方可受理。
第十九条
加强账户使用的合规性、合法性管理。根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中的第七条、第八条规定，严格各类账户的使用范围，认真审查属于《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中规定的大额支付交易，有可疑情况应及时报告人民银行。
第二十条
个人银行账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列款项可以转入个人银行账户：l、工资、奖金收入；
2、稿费、演出费等劳务收入；
3、债券、期货等投资收益；
4、知识产权转让收益；
5、个人贷款转存；
6、证券交易结算资金和期货交易保证金；
7、继承、赠与退还等款项；
8、保险理赔、保费退还等款项；
9、农副产品销售收入：
10、其他合法款项。
第二十一条
单位从其银行账户支付给个人银行账户的款项，超过5万元（含5万元）的，应向其开户信用社提供下列凭据：
1、代发工资协议和收款入清单；
2、奖励证明：
3、新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明；
4、证券公司、期货公司、奖券发行或承销部门支付或退还给个人款项的证明；
5、知识产权转让协议；
6、借款合同；
7、保险公司的证明；
8、税收征管部门的证明；
9、农副产品购销合同；
10、其他合法款项的证明。
第六章 报告办法
第二十二条
各信用社反洗钱领导小组要制定人员负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。
第二十三条
大额和可疑支付交易报告应执行《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》。
第二十四条
根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，下列支付交易属于大额支付交易：
（一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
（二）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
（三）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
第二十五条
根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，下列支付交易属于可疑支付交易：
（一）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
（二）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
（三）资金收付流向与企业经营范围明显不符；
（四）企业日常收付与企业经营特点明显不符；
（五）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
（六）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
（七）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
（八）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
（九）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
（十）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
（十一）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
（十二）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
（十三）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
（十四）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
（十五）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。本条所称“短期”，指10个营业日以内。
第二十六条
在办理支付结算业务时，发现其客户有本规程第二十五条所列情形的，应记录、分析该可疑支付交易，填制《可疑支付交易报告表》（格式见附表1）后进行报告。
第二十七条
对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向人民银行报告。
人民银行查询可疑支付交易时，信用社应负责查明，及时回复，并记录存档。
第二十八条
经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告上级单位。
第二十九条
违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的，根据该办法进行严肃处理。
第七章
附
则
第三十条
本操作规程由联社反洗钱领导小组负责解释，必要时进行修改。
第三十一条
本操作规程自印发之日起施行。
第12篇：信用社一季度反洗钱工作计划
ⅩⅩ年一季度反洗钱工作计划
为了全面推进农村信用社反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为。落实我社ⅩⅩ年反洗钱工作计划。现对ⅩⅩ年一季度反洗钱工作做出如下安排：
一、强化内控制度，建立反洗钱领导工作小组。
我社由于人员变得，重新确立了反洗钱领导工作小组，在新的领导小组下，要继续发挥领导小组的作用，明确各岗位职责，调动反洗钱工作的积极性。
二、做好大额及可疑数据的报送。
反洗钱A岗人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查。准确、及时报送反洗钱有关月报、季报。
三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。
要将反洗钱业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
四、切实做好反洗钱的宣传工作。
柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。
五、加强反洗钱的自查工作。
将反洗钱工作纳入日常安全自查范围内，对柜台日常发生反洗钱工作情况进行一次检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。
第13篇：农村信用社反洗钱岗位职责
为规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构反洗钱规定》等相关法律、办法规定，制定本岗位职责。各农村信用社、分社、储蓄所岗位人员应严格履行职责，切实做好反洗钱工作：
1、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；
2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案；
3、严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，作好可疑交易记录，填制《可疑交易报告表》后进行报告；
4、反洗钱岗位人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行；
5、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外；
6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。
第14篇：蓿亥信用社反洗钱工作总结
乌前农信蓿发【2011】第39号签发人：任安东
2011年蓿亥信用社反洗钱工作总结
旗联社：
2011年反洗钱工作在旗联社及人民银行的正确指导下，我社反洗钱工作有了新的进展，现将2011年我社反洗钱工作总结如下：
一、精心构建完善组织领导体系
我社为了做好反洗钱工作，成立了以社主任任安东同志为组长，副主任赵友宽、坐班主任闫玉莲为负责人的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全社的反洗钱工作。并明确了具体反洗钱工作职责，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。动员学习了人民银行精神及中国
人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。
首先，充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。
其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，
三是通过与联社及其他兄弟社部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。
四是认真选配工作人员。按联社要求，注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。
三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测
在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账
户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我社坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。
严格监管和控制公款私存现象。我社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。
今年以来，我社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率
及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。
二0一一年十二月二十三日
主题词：反洗钱工作总结本社发送：联社本社主任副主任蓿亥信用社2011年12月23日
第15篇：信用社(银行)年度反洗钱工作总结
信用社（银行）＃＃年度反洗钱工作总结
＃＃年，我县联社按照人行《关于开展甘肃省银行业金融机构反洗钱工作考核评估的通知》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》等文件精神，加强反洗钱工作的组织领导，认真执行制度规定，较好地完成了反洗钱工作任务。一年来，主要做了以下工作：
一、反洗钱内控制度建设及开户证件的审查
我县联社根据上级有关文件精神，在各信用社、分社确定了一名反洗钱报告员，负责对各自网点数据的分析报告工作，联社计划财务部确定一名业务人员专职负责反洗钱工作，监测各信用社、分社的数据，并对全县各网点的大额数据及可疑交易数据进行备份。在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查证件（营业执照、法定代表人身份证件、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证）及经办人有效身份证件的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务时，均按中国人民银行有关规定要求提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，在办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性，并在联网核查系统中进行核查；能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控；能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，保存银行结算账户存款人的信息资料等。暂未发现有匿名、假名、留存资料不完整的账户。对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
二、大额和可疑交易报告情况
县联社不断加强对大额现金、转账支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。建立台账制度和异常交易报告制度，制定《大额交易登记簿》、《大额现金支付登记簿》，加强对大额交易收付交易、大额转账收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子进行洗钱活动。对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
三、严格监管和控制公款私存现象。
我县联社对有意套取现金或公款私存的账户实施严格监控，以确保县联社结算账户都能合规运营，各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收付和大额转账等现象，经过我社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。我县联社没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
四、反洗钱宣传和业务培训情况。
我县联社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、横幅等进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。编印反洗钱制度汇编书籍，使员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。。
五、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。
我县联社能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。
今后，一是将继续深入开展反洗钱工作，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作内控制度建设，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，不断查找缺陷和漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转账支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好大额现金收付和大额转账的分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
第16篇：信用社反洗钱自查工作报告（优秀）
信用社反洗钱自查工作报告
根据省联社的工作部署，结合我县农村信用社的实际工作，为切实做好反洗钱工作，县联社决定于1月3日至1月10日这段时间对我社的反洗钱工作进行自查。通过这次自查，能充分让我社所有工作人员贯彻落实《反洗钱法》及各项相关法律法规的有关规章制度，及时理顺和改进在之前反洗钱工作中存在的不足之处，全面完善反洗钱工作措施，以提高反洗钱工作水平。现将有关自查情况做以下汇报：
一、机构组织设立反洗钱领导小组自县联社设立安排反洗钱工作以来，我社成立了以主任为组长、副主任为副组长，我社员工为成员的反洗钱工作领导小组，对反洗钱做了全面部署。在全社范围内大力开展反洗钱工作，对反洗钱工作领导小组及其各具体岗位的职能、职责做明确分工，完善了反洗钱工作的进展，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展，并于xx年11月市信用社网络中心在综合业务系统中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析和上报功能。主任在每一次会议中强调了反洗钱工作的重要性与迫切性，设立专门的反洗钱工作机构，配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计、出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，再由专人打印整理按月报送县联社，并按照分级管理的原则，对分社的反洗钱情况进行监督、检查。我社加强了对全辖分社执行反洗钱工作尽职调查制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度、保存记录制度等工作的监督检查，同时要求我社内控小组把反洗钱工作列入日常检查范围，形成“一级抓一级、层层抓落实”的局面，将反洗钱工作落到实处。
二、组织员工培训学习反洗钱宣传工作去年以来，我社全面开设了对反洗钱工作的学习和宣传工作，组织反洗钱宣传活动。通过张贴宣传画、分发传单等舆论工具，结合存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。新一年到来之际，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让所有工作人员进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力，制定完善反洗钱内控制度，进一步健全和完善反洗钱内控制度。组织员工认真学习《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔xx〕第1号）、《中华人民共和国商业银行法》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令〔xx〕第2号）、《金融机构外汇大额和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔xx〕第3号）、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔xx〕第1号）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔xx〕第2号）及《反洗钱可疑交易报送录入操作手册》和其他法律规定，对本社反洗钱工作的基本原则、内控要求、组织机构、岗位责职、报告方式等做出全面规定。建立了反洗钱协调联系机制，每月按时召开反洗钱领导小组成员会议，交流沟通反洗钱工作信息，分析我社反洗钱工作形势，研究解决反洗钱工作中遇到的问题，协调落实各项反洗钱工作。为提升员工反洗钱业务技能，我社组织了多次反洗钱业务培训，培训对象是全辖临柜工作人员、会计、网点负责人。通过组织多形式、多层次的学习培训，进一步提高了全辖负责人和反洗钱岗位人员的反洗钱业务素质和操作技能，增强了反洗钱法律意识和职业操守，严格履行反洗钱职责和义务。
三、加强对可疑交易的识别报告我社在总结和分析反洗钱工作存在问题的基础上，加强了对可疑资金交易重要线索的搜集、监测、分析，对资金交易的频率和流向异常的账户，及时填制可疑交易报告，并完善分析和报告要素，向联社提供有力的识别资料。xx年11月至xx年12月期间，我社反洗钱录入上报系统录入笔数共184笔，交易金额6516万元；存款业务84笔，金额2473万元；取款业务100笔，金额4039万元；其中对公存款3笔，金额185万元；对公取款22笔，金额1545万元；个人存款81笔，金额2288万元；个人取款78笔，金额2494万元。我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立异常交易报告制度，制定《客户交易信息表》来加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析及保存情况，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出大额报送以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。
四、精心组织自查工作对xx年11月以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、客户交易信息表和综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中：
（一）大额交易方面检查涉及项目
1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账；
2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付；
3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
（二）可疑支付交易方面检查涉及项目对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；
4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；
5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
（三）经自查，未曾发现开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户提供存款、结算等服务；暂时未发现相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。
五、通过本次自查发现的不足之处我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我社将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事人员的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展，一旦发现有涉嫌反洗钱行为的，将及时上报联社反洗钱部门及上级领导机构。
第17篇：信用社信贷员岗位职责
信用社信贷员岗位职责
一、认真贯彻党和国家经济、金融方针，严格执行金融法规、信贷政策、原则和规定，牢固树立正确的职业道德和全心全意为农村经济服务的思想，坚决杜绝人情贷款和以贷谋私行为的发生。
二、按照党在农村的经济政策和产业政策，支持农村经济的发展。严格按照《＃＃县农村信用社贷款管理办法》发放贷款。坚持“三查”制度，把好贷款条件关、贷款限额关，严格掌握和执行抵押、担保条件和有关规定；完善贷款的基本程序和贷款管理的基本方式，实现规范的要求。
三、在批准发放权限范围内贷款，要承担包放、包收、包效益的“三包”责任制，实现贷款无逾期、无违章、无风险。对上级主管部门确定的贷款项目，要按计划办理贷款发放与收回。并切实做好调查、论证评估、监督使用。
四、坚持按贷款管理期限管理贷款。实行按期催收，延期申请、审批和逾期加息，保证完成贷款回收、非正常贷款压缩任务和其他各项农金任务。
五、完备贷款手续。对每笔贷款的发放、催收、延期、收回等环节，都要按“借款合同条例”规定办理。大额的农户贷款和私营企业贷款，要有调查材料和评估报告，符合法律程序。
第18篇：信用社会计岗位职责
信用社会计岗位职责
1、负责会计报表编制，按时向联社和计划部门报送有关报表，做到数字真实、准确，内容完整，字迹清楚，上报及时。
2、负责帐务的记载和管理。核算正确，帐务记载符合规定，账面整洁，凭证要素齐全，内容完整，反映真实，数字正确。字迹清楚，做到“六无”：“六相符”
3、会计档案做到摆放条理、整齐，注意晾晒，无虫蛀鼠咬，调阅有登记，印押管理符合规定。
4、搞好柜台监督，堵塞一切漏洞，不论存款或贷款业务，不符合规定的坚决拒绝办理。
5、认真执行财务管理制度。
6、正确处理重要凭证、存折（单）的管理和挂失，正确处理查询和查复，依法处理好冻结、扣划、没收单位和个人存款工作。
7、搞好文明服务、礼貌待人。
8、按时完成领导交给的其他任务。
（六）储蓄柜员岗位职责
（一）熟练掌握专业业务知识和岗位操作规程，严格执行制度，按规定办理业务。
（二）熟练、正确使用计算机设备，保证清洁、完好。
（三）按分工要求掌管有关业务印章，并按规定保管使用。
（四）保管使用临柜业务重要空白凭证。
（五）做好同城票据交换工作。
（六）办理主辅、残币的兑换工和有价证券的兑付业务，并负责票币的整点、挑剔、捆扎工作，负责办理大额现金支付的登记备工作。
（七）按规定及时办理日结、月结、半年试算及年度决算工作；负责有关报表的编制。
（八）做好柜台服务和监督，认真审核受理凭证的完整性、真实性和合规性。及时处理并按规定记载账务，确保账款相符；按规定在正确办理存款、贷款业务和内部账务处理。
（九）完成领导交办的其他工作。
（七）综合柜员岗位职责
（一）正确操作计算机，定期不定期地进行维护。
（二）负责当日账务的总轧平，负责输出打印各柜员经办的业务明细及有关报表，监督柜员进行核对。
（三）办理库款、箱包及其它物品的出入库登记工作掌管库房钥匙一把。负责库房内现金、有价证券、代保管物品的管理，并定期不定期进行核对。
（四）负责各柜员的款项核查，以及总库存的轧计核对。
（五）负责本部门款项的上解下拨、现金管理工作，准确编报现金计划，做好规定限额的现金调度。
（六）负责会计出纳部门日结、月结、半年试算及年度决算等各种报表的汇总编制工作。
（七）管理重要空白凭证，负责领用、出售、保管工作。定期盘点重要空白凭证，做到账、簿、实相符，负责一般凭证管理，按时编报用量计划，科学管理账表凭证。
（八）按规定办理联行结算、内部账务的处理，保管借款凭证。
（九）负责进行账务核对、账款核对。
（十）逐笔勾对还原上日业务，按规定检查装订账、簿、表及凭证是否合规合法，管理会计档案。
（十一）完成领导交办的其他工作。
（八）出纳员岗位职责
一、按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。
二、加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。
三、坚持轧库制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符，并与会计核对库存余额后相互签章；按规定处理长、短款，不得以白条抵库,严禁以长补短,发现差错及时汇报。
四、加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，达到“六无”标准。
五、坚持钱帐分管和“四双”制度，一切现金收付必须换人复核，加盖印章，并序时记载现金收付日记簿，现金整点达到“五好”钱捆标准，严禁一人对外办理现金收付业务（柜员制例外），非营业时间钱款要入库保管。
六、认真执行移交制度，做到交换清楚，手续完备，登记齐全。
（九）储蓄复核员岗位职责
一、按照制度规定和操作程序，对凭证的要素和帐簿记载进行复核和审查签章，以示负责。
二、按规定对储蓄帐、簿、卡、表进行核对，确保帐务核算相符衔接。
三、对储蓄记帐员办理帐务核算、计息、挂失、提前支取、托收等业务进行复核，发现问题及时与经办人共同查清、纠正，并登记有关登记簿。
四、对储蓄记帐员领、销及现存的储蓄凭证进行逐份序时复核，对作废凭证进行核实并按规定处理。
五、认真复点现金，核对票面记录与凭证金额是否相符，并加盖有关章印。
六、协助储蓄出纳员做好每日的轧库工作。
（十）储蓄记帐员岗位职责
一、认真执行储蓄政策、原则及规定，加强柜面服务宣传和监督，热情待客。
二、严格执行储蓄利率政策，严格按照储蓄存、取款操作程序办理业务，认真审查凭证，办理现金收付，准确登记票面，及时打印存单，做到销帐及时，登记齐全，管理规范。
三、按规定办理储蓄存款的开户、挂失、托收和提前支取手续，并及时登记有关登记簿，做到认真负责，杜绝隐患。
四、坚持当日结帐，定期核打帐卡，认真记录，确保帐、簿、卡核算相符一致。
五、坚持印证分管使用，相互制约，使用存单、有价单证当时销号，换人复核，做到帐实相符。
六、未实行柜员制的单位，储蓄业务必须换人复核，严禁“一手清”。
七、营业终了，帐、卡、印、证必须装箱入库保管。
八、人员变动交接清楚，登记齐全，按规定办理交接手续。
九、按会计档案管理的要求，做好传票、帐册的整理、装订、保管工作
合 规 手 册
年 月 日
信用社主任职责
1.全权负责信用社的经营管理，坚决执行党的力方针、政策和法律法规，按照合作制原则搞好经营。
2.制定内部管理制度并组织实施。
3.制定本年度发展计划并组织实施。
4.坚持勤俭办社的方针，努力增收节支，提高效益减亏增盈。5.加强员工管理，努力提高员工综合素质，决定对本社员工的奖惩。
6.推荐副主任人选，报联社审议。7.定期向联社报告本社经营管理情况。
8.增强安全防范意识，认真做好“三防一保”和内控管理制度的落实和案件防范工作。
信用社副主任职责
1.全面配合主任贯彻落实信用社的经营管理及上级安排的各项工作，参与经营决策。
2.督导日常性的会计、出纳、票据交换、安全保卫及运钞中心工作，及时纠正和制止各种违规操作行为，对违规办理业务或造成事故的责任人，有权建议取消其上岗资格。
3.定期检查现金、重要空白凭证与有价单证管理情况，并负责会计、出纳有关交接事项的监交。
4.负责错帐冲正的审查、审批，特别要注意检查联行往来、系统内往来、同业往来科目款项核算的准确性、真实性，要逐笔审批暂收、暂付等过渡性科目列支的款项。5做好主任安排的其它工作。
主管会计职责和权限
l.严格执行农村信用社会计出纳基本制度，财务制度和国家金融法律法规，加强“三防一保”，加强结算管理，严肃结算纪律，认真履行岗位职责，坚持跟班作业，坚持操作程序，防止操作风险。
2.加强会计基础工作，协助社主任建立健全本社财务会计及其他内控制度。3.按规定审查信用社的整个财务经营活动。
4.负责本社财务管理，严格执行区联社《营业费用管理制度))，努力增收节支，定期进行财务分析。
5.负责信用社综合核算和会计出纳等业务岗的核对。
6.经常组织内部财务检查，监督本社各项财会制度的贯彻执行，如有违规违章行为，有权制止纠正。制止无效时，要及时向社主任反映，并提出口头或书面纠正意见，请求处理。对弄虚作假，营私舞弊等行为，坚决拒绝办理，如本社主任执意办理，主管会计可直接向联社主管科室或分管主任报告。
会计人员职责
1、遵守国家法律，贯彻、执行会计法规和本制度；
2、依据本制度认真组织会计核算，努力完成本职工作；
3、遵循经济核算原则，加强财务管理努力增收节支，提高经济效益；
4、讲究职业道德，履行岗位职责，文明服务，秉公守法廉洁奉公。．
会计人员权限
1、有权要求开户单位的财会部门和本社其他业务部门认真执行财经纪律和有关规章制度、办法，如有违反，会讨人员有权制止、纠正。对违规的业务事项，单位领导人坚办理，会计人员可以执行，但同时必须向联社主管部门报发现违反国家政策、财经纪律、弄虚作假等违法乱纪行为，会计人员有权拒绝执行，并向本社主任或上级管理部门报告。
2、发现违反国家政策、财经纪律、弄虚作假等违法乱纪行为，会计人员有权拒绝办理，并向本社主任或上级管理部门报告。
3、会计人员应当保守本社的商业秘密，除法律规定和本社主任同意外，不得私自向外界提供或泄露各项会计信息。
4、有权参与本社的经营决策和经营管理。
稽核人员职责
1、稽核各信用社贯彻执行国家方针、政策、法令以及上级管理部门有关规定的落实情况，对于违纪违规问题应予以揭露和制止。
2、检查各信用社各项规章制度执行情况，对于利用职务之便徇私舞弊等行为予以揭露、纠正。
3、检查各信用社的经营管理情况，帮助被稽核社加强经营管理。
4、帮助和辅导业务人员熟悉政策、制度和业务技术，总结交流经验，不断提高工作质量和工作效率。
5、负责辖内各类稽核报表的填制和上报，经常对所辖信用社、分社、储蓄所、营业室、信用站进行检查，检查情况要如实记录，重大问题要及时上报。
稽核人员权限
1、稽核人员根据稽核工作的需要，有权向被稽核社调阅有关业务文件，查阅凭证、账据、账簿、报表、其他档案资料。
2、稽核人员对各信用社的库存现金，、有价证券以及其他财产、物资、印押章、重要空白推入表权逐项检查，必要时，有权将其全部或部分先封存后检查。
3、稽核人员有权要求各信用社负责人，有关职能部门和人员就稽核事项如实提供和口头或书面说明。
4、稽核人员有权对违反政策、制度规定的行为，以及错账错款提出纠正意见。对于大案、要案不得隐瞒，否则应负连带责任。
5、稽核人员有权参加与稽核工作有关的会议，有权对不具备条件和不称职的人员提出调换工作的建议。
6、稽核人员有权向上级管理部门反映真实情况
出纳岗位职责
1.出纳人员努力钻研业务技术知识，树立良好的事业心和工作责任感。认真贯彻执行党和国家的方针、政策、法律法规和规章制度，建立健全全岗位责任制，明确工作任务，定岗定人，各负其责。
2.现金收付必须依据内容正确，要素齐全的有效凭证办理，作好手续完备，责任分明、数字准确。
3出纳员不得代填或代改交接凭证，办理现金义务要当面点清，一笔一清，票币的封签对外无效。
4出纳员要有计划的做好主、辅币的调剂工作。
出纳复核员工作职责
1.收款要按收款顺序复查，现金缴款单（收款凭证）的内容，逐笔现金，一笔一清，避免混淆。
2.现金复点，将主辅登记在凭证的下面或背面，再在现金收款单加盖现金收讫章和名单，回单联退交款单位，票送会计记账。
3.收入票必须清点准确、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚。
4.付款要按付款凭证的次序复审付款凭证的各倥，有无经过会计人吊扇慢吞吞盖章。5.按付款凭证金额，核对款项是否与付款凭证一致，做到复点清楚，核对相符。 6.在凭证上加盖复核员名章，向取款人取款金额，单位、姓名，。核对结算证确认无误后，亲手交给取款人当面复点清楚(付出现金’当面，苠清，行社封签对外无效)。
7.营业一终了，会同出纳人员办理收付轧账，与会计，核对库存现金科日发生额及余额，做到账款，账实相符。
记账会计员职责
1.按照记账要求，根据有效凭证记载账簿，做到数字准确摘要简明、字迹清晰。
2.记账时发现内容不全或有错误时应交由制票人更换，并加盖名章后，现行记账。
3.记账前必须认真核对户名、账号、印鉴(支付密码)、凭证号码（存折户核对存折号码）、余额等，防止存款透支、以及记账串户、盗窃冒领、伪造诈骗等事故的发生。4.业务发生后 ，必须根据凭证当时逐笔记载分户账。
记账复核员职责
1.复查原始凭证或记账凭证要素的齐全性、合规性、合法性。2.检查户名、科目上、印鉴等正确性，防止记账串户。
3.复核时发现内容不全或有错误时，应交由记账人更正、补充或更换，并加盖名章后，现行复核。
4.每日各分户账结同的余额必须与总 账相关科目核对一致。
计算机储蓄岗位职责
（一）责任员的职责
1.责任员负责每天的开机，原则上责任员由各信用社副主任担任，分社由分社主任担任，以形成与操作员互相制约的关系。
2.责任员、操作员各行其职，不能互相兼任。3.责任员应定期更换口令，一旦怀疑口令已经泄露，应及时更换，以免他人盗用，造成严重后果。
（二）操作员职责
操作员必须凭密码才能上机操作，不得擅自修改计算机程序和利率，更不得将程序拷贝给其他单位和个人。在交接班时，操作员确定当天不再办理业务，而其它操作员还在办理时，应使用操作员工作结束，便于责任明确。每天的数据备份完整、无损坏。信用社的数据备份将每月上、中、下旬参的备份和流水文件上报联社。分社的数据备份每旬上报信用社入档保存，流水文件备份月底上报信用社保存。
票据交换岗位职责
1、保证按时按场参加人行组织的每场交换；
2、保证交换票据不发生遗失；
3、严禁携带票据办理私事和办理与票据交换业务无关之事，人行票据交换结束后必须及时将票据送回单位；
4、严禁通过交换盗窃开户单位资金和诈骗银行资金。
信贷员岗位职责
1.负责做好对借款人及担保人贷款合规合法性、安全性和效益性贷前调查。根据调查结果，写出可行性分析报告。
2.负责做好对借款人信贷资料，借款人及担保人主体、业政策、信贷政策，信贷风险的贷时审查。
3.负责做好对借款人信贷数据查询和上报工作，做好对款借人贷款卡有效性检查。 4.负责保譬好借款人借据、抵质押物及登记好各种信贷登记薄。
5.负责对逾期货款及时发出催收通知书，做好借款人到使其货款本息催收工作。
6.日常管理中，发现对贷款安全影响较大的重大事项时，要及时向社主任汇报。问题较严重时由社主任及时向联社反映情况，以共同研究采取相应的措施
7.负责贷后具体与借款人接触， 了解有关客户的信息，对贷款借款入及担保人的情况进行监督检查．
8.负謇对贷款的风险预警、展期、重组、清收、质量分类及客户信用评级等事项p进行初步审查，向信用社主任提出处理意见，并落实有关具体贷款管理措施。9.责任信贷员每季应将本社贷后管理的情况书面报联社信贷业务部门。
印章管理岗位职责
1.各种会计专用印章采用“专人使用，专人保管，专人负责”的办法。不得将印章带出单位或锁入抽屈内，业务终了进专套巨入保管。
2.对各种印章要建立使用登记簿，逐次登记使用经办人及批准人签字。
3各种会计专用印章应严格按照规定的范围使用。业务印章使用人员临时离开岗位时，应做到人离章收，不得私自授受会计专用印章。应填制临时移交登记簿进行交接。
4.各种会计专用印章停止使用，管理员要在“会计专周印章使用保管登记簿”上注明停止使用的日期和原因。封存后的印章要统一保管和统一销毁。 重要凭证管理员岗位职责
1.重要空白鸳证的管理要贯彻“证印分管，证押分管”的原则，实行专人负责，入库保管，并经常进行账、证核对，保证账实相符。
2.重要空白凭证管理员严禁将重要凭证移作它用。
3.重要空白凭证管理员严格按规定领用、存放、保管，严防散失和腐烂。4.保管重要空白凭证的人员，不得兼管业务公章和密押。
取送款、接送库岗位提、接包员职责
1.负责做好全区各营业网点库款接送和现金调运工作．
2.严守押运秘密，不得向外泄露押运路线、时间、地。点、款项、人员等情况。
3.负责做好与库管员库款接送和款箱出入库交接手续。
4.负责做好与押运中心工作人员思想和工作交流，发现与押运工作有关的问题，及时向社主任汇报。
统计报表岗位职责
1.根据中国人民银行的统计报表和统计资料的要求，开展统计影司查、统计分析和统计预测，并及时上报各种报表和资料。
2.执行统计法令、制度、按规定准确、及时、全面地填报统计数字，坚持实事求是，。不虚报、瞒报、谎报。
3.积极应用现代科学技术和统计学原理对所调查的报表作出正确的分析，引导我社各项工作稳健经营。
会计档案管理员职责
1会计档案陈放整齐规范、便于查找。
2档案库房钥匙严格保管，不准随意乱放。
3管理员严格执行档案存放、调阅、销毁制度，并登记相关登记簿。
4档案员要经常喷洒药物防止蚊虫鼠叮咬、经常开窗通风防潮湿发酶等现象。
贷款审批小组职责
1.审议权限内审批的项目贷款(基本建设、技术改j造、房地产项目等)、流动资金贷款、票据贴现、银行承兑、对外担保、综合授信额度等。 2.审议权限内审批的基本建设和技术改造贷款承诺函。
3.审议主任认为有必要提交贷审会审议的特别授权．，特别授信及其它信贷特别事项。4.审议超本社权限，需本社贷审会审议，报请联社审批的上述三款事项。
’ 5.审议经本社贷审会审议通过，主任批准的信贷业务执，行情况和贷后检查报告。 6.督促有关部门落实贷审会审议、行长审批通过的各类信贷事项。
司机岗位职责
一、坚守工作岗位，服从出车任务。
二、负责经常维护车辆，严禁病车上路。
三、出车时，严禁搭乘无关人员。
四、遵守交通规则，安全行车。
第19篇：信用社主任岗位职责
信用社主任岗位职责
一、为了充分发挥信用社（营业部）主任的经营管理能力，明确主任的岗位职责，确保信用社业务稳健发展，特规定如下岗位职责。
二、按照国家颁布的法律、法规和金融方针、政策，自主经营业务。
三、负责制定本社信贷计划、财务计划和经营管理目标，领导全社职工采取有效措施，确保各项经营管理指标的全面完成。
四、积极组织存款，扩大信贷资金来源,并不断改善存款结构，降低资金成本。
五、按照国家或地区产业政策和信贷政策原则，管好用好用活信贷资金。在权限范围内审批各项贷款，并加强贷款风险管理，严格控制不良贷款，不断提高资金使用效益。
六、加强经营管理，讲究经济核算。坚持勤俭办社，开展增收节支；强化内部管理，提高核算质量，促进社会效益和自身经营效益的实现。
七、抓好安全保卫工作，确保经营安全。加强对辖属营业网点的安全保卫检查，杜绝安全隐患。
八、认真做到主任“五个一”，并做好相应的记录。
九、加强职工管理，抓好优化劳动组合，开展劳动竞赛，进一步提高服务水平。
十、加强职工的教育培训工作，搞好精神文明建设。组织职工开展政治学习和业务培训活动，不断提高职工的政治、业务素质 。
1信用社副主任(外勤)岗位职责
一、协助主任开展工作，分管资金营运工作。
二、根据联社下达的经营目标，制定分管工作计划目标和完成任务的办法措施，并组织信贷员实施。
三、不断开拓发展业务，积极筹集资金，按国家的信贷政策和联社有关规定管好用活贷款，加速资金周转，不断提高资金效益。
四、按照信贷政策原则和规范化操作程序，在权限范围内审查、审批每一笔贷款，并督促信贷员做好各项贷款“放、管、收”工作。
五、掌握借贷人生产、经营活动及发展增势，发现问题，及时采取措施，重大问题报主任审定。
六、抓好贷款规范化管理，对借款人进行定期或不定期检查，监督合理使用信贷资金，加强贷款监控，盘活不良贷款，并采取有效措施，防范和化解信贷风险。
信用社内勤主任岗位职责
一、内勤主任坚持每日坐班，完成工作日志，坚守工作岗位，认真做好内勤人员的思想工作，关心内勤人员工作、学习和生活，抓好劳动纪律和服务态度，做好内部考核工作。
二、领导和管理辖属会计出纳人员贯彻执行金融政策和财会等基本制度，制定学习计划，组织业务学习，开展岗位练兵，合理安排劳动组合。负责内勤人员的调岗交接手续和监交工作。主持办理月(季)度核算和年终决算工作。
三、坚持做好对微机设备维护及系统管理，保证计算机系统安全、稳定运行。
四、加强日间管理和事后监督，认真审查大额汇款、大额现金支付和查询查复业务，审批错账冲正、应收应付款挂账、会计档案调阅，稽查账户开销户资料、借据、存单及一般会计凭证要素，审核存贷款利息计算、邮汇费及罚金的收取。
五、做好辖属网点的现金调度，严格监督现金出入库工作，监督检查非营业时间现金、印、押、证、机和账册入库情况。
六、对综合业务系统中的相关业务操作进行授权。
七、领导和组织开展会计达标升级活动，制定计划实施方案和工作目标，按月开展账务自查，落实约束机制和防范措施，保证会计核算准确及时、真实、完整、账务核算达到“五无六相符”。
八、及时编制财务收支计划，每季度进行一次财务收支活动分析，审查监督费用开支，管理好集体财产，建立健全低值易耗品登记簿。
九、加强财务管理，认真审查费用收支是否符合财务管理规定，“三签”手续是否齐全，收入、支出账务记载及时、摘要、简明、清楚，全面、正确反映经营成果。
十、负责营业时间的安全保卫工作，确保营业场所宽敞、明亮、整洁。
第20篇：信用社主任岗位职责
1.负责组织信用社人员认真贯彻执行党和国家的经济金融方针、政策，遵守法律、法规，在上级联社的领导下组织管理本社的业务和经营管理活动。2.主持本社的经营管理工作，提出本社内部管理制度草案和发展规划、经营计划草案以及本社年度财务预算、决算方案。3.制定本社工作制度和措施，合理安排人员，组织开展对员工的政治思想教育，引导员工树立正确的人生观、世界观和价值观，做到爱岗敬业。4.组织全体人员开展优质服务，改善服务态度，提高服务质量，提高工作效益。5.及时掌握各项存款和各项贷款变化情况，加强调查研究，认真搞好信息的收集,开拓存款工作的新领域，更好地完成各项任务。6.加强安全保卫和案件预防工作，每月必须做好辖内营业网点的内控检查,搞好本社内控制度管理，努力提高员工的政治、业务素质，搞好人防、案防和技防工作，确保信用社的安全。7.加强民主管理，关心职工生活，解决员工的特殊情况，最大限度地调动全体员工的工作积极性，努力完成上级领导交办的各项工作任务。
