ⅩⅩ信用社年度反洗钱工作总结
财务信息部:
ⅩⅩ年度,我社按照《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易及可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件精神,加强反洗钱工作的组织领导,认真执行制度规定,较好地完成了反洗钱工作任务。一年来,主要做了以下工作:
一、反洗钱内控制度建设,严格开户证件的审查
我社根据总行有关文件精神,确定了一名反洗钱报告员,负责对本社数据的分析报告工作。在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查证件(营业执照、法定代表人身份证件、组织机构代码证、税务登记证、开户许可证)及经办人有效身份证件的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务时,均按中国人民银行有关规定要求提供有效证明文件和资料,进行核对并登记。对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,在办理开户时,严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性,并在联网核查系统中进行核查;能根据审慎性原则认真开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控;能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录,保存银行结算账户存款人的信息资料等。暂未发现有匿名、假名、留存资料不完整的账户。对于未能依法提供相关证明材料的个人账户
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《信用社年度反洗钱工作总结.doc》
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