推荐第1篇：强化合规执行力建设
强化合规执行力建设
11月21日晚，中国邮政储蓄银行河南省获嘉县支行全体员工聚集在那里，集中观看警示教育片《合规醒言》。《合规醒言》是河南银监局制作的警示教育片。该片收集了近年来银行业金融机构发生的典型案例，教育和警示大家一定要合规经营、合规操作、合规管理，促进银行业健康发展。
该行要求全体员工认真观看，做到有所启迪、有所提高，要深刻领会，做到坚守底线、奉公守法。要深入分析每个事件、每个悲剧的成因，真正领会实质，树立正确的世界观、人生观、价值观。要举一反三，做到遵章守纪、照章办事。要恪守职业操守，工作中严格要求自己，遵章守纪，端正言行,认真履行岗位职责，提高自身的合规经营意识和制度执行力，时时、处处、事事以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主动合规，事事处处合规。
从3月份以来，按照河南银监局统一部署，获嘉县支行围绕“合规执行年”这一活动主题，制订了活动方案，签订合规执行责任与承诺书，组织了学习活动，制作了条规卡，强化合规执行力建设，严防各类风险和案件，在全行上下掀起了一股自上而下“讲合规，促经营”的学习教育风气，形成了“人人学合规、人人懂合规、人人讲合规”的良好环境。
（东环路支行张丽）
推荐第2篇：信用联社员工强化合规意识演讲稿
强合规意识，创合规文化
--信用社
尊敬的各位领导、各位评委：你们好！
今天，我演讲的题目是：《让合规意识入骨入髓》。
亲爱的同事们，我想大家都应该记得“江西鄱阳2.11“案，惨痛的教训给我们敲响了警钟，直面现实才能更好地展望未来，时刻提醒我们：业务操作无案件、无事故，必须增强合规意识；信合员工无违
规、无违法，必须增强合规意识；信合事业要实现又好又快发展，必须增强合规意识！
好雨知时节，当春乃发生，随风潜入夜，润物细无声，增强合规意识，是我们信合系统全体职工与生俱来要培养的良好习惯。绝不单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农信社的各个流程、各个工作环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；信贷人员在发放贷款时，需要合规；保卫人员在押送款箱时，需要合规；稽核人员监督工作时，亦需要合规；它其实与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去合规。
不积跬步，无以成千里，不纳细流，无以成江河，只有合规意识入骨入髓、入脑入心，我们才能在日常工作中有的放矢。记得四月初期，正是发粮补的高峰期。一天，一位客户拿着粮食直补的存折来取钱，但却不知道密码，他说反正是村里发的补贴，要求我们告诉他。我耐心向他解释，我们的规定都是以维护客户利益为出发点，不能为客户代办业务。但是这位客户还是很不理解，并扬言说我故意刁难他。虽然心存委屈，但我知道我要遵守制度，也更清楚违规的后果，不合规的事情不能做。事后，当有客户因丢失存折前来办理挂失手续的时候，我们才发现，这个存折账号正是先前那位客户想要冒领的。这件小事使我明白：“合规“，不但与我们息息相关，并且他就在我们身边，就渗透在每一个数字，每一张传票，每一次抉择之中。
亚马逊河的一只蝴蝶煽动一下翅膀，都会让太平洋刮起飓风，每件事物内部，都存在内部的本质的必然的联系，因而培养合规习惯，也要大处着眼、小处着手，把人文关系体系在无微不至中。如今，市联社不惜耗费大量的人力物力，为每一个员工统一着装，不仅仅蕴涵领导对我们的关心，更显示着从点滴做起，将合规文化融入我们工作当中的决心。半年来的工作实践，我对“合规“二字更是深有体会。三月的一天，一名客户持五十万现金支票来办理取款业务，我核对完各项要素，就折角验印，这时发现预留印鉴与实际不符，而客户声称急需用钱，一定让我行个方便，先付钱再回去重开支票。从情理而言，我们与这家公司关系不错，又是大客户，应该网开一面，但理智告诉我，作为一名金融工作者，要忠于职守，遵守制度，为客户负责，所以我坚定的拒绝了。合规，逐渐成为一种自觉，成为一种习惯。但我知道，合规永无止境，需要我们时刻警醒、不断学习、不断改进、不断提高
一花独放不是春，万紫千红春满园，我们常说：集体是个体的集体，对于单个的信合员工，当合规的观念和意识渗透到我们的血液中，渗透到每一个的岗位中、渗透到业务操作的各个环节中，我们就为自己铸起了一道防护之墙。而对于整个信合大家庭，当人人都合规，就能形成一种氛围，就能培育起“规范、谨慎、诚信、严格“的合规文化，这更是一道钢铁之墙。我们的一小步，就是信合的一大步，信合的同仁们，让我们从现在就开始迈步，为高尚之人，做合规员工！
从现在做起，从点滴做起，从自我做起，让合规意识在我们每一个信合员工的灵魂深处生根、发芽、开花，必将结出累累硕果，在合规意识的旗帜下，信合的春天已经来临，信合的前程无限光明！
谢谢！
推荐第3篇：信用联社员工强化合规意识演讲稿
2016信用联社员工强化合规意识演讲稿
强合规意识，创合规文化 --信用社
尊敬的各位领导、各位评委：你们好！ 今天，我演讲的题目是：《让合规意识入骨入髓》。 亲爱的同事们，我想大家都应该记得“江西鄱阳2.11“案，惨痛的教训给我们敲响了警钟，直面现实才能更好地展望未来，时刻提醒我们：业务操作无案件、无事故，必须增强合规意识；信合员工无违规、无违法，必须增强合规意识；信合事业要实现又好又快发展，必须增强合规意识！
好雨知时节，当春乃发生，随风潜入夜，润物细无声，增强合规意识，是我们信合系统全体职工与生俱来要培养的良好习惯。绝不单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农信社的各个流程、各个工作环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；信贷人员在发放贷款时，需要合规；保卫人员在押送款箱时，需要合规；稽核人员监督工作时，亦需要合规；它其实与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去合规。
不积跬步，无以成千里，不纳细流，无以成江河，只有合规意识入骨入髓、入脑入心，我们才能在日常工作中有的放矢。记得四月初期，正是发粮补的高峰期。一天，一位客户拿着粮食直补的存折来取钱，但却不知道密码，他说反正是村里发的补贴，要求我们告诉他。我耐心向他解释，我们的规定都是以维护客户利益为出发点，不能为客户代办业务。但是这位客户还是很不理解，并扬言说我故意刁难他。虽然心存委屈，但我知道我要遵守制度，也更清楚违规的后果，不合规的事情不能做。事后，当有客户因丢失存折前来办理挂失手续的时候，我们才发现，这个存折账号正是先前那位客户想要冒领的。这件小事使我明白：“合规“，不但与我们息息相关，并且他就在我们身边，就渗透在每一个数字，每一张传票，每一次抉择之中。
亚马逊河的一只蝴蝶煽动一下翅膀，都会让太平洋刮起飓风，每件事物内部，都存在内部的本质的必然的联系，因而培养合规习惯，也要大处着眼、小处着手，把人文关系体系在无微不至中。如今，市联社不惜耗费大量的人力物力，为每一个员工统一着装，不仅仅蕴涵领导对我们的关心，更显示着从点滴做起，将合规文化融入我们工作当中的决心。半年来的工作实践，我对“合规“二字更是深有体会。三月的一天，一名客户持五十万现金支票来办理取款业务，我核对完各项要素，就折角验印，这时发现预留印鉴与实际不符，而客户声称急需用钱，一定让我行个方便，先付钱再回去重开支票。从情理而言，我们与这家公司关系不错，又是大客户，应该网开一面，但理智告诉我，作为一名金融工作者，要忠于职守，遵守制度，为客户负责，所以我坚定的拒绝了。合规，逐渐成为一种自觉，成为一种习惯。但我知道，合规永无止境，需要我们时刻警醒、不断学习、不断改进、不断提高
一花独放不是春，万紫千红春满园，我们常说：集体是个体的集体，对于单个的信合员工，当合规的观念和意识渗透到我们的血液中，渗透到每一个的岗位中、渗透到业务操作的各个环节中，我们就为自己铸起了一道防护之墙。而对于整个信合大家庭，当人人都合规，就能形成一种氛围，就能培育起“规范、谨慎、诚信、严格“的合规文化，这更是一道钢铁之墙。我们的一小步，就是信合的一大步，信合的同仁们，让我们从现在就开始迈步，为高尚之人，做合规员工！
从现在做起，从点滴做起，从自我做起，让合规意识在我们每一个信合员工的灵魂深处生根、发芽、开花，必将结出累累硕果，在合规意识的旗帜下，信合的春天已经来临，信合的前程无限光明！ 谢谢！
推荐第4篇：信用联社员工强化合规意识的演讲稿
尊敬的各位领导、各位评委：
你们好！
今天，我演讲的题目是：《让合规意识入骨入髓》。
亲爱的同事们，我想大家都应该记得“江西鄱阳2.11“案，惨痛的教训给我们敲响了警钟，直面现实才能更好地展望未来，时刻提醒我们：业务操作无案件、无事故，必须增强合规意识；信合员工无违规、无违法，必须增强合规意识；信合事业要实现又好又快发展，必须增强合规意识！
好雨知时节，当春乃发生，随风潜入夜，润物细无声，增强合规意识，是我们信合系统全体职工与生俱来要培养的良好习惯。绝不单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农信社的各个流程、各个工作环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；信贷人员在发放贷款时，需要合规；保卫人员在押送款箱时，需要合规；稽核人员监督工作时，亦需要合规；它其实与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去合规。
不积跬步，无以成千里，不纳细流，无以成江河，只有合规意识入骨入髓、入脑入心，我们才能在日常工作中有的放矢。记得四月初期，正是发粮补的高峰期。一天，一位客户拿着粮食直补的存折来取钱，但却不知道密码，他说反正是村里发的补贴，要求我们告诉他。我耐心向他解释，我们的规定都是以维护客户利益为出发点，不能为客户代办业务。但是这位客户还是很不理解，并扬言说我故意刁难他。虽然心存委屈，但我知道我要遵守制度，也更清楚违规的后果，不合规的事情不能做。事后，当有客户因丢失存折前来办理挂失手续的时候，我们才发现，这个存折账号正是先前那位客户想要冒领的。这件小事使我明白：“合规“，不但与我们息息相关，并且他就在我们身边，就渗透在每一个数字，每一张传票，每一次抉择之中。
亚马逊河的一只蝴蝶煽动一下翅膀，都会让太平洋刮起飓风，每件事物内部，都存在内部的本质的必然的联系，因而培养合规习惯，也要大处着眼、小处着手，把人文关系体系在无微不至中。如今，市联社不惜耗费大量的人力物力，为每一个员工统一着装，不仅仅蕴涵领导对我们的关心，更显示着从点滴做起，将合规文化融入我们工作当中的决心。半年来的工作实践，我对“合规“二字更是深有体会。三月的一天，一名客户持五十万现金支票来办理取款业务，我核对完各项要素，就折角验印，这时发现预留印鉴与实际不符，而客户声称急需用钱，一定让我行个方便，先付钱再回去重开支票。从情理而言，我们与这家公司关系不错，又是大客户，应该网开一面，但理智告诉我，作为一名金融工作者，要忠于职守，遵守制度，为客户负责，所以我坚定的拒绝了。合规，逐渐成为一种自觉，成为一种习惯。但我知道，合规永无止境，需要我们时刻警醒、不断学习、不断改进、不断提高
一花独放不是春，万紫千红春满园，我们常说：集体是个体的集体，对于单个的信合员工，当合规的观念和意识渗透到我们的血液中，渗透到每一个的岗位中、渗透到业务操作的各个环节中，我们就为自己铸起了一道防护之墙。而对于整个信合大家庭，当人人都合规，就能形成一种氛围，就能培育起“规范、谨慎、诚信、严格“的合规文化，这更是一道钢铁之墙。我们的一小步，就是信合的一大步，信合的同仁们，让我们从现在就开始迈步，为高尚之人，做合规员工！
从现在做起，从点滴做起，从自我做起，让合规意识在我们每一个信合员工的灵魂深处生根、发芽、开花，必将结出累累硕果，在合规意识的旗帜下，信合的春天已经来临，信合的前程无限光明！
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推荐第5篇：中国跨国公司需要强化合规经营下
中国跨国公司需要强化合规经营（下）
2013年01月24日 14:55 来源：《亚太经济》2012年第4期 作者：王志乐 字号
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二、积极应对强化企业责任的世界潮流
国际组织和一些国家政府机构以及跨国公司在强化企业社会环境责任的基础上正在加大合规反腐的力度。强化合规经营已经成为全球企业发展的一个新趋势。在中国企业正在加速全球化发展的背景下，我们应当高度重视国际企业界这一动向，借鉴跨国公司合规反腐的经验和教训，遏制商业贿赂，净化中国的商业环境。
1.强化企业责任还有很长的路要走
改革开放前，中国还没有产权清晰、公司治理结构健全、按照市场经济规则运行的现代企业。从1993年制定第一部公司法算起，在短短的十几年时间里中国企业在公司治理和集团公司管理方面已经取得长足进步。进入新世纪以来，许多中国公司在强化公司责任方面也迈出了坚实的步伐。
但是如果我们认真研究中国企业全面的情况，我们就会感到，中国企业强化公司责任的工作任重道远。
中国市场经济发展还处于早期阶段。刚刚进入市场竞争的一些中国企业往往按照早期市场经济的规则参与市场竞争。唯利是图、不正当竞争等市场经济早期的做法往往被一些企业管理者理解为市场竞争的规则。90年代是现代企业管理理论在中国普及和更新的时期。当时，股东价值最大化等企业价值趋向为众多企业所接受。应当肯定的是，重视股东价值是中国企业一大进步。但是进入新世纪，当跨国公司在中国推进包括社会和环境在内的全面责任时，中国不少企业或者不了解什么是公司责任；或者不以为然，认为那是跨国公司在作秀；或者把公司责任理解为公益事业。
最近几年，跨国公司从强化企业社会环境责任上升到强化合规经营，对于这个最新的趋势不少中国企业还不甚了了。在一些行业，“潜规则”盛行。“潜规则”恰恰是合规经营的大敌。
2009年媒体披露力拓公司在华高管收受中国企业贿赂。这个案子固然暴露了国际著名跨国公司面临的严重腐败问题，同时也暴露了中国一些企业受制于“潜规则”而行贿的问题。有媒体根据力拓案的公开庭审资料，披露了一份多达20家、涉嫌向力拓原员工行贿的中国企业名单。在这一名单中，中化国际最为显眼，该公司为我国大型央企中国中化集团下属的上市公司。20家被指涉案的企业中，除了少数几家国企之外，大多为中小民营钢厂和民营贸易商。其中包括规模较大、知名度较高的民营钢铁企业日照钢铁、天津荣程钢铁等，也包括较大的民营贸易商山东华信工贸有限公司等，此外很多是大家并不太熟悉的企业。
力拓案显然不是孤案。从媒体披露的大量资料看，在高速公路建设、房地产建设和医药等领域是商业贿赂的重灾区。中国企业在强化负责任的商业行为方面还有很长的路要走。
2.对外投资企业面临合规经营的挑战
近年来少数中国企业在海外发生的问题恰恰反映了一些中国企业在走向世界过程中同样面临强化企业责任的问题。
据媒体报道，1997年开始在中国航油新加坡公司出任总裁的陈久霖，涉嫌主导公司进行石油衍生性商品操作，结果导致公司蒙受5.5亿美元的巨额亏损，却未依法对外揭露这项信息，还把部份股权卖给淡马锡等。2006年3月新加坡初等法院对中航油前总裁陈久霖做出判决，服刑4年零3个月，同时遭罚款33万新元。陈久霖所涉及的罪名包括：发布虚假业绩、违背上市公司董事职责、没有向交易所披露巨额亏损、欺骗德国银行和进行局内人交易。
据商务部网站发布的消息，2005年4月20日北京矿冶研究总院与中国有色矿业集团在赞比亚共同投资设立的BGRIMM炸药公司发生特大爆炸事故，造成46人死亡，另有3人在医院治疗。商务部以此案为例，要求境外中资企业，特别是从事高危行业生产经营的企业，建立完善的规章制度，增强安全意识与风险防范意识，加强内部管理，杜绝此类事故的发生。
随着全球反对商业腐败力度加强，中国“走出去”企业在合规反腐方面的问题已经面临越来越多的批评。最近世界银行发布因涉嫌欺诈和贿赂而在一定时期内被禁止承接世界银行资助项目的企业名单(包括其直接或间接控制的公司)，中国被列入这个黑名单的企业有：中国地质工程集团公司、中国路桥工程有限责任公司、中国建筑工程总公司、中国武夷实业股份有限公司。被列入这个名单的中国企业在全球竞争中显然处于非常被动和不利的地位。
随着对外投资增加，中国企业在海外面临的合规问题越来越突出，合规风险正在逼近。今年4月以来，中国在美国上市的几十家企业更是集体遭遇不断升级的诚信危机。据报道，已经有20多家在美上市企业被停牌或退市。
3.在高风险地区投资的中国企业面临的新挑战
2012年1月27日中水电29名员工被苏丹反政府武装劫持，31日又有25名中国员工被埃及部落武装劫持。在短短4天时间里，连续两起中国工人的劫持事件发生，给刚刚结束龙年春节假期的国人带来不小的冲击。
近年来，中国企业海外员工屡屡成为当地政治和武装冲突的人质，使中国企业海外投资的风险陡升。有的地区虽然没有发生人员被劫持事件，但是由于当地矛盾激化，中国企业投资项目被迫停止。例如缅甸密松大坝项目在2011年9月底停建。有的地方发生政变，例如利比亚政变导致35000中国人员大撤离。有的地方甚至发生中国商人或工程技术人员被杀害的恶性事件。
对于正在积极走出去的中国企业，这些新出现的问题应该引起高度重视，对此应该加以研究并积极对应。上述案例实际上都发生在“受冲突影响与高风险地区”。如何减少在受冲突影响与高风险地区的投资风险，是中国企业面临的新挑战。
受冲突影响和高风险地区投资的问题已经引起联合国等国际组织的重视。2010年联合国全球契约组织牵头，组织专家根据跨国公司的实践编写了《在受冲突影响与高风险地区负责任商业实践指南》，其目的在于协助企业在受冲突影响和高风险地区采取负责任的商业实践，从而避免和减少风险并实现与当地互利共赢。
该指南认为，在高风险地区进行经营活动，任何规模的企业都会面临诸多难以解决的困境。虽然存在挑战，但许多困难可以通过早期的积极举措得以化解。指南认为，受冲突影响和高风险地区往往具备以下特征：侵犯人权行为；非法或不具备代表性的政府的存在；缺乏平等的经济和社会机会；系统性的对某公民群体的歧视；缺乏政治参与；对包括自然资源在内的收入的非妥善管理；腐败盛行以及充斥高度风险和责任的长期贫困。
企业在这样的地区推进经营必须特别强调负责任的商业行为。例如，在开展经营时，指南建议：(1)企业要将社区参与与对话作为测评和监控企业运营影响的重要元素，与当地社区建立有意义的和建设性的关系；(2)按照现行标准建立争端解决政策和机制。(3)将企业现有的政策以及具体挑战的解决程序向有关利益相关方进行通告；(4)确保社区的广泛参与。企业应采取适当措施，以确保社区成员提出申诉的自由和安全，并使其了解其担忧将被及时地处理。
我们认为，中国企业走出去，特别是在受冲突影响和高风险地区投资应该借鉴其他跨国公司的经验和教训，研究和学习联合国全球契约组织发布的这个指南。调整自己的战略以应对新挑战。
受冲突影响和高风险地区往往资源丰富，经济却不发达，亟待大规模开发。对于企业而言，这些地区充满了机遇；由于受冲突影响风险巨大，因此在当地投资的企业不多，竞争烈度不高，对于企业而言有极大的诱惑力；再者，受冲突影响和高风险地区往往与中国有着传统的友谊，对于中国企业而言也有着特殊的吸引力。
刚刚走出去的中国企业有不少向这些地区发展。截至2010年底，中国企业在非洲的投资达到130亿美元，而非洲不少国家和地区处于冲突和动荡之中。缅甸是中国在亚洲投资重点，截至2010年底，中国企业缅甸投资达到20亿美元。上述地区或者因统治者与民众矛盾而发生政权更迭，如埃及和利比亚；或者因部族矛盾发生内战如苏丹；或者中央政府与地方少数民族矛盾导致战乱如缅甸。因此，近年来中国企业海外投资风险往往出现在这些地区。
中国企业在对外投资时面临的挑战是，为获取这些地区投资的机遇如何规避这些地区的高风险。
4.顺应世界潮流强化中国企业合规经营
“走出去”企业的不负责任的违规行为往往影响中国的国家形象，而且直接影响企业在全球范围可持续发展。因此“走出去”的企业应当特别加强合规经营反对商业腐败。
在全球化时代，跨国公司之间的竞争已经从过去主要是硬件竞争上升到软件的竞争，从过去主要是技术、产品的竞争上升到公司责任理念以及公司道德水准的竞争。先进的公司责任理念成为企业制胜的不可或缺的软竞争力。中国企业应该适应全球企业竞争的新局面，通过强化责任增强软竞争力。我们应当借助跨国公司强化公司责任的潮流强化中国企业的公司责任，提升中国企业的软竞争力。
三、强化合规经营促进对外投资与中国跨国公司健康发展
中国越来越多的企业正在走向世界。强化对外投资企业的社会环境责任，特别是强化企业合规经营是促进中国企业对外投资健康发展的关键所在。为此，我们需要总结和推广强化责任合规经营的成功经验，需要建立和健全公司内部的合规体系，还需要加强合规风险预警和控制机制。
1.高度重视合规经营的重要意义
美国反海外腐败法和英国反贿赂法等打击海外腐败的法规素称“长臂”法律，中国在英美等国上市的公司、英美等国公司在中国设立的子公司、代表处及其雇员，甚至通过英美银行转账的中国企业，如有腐败行为都会受到管辖。
中国有关政府机构应当制定中国海外企业合规管理指引，也可以制定中国企业反海外腐败的法规，引导企业在海外强化合规管理遏制商业贿赂。
国外跨国公司早期对外投资往往不承担社会和环境责任，甚至前不久一些国家还允许跨国公司在国外承接项目时通过中介提供贿赂。中国企业刚刚对外投资就要求承担全面的责任，要求严格的合规经营确实令人感觉不公平。但是经济全球化潮流推动下，国际组织以及各个国家都按照全球最高标准要求后来者。在这种情况下抱怨是没有用的，只能以强化企业责任和合规经营来应对新挑战。
金融危机之后，“走出去”的对外投资企业特别应当加强对合规风险的认识。国外跨国公司以及我国企业的经验表明，各个公司第一把手重视企业全面责任和合规体系建设对于企业强化合规是必要条件。
2.借鉴国内外公司强化合规经营的经验
除了西门子等国际著名跨国公司已经积累了丰富的强化责任合规反腐的经验，我国一批企业在对外投资中也创造了许多成功的经验。我们不仅要借鉴国际跨国公司的合规经验，也要借鉴中国企业自身的经验。
中交股份公司下属一家子公司被世界银行认定在海外项目中有商业腐败行为而被停止接受该行项目。该公司认真总结经验教训，建立了《海外业务合规管理办法》等9项制度以及配套操作流程指引，满足了世界银行等国际组织的合规要求。
2010年11月至2011年2月，中国海洋石油总公司在中国海油全系统全面开展合规运营、廉洁从业专项效能监察，重点检查所属单位在依法合规运营方面、管理人员在廉洁从业方面存在的问题。总公司领导亲自开展“依法合规运营、廉洁自律从业”专题教育，进行专项效能监察动员。单位和领导个人按照单位合规运营对照检查提纲进行自查，并按规定填写领导人员2010年度廉洁从业报告表。根据干部管理权限，由总公司、所属单位分别组织领导人员年度廉洁从业报告，开展廉洁从业承诺。总公司派出监事会开展巡视工作，检查指导相关单位进行自查自纠情况。通过这次监察活动，在全体员工中牢固树立了依法合规运营、廉洁从业的经营理念。进一步提升了公司生产经营管理和风险防控水平。
中交股份和中海油等公司的经验表明，中国企业完全可以强化合规经营，关键在于领导的认识与重视。
3.建立和健全公司合规经营体系
2011年5月28日国务院发布的《2011年深化经济体制改革重点工作意见的通知》，建立健全境外投资风险防控机制，完善风险预警体系，被列为加快转变经济发展方式深化改革的八大重要措施之一。
中海油和中交股份等先进企业都把合规风险作为对外投资的重大风险加以防范。我国企业应当按照国务院和有关部门的要求，强化风险意识，建立健全合规经营体系。
值得注意的是，按照英国美国等发达国家反商业腐败的司法实践，都强调企业要建立健全合规管理体系。一旦企业某个部门或个人出现问题，企业只有在举证自身建立了“完善的合规管理企业制度”的企业才能免责。这个思路值得我国有关部门和企业借鉴。
4.特别关注在高风险地区投资的合规性
全球契约组织提供的指南是对其他跨国公司经验教训的总结。主要探讨在这些地区投资如何通过负责任的商业行为规避风险和与当地实现互利共赢。其实，在采取负责任的商业行为之前，更为重要的是对这些地区投资作出正确决策。
在受冲突影响和高风险地区投资首先需要对当地投资风险特别是潜在风险有足够的调查和分析。我们不仅要从当地政府而且要从当地非政府组织和与政府对立的反对派或者地方势力了解情况。如果仅根据在台上的政府提供的信息做决策往往会陷入当地政治矛盾。非政府组织往往不为中国政府部门重视。但是在这些冲突地区，我们不仅要与政府打交道，而且必须与非政府组织打交道。只有如此，才可能得到全面的充分的信息。如果发现企业难以克服当地潜在的风险，就应当理性地决定不在这些地区投资。否则，盲目的非理性投资暂时可能获利，长远看则是风险巨大的失败的投资。
一旦决定和实施在受冲突影响和高风险地区投资，一定要按照负责任的商业行为准则做事。与当地政府交往尽力防范行贿受贿等腐败行为，做到合规经营；要与反对派、非政府组织以及地方组织交往，建立合作关系，实现利益共享；要进行社会责任投资，为当地民众带来利益。总之努力做到与当地社会互利共赢，而不仅仅与当地政府或某写社会组织互利共赢。
在受冲突影响和高风险地区投资对于各国企业来说都是一个新问题，何况中国企业对外投资规模还不大，时间还不长。通过总结经验，不断学习，中国企业一定能够成功地走向世界。
全球正在兴起和发展的强化公司责任特别是强化合规反腐的潮流，对中国企业是严峻的挑战。公司责任不仅涉及愿景、使命等企业内部问题，而且也越来越成为企业参与全球竞争所必须面对的外部问题，越来越成为全球企业间一种刚性的制度约束。强化公司责任和合规反腐实际上关系到提升公司软竞争力的重大问题。我们应当下硬功夫强化软竞争力，从而使中国企业在对外投资中健康发展。
注释：
①引自帕米萨诺《全球整合的企业》，美国《外交》杂志2006年5-6月号。
参考文献：
[1]世界投资报告，1994-2008.
作者简介：王志乐：联合国全球契约组织第十项原则专家组成员，商务部研究院研究员，北京新世纪跨国公司研究所所长。研究方向：跨国公司与国际投资。
推荐第6篇：强化合规文化建设 有效防范操作风险
强化合规文化建设 有效防范操作风险
作者：范德勇来源：金融时报发布时间： 2010-09-16
随着全球经济的一体化、竞争的加剧以及农村信用社改革的不断深入，合规文化建设日益提上日程，成为农村信用社谋求长远发展的重要和必修课题。
所谓合规，是指金融机构内部一项核心的风险管理活动，即：确保银行业的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则以及银行业内部规章制度和行为准则相一致。“合规文化”的主要目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使“合规”成为一切经营活动的自觉行为。合规作为一种企业文化，强调的是人人合规。合规工作与银行业的各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关。只有让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，在全辖积极倡导合规文化和合规理念，形成大众性的合规文化，做到全员人人合规，才能有效控制合规风险。为使合规有法可依，山东省联社编制了《山东农村信用社合规手册（试行）》和《山东省农村信用社员工职业操守》，济宁办事处印制了《合规教育读本》，录制了警示教育光盘，各联社相继组织开展了强化合规知识教育、提高案防力和内控制度规范年、提高制度执行力等活动，在农村信用社系统内形成了一系列完整的合规文化教育体系，每个员工只有认真学习，并在日常经营管理活动中主动遵守，才能使自己的行为符合规范要求，确保合规经营和案防目标，实现效益的最大化。
当前合规文化的现状
近年来，随着行业检查的不断增多和外部审计、监管部门监管力度的不断加大，大家都充分认识到了合规风险管理、合规文化建设的重要性，但是，客观而言，农村信用社的合规文化建设仍处于起步阶段，现状不容乐观。
一是对于合规风险、合规文化的认识还存在偏差，这种认识的偏差导致农村信用社在追求业务创新和经营利润的同时，忽视了合规风险管理，忽视了合规文化建设。二是在进行合规建设，制定设计合规制度体系时，
未能覆盖到合规风险、合规文化内涵的各个层面。三是制度执行力不强，制度执行缺乏严肃性。在大量的规章制度面前，有规不依、有章不循的现象时有发生。从近年来屡屡发生的一些案件可以看到，十案九违规，连续发生的案件对各级管理能力、驾驶能力提出了严峻的考验，特别是在授权履职、信贷发放、凭证管理、业务交接等方面，存在许多漏洞和违法违规行为，案件防控任务十分艰巨。
当前合规文化建设的努力方向与建议
违规问题和操作风险的发生，归根到底在于合规风险意识淡薄，制度执行不力。为此，农村信用社要认真梳理各项规章制度和流程，营造审慎合规经营的氛围，努力构建合规文化的长效机制。
一是健全合规制度体系。有效的合规风险管理机制是构建全面风险管理体系和有效内部控制机制的基础和核心，是合规文化形成的基础。随着农村信用社改革的逐步深入，其自身的法人治理、发展战略、操作规程、企业文化等因素必须与市场竞争的客观需要相匹配，并且应随着上述因素的不断变化而动态的调整和保持。为此，农村信用社要根据国家法律和金融法规的变化而及时调整，建立健全不断自我完善的内部控制制度，遵循规范化、监督制约、账务核对和安全审慎性原则，落实内部控制制度；要完善授权授信管理，建立合理的授权分责复核制度，提高计算机系统风险控制能力；要加强对各项制度落实情况的检查工作，加大风险防范力度，减少案件的发生，达到及时性、效益性、适应性这三个目标。
二是创建合规风险管理机制。许多案件的发生，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个规章在建立后能够被大家接受和遵守，并且保证这个规章自身还能够被及时加以完善，必须有一套机制作保证。要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及信用社整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化规章制度，建立专业化的合规风险监管队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个管理工作中的核心地位和作用。
三是构筑案件预防机制。金融系统发生的案件表明，银行业违规违章行为经常出现，违规员工的共性多是缺乏法律法规知识、缺乏对违法犯罪
后果的足够认识。因此，要用依法合规文化构筑预防案件的防线，就要培育员工树立“四种意识”：一是合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事，凭经验办事、凭习惯办事的陋习；二是责任意识，应本着对事业负责、对同志负责、对自己负责，认真执行规章制度，处理业务要认真审核各项要素；三是监督意识，员工互相之间不能盲目信任，干部和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯错误，才能监督别人不犯错误；四是保密意识，要做好内部发展的保密工作，更要做好为客户保密的工作。
四是建立风险评估机制。尽快建立健全和完善风险识别和评估体系，认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。同时要加强督导，确保实效。
五是大力倡导合规文化建设。将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。要实现经营目标，就必须在合规价值观念和合规文化的培育上有统一的要求和行为规范。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的行为。要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求落实到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者的有机结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。
（作者是山东省泗水农信社理事长）
推荐第7篇：强化合规文化建设 提高风险防范意识
强化合规文化建设 提高风险防范意识
健全的合规风险管理机制，成熟的合规文化，是构件银行有效的内部控制机制的基础和核心。从而也为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。至此为进一步弘扬市分行倡导的“争先、执行、创新、合规、服务、感恩”的十二字企业文化，五月二十二日建湖支行结合自身实际开展了以合规文化为重点，围绕合规文化为主题开展职工人人参与演讲比赛活动。
邮政储蓄银行是从邮政局分离出来的银行，以前员工的工作态度和工作流程都没有按专业银行的要求对待，加上新招进的员工人数占全行人数比例近50%，大多从事的是信贷和营业工作，针对我行的老员工专业水平不强，新员工年轻涉世不深的现状，行领导年初就制定了我行以合规文化和争先文化为我行今年的重点建设文化，要求各部门和个人加强自我剖析，做到自我学习、自我对照、自我提高、自我锻炼的要求，为我行全年有好有快发展和全面完成任务夯实基础。
通过这次演讲比赛活动使全行各部门及所以员工充分认识到合规文化教育和学习的重要性，合规文化教育和学习是我行业务发展的需要，是提高经营管理水平的需要，对规范操作，遏制违规违法和防范案件发生具有积极的深远意义，
使所有员工都能进一步认清本职岗位的职责，提高了业务能力，增强合规重要性的认识，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深层次的理解，为实际工作指明了方向。
推荐第8篇：培育合规文化理念,强化合规制度执行
培育合规文化理念，强化合规制度执行
总行从2010年开始,计划用三年时间，在全行广泛深入地开展合规文化建设，今天是第二阶段的推广根植年，回顾农业银行的发展历程，我们在加强内控合规建设，防控经营风险方面投入了相当大的精力，做了大量卓有成效的工作。特别是近年来,总行党委高度重视合规文化建设，将合规文化作为企业文化建设的重要内容，不断强化内控合规管理。
我们农业银行企业文化核心理念指导下的风险理念是：违规就是风险，安全就是效益。先进的合规理念具有强烈的价值导向引领性，它不仅决定着合规文化的发展趋势，而且也是合规文化建设追寻的最终目标。众所周知，像我们银行这一特殊的行业，风险与发展并存，我们别无选择地要在经营风险、管理风险、防控风险、规避风险的实践中得以发展壮大。所以说合规文化建设工作是保障我们农行始终朝着安全性、流动性、效益性的方向健康发展的必然要求，也是提高员工个人素质，促进员工个人与农行共同发展的重要途径。
虽然我们已经通过建设合规管理机制和风险控制体制等一系列方法预防、控制违规案件的发生，但是仍然有很多大大小小的事故出现，这些违规问题，归纳起来，集中反映为三大类。一类是因无知违规。一些人在主观上没有违规的意愿，但由于对制度学习得不够、把握的不准，在执行过程中偏离了制度的要求，造成了违规问题的发生。有的人由于不熟悉规章制度，在实际工作中可能由于时间问题或者其他原因，凭经验、凭想象办理业务，其结果不知不觉背离了制度的要求，形成了违规操作，最后受到处罚却连违犯那一条、那一款制度都不清楚。另一类是抱有侥幸心理，明知违规。就是明知自己的行为是违规的，却抱着“大错不犯，小错不断”的态度，或者希望躲避检查人员的检查，撇开制度的约束，违反制度的规定。如有的人在办理业务时为图一时方便，没有按照制度执行，钻了制度的空子；还有的人明知自己的行为与制度的要求相差甚远，但却为了一己私利或者帮助熟人办理业务，用感情代替制度的条规，轻者违规，重者有可能违纪和违法。另外还有一类是恶意违规。个别人为了达到不可告人的目的，想方设法绕开制度的规则，逃避制度的约束，不择手段地采取做假账、制假票等极其恶劣的手段严重侵害他人利益和农业银行的声誉。这是三类违规类型中最为严重、危害最大的一种，此类人员胆大妄为，任意践踏国家的法律和内部的规章制度，行为极其恶劣，并将受到法律的制裁。
针对目前的主要违规情况，我个人觉得主要应该实施主动与被动相结合的方式，将合规理念深入人心，员工自觉防范风险，另外就是需要落实相关规章制度，通过被动的约束控制风险事故的发生。主要有以下可行性策略：
1、大力培育优秀的具有农行特色的合规文化理念，提高员工合规意识。
合规文化理念是银行联系自身业务经营和合规管理的实际，传承优良文化精髓，适应时代发展要求，与时俱进，对合规文化元素不断进行提炼、扬弃、升华，逐步形成全体员工自愿接受，自觉追寻，不断创造，共同受益的发展愿景。从这个意义上讲，合规理念是构建合规文化的基础，更是合规文化建设的灵魂――倘若不是这样认识和理解理念，很容易让人产生以偏概全的错觉，导致合规文化建设走进只见树木，不见森林的误区。所以说，建设具有农行特色的合规文化，首先应从培育深植先进的合规文化理念开始。
先进的合规理念具有强烈的价值导向引领性，它不仅决定着合规文化的发展趋势，而且也是合规文化建设追寻的最终目标。如将违规当成了习惯，无疑就埋下了发案的定时炸弹，所以说，要通过加强合规文化建设，时刻提高警惕，将那些可能发生的案件消灭在萌芽状态。
2、强化执行力，将合规制度落实到实处。
要加强制度学习，让全员了解并且知道制度规定。我们工作内容比较繁多而且杂乱，相对应的制度规定就比较繁琐，再由于岗位变动等原因，需要我们理解的规章制度就更加复杂，面对种情况，想要在第一时间全面了解掌握所有规章是不太实际的事情，所以就需要我们在日常公共中，伴随着业务的发展而不断健全和完善制度了解。如果对一些新制度提出的新要求，理解不深，把握不准，就有可能在操作中出现违规的行为，这种属于不知道而违规的行为。为此，我们必须从加强全员的制度学习入手，通过广泛、深入持久地开展合规文化建设教育，真正使广大员工将合规制度熟记于心，融入于脑，并运用到实际工作中去，逐步形成执行制度、不愿违规的良好习惯，以执行力的提高来努力推动全行各项制度的有效落实。要加强员工的制度教育，强力灌输制度意识，通过大力开展合规文化建设教育、宣传制度建设中涌现出来的敢于坚持制度的优秀员工，不但使广大员工充分认识到违规带来的危害性，而且逐步形成人人倡导合规、人人不愿违规的良好习惯。
制度执行从小事抓起，赏罚分明，使制度执行有力，不给任何想违规的人有可乘之机，提高制度的威慑力，让明知而违规的人不能为。不同的制度有着不同的作用，相同的制度对各条线有着不同的要求，制度发挥效力的大小在于制度落实程度的高低和制度执行力的强弱。实践证明，凡是那些制度执行好的支行，全行的凝聚力就强，违规案件就少，从而经营效益也比较好；凡是制度执行不力的支行，其管理措施就难落实，违规的事情就比较多，这样的单位非但经营效益难上去，而且员工们凝聚力也不强，企业文化氛围差。如何让制度的作用在全行的经营管理中得到充分的发挥和释放，并让明知而违规的人自觉意识到制度的规定不能违呢？要根植合规执行的全新理念，让制度的铁律根植于全员之心，有强大的威慑力。任何案件的发生都不是偶然的，大案件是由一个个小违规累积而成，如果我们平时落实制度不到位，对单位、个别人员执行上的小违规、操作上的小毛病视而不见，或对违规的处理避重就轻，惩治不严，小违规就会累积成大祸患，最终不但可能会贻害个人，还会给单位和组织带来难以挽回的损失。因此，在制度落实上决不能因为小事而不抓，应该遵循农业银行对违规责任人员的处理原则，实事求是，客观公正，视行为情节轻重，过错归责，保障员工合法权益的同事不能姑息感情，教育与惩戒相结合，视违规后果，量纪适当，将“人治”与“机治”有效地结合起来，切实使那些想违规的人因无机可乘而不能为。
合规文化建设的目标是通过全面有效地持续推动合规文化建设，培育农业银行合规理念，使全行规章制度体系、内控合规体系和案件防控机制基本完备，合规文化建设长效机制基本形成，员工主动合规意识和执行力显著增强，真正使合规文化渗透到业务操作各环节，融入到员工的思想行动中，贯穿于经营管理的全过程。制度落实关键在执行，落实制度要靠执行力，只要大家思想上重视制度，操作上执行制度，自觉地维护制度的严肃性，我们就能够不断提高全行员工的执行力水平，为全行改革发展提供制度保障，齐心协力做好合规文化建设工作，全面提高员工自身素质和全行的综合实力。
推荐第9篇：强化合规意识筑牢风险防控(杨光)
筑牢风险防控之我见
1、强化思想道德教育和业务培训从源头上防范操作风险。第一从农村信用社发生的操作风险事件诱因来看，道德风险占了很大的比重。因此防范道德风险十分重要。道德风险的防范重点是教育干部员工认真学习和践行社会主义的荣辱观，用正确的世界观、人生观、价值观统领员仁的思想，冲刷他们的思想， 让他们从心灵深处感到违法乱纪可耻、见利忘义可耻、损人利己可耻，用\"八荣八耻\"的社会主义荣辱观，树立正气，让那些有道德风险的人无处藏身，从而纯洁我们的队伍，防范道德风险。第
二、重视文化知识教育以及业务技能培训。农村信用社的风险管理理念、技术和经验， 如果仅仅掌握在少数专家手里，其风险控制肯定是不成功的，这些内容和技术 必须让整个团队的每位成员都去认识、去接受、去执行，才能真正控制风险。因此，农村信用社的各级管理人员和全体一线员工，都要学文化、学制度、学法律，千方百计提高防范风险能力。第三，切实关心基层员工疾苦，营造温馨和谐 的工作氛围，增强团队的凝聚力和亲和力。各级领导;要在现有的条件下提高员工待遇，关心员工生活，开展丰富多彩、形式多样的文体活动，培养员工的家园感和归属感，积极营造热爱岗位、合规经营、安全运营的良好氛围。
（三）构筑风险管理“三道防线” 4.风险管理组织体系在全面风险管理体系建设中处于优先位置，并在实践中不断优化。按照“集中管控、矩阵分布、全面覆盖、全员参与”的要求，全面梳理、合理界定各部门风险管理工作职责，明确汇报线路，厘清部门职责边界，努力建立全面、独立、垂直的风险管理组织架构，实现前、中、后台的分离，构建职能明确、责任清晰、分工负责的风险管理组织体系。
一）制度先行。在制度建设、管理和执行上下功夫，用制度防患风险。 1.按照前、中、后台相互分离、相互制衡、限额管理、条块结合的原则重组、调整业务管理部门和业务岗位；
2.设立相对独立的专业风险管理部门，对信贷规模较大的法人机构可以探索试行设置首席风险官制度；
13.强化相对独立、专业的内部与行业稽核审计机构的职能，加强对各业务条线、各业务经营单元的现场、非现场，定期或不定期监督、检查和评价。同时，聘请合格的外部审计机构加强对各业务条线、各业务经营单元风险的检查和评价，提高评估、评价质量。
一是要通过历史经验的积累以及借鉴同行业风险管控的优秀做法，针对自身现实制订好科学、严谨、操作性强的风险管控制度，使案件风险防控有制可循。二是要采用科学方法对现行体制下的各种制度进行划分和归类，全面、系统、准确地掌握流程中的薄弱环节，结合实际操作抓住风险的要害和重点。三是强化制度教育，有重点的突出法律、制度、规章教育，使广大员工真正从思想深处认识到违法、违制、违章的严重危害，使其不敢想、不能违、违不得。四是要完善内控制度的检查机制，要明确内控重点，加大相互约束和监督的力度，特别是要建立起重要岗位、重要人员的权力约束机制，有效防范因权力失控而发生的风险。
三、合规执行必须坚持五个到位确定各个业务环节操作标准和具体的业务操作流程。一是以操作风险管理为核心，构建前、中、后台有效分离和高效的业务运营管理机制；二是依流程定岗、定责、定编，把岗位责任和风险控制要求落实到具体的工作目标责任之中；三是梳理、优化业务操作流程及管理流程，明确操作流程管理标准；四是以流程为基础，以全面风险管理为目标，定期或不定期地对各项业务操作及其运行机制进行有效的风险识别和评估，及时进行风险提示，防范各类风险发生。
（一）建立风险管理组织体系
（一）道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全体员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。
（二）执行能力到位。根据目前农信社的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规执行程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操
作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规执行与业务发展的辨证关系，只有合规执行，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
（三）合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规执行、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。
（四）监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规执行落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好
或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。
推荐第10篇：强化合规执行银行业内控和案防制度
强化合规执行银行业内控和案防制度
内控和案防制度执行是我行目前正在开展的“合规建设提升年”活动的重要内容和组成部分,通过深化“执行年”活动,进一步推动我行的制度执行力建设,实现案防水平的整体提高,促进合规经营再上新台阶。全市农发行要在2011“合规管理执行年”活动的基础上,重点开展重点业务和关键环节的风险排查,强化内控执行力突查,并狠抓“防范操作风险13条”(银监发„2005‟17号文)的落实,切实将深化“执行年”活动的成果及时转化为现实的风险防范能力,使我行的内控和案防制度执行力进一步增强,有章不循、违规操作的问题得到及时的发现、纠正和查处,案件风险隐患得到及时的发现和解除。
一、大额不良贷款风险排查
要依据以往审计、检查、风险排查结果,以风险覆盖为原则,进一步排查不良贷款产生的原因、贷款管理方面存在的问题、是否存在企业骗贷和内外勾结骗贷等案件线索、是否采取有效的方案和措施清收处置不良贷款。排查结束要逐户撰写排查报告。
二、对一线柜台制度执行力的突查
充分发挥综合业务系统管理前台日常监督、电视远程监控、会计现场突击检查的“三位一体”监督机制的作用,或采取营业时间暗访暗查,星期天、节假日、夜晚突查等方式,体现检查的针对性和突然性,重点检查安全保卫、出纳制度、会计制度等执行情况,重点检查重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账、金库尾箱、委托押运、银行承兑汇票等薄弱环节。该项工作由市分行财务会计部会同监察保卫部进行,确保检查覆盖面达到100%。
三、全面落实“防范操作风险13条”
按照银监部门的要求,要全面落实如下“13条”规定:
1、高度重视规章制度建设。要在提升制度执行力上下功夫,在落实好上级行各项制度规定的基础上,对本行层面的管理制度进行认真、全面的查漏补缺,及时堵塞制度漏洞。
2、切实加强稽核建设。要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度,强调有效性、严肃性和独立性。要认真落实好“三查两评”制度,加大部门检查和综合检查的频率和覆盖面,对查出的问题和风险隐患及时纠正解决。
3、加强对基层行的合规性监督。要加强对员工从业行为的监管和监控,防止出现管理真空,造成权力滥用和监督缺位。
4、订立职责制,形成明确的制度保障。全体员工要认真落实各项责任制,尽职履责,敢抓敢管,对出现大案、要案或措施不得力的,要从严追究主要负责人和直接责任人责任。
5、坚持相关的行务管理公开制度。要通过深化行务公开,主动接受社会监督和评议,及时发现和消除操作风险。
6、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度。各行要在自身的管理权限内,积极创造条件确保上述案防制度不折不扣得到落实。
7、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外 的行为。要建立相应的行为失范监察制度,对这些岗位、环节人员的失范行为及时发现、报告和处置,对涉黄、涉赌、涉毒以及有经商办企业等行为的,要立即调整岗位。
8、建立举报查实案件的奖励制度。要按照总行《关于奖励举报有功人员的暂行规定》,对坚持规章制度、制止案件发生等有功人员予以重奖。
9、加强和完善对账制度。要对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定,适时对账。
10、加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开,坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。
11、严格印、押、证的分管、分存及销毁制度,坚决执行制度规定,并对检查发现的违规者及时处理。
12、加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对,机器打印的出单要全部核对。
13、迅速改进科技信息系统,提高通过技术手段防范操作风险的能力。
在全面落实上述要求的基础上,要将第
六、
七、
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十、十一条的内容要求列为重点抓好落实。各行要组织员工认真学习“防范操作风险13条”,认真对照检查,搞好自查自纠,对于“13条”的落实情况,市分行要逐项进行评估验收。
四、加强对员工八小时内外行为的规范 借鉴兄弟行的经验,开展排查“九种人”活动。“九种人”包括:涉及“黄赌毒”的;个人或家庭经商办企业的;大额资金炒股的;个人、家庭负债较大的;无故不能正常上班或经常旷工的;交友混乱、经常出入高档消费场所的;未按要求强制休假、轮岗的;有不良记录或犯罪前科的;已经出现违规操作的。特别是对临柜人员还要按照总行《防止重要岗位和敏感环节工作人员行为失范暂行规定》开展专项排查活动。要对照以上排查内容,由员工在全面自查的基础上,撰写自查报告,并对涉及项目进行说明;同时,要以适当方式对员工自查报告进行公示,广泛征求意见。通过排查,全面掌握干部职工队伍状况,加强对干部职工行为的监督和管理,并根据实际情况对行为失范的员工及时进行批评教育或调整岗位,情节严重的依法依规严肃处理,防止引发案件发生。
第11篇：工行枣庄分行五项措施强化合规案例教育
工行枣庄分行五项措施强化合规案例教育
来源:工行枣庄分行作者：李军花时间：2011-07-20 11:0
2枣庄分行结合工作实际，在开展案例教育活动中，进一步强化“组织领导、案例选材、案例分析、教育形式、教育效果”五方面内容，推动案例教育活动深入开展。
加强组织领导，思想高度重视。分行分层分级组织案例教育，全辖各级核查人员是案例素材的提供者和组织者，内控部指定专人负责案例的汇总和规范整理，内控部总经理直接负责每个案例的最后审核把关。注重案例选材，注重教育目的。一则好的案例，胜过许多长篇大论的宣讲，针对有的柜员风险意识淡薄、有时执行制度不严、习惯性错误操作、未按流程办理业务等现象该行选择具有代表性的反面案例，教育本人、警示他人；同时对业务学习到位、防范措施得当、取得一定成果的双零网点、无风险柜员的具体事迹总结汇编，表扬先进、鞭策后进。
做好案例分析，提升教育质量。将典型的、带有普遍意义的案例进行全方位、多层面的深入分析。反面案例指出错误的地方、剖析违反的相关制度规定、责任人受到的处罚结果、提出今后应加强的地方；正面案例介绍正确的做法、心得体会、取得有效成果，指出大家应学习的地方。从正、反两方面教育，增强柜员责任意识、风险意识，提高防范案件隐患的自觉性。采取多种形式，扩大教育覆盖面。采取风险提示、直接讲解、会议讨论等多种形式。在日常工作中积极捕捉典型风险事件，及时下发操作风险提示；同时利用相关会议，领导直接讲解；网点召开晨会或集体学习，组织柜员积极讨论。特别值得一提的是该行在科技部门的配合下，利用办公网络开辟了网络教育专栏，定期发布典型案例，有效克服了时间上与空间上的局限性，保证案例教育全员覆盖。
督导活动落实，确保案例教育效果。分行内控合规部定期对支行、网点案例教育情况进行考核，通过专栏网点击率或前往网点进行面对面座谈，了解网点学习情况，保证案例教育活动不是走形式、不走过场，对教育活动不落实、效果不明显的网点进行通报批评。
第12篇：农商银行强化合规文化建设的必要性及应对策略（推荐）
农商银行强化合规文化建设的必要性及应对策略
合规是农商银行稳健运行的内在要求，也是农商银行企业文化的重要组成部分,在日常工作中，只有强化合规风险管理，建立长效的激励约束机制，才能提高风险防控能力
戴尔在他的《戴尔战略》一书中说过这样一段话：“当我们以史无前例的速度成长时，如何还能保持创业者的精神？到目前为止，我认为在管理上遭到的神秘的事，是文化。”企业文化对一个企业持续发展的重要作用已成为大家的共识，企业文化决定着企业和员工的行为，先进的企业是用良好的文化做支撑的。因此，只有加强合规文化建设，才能确保农商银行业务经营稳健发展。
一、正确认识和处理合规与发展的必要性
要实现农商银行可持续发展，必须牢固树立依法合规经营的指导思想，立足实际，确立现代商业银行的经营理念，正确认识和处理好合规与发展之间的关系，达到依法合规经营，防范化解风险，实现稳健发展。
一是把握好加快发展与依法合规经营的关系。在市场竞争异常激烈的形势下，要生存就必须加快发展，提高竞争力。但加快发展必须把依法合规经营、防控风险作为导向，认真贯彻落实国家的金融方针政策，在规定的经营范畴内开展业务。 二是把握好加快发展与合规管理的关系。合规管理的目的是有效避免在经营中可能受到法律制裁或监管处罚、经营损失或社会声誉损失的风险。因此，要建立科学的内控管理长效机制，防止弱化管理和习惯性地走违规经营的捷径，通过内部自律与外部监管有机结合，将正确理念渗透到经营管理全过程，真正解决经营管理中的突出问题，降低经营风险。 三是把握好完成业务考核指标和依法合规经营的关系。剖析近年来商业银行发生的经营风险案例，其根源大多数都是银行没有把合规、审慎经营放在主要位置，甚至为完成考核等硬性指标，降低一些业务经营条件，打合规操作的“擦边球”。在业务经营中，应认真落实好合规绩效考核发展指标，根据合规情况进行加减分，严惩不合规行为，防止为迅速完成考核指标而进行违规操作。
四是把握好合规文化教育与各项业务经营管理活动长期稳定发展的关系。加强合规文化教育能有效增强员工遵章守纪的意识，培养爱岗敬业、忠于职守的情操。要采取多种形式，大力宣传“合规创造价值”的理念，用合规文化培育员工，凝聚人心，将风险从被动防堵变为主动预防，进一步改善经营软环境，规范经营行为。
二、加强合规文化建设和合规管理工作的策略
合规是农商银行稳健运行的内在要求，也是农商银行企业文化的重要组成部分。在日常工作中，只有强化合规风险管理，建立长效的激励约束机制，才能提高风险防控能力。 一是积极开展法制教育。倡导合规经营理念学法、知法、守法、用法是农商银行员工必须具备的基本素质，也是提高依法经营能力和水平的重要途径。据了解，目前不少农商银行居安思危，经常性地开展法规法纪教育，坚持以“建立防范隐患风险安全长效机制”为主题进行宣传，以爱岗敬业为中心进行职业道德教育，以遵章守纪为重点进行法制讲座，增强了广大员工的风险防范意识，在农商银行中营造了“人人找风险、时时查风险、处处防风险”的浓厚良好氛围。 二是培育合规文化，增强防范意识。防范经营风险就必须牢固树立“以人为本”的观念。要切实抓好员工的政治思想教育，使员工树立正确的人生观、世界观和价值观。积极培育符合银行实际的内控文化，让风险意识渗透到每一位员工的思想深处，使内控文化成为每一位员工的自觉行动。加强业务教育培训，提高员工内控素质，通过实行严格的考评制度，提高员工对内部控制的认识和自我约束、相互监督能力，使员工熟练掌握各项操作流程和相关规章制度，熟悉自身岗位工作的职责和要求，理解和掌握内控制度要点，及时发现风险隐患，确保各项内控制度自觉执行到位，促进各项业务健康发展。要把人的作用发挥当作第一生产要素，增强员工的主人翁意识，最大限度地调动员工的积极性、主动性和创造性，把个人的智慧和才能转化为现实的生产力。
三是健全内控制度，狠抓制度落实。随着农商银行的改革与发展，有些内控制度、管理规定和办法已不能适应形势发展的需要，必须在合规合法的前提下，健全和修订各项操作规程和经营管理的各项规章制度。要对现行的规章制度、操作规程、内控制度根据业务发展要求和执行情况进行清理，查漏补缺，充实完善，使其成为促进自身稳健经营的保证。内控制度作为一项系统工程，涉及到农商银行每个职能部门的方方面面，只有齐抓共管才能达到预期效果，使内控制度具有缜密性、完整性和统一性，提高内控制度的整体运作水平，切实防范各类问题的发生，确保安全经营无事故。 四是加大合规考核力度，建立正向激励机制。应建立合规绩效考核制度，对合规建设任务完成好的单位和个人予以加分，对合规建设不力的给予减分，采取业务经营指标与合规管理指标平衡记分的考核办法，加大合规指标考核力度。进一步建立和完善有效的问责制度和举报制度，严格对违规行为责任认定和追究，鼓励员工对违反职业操守以及可疑行为进行举报，并充分保护举报人，积极化解和消除风险隐患，促进银行各项工作稳健发展。同时，要重视人的需要原则，在制定和实施激励措施时，应调查清楚广大员工需要什么，然后再制定相应的激励措施。应注重激发人的内在期望，也就是运用内在激励方式调动人的内在积极性，使员工自发而主动地对合规产生浓厚的兴趣，从思想上防范法律风险，营造良好的发展环境。(
第13篇：金融服务合规文化合规操作演讲
金融服务合规文化合规操作演讲
文章标题：金融服务合规文化合规操作演讲
感谢诸位给我机会就风险特性和风险管理问题发表演讲，这也是后面几天诸位将要讨论的一大主题。今天，我想首先谈一下我对风险管理的总体看法，然后专门谈谈全面合规风险管理问题，这是近来受到广泛关注的风险管理领域。很显然，风险是各位所在行业各项经营活动的固有特征。金融服务业及其监管者正
通过事后反思，试图从近年来金融服务业内控失效事件中吸取经验教训。我今天的演讲将深入探讨那些内控失效事件对于合规风险管理的启示。[文章-帮您找文章]
过去的二十年，我们看到全球金融体系发生了巨大变化。在这些变化当中：金融业越来越依赖于风险转移策略；大量的让人眼花缭乱的新产品正被提供给消费者。随着新投资产品的开发以及可选择投资的持续增长，如对冲基金，据估计其总额目前已达1万亿美元，消费者的投资选择日益丰富。
总体风险管理
目前金融企业和政府面临的最大风险之一，是应对未来五年世界变化的准备不足。请注意，我说的是对变化的“准备”，而不是“预测”变化。以特定方式预测变化是非常投机的，但为必然的变化做好计划则是审慎管理。一个关键问题是你们的机构是否具有应对必然变化的工具和风险管理流程。作为信托投资风险管理经理，你们都非常重视量化和监测你们机构所面临的风险，并管理和控
制这些风险。你们还可能投入了大量的时间和资源，以跟上财务管理和风险管理的最新发展。如果你仅与大多数风险管理经理一样，你会发现要跟上你同事和竞争对手的步伐将越来越困难，因为我们身处的世界，特别是那些受科学技术影响的方面，正以越来越快的速度发生变化。在这方面，风险管理经理面临的最大风险就是对未来没有做好有效的准备。正如YogiBerra曾经说过的：“未来不再是过去的样子”。因此，风险管理经理面临的挑战，就是确保其机构对未来任何事情都要有充分准备。[文章-帮您找文章]
尽管我们不能用特定方法预测未来，但如果说过去发生的事件对我们具有某些指导意义的话，那就是可以乐观地预期新技术能够使我们解决在今天看来难以逾越的问题和挑战。然而，与此同时创新将会带来新的问题和挑战。作为风险管理者，我们要回答的一个关键问题是，
“我们如何才能最好地应对不可避免的巨变和挑战？”准备是显而易见的答案，但预见和约束同样是必要的。最基本的要求是，风险管理经理要确保其机构具有到位的能够恰当量化、监测和控制风险敞口的风险管理政策、流程和技术。除此之外，风险管理经理还必须履行的职责是深思未来。更确切地说，风险管理经理需要进行情景分析和情景计划，这是一个有时容易被忽视或未能认真对待的风险管理领域。要做好情景分析和情景计划是困难的，但必须扎实地进行。
对于许多金融机构而言，情景分析的起点和终点都是对特定风险因素（如利率或信用价差变化）风险敞口的定量分析。但要想从情景分析中充分获益，就必须超越定量分析。一项全面的情景分析应该包括对经济、政治及社会领域潜在且可能的主要变化进行详尽的分析：这些变化是什么？它们如何影响你们的业务？如果它们发生，将如何应对等。这
类分析是风险管理的首要责任。
但情景分析并不是最终目标，对于分析结果必须采取相应的措施。为了对不久的将来可能出现的情景做好准备，管理层必须考虑是否需要调整其资产负债结构，或者修正其目前的风险管理战略。这种战略制订是有效情景计划的核心。作为情景计划的一部分，需要考虑的一些关键情景应包括，诸如持续的全球化进程、技术进步、产品创新方面的竞争等各种力量是如何影响你们特定的业务条线的。例如，全球化可使金融企业在集团管理和风险积聚方面面临更大的挑战，日益增强的信息技术在创造新机会的同时也会产生新的风险。另外，新产品和新分销渠道也可能影响你们的业务及其风险状况。
控制失效导致的问题在信托投资领域同样不可避免。共同基金管理公司延迟交易和择时交易的公开报道及其相关调
查，已经影响到银行业、证券业和保险业的许多公司。此类合规失败不仅导致处罚和财务损失，而且给公司声誉和特许经营权价值造成了不利影响。因此，我们看到全面合规风险管理体系正日益受到重视。
金融服务企业的业务条线和经营活动可以横跨多个法律实体，这使得一家监管机构在单独判断问题症结所在及哪些流程需要改进方面更为困难。在一些12全文查看
第14篇：金融服务合规文化合规操作演讲
文章标题：金融服务合规文化合规操作演讲
感谢诸位给我机会就风险特性和风险管理问题发表演讲，这也是后面几天诸位将要讨论的一大主题。今天，我想首先谈一下我对风险管理的总体看法，然后专门谈谈全面合规风险管理问题，这是近来受到广泛关注的风险管理领域。很显然，风险是各位所在行业各项经营活动的固有特征。金融服务业及其监管者正
通过事后反思，试图从近年来金融服务业内控失效事件中吸取经验教训。我今天的演讲将深入探讨那些内控失效事件对于合规风险管理的启示。[xiexiebang.com文章-http://www.daodoc.com/xiexiebang.com帮您找文章]
过去的二十年，我们看到全球金融体系发生了巨大变化。在这些变化当中：金融业越来越依赖于风险转移策略；大量的让人眼花缭乱的新产品正被提供给消费者。随着新投资产品的开发以及可选择投资的持续增长，如对冲基金，据估计其总额目前已达1万亿美元，消费者的投资选择日益丰富。
总体风险管理
目前金融企业和政府面临的最大风险之一，是应对未来五年世界变化的准备不足。请注意，我说的是对变化的“准备”，而不是“预测”变化。以特定方式预测变化是非常投机的，但为必然的变化做好计划则是审慎管理。一个关键问题是你们的机构是否具有应对必然变化的工具和风险管理流程。作为信托投资风险管理经理，你们都非常重视量化和监测你们机构所面临的风险，并管理和控制这些风险。你们还可能投入了大量的时间和资源，以跟上财务管理和风险管理的最新发展。如果你仅与大多数风险管理经理一样，你会发现要跟上你同事和竞争对手的步伐将越来越困难，因为我们身处的世界，特别是那些受科学技术影响的方面，正以越来越快的速度发生变化。在这方面，风险管理经理面临的最大风险就是对未来没有做好有效的准备。正如YogiBerra曾经说过的：“未来不再是过去的样子”。因此，风险管理经理面临的挑战，就是确保其机构对未来任何事情都要有充分准备。[xiexiebang.com文章-http://www.daodoc.com/xiexiebang.com帮您找文章]
尽管我们不能用特定方法预测未来，但如果说过去发生的事件对我们具有某些指导意义的话，那就是可以乐观地预期新技术能够使我们解决在今天看来难以逾越的问题和挑战。然而，与此同时创新将会带来新的问题和挑战。作为风险管理者，我们要回答的一个关键问题是，“我们如何才能最好地应对不可避免的巨变和挑战？”准备是显而易见的答案，但预见和约束同样是必要的。最基本的要求是，风险管理经理要确保其机构具有到位的能够恰当量化、监测和控制风险敞口的风险管理政策、流程和技术。除此之外，风险管理经理还必须履行的职责是深思未来。更确切地说，风险管理经理需要进行情景分析和情景计划，这是一个有时容易被忽视或未能认真对待的风险管理领域。要做好情景分析和情景计划是困难的，但必须扎实地进行。
对于许多金融机构而言，情景分析的起点和终点都是对特定风险因素（如利率或信用价差变化）风险敞口的定量分析。但要想从情景分析中充分获益，就必须超越定量分析。一项全面的情景分析应该包括对经济、政治及社会领域潜在且可能的主要变化进行详尽的分析：这些变化是什么？它们如何影响你们的业务？如果它们发生，将如何应对等。这类分析是风险管理的首要责任。
但情景分析并不是最终目标，对于分析结果必须采取相应的措施。为了对不久的将来可能出现的情景做好准备，管理层必须考虑是否需要调整其资产负债结构，或者修正其目前的风险管理战略。这种战略制订是有效情景计划的核心。作为情景计划的一部分，需要考虑的一些关键情景应包括，诸如持续的全球化进程、技术进步、产品创新方面的竞争等各种力量是如何影响你们特定的业务条线的。例如，全球化可使金融企业在集团管理和风险积聚方面面临更大的挑战，日益增强的信息技术在创造新机会的同时也会产生新的风险。另外，新产品和新分销渠道也可能影响你们的业务及其风险状况。
控制失效导致的问题在信托投资领域同样不可避免。共同基金管理公司延迟交易和择时交易的公开报道及其相关调查，已经影响到银行业、证券业和保险业的许多公司。此类合规失败不仅导致处罚和财务损失，而且给公司声誉和特许经营权价值造成了不利影响。因此，我们看到全面合规风险管理体系正日益受到重视。
金融服务企业的业务条线和经营活动可以横跨多个法律实体，这使得一家监管机构在单独判断问题症结所在及哪些流程需要改进方面更为困难。在一些
共同基金案例中，美联储作为有关银行业机构的联合监管机构，与银行首要监管机构、证券交易委员会密切合作，共同调查控制失效问题。各监管机构之间相互交换信息以比较各自发现的情况。证券交易委员会通过检查经纪交易员、投资顾问及共同基金分销人员发现的情况，与美联储和银行首要监管机构对银行持股公司和银行实施有针对性联合检查所发现的情况综合起来进行
分析。银行业监管机构检查的重点在于全面合规的做法以及银行放贷的做法。
据我观察，共同基金实践中的重大缺陷源于几方面因素的共同作用以及控制的失效。首先，共同基金的经营活动没有受到共同基金董事会的有效监督。第二，某些共同基金管理公司为增加盈利而提供了强有力的财务激励，但这些激励措施的法律风险和声誉风险却并没有受到恰当地关注。第三，缺乏足够的职员培训导致职员为了迎合某些大客户而违反标准程序。比如，在一些案例中，职员常规性地免除重要客户的赎回费，以损害其他基金持有者利益为代价，任由这些客户从事择时交易。一个强有力的公司合规方案可使当地合规经理识别这些问题，并提请公司更高一层管理者予以关注。
根据我们对这些共同基金控制失效事件调查的经验，我想强调几点可资借鉴的经验教训。最显而易见的一点，就是要严格评判要求偏离标准程序的不正常客户关系。如果单一客户的利润贡献度较高，则更应提高警惕。此外，金融机构在建立客户关系的初始阶段应有一套审查和批准独特产品、客户和服务的正式流程。最后，对历来被认为是“低风险”的领域给予一些关注以证实原先的评判总是有益的。经营活动发生损失的低概率不应成为评估风险时唯一考虑的因素。
合规风险管理框架
以上经验教训表明，当金融机构未能遵循法律、监管规定或行为准则时合规风险就会产生。但庆幸的是，有各种模式可以帮助金融机构更为有效地管理合规风险。许多银行业机构都已建立，或正处在强化全面合规风险管理职能的过程中。许多金融机构还通过合规管理信息系统的升级，实现更为整合和透明的分析和监测，以支撑其合规风险管理方案的实施。全面合规风险管理方法在下列领域已经被证明是很有价值的，这些领域包括：银行保密法（BSA）和反洗钱方面的合规、信息安全、隐私保护、关联交易和利益冲突等。
大型金融企业和小型金融企业都面临着一个共同的趋势，即合规方案正由“以任务为中心”向“以流程为中心”转变。以流程为中心的合规方案要求将合规建立在持续测试和验证的基础上。此外，局部的、重复的合规管理活动正被那些能够促使整个机构全面了解合规的管理活动所取代。然而，这并不是说各业务单元自身的合规管理活动已经过时了，而是指这些合规管理活动应当成为全面一体化合规方案的一部分。这能促进合规管理活动的预期、文件以及合规风险评估和报告等相互保持一致。
有效的全面合规风险管理方案不但要具备应对变化的灵活性，而且要依据一家机构的公司战略、业务经营和外部环境来量身定制。此外，有效的全面合规风险管理方案还需要董事会和高级管理层实施强有力的监督。
董事会和高级管理层在确保一家机构全面合规风险管理方案取得成功方面，发挥着不同但却互补的作用。董事会负责确立强有力的合规文化，以使合规成为日常经营活动不可或缺的组成部分。董事会还要将此责任委托给机构的各级管理人员和职员。强有力的合规文化鼓励雇员提高对合规风险的关注，以及对增强或改进控制必要性的认识。
总结
我们对金融行业最佳做法的回顾以及其他行业经验的分析表明，金融机构需要将战略思想和动态思考贯穿于全面合规风险管理体系之中。金融机构在为将来可能发生的情况做准备时，不但要汲取过去的经验，而且应运用定量和定性的情景分析与情景计划。正如美联储前主席格林斯潘所说：“复杂的风险模型还无法完全取代人们的经验。”
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第15篇：如何优化岗位职责
岗位说明书沟通问的问题
注意：回答尽可能详细，用另一张纸按编号逐一记录，如自己不负责的栏目编号后用0表示。
岗位：______________ 直接上级：_____________ 直接下级：____________
岗位职责：
1.对公司来说你主要负责什么工作，要达到什么目标？
2.与上级有什么要配合？
3.(如是管理员)对下级有些什么做法、服务与管理？
4.(如是管理员)你在工作中会做一些计划或定制工作吗?
5.(如是管理员）你会参与那些财务、物品、环境的管理？具体做些什么？
6.你的权利范围？
7.你要参与些什么学习？
8.对客户方面，你要做些什么？
9.你要与些什么部门直接配合？
10.你要参加哪些会议？
11.除平时的工作外，你还会接到一些什么样的工作？
12.你会参与哪些市场拓展的工作？如何做？
13.你觉得现时的工作达到什么样的情形才是合格的？（比如质量、标准、行为等）
14.请简述你自己的工作流程。
15.你觉得工作中最关键的是什么？
16.你觉得在描述自己的工作时，有一些精简的语言去说明吗？（比如，一听就容易记住的、你想到的或同事说的顺口溜）是怎样说的？
职级说明问题
1.你认为现在岗位熟练的员工应比不太熟练的员工多会些什么？多做些什么？
2.你认为现在的岗位有些什么工作是最难做好的？
3.如果你的岗位设立初级、中级、高级，你觉得自己能胜任那一级？
4.任职资格（比如培训学习情况、工作经验）。
通过以上的方法，你就可能制定出符合公司用的职责体系。
如何实施与执行职责
1.入职时发给学习，让相关员工知道。要求员工能说出自己的岗位职责，并懂得如何去完成职责。作为高层管理，通常还可能参考“签订责任书”“工作目标责任书”的方式，以正式的方式明确职责。
2.作为上司，有责任让下属知道职责和掌握有关的完成方法。
3.餐厅领导要带头履行职责。上司的履行是最好的榜样。
4.职责的履行必须有监督，对做得不足的要给予纠正。行业中有这么一句话：“没检查或监督的工作通常没有人人执行”。
5.执行职责有时需要灵活。职责的宗旨是为了更好的工作，在不违背这一宗旨的前提下，如有需要，不必刻板于所定条例。
第16篇：强电工岗位职责
电工岗位职责
一、岗位名称：电工
二、直接上级：强电领班
三、直接下级：无
四、岗位职责：
1、接受强电领班的领导，负责酒店配电房的工作。
2、严格按照配电操作规程，负责配电设备的运行监护，严守配电房的值班、交接班和人员进出配电房的有关规定，杜绝闲杂人员进配电房，确保配电设备的安全运行。
3、按照配电设备维修保养规程，进行日常维护和例行保养。
4、坚守岗位，定期巡视检查配电运行仪表，认真抄录填写各种报表和运行记录。
5、负责做好配电房的安全防范措施，如门、窗、消防器材等，同时做好防范小动物的工作，确保安全运行。
6、当发生停电事件时，马上和供电部门联系，问明停电原因和恢复时间，并做好正确记录。
7、负责保管好配电房的日用仪器、仪表和各类工具，做到器具正确，完好，取用省事。
8、负责配电房的设备和场地整洁、卫生、无杂物，机房内不得抽烟,吃零食，严禁将易燃易爆等危险品带进配电房。
9、发生事故时，值班人员应保持清醒头脑，按照操作规程及时排除故障。
10、完成上级交办的其他工作事项。
第17篇：合规文化合规文化就是为了保证一个单位
合规文化合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围，形成一种良好的软环境。
合规文化背景下合规经营的重要意义。
首先，培育合规文化、强化合规经营是对金融企业的必然要求。金融企业自身工作性质、经营产品以及金融服务的特殊性，决定了它的风险性大、规范性强，对合规经营、合规管理的要求比较高。金融企业一旦因不合规发生问题，就可能造成不良的社会影响和巨大的经济损失。可以说，合规是金融企业的根本所在，没有合规作保障，金融企业就无法生存和发展。近年来，人们对金融企业的合规问题越来越关注、越来越重视。2005年10月，银监会刘明康主席在上海银行同业公会举办的首届合规年会上具体阐述了合规理念。在此背景下，我国各主要商业银行相继成立了合规部门，制定了合规文化建设的规划、规章与制度，进行了合规文化建设的深入实践，已取得了明显成效，走在了同行业的前列。农村信用社由于历史的、体制的原因，合规意识、合规经营、合规管理，相比其它商业银行和金融机构都有较大差距，以人情、经验和习惯代替制度的问题比较普遍，合规文化建设任重而道远。我们要实现中国银监会提出的“资本充足、内控严密、运营安全、服务优质、效益良好，具有创新能力和竞争能力的区域性现代金融企业”的奋斗目标，就必须在合规文化建设上，采取实质性的动作，取得突破性的进展，切实把它作为各级农村信用社改革发展的一项重点工作抓紧抓好。其次，培育合规文化、强化合规经营是农村信用社又好又快发展的有力保证。当前，农村信用社正处于改革发展的关键阶段，面对日新月异的新形势，我们改革发展面临着难得的历史机遇。但是，我们的改革发展必须是科学的发展、稳健的发展、持续的发展，说到底必须是依法合规的发展，否则今天的“发展”，可能就是明天的包袱、明天的隐患，甚至是明天的案件。强化合规理念，完善规章制度，熟悉法律规定，让每个人都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯，在全辖营造规范、谨慎、诚信、严格的良好氛围，尽最大可能避免盲目经营、违规操作等问题的发生，是推动农村信用社改革发展的又一实际步骤和重大举措，对于农村信用社又好又快发展，必将起到积极的促进作用和有力的保证作用。同时，培育合规文化、强化合规管理，也有利于在社会上和公众中树立农村信用社的良好形象。
再次，培育合规文化是预防案件风险和经营风险的根本举措。从全省联社现状来看，100万元以上案件风险居高不下，直接影响和制约着其健康快速发展。近两年全省联社在防范案件风险上，抓治理、搞排查、追究责任，一个回合接一个回合，力度之大前所未有，但仍然没有彻底扼制案件的发生。归根结底，都是合规理念缺失、合规意识不强、合规管理薄弱造成的，有章不循，有法不依，这是最根本的原因。要开展合规文化建设活动，就是要紧密配合案件防范长效机制建设，变堵为疏，变被动为主动，将检查处理与正面引导相结合，着眼源头，综合治理，从根本上扭转案件高发、损失巨大的局面，真正让农信社走上安全、稳健、快速的发展轨道。
如何培育合规文化、强化合规经营
第一、全员树立合规管理和合规文化的经营理念。
要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事，不是监管者要我做，而应是我们自己要做，而且要自觉地做。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，合规能为银行创造价值，有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。合规管理和合规文化建设是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要；是完善制度管理体系，从源头上预防风险的迫切需要；是落实科学发展观，实现农信社新一轮发展目标的重要保证。必须让合规的观念和意识渗透到全社员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，努力培育员工的合规意识，在
全行上下推行\"合规人人有责\"、\"主动合规\"、\"合规创造价值\"等合规理念，倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。
第二、建立健全合规管理组织机制。
一定要充分认识设立合规部门的重要性，努力克服人少、任务重和时间紧等困难，设置独立的、强势的合规部门，并高度重视合规部门的建设。合规专业人员既要具有较强的专业素质，又要具有较强的个人素质，要选派那些具有高度的敬业精神，相应的技术资格和业务能力的人员充实到合规经营管理队伍中，培养和造就一支高素质的专业化队伍。合规管理组织机制必须实行一把手负责制，层层落实责任制，明确合规部门在本社的枢纽地位，界定好合规部门与业务部门的关系：业务部门实施有效自我合规控制的第一道防线，合规部门在事前与事中实施专业化合规管理的第二道防线；合规部门作为银行内部管理和外部监管规则连接的主要渠道，将监管规则、风险提示以及监管意见等分解给各业务部门或其他后台支持部门，各个业务部门主动寻求合规部门的支持和帮助，主动提供合规风险信息或风险点，并配合合规部门的风险监测和评估；合规部门要通过提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为银行业务与产品创新提供合规支持，最大限度地减少业务创新带来的法律风险。第
三、制订一套具有较强执行力的好制度。
长期以来，内部缺乏一个统一完整、全面科学的合规风险管理法规制度及操作规则，不少制度规定存在粗略化、大致化、模糊化问题，缺乏可操作性，制度执行时存在\"以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律\"等不良现象。合规经营呼唤科学合理的、完善的规章制度和操作流程，需要强化规章制度的执行力，以扭转长期职责不清、责任落实难的状况。在识别、量化、评估、化解等方面，都要对过去的规章制度和操作办法进行及时必要和科学合理的改进，规章制度不应该是多年一成不变的，在制定规章制度时，一定要有针对性，要具体化，操作性要强。在业务规章和操作规程的制定上，要明确内部制度梳理、整合和修订的规范要求，新的制度要有必要的合规预估，在源头上解决合规风险管理的制度基础。必须改变一直以来沿用行政机构规章制度的制定方式，不能再笼统地规定业务经营的相关操作标准，要按照金融企业的稳健做法，制定可供各个岗位人员使用的业务政策、行为手册和操作程序，规章制度一定要覆盖到所有客户、产品和服务，一定要涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范。通过制度层面不断修订与完善的方式，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。第
四、强化员工的合规培训。
高层管理者、合规管理人员和其他人员是合规文化建设中的三个层次。作为联社基层经营单位，应通过组织开发持续有效的合规风险培训和教育项目，将银行所适用的法律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责等字面要求及其精神实质，贯穿于业务政策、行为手册和操作程序中。按照全员参与的原则，开展针对合规管理人员和其他人员的教育和培训，培训要注重系统性、针对性、专业性、实用性和多样性。对合规管理人员要加强新法律法规的培训和坚持\"实事求是、客观公正、廉洁奉公\"的职业情操的培养，确保从业人员具备应有的专业素养；对其他员工负责提供关于操作执行中相关的法律、监管规定、行业准则的培训，包括新入社人员的合规培训和测试；要针对适用法律、规则和准则的变化，与时俱进地开展相应的培训和教育；要加强正反两方面的教育，大力宣传遵纪守法、恪尽职守、勤政廉政的先进典型，弘扬正气，同时剖析典型案例、公开处理典型案件和违规违纪责任人，对员工进行警示教育。通过多层次地合规培训，逐步在全辖形成合规文化的氛围，确保内外部的相关规定得到贯彻落实。
第五、加强对合规经营的检查监管。
从持续发展的角度看，银行合规经营必须实现内部控制和外部监管的有效结合。一方面，加强信息披露，提高透明度，利用社会力量来监督经营行为；另一方面，加强现场检查和非
现场监管，进一步推进自律建设。在履行检查和自律监管职能时，各部门职责分工要明确，要密切配合，形成合力。由监察部门负责牵头组织对违纪违规问题及案件线索的核查、处理；业务部门负责对经营机构操作风险检查、信贷法人客户业务专项检查、个人贷款操作风险专项治理活动及本部门负责的各项业务整改措施的落实，强化制度梳理和完善；人事部门负责检查重要岗位人员的交流、轮岗情况，落实\"强制休假\"制度；保卫部门负责对诈骗、盗窃、抢劫等案件的查处，开展枪支管理、押运、守库和营业机构录像监控等管理制度的专项检查。要有针对性地对重点业务、重点环节和重点部门进行重点整治。一是要治理重点业务。对虚假汽车贷款、虚假住房按揭贷款、虚假抵押贷款、虚假质押贷款、违规办理票据业务、利用虚假资料套取和挪用信贷资金、制造假手续假印章等手段窃支单位和个人存款、利用系统内往来和同业往来账户盗窃资金，以及其他中间等新业务管理上存在的漏洞等问题进行重点治理。二是要治理重点环节。对授权授信、柜员安全认证卡、重要空白凭证管理、金库和尾数箱、查询对账、重要岗位人员轮岗和休假、录像检查和枪支弹药管理等重点环节进行重点治理。三是要治理重点部门。对信贷管理、公司业务、个人业务、财务会计、保卫、法律事务、人事等部门进行重点治理。
第六、建立有效的合规经营激励约束机制。
以往，由于对合规风险管理的重视不足，激励约束机制相对比较欠缺，褒奖力度较小，惩罚措施较轻。一般情况下，只要没有损失或案件，对违规人员往往只采取教育和限期整改等措施，很少进行严厉处分，对于造成损失或酿成案件的人员，处罚也不够严厉，惩戒作用有限。合规文化要求，银行内部必须具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为其从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，充分体现银行倡导合规和惩处违规的价值观念。一是要建立并落实合规经营的定期评估机制和重大违规行为的报告制度，对重大、突发合规事件应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的，根据有关情节、不良影响程度等，按照国家或联社有关规定严肃处理。对于责任人主动报告违规行为或减少风险隐患的，可酌情减轻或免除处罚。二是要建立合规问责制，落实合规责任。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者要给予保护、表扬或奖励；加大违规处罚力度，提高违规成本，对存在或隐瞒违规问题、造成资金损失和经济案件的，严格追究各级管理者的责任。三是要建立检查人员的再监督制度，对各级管理人员、合规部门人员、监管人员在日常的合规风险管理工作中该发现的问题未发现，该处罚的未处罚，该提出整改意见未提出的，要追究连带责任，一并予以从严处罚。
第18篇：合规部岗位职责
合规部岗位职责：
1：在发展中心总经理领导下，负责相关区域分布式能源等项目并网工作，并主持并网日常管理工作。 1.1：经理职责与工作任务：
1.1.1负责区域内新能源项目的并网工作，收集区域相关项目并网信息，及时过滤、归纳、整理。组织进行项目并网、布局、考察，与政府部门沟通工作，负责并网项目前期调查及并网情况评估，撰写分析报告，配合各项目完成并网手续相关支持性文件。
1.1.2组织项目并网计划制定项目并网实施方案，负责并跟进并网项目的谈判以达成意向，组织编制起草项目并网协议、意向、合同等文件，组织项目合作协议的签约并参与项目合作协议的签署，制定项目实施方案。
1.1.3负责项目并网核准文件的行政报批工作，组织人员对决策机构批准的项目进行立项，办理立项所需手续工作，组织项目可行性研究报告、环评报告等项目核准文件的委托、编制工作，跟踪各项支持性文件的批复进展，直至获得项目并网核准批文。
1.1.4完成上级交办的其他工作
1.2合规专员职责与工作任务：
1.2.1 在部门领导下，负责相关区域光伏项目、分布式能源等项目并网工作的实施。
1.2.2.协助上级参与区域内新能源项目的并网工作，收集区域相关项目并网信息。与项目区域内相关政府部分洽谈获得项目并网权，参与项目并网项目现场踏勘，协助部门经理，指导，出来协调项目并网所出现的问题，参与编制项目并网计划。
1.2.3协助上级参与项目并网计划实施，协助组织跟进并网项目的谈判以达成合作意向。协助组织编制起草项目并网协议、意向、合同等文件，协助组织项目合作协议的签约并参与项目合作协议的签署。制定项目实施方案。协助负责项目并网核准文件的行政报批工作，协助组织人员对决策机构批准的项目进行立项，办理立项所需手续，协助组织项目可行性研究报告、环评报告等项目核准文件的委托、编制工作。协助跟踪各项支持性文件的批复进展，直至获得项目并网核准批文。
1.2.4完成上级交办的其他工作。
目前工作分配：张鹏鹏负责盐城项目并网手续资料整理工作，叶江南协助配合张鹏鹏完成，并完成公司高层领导直接下达的工作任务。
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第19篇：优化餐厅员工岗位职责
优化餐厅员工岗位职责
如何科学制定工作职责
工作职责是现代管理中的一个有效的工具，在除了餐饮业以外的其他行业中也早已得到使用，它概要地列出每个职位的工作职责范围，主要工作任务和责任以及报告流程。 1.工作职责包括的项目有：
（１）职务名称：如餐厅经理、助理经理、领班、咨客（引座员）、服务员等。
（２）所属部门：即其主管部门，在酒店中，餐厅的主管部门为餐饮部。
（３）直接上司：在该职位的主管，应向其汇报工作。
（４）直接下属：标明该职位直接领导的部门和属员，这样就清楚地勾画出某职位的上、下级关系和管理层次。
（５）基本职责：是工作职责书的主要部分，列明该职位的主要工作任务和部门对他/她的要求，应当具体、明了，不含糊其辞。 （6）权利：标明该职位在多大的范围内和程度上拥有其指挥、监督权，这是和所担负的责任成正比的，是其完成基本职责的保证，有时权利是以口头协议的方式授权的。
（７）与其他部门的联系：是该职位所负的协调的责任，包括与同级之间，与其所在部门有工作联系的机构之间的沟通和交流，来保证本部门工作的顺利开展。工作职责书是一种形式，目的是要明确职责，其上级部门还要不断加以检查、督促，同时作为选拔适当的人才的一种考察依据和进行职业培训的内容。 2.制定岗位职责的三个主要原则：
（1）必须结合本单位的工作性质和特点制定。以能真正落实员工的工作范围任务、权限、责任和义务。
（2）必须按不同专业、不同档次、不同的工作岗位制定。以能使职与责结合起来。
（3）必须全面、准确、明了。以能便于专业技术人员履行职责和对专业技术人员进行考核。
3.在制定职责时，可参考以下程序：
（1）由他的上司参考上述格式和公司要求，结合该岗位实操情况拟定，交上级汇总，再由人力资源部据有关规程成文，交总经理公室审阅通过。
（2）如果部分领导人员不善于文字表达，由人力资源部安排文字表达能力较好的人进行协助记录，由实操人及其上司口述相关工作职责情况。
（3）定了之后，即进行试用，各部门或岗位如有意见，在一周内提出，以便及时改正。如此，经实操验证或修改后，职责就较完善了，如无过大的变化，在未来一段时间内可放心使用。 4．编写岗位职责注意事项：
（1）岗位职责应该能够涵盖该工作岗位的大部分工作内容和主要工作任务，但应注意避免内容过于复杂，华而不实。 （2）为了简单明了，简单的工作流程可写在里面。但详细的工作流程应建议写进工作流程的相关文件里，可不必全部编制在岗位职责中，避免过于繁复。
（3）编写岗位职责应该尽量避免使用，或少用“负责”、“统筹”这一类意义表述比较笼统的词语，除非后面的句子能够清楚地描述工作任务内容。另外，编写岗位说明时，比较常用的“确保”一词，应该出现在对工作任务的范围和责任都已经清楚界定了的句式之中，否则便显得过于笼统，不能清晰表达工作任务要求。
（4）岗位职责的编制结果是对该岗位主要工作内容和工作任务所进行的拆分和罗列。一般情况下，可以选择采用三种方式来对拆分后的工作任务项目进行排序：
第一种，按照拆分后的工作任务对工作岗位的重要程度来排序。重要程度的参考指标包括：工作任务在整个岗位职责中所占工作量的大小；完成工作任务的难易程度；工作任务的技术含量；资源要求和实施风险等；
第二种，按照工作任务的先后完成顺序来排序。某一工作岗位从时间顺序上先做什么，该工作任务条款就写在前面，后做什么，工作任务条款就写在后面。有些基层工作岗位多采用这种排序方法。 第三种，按工作任务的性质来排序。把一个工作岗位的职责分解出的工作任务分别归类，第一类是具有“决策属性”的工作任务，包括：规划目标、制定战略、发布命令、草拟政策和规则、批准工作任务和文件等属于高层次的工作内容，排在最前面。第二类是具有“管理属性”的工作任务，包括管理的一般职能：计划、组织、指挥、控制和协调工作；工作事项的统筹和沟通工作；培训教育工作等，排列在第一类后面。第三类是具有“执行属性”的工作任务，包括对一些物态的管理工作，和一些纯粹的事务性工作，它们一般列在最后。 在实际编写工作中，应根据工作岗位的管理特点，结合具体情况来选择上述三种方式给工作任务排序，应遵循简单、清晰和有效的原则，注意岗位职责的对象是相关岗位人员，条款的罗列和表述应以他们的理解和掌握为主要目的，否则便会做很多“无用功”。 实操举例：
这是当时我受客满堂餐饮委托，进行岗位职责优化时的一份对员工的沟通提问稿，即以此为参照大纲，与相关岗位人员进行谈话，获得能够优化职责的资料。 职级说明问题
1.你认为现在岗位熟练的员工应比不太熟练员工多会些什么？多做些什么？
2.你认你现在岗位有些什么工作是最难做好的？
3.如果你的岗位设立初级、中级、高级，你觉得自己能胜任哪一级？ 4.任职资格（比如培训学习情况、工作经验）。
通过以上简单的方法，你就可能制定出符合公司用的职责体系。（楼面部经理岗位职责举例） 如何实施与执行职责
1.入职时发给学习，让相关员工知道。要求员工能说出自己的岗位职责，并懂得如何去完成职责。作为高层管理，通常还可能参考“签订责任书”“工作目标责任书”的方式，以正式的方式明确工作职责。 2.作为上司，有责任让下属知道职责和掌握有关的完成方法。 3.餐厅领导层要带头履行职责。上司的履行是最好的榜样。 4.职责的履行须有监督，对做得不足的要给予纠正。行业中有这么一句话：“没检查或监督的工作通常没有人人执行”。
5.执行职责有时需要灵活。职责的宗旨是为了更好的做好工作，在不违背这一宗旨的前提下，如有需要，不必刻板于所定条例。 岗位说明书沟通问的问题
注意：回答尽可能详细，用另一张纸按编号逐一记录，如自己不负责的栏目编号后 用0表示。
岗位： 直接上级： 直接下级： 岗位职责：
1.对公司来说你主要负责什么工作，要达到什么目标？ 2.与上级有什么要配合？
3.（如是管理员）对下级有些什么做法、服务与管理？ 4.（如是管理员）你在工作中会做一些计划或制定工作吗？ 5.（如是管理员）你会参与哪些财务、物品、环境的管理？具体做些什么？
6.你的权力范围？ 7.你要参与些什么学习？ 8.对客户方面，要做些什么？ 9.你要与些什么部门直接配合？ 10.你要参加哪些会议
11.除平时的工作外，你还会接到一些什么样的工作？ 12.你会参与哪些市场拓展的工作？如何做？
13.你觉得你现时的工作达到什么样的情形才是合格的？（比如质量、标准、行为等）。
14.请简述你自己的工作流程。15.你觉得工作中最关键的是什么？
16.你觉得在描述自己的工作时，有一些精简的语言去说明吗？（比如，一听就容易记住的、你想到的或同事说的顺口溜）是怎么样说的？ 楼面部经理岗位职责举例
所属部门：楼面部 职务报告对象：店长
职务监督对象：楼面部副经理/主任/部长/领班及全体员工 岗位概述：
根据公司下达的各项工作指标，制订并组织实施相应工作计划，带领楼面部员工确保楼面部正常运作并为客人提供热情、高效、优质、礼貌的服务。 工作内容：
1.贯彻公司经营管理方针，熟悉并带头执行公司规章制度。贯彻驻店经理、总经理的管理意图，努力完成各个时期的经营指标。 2.跟进好日常班前会训，让本部门干部、员工保持良好的仪容仪表和精神状态。
3.健全、实施餐厅服务标准、程序和规章制度。
4.组织管好餐厅各种物品，签署楼面部各种用品的领用单、损耗报告单等，并协调工程部对楼面设备的维修、保养工作，以保证餐厅的正常运行。
5.巡查并保证饭市前楼面的各项准备工作就绪，督导楼面副经理、部长、领班等了解每日的推介菜式。
6.在开餐期间，负责整个餐厅的督导、巡查工作，对特殊或重要客人予以特别跟进与接待。
7.认真听取、收集客人的意见或建议，妥善处理顾客的投诉。8.督导做好本部各区的六好（或称六常，即：整理、整顿、清洁、维护、安全、修养）工作，保持工作场所的整洁、卫生、安全。 9.合理安排楼面各级员工休息，班次及岗位，并根据经营现状合理调整。
10.安排并落实好对本部门人员的培训、考核、激励、调动、招聘及其他工作，确保员工良好的素质和提高服务质量，打造强有力的学习型团队。
11.全面检查当天的工作情况，并写好《工作日志》。
12.按时召开本部门或小组会议，研究经营状况，提高服务质量，降低成本，认真听取员工的建议，对于管理化建议应根据实际情况尽快采纳，并给予适当的奖励。
13.认真收集工作中的问题与情况，积极参加部门主管例会，并提出或请示工作改进的方法，做到上传下达。
14.与厨房、点心、后勤、工程等相关部门紧密沟通，完成相关工作。职权范围：
（1）安排员工的上班班次、加班补钟、休假和调班、调休； （2）批准服务员3天以内的请假（4天以上要报店长审批）； （3）批准领班、部长、副经理2天以内的请假并报总经理室备案（3天以上需报总经理审批）； （4）楼面员工入职考核；
（5）楼面员工奖励晋升、降、辞建议； （6）物料领用签批；
（7）家私、设备、设施报修签批及报废签批； （8）茶饭市优惠： A、菜品取消签批；
B、茶市8.8折或免茶（其中一项）；
C、饭市赠送30元以下点心、果盘或8.8折（其中一项），减免4元以内零头。
第20篇：网络优化员岗位职责
1.参与重大网络优化调整方案和网络扩容、规划方案的制定与实施。2.制订网优路测工作的计划并实施。3.参与、配合各项网络割接方案。4.对入网新站数据进行检查及指标监测、优化调整，及时对网络参数及硬件进行合理整。5.对话务统计进行日数据分析并能对存在问题进行准确定位。6.按需对基站硬件故障实施定位及处理。
