推荐第1篇：证券公司自营业务
浅析证券公司自营业务的风险控制问题
姓名：钟玉慧 班级：金融一班 学号：2010511930
提纲
一证券公司自营业务介绍 二证券公司自营业务的划分 三自营业务存在的问题 四自营业务风险的防范
摘要
一直以来，证券公司自营业务风险已成为国内外证券公司和证监会共同关注的对象。在我国，随着证券公司自营业务风险问题也日益突出。因此，研究证券公司自营业务风险的防范对于证券公司风险的有效防范、我国风险防范研究的发展，乃至我国金融体系的建设都具有十分重要的意义。
关键词
证券公司 自营业务 风险问题 风险防范
一、证券公司自营业务的介绍
证券自营业务，是指证券经营机构用自己可以自主支配的资金或证券，通过证券市场从事以赢利为目的的买卖证券的经营行为。证券自营业务包括自营股票买卖、自营债券买卖、自营基金买卖以及余股
承购包销等。实质上，证券公司进行的自营业务是一种投资活动，其面临的风险程度大大高于发行承销业务和经纪业务。证券的风险性决定了证券自营业务的风险性，可以说自营业务利润高，风险也大。作为证券公司传统业务之一，证券自营收入约占中国投资银行总收入的30%，但其风险却比承销和经纪业务大得多。
二、证券公司自营业务风险划分
（一）合规风险
合规风险主要是指证券公司在自营业务中违反法律、行政法规和监管部门规章以及规范性文件、行业规范和自律规则等行为，如从事内幕交易、操纵市场等行为可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
（二）市场风险
市场风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司自营亏损的风险。所谓自营业务的风险性或高风险特点也主要指这种风险。
（三）经营风险
经营风险主要是指证券公司在自营业务中，由于投资决策失误、规模失控、管理不善、内控不严或者操作失误而使自营业务受到算是的风险
（四）企业风险
上市公司和债券发行企业由于各种原因影响，导致其经营业绩下降甚至破产而给投资者带来的损失。
（五）流动性风险
流动性风险指将持有的证券出售变卖以取得现金的速度快慢、难易而带来的风险。
三、自营业务存在的问题
（一）业务发展迅速，内部管理机制跟不上
证券市场的不断发展使自营业务品种更具有多样化，参与自营业务的部门也不断增加。一般情况下，证券商采用事业部制度的管理模式，经纪事业部参与新股申购自营业务，债券事业部以债券自营为主，基金事业部参与新股申购自营业务，资产管理事业部以A股二级市场自营为主，国际业务部以B股自营为主。随着管理半径扩大，管理方式没有及时调整，管理机制跟不上，导致组织结构和商业目标脱节，内部管理薄弱，缺乏及时、全面的对各种交易进行风险评估，并与收益进行比较，导致财权分散、资金分散、浪费低效、资金回报率低。
（二）内部层次多，控制难度大，缺乏严格的科学运作体系。
运作自营的内部层次多、机构多、效率低。由于官僚作风、行政管理模式，规范运作不健全，信息传递体系不健全，各部门都在基础的市场研究，重复劳动，缺乏对整个市场前瞻性把握，导致整个投资、自营业务决策带有很大盲目性和随意性。操作过程中没有严格分析，没有制定风险控制系统，致使一些重大项目上出现失误，市证券公司自营业务贝尚乐沉重的包袱。
（三）财务监控不力，有违规现象，存在政策风险
由于自营业务对资金需求量大的特点，财务监控不力导致一些部
门或通过电脑虚增存款方式，挪用客户保证金运作自营业务，或者通过拆借资金不入账，直接用于自营账户体外循环，或者截留收入帐外运作自营业务，这些违规行为都可能给证券公司带来政策性风险和隐患。
四、自营业务风险防范
对于合规风险的防范从总体上来说，首先应该学习认识法律法规的条文，其次就是建立完善的制度；对于市场风险的防范从总体上来说，应该是分散投资、组合风险这样才能有效的降低市场风险发生的概率；对于经营风险的防 范从整体上来说就应该是加强内部控制、加强监管。以下就是具体的防范措施：
（一）加强自营业务的规模及比例控制
由于证券自营业务的高风险特性，为了控制经营风险，中国证监会颁布《证券公司风险控制指标管理办法》规定：
1、自营权益类及证券衍生品（包括利率互换）的合计额不得超过净资本的100%。其中利率互换投资规模以利率互换合约名义本金总额的5%计算。
2、自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%
3、持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30%
4、持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不超过5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外
（二）建立健全风险管理的内控体系
证券公司的风险防范和管理的内控体系应该由二部分构成，即风
险评估、风险控制 1 风险评估：
首先是各岗位或工作流程中的风险评估。岗位或工作流程中的风险评估是对证券公司的正常经营管理中，每一项业务或每一个工作流程中可能产生的风险的可能性预测。它包括风险所在、风险所引起损失的时机、可能发生的损失原因、可能发生损失的金额、损失预测的可信度、损失发生的频率以及损失应对措施等。其次是整体风险评估。公司的整体风险最终都可能通过资产体现出来，因此，对公司整体风险的评估．主要是对资产风险进行测评。 2 风险控制：
完善以一级法人制度为核心的授权分责制度，加强决策的集中性、统一性和权威性。实行与个人责任密切联系的集体决策制度，防止个人独断专行。建立高级管理人员岗位定期轮换和重点岗位定期轮换的制度，保持决策体系的新鲜和活力。具体到自营业务风险控制，要建立科学的决策系统。自营业务是个系统工程，需要研究部门、财务资金部门、风险控制小组、投资决策部门等共同参与完成。在这个决策系统中，投资决策部门是最高决策机构；研究部门对市场分析和投资品种进行可行性分析研究，为投资决策提供依据；财务资金部门负责资金调拨、核算；风险小组对自营业务全过程进行监督。 总之，证券公司加强自营资金的管理；加强自营队伍建设；公司总部对整个系统的资金运作、自营操作进行统一管理，才能充分利用资源，提高效率，降低风险。
（三）建立健全自营业务信息报告制度
建立健全自营业务信息报告制度,自觉接受外部监管。证券公司应当按照监管部门和证券交易所的要求报送自营业务信息。
报告内容包括：1自营业务账户、席位情况2涉及自营业务规模、风险限额、资产配置、业务授权等方面的重大决策3自营风险监控报告。明确自营业务信息报告的负责部门、报告流程和责任人。对报告信息存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负有直接责任和领导责任的人员要给予相应的处理，及时向监管部门报告。
此外，为了有效防范自营业务风险，仅有证券公司内部的风险防范措施还是不够的，还必须完善自营业务风险防范的外部环境。外部环境的完善主要包括两方面的内容：一是相关证券法规制度的健全；二是加强对证券公司自营业务的监管
参考文献
[1] 《证券交易》中国证券业协会编.中国财政经济出版社，2010.[2] 王昕，等.证券公司自营业务风险管理分析[J].经济问题，2011.12.[3] 南凤兰.中国证券公司风险分析[J].金融理论与实践，2012.2.[4] 卢文莹.金融风险管理[M].上海：复旦大学出版社，2010.6.[5] 彭明生.对证券公司建立风险管理机制的探索[J].集团经济研究，2013.11.
推荐第2篇：业主自营承诺书
业主自营承诺书
本人 ，男/女，家住 ，身份证号 。本人于 年 月购买了延安市宝塔区迎宾大道2818号米蘭城 层 号商铺，购买面积 ㎡，决定自己经营。
为了保证商场的统一管理，也为了实现本人的商业利益，达到合作共赢的目的，现本人向商场承诺：自己经营的品类与商场一致；服从商场统一管理，并缴纳 10000 元管理保证金；协助商场做好商业管理、宣传推广活动；遵守商场制定的经营活动守则、规章、制度；依法缴纳与营业有关的税费，并按商场要求缴纳水费、电费、物业费，广告费、卫生费等相关费用。
本人保证与商场同步开业，如在商场开业时本人不开业或者开业后停业超过一个月，商场有权扣除部分或全部管理保证金；如商场开业时本人不开业超过
或者开业后停业超过 ，本人同意按购置商铺总价5%作为年租金，低价将该商铺出租给他人，租赁税费由本人承担。
承诺人： 时间：
推荐第3篇：自营业务的禁止行为（优秀）
中国证监会资本市场内幕交易、操纵市场、欺诈客户处罚案例
内幕交易
资本市场内幕交易存在以下特征：内幕交易的主体分布广泛。首先，上市公司董事、监事、高管人员及公司大股东、实际控制人实施的内幕交易最多；其次，重组方人员所占比重也较大。可见在职责范围内因工作关系而接触内幕信息的人员更易滥用内幕信息。此外，党政机关干部利用职务便利获取内幕信息进行证券交易的也占有一定比例。
1、农行襄樊信托上证买卖延中实业股票内幕交易案（1994年1月28日）： 内幕交易概念
是指证券交易内幕信息的知情人员或非法获取证券交易内幕信息的其他人员，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或卖出该证券，或者泄漏该信息或者建议他人买卖该证券的行为。由于内幕交易行为违背了证券市场公平原则，直接影响到投资者的信心和证券市场的稳定，各国无一例外地将内幕交易行为列入违法违规行为而予以严厉打击。 案情介绍
1993年9月16日晚，中国农业银行襄樊市信托投资公司上海证券业务部与深圳华阳保健用品公司双方业务人员洽谈业务时，谈及深圳华阳将大量购进上海延中实业股份有限公司（下称“上海延中”，小盘股且股权分散，流通股占91％）股票的内容，襄樊上证在得知这一内幕信息后，即于1993年9月17日至27日分三次自营购入延中股票62.78万股，并于10月7日高价抛出。 违法违规事实分析
本案中值得关注的问题有两个：一是内幕信息的认定；二是内幕人员的范围。 （1）内幕信息的认定
1993年9月16日晚，襄樊上证的业务人员从深圳华阳公司业务员处得知的深圳华阳将大量购入延中股票的消息，是否为内幕信息？这就涉及内幕信息的界定标准问题。
从理论上界定，内幕信息具有两个特点：未公开性和重要性。符合未公开性和重要性特点的信息，即内幕信息。
未公开性：内幕信息是仅为内幕人员知悉的未向社会公众公开的信息，即该信息处于秘密状态，社会公众尚未或无法通过合法途径获知。关于信息公开的具体标准，一般有一下几种：（1）以新闻发布会的形式公开；（2）在全国性的新闻媒介上公布，如《证券法》64条规定“在国家有关部门规定的报刊上或者在专项出版的公报上刊登；（3）市场已消化该消息，即市场已对此消息作出了反应。那么，信息公布多久后才算公开呢？有效市场理论认为：一项信息被相当数量的投资者知悉后，必将引起证券价格的波动，反应出该信息对股价的影响，因此只要该信息被市场吸收、消化，融入证券价格后就能认定该信息已被公开。美国在实践中的做法是，只要该信息为相当数量的股票分析师所知悉，即便多数的普通投资者不知晓，即算已公开。我国现行法律未对此作出规定。实践中的惯例是：某公司如有重大信息公布，即通过停牌半日、1日或更长时间，以使市场消化吸收该信息，之后股票复牌，则视为信息已经公开。
重要性：也就是说构成内幕信息的，要求该信息本身对评判市场具有较大的影响作用，一旦被投资者知悉、利用或者被泄漏，很可能会对证券市场产生重大的影响，导致证券市场价格的超常规的变动。这也就是内幕信息都具有的价格敏感性的特点。内幕信息对市场的重要性，仅指可能性结果，也就是说一旦被公开，可能引起证券市场价格的涨跌，而不是指实际产生何种结果，也不考虑该信息所涉及的事项是否会真正实现。因为，影响证券市场价格变动的因素是相当复杂的，内幕信息被公开后，可能引起股价相应变动，也可能由于其他原因未能发生预期效果，或者由于消息的走漏以致在未正式公开前已有市场反应，至正式公开时却反应平淡等，当然后者其实仍然证明了该消息对股价的影响力。
从法律上界定，《证券法》69条以列举的方式为为内幕信息界定了范围（见《证券法》第69条、第62条第二款）。这种立法方法固然便于执法机关在实际操作中快速识别，作出是否为内幕信息的判断，但证券市场瞬息万变，违法方式千差万别，现行立法难以穷尽各种可能情景。为此，国外立法对内幕信息多作原则性规定，具体个案由司法部门依据有关原则具体判断。如美国最高法院在一个内幕交易案件中，提出了如下关于重大信息的判断标准：“如果一个理智的投资者，在他作出投资决定时，可能认为这个被忽略的事实是重要的，那么它就是重要的。”为此，美国法院以被告本身的交易行为，或者第三人得知该信息时的交易行为，作为判断重大内幕信息的标准之一。这其实是一种简捷而合理的证明方式，因为当被告在知悉尚未公开的信息后便进行交易，就足表明该信息对其决策的重要性；如果被告系因其他理由而交易，应负举证责任。
在本案中，襄樊上证自深圳华阳业务员处获知的深圳华阳将大量购进延中实业股票的消息，依上述标准，应属内幕信息：一是该消息当时尚未公开；二是对于一只小盘股且股权高度分散的股票来说，有人大量买入即将导致供求形势的变化，更可能意味着可能产生公司控股权的变动。深圳华阳虽未将其公司与关联企业的收购方案明确告知襄樊上证，但襄樊上证此时掌握的信息如果被公开，亦足以使他人对延中实业股票的投资价值、未来走势重新进行评估，从而导致股票价格波动，因此，该信息应属重大信息。且从襄樊上证对此消息的反应来看，也可以证明其对该信息的重视程度。 （2）内幕人员的范围
内幕人员是内幕交易行为的主体。世界各国都对内幕人员加以划分。如日本《证券交易法》根据行为人与发行人的关系的密切程度，将内幕交易主体划分为公司内部人员、与公司有关系的准内部人员、公司以外接受第一手情报的人员。美国法院的判例根据行为人与投资公众的关系，大体将内幕交易主体划分为内幕人员和临时内幕人员。不少国家立法认为，内幕人员不是一个封闭的集合体，真正的内幕人员是拥有关于公司内部信息并进行证券交易的人。于之对应的是那些只能从报纸、广播、电视等公开渠道获得信息的人。
我国证券立法规定内幕人员主要包括以下三类：
（1）公司内幕人员。即基于在公司的职务、地位或工作关系而获得来源于公司内部消息的人。这是传统意义上的内幕人员。包括公司董事、监事、经理、副经理等高级职员，公司大股东，控股股东的高级管理人员，以及公司秘书、财务人员、打字员等。
（2）政府管理人员。即政府机构中由于其管理、监督地位而能够获得证券交易内幕信息的人。包括证券监督管理机构、发行主管部门和审批机关的工作人员、工商税务等有关经济管理机关的工作人员。 （3）市场内幕人员即与公司没有隶属关系，但由于其业务或职业而获得有关公司内部信息或有关市场供求变化信息的人。包括证券交易所、证券结算登记机构、证券公司、证券投资咨询公司、资产评估机构、证券信用评级机构、律师事务所、会计师事务所等证券投资服务机构的有关人员。《禁止证券欺诈办法》还将新闻媒介人员列为内幕人员。
本案中的内幕信息源并非来自延中实业公司，而是拟对延中实业采取收购行动的宝安上海公司及其关联企业深圳华阳等，因此深圳华阳及其内部人员显然属于内幕人员，但襄樊上证由于与深圳华阳的业务关系，合法地获知有关内幕信息，符合《禁止证券欺诈办法》第6条第四项所述“由于本人的职业地位、与发行人的合同关系或工作联系，有可能接触或者获得内幕信息的人员”，因此也应视为内幕人员。 综上，襄樊上证作为内幕知情人员，在明知该内幕信息未公开的情况下3次买入延中股票，进行内幕交易的主观故意明显，属于内幕人员利用内幕信息进行交易，构成《禁止证券欺诈办法》第三条所规定的内幕交易行为。 定性与处罚
鉴于襄樊上证构成内幕交易行为，且证监会还查实，襄樊上证购入延中股票的资金大部分为客户保证金，同时构成挪用客户保证金的行为，根据当时的《股票条例》和《禁止证券欺诈办法》的规定，对襄樊上证的违规行为作出如下处罚：
（1）对襄樊上证利用内幕交易，挪用客户保证金获取的非法所得1671万元予以没收，上缴国库。
（2）襄樊上证现存延中股票5300股，自收到处罚决定书之日起三日内按市价卖出，所得扣除按1993年9月17日每股9.64元的买入价计算的成本后，盈利予以没收，上缴国库。 （3）对襄樊上证处以罚款人民币200万，上缴国库。
（4）暂停襄樊上证的自营业务两个月，责成其进行内部整顿。中国证监会将会同人民银行有关部门对其整顿情况进行检查验收，并决定是否恢复其证券自营业务。
2.王川买卖延中实业股票内幕交易案（1998年10月19日）；3.戴礼辉买卖川长征股票内幕交易案（1999年5月20日）； 4.俞梦文买卖攀板公司股票内幕交易案（1999年6月4日）； 5.轻骑集团等买卖济南轻骑、琼海药股票内幕交易案（1999年9月9日）；
6.南方证券、北大车行等买卖北大车行股票内幕交易案（1999年10月11日）；
7.高法山买卖津国商股票内幕交易案（2000年2月17日）；8.向小云买卖厦门建发股票内幕交易案(2004年6月7日)； 9.天山股份原副总经理陈建良内幕交易案(2007年5月14日)； 10.上投摩根基金公司原成长先锋基金经理唐建内幕交易案(2007年5月17日)；
11.广发证券借壳吉林敖东、延边公路上市内幕交易案 (2007年5月30日)。
12.黄光裕股票内幕交易案，2007年4月至9月，黄光裕作为北京中关村科技发展(控股)股份有限公司的实际控制人，在决定该公司与其他公司资产重组、置换事项期间，连同妻子杜鹃、原中关村董事长许钟民等人使用85个股票账户购入该公司股票，成交额累计14亿1500多万元。到了上述资产重组、置换信息公告日，黄光裕购入的上述股票账户的账面收益额为3亿900多万元。
13.广东中山市市长李少红
操纵市场
1.当年23岁，被成都证券市场称为“慧童”的股市新秀何金祖，在担任成都西南证券股份有限公司北二环营业部操盘手期间，于2007年3月至12月间，何金祖利用公司资源筹集大额资金，使用本人及他人名义，开立了多个证券账户，采取先行买入相关证券，后利用公司名义在“新浪网”、“搜狐网”、上海证券报、证券时报等媒介对外推荐该证券，利用资金优势打压证券价格，人为影响证券交易价格，并于上述信息公开后马上卖出相关证券，获取个人非法利益的交易方式操纵证券交易价格，因涉嫌操纵证券市场于2008年1月10日被查获，以涉嫌操纵证券市场罪名的股市“黑手”，西南地区何金祖应算第一人。
2.汪建中于2007年6月9日至12月21日间，利用其实际控制交易的9个证券账户，先后在中信证券北三环中路营业部、国信证券成都北二环营业部等5个营业部，采取上述方式交易股票名称为“五粮液”、“四川长虹”等39只证券，操纵证券市场共计3次，非法获利共计人民币115万余元归个人所有。
欺诈客户
根据《证券法》的规定，证券公司及其从业人员欺诈客户的行为包括：(l)违背客户的委托为其买卖证券；(2)不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；(3)挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；(4)私自买卖客户账户上的证券，或者假借客户名义买卖证券；(5)为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；(6)其他违背客户真实意思，损害客户利益的行为。 证券欺诈客户的形式
1、违背指令 违背指令指证券商违背客户的交易指令为其买卖证券的行为。
2、混合操作
混合操作指证券综合商将自营业务和经纪业务混合操作，即在有价证券交易中，证券综合商一方面接受投资者的买卖委托充当投资者的受托人而代客买卖，另一方面又是投资者的相对交易人充当交易一方而自己买卖。
3、不当劝诱
不当劝诱指证券商利用欺骗手段诱导客户进行证券交易。
4、过量交易
过量交易指证券商以多获取佣金为目的诱导客户进行不必要的证券买卖或在客户的帐户上翻炒证券的行为。
2010年9月到2011年2月，湘财证券、平安证券、国泰君安和信达证券先后发布了关于中国宝安的研究报告。在研究报告中，这4家券商都无一例外地肯定了中国宝安拥有丰富的石墨矿资源。在券商研报的力挺下，今年1月18日到2月22日，中国宝安的股价由13.60元涨至24.90元。3月15日，中国宝安发布澄清公告称，公司没有石墨矿。
2011年4月19日，中国宝安一投资者的代理律师张远忠将一纸《申请书》递交给证监会，要求对中国宝安“石墨矿”事件涉及的4家券商及相关分析师，以涉嫌虚假陈述的行为进行查处。
推荐第4篇：中国银行自营房地产贷款业务操作规程
中国银行自营房地产贷款业务操作规程
【发布日期】1996-11-4 【实施日期】1996-11-4 【发布单位】中国银行 【文号】
国银行关于下发《中国银行自营房地产贷款业务操作规程》的通知
各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，沈阳市、长春市、哈尔滨市、南京市、武汉市、广州市、成都市、西安市、杭州市、济南、浦东分行：
为进一步加强对房地产信贷业务管理，规范中国银行房地产信贷业务操作，现将《中国银行自营房地产贷款业务操作规程》下发各分行，望遵照执行。在执行过程中，如遇到问题，及时向总行信贷管理部反映。
中国银行自营房地产贷款业务操作规程
第一章 总则
第一条 为配合国家住房制度改革，加强对中国银行自营房地产贷款业务的管理，根据中国人民银行《贷款通则》、《商业银行自营住房贷款管理暂行规定》等法规文件，特制订本操作规程。
第二条 中国银行自营房地产贷款业务，系指以本、外币存款作为资金来源自主经营的房地产贷款业务。
第三条 中国银行自营房地产贷款包括：
（一）住房开发贷款，是指对房地产开发企业发放的用于开发建造向市场销售住房的贷款；
（二）商业用房开发贷款，是指对房地产开发企业发放的用于开发建造向市场销售非家庭居住用房的贷款；
（三）其他房地产开发贷款，是指住房开发、商业用房开发以外的房地产开发贷款，如土地开发贷款等；
（四）个人住房贷款，是指对个人发放的用于购买、建造和修缮职工住房的贷款；
（五）其他住房贷款，是指对单位发放的用于购买、建造和修缮职工住房的贷款。
第四条 中国银行自营房地产贷款纳入信贷业务统一管理，各分行承办自营房地产贷款业务须经中国银行总行批准；中国银行自营房地产贷款审批权限，由总行另行规定。
第二章 贷款对象、用途及条件
第五条 贷款对象
下列单位和个人可以成为中国银行自营房地产贷款业务的贷款对象：
（一）经国家房地产开发行业主管部门批准设立，在工商行政管理部门登记注册，并取得《企业法人营业执照》及由行业主管部门核发的《房地产开发企业资质证书》的房地产开发企业；
（二）购买、建造和修缮职工住房的企事业单位；
（三）具有完全民事行为能力的城镇居民。
第六条 贷款用途
住房开发贷款、商业用房开发贷款、其他房地产开发贷款，以补充房地产开发企业为完成计划内土地开发和商品房开发建设任务所需资金为限；对企事业单位及个人发放的住房贷款，主要用于购买、建造和修缮职工住房或自住住房。各项贷款须专款专用，不得挪作其他用途。
第七条 贷款条件
（一）申请住房开发贷款、商业用房开发贷款和其他房地产开发贷款，借款人应具备以下条件：
1．符合本规程第五条规定的贷款对象条件；
2．具有一个遵纪守法、遵守职业道德的领导班子和一套健全的经营管理制度；
3．信用和财务状况良好，确有偿还贷款本息的能力；
4．在中国银行开立基本帐户或一般存款帐户，办理结算业务；
5．已取得项目规划投资许可证、建设许可证、开工许可证（外销房屋还需取得外销房屋许可证），完成其他各项立项手续，且全部立项文件完整、真实、有效；
6．已经取得贷款项目的土地使用权，且土地使用权终止时间不早于贷款终止时间；
7．提供相应的贷款项目开发方案或可行性报告；
8．贷款项目申报用途与其功能相符，并能够有效地满足当地房地产市场的需求；
9．贷款项目工程预算、施工计划符合国家和当地政府的有关规定，工程预算投资总额能够满足项目完工前由于通货膨胀和不可预见等原因追加预算的需要；
10．具有一定比例的自有资金（一般控制在项目预算投资总额的30％），并能够在使用中国银行贷款之前投入项目建设；
11．将财产抵（质）押给中国银行；
12．落实中国银行可接受的还本付息连带信用保证；
13．落实中国银行规定的其他贷款条件。
（二）申请个人住房贷款，借款人应具备以下条件：
1．符合本规程第五条规定的贷款对象条件；
2．信用良好，具有固定职业和稳定收入，确有偿还贷款本息的能力；
3．购买自住住房价格基本符合中国银行或其委托、认可的房地产估价师评估的价值；
4．购买自住住房首期付款不得低于购买住房价格的30％；
5．修建自住住房必须取得所修建住房的土地使用权，其土地使用权终止时间不早于贷款终止时间；
6．修建自住住房贷款项目已经取得当地建设行政部门和城市规划部门的批准；
7．在中国银行的存款余额不低于所修建自住住房投资总额的30％，并先于银行贷款投入住房的修建；
8．将财产抵（质）押给中国银行；
9．落实中国银行可接受的还本付息连带信用保证；
10．落实中国银行规定的其他贷款条件。
（三）企事业单位申请用于购建职工住房的其他住房贷款应符合本条第
（一）款第1项和第2项条件以及本条第
（二）款除第2项以外的全部条件。
第八条 借款人应向中国银行提交下列文件、证明和材料：
（一）申请住房开发贷款、商业开发贷款和其他房地产开发贷款，借款人应提交：
1．《借款申请书》；
2．资信证明材料；
3．近3年的财务报表；
4．项目立项文件、董事会决议；
5．项目资金落实文件；
6．其他配套条件落实材料；
7．开发项目的现金流量预测表；
8．合法、合规的房地产开发合同、其他有关合同；
9．抵（质）押财产（国库券等有价证券除外）的资产评估报告书、鉴定书、保险单、抵（质）押物品清单、权属证明、抵（质）押人同意抵（质）押的承诺函；
10．还款保证人的资信证明材料；
11．中国银行要求提供的其他证明文件和材料。
（二）申请个人住房贷款，借款人应提交：
1．《借款申请书》；
2．具有法律效力的身份证明材料；
3．具有固定职业、稳定经济收入的证明材料；
4．售房人产权、销售资格证明文件（适用于购买自住住房）；
5．项目立项文件（适用于修建自住住房）；
6．项目资金落实文件（适用于修建自住住房）；
7．其他配套条件落实材料（适用于修建自住住房）；
8．合法、合规的购建住房合同、其他有关合同；
9．抵（质）押财产（国库券等有价证券除外）的资产评估报告书、鉴定书、保险单、抵（质）押物品清单、权属证明、抵（质）押人同意抵（质）押的承诺函；
10．还款保证人的资信证明材料；
11．中国银行要求提供的其他证明文件和材料。
（三）企事业单位为购建职工住房申请贷款，应提交：
1．《借款申请书》；
2．资信证明材料；
3．近3年的财务报表；
4．售房人产权、销售资格证明文件（适用于购买职工住房）；
5．项目立项文件、董事会决议（适用于修建职工住房）；
6．项目资金落实文件（适用于修建职工住房）；
7．其他配套条件落实材料（适用于修建职工住房）；
8．合法、合规的购建住房合同、其他有关合同；
9．抵（质）押财产（国库券等有价证券除外）的资产评估报告书、鉴定书、保险单、抵（质）押物品清单、权属证明、抵（质）押人同意抵（质）押的承诺函；
10．还款保证人的资信证明材料；
11．中国银行要求提供的其他证明文件和材料。
第三章 贷款程序
第九条 借贷双方须严格履行下列程序：
（一）借款人须填写房地产贷款申请书，并向中国银行提交本规定第八条规定的各项文件、证明和材料；
（二）中国银行对借款人的借款申请及所附文件、证明和材料进行审查，审查合格并经过批贷程序后，与借款人签订借款合同；
（三）借贷双方及保证人签订房地产贷款担保、保证合同、抵押合同，并进行抵押担保登记和公证；
（四）提款条件满足后，中国银行方可放款。
第四章 贷款期限与利率
第十条 贷款期限
（一）住房开发贷款，最长不超过3年（含3年）；
（二）商业用房开发贷款，最长不超过5年（含5年）；
（三）其他房地产开发贷款，最长不超过5年（含5年）；
（四）个人住房贷款，一般不超过10年（含10年）；
（五）其他住房贷款，最长不超过10年（含10年）。
第十一条 贷款利率
住房开发贷款、商业用房开发贷款、其他房地产开发贷款、个人住房贷款、其他住房贷款利率，均执行中国人民银行公布的有关贷款利率。
第五章 贷款担保与抵押
第十二条 购买商品住房的借款人，可以用中国银行认可的财产抵（质）押，并按照国家有关规定进行抵（质）押登记。
下列财产不能作为抵（质）押物：
（一）土地所有权；
（二）所有权、使用权不明或者有争议的财产；
（三）不能强制执行或处分的财产；
（四）已经设定抵（质）押的财产；
（五）被依法查封、扣押、监管或者采取其他保全措施或强制措施的财产；
（六）依法不得抵（质）押的财产。
第十三条 用于抵（质）押的财产，需要估价的，必须经过中国银行认可的资产评估部门进行估价，贷款金额不得超过抵（质）押物品价值的70％；以土地使用权抵押的，抵押期限应以土地使用权出让合同规定的使用年限减去已经使用年限后的剩余年限为限。
第十四条 抵（质）押期间，借款人未经中国银行同意，不得转移、变卖或再次抵（质）押已被抵（质）押的财产；用有价证券进行质押的，质押人不得以任何理由挂失。
第十五条 抵（质）押双方应正式签订抵（质）押贷款合同，并详细开列抵（质）押物品清单。自营房地产贷款在借款人提供抵（质）押担保基础上，中国银行认为有必要时，借款人应提供中国银行可接受的第三方连带信用保证。
第十六条 借款人、保证人发生隶属关系、性质、名称等变更时，应提前通知中国银行，并与中国银行签订借款合同修正文本。
第六章 保险
第十七条 借款人须在借款合同签订前按中国银行指定的保险种类到保险公司办理保险。保险期不得短于借款期限，投保金额不得低于贷款本金，并应明确中国银行为该保险的第一受益人。保险单不得有任何有损中国银行权益的限制条件，保险所需一切费用由借款人负担。在保险期间，保险单交中国银行执管。
第十八条 在保险有效期内，借款人不得以任何理由中断或撤销保险，如保险中断，中国银行有权代为投保，一切费用由借款人负担。
第七章 贷款的审批和发放
第十九条 借款人提出借款申请以后，中国银行应按照本规定进行审查、批准和发放贷款。
第二十条 在借款人提供符合申请借款的有关资料后，中国银行应在规定的审查期限内及时答复。借款申请批准后，借款人应及时与中国银行签订借款合同，凡逾期未签订借款合同的，对原借款申请的批准可被撤销或被视为失效。
第二十一条 经中国银行核定同意的用款计划，应作为附件包括在借款合同之中。中国银行必须按照合同和核定的用款计划发放贷款。借款人需要调整用款计划时，应于调整计划前15个工作日提出，经中国银行审查同意后，才能调整用款计划。
第二十二条 借款人如不按借款合同规定用款，应按约定的承担费率向中国银行支付承担费。
第二十三条 中国银行要对房地产贷款项目自有资金进行监督管理。借款人必须按照规定比例及时地将足额自有资金存入中国银行或投入项目前期工程，中国银行按照房地产贷款项目的工程预算和施工计划逐笔监督支付，专款专用，借款人不得挪用。借款人自有资金发生挪用或没有足额到位的，中国银行不予贷款。
第八章 贷款的偿还和收回
第二十四条 借款人须按借款合同规定的还款方式与期限归还贷款本息。
第二十五条 借款人不能按合同规定的期限偿还贷款本金，应当提前向中国银行申请贷款展期。展期申请经中国银行审核批准后，借贷双方应签订展期协议，展期协议经抵（质）押人、保证人书面认可后生效。到期未还且未经展期的贷款，按中国人民银行有关规定，加收利息。
第二十六条 借款人提前归还贷款本息，按中国人民银行有关规定计收利息。
第二十七条 个人住房贷款借款人死亡或经有权部门宣布失踪，借款人财产的合法继承人应继续履行借款人签订的借款合同。
第二十八条 借款人违反借款合同规定的条款，中国银行有权收回部分或全部贷款；对不按合同规定用途使用的贷款部分，按中国人民银行有关规定，加收利息。
第九章 贷款的计划统计和会计核算
第二十九条 中国银行的自营房地产贷款，纳入中国银行信贷计划统一管理，并按规定统计上报。其中：住房开发贷款、商业用房开发贷款、其他房地产开发贷款，纳入中国银行固定资产贷款计划管理；个人住房贷款、其他住房贷款，纳入中国银行流动资金贷款计划管理。
第三十条 中国银行自营住房贷款业务单设科目，单独核算，其经营和损益情况，纳入中国银行会计报表和业务报表。
第十章 其他
第三十一条 中国银行自营房地产贷款抵（质）押物品的评估、登记费和借款合同公证费均由借款人负担；中国银行可以向借款人一次性适当收取质押物品保管费。
第三十二条 中国银行自营房地产贷款的借款合同、保证合同和抵（质）押合同均应包括内容详尽、表述明确的法律条款，包括仲裁条款或司法管辖条款。
第三十三条 中国银行各分行第一次签订自营房地产贷款借款合同文本，须经律师阅核，并报中国银行总行信贷管理部审查认可。
第三十四条 本规则由中国银行总行负责解释修订。各省、自治区、直辖市，计划单列市分行，可根据本规则，结合本地区实际情况制订具体操作细则，并报总行备案。
第三十五条 本规程自下发之日起施行。
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业务承诺书
我方：公司与四川信地置业有限责任公司企业各项业务合作中，承诺以下事项：
1、严格遵守国家有关法律、法规。
2、不为获取不正当利益，采用任何方式损害对方的合法利益。
3、提供产品、技术、修建( 改造 )、装修、设计等合作过程中保证无欺诈、欺骗行为。保证提供的产品无假冒伪劣及混等级产品, 品质合格，价格和数量真实；年标的金额2万元以上的合同，贵方三人以上参加谈判，自觉接受贵方相关人员监督。否则, 我方自愿用相应标的金额的十倍赔偿贵方。
4、在商务活动中依法办事、廉洁自律、不得有任何涉及商业贿赂或损害贵方企业利益的行为，包括但不限于以下情形：
（1） 以任何理由或方式向贵方有关负责人、经办人赠送现金、有价证券、实物、回扣、好处费、感谢费等；
（2） 以任何理由请贵方有关负责人、经办人吃饭、娱乐、桑拿按摩等消费活动。
（3） 为贵方有关负责人、经办人的配偶及亲戚朋友安排工作、介绍经营业务等活动；
（4） 为贵方有关负责人、经办人装修住房、安排婚丧嫁娶、生日、私人用车等活动；
（5） 为贵方有关负责人、经办人其个人购物提供优惠条件。
（6） 为贵方有关负责人、经办人报销任何应由个人支付的费用。
若我方用以上行为及其它变相手段贿赂拉拢贵方相关人员(包括未遂), 我方自愿用贿赂金额的数十倍赔偿贵方。
5、若对贵方有关人员在业务活动中以任何理由设置障碍、故意刁难、及提出个人不正当要求 ( 索取各种好处)及其它违规、违纪、违法行为，我方会及时拨打贵方监督电话： 13708013002。
6、违反上述有关承诺, 贵方有权终止合作 ( 合同 ), 我方愿赔偿由此给贵方造成的一切经济损失。构成犯罪的，贵方有权向司法机关报案，追究我方相关人员刑事责任。
7、本承诺书适用于我方与贵公司所有的合作事项，本承诺书在我方与贵公司签订任何一份协议书、合同书后，自动成为该合同书、协议书的附件，具有同等法律效力，我方违背本承诺书所承诺事项即视为违约。
承诺方企业（法人）公章 :经办人签章 :
法定代表人签章 :
年月日年月日
推荐第6篇：第四章 证券自营和资产管理业务
第四章 证券自营和资产管理业务
本章共分两节内容
第一节 证券自营业务
一、证券自营业务的含义与特点
（一）证券自营业务的含义
1、自营业务的四层含义
2、证券自营业务的对象：上市证券与非上市证券考试大论坛
（二）证券自营业务的特点（重点掌握）
1、决策的自主性
交易行为的自主性
选择交易方式的自主性
选择交易品种、价格的自主性
2、交易的风险性
3、收益的不稳定性
二、证券公司证券自营业务的管理
（一）证券自营业务的决策与授权
（二）证券自营业务的操作管理
（三）证券自营业务的风险监控
1、自营业务的风险
法律风险
市场风险
经营风险来源：考试大的美女编辑们
2、自营业务风险的监控
（1）自营业务的规模及比例控制（重点掌握，重要考点）
（2）自营业务的内部控制
3、证券自营业务信息报告
三、证券自营业务的禁止行为（重点掌握，重要知识点及考点，请同学们仔细阅读并掌握）
（一）禁止内幕交易
1、内幕交易以及内幕交易行为
2、内幕信息
（二）禁止操纵市场
1、操纵市场的定义{来源：考{试大}
2、操纵市场的手段
（三）其他禁止的行为
四、证券自营业务的监管和法律责任
监管措施
法律责任
第二节 资产管理业务
一、资产管理业务的含义及种类
资产管理业务的含义
资产管理业务的种类
为单一客户办理定向资产管理业务
为多个客户办理集合资产管理业务
要区分限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划
为客户办理特定目的的专项资产管理业务
二、资产管理业务的管理
资产管理业务管理的基本原则
资产管理业务的运作管理（重点掌握，对有关数值应重点记忆）
证券公司办理资产管理业务的一般规定
证券公司办理集合资产管理业务运作的基本规范
（三）资产管理业务资格（重点掌握，对有关数值应重点记忆）
（四）设立集合资产管理计划的备案与批准程序
（五）集合资产管理计划说明书请访问考试大网站/
（六）资产管理合同
（七）资产管理业务的禁止行为（重点掌握，重要知识点与考点，请同学们加强理解和记忆）
（八）客户资产托管
（九）资产管理业务中证券公司及客户的权利与义务
三、资产管理业务的风险及其控制
（一）资产管理业务的风险
法律风险
市场风险
经营风险
管理风险
（二）资产管理业务风险的控制
四、资产管理业务的监管和法律责任
监管措施
第四章 模拟试题
一、单项选择题
1、综合类证券公司以盈利为目的，并以自有资金和依法筹集的资金，用以自己名义开设的账户买卖有价证券的行为是证券公司的（）。
A、经纪业务；B、代理业务；C、自营业务；D、承销业务来源：
2、证券公司自营业务的主要内容是（ ）
A、上市证券的自营买卖；B、非上市证券的自营买卖；C、凭证式债券的自营买卖；D、金融衍生工具的自营买卖
3、证券公司自营业务的特点之一是（ ）
A、决策的限制性；B、收益的不稳定性；C、交易的持久性；D、买卖的间接性
二、多项选择题
1、证券公司从事客户资产管理业务，必须遵守的一般规定包括（ ）
A、办理定向资产管理业务时，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元；
B、办理集合资产管理业务时，只能接受货币资金形式的资产；
C、设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元；
D、设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。
2、证券公司从事客户资产管理业务，不得有（ ）行为
A、以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益；
B、以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益；
C、自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益；
D、以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易。
3、证券公司从事客户资产管理业务，不得有（ ）行为
A、内幕交易；B、操纵市场；
C、将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途；
D、将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资。
三、判断题
1、与经纪业务相比较，自营业务在交易行为上具有非自主性。（F）
2、证券公司进行证券自营买卖，其收益主要来源于低买高卖的价差，这种收益像代理手续费那样稳定。（F）
3、证券公司办理集合资产管理业务，设立集合资产管理计划，应当符合的要求之一是：设立限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币5亿元。（F）
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农发行审慎发展粮油自营性业务
近日，农发行召开2015年粮油信贷专业会议，总结2014年工作，分析面临的形势，安排部署2015年粮油信贷工作。总行行长助理朱远洋出席会议并讲话。
会议指出，2014年在总行党委正确领导下，粮油信贷条线认真落实全国分行行长会议和粮棉油信贷工作会议精神，进一步优化客户结构，狠抓基础管理，强化风险防控，圆满完成了各项工作任务，开户企业没有出现“打白条”现象，农民没有出现“卖粮难”问题。全年发放的粮油收购贷款和支持企业粮油收购量均创农发行成立以来的新高，开户企业粮食收购量约占全社会收购量的65%，市场份额同比提高了3.48个百分点，粮油信贷资金的注入使农民增收600亿元左右，进一步巩固农发行在粮食收购市场资金供应的主导地位。
会议明确，2015年粮油信贷的主要任务是：全面贯彻落实全国分行行长会议精神；把粮食收购信贷工作作为各项工作的重中之重，确保粮食收购资金供应和管理不出大的问题；进一步优化客户结构，稳定和提高开户企业市场份额；审慎发展粮油自营性业务；努力管控贷款风险；进一步提高粮油信贷精细化管理水平。
会议强调，随着我国经济发展进入新常态，粮食市场和粮食信贷工作进入新阶段，农发行必须深刻认识新常态，研判粮食市场新形势，在粮油信贷中主动适应新常态、引领新常态，推动粮食市场和粮油信贷业务健康发展，重点做好以下工作：一是全力做好粮油收购信贷工作，确保收购不出大的问题；二是做好库存监管和粮食压库促销工作；三是继续做好客户结构优化和客户维护工作；四是加强粮油信贷风险管控；五是加强粮油信贷基础工作；六是加强作风建设，做到廉洁办贷。
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代理记账机构主管代理记账业务负责人
承诺书
东莞市财政局：
本人xxx（身份证号码：），承诺如下，并对下述内容承担相应责任：
1、在东莞市清溪威信企业事业代理服务部专职从业；遵守《会计法》；遵守国家财经纪律，执行统一的会计制度，不做假账；遵守《代理记账管理办法》；自觉接受贵局的监督管理。
2、保证自东莞市清溪威信企业事业代理服务部取得代理记账许可证之日起30日内，将“会计从业资格证书”和“劳动社会保险关系”调转到东莞市清溪威信企业事业代理服务部，与东莞市清溪威信企业事业代理服务部签署劳动合同。
3、在申请代理记账许可证中所提交的文件、证件及有关附件真实有效，复印件与原件一致，并承担由此引起的一切后果。
4、保证领取工商营业执照及相关信息（包括机构名称、从业人员、地址和联系电话等）发生变更后30日内向贵局备案。
5、自取得代理记账许可证之日起，保证拥有固定办公场所，并能在较长时间（1年以上）内合法使用该场所。
6、保证与东莞市清溪威信企业事业代理服务部解除劳关系后，妥善办理相关移交手续。
承诺人（签章）：
承诺日期：年月日
代理记账机构专职从业人员
承诺书
东莞市财政局：
本人 王巧燕（身份证号码：431121198602043425），承诺如下，并对下述内容承担相应责任：
1、在东莞市清溪威信企业事业代理服务部专职从业；遵守《会计法》；遵守国家财经纪律，执行统一的会计制度，不做假账；遵守《代理记账管理办法》；自觉接受贵局的监督管理。
2、保证自东莞市清溪威信企业事业代理服务部取得代理记账许可证之日起30日内，将“会计从业资格证书”和“劳动社会保险关系”调转到东莞市清溪威信企业事业代理服务部、与东莞市清溪威信企业事业代理服务部签署劳动合同。
3、在申请代理记账许可证中所提交的文件、证件及有关附件真实有效，复印件与原件一致，并承担由此引起的一切后果。
4、保证与东莞市清溪威信企业事业代理服务部解除劳关系后，妥善办理相关移交手续。
承诺人（签章）：
承诺日期：年月日
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工程业务、酬金支付承诺书范文
致：四位先生（以下简称贵方）
我公司（承建单位）委托贵方为我公司联系承接工程施工业务，依据《中华人民共和国合同法》第二十三章关于居间、业务酬金支付之规定，我公司《承建单位》全体股东以全部法律责任和经济责任，并以法律代表人，个人承担连带的担保责任。签署此份承诺书，同意依法向贵方支付业务居间，业务酬金并遵守以下承诺条款执行：
一、劳务酬金的支付
贵方通过努力，为我公司承接了海南省文昌市南阳供销社（职工保障性住房一栋）的承建施工业务，建筑面积为6000㎡（以发包方与承建方核定的造价侍定）；我公司承诺合同包工包料造价的5.5%作为业务酬金支付给贵方（税后款，现金支付）。
二、劳务酬金支付约定
1、第一次支付时间为：本施工项目在承建单位进场后办理建筑
施工许可证之日第二个工作日内支付贵方人民币拾万元整（税后）。
2、第二次支付时间为：本施工项施工至三层框架封顶（加空层
除外）第一批进度款支付时，第二个工作日内支付贵方人民币贰拾万元整（税后）。
3、第三次支付时间为：本施工项目施工至六层框架封顶（加空
层除外）第二批进度款支付时，第二个工作日内支付贵方人民币壹拾伍万给贵方（税后）
4、
第四次支付时间为：本施工项施工至整体封顶后，第二个工1
作日内一次付清贵方。
三、贵方无需向我单位及个人开具任何收款凭证。
四、违约责任
我单位遵照上述支付条款约定按时支付各款项，如有延误，每延误一天按应支付款额万分之六（每天计算）支付贵方滞纳金；贵方也可以通过仲裁机关或法律程序解决。
五、其它约定事项
1、本承诺书所承诺之条款不可受更，不可撒销，无条件保证兑
现索即付之凭证，不受我单位名称、法人变更，企业改制或重组等因素的影响，直到款项付清后终止。
2、本协议郑巨豪等四位先生应履行的义务，①负责完成业主方与施工方的施工合同签订 （天内）。②协调完善业主方与施工方的施工合同中的相关内容（主体封顶）。③保证该项目的真实性。
3、若本人承接该项目施工，本承诺书生效，否则与本人无关，本协议书自动失效。
4、本承诺书一式三份，自承诺单位负责人（代表人）签字后即生效。
承建单位（盖章）：（待办）
施工单位负责人（代表）签字：
身份证号码：
承诺日期：二0一一年月日
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致：四位先生（以下简称贵方）
我公司（承建单位）委托贵方为我公司联系承接工程施工业务，依据《中华人民共和国合同法》第二十三章关于居间、业务酬金支付之规定，我公司《承建单位》全体股东以全部法律责任和经济责任，并以法律代表人，个人承担连带的担保责任。签署此份承诺书，同意依法向贵方支付业务居间，业务酬金并遵守以下承诺条款执行：
一、劳务酬金的支付
贵方通过努力，为我公司承接了 工业务，建筑面积为；我公司承诺合同包工包料造价的5.5%作为业务酬金支付给贵方（税后款，现金支付）。
二、劳务酬金支付约定
1、第一次支付时间为：本施工项目在承建单位进场后办理建筑
施工许可证之日第二个工作日内支付贵方人民币（税后）。
2、第二次支付时间为：本施工项施工至三层框架封顶（加空层
除外）第一批进度款支付时，第二个工作日内支付贵方人民币（税后）。
3、第三次支付时间为：本施工项目施工至六层框架封顶（加空
层除外）第二批进度款支付时，第二个工作日内支付贵方人民币（税后）
4、第四次支付时间为：本施工项施工至整体封顶后，第二个工
作日内一次付清贵方。
三、贵方无需向我单位及个人开具任何收款凭证。
四、违约责任
我单位遵照上述支付条款约定按时支付各款项，如有延误，每延误一天按应支付款额万分之六（每天计算）支付贵方滞纳金；贵方也可以通过仲裁机关或法律程序解决。
五、其它约定事项
1、本承诺书所承诺之条款不可受更，不可撒销，无条件保证兑
现索即付之凭证，不受我单位名称、法人变更，企业改制或重组等因素的影响，直到款项付清后终止。
2、本协议郑巨豪等四位先生应履行的义务，①负责完成业主方与施工方的施工合同签订 （天内）。②协调完善业主方与施工方的施工合同中的相关内容（主体封顶）。③保证该项目的真实性。
3、若本人承接该项目施工，本承诺书生效，否则与本人无关，本协议书自动失效。
4、本承诺书一式三份，自承诺单位负责人（代表人）签字后即生效。
承建单位（盖章）：（待办）
施工单位负责人（代表）签字：
身份证号码：
承诺日期：二0一一年月日
第11篇：c12003 证券公司自营业务相关规则解读80分
一、单项选择题
1.按照《证券法》第127条的规定，证券公司经营证券自营业务、证券承销与保荐、证券资产管理、其他证券业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币（ ）。
A.5亿元
B.0.5亿元
C.1亿元
D.2亿元
2.按照《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，甲证券公司如果要委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，以下关于甲证券公司的描述正确的是（ ）。
A.甲证券公司必须具备证券资产管理业务资格
B.甲证券公司必须具备证券自营业务资格
C.甲证券公司必须具备合格境内机构投资者资格
D.甲证券公司可以不具备证券自营业务资格
3.按照《证券公司风险控制指标管理办法》第19条的规定，证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券自营、证券承销与保荐、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（ ）。
A.2亿元
B.1亿元
C.5亿元
D.0.5亿元
二、多项选择题
4.按照《证券公司证券自营业务指引》的规定，以下关于证券公司自营业务操作管理的描述，正确的有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.完善可投资证券品种投资论证机制和证券池制度
B.加强资金调度管理和会计核算，由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度
C.建立健全止盈止损机制
D.必须以自身名义、通过专用自营席位进行自营业务
5.按照《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，证券公司为对冲风险可以参与（ ）等金融衍生产品的交易，不受《清单》的限制。（本题有超过一个的正确选项）
A.利率互换
B.股票
C.债券远期 D.权证
6.按照《证券法》和《证券公司监督管理条例》的规定，下列属于证券公司从事证券自营业务的禁止性行为的有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.在证券自营账户与证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已经依法实现有效隔离
B.违反规定假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务
C.授权分公司从事证券自营业务
D.违反规定超范围或者超比例自营
7.按照《证券公司监督管理条例》第41条的规定，证券公司从事证券自营业务，限于买卖（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.国务院证券监督管理机构认可的其他证券
B.依法公开发行的债券、权证
C.依法公开发行的股票
D.依法公开发行的证券投资基金
8.按照《证券法》第137条、《证券公司监督管理条例》第42条的规定，以下关于证券公司证券自营账户的开立和使用的描述，正确的有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.证券公司从事证券自营业务，应当使用实名证券自营账户
B.证券公司的证券自营账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案
C.证券公司可以将自营账户借给他人使用
D.证券公司不得将自营账户借给他人使用
9.按照《证券公司监督管理条例》第43条的规定，证券公司从事证券自营业务,不得有下列行为（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.违反规定委托他人代为买卖证券
B.违反规定购买本证券公司控股股东或者与本证券公司有其他重大利害关系的发行人发行的证券
C.利用内幕信息买卖证券或者操纵市场
D.法律、行政法规或者国务院证券监督管理机构禁止的其他行为
10.按照《证券公司证券自营业务指引》的规定，以下关于证券公司自营业务决策的描述，正确的有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A.应采用三级体制即董事会—投资决策机构—自营业务部门
B.自营部门为自营业务的执行机构
C.董事会是自营业务的最高决策机构
D.投资决策机构是自营业务投资运作的最高管理机构
第12篇：证券从业资格考试第六章证券自营业务章节练习(0904)
1 证券公司加强自营业务内部控制的措施主要有()。
A.应加强自营账户的集中管理和访问权限控制
B.建立健全自营业务风险监控缺陷的纠正与处理机制
C.提高自营业务运作的透明度
D.建立完备的业绩考核和激励制度
2.判断题内幕信息是指在证券交易活动中，涉及公司的经营，财务或对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息（） 参考答案对3.判断题证券自营业务是指经中国证券监督管理委员会批准经营证券自营业务的证券公司用自有资金和依法筹集的资金，用自己名义或客户名义开设的证券账户买卖有价证券，以获取盈利的行为（） 参考答案错4.判断题证券自营业务买卖对象除了上市证券，还包括已发行在外但没有在证券交易所挂牌交易的非上市证券（） 参考答案对 5 在我国，根据证券自营业务内部控制的要求，自营业务必须与（）等业务在机构，人员，会计核算上严格分离
A．资产管理
B．投资银行
C．经纪
D．物业管理
6 自营业务与经纪业务相比具有的特点有（）
A．决策的自主性
B．收益的不稳定性
C．交易的风险性
D．交易过程的高效性
7 在自营账户的审核和稽核制度中，以下不属于禁止行为的是（）
A．建立专用自营账户
B．將自营账户借给他人使用
C．使用他人名义和非自营席位变相自营
D．帐外自营
8 从事证券自营业务的证券公司，其净资本不得低于（）人民币
A．5000万元
B．3000万元
C．1亿元
D．2亿元
9 常见的内幕交易行为有（）
A．证券公司以自营账户为他人或以他人名义为自己买卖证券
B．发行人在招标说明书中作出虚假陈述
C．知情人向他人透露内幕消息，使他人利用该信息进行内幕交易
D．证券公司将自营业务与代理业务混合操作
第13篇：自营经济工作总结
xxxx职工自营经济 工
作
总
结
xxxxx职工自营经济工作，在局工会的正确领导下，通过经营所党政工班子和广大职工群众的共同努力，取得了较好的工作成绩，具体工作情况总结如下：
一年来，我们认真贯彻落实党委工作会议和林业局经济工作会议精神，组织并带领广大职工群众向着努力快发展，全面建小康的目标不断寻找职工自营经济的新门路，努力培养新的经济增长点，为了让广大职工尽快富裕起来，我们做了大量的市场调查，通过运作，初步形成了以生态旅游为龙头，种、养、采、加、服、多种经营全面发展的可喜局面。
经过一年来的努力，到目前为止，我所职工自营经济年创总产值达413万元，自营经济年获利润173万元，其中：一是发展养殖业的职工有116户，成立养鹿基地一处，投资90万元，现存栏马鹿、梅花鹿共计76头。牛、马养殖户49户。养牛120头，养马8匹，绒山羊养殖户2户，300余只，生猪养殖户85户，160头，肉鸡养殖1户，年养殖四批1万余只，貉子养殖户15户，现存栏300只，林蛙养殖户2户，产值10余万元，年收入在3万元以上。养蜂2户，35箱。以上各户年总产值达166万余元，获利58.8万元.有效地推动了我所职工自
营经济的健康发展。
二是借助生态旅游业的迅猛发展，大力发展职工个体商服业，通过大力发展生态旅游业，拉动了个体商饮服务行业的快速发展，到2004年我所已有个体商店10户，个体小吃部5户，诊所3户，旅游用品专卖摊床4个，沿河两岸的个体烧烤厅10余处，具不完全统计，以上各项年创产值80万元，从业人员达50人左右。
三是种采业发展较快，由于我所土地资源优势明显，大豆种植户达130余户，户均土地10余亩，年创产值达50万元，平贝种植户已达50多户，总面积10000多平方，产值达25万余元，采收山野菜20吨，产值达20万元，采集红松种子23吨，创产值20余万元，为确定立场项目，我们通过招商引资的办法，从外地招进地摆木耳专业户一户，现生产三级菌10万袋，安置下岗职工20多人，同时带动本所职工从事此项生产，现有3户共生产地摆木耳5万袋，以上各项年创产值可达50余万元。
四是大力发展加工业，为了配合多种经营全面发展职工自营经济，那么加工行业是不可缺少的主导产业，为此，我们千方百计的引导职工群众大力兴办各类加工行业。到目前为止，我所以建成了颗粒加工厂一处，年产值在10万元左右，可安置下岗职工20余人，机械修理、摩托车修理部3个，即方便了职工群众又获得了较好的经济效益，为了发展职工的家庭养殖业，引导职工开办饲料加工厂3个，个体油坊2个，生猪屠宰户3户，以上各项加工业年创产值可达40余万元，是职
工自营经营的重要组成部分。
总之，在2004年的职工自营经济工作中，我们取得了一些成绩，充分发挥了职工自营经济的自身优势和特点，切实保护和发挥了职工群众开展自营经济的积极性和创造性。使我所的职工自营经济工作上了一个新的台阶，但是，我们还存在着许多不足之处，有待于我们在今后的工作中不断的去完善，从而促进我所职工自营经济尽快的向着产业化、规模化、效益化的轨道上迈进。不断提高自营经济的科技含量和产品附加值，使自营经济产业依靠科学技术的提高，逐步实现经济效益的大幅度提升。
第14篇：自营经济工作总结
自营经济年度 工作总结
单位：***
时间：20**年
自营经济工作总结
根据团工会，自营经济办的有关文件精神，***自营经济领导小组，分工明确，认真抓好自营经济的各项工作，各项工作按年初计划实施，现将上一年工作简单总结如下：
一、建立了自营经济组织机构，加强管理，分工明确，相互协调，围绕自营经济发展规划作好各项工作。
二、健全自营经济措施办法，以服务为导向，以职工增收为目标，加强措施的落实，引导职工走自营经济健康向上的道路。
三、加大自营经济发展的宣传教育，调动广大职工群众走一业为主、多种经营的发展道路的积极性，鼓励职工发展自营经济，勤劳致富。
四、加强职工技术培训学习，积极动员职工参加团场和单位举办的自营经济技术培训，使职工能掌握一至二门实用技术，为职工发展自营经济打下基础。
五、充分利用团场每年的小额贷款，积极选择愿意投资并热心发展庭院养殖业、种植业的职工，给予担保小额贷款，采取有效的措施，加强市场调查，帮助选定短、平、快项目。
六、充分发挥典型引路、观摩交流、信息通报、组织协调等工作，最大限度的调动职工发展庭院的积极性，促使职工搞好主业的同时，积极的搞好其他产业的创收。
七、加大宣传力度，充分利用各种形式进行广泛宣传自
营经济，增强职工对发展自营经济、增收意识。鼓励职工大胆探索，及早行动，尽快走上致富之路。
八、加强政策落实，实现总体规划，发展自营经济是一项增加职工收入，致富职工群众的有效途径。它需要科学的管理和政策的扶持，需要正确的引导和资金的投入，一点带面促进自营经济科学化、规模化。
第15篇：自营店管理制度
工作，现做如下规定：
一、日报表自营店财务管理规定 为使自营店管理更规范化，同时也为更有利于财务部和各部门的衔接
直营部负责管辖区自营店铺的每日报表在规定的时间内送交财务
部：有电脑的店铺必须在第二天上午十点前将前一天销售报表传回公司；没有电脑的店铺必须在第二天下午三点前将前一天销售报表以传真的形式传回公司，各片区督导同时必须在每周星期一和星期五将原始小票及销售报表带回公司；(报表及其他单据从店铺带回方式：
1、店铺打包好，由物流人员带回公司后交给零售部，然后再由零售部相关督导交给财务部；
2、店铺整理好报表及单据交由督导直接带回公司交给财务部)
注：每周带回公司的报表 ，如因店铺原因未及时将前一天完成的
销售制成销售报表而影响财务部的数据录入，由零售部承担全部责任。
以上销售报表
1、零售部督导必须及时传递到公司财务
2、必须有店铺名称、货品名称全称（即字母和数字
必须完整、清晰可辩）、吊牌价、颜色、尺码、数量、
金额和金额合计及制表人签字确认。
二、店铺备用金和营业款
1、备用金的使用情况由零售部进行平时的检查与监督，财务部每月不定期的进行抽查。备用金只能用于销售找零，临时代付店铺相关费用需提前通告零售部，随后应由督导将费用发票带回公司报销，款项及时还回店铺，严禁个人借款及私自挪用；
2、自营店铺中，自主收银的店铺每天最迟必须在下午四点前将前一天的营业款全额存入公司指定银行（一个班次营业额较大的，每天上午10点前存一次，下午4点前再存一次），如遇特殊原因暂时不能在指定时间
存款的，必须即时电话通知零售部督导和公司财务部自营店会计以便公司妥当处理；银行存款回执单每周随原始小票及原始报表由零售部督导交到财务部。
三、送货及退货：
1、送货：《批发销售单》一旦在公司系统中确认完成后，物流应在二天内安排货品送达店铺，店铺员工在接收公司送货时必须在当天点清明细数量（包括颜色、尺码），若发现批发销售单中所列货品与实物数量不符时，必须第一时间告知零售部督导，督导协助店铺与公司物流进行沟通并全程跟踪直到完成。若单据与实物相符，有电脑店铺必须在二十四小时内在讯尔中将批发销售单审核完成；无电脑店铺由片区督导向店铺确认后审核完成。
2、退货：店铺有货品需要退回公司时，店员手工开具四联退货清单并签上制单人姓名，仓库物流到店铺收货后在四联退单上签字确认并随货品带回公司一联，由物流传递到商品部及时进行电脑打单，电脑单必须及时反馈到店铺手中；手工退单联由督导带一联交到财务自营店夏会计处，以便财务核对店铺手工账。
3、调拔单
（1）南京市区及外区：规定由调出方开具四联手工调拨单且制单人签字：第一联调出方留存，红联为调出方撕下后由督导带回公司交商品部进行电脑打单，第三联和第四联随货品传递到调入方店铺，调入方签收后，店铺留存一联，绿联由督导带回公司交财务部夏会计，调出方与调入方必须在手工调拨单上签字确认；手工调拨单每周随原始小票及报表统一带回公司；
（2）每月盘点日前二日零售部停止传递调拨单到商品部打单，并且发货单与退货单也同时停止打单，此二天为财务和店铺审单日及手工账对账日。（如本月盘点数据为30日晚上的数据，那么29日和30日为停止打单日）
四、店铺手工账
1、手工账封面与底页为复印联，店铺建期初时，货号、单价、月末实
盘数及实盘数合计为复印填写，到月末盘点扎账时最后底页将本月进货累计数（进货与调拨入分开累计）、退货累计数（退大仓与调拨出分开累计）、销售累计及最终结存数复印填写清楚，盘点结束后，手工账封面及底页随店铺盘点表一同交于公司财务部自营店会计。
2、无论是有电脑店铺还是无电脑店铺平时必须认真填制手工账，按实际发生的单据据实做账，调拨单、退单如果已经开出手工联或已收到手工联并且货品也已调出或已收到，就应即时在手工账中进行销账或登账，同时注意查收公司根据手工联打出的电脑单并一对一进行认真核对。
3、公司财务部每月进行不定期的店铺手工账抽查。
五、盘点
每月15号前，零售部必须拟出《盘点计划表》交给财务部商榷最终盘点时间，并组织安排好店铺的盘点工作。
盘点要求
1封面
必须写清楚店铺名称、盘点期间，服装、鞋、配件要分别计数，并与手工账进行核对后当场出差异，将差异写在盘点封面上，所有参加盘点的人员签名确认；
2内容
必须保证盘点的货号、颜色、尺码准确，每个颜色要有小计，每个货号要有合计，每一页要有共计，鞋、服、配要分清楚不要混在一页内，尽量不涂改，如必须涂改，请划去原来错误的，在原内容之外的空白处写上正确的内容，保证字迹工整；盘点表必须在单价一栏填写吊牌价格。
3差异
1《盘点表》最终数据由零售部督导签字确认后交到财务部；一旦○
签字确认送交财务后不得以任何理由要求退回进行更改数据。
2《盘点报表》递交财务部时间市区必须在完成盘点后一个工作日○
内（如为31日早上盘点，则盘点表必须于次月1日前送交）；外区必须在完成盘点后二个工作日内送交；
3财务部出具的《盘点差异表》店铺必须在二个工作日内及时签字 ○
确认后由督导带回公司交还财务。盘盈不处罚，盘亏赔差价。
六、内购
1、南京市区：持公司电脑《销售单》到财务部付款，财务部签收后方可到仓库拿货；如遇其他人内购（如房东、商场主管等）并且在店铺已拿货，店铺开具手工退单联到公司商品部打电脑退单及销售单，如遇内购低于6折或免单，还需执公司张理平总签字单据到财务部清账，并将手工退单联附电脑退单上交于财务；所有内购必须在当月盘点前全部清账。
2、南京外区：在每月20日前整理好单据及现金由零售部督导带回公司，指定一个店为员工内购店铺；其他操作同市区内购；
七、培训
零售部可合理安排时间，由财务部对店铺收银员及进销存台账进行相关财务知识培训。
八、工资
1零售部必须每月初2-4号将店铺考勤准时交到公司行政部○（包括病假条）；所有考勤表都要有店铺员工和零售部经理签名才视为有效。工资发放时间为每月10日（如遇公司休息日顺延）；盘点没有在10日前结束
2工资以店铺员工自主办银行卡的形的店铺一律等盘点结束后发放工资；○
式在发放日由公司财务部存入个人账户；新员工如需发现金的，零售部必
3店铺员工如发生须通告店铺，在工资发放日后二个工作日内领取完毕。○
工资卡丢失或需要更改卡号时，零售部必须在工资发放日前三个工作日以书面形式由零售部经理签字确认传递财务部进行卡号变更；或者，新卡本人带身份证到公司财务部当面递交变更资料进行变更。
九、其他
如遇有新店开业，新店资料（比如计划何时装修完毕，何时开业等）必须由零售部经理签字确认后以书面形式交由财务部备案并做好相关准备工作（如营业款如何缴存，POS机的安装等）；如遇有旧店撤柜，零售部必须以正式书面通知书由零售部经理签字确认后及时传递到财务部进行有关账务的核对及处理；
注：零售部督导需要带回公司交于财务部的相关单据
1、店铺零售小票、手工报表
2、银行回执单
3、店铺调拨单及退单
4、盘点报表、店铺手工账及盘点差异表
5、店铺报销单据
第16篇：自营出口 办理手续
企业先要申请对外贸易经营者备案，步骤如下：先去工商局给营业执照做增项（经营范围须包含“货物进出口”或“技术进出口”业务），然后去外经贸局外贸科进行备案。企业到外经贸局备案，需要提交材料如下：
（1）网上提交打印的《对外贸易经营者备案登记表》；
（2）变更后的营业执照复印件；
（3）组织机构代码证书复印件（个体工商户可免交）；
（4）个体工商户须提交合法公证机构出具的财产公证证明（原件）；（5）外资企业先变更营业执照及批准证书，再提交经合法公证机构出具的资金信用证明文件
取得《对外贸易经营者备案登记表》后，在正常开展外贸业务前，企业还需办理手续如下：
（1）到所在地海关注册登记；
（2）到所在地外汇局，取得核销号码；
（3）省海关金关中心IC卡录入；
（4）省技监局网上认定盖章；
（5）所在地工商局、税务局网上认定盖章；
（6）省海关金关中心开卡；
（7）所在地外经贸局网上审核盖章； （8）所在地外汇管理局审批盖章；
（9）材料送回所在地海关审核认定；
（10）海关IC卡开通使用；
（11）企业将海关注册登记书传真到市外经贸局以便今后统计管理。
企业申请办理进出口经营权的操作
国家为鼓励出口企业出口产品，对没有取得进出口经营权的企业专门放宽了享受“免、抵、退”增值税的优惠政策。规定只要是经主管税务机关认定为增值税一般纳税人的独立核算的
生产企业，其自营或委托外贸企业代理出口自产货物自2002年1月1日起，增值税一律实行免、抵、退税管理办法（财税[2002]7号文件）。但对于该出口企业来说，委托外贸企业代理出口，毕竟要多办理一道手续，由此还要多付出一定的代价，不如自己拥有进出口经营权，直接自营出口方便。那么，如何才能取得进出口经营权呢？我们以洛阳某出口企业铝业有限公司为例，该企业办理进出口经营权主要履行了以下程序：
一、申请自营进出口经营权资格的条件。根据国家经贸委《关于进出口经营资格管理的有关规定》（外经贸发[2001]370号）第三条第二项规定，生产企业申请自营进出口权必须具备四个条件：
1、企业应具备企业法人资格或为依法设立的个人独资企业、合伙企业，经工商行政管理部门登记注册领取《企业法人营业执照》或《营业执照》。
2、企业注册资本（金）不低于300万元（中西部地区、少数民族地区不低于200万元，科研院所、高新技术和机电产品生产企业不低于100万元）。
4、该企业法定代表人或负责人，在3年内未曾担任过被撤消对外贸易经营许可的企业的法定代表人或负责人（指在其担任法定代表人或负责人期间，企业违法违规被撤消对外贸易经营许可）。
二、备齐提交以下资料
1、企业书面申请。
2、经年检的《企业法人营业执照》或《营业执照》副本复印件（经工商行政管理部门签章）
3、经年审的《税务登记证》复印件。
4、《全国组织机构代码证书》复印件。
5、《企业法人营业执照》登记的法定代表人或《营业执照》登记的负责人身份证复印件。
6、个人独资企业、合伙企业要提交会计事务所、审计事务所或其他具有验资资格的机构出具的验资报告。
7、高新技术企业、机电产品生产企业，要提交科技主管部门或有关部门颁发的证书复印件。
三、申请自营进出口经营权按照有关规定，企业符合以上条件，备齐以上资料后，就可以到各省、直辖市、自治区、计划单列市经贸委（厅、局）申请自营进出口经营权，待批准后，领取《中华人民共和国进出口企业资格证书》。需要说明的是，由于外经贸部已将进出口经营权的审批权下放到了各省、直辖市、自治 区和计划单列市的外经贸委（厅、局），所以进出口企业可以直接到各省、直辖市、自治区、计划单列市经贸委（厅、局）申请即可。
四、到税务机关办理登记
按照有关规定，企业在取得《中华人民共和国进出口企业资格证书》后，务必在30日内向当地主管国税机关申请办理出口退税登记，方可享受“免、抵、退”增值税的优惠政策。
另需说明，根据国家税务总局《生产企业出口货物“免、抵、退”税管理操作规程》（国税发[2002]11号）第二条第五项规定，对新发生出口业务的生产企业，自发生首笔出口业务之日起十二个月内的出口业务，不计算当期应退税额，当期免抵税额就等于当期免抵退税额；未抵完的进项税额，只能结转下期继续抵扣，从第十三个月开始按免抵退税计算公式计算当期应退税额。
第17篇：自营施工协议书
施工协议书
甲方：
乙方：
一、协议期限：
2012年 月 日至2012年月日
二、工程范围：
基站建设，铁塔建设，机房建设，机房改造，设备安装，天馈天线 安装，微波工程，驻地网工程，以及拆除工程。
三、承包方式：
包工包料，工程项目费用由甲方先行垫付，每季度双方进行一次核算，同时甲方保障乙方在承包期间享有乙方在公司所应享有的一切权益。
四、工程款支付及结算方式：
本协议合同价款为：元（大写：），详见附表。
工程费甲方按工程施工费的35%收取管理费
1、甲方负责向工程建设方提供正规发票。乙方向甲方提供核算后乙方应得部分的工程款发票。
2、仪表使用费：N2X测试仪使用费700元/天，光谱仪使用费300元/天，区公司仪器仪表使用费按区公司租赁费计取。其它小型仪表不再另行收费。租借仪表按实际租赁费计取。
3、工程价款的支付与结算：
结算方式：工程验收质量合格后，按合同规定核算并扣除乙方工资、福利、甲方为乙方支出的所有费用及乙方签字确认的差费及其他费用后，甲方一次性支付乙方应得剩余工程款，工程质保时限以工程合同签订日期和合同要求质保时长计算，工程质保期间出现的质量问题由乙方负责解决。
五、工程管理：
乙方所承担的所有施工项目，必须严格按照XXX公司ISO9001：2001质量管理体系中的工作流程及中国电信股份有限公司工程管理条例的要求执行，乙方在施工过程中所购置的材料必须按照国家标准购置合格材料，并提供有效的材质书及合格证，乙方在加工件的过程中及在购置加工件时必须按照中国电信股份有限公司的规范及要求加工，提供有效的合格证，施工竣工后质量保证按照中国电信
股份有限公司的要求由乙方承担后期质量保证。
六、违约责任
乙方应严格遵守甲方有关施工质量、材料管理、安全操作等方面的规定，因乙方施工超出规定工期或施工质量不合格造成的返工费用，违反安全操作规程而造成的损失和罚款事项，由乙方承担全部责任。乙方在施工过程中所购置材料必须按照国家施工规范提供材质证明书，出厂合格证，二次复检报告等质量证明文件。乙方在施工中需加工铁件的项目必须提供生产厂家的生产许可证及加工资质。
七、双方权利和义务：
1、甲方一般责任：
1）甲方有权对乙方工程进行监督检查;
2）乙方违反劳动纪律及甲方的各项制度，甲方有权视问题轻重进行处理，
解除协议；
3）甲方有关人员向乙方进行施工图、设计技术交底。签发交底会议纪要文
件，工程施工资料；
4）配合乙方施工进度要求，及时提供设备、材料；
5）负责协调和解决施工中的甲方应解决问题；
6）组织有关部门办理竣工验收和工程结算。
2、乙方一般责任：
1）工程质量严格按原邮电部颁相关通信工程施工及验收技术规范和施工
设计要求办理，凡不符合建筑标准和设计要求而造成返工的一切费用均由乙方承担；
2）切实做好施工安全及文明施工，确保通信安全和人身安全，如发生损坏
通信设备事件，需随时和甲方工地代表或维护单位联系，并及时做好处理工作，确保通信畅通；
3）严格遵守甲方有关施工材料及工余料管理办法，乙方拆回的旧料和剩余
料一律交回甲方，若违反规定擅自处理、变卖、已经发现，除追回处理变卖的款项外，并与该施工队解除工程施工协议；
4）工程割接时遇有重点和重要通信用户或大用户，如对金融、股票等采用
数据通信用户割接时，乙方必须在甲方许可的情况下割接，不得擅自处理，否则，由此造成的经济损失均由乙方承担；
5）提前完成的工程。经验收鉴定 为优良工程的，甲方根据工程量的大小
给予乙方一定奖励；
6）经终验不合格的工程，扣除本工程款的20%，并解除工程施工合同；
7）服从甲方对工程进度、质量的管理，满足总工期目标和阶段目标的要求；
8）根据工程特点、专业性质，建立完善的质量保证体系，整个工程中的材
料至隐蔽工程与检查工序、工艺、签证都处于受控状态，使工程质量达到设计规范要求，达到验收规范标准；出具竣工资料，电子版及备份资料交甲方存档，配合完成合同签订及验收，给甲方提供工程信息及建设方联系人信息，确保尾款收取工作的进度安排。
9）乙方与甲方签订本协议后，不得以任何方式与第三方签订工程转包协议，
若违反协议发生的任何后果及责任均由乙方承担。
八、其它事宜：
1、甲方只与乙方签订工程施工协议，对乙方与其施工人员之间的用工协议、工资分配等问题，由乙方自行负责，甲方不承担任何责任。乙方在施工铁塔的人员必须具有登高证，焊工、割接工人必须有操作资格证书和相应能力。
2、本协议经双方签字后生效，甲乙上方不得擅自修改或解除协议，协议执行中的末尾事宜经双方协商后，再作补充，本协议书一式三份，甲乙双方各执一份，财务一份。
甲方：
代表人（签章）：
年
月日 乙方： 代表人（签章）：年日月
安全协议
甲方：（以下简称甲方） 乙方：（以下简称乙方）
为了保证工程施工质量，保证施工安全，甲乙双方经友好协商，本着平等自愿、诚实信用原则，就施工中双方责任达成协议如下：
一、甲乙双方的权利义务
1.设备到达施工现场，乙方须在确保设备与人身安全的前提下，对设备进行开箱。
2.乙方施工中如需动用设备，应先征得业主机房维护人员同意后方可进行操作，并遵守机房的各项规章制度。
3.乙方施工人员高空作业时，所有器材和工具，必须用正确的方法传上递下，不得抛上掷下，同时应防止器材和工具掉下，以免其损坏、伤人，高空作业人员必须具备登高证。
4.当带电操作时，乙方须做好绝缘处理，扳手、起子等金属工具和裸露部分要用绝缘胶布缠好后方可使用，以防止短路现象发生造成机器损坏和人身伤害。
5.工程中设备加电或拆除电源线，乙方工程技术人员必须提前通知业主，并在业主工程主管、随工、主管电力工程师或机房班长的陪同下进行，且操作时应有人监督指导，以保证安全供电，同时操作人员必须具备相应的资格证书及能力。
6.对于扩容工程，乙方须保证在线网络的运行安全，谨慎仔细施工，避免事故发生。
7.设备测试阶段，在业主工程主管或随工代表的陪同下，乙方工程技术人员根据业主提供的局数据资料，进行设备的硬、软件测试。测试期间，乙方工程技术人员不得擅自修改数据。在甲方工程主管与随工代表的确认下，方可进行局数据的改动。
8.工程项目的整体建设过程中，乙方与其工程技术人员有义务对建设工程的规模、投资、组网等有关事宜进行保密。
9.甲方应在施工现场配备有效的消防器材。烟感、温感等告警装置，性能应确保良好。
10.机房内不同电压的电源插座，业主应做出明显标志。
11.乙双方不得在机房内存放易燃、易爆等危险物品。
12.业主方应在楼板预留孔洞配有安全盖板。
13.乙双方工作人员进机房时，应穿工作鞋。
14.乙方在机房上工作，架底要做好保护，要防止工具、零件落下，以免造成障碍或事故。
15.施工期间甲乙双方相关工作人员不准喝酒，防止酒后发生意外，造成事故。
16.乙方双方应严格遵守机房制度，不得在机房内吃零食和吸烟。
17.施工现场遇有楼板预留洞没有盖板的，乙方应采取有效措施解决。凡因施工需要打开预留洞盖板及拆除走线洞内防火泥的，施工结束后，乙方应将盖板
及水泥恢复。
18.当带电操作时，乙方工作人员不允许戴手表、戒指和项链等金属饰物，以免造成不必要的短路事故。
19.所有安全事故全部由乙方承担，甲方概不负责。
二、违约责任
1.任何一方不履行本协议之约定义务，造成人员或财产损害的，应承担相应的损害赔偿责任。如属乙方原因造成甲方损害的，甲方可从施工工程款项中相应扣除，并保留对不足部分向乙方追缴的权利。
2.乙方与其工程技术人员未尽建设工程的规模、投资、组网等有关事宜之保密义务，给甲方造成损害的，乙方应赔偿甲方由此所遭受之全部损失。
3.乙方未经甲方同意擅自修改局数据，造成网络运行不畅或障碍、计费数据丢失，乙方应赔偿甲方多遭受之相应损失。
三、其它
1.本协议有效期限与相应工程施工合同相同。
2.本协议一式三份，甲执份，乙方执份。
甲方：乙方：
代表人（签章）：代表人（签章）：
年月日年月日
第18篇：煤炭自营、承包
一、煤炭企业内部市场化条件下承包方式探索与实践
中国煤炭新闻网煤炭企业推行企业内部市场化管理是企业改革的必由之路，是促进企业发展的关键。煤炭企业内部市场化管理成为其不断深化改革、转换机制、激发活力的产物，成为其管理创新的重要工具。很多煤炭企业在实行内部市场化管理后，采取单一的产量承包方式，重生产而忽略了后勤经营方面，不利于企业的和谐快速发展。特别是当前在全球经济危机大背景下，煤炭企业采取灵活多样的承包方式，全面创新内部承包管理模式和机制，具有特别重要的意义。
近年来，枣矿集团井亭实业公司坚持以科学发展观为指导，本着真抓实干、稳步实施的原则，转变思路，创新管理，干事创业，勤俭办矿，全面创新内部承包管理模式和机制，在煤矿经营承包中采取多种承包方式，实现了成本管理的优化和成本投入的降低，从运行情况来看，各项费用有了较为明显的下降，矿井资源综合利用效能和经济运行总体水平不断攀升，获得了良好的经济效益，打造了富有本矿特色的内部市场化管理运作模式。
一、灵活多样的内部承包方式
建立健全各项管理规章制度是加强企业管理的重要手段和有效途径。如何做好内部挖潜和节能减排工作，是井亭实业公司保持持续发展势头的当务之急。公司多次召开专题会议研究讨论，研究和制定了对煤炭生产线和洗煤厂采用捆绑式大包的方式，把材料、电力、配件、工资等捆在一起，测算出成本单价，按生产的产品数量进行收购，并下发了《市场化管理实施意见》纲领性文件，明确了“一纲五线”的管理模式，确立了内部市场化运作方式和价格形成机制、内部市场结算办法和各部门收入分配办法，等等。依据内部市场化管理要求，依据公司年度工资预算、各单位的岗位平均工资水平、集团公司定额及相关规定，下发了《社区物业内部市场价格汇编》，并制定完成了绩效考核实施细则、洗煤厂内部承包考核管理办法、“三电”承包管理及节电降耗竞赛活动的意见及单项工程、设备、通防设施、钢丝绳管理办法等一系列办法。为适应内部大包运作需要，安全及经营管理规定也已修订完毕。
(一)对费用实行切块承包，明确到线或单位，由分管领导进行承包，并落实到单位和个人，超额从工资中扣除。为加大矿党政领导班子成员、基层区队年薪制人员的管理考核力度，使其工资收入与承包指标和分管工作挂钩，对矿党政领导班子成员、基层区队年薪制人员实行目标薪酬管理百分考核，副科级以上、机关“三定”人员实行绩效管理百分考核，用经济杠杆推动各项工作的全面开展。
(二)对煤炭生产线实行大包。公司按生产的毛煤数量进行收购，根据煤炭质量和市场价格确定收购单价，包括工资、电力、材料、配件、专用工具、支柱租赁费等。月度发生的各种费用月底由财务提供数据，经考核后，从工资结算总额中扣除，公司月度下达生产作业计划，作为月度考核依据，确保生产指标均衡完成。
(三)对后勤线继续深化物业管理改革，后勤服务由福利型转为经营型，由无偿服务转为有偿服务。后勤物业要明确一级市场价格，所提供的各项服务均按一级内部市场价格进行结算，工资实行公司补贴和部分自筹相结合的方式。
1、对社区管理服务公司按定员支付岗位技能工资和固定津贴。月度奖金实行自筹，从管理罚款和提供的服务费中提取，服务收入按公司一级内部市场服务价格进行结算。对材料费及其他费用实行限额承包，超支从结算工资中扣除。
2、对卫生所公司按定员支付岗位技能工资和固定补贴，月度奖金自筹。从挂号费、诊疗费、检验费、住院费、药品费差价中按比例进行提取，以财务提供的数据为准，报考核办按月审核发放。
卫生所要大力开展创建职工满意医院活动，改善就医条件，提高服务质量和医疗经营收入。对工伤能够在卫生所住院治疗的不办理转院手续，减少资金外流，对工伤没有分管领导签字或隐瞒不报私自外出治疗的，公司不承担任何费用和责任，对工伤外出住院发生的费用要搞好认真调查，防止乱收费和搭车收费，对工伤发生的费用，严格执行赔付制度。即：公司承担40%、线承担30%、单位承担20%、个人承担10%，由卫生所、工资科、考核办严格考核，努力减少和降低医疗费用。
3、对职工食堂实行承包经营，自负盈亏，公司不给补贴，并对其考核饭菜品种质量、价格及卫生管理。用煤、用水、用电按公司定价格计量收费，通过增加饭菜花色品种和提供优质服务，满足职工就餐需要，不断提高食堂经营管理水平。
(四)对经营管理营销线，实行以成本、盈亏、洗煤、销售、物资供应、财务、工资管理进行承包。煤炭洗运销售公司要从抓好销售网络入手，努力拓宽销售渠道，及时调整营销策略，提高销售价格，增加销售收入，并按煤炭销售数量和价格提取销售费用。对洗煤厂实行承包经营，确保全年完成精煤计划和上交利润，工资、奖金自筹。
(五)对党群专业组实行管理费用限额承包，工资与承包的各项费用挂钩超支从工资中扣除。督察人员的工资、奖金及各种补贴实行自筹，从督察罚款中提取60%发放，上不封顶，下不保底。党群专业组要紧紧围绕改革、发展稳定、“三个亮点”工程建设、企业文化建设、安全宣教“十三法”、准军事化管理、素质攀高工程和全年生产经营目标任务，大力加强和改进思想政治工作，推动公司精神文明、物质文明建设，创建和谐矿井。
二、实行灵活多样的内部承包管理后的初步成效
1、降低了成本费用。实行内部承包管理后，各市场主体自觉地把生产经营过程中所发生的各类费用变为自己的费用进行管理，在价格一定的前提下，成本费用相对不变，超支就要减少收入，节约则增加收入。如材料费用支出减少，工资就会增加;闲置不用的设备退租，节约的租赁费用和大修费用就归己。加强了承包单位的成本意识，树立了“省下的就是赚来的”、“节约就是盈利”的思想，从根本上解决了大手大脚的浪费现象，有了这种制约机制，每个单位、每个职工“成本就是工资，工资就是成本”的意识增强了，人人为成本而算，人人为效益而干，促进了节支降耗。
2、提高了劳动效率。
过去每个单位都说人不够用，但人越多、扯皮越多、效率越低。内部承包把各个市场主体之间的经济往来用价格结算联接起来，通过价格结算决定收入高低，新的利益分配机制促使各单位、岗位自发地合理安排工序，优化劳动力资源配置，杜绝了窝工现象。内部承包真正调动了广大职工的工作积极性，提高了劳动效率，今年第一季度全矿原煤全员劳动效率比上年同期提高将近20%。
3、转变了干部职工观念。
内部承包机制的引入把干部职工的经济利益和本单位经营效益紧密地联系在一起，干部职工都学会了算大账、算细账，自觉节支降耗，降低成本效益观念，市场观念得到了确立。以前，对工人的管理主要靠行政手段，但效果不明显，部分工人把干活视为负担，积极性难以调动。现在，职工自我管理、自我激励，那种原来生产不到点盼升井的现象没有了;以前设备故障总是送打上井修理，实行内部承包管理后，凡当班能修的，不再运到井上，井下现场能解决的故障全是自行修复。全矿设备完好率达以上，事故影响率下降，设备运行质量提高，维修费用和更新成本降低。
4、强化了区队管理。
内部承包从管理上体现了分权经营思想，区队生产经营自主权扩大，区队管理从传统的以生产为中心转变为以效益为中心。区队管理层逐步树立起了效益观念，以效益衡量自己的贡献，围绕效益组织生产。区队能把精力集中在内部班组、职工管理上，结合内部市场运作需要制定区队内部价格目录、班组结算、绩效考核、收益分配、安全质量标准化等相关管理制度并严格考核兑现
5、分配方式发生了深刻变革。
内部承包后，内部市场买卖双方利益对称，有效地调节了交易双方的利益分配，较好体现了多劳多得、不劳不得的分配原则。生产单位向服务单位支付报酬，主导工序向辅助工序支付报酬。服务围绕生产转，辅助工序围绕主导工序转。为谁服务，被谁考核，与谁结算。干什么有什么价，干多少拿多少，员工工资全部档案化。这样，避免了分配上的随意性。收入分配公开透明，杜绝了吃拿卡要的现象。
三、市场化条件下内部承包的主要经验
灵活运用了内部市场化运作，坚持从实现企业发展着眼，把内部市场化运作基本要求与公司实际结合起来，积极探索适合公司实际的内部大包管理的现实运作模式。经初步总结，我们认为主要有以下一些经验。
1、公司管理层对实施内部承包认识深刻，目标明确，措施得力。经过多次分析论证，公司领导认为，对煤炭生产线和洗煤厂采用捆绑式大包，把材料、电力、配件、工资等捆在一起，测算出成本单价，按生产的产品数量进行收购，有利于承包单位树立成本意识，可以从根本上解决大手大脚的浪费现象，可使各种生产要素在市场机制的作用下实现合理流动和优化配置，最终建立符合生产力发展、管理有序、运转顺畅、监控到位、责权利明确、以市场交易关系联接内部生产经营活动的企业管理新机制。为此，公司专门组织考核办公室、财务科、工资科等有关单位做好内部承包考核结算工作，从组织上与人力上为内部承包的推进提供了有力保障。
2、实施内部大包的思路清晰，体系构建完备。
在公司实施内部大包的基础上，公司领导提出了“系统思考、总体规划、分步实施、稳步推进”的总体思想，从自身实际出发，在公司与承包主体之间形成服务链、责任链、价值链、结算链，形成了全新的内部市场化管理体系，形成了包括工资、材料、电力、租赁、运输、修理等种类型的单一价格及采掘、服务的综合价格，确定了结算的基本方式，将成本划分为直接成本和辅助成本，建立内部市场绩效考核分配体系，将岗位职责、服务标准、安全质量标准化、行为规范、日清日结等具体要求，分别纳入基本考核指标之中。
3、内部大包基础工作扎实，保障有力。
(1)完善定额工作。定额工作是内部承包的基础，我们力求定额先进合理，同时扩大定额面，凡是有消耗和占用的地方或作业都要制订定额，不能制订的要制订消耗和占用标准。
(2)实行管理标准化。按内部承包管理模式的要求我们首先建立了适应自身要求的、统一的技术标准体系，同时对各内部市场主体和职能部门管理工作的职责、权限、程序等做出明确的规定实行管理标准化。
(3)实施主辅分离，进行了职工福利、后勤服务和多种经营的社会化配套改革，分离各部门的管理职能和服务职能，优化业务流程，为内部承包的顺利实施创造条件。
(4)加强计量工作。完善计量设施，安装计量设备，制定并颁布计量管理办法，加强计量数据管理，保证数据计量的准确性。
(5)开展培训工作。我们依据内部承包工作进展，为全公司各职能部门人员、各工区管理人员、材料员、核算员、办事员及结算中心人员制定了培训计划，使干部职工排除思想障碍，成本意识、责任观念、专业素质等适应市场大包管理的要求。
(6)制定了内部大包考核评比办法，保证内部承包有效推进。下发了市场化管理实施意见纲领性文件，制定了部门绩效百分考核表，从机制上保证内部市场化建设的有效推进。
4、以生产线内部承包为抓手，深入推进生产线内部管理。
我们认为，内部承包的关键在生产线，这决定着我们内部承包工作的成败。公司将经营权下放到整个生产线后，生产线能否继续下放，这就是市场化向区队、班组延伸的问题，也是内部承包能否做到位的问题。
在区队，我们对生产流程进行了工序细分和链接，以班组为起点，细分到每一道工序、每个岗位、每个职工，并将其视为具体的管理单元和微观市场主体。我们首先理清了工序、岗位之间谁与谁直接发生关系、谁为谁服务、谁与谁结算等一系列问题，然后按照工序、岗位之间的价值链和与之相应的责任链进行逐级链接，使每个班组、每道工序、每个岗位、每个职工都承担降低成本、增加收入的责任。在这种价值链接的基础上，还延生出质量管理链、安全保证链，形成了横联工序、纵接班组的内控程序，做到了责任与价值合理而有效的传递，最大限度地激发了每个人作为市场主体创造价值的积极性。
5、遵循内部市场化建设规律，整体推进工作有序进行。在内部承包推进过程中，要不断探索和思考内部市场化运行规律，并遵循这些规律推进内部市场化工作，使内部市场化工作有序进行。我们十分注意推行内部承包管理与公司改革改制相结合，内部市场化改革实际上就是以建立模拟市场运行体制为中心，同步推进企业产权制度改革、组织体制变革、经营结构调整、技术创新与企业文化建设等。只有这样才能在企业不同的发展时期抓住主要矛盾突出重点逐步消除国有企业长期以来积累的诸多弊端。
同时，内部大包的推行要循序渐进，有序进行。如在各类基础价格制定之后，要进一步考虑价格的科学性、合理性，考虑如何运用价格杠杆激励单位、职工的积极性;设备租赁、材料等价格要逐步进入内部市场价格体系;矿控的各种成本要逐步进入工区、班组乃至个人，调动生产线、工区、班组和个人的积极性;内部市场化的结算体系要逐步与公司会计核算体系相结合，使内部市场化结算成为公司会计核算体系的一部分，最终将公司资金链、价值链、内部结算链融为一体，从而确保内部大包的持续改进和持久运作。
6、越实行内部大包越有利于节能减排、节支降耗工作的开展。
实行大包后，把材料、电力、配件、工资等捆在一起进行工资结算，加强了承包单位的成本意识，树立了“省下的就是赚来的”、“节约就是盈利”的思想，结合单位实际采取了许多节能减排、节支降耗的措施，从运行情况来看，各项费用有了较为明显的下降，取得了教好的效益。
(1)进一步做好节电文章。电费支出长期以来一直是企业生产成本的大头。我们结合本单位供用电实际，制定了一系列行之有效的节电管理规划和技术措施。一是更换节能灯具。对公司地面照明使用的白炽灯全部更换为低功率的节能灯具，并撤除了多余的灯具。对过道照明灯采用了声光控制器，来达到节电目的。对井下大巷照明更换为线外线监测节能灯具，自动控制灯的开停，减少了长明灯时间。二是从后勤服务上节电降耗。对职工的生活用水，东、西工人村生活水泵房水泵电机采取变频控制，利用好水塔定时供水参与负荷调整，并严格控制开泵时间。三是优化运输系统进行节电。主要采用顺煤流启动措施，原采面运煤时，溜子、皮带同时开启，没有煤时，溜子皮带出现空载现象，造成电能浪费。改造后，采面的煤采用顺煤流启动的方式，即工作面出煤时，先开启工作面溜子，当煤距机头50米时，开启下一部溜子或皮带，当皮带或溜子空载10分钟后，停止皮带和溜子运行，从而达到节约电能目的。当2个工作面共用运输皮带时，协调2工作面出煤时间，采用集中出煤的方式，减少皮带运行时间。四是安装低压无功就地补偿装置进行节电。对西排风机通过调研自动跟踪无功补偿，对地面变电所高压无功集中自动补偿，提高矿井的整体供电质量和供电系统的稳定，每年节约用电费用可达数十万元。
(2)挖内潜，降消耗，努力降低生产成本。我们以建设节约型企业，提高企业经济效益为目的。我们制定了采煤区队材料消耗降低10%、掘进区队材料消耗降低20%的工作目标。主要抓好了以下五个方面：一是严格控制大型材料的使用消耗。对井下使用的皮带、钢丝绳、轨道、钢管等要通过加强管理尽可能延长这些大型材料的使用寿命，同时对回撤采掘头面的大型材料，能复用的全部复用。仅此一项，全年就可节约轨道近100吨，皮带1700m，钢丝绳15吨，钢管10吨，节约总价值近80万元。二是加强对钻头、钻杆、三用阀材料的管理。为使井下钻头、钻杆能够充分利用，我们严格执行了以旧领新制度，区队从供应科领取新钻头、钻杆必须提供95%的旧件，否则供应科不予办理。区队回收的旧钎子交到机电科，由机电科进行加工利用。区队必须及时上交损坏的三用阀，不交旧阀不发新阀，仪表厂要建立台账，修理后的三用阀只能原上交单位使用，特殊情况领用必须经生产副总审批。通过以上措施的落实，从小处着眼，从细微处入手，从点滴上抓管理、抓节约，使生产成本较好地控制在了指标以内。三是大力开展回收复用活动。我们积极倡导“省下的就是赚来的”、“节约就是赢利”的经营理念,通过多种有效形式, 积极开展双增双节活动。建立了废旧材料回收制度，并建立废旧物资台账，要求各区队必须在其工作地点建立物资回收箱，回收物资根据不同材料进行集中码放，做到不浪费一个螺丝，一个道钉。我们专门在井下建立了四个大型废旧物资回收站，主要回收大型设备物资。对井下各单位进行鼓励性收购，对回收上井能使用的所有小材料，一律按原价值的20%进行奖励。
(3)突出煤质管理体系建设。
近年来，我矿由于生产投入大、采面接续紧，而且随着采场进一步向深部转移，煤质呈下降趋势。针对煤质的严峻形势，我们坚持从源头抓起，推行了煤质措施化管理制度，建立健全质量保证体系，把煤质管理贯穿到生产环节的全过程，从工作面、掘进头、运输、提升、洗煤厂等逐环节确定煤质考核指标，制定管理措施，合理确定煤炭质量与循环产量的最佳效益点，实现了生产全流程煤质的可控化。坚持严格煤质考核制度，实行经济挂钩政策，严格考核兑现，严格煤炭质量采样和化验及日报表制度，开展了“质量责任追溯”活动，严细管理，严格奖惩。通过事前抓设计，事中抓控制，事后抓考核，有力地保证了煤炭质量。
(4)大力压缩可控制费用，提倡办公节约。 我公司大力压缩十三项可控管理费用，减少非生产性费用开支。考核办公室负责考核把关，对各线报销的所有费用一律实行考核登记，每月末形成书面分析报告，超支部分一律在分管领导工资中扣除。
公司对各部门科室提出了办公节约：要求工作人员随手关灯，杜绝长明灯;办公计算机、打印机、复印机、饮水机等做到下班后随手关闭电源;尽量在电脑上修改文稿，提倡双面用纸，对使用过的信封再利用，尽可能使用钢笔书写，减少一次性签字笔的使用量;打印机、复印机墨粉用尽后重新灌装使用;对空调、电扇的控制：会议室的空调与办公室的电扇要严格控制，会议室、办公室要尽量打开窗户通风，温度不高于26摄氏度原则上不开空调、电扇。对车辆耗油节约：矿领导带头和员工一起坐大客车，严格控制坐专车上班现象。提倡外出办公尽量搭顺路车，提倡办公合并用车;禁止公车私用;减少长途用车。五是卫生间、洗漱盆、公共澡堂等杜绝“长流水”现象。
(5)开源节流并重，抓好“三余”利用。在“三余”利用方面，我们主要在锅炉的燃煤节约、炉渣、余汽的综合利用方面作了一些工作，工作的出发点首先建立在实用、有效的基础上。我们在确保冬季供暖的前提下，积极探求节煤的方法。一是适时调节燃煤厚薄度，气温高时烧厚煤层，可长时间的保持温度;气温低时，烧薄煤层，便于迅速提高锅炉温度。二是对锅炉的炉渣由司炉工挑选，成块的焦炭继续使用，对筛选出细碎的粉煤渣用于气温高和压炉使用。三是对原煤进行侵湿后使用，不至于落地和形成浓烟。四是对原煤中的矸石事先挑拣，以免出现和原煤混烧时燃烧不透，温度升高慢的现象。
在炉渣的利用上，我们将排弃的炉渣剩余热量首先控制在700—800大卡/公斤以内，经对炉渣的筛选后，分别再利用。将含煤粉的炉渣作为辅助燃料使用，不含煤粉的一部分出售，另一部分用于井下铺轨道，切实做到了物尽其用。
在余汽方面，过去澡堂烘干室和更衣室的余汽经常大量喷出跑掉，周围环境雾气冲天，水蒸汽四溅，既污染了环境，又造成了浪费。我们把这项工作列入节能减排的重点工作之一，成立专业组进行专项治理，通过把澡堂二楼的暖气包和烘干室的排气管引到地热池 的办法，用余汽加热池内水供淋浴用水，使余汽回收使用率达到了100%。
通过枣矿集团井亭实业公司创新实践，可以看出煤炭企业采取灵活多样的承包方式，并把内部承包与节能减排结合起来，是市场化运作的创新管理模式和机制，也是切实可行的运作方式，特别在当前全球经济危机大背景下，对煤炭企业具有借鉴意义。
二、对公司煤炭自营业务发展思路的探讨
根据学习借鉴的经验和浙江物产的管理方式,结合公司当前的经营发展现状，对我公司今后发展、经营方式、管理方法、激励机制提出如下思路，供大家讨论。思路决定出路，创新才能发展。
１、制定公司短中长期发展战略目标和实现目标的路径，精心提炼公司三年多来的企业文化，提出切合实际的经营理念。
制定公司短中长期发展战略目标，首先在深刻领悟集团公司的发展思路和发展战略目标（集团公司十二五的发展思路是“昂起龙头，伸展两翼，转换机制，跨越进位”； 十二五的奋斗目标是“三争三保三翻番，安全风险双好转），准确把握销运公司在集团战略目标中的定位，销运公司是“两翼”中的建设现代物流企业的一翼，对实现“三争三保三翻番”目标起到举足轻重的作用。我们公司短期目标或叫年度目标就是唐总在年初提出的：“5032100”；中期目标就是在规模化、产业化发展的过程中坚持走效益优先的道路，增强公司的实力，为做强做优公司打基础；长期的目标就是建立现代化优强的幸福企业。公司组建三年多来，所取得的业绩可圈可点，不光是靠行政手段，更是靠全体员工爱煤炭事业、爱公司的创业热情、更是靠煤矿的负重拼搏、吃苦耐劳、乐于奉献的光荣传统。我们抵御了2008年的冰火两重天、化解了2009年的金融危机、战胜了2010年的特大洪涝、实现了煤炭统销规范化运作和自营业务从零到50亿的跨越发展。这过程中蕴涵了许多宝贵的精神财富值得我们去挖掘、去提炼、去光大。要形成具有销运特色的经营理念和企业文化，增强公司的软实力。各单位要组织全体员工认真学习、讨论与领会公司的发展战略目标和经营理念，以此统一员工的思想，提高认识，增强责任感、使命感、主人翁意识，从而激发员工的创业热情。
２、突出煤炭主营业务,稳定主业。一方面把集团煤炭统销工作抓好抓实。统销工作关系到集团公司的生存与发展，关系到几万职工的吃饭问题，必须强化基础工作，紧跟市场，争取效益最大化。同时要发挥其基础和撬杆作用,要考虑统销煤炭与自营煤炭如何配送，为自营业务发展搭建平台;另一方面巩固几年来自营业务的成果,分析各种经营方式、购销路径的利弊，努力实现自营业务自主经营,控制上游与终端客户,树立公司的品牌,培养出自己的营销精英人才。根据公司的发展战略，今年自营业务的目标是打通煤源渠道、建立客户网络，在不亏损的前提下，实现经营规模裂变扩张。通过走南闯北、东奔西跑、千方百计、千辛万苦，终于实现了50亿的艰难目标。目前自营业务的经营方式，主要是采取与合作公司合作经营的方式（上游供应商→公司→合作公司→公司→用户），这些经营方式，经营上操作简易、不承担亏损、资金风险小，但因合作公司要分走部分利润，盈利水平较低、占用资金较大。目前有些同志对此不太了解，认为盈利太低。但是我们要从公司年初的实际情况去分析：去年的自营业务才10个亿，今年要达到50亿，如没有资源、没有用户、没有人际资源，我们靠什么去实现？引进合作方，就是为了引进资源、引进用户、引进人脉，在合作过程中学习经营，培养我们自己的市场和人才。引进合作必须要付出成本，否则别人凭什么要与你合作。我们在看待自营业务的工作时，要用辩证发展的观点去思考问题：善于从公司的过去了解公司的今天，用公司未来发展去思考公司的今天；要用全局的发展平衡去看待局部的平衡，要用长期的发展平衡去看待短期的平衡，要用动态的发展平衡去看待静态的平衡。自营业务的快速发展，为的就是未来做优做强，单个项目的失败不是全局的失败，短期的效益低为的是长期的效益高，某一时点的挫折，带来的是发展的成功经验。所以要充分肯定今年的自营业务取得的成绩,要理解规模经营的意义所在,大才能强、才有优的可能,凶猛老虎幼小时也是其他动物的食粮,只有长大才能成为百兽之王。
再次，在突出主业的同时努力寻找煤炭以外的经济增长点，提高抗风险能力。一是江西的煤炭市场规模总是有限的，也不可能垄断江西煤炭市场，只做煤炭经营规模、效益都会受到限制。二是市场经济总是有起有落，单一经营项目很容易受到市场波动的冲击，多项经营可以使公司东方不亮西方亮。正如一枝独秀不是春,百花齐放春满园。
３、自营业务经营方式、购销路径进一步优化，激励机制进一步完善，在走规模化道路的同时,坚持以效益为中心，做优做强公司。
上面我们谈到了自营业务工作中的成绩与不足，我们肯定成绩，不是自满，讲不足不是否定,而是为了更好地找出存在的问题和解决问题的办法，不断优化自营业务经营方式、购销路径，逐步走自主经营的道路，在走规模经营的同时，坚持以效益为中心，实现可持续发展。下面是自营业务管理模式的思路：
一是自营业务部门模拟分公司管理运行，模拟法人核算（完全成本核算）。为夯实煤炭自营业务基础，促使自营业务人员既懂业务，又精管理，建立自营业务发展的长效机制，逐步走自主经营的道路，走可持续发展的道路。自营业务部门必须建立与市场相适应、与专业核算相配套、与责权利相结合的新的经营管理机制；按照现代公司制度 “面向市场、管理科学、自主经营、自负盈亏” 的要求，模拟分公司运行，模拟法人核算，全面落实完成公司下达的各项考核指标。
自营业务部门正副经理为经营管理层。正副经理的选拔、聘用由公司决定。项目经理、业务人员的聘用、考核、激励由模拟分公司决定,但必须事前报公司备案。在财审部统一管理核算下，财审部开设各模拟分公司独立财务核算帐户（或单独帐套），分别核算各模拟分公司的收入、税费、财务费用、成本费用、利润。要完善财务核算与信息系统，便于各核算单位及时、准确掌握资金、成本费用、利润情况。
二是执行定额资金峰值以规模指标（自营业务销售收入）周转次数／年为基础计算（含模拟公司、分公司）。定额资金包括:应收帐款、预付款、在途商品。各模拟分公司所占用资金在定额之内（资金占用额按加权平均额确定）按同期银行基准利率（半年基准利率）计算，超过定额部分按同期银行基准利率增加一定比例计算，收回银行承兑汇票需要贴现的按实际贴现利息计算,背书转让的不计算利息，促使模拟分公司节约资金，加速周转。定额资金在定额内的具体运转使用由模拟分公司掌握，财审负责管控，建立风险预警制，发现异常，可能产生风险时，及时发出警告，必要时可中断付款。业务部门要与财务一道对客户进行信誉评估,划分不同等级,对不同等级的客户制定不同的资金支付控制程序。
三是简化考核目标。模拟分公司指标：收入、利润、回笼率三项。兼做自营业务部门（含分公司）指标：收入、进销差价率。
四是完善在途商品、应收帐款和预付款的管理。
期末在途商品，货已发票未开的，按应收帐款考核。 期末，应收帐款和预付款合计超过定额资金部分按其综合利润率计算，剔除当期利润，收回货款后全额返还。
应收帐款、预付款逾期六个月无法收回的，视为当期亏损扣除考核利润，收回后视同收回当期利润。应收、预付帐款催收实行长期追究责任制，对超过规定月数未收回帐款,由责任人专门催讨,催讨期间按当地最低工资标准发放。
要实行经营风险抵押制度。抵押标准与经营风险大小挂钩，标准另行制定。 五是模拟分公司的经理和业务人员的薪酬按底薪＋基本奖＋提成奖发放，上不封顶，下不保底。底薪按公司现有规定确定，基本奖在任务目标１００％完成时按固定额兑现，提成奖按超额利润一定比例提取。兼做自营业务部门的奖励，在完成收入指标和进销差价率前提下，发固定额基本奖励，超过进销差率指标时，按超过部分一定比例发提成奖，提成奖由单位部门自主分配，单位经理、部门人控制在２－５倍之间。具体的底薪、基本奖、提成奖分配办法另行制定。
六是建立部门（分公司）相互考评机制。职能部门对业务部门（分公司）考核，业务部门（分公司）对职能部门按部门职责进行考评，考核考评结果与效益工资（奖金）挂钩，从而提高公司整体的工作效率与服务水平。
七是职能部门根据公司自营业务综合完成率、利润等指标情况，结合业务部门、分公司基本奖及提成奖实际，由人事部提出意见，公司研究后适当给予奖励
第19篇：自营店产品销售
自营店产品营销方案
随着滨州汉乡缘旅游产业的井喷式发展，游客在景区游览存在着巨大的旅游商品需求。旅游商品的重要性也越加凸显，旅游产品的销售不仅能增加景区收入更体现地方特色特产。为了更好满足游客的购买需求，丰富景区二次消费项目，增加游客的购买欲。特制定本方案。
一、产品选择：
1、景区把自营店设立游客聚集处（游客服务中心对面）的商业街，对原有的商铺进行外租，旅游商品专区、专柜。
2、根据市场调查及前期的工作经验，景区商品分为高中低三个层次的价格体系。以景区工艺品、儿童玩具、陶瓷产品等为主。
3、根据景区特点产品以自营及代销两种方式为主。
二、特色商品种类销售
1、商品畅销方式：一是团队销售，带团群体凡到自营店进行消费，自营店可给予带团集体精美礼品一份，二是景区工作人员消费给予8.8折优惠，三是给负责店面销售的工作人员按时进行培训，以此提高销售力度。
2、加大自营店宣传力度，可在微信公众号、广告牌、网站作旅游特色商品销售。
3、商品须明码标价，视物定价。
4、商品须单独包装，对于高价位的商品，景区应制定符合本景区特色的包装。
三、产品定价策略
在生产或订购一件商品后在确定名字、包装、规格后，如何给产品一个合适的价格，成为景区的一个重要工作，这是因为产品的价格不仅是景区销量与利润的来源，同时也关系到一个产品能否生存（成功）的关键，那么如何给一个产品定一个合适的价格呢？
（一）产品定价方法
1、以产品成本为基础，加上目标利润，确定产品价格，是最普遍最常用的定价方法。该定价方法忽视价格竞争和顾客需求。
2、需求导向定价法：是以市场对产品的需求作为定价基础，考虑供求、成本因素，确定产品价格。主要有需求心理定价法、需求差别定价法、市场可销价格测定法和销价倒退定价法。
3、竞争导向定价法：针对竞争对手同类产品的价格，结合景区自身的发展需求，进行产品定价的一种方法。主要有随行就市定价法、竞争投标定价法。
（二）影响产品定价因素
1、目标消费群：
你的产品是哪一个人群使用，是儿童、老人、男士、女性，还是用于家庭消费，团体消费，还是华型消费，普通消费，一般来讲用于儿童、女性、团体消费或华型消费的产品价格都相应高采用多是高价位（一般礼盒包装），反之亦然。
2、渠道的选择问题
每一个产品的销售都要经过销售这个环节渠道，走到消费者手中实现销售，因而对一个新产品的渠道选择也决定其价格高低，如果选择传统零售渠道，网格渠道，根据渠道特性价格高低均不一样。
3、市场环境状况
此点与行业发展阶段有很大关系，，同属一类型问题，但产品定价企业需考虑。1）、竞争者状况2）、整体消费水平3）、消费习性4）、市场规模和容量5）、市场发展趋势五个因素来对产品进行综合评价制定价格。
4、景区自身状况
根据景区自身状况需考虑，
1、品牌
2、市场地位
3、推广费用
4、渠道建设情况
5、产品的包装
6、产品规格这几个综合因素来制订价格。
四、商品滞销处理：
1、节假日做特价商品处理销售；降低利润；
2、低价处理给同行;
3、采购时严格控制数量，避免后期商品滞销。
第20篇：海尔自营物流
1.①将物流提升到公司战略的高度。海尔对物流战略的定位由单纯的降低成本提升为适应新经济需要、增强企业竞争力的战略高度。从战略起点、战略眼光的角度考虑，海尔将物流从部分管理转提升为整体管理，从自身内部微观环境的分析提升为对整个外部宏观环境的分析。正所谓站得高看得远，思想指导行动，好的战略能更好地为以后企业的发展指明方向。②订单式生产的建立。海尔的生产运营方式有以前传统的生产推动式转变为订单拉动式。“推’转变为”拉“从哲学角度看，是思想、行动方式根本性的改变，由以前被动性生产变为了主动性生产。订单其实是消费的衍生物，它很大程度上代表着消费，订单式生产的建立也代表着企业以消费者为中心，对市场负责的经营方式的转变，是消费拉动生产思想的体现。订单式生产在一定程度上通过遏制牛鞭效应达到消灭了库存。
③组织结构的改进。海尔坚持以市场为导向，一改原来那种对上级负责任的职能管理为现在的对市场负责任的流程管理；组织结构也由金字塔式改革为扁平式。组织结构的转变更好的整合了企业内部资源，节约了资金，使海尔物流规模化的优势得到了极大地发挥。
④打造高效、强大的供应链。海尔减少了供应商的数量，但提高了国际化供应商的比列；变以前和供应商简单的买卖的关系为双赢的伙伴关系。强大的供应链保证了产品的质量和交货期；一些供应商参与产品的设计，使订单有了一定的增值。
⑤应用先进的现代物流信息技术。海尔独创的全球供应商资源网络、全球用户资源网络和计算机信息网络“三网”同步运行模式加快了企业的市场响应速度，满足了消费者的个性化需求。
2.好处：a.订单式生产在一定程度上通过遏制牛鞭效应达到消灭了库存
b.整合了企业内部资源，节约了资金
c.使海尔物流规模化的优势得到了极大地发挥
d.强大的供应链保证了产品的质量和交货期；一些供应商参与产品的设计，使订单有了一定的增值
e.加快了企业的市场响应速度
f.满足了消费者的个性化需求。
弊端;a.增加了企业投资负担，削弱了企业抵御市场风险的能力。
b.企业配送效率低下，管理难以控制。
c.企业配送的产品单一，主要配送企业自己生产的产品。
d.无法进行准确的绩效评估。
3.海尔将部分非核心业务外包的“自营+外包”模式能将外包作业的规模效益与物流系统自营的管理价值完美地结合。
