推荐第1篇：网络诈骗学习心得体会
网络学习心得体会
网络教育学习的心得体会当今的社会是信息的社会，世界开始全面信息化、全球化。为了紧跟时代的脉搏，参加工作多年来，一直没有停止过学习，钻研业务知识，提升业务能力，通过学习让我能有机会为自己增添燃料，储备能量，使自己不断完善，充实自我。
网络教育的各种资源跨越了空间距离的限制，使学校的教育成为开放式教育。承载的信息量大，学习资源丰富，共享互动性强。任何人、任何时间、任何地点、从任何章节开始、学习任何课程，五个任何体现了主动学习的特点，它为我们节省了时间，使我们能够自由的回家通过学习的平台进行学习、交流。利用空余时间也可以学习所学课程，充实了自己，拓宽了自己的知识面。这种教学模式并不影响工作，比较适合于我们这些结了婚、生了孩子的上班族。因为我们工作都很忙，能专门用于学习的时间少之又少，合理利用空闲时间，达到学习的目的。网络教育的学习方式主要网上学习为主、结合自学为辅。开放式学习是我们通过网络平台自主的学习，所以除了学习中心组织的学习外，我们要结合我们的家庭、工作等因素，制定一个合理的适合自己的学习计划。这样能让我们更好地、更有效地利用业余时间按照课件来安排自己的学习。制订了学习计划，我的日常生活就围绕着我的网络学习的主题展开。每天上班我都抓紧间完成自己的本职工作，把节省下来的时间充分的利用起来，网听课查阅资料，认真看书，并带着问题再听老师讲课，课后整理每门功课的笔记，并把学习到的知识运用到我的工作中，学以致用。
充分利用网上的学习资源学习。网络学习的平台为我们开设了课程介绍、教学要求、课程讲解、文字材料、常见问题、课程答疑、课程串讲、课程作业、模拟试题等资源类型。我经常在孩子和丈夫睡后和早晨查阅这些东西，并且持之以恒的坚持，在精力最好的时候学习需要记忆的课程，养成了很好的学习习惯。和同学们一起探求好的、先进的学习方法，坚持不懈的消化吸收学习内容。选择了网络教育，就等于挑战自己。始终激励着我锲而不舍的挑战自己、工作、生活和学习。学习给我带来了精神的快乐与充实，也给我带来了同学们的友谊和帮助。学习中心学习时，同学们一起讨论学习方法，交流学习经验，相互关心，相互鼓励，工作这么多年，没有想到又结交到难得的同学友谊。积极参加学习中心组织的拓展训练，感受到了集体大家庭的温暖。篇2：信息安全学习心得体会
《信息安全》
姓名：彭阳
学号：
班级： ——课程论文 k031141504 k0311415 信息安全学习心得体会
通过学习《信息安全》，我了解到信息化是社会发展的趋势。随着我国信息化的不断推进，信息技术的应用已经渗透到工作与生活的各个方面。尤其是密码学，在我们的生活中无处不在。例如银行卡，现在几乎人手一张，那么所对应的密码数量，可想而知，是个多么庞大的数字。还有在这个网络发达的信息社会中，我们注册的各类账号，其对应的密码数量也是个巨大的数字。信息技术是新型的科学教育技术，能弥补过去工作方法的不足，只有在实践中充分利用现代化信息技术，才能在应用中发现问题、分析问题、解决问题，才能在不断总结经验、吸取教训中学习并提高自身工作能力。只有充分把现代化信息技术应用于各类工作中，才能有助于整合资源以及提高工作效能。 信息安全，顾名思义，是指所掌握的信息不被他人窃取的安全属性。由于现代社会科技高速发展，信息的数量以指数级别增加，而科技的进步也催生出很大窃取信息的技术方法，给我们信息安全带来了极大的威胁，不光说我们的个人隐私我发得到合理的保障，甚至一些商业机密乃至国家机密也都收到了潜在盗窃者的威胁。因此，如何防范信息的窃取正确的有效的保护自己信息隐私的安全性，如何处理信息被盗所造成的损失，如何亡羊补牢都是亟待解决的问题。信息安全概论这门课正是给我们提供了这样一个学习交流的平台，给了我们应对新时期信息安全问题一条出路。
现在的上网环境可谓是“布满荆棘”，例如一项实验，不开杀毒 就算不上网也有信息被盗取的可能性。首先，是最常见的u盘盗取，有的时候电脑不上网但是需要用u盘或者移动硬盘拷贝一些资料
“伊莱克斯经理x照”就是别人破解了相册空间把照片窃取出来的，我们姑且不从伦理道德的角度对照片上的人做什么评论，单单就这个事情已经让我们毛骨悚然了，不知道以后还有谁敢发一些比较私密的照片到互联网上去。另外一个例子就是最近时常出现于报端的“网络暴民”，这些人通过在互联网上发布“通缉令”之类的方法，对他人展开人身攻击，我知道的最出名的就是mop的“人肉搜索”，也就是根据“暴民”提供的一些个人信息，搜到被通缉人的各类私人信息诸如住址、身份证号、电话号码、真实姓名、家属姓名、工作单位等等，最著名的例子就是mop上的“虐猫事件”直接找到了视频中女性的工作单位，还有“铜须门事件”也是公布了当事人的照片和所在学校，给当事人造成了极大的伤害，这些隐藏在互联网后面的“网络暴民”企图想绕过法律给他人造成巨大伤害，如果我们没有一个很好的保护自己信息安全、自己在互联网上隐私的方法，也许下一个被通缉的人就是我们之中的谁。 信息技术给我们的工作与生活带来便利的同时，也带来了一些安全隐患，如信息泄露，网络诈骗，网络的黑客攻击、入侵等等。
因此，我们要增强信息安全意识，提高信息安全技术，切实保护个人与国家信息安全。
在网络中，为了很好的保护自己的信息安全，我认为应该做到以下几点：篇3：网络学习心得体会
网络学习心得体会
陈勇
网络教育学习的心得体会 当今的社会是信息的社会，世界开始全面信息化、全球化。为了紧跟时代的脉搏，参加工作多年来，一直没有停止过学习，钻研业务知识，提升业务能力 网络教育的各种资源跨越了空间距离的限制，使学校的教育成为开放式教育。承载的信息量大，学习资源丰富，共享互动性强。任何人、任何时间、任何地点、从任何章节开始、学习任何课程，五个任何体现了主动学习的特点，它为我们节省了时间，使我们能够自由的回家通过学习的平台进行学习、交流。利用空余时间也可以学习所学课程，充实了自己，拓宽了自己的知识面。这种教学模式并不影响工作，比较适合于我们这些结了婚、生了孩子的上班族。因为我们工作都很忙，能专门用于学习的时间少之又少，合理利用空闲时间，达到学习的目的。 网络教育的学习方式主要网上学习为主、结合自学为辅。开放式学习是我们通过网络平台自主的学习，所以除了学习中心组织的学习外，我们要结合我们的家庭、工作等因素，制定一个合理的适合自己的学习计划。这样能让我们更好地、更有效地利用业余时间按照课件来安排自己的学习。制订了学习计划，我的日常生活就围绕着我的网络学习的主题展开。每天上班我都抓紧间完成自己的本职工作，把节省下来的时间充分的利用起来，网听课查阅资料，认真看书，并带着问题再听老师讲课，课后整理每门功课的笔记，并把学习到的知识运用到我的工作中，学以致用。
充分利用网上的学习资源学习。网络学习的平台为我们开设了课程介绍、教学要求、课程讲解、文字材料、常见问题、课程答疑、课程串讲、课程作业、模拟试题等资源类型。我经常在孩子和丈夫睡后和早晨查阅这些东西，并且持之以恒的坚持，在精力最好的时候学习需要记忆的课程，养成了很好的学习习惯。和同学们一起探求好的、先进的学习方法，坚持不懈的消化吸收学习内容。 选择了网络教育，就等于挑战自己。十几年的工作，已把以前的辉煌忘得差不多了。每当自己气馁退缩时就想起了七匹狼服饰企业精神的这段话，“在精神上，挑战表现为勇往直前，永不言败，不断催人奋进；在学习上，挑战表现为刻苦进取，减少无知，不断完善自己；在工作上，挑战表现为克服困难，战胜自我，永不满足，始终争取做得更好！从而为自己的人生不断地增添光彩，从中挖掘到生活的精髓，铺筑起成功的道路；挑战其实就是一笔财富。只有接受挑战，不断追求，才能有充实的生命，才能体验到生活的美妙绝伦。”这段话耐人寻味，始终激励着我锲而不舍的挑战自己、工作、生活和学习。 学习给我带来了精神的快乐与充实，也给我带来了同学们的友谊和帮助。学习中心学习时，同学们一起讨论学习方法，交流学习经验，相互关心，相互鼓励，工作这么多年，没有想到又结交到难得的同学友谊。积极参加学习中心组织的拓展训练，感受到了集体大家庭的温暖。 人生因有朋友而酣畅，因有事业而从容，因有成就而自豪，因有家庭而温馨，因有爱人而强大，因有希望而奋发，因有健康而快乐。篇4：网络学习心得体会
网络学习心得体会 随着时代的发展，网络已经越来越接近人们的生活中，人们在接受现实学习的同时，也在网络平台下积极地学习各种知识来，并分享自己的学习经验，扩大自己的交际范围，通过与他人交流来开拓自己的视野，丰富自己的知识储备。而作为老师，我们不仅仅将手上现有的资源利用好，同时也要加入到网络学习中去，在这个大平台下，学习好的教学方法，改善自己在教学中存在的不足，同时也向他人分享自己做的好的方面，自己进步的同时，也帮助别人共同进步，为教育事业奉献出自己的全部精力。
“活到老，学到老”。不论是在学生的时代，还是现在身为教师的我们，都要坚持不断学习好的经验以及先进的知识，来提高自己的专业素质、道德素养。在这半年的工作中，我清楚的认识到自己作为一名教育工作者还存在很多不足。此次网络学习，我通过在论坛里以回帖的形式，浏览别人发表的一些好的经验，并结合自己的实际情况，认真总结，并提出自己的一些疑问或者提出自己的一些感受；不仅如此，通过在网上下载别人上传的一些优秀的教案或者教学视频，让我有机会学习到别人的在教学这方面的一些好的习惯以及方法，受益匪浅。
学习之余，我们还要做的就是学会分享。互联网为我们提供了一个大的交流环境，在这里我们可以提出自己在教学过程中遇到的问题，与大家一起探讨出一个好的解决方法，同时也可以避免其他人后期也出现同样的问；同时也可以想别人分享自己的一些好的教学方法经验，以及好的教学课件试题等。本次网络学习过程中，我就向大家提出了自己在小学生作文教学中的一些个人观点，并上传了一些比较好的资料供他人下载。我觉得这是一个很好的与他人交流的方法，互联网将我们的交际圈扩大到中国乃至全世界，让我们有机会跟所有的教育专家一起讨论交流经验方法，而不是仅仅局限于自己所在的学校或是县市。 新的时代，我们不能还遵循一套传统的教学方法，改革创新是新的时代下每个教师都应该具备的素质。有句话说的好：“教师要想给学生一碗水，自己必须得有一桶水，甚至是源源不断的源头水”。通过学习我突然感到自己身上的压力变大了，要想最终成为一名合格的教师，就要更努力提高自身的专业素质、理论水平、教育科研能力、课堂教学能力。我觉得自己要学的东西还有很多，虽然刚上岗不久，但是不能因为自己新上任而原谅自己教育教学上的不足，因为对学生来说小学教育只有一次，作为教师，我们必须把最新的知识传授给他们。同时这半年的工作经验也使我明白，作为一名老师一定要不断学习新的知识，提高自己各方面的素质，与时俱进，这样才能将最好的学习方法、最新的知识传达给学生。也只有这 样才能培养出明礼、诚信、自尊、自爱、自信和有创新精神的高素质人才。
此次网络学习只是我利用互联网学习的一个开始，在后期的工作之余，我会一如既往的利用好网络这个平台，学习各种资源，不断的学习来充实自己，完善自己，努力使自己早日成为一名合格的教师。篇5：临柜防诈骗的学习心得体会
临柜防诈骗的学习心得体会
如今电信诈骗的手段随着信息技术的进步也日新月异，而且防诈骗往往滞后于诈骗手段的更新换代，因此作为银行一线的工作人员，在此通过一些逻辑小tip提醒广大群众，在接到不知名的电话时，应该这样做：
1、养成好习惯，如果接到陌生电话，首先看一下是否是外地的，尽量不要去接外地的号码，尤其是固定电话，如果手机是智能的，请安装类似360防诈骗的软件，能够一定程度上防止已经被举报过的诈骗电话。
2、接到任何有公信力的机构电话声称您的账户或者邮件涉及非法事件的时候，请相信自己，没有做的事情无须为之担忧，更加不必相信对方为你着想的不良企图，任何机构在冻结或者扣划您的账户资金都需要有合法的手续去银行执行，不需要恐吓或者表现出一副为您着想的菩萨心肠，现在是法治社会，这些行为都必须有法律依据，相信自己就是最大的盾甲！
3、接到亲朋好友或者师友的电话声称手术或者急需借钱的信息或者电话，请务必联系可以联系的熟人确认相关事项，诈骗分子往往利用遇到急事或者灾祸容易慌乱和担心的心理进行诈骗，遇事沉着冷静，不要轻易相信。
4、伪基站的高度发达使得客户发生电信诈骗的几率大大提高，同时作为高度发达的诈骗手段，伪基站的行为往往防不胜防，在这里，如果收到这样的信息，一定要联系各大机构公示的客服电话，而不是去联系伪基站发过来的网址或者联系电话。临柜工作人员在工作时谨记：
1、合规操作，保护客户，保护自己，善于观察，对于边打电话边办理业务的客户，要适时提醒客户，尽到工作责任和义务。
2、定期检查防诈骗小提示是否放置醒目。
3、对于汇往外地的客户尤其要多一个心眼，对于客户不能说清楚的业务，最好能让客户自己打一个电话当场确认。因为我们多一句提醒，客户就减少一个发生损失的概率，少则几百，多则上百万，花费提醒的时间不用两分钟，但是这两分钟如果有成效的话，减少诈骗的机会成本有可能高达几百万之巨。时刻心怀责任，心怀客户。
推荐第2篇：防范网络诈骗心得体会
网络技术的发展与网上交易的兴起，在给生活带来便利的同时，也催生了网络诈骗。以下是小编为大家整理的关于防范网络诈骗心得体会，给大家作为参考，欢迎阅读！防范网络诈骗心得体会1
通过几个案件的学习，可以看出在信息化高度发展的这个时代，银行也同时面临着来自多方面不法分子违法操作的案件风险，如票据诈骗、电话诈骗、短信诈骗等，不法分子企图利用客户信息、银行的薄弱环节进行诈骗，此类案件在近几年呈高发状态。而作为银行的员工，尤其是一线员工，经办业务直接接触客户，提高自身的防诈骗能力尤为重要，既担负着避免银行的经济损失，又担当着告知客户风险点的义务。在自身操作技能上必须做到规范操作无懈可击，严格按流程操作，不放过任何一个环节，决不能给犯罪分子可趁之机。
工作中要注意客户的大体识别，以及客户身份信息的核实，该核实的必须核实，需要客户提供有效证件的，必须提供做到位，避免虚假操作。遇到大额转账、汇款业务要多问一下其用途，电子银行业务多给客户做一下安全提示，例如密码的保管和使用流程，这些都是很有必要的，可以很有效防止客户资金被骗。
所以在以后的业务经办中，让自己多一份细心，给客户多一份业务的交流和温馨提示，可以很有效堵截不法分子的诈骗行为。
防范网络诈骗心得体会2随着互联网、电信业的不断发展，近年来，利用电话、短信、网络等方式进行虚假信息诈骗十分猖獗。今年以来全国范围电信诈骗金额达到7000亿人名币，诈骗名目繁多，涉案人员众多。为切实提高广大学生对网络、电信诈骗的识别和应对能力，现将有关防止网络（电信）诈骗的安全知识提醒如下：
一、网络诈骗
1、“网络钓鱼”利用欺骗性电子邮件和伪造的互联网站进行诈骗活动，作案手法有以下两种：
（1）发送电子邮件：以虚假信息引诱用户中圈套不法分子大量发送欺诈性电子邮件，邮件多以中奖、顾问、对账等内容引诱用户在邮件中填入金融账号和密码。
（2）不法分子通过设立假冒银行网站，当用户输入错误网址后，就会被引入这个假冒网站，一旦用户输入账号、密码，这些信息就有可能被犯罪分子窃取，账户里的存款可能被冒领。此外，犯罪分子通过发送含木马病毒邮件等方式，把病毒程序置入计算机内，一旦客户用这种“中毒”的计算机登录网上银行，其账号和密码也可能被不法分子所窃取，造成资金损失。
2、网络购物类诈骗是指在互联网上因买卖商品而发生的诈骗案件：
—骗子以未收到货款或提出要汇款到一定数目方能将以前款项退还等各种理由迫使事主多次汇款。
—骗子以种种理由拒绝使用网站提供的第三方安全支付工具，比如谎称“账户最近出现故障”或“不使用支付宝，要收手续费，可以再给你算便宜一些”等理由，诱骗事主使用先汇款后交货的不安全交易方式。
—骗子用假冒、劣质、低廉的山寨产品冒充名牌商品，事主收货后连呼上当，叫苦不堪。
二、冒充熟人诈骗
部分大学生到异地求学，使得不法分子趁机利用父母的担心进行一系列违法犯罪活动。骗子自称是学生的某位老师，常以学生生病，急需住院或手术为由，要求家长汇款。
冒充QQ好友借钱——骗子使用程序解开用户密码，然后张冠李戴冒名顶替向事主的QQ好友借钱，要先与朋友通过打电话等途径取得联系，防止被骗。
三、网上中奖诈骗
当您登陆QQ或打开邮箱时是否会收到一些来历不明的中奖提示，不管内容有多么逼真诱人，请您千万不能相信，更不要按照所谓的咨询电话或网页进行查证，否则您将一步步陷入骗局之中。
四、特别提醒
面对以上形形色色的网络诈骗手段，应该如何有效地识别、应对和防范？别着急，警方给您支招：
1、不要主动与对方联系，拨打所谓的咨询电话，这样只能使您一步步上钩。
2、不要过分依赖网络，遇到有人借款，要牢记“不决断晚交钱，睡一觉过一天，再找亲人谈一谈”。
3、诈骗过程中，犯罪分子往往会利用人的恐慌心理，制造紧张气氛，不停地变换角色，让你来不及分辨真假，并催促你办理。一旦发觉对方可能是骗子，马上停止汇款，不再继续交钱，防止扩大损失。
4、马上进行举报，可拨打客服电话、辅导员等向有关部门进行求证或举报。
最后提醒大家，不管是现实诈骗还是网络诈骗，骗子最终的核心或者是共同点都是一个骗字，只要我们多加强预防心理，切实做到“三不一要”：不轻信、不透露、不转帐；要及时报案。
防范网络诈骗心得体会3对虚假链接钓鱼方式，支付平台目前采用的“防火墙”有：“时间戳”、确认正确域名、设定交易时间敏感值、核实过滤支付来源的网址等。“‘时间戳’就是，在支付各个环节中都加入时间记录，当时间间隔超过预设的范围时，订单将被判定为无效，无法进行支付，需要重新生成订单才能完成支付。并且，当支付来源网址与商户在支付平台登记的IP不一致时，交易也会被阻止。
对木马病毒这种更加隐性而高级的手段，支付平台一般使用加验证码和二次确认等方法，识别人工操作和木马的机器操作行为。用这样的方式，虽然用户的便利性受到影响，但对打击木马型钓鱼收到了明显效果。
所以，网络买家们在购物时不要埋怨支付平台一道又一道的繁琐验证程序，这些都是他们为了保护你的权益而设置的措施，另外，也要谨慎面对网上的一些低价商品信息，比如免费送，或者价格非常离谱的。特别是非正规网购平台，有的人通过QQ邮箱发送的链接。这里往往包含了一些钓鱼链接，一旦登陆后输入了自己的信息，很容易就被盗取了。一般来说选择正规的电商网购平台，使用如旺旺这样的安全聊天工具会好很多。
另外，网民们也要提高自我保护意识，注意妥善保管自己的私人信息，不向他人透露本人证件号码、账号、密码等，尽量避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。
推荐第3篇：网络诈骗
近日，公安部，中国人民银行和银监会联合发布了一则关于印发〈打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案〉的通知，下面是正文：
各银监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：
国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室决定，2015年11月至2016年4月在全国范围内开展打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动。现将《公安部关于印发〈打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案〉的通知》(公刑[2015]3410号)印发给你们，请结合以下工作要求抓好贯彻落实。
一、统一思想，高度重视，增强打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动的责任感
各银监局和银行业金融机构要深刻认识当前电信网络新型违法犯罪形势的严峻性、复杂性，进一步增强责任感、紧迫感，积极回应人民群众迫切期待。坚持标本兼治、综合治理、落实责任，整合各方面资源，统筹各方面力量，全面落实打击治理、源头监管、宣传防范等各项工作措施，坚决遏制电信网络新型违法犯罪发展蔓延势头，切实维护人民群众合法权益，切实维护社会和谐稳定。
二、积极协助，全力配合，确保做好涉案账户查控工作
各银监局和银行业金融机构要严格执行《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》(银监发[2014] 53号)。根据《打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动工作方案》部署，积极配合公安机关做好涉案账户的及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作。同时，各银监局和银行业金融机构要根据银监会和公安部相关工作部署，大力推进涉案账户资金网络查控平台建设应用，切实提高涉案资金查控的合法性、及时性、准确性。
三、认真核实，限制开卡数量，严格执行实名制管理规定
各银行业金融机构要严格执行《个人存款账户实名制规定》(国务院令第285号)，充分利用身份证联网核查等技术手段，认真审核办理人身份证件，坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张;如该客户之前已持有同一商业银行全国范围内4张(含)以上借记卡的，商业银行不得为其开立或激活新的借记卡，社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、已销户的借记卡除外。同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过3张。确有正当理由，需要超出上述开卡数量限制的，由商业银行核实后酌情办理。对已办理4张以上借记卡的客户，银行业金融机构要主动与开卡客户进行联系，开展核查工作，发现非本人意愿办理的，应当中止服务。
对于公安机关或司法机关正式提供的文件显示客户(持卡人、申请人、代理人等)曾参与出租、出借、出售本人或他人借记卡账户以及相关各类验证工具的，同一商业银行在全国范围内对该客户(持卡人、申请人、代理人)等开立的借记卡账户数量不得超过2个。如该客户(持卡人、申请人、代理人等)之前已持有同一商业银行全国范围内2个(含)以上借记卡账户的，商业银行不得为其开立或激活新的借记卡账户。限制时间自收到公安机关或司法机关正式文件之日起至少5年。社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、已销户的借记卡账户除外。
对于代理开立的借记卡，需被代理人持本人有效身份证件在柜面办理卡片启用后方可正常使用，在启用前应只支持存款转入等贷方交易，不支持取款、转出、消费、理财投资等借方交易。对于存款人因病残、出国等特殊原因无法由本人办理启用业务的，银行核实情况后应开设绿色通道，做到特事特办。其中，16岁以下中国公民由监护人代理开立的借记卡，不受上述限制。
对于新开银行卡客户，原则上应预留本人实名登记的手机号码;确无手机号码的，可以不予预留。对于新开办网银、手机银行、电话银行等业务的客户，应当要求预留本人实名登记的手机号码。若客户预留非本人实名登记的手机号码，一经发现，银行业金融机构有权停用该银行卡，待客户更新本人实名登记的手机号码再恢复使用。16岁以下中国公民由监护人代理开立的银行账户，可留存监护人或存款人本人经实名认证的手机号码。
对于个人客户主动向银行业金融机构提出申请，要求对其名下非本人意愿办理的本地和异地银行卡进行处置的，银行业金融机构在核实后，应中止银行卡服务。
四、强化内控，完善流程，提升银行卡安全管理水平
各银行业金融机构要全面梳理完善业务流程，提升内控水平，切实加强银行卡安全管理，不断强化行业自律，严格落实社会责任。同时，应尽快建立涉嫌电信网络诈骗账户黑名单制度，依法限制涉嫌电信网络诈骗银行卡的境内、境外使用功能。
五、密切联系，协调配合，形成打击治理电信网络新型违法犯罪的强大合力
各银监局、银行业金融机构应参照《关于进一步做好涉恐案件资金查控工作的通知》(公刑〔2015〕846号)要求，建立健全与公安机关的资金查控联系人机制。在专项行动和资金查控工作中，各方确定的联系人应切实负起责任，直接对接、直接联络、快速反应，共同做好涉案资金的查询、冻结工作。对于重大、复杂案件，各银监局应配合公安机关进行重点协调和部署，做好有关银行业金融机构的督促和指导工作，努力形成打击治理电信网络新型违法犯罪的强大合力。
六、大力宣传，打防结合，着力提升广大群众防范电信网络诈骗的意识和能力
各银监局、银行业金融机构要精心组织开展宣传教育活动，采取群众喜闻乐见的方式，推动电信网络新型违法犯罪防范工作宣传教育活动进社区、进学校、进家庭。各银行业金融机构应综合运用柜台、ATM等终端。积极借助手机短信、互联网等载体，通过悬挂警示标语、张贴防范提示、发放宣传资料等方式，深入开展经常性防范宣传教育活动，及时揭露不法分子犯罪手法和伎俩，切实提高广大群众防范意识和能力。特别是在客户办理业务过程中，要主动提示核查本人名下全部银行账户信息，发现异常，及时处置。
七、落实责任，严肃查处，建立健全考核奖惩和责任追究制度
各银监局、银行业金融机构要按照电信网络新型违法犯罪打击治理职责分工，严格落实工作责任，建立健全考核奖惩和责任追究制度。对于工作成绩突出的，要予以表彰奖励;对于重视不够，措施不力的，要予以通报批评：对于在协助查控工作中通风报信、拖延推诿、协助隐匿转移财产的，以及涉及违规办卡的银行业金融机构和从业人员，要对责任机构和责任人予以严厉处罚。构成犯罪的，依法移交司法机关追究刑事责任。
本通知执行中遇有问题，请及时与银监会法规部联系。银监会将适时对银行业金融机构打击治理电信网络新型违法犯罪工作情况进行监督检查。
面对日益猖獗的电信诈骗违法犯罪活动，工行日照分行认真贯彻执行上级行的各项规定，积极开展工作，从加强宣传、规范办理业务流程、关注员工思想动态、配合公安机关工作等方面着手，切实从源头上堵截电信网络诈骗活动。
一是加强防范电信诈骗宣传力度。网点电子显示屏循环播放“防范电信诈骗口诀”、“八个凡是、都是诈骗”等宣传图片，通过反复不间断的播放，让客户办理业务时能够直观看到，记忆犹新，提高警惕，以免上当受骗;同时大堂经理、保安人员加强网点巡视，对自助设备加强巡查，发现可疑人员及时报告。
二是加强业务办理环节的审核。对客户办理银行卡，认真进行开户环节的审核，严格控制同一客户开立借记卡不超过4张的规定。对开立网银客户做好风险提示，对发现可疑人员开户，要求进一步提供相关辅助证件。特别对持异地有效身份证件办理开户、挂失、网银注册等业务的客户进行特别关注。
三是关注员工行为动态管理，不参与电信诈骗活动。日常工作中，加强员工教育，关注员工思想变化，时刻教育员工认真履职，认真遵守银行各项规章制度，珍爱职业生涯，不贪图小利，不参与电信诈骗。
四是积极配合公安机关做好查询、冻结工作。能够认识到公安机关查询、冻结的重要性，做到第一时间对公安机关查询、冻结工作主动配合，做好服务工作。
有个电信诈骗应急处理的小窍门要告诉大家，电信诈骗的嫌疑人得手后，通常都不会去直接去银行来提现，因为这样很容易被抓到，而是把这个钱转到多个不同的账户中，警察提示，要抓住这个时间差。也就是说，嫌疑人是通过网上银行来转账，这就有一个时间的问题。我们在发现被骗以后一定要第一时间跟银行取得联系，因为银行是有一个紧急止付系统的，可以给这个诈骗号码的银行客服打电话或者是登录该银行的网站，通过语音和提示可以输入骗子的银行账号，然后多次输入错误密码，这样钱就止付了。一般银行来说，可以是止付24小时，这样就给警方破案争取了时间。
辞的责任，特别是各家金融机构应更加密切关注和防范。多年以来，灵璧农商银行作为支持地方经济发展的金融主力军，在不断发展壮大的同时，也在积极履行社会职责，特别是在防范新型电信网络诈骗方面投入大量的人力和财力，取得了良好的防范效果。
一是加大全体从业人员的教育和培训力度。灵璧农商银行每年都要举办不同层面人员参加的培训会议，传达上级有关部门的会议精神，学习相关文件，从通报的典型电信网络诈骗案例中总结经验和吸取教训，做到未雨绸缪。
二是开展多种形式的宣传活动。主要是利用从业人员多，网点分布广的优势积极开展各类宣传，利用网点门头电子显示屏以及营业大厅宣传栏滚动播放防诈骗宣传标语，利用金融知识进校园、进村、入社区活动，散发宣传单，提高群众防范意识，均取得了良好的宣传效果。
三是不断提高柜面识别涉嫌电信网络诈骗的能力。在日常工作中要求大堂经理和柜面人员提高警惕，发现可疑人员涉嫌电信网络诈骗汇款的要迅速启动应急预案，一方面稳住客户，一方面向当地公安机关汇报。2015年度灵璧农商银行浍沟、尹集两家支行成功堵截两期涉嫌电信网络诈骗案件，不但保护了客户资金不受损失，也维护了地方金融环境的安全。
推荐第4篇：网络诈骗犯罪的预防四部分
一、网络诈骗主要种类
1、网络交易、购物诈骗的主要形式是：专业诈骗犯罪团伙通过自身创建的电子商务网站或知名大型商务网站发布虚假商品销售信息。以“超低价”、“走私货”、“免税货”、“违禁品”等虚假内容吸引网上消费者。
2、网络抽奖、中奖诈骗犯罪的主要形式是：具有一定网络知识及游戏经验的犯罪嫌疑人，提前注册大量QQ号码、网络游戏账号，使用上述账号以“系统信息”、“客服”等官方管理系统类的网名登陆网络游戏，通过参与游戏等方式对其他玩家进行观察，选择作案目标后，以“系统信息”、“客服”等官方名义向玩家发送虚假抽奖、中奖信息，所涉及奖品主要为网络游戏装备、网络游戏虚拟货币、高档数码、通讯产品等，吸引游戏玩家点击登录其创建的虚假信息网站，进一步实施诈骗。
网络诈骗的主要形式
、虚构中奖网络诈骗 这类诈骗是网络中最为常见的诈骗手段之一。不法分子通过向互联网QQ用户、MSN用户、邮箱用户、网络游戏用户、淘宝用户发送中奖信息，诱骗网民访问其开设的虚假中奖网站，再以支付个人所得税、保证金等名义骗取网民钱财。为体现中奖的权威性和可信度，一般会采用类似官方的域名、制作精美的网页，起到迷惑群
众的目的。
2、冒充身份网络诈骗
这类诈骗通常是不法分子先通过技术手段盗取他人QQ号码、MSN 帐号、邮箱等个人帐号，盗取成功后以帐号主人的身份登录互联网，并以有急事等用钱用为借口，向帐号里的好友借钱。警惕性不高的受害人会立即按要求给指定帐号汇钱。有的不法分子采用欺骗或黑客手段获取受害人亲友QQ号等网上联络方式，然后冒充受害人亲友借钱，更有甚者，播放受害人亲友的视频聊天录像，以达到取信受害人目的。有的不法分子通过欺骗或黑客手段获取了受害人商业伙伴的电子邮箱后，利用该电子邮箱或注册用户名极为相似的邮箱名，冒充其商业伙伴对受害人实施诈骗。
3、低廉网购网络诈骗
网络购物在给予人们快捷方便的同时，也为违法犯罪提供了平台。这是目前一种比较常见的诈骗方式。作案人在互联网交易平台开办网店，或在淘宝、易趣等交易网站上开设网络店铺，以出售商品的名义、以明显低廉的价格在网上兜售商品，诱使网民与其联系购买，进行网络诈骗。一旦有人与其联系，作案人就会要求购物者首付部分的订金然后才发货，货到后购物者再付足剩余的钱。 网民往往被低廉的价格所诱惑，从而步入作案者所布下的圈套。在此类诈骗中， 还有个比较特殊的情形， 就是以销售游戏装备等虚拟物品或游戏辅助软件为名实施的诈骗。现在国家未出台有关游戏中虚拟物品的法律，网民遇到此类诈骗情况一般默不作声、自认倒霉。
诈骗形式还有财色诱惑网络诈骗、非法传销集资网络诈骗、无抵押贷款为诱饵网络诈骗等。
当前网络诈骗六种新的作案手段，方式更为隐蔽，受害群众更多，需引起高度重视。 一是设计虚假的炒股软件。犯罪分子为牟取非法利益，设计出虚假的炒股软件，通过商业化融资融券交易平台，以知名期货公司和他人资本管理有限公司的名义在互联网上推广该平台，虚构该平台可以为客户通过大量股票交易业务，误导客户在该平台内存入大量资金进行虚假的股票买卖交易实施诈骗活动。
二是利用网络搜索引擎提高虚假网站关注度。为提高虚假购物网站的知名度和点击率，扩大业务量，不法分子通过网络搜索引擎的“竞价排名推广”业务，将虚假网站排在搜索引擎的显著位置，引诱用户“上钩”。
三是谎称提升信用额度。犯罪分子以非法占有为目的，利用百度推广、qq等网络平台发布办理无抵押小额贷款及提高信用卡额度等虚假信息并留有联系方式，诱骗被害人上当。一旦有人进行联系后，犯罪分子即假冒是银行工作人员，套取受害人的身份信息及信用卡信息实施诈骗活动。
四是模仿电视节目中讲述的犯罪方式实施诈骗。犯罪分子为了发财，竟然模仿电视节目中的犯罪方式实施诈骗活动。一旦被害人“入套”后，不法分子便编造各种谎言实施连环诈骗。
五是虚构准备慈善捐款。犯罪分子假扮富商，通过qq 聊天交友寻找被害人并获取其信任。在以“慈善捐款”为诱饵钓得被害人后，其他同伙扮演富商身边的“知名律师”，以代为办理相关捐赠手续为由，要求被害人缴纳税收、手续费、公证费等各类费用。待被害人上当受骗打款后，犯罪嫌疑人通过网络快速转移至自己的“安全账户”。
六是假冒快递售后服务。犯罪分子通过非法渠道购买大量快递公司单据信息，从中筛选出有退换货需求的顾客之后，犯罪分子假冒售后人员、公司经理等身份与顾客联系，以帮助退换货等名义，要求被害人打入400元左右不等的退换货保证金，收款后又以银行扣除手续费、公司会计开票面额不同等为由诱骗被害人继续汇款。
二、网络诈骗的防范—公共机制部分
网络诈骗的防范措施
1、以专门犯罪罪名明确规定网络诈骗罪
我国现行刑法对网络诈骗行为的规定已经不能有效制止、打击和处罚。因此有必要完善和修改我国现有的计算机犯罪罪名，明确的法律规定，会给犯罪分子以警示作用。
2、完善网络技术，堵塞漏洞
技术发展的弊端应由技术来克服，法律规范仅仅是技术不能状态下的暂时补充。先进的科技预防是预防网络诈骗犯罪的最有力的武器。就目前而言，特别要注重研究制定发展与计算机网络相关的各类行业产品，如网络扫描监控技术、数据指纹技术、数据信息的恢复、网络安全技术等，这些将利于网络诈骗犯罪的侦查与证据的取得，在很大程度上将网络诈骗阻挡于萌芽状态。
针对新型网络诈骗手段，提出预防措施：
一是加强电信网络诈骗犯罪的预防宣传。利用网络广告、购物安全软件等向公众介绍电信网络诈骗的方式、特点及预防技巧，提醒广大网民在利用网络平台交易时增强辨别能力和防范意识。
二是加强电信网络交易日常监管。加强对网络运营公司、网店的监督管理，健全网络运营公司、网店建站的资质认证和准入制度，及时辨别、清理虚假网站和钓鱼网站。
三是加大电信网络交易诈骗的打击力度。公安、司法机关加强与工商、通讯、银行金融机构等部门的沟通协调，完善联动机制，严厉打击制售、贩卖身份证、银行卡、虚拟电话号码、盗用他人身份信息等违法犯罪活动，形成打击电信网络诈骗的合力，促使电信网络交易更加规范有序，保障广大网民的合法权益不受侵犯。
随着现代科技的高速发展,计算机互联网越来越成为人们身边不可或缺的重要工具之一。然而,计算机科技的发展与其他事物一样终究是把双刃剑,一方面它带给了我们更加现代的生活和工作方式,而另一方面伴随着计算机网络时代的到来,各类利用计算机互联网络进行犯罪的案件也随之增多。尤其是网络诈骗犯罪的发案率年年攀升,可以说几乎已经成为计算机互联网络中的严重问题。
我国当前的网络诈骗犯罪划分为普通型、技术型和特别型三个主要类型
论文的第二章为网络诈骗犯罪的原因。基于网络诈骗犯罪是伴随着计算机互联网络产生的一种比较新型的诈骗犯罪类型,不但从计算机网络自身的特点出发分析了网络诈骗犯罪的产生原因,而且要从经济的、道德的、法律的、个人的因素出发详细地分析当前我国网络诈骗犯罪的产生根源。
网络诈骗犯罪的预防对策部分。从构建网络道德体系、加强网络技术防控、完善网络刑事立法、加强网络国际合作和增强个体防范意识这五大方面出发,提出了当前预防和控制我国网络诈骗犯罪的主要对策。
首先针对当前我国网络领域道德的普遍缺失,提出了构建我国网络道德体系的主要着手点。 其次,针对网络诈骗犯罪的技术性特点,提出了加强网络技术防控的途径和方式。 第三,针对网络领域刑事立法的缺憾,提出了完善我国刑事立法预防网络诈骗犯罪的设想。第四,针对当前网络犯罪国际合作的不足,提出了加强网络诈骗犯罪国际合作的措施。 最后,本着预防犯罪以人为本的精神,提出了预防网络诈骗犯罪的根本是个体应加强自身的防范意识和提高防范能力。
三、网络诈骗的防范—个人注意部分
“6?18大促！限时抢购！买一送一！”剁手党们作为网购老手，常常利用搜索引擎货比三家，看到这样诱人的标语，往往克制不住点击的冲动，一不小心，就栽进了不法分子精心搭建的钓鱼网站。
360安全中心反钓鱼系统数据显示：每天检测到的虚假购物类钓鱼网站多达2000多个，平均每天拦截此类网站的访问量达150多万人次。
360安全专家表示，不要轻信远低于市价的商品信息，不要随意访问陌生网站或打开别人发来的网址链接，可以使用360安全卫士和360手机卫士等备钓鱼网站拦截功能的安全软件，可以有效帮助鉴别和拦截PC和手机上的钓鱼网站。
退款诈骗
刚刚网购完，就接到了归属地显示为异地的电话，自称淘宝等电商网站店主或客服，提供了你的正确姓名甚至订单号，然后声称因系统问题，账单出现了异常，比如你的钱“卡”在支付宝了，系统升级导致订单被冻结等等，需要重新支付或退款。小心！如果碰到这种情况，那么很可能是遇到网购退款诈骗。
360安全专家介绍，网购退款诈骗，是当下最流行的一种网络诈骗手段之一。这种诈骗的主要形式是骗子冒充卖家，通过电话、聊天工具等方式（以电话为主）与刚刚完成网购的用户进行联系，谎称其刚刚购买的商品出现交易异常，并在“指导”用户进行交易异常处理时，诱骗用户进入钓鱼网站并进行支付操作，最终骗取用户钱财。
专家提醒，所谓的“卡单”、“掉单”、“交易异常”、“解冻订单”、“异常订单处理”等词汇全部都是诈骗专用术语，淘宝、京东等正规电商的网络交易平台上不会出现这些词汇。目前，淘宝网等电商网站的官方电话已经通过360手机卫士电话号码认证平台验证，用户在接到类似电话时，可以用360手机卫士辨别真伪，避免上当受骗。
360手机安全专家建议，手机用户应尽量选择360手机助手等正规手机应用平台下载应用，不要点击不明来源的链接、扫描来历不明的二维码下载应用。在“6?18”大促期间购物时，更要给手机安装360手机卫士等手机安全软件，实时保护手机安全。
网络诈骗的类型有很多，但是类型不同，预防网络诈骗的措施还是有同一性的，做到以下几点，就能在一定程度上，不让骗子接近你：
（1）不要贪图小便宜； （2）使用比较安全的支付工具； （3）上网冲浪时仔细甄别，严加防范；
（4）不要在网上购买非正当产品，如毕业证书、考题答案等。
（5）不要轻信以各种名义要求你先付款的信息，不要轻易把自己的银行卡借给他人，不要轻易把自己的银行卡号告诉他人；
（6）提高自我保护意识，注意妥善保管自己的个人信息，不向他人透露本人证件号码、账号、密码等，尽量避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。
防骗技巧
1、链接要安全
在提交任何关于你自己的敏感信息或私人信息–尤其是你的信用卡号–之前，一定要确认数据已经加密，并且是通过安全连接传输的。你的浏览器和Web站点的服务器都要支持有关的工业标准，如SET(Secure Electronic Transaction)和SSL(Secure Sockets Layer)等。[2]
2、保护电脑安全
确保电脑防火墙、防毒软体等维持最新更新状态，以防各类病毒或木马侵入。在线进行大额度交易前，最好先查查电脑是否中毒。
结束语
网络的的广泛应用成为可以创造财富的生产力，因而也就出现了所谓的网络经济。但是网络诈骗正作为它的的负产品滋生和蔓延，已经严重地影响了我国网络经济的建设步伐。由于相关法规制度的不完善使其快速发展的势头和日益增长的危害性难以得到有效控制。
因而，期盼法律修改和完善，不断丰富打击网络诈骗犯罪的内涵，惩治各种网络犯罪分子，严厉打击犯罪分子的犯罪行为，净化和完善互联网环境，提高公民对网络诈骗犯罪的认识和防范意识，对于切实保障公众的合法权益，确保推进互联网的健康发展，国民经济的可持续发展及社会的和谐稳定，都具有重要意义。
推荐第5篇：预防网络电信诈骗教育活动主持词
保山一中2016年预防网络电信诈骗教育活动主持词
尊敬的 警官、老师们，亲爱的同学们：
大家好！
近年来，随着互联网、通信网络不断发展，不法分子利用电话、网络、邮寄快递、伪基站等现代通讯技术和网络结算方式实施诈骗的犯罪活动也呈逐年上升趋势，他们冒充公检法、学校、社保局、谎称包裹、购车退税、银行卡被盗刷„„给广大群众带来了巨大财产损失！我们在此呼吁各位同学伸出你的双手，共同参与到防范网络电信诈骗的活动中来，擦亮眼睛，不留贪心，增强识别和防范的能力。
为了提高大家的识别和防范能力，我们今天特邀请到保山市公安局 警官，给大家讲讲识别和防范网络电信诈骗的相关知识和技巧。
接下来，就请 警官来给我们带来精彩的讲座吧！ 感谢 警官。刚才， 警官在讲座中
希望同学们牢记在心，千万不要成为电信诈骗的受害者。防范电信网络诈骗有妙招，简单的说就是“三不”：不信 不理 不汇款。记住，天下没有免费的午餐更不会天上掉馅饼。如果不幸受到损失一定要第一时间报警，同时保存好相应的各类证据。总之，做到不信不理不汇款，就不会有损失。
散会，请大家有序离场。
推荐第6篇：预防信用证诈骗
防信用证诈骗的方法
http://sh.vip.alibaba.com 时间:2007-04-12 09:25
国际结算诈骗中，跟单信用证诈骗是最主要和较骗是最主要较隐的类型。本文试对跟单信用证诈骗的常见方式略作分析的探讨。
一）跟单信用证诈骗的常见方式及其特征
(一)假冒或伙印鉴(签字)诈骗
所谓“假冒或伪造印鉴(签字)诈骗，”是指诈骗分子在以打字机打出并将通过邮递方式寄出的信用假冒或伪造开证行有权签字人员的印鉴(签字)，企图以假乱欺受益人(出口商)盲目发货，最终达到骗取出口货物目的。
这种诈骗一般有如下特征：
1.信用证不经通知，而直达受益人手中，且信封无寄件人详细地址，邮戳模糊；
2.所用信用证格式为陈旧或过时格式；
3.信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名；
4.信用证条款自相矛盾，或违背常规；
5.信用证要求货物空运，或提单做成申请人(进口商)为受货人。
例如：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行(STANDARD CHARTERED BANK LTD .BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND)名义开立的跟单信用证，金额为USD37,200.00元，通知行为伦敦国民西敏寺银行(NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。
因该证没有象往常一样经受益人当地银行专业人员审核，发现几点可疑之处：
(1)信用证的格式很陈旧，信封无寄件人地址，且邮戳模糊不清，无法辩认从何地寄出；
(2)信用证限制通知行－伦敦国民西敏寺银行议付；有违常 规；
(3)收单行的详细地址在银行年鉴上查无；
(4)信用证的签名为印刷体，而非手签，且无法核对；
(5)信用证要求货物空运至尼日利亚，而该国为诈骗案多发地。 根据以上几点，银行初步判定该证为伪造信用证，后经开证行总行联系查实，确是 如此。从而避免了一起伪造信用证件诈骗。
（二）盗用或借用他行密押（密码）诈骗
所谓“盗用或借用他行密押(密码)诈骗”，是指诈骗分子在电开信用证中，诡称使 用第三家银行密押，但该第三家银行的确认电却无加押证实，企图瞒天过海，骗取 出口货物。
这种诈骗通常有如下特征：
1.来证无押，而声称由第三家银行来电证实；
2.来证装、效期较短，以逼使受益人仓促发货；
3.来证规定装船后由受益人寄交一份正本提单给申请人；
4.开立远期付款信用证，并许以优厚利率；
5.证中申请人与受货人分别在不同的国家或地区。
例如：某中行曾收到一份由加拿大AC银行ALERTA分行电开的信用证，金额约100万美元，受益人为安徽某进出口公司。银行审证员发现该证存在以下疑点：(1)该证没有加押证实，仅在来证开注明“本证将由××行来电证”(2)该证装效期在同一天，且离开证日不足一星期；(3)来证要求受益人发货后，速将一套副本 单据随同一份正本提单用DHL快邮寄给申请人；(4)该证为见45票天付款，且规定受 益人可按年利率11％索取利息；(5)信用证申请人在加拿大，而受货人却在新加坡； (6)来证电传号不合常理。针对这几个疑点，该中行一方面告诫公司“此证密押未 符，请暂缓出运”，另一方面，赶紧向总行国际部查询，回答：“查无此行”。稍 后，却收到署名“美漩银行”的确认电，但该电文没有加押证实，于是该中行设法与美州银行驻京代表处联系，请示协助催晒，最后得到答复：“该行从未发出确认电，且与开证行无任何往来”。至此，终于证实这是一起盗用第三家银行密押的诈 骗案。
又如：广西某中行曾收到一份署名印尼国民商业银行万隆分行(PT BANK DAGANG NEGARA INTL ORERATION,BANDUNG,INDONESIA)电开的信用证，金额约80万美元，来证使用开证行与渣打银行上海分行之密押。后来，该中行去电上海打银行核实，得到复电：\"本行不为第三家非其集团成员银行核为，且不负任何责任\"，该中行只好转查开证行总行，但被告知：“开证行从未开出此证，且申请人未在当地注册，无业务往来记录”。显然，这是一份盗用他行密押并伪冒印尼国民商业银行的假信用证。
(三)“软条款”/“陷阱条款”诈骗
所谓“软条款”/“陷阱条款\'诈骗”，是指诈骗分子要求开证行开出主动权完全操作开证方手中，能制约受益人，且随时可解除付款责任条款的信用证，其实质就是变相的可撤销信用证，以便行骗我方出口企业和银行。
这种诈骗主要有以下特征：
1.来证金额较大，在50万美元以上；
2.来证含有制约受益人权利的“软条款”／“陷阱条款”，如规定申请人或其指定代表签发检验证书，或由申请人指定运输船名、装运用日期、航行航线或声称“本证暂未生效”等；
3.证中货物一般为大宗建筑材料和包装材料，?quot;花岗石、鹅卵石、铸铁盖、木箱和纤维袋\"等；
4.诈骗分子要求出口企业按合同金额或开证金额的5%—15%预付履约金、&127;佣金或质保金给买方指代表或中介人。
5.买方获得履约金、佣金或质保金后，即借故刁难，拒绝签发检验证书，或不通知装船，使出口企业无法取得全套单据议付，白白遭受损失。
例如：某中行曾收到一份由香港KP银行开出的金额为USD1,170,000,00元的信 用证，受益人为广西某进出口公司，出口货物为木箱。采证有如下“软条款”：“本证尚未生效，除非运输船名已被申请人认可并由开证行以修证书形式通知受益?quot; (THIS CREDIT IS NON-OPERATIVE UNLESS THE NAME OF CARRYING VESSELHAS BEEN APPROVED BY APPLICANT AND TO BE ADVISED BY L/C OPENING BANK INFORM OF AN L/C ANENDMENT TO BENEFICIARY)。
~
中行在将来证通
知受益人时提醒其注意这一”软条款“，并建议其修改信用证，以避免可能出现的风险。后来，经磋商，申请人撤销该证，另由香港IB银行开出同一金额、同一货物、同一受益人的信用证，但证中仍有这样的“软条款”：“装运只有在收到本证修改书，指定运输船名和装运日期时，才能实施”(SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF AN AMENDMENT OF THIS CREDIT ADVISING NAME OF CARRYING VESSE/AND SHIPMENT DATE)。可谓“换汤不换药”，主动权仍掌握在申请人手中，而受益人却面临若申请人拒发装运通知，则无法提交全套单据给银行议付的风险，此时，该中行了解到与该进出口公司联营的某工贸公司已将40万元人民币质保金汇往申请人要深圳的代表，而且该进出品公司正计划向其申请人民币打包贷款600万元作订贷之用。于是，该中行果断地采取措施，一方暂停向该代款，另一方面敦促其设法协助工贸公司追回质保金。后经多方配合，才免遭损失。
又如：辽宁某贸易公司与美国金华企业签订了销往香港的5万立方米花岗岩合同，总金额高达1，950万美元，买方通过香港某银行开出了上述合同下的第一笔信用证，金额为195万美元。信用规定：“货物只能待收到申请人指定船名的装运通知后装运，而该装运通知将由开证行随后经信用证修改书方式发出”(SHIPMENT CANONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF APPLIANT`S ;SHIPPING;INSTRUCTIONS THROUGH L/ C OPENING BANK NOMINTING THE NAMEOF CARRYING VESSEL BY MEANS OF SUBSEQUENT CREDIT AMENDMENT)。该贸易公司收到来证后，即将质保金260万元人民币付给了买方指定代表，装船前，买方代表来产地验货，以货物质量不合格为由，拒绝签发“装运通知”，致使货物滞留产地，中方公司根本无法发货收汇，损失十分惨重。
(四)伪造信用证修改书诈骗
所谓“伪造信用证修改书诈骗”是指诈骗分子不经开证行而径向通知行或受益人发出信用证修改开书，企图钻出口方空子，引诱受益人发货。以骗取出货物。
这种诈骗带有如下特征：
1.原证虽是真实、合法的，但含有某些制约受益人权利的条款，亟待修改；
2.修改书以电报或电传广度方式发出，且盗用他行密押或借用原证密码；
3.修改书不通过载证开出，而直接发给通知行或受益人；
4.证内规定装运后邮寄一份正本提单给申请人；
5.来证装、效期较短，以迫使受益人仓促发货。USD1,092,000.00元的信用证，受益人为海南某外贸公司。来证含有这样一个“软条款”：“只有在收互我行加押电报修改书并经通知行通知的买方装运指示、指定运输船名、装运日期时，才可装；而且该修改书必须包括在每套单据中议付”(SHIPMENTCAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF BUYER`S SHIPMENT INSTRUCTIONS MOMINATION NAME OF CARRYING VESSEL DATE OF SHIPMENT IN THE FORM OF UOR AUTHENICATED CABLE AMENDMENT THRU ADVISING BANK AND COPY OF SUCHAMENDMENT MUST BE INCLUDED IN EACHSET OF DOCUMENTS FOR NEGOTIATION)，同时，规定：“1/3的正本提单有装船后快邮寄给申请人”。该中行在将来证通知受益人时，提请其有关注这些条款，并作好防范。稍后，该中行又收到原证项下电开修改书一份，修改书指定船名、船期，并将原证允许分批装运改为禁止分批装运，但其密押却是沿用原证密码。该中行马上警觉起来，并迅速查询开证行，在确认该电文为伪造修改书后 立即通知受益人停止发货。而此时，受益人的出口货物(70吨白胡椒)正整装待发，其风险不言而喻。
(五)假客检证书诈骗
所谓“假客检证书诈骗”，是指诈骗分子以申请人代表名义在受益人出货地签 发检验证书，但其签名与开证行留底印鉴式样不符。致使受益人单据遭到拒付，而货物却被骗走。
这种诈骗通常有如一特征： 1.来证含有检验证书由申请人代表签署的\"软条款\"。
2.来证规定申请人代表签名必须与开证行留底印鉴式样相符；
3.来证要求一份正本提单交给申请人代表；
4.申请人将大额支票给受益人作抵押或担保；
5.申请人通过指定代表操纵整个交易过程。
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例如：某中行曾收到香港BD金融公司开出的以海南某信息公司为受益人的信用 证，金额为USD992.000.00元，出口货物是20万台照像机。信用证要求发货前由申 人指定代表出具货物检验证书，其签字必须由开证行证实，且规定1/2的正本提 单在装运后交予申请人代表。在装运时，申请人代表来到出货地，提供了检验证书， 并以数张大额支票为抵押，从受益有手中拿走了其中一份正本提单。后来，受益有 将有关支票委托当地银行议付，但结果被告知：\"托收支票为空头支票，而申请人 代表出具的检验证书签名不符，纯属伪造\"。更不幸的是，货物已被全部提走，下 落不明。受益人蒙受重大损失，有苦难言。
(六)涂改信用证诈骗
所谓“涂改信用证诈骗”，是指诈骗分子将过期失效的信用证刻意涂改，变更原证的金额、装效期和受益人名称，并直接邮寄或面交受有，以骗取出口货物，或诱使出口方向其信用证，骗取银行融资。
这种诈骗往往有发下特征：
1.原信用证为信开方式，以便于涂改；
2.涂改内容为信用证金额、装效期及受益人名称；
3.信用证涂改之处无开证行签证实；
4.信用证不经通知行通知，而直交受益人；
5.金额巨大，以诈取暴利。
例如：江苏某外贸公司曾收到一份由香港客商面交的信开信用证，金额为&127;318 万美元。当地中行审核后，发觉该证金额、装交期及受益人名称均有明显涂改痕迹， 于是的提醒受益人注意，并立即向开证行查询，最后查明此证是经客商涂改，交给 外贸公司，企图以此要求我方银行向其开出630万美元的信用证以便在国外招摇撞骗。事实上，这是一份早已过期失效的旧信用证。幸亏我方银行警惕性高，才及时制止了这一起巨额信用证诈骗案。
(七)伪造保兑信用证诈骗
所谓“伪造保兑信用证诈骗”，是指诈骗分子在提供假信用证的基础上，为获得出口方的信任，蓄意伪造国际大银行的保兑函，以达到骗取我方大宗出口货物的 目的。
这种诈骗常常有如下特征：
1.信用证的开证行为假冒或根本无法查实之银行；
2.保兑行为国际著名银行，以增加欺骗性；
3.保兑函另开寄来，其签名为伪冒签字；
4.贸易双方事先并不了解，仅通过中介人相识；
5.来证金额较大，且装效期较短。
例如：某中行曾收到一份由印尼雅加达亚欧美银行(ASIAN UERO-AMERICAN BANK,JAKARTA,INDONESIA)，&127;发出的要求纽约瑞士联合银行保兑的电开信用证，&127;金额为600万美元，受益人为广东某外贸公司，出口货物是200万条干蛇皮。但查银行年鉴，没有该开证行的资料，稍后，又收到苏黎世瑞士联合银行的保兑函，但其两个签字中，仅有一个相似，另一个无法核对。此时，受益人称货已备妥，急待装运，以免误了装船期。为慎重起见，该中行一方面，劝阻受益人暂不出运，另一方面。抓紧 与纽约瑞士联合银行和苏黎世瑞士联系查询，先后得到答复：“从没听说过开证行情况，也从未保兑过这一信用证，请提供更详细资 料以查此事”。至此，可以确定，该证为伪造保兑信用证，诈骗分子企图凭以骗我方出口货物。
（八）对跟单信用证诈骗的防范对策
从上述跟单信用证诈骗的各种情况来看，诈骗分子的行骗对象主要是我方出口企业，而受害者还涉及出口方银行和工贸公司均应密切配合，采取切实有效的措施，以避免或减少上类诈骗案的发生，具体可实施如下防范对策：
第一、出口方银行(指通知行)必须认真负责地核验信用证的真实性，并掌握开证行的资信情况。对于信开信用证，应仔细核对印鉴是否相符，大额来证还应要求开证行加押证实；对于电开信用证及其修改书，应及时查核密押相符与否，以防假冒和伪造。同时，还应对开证行的名称、地址和资信情况与银行年鉴进行比较分析，发现疑点，立即向开证行或代理行查询，以确保来证的真实性、合法性和开证行的可靠性。
第二、出口企业必须慎重选择贸易伙伴。在寻长找贸易伙伴和贸易机会时。应 尽可能通过正式途径(如参加广交会和实地考察)来接触和了解客户，不要与资信不明或资信不好的客户做生意。在签订合同前，应设法委托有关咨询机构对客户进行资信设想，以便心中不数，作出正确的选择，以免错选贸易伙伴，自食苦果。
第三、银行和出口企业均需对信用证进行认真审核。银行审证侧重来证还应注意来证的有效性和风险性。一经发现来证含有主动权不在自己手中的“软条款”/“陷阱条款”及其它不利条款，必须坚决和迅速地与客商联系修改，&127;或采取相应的防范措施，以防患于未然。
第四、出口企业或工贸公司在与外商签约时，应平等、合理、谨慎地确立合同条款。以发国家和集体利益为重，彻底杜绝一切有损国家和集体利益的不平等、不合理条款，如“预付履约金、质保金，拥金和中介费条款”等，以免误中对方圈套，破财耗神，耻笑于人。
此外，银企双方还应携手协作，一致对外。要树立整体观念，互相配合增强防诈信息。一旦发觉诈骗分子的蛛丝马迹，立刻跟踪追击，并严惩不贷，以维护跟信用证业务的正常开展，确保我国对外贸易的顺利进行。
来源：电子商务网
推荐第7篇：预防电信诈骗
预防电信诈骗（上）——“三不一要”
不轻信：不轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语，都不要轻易相信，要及时走开，挂掉电话。不回复手机短信，不给不法分子进一步设圈套的机会；
不透露：巩固自己的心理防线，不因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑，无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问，可拨打110求助咨询，或向亲戚、朋友、同事核实。
不转账：学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，决不向陌生人汇款、转账。据公安机关所做抽样调查统计，从受害人性别上看，女性占70%以上；从年龄上看，中老年人占70%。因此，中老年人和妇女要格外引起注意。还有一些公司财会人员和经常有资金往来的人群等，在汇钱、转账前，要再三核实对方账号，不要让不法分子得逞。
要及时报案：万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，请立即向公安机关报案，可直接拨打110，并提供骗子的账号和联系电话等详细情况，以便公安机关开展侦查破案。
预防电信诈骗（下）——“六防范”
1、克服“贪利”思想，不要轻信麻痹，谨防上当。世上没有免费的午餐，天上不会掉馅饼。对犯罪份子实施的中奖诈骗、虚假办理高息贷款或信用卡套现诈骗及虚假致富信息转让诈骗，不要轻信中奖和他人能办理高息贷款或信用卡套现及有致富信息转让，一定多了解和分析识别真伪，以免上当受骗。
2、不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人。对于家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话，要仔细核对，不要着急恐慌，轻信上当，更不要上当将“急用款”汇入犯罪份子指定的银行账户。
3、多作调查应证，对接到培训通知、冒充银行信用卡中心声称银行卡升级和虚假招工、婚介类的诈骗，要及时向本地的相关关单位和行业或亲临其办公地点进行咨询、核对，不要轻信陌生电话和信息，培训类费用一般都是现款交纳或者对公转帐，不应汇入过个人账户，不要轻信上当。
4、不作亏心事，不怕鬼敲门。如收到以加害、举报等威胁和谎称反洗钱类的陌生短信或电话，不要惊慌无措和轻信上当，最好不予理睬，更不要为“消灾”将钱款汇入犯罪份子指定的账户。
5、购买违禁物品属于违法行为。对于广告“推销”特殊器材、违禁品的短信、电话，应不予理睬并及时清除，更不应汇款购买。对于要求先汇款后交货或要求预交定金、保证金、风险抵押金、公证费、手续费购物的陌生短信、电话，一定要小心谨慎，仔细甄别，千万不要轻信麻痹和上当受骗。
6、到银行自动取款机（ATM机）存取遇到银行卡被堵、被吞等以外情况，认真识别自动取款机（ATM机）的“提示”真伪，千万不要轻信和上当，最好打95516银联中心客服电话的人工服务台了解查问，与真正的银行工作人员联系处理和解决。
推荐第8篇：网络诈骗思想汇报
篇一：思想汇报：2013年入党积极分子思想汇报：对网络文化安全的认识 敬爱的党组织：
近期我在上网查找资料的过程中发现，网络文化安全成为广大网民热烈讨论的问题，通过参与讨论，我对网络文化安全与管理问题产生了一定的思考，同时也增强了自身努力学习的使命感、责任感和紧迫感。结合我读研以来对网络文化安全的研究，主要从以下几方面来谈谈我的感想和认识。
一，用信息时代的新思维对网络文化安全进行重构：在信息时代，既要通过各种媒介手段构筑伦理道德制高点，又要借助于包括民主法治建设在内的合力作用。顺应网络文化的主流化趋势，对网络文化安全的建设与管理，关键在于服务，在于直面问题，在于主动应对。这需要用信息时代的新思维对网络文化安全进行重构，切实由“以官为本”转为“以民为本”。据媒体报道，湖北省xx年掀起的“治庸问责”风暴，围绕“强化履责，优化作风，务实高效，开拓创新，庸下能上”主题，开展旨在提高工作效能、优化投资环境的整风运动，在网上网下深受好评。
二，凝聚社会力量激发维护网络文化安全的“价值共振”：从网络社区、论坛等平台发表和聚拢来的信息与意见，代表了这些阶层的利益。只有对这些声音加以重视维护其合法利益，才能形成“价值共振”，形成维护网络文化安全的“人民统一战线”。具体可通过成立相关的网络文化协会、网络社区等组织，在加强行业自律建设同时，及时进行社会化服务和引导，并与相关部门沟通和联动，取信于网民、服务于网民，树立主管部门和组织的良好形象。 三，维护网络文化安全要弘扬主旋律，提倡多样化：在庆祝建党90周年的新闻宣传活动中，新兴大众传媒工具起到了很好的作用，网友通过微博等形式表达对党的深厚感情。这得力于主动运用网络新媒体“弘扬主旋律”，而网络文化节系列活动，则在“提倡多样化”过程中让广大网民共享网络文化盛宴。这有利于构建全新的网络伦理道德，从而彰显出维护网络文化安全的标本意义。 四，在依法治国背景下开展依法治网及其平衡度的把握：1．坚持依法治网。我国虽无专门的传播法，但宪法、法律、司法解释、行政法规、特别行政区法律法规，以及批准加入的相关国际公约中，与传播言行相关条款内在地形成了较为完善的传播法体系。与互联网有关的部门规定、办法、决定等，从1994年至今已有近20个，基本覆盖了网络文化传播的各个方面。2．把握好各阶层利益平衡的契合点。华中师范大学出版社总编段维曾经指出：“对版权的必要限制，无论是合理使用、法定许可还是强制许可，都应该尽可能地平衡作者、传播者和社会公众之间的利益”。这一“平衡原则”，对依法治网也有颇多启迪：过于高压有违网络的开放性与多元性特征，而过于放任则可能导致网络环境下的无政府主义。“xxxx”的落脚点是维护最广大人民的根本利益。因此，依法治网及其平衡度的把握，要以最终是否符合人民根本利益为转移，而不是部门利益。
五，在“三网融合”条件下构筑网络安全技术的“万里长城”：xx年1月13日，xx总理主持召开国务院常务会议，决定加快推进电信网、广播电视网和互联网三网融合。 #p#副标题#e# 当前和今后，要在三网融合条件下，构筑网络安全的“万里长城”：一是可以设立网络安全研发基金；二是借鉴美国的反黑客部队经验，我国应组建网络安全技术的精英团队；三是相关部门及时立项，结合职能开发网络安全检测、监测软件；四是在维护国家网络安全前提下，开展对外合作，借鉴国外先进技术和管理经验，实施“走出去、请进来”战略。
共产党员更有维护网络文化安全的责任和义务：一个基本的传播过程，由传播者、受传者、信息、媒介和反馈因素构成。从传播层面上观照网络文化安全问题，可以发现网络文化作为信息在传递、共享和互动过程中所遭受的种种风险。对网络文化安全建设，要敢于和善于在全球化背景下“磨剑”、“亮剑”。不过，网络本身作为工具是一把“双刃剑”，关键看掌握在什么素养的人手中。丧失武德者会沦为打家劫舍之徒，而坚守武德者则会成为侠义之士。作为中国共产党党员，更有维护网络文化安全的责任和义务，自觉发挥党员在网络领域的先锋模范作用。要大力倡导网络伦理、大力构建人文网络、大力推行依法治网，优化体制机制，才会使和谐网络、安全网络、文明网络的美好图景变成鲜活的现实。
我结合自身经验以及自己对网络文化安全与管理问题的学习和研究，谈了以上一些肤浅的看法，还存在很多缺陷和不足，对网络文化安全与管理的认识有待于进一步深入。我要以一名正式党员的标准严格要求自己，今后更多地钻研这方面的资料，将理论应用于实践。总之，要永葆党员的先进性，以实际行动践行科学发展观，争取在信息时代为维护网络文化安全作出应有的贡献。篇二：2015思想汇报互联网+ 思想汇报
敬爱的党组织：
前几天营销党支部召开了支部会议，介绍了今年的“互联网+”热潮，成员们分别从“互联网+的形式可以是怎么样的”、“互联网+对大学生有哪些方面的影响”、“对互联网+的看法”三个方面进行讨论，并发言表示自己的观点。 “互联网+”战略是全国人大代表、腾讯ceo马化腾今年向人大提出的建议。其中，“互联网+”战略就是利用互联网的平台，利用信息通信技术，把互联网和包括传统行业在内的各行各业结合起来，在新的领域创造一种新的生态。
我认为需要注意的是，现在这一种互联网和传统行业结合的方式，是“互联网+”，而不是“+互联网”。在过去信息化带动工业化，是“+互联网”概念，即传统产业是主体，互联网只是工具。而现在互联网已经不再是传统意义上的信息网络，它更是一个物质、能量和信息互相交融的物联网。互联网传递的也不仅仅是传统意义上的信息，它还可以包括物质和能量的信息。也就是说，今后的互联网已不再是一般意义上的工具，它会从研发、生产、销售到售后服务的全流程对传统产业进行改造，而传统产业则可能变为被+的对象。 在通信领域，互联网+通信有了即时通信，现在几乎人人都在用即时通信app进行语音、文字、视频交流。在交通领域，uber、滴滴、快的等打车软件横空出世，虽然它们仍存在一定的争议，但通过把移动互联网和传统的交通出行的结合，改善了人们出行的方式。在零售、电子商务等领域，过去这几年都可以看到和互联网的结合，阿里巴巴、百度、腾讯等网络巨头对传统行业进行升级换代，为人们的生活带来便利和效率。
在目前“全民创业”时代的常态下，与互联网相结合的项目越来越多，这些项目从诞生开始就是“互联网+”的形态，因此它们不需要再像传统企业一样转型与升级。“互联网+”正是要促进更多的互联网创业项目的诞生，从而无需再耗费人力、物力及财力去研究与实施行业转型。也就是说，在“互联网+”提出之前是千万企业需要转型升级的大背景，而未来的发展趋势则是大量“互联网+”模式的爆发以及传统企业的改革变化。
而在互联网+浪潮中的兴欣力量，大学生面临着前所未有的机遇和挑战，是学习新知识、不断创新？还是固步自封、不思进取？特别是营销专业的学生，在接受传统产业专业知识的同时，应该尝试着从互联网方面考虑问题，结合互联网学习并尝试使用新的网络营销手段，更新迭代自己的知识体系，保持创新思维，才能与时俱进。 恳请党组织给予批评、帮助。 汇报人：篇三：网络道德
论网络社会环境下大学生的网络道德责任 王梦珠
只要站在风口上，猪也能飞起来。
大学阶段处于一个培养价值观、人生观、世界观的关键阶段。大学里所形成的“三观”几乎会影响其一生。当代大学生都是在网络社会环境下成长起来的，网络、电脑、游戏等伴随他们一路成长，其价值观念和思维方式都深受网络媒介的影响，最终形成了具有网络时代特点的价值取向。 根据李普曼的“拟态环境”观点，某种程度上网络时代中人们所了解的世界都是媒体想让我们了解的世界。大学生毕竟是生活在校园圈儿内的群体，人生经验的积累还是零散的、不系统的，还没有完全形成正确的三观，对善和恶的辨别能力较差，从而使自身经常性的处于矛盾、相互冲突的道德选择中，道德观念容易弱化。而网络不如传统媒介的一点是，恰恰是没有经过那么严格的筛选过程就直接面向社会。所以大学生在网上容易受到西方国家所推崇的一些意识形态或价值观念的影响，甚至有关煽动反动、暴力、分裂等一些涉及国家安危的内容会给大学生树立正确的道德观带来负面影响。因此，对待网络事件大学生应该学会报以怀疑的眼光，做到不人云亦云，不轻易相信媒体单方面的报道，要形成自己价值判断和善恶观。 网络是一个自由的传播媒体, 大学生上网有很强的自主性, 这就给他们的道德水平提出了更高的要求。当现有的网络道德只能依靠个人的自觉行为和自觉意识时, 网络道德的约束作用就不会那么明显了。 所以在广大网民的网络道德平均水平还不是很高的情况下只有通过道德的自律和他律相结合, 通过立法将网络主体的责任、权利与义务以法规的形式加以明确规定: 什么是必须做的, 什么行为是禁止的, 从而强制规范人们的行为。
立法机关、法律工作者应加强研究, 制定出适合网络的道德法规, 完备的道德法规可以有效地预防、遏制、减少网络不道德行为的发生。可以使大学生网络道德的形成、巩固和发展不受其他网络不道德因素的侵害, 使大学生的网络道德沿着正确的方向前进, 对于那些还没有自律能力, 不能通过自己的意识和行为来约束自己的大学生, 通过法律手段, 从而放弃那些不遵守网络道德的行为,在实践中接受教育。近日，最高人民法院、最高检察院关于办理利用信息网络实施诽谤等刑事案件的司法解释就厘清信息网络发表言论的法律边界，为惩治利用网络实施诽谤等犯罪提供明确的法律标尺。其中关于诽谤信息被浏览5000次或被转发次数达500次可判刑的一条已经被网民津津乐道。
此外，大学生网络道德作为其社会道德的一个缩影，并不能与实际生活脱轨。以14年春晚小品《扶不扶》为代表的，一直被热议的“老人摔倒了到底扶不扶”社会话题在网络舆论中呈现出一边倒的局势。无论是大学生群体和其他社会群体都在各种社交媒体上发表各自观点，核心内容都是弘扬“老吾老以及人之老，幼吾幼以及人之幼”的道德传统。单单从网络舆论来看，让人不禁为之兴叹公众的道德责任感之高。但社会现实呢？远没有网络上的和谐融洽。雨天路滑，骑车的老人不慎跌倒，在雨中苦苦哀求着寻求帮助，但来来往往的路人依旧形同陌路，不愿伸出援助之手。这样的新闻屡见不鲜，让人心凉，感慨那些在网络上传统美德爆棚的人都“隐身”了吗？
大众的网络道德与现实道德的分离，已不是新鲜事。对于我们当代大学生，我们应当树立正确的网络道德，但也不能仅仅限于网络。毕竟to say easy， to do hrad.在现实生活中，我们更要弘扬民族的道德传统，让网络时代不再那么虚拟飘渺。
推荐第9篇：预防网络沉迷心得体会
《预防网络沉迷》心得体会
网络是把双刃剑。在当今社会，网络安全引起很多人的重视。在谢老师开展的《预防网络沉迷》的主题班会中，我明白了沉迷网络地可怕，和网络赌博的危害性。
台湾的一位高中生，沉迷网游而不可自拔。但临近高考，孩子的父母心急如焚。于是父母再三劝说孩子，最终导致孩子发怒，设计杀人计划，亲手砍死了双亲。另一则新闻讲到：一男子沉迷网络赌博，不断地投入金钱，没钱了就在网络平台借贷，最后他欠下了本金加利息共计二百多万元，无力偿还。以上两则新闻，让人触目惊心。一个人对网络着迷可能会还得家破人亡，妻离子散的下场。
在这次班会后，我深刻地明白了：不能沉迷网络，不能在网上借高利贷，不能为了网络而落下学业，自毁前程。所以，在今后的学习生活中，我要通过网络来学习知识，拓宽眼界；我要通过网络看世界，发挥它有利的一面；我要做个积极向上，乐观上进，充满正能量的人。
推荐第10篇：怎样预防诈骗手法
怎样预防诈骗手法
1 生育补贴诈骗 【作案手法】
不法分子冒充医院，谎称生孩子可以获得政府补贴，让被害人到银行的ATM机上进行领取补贴操作，实际上是以转账操作实施诈骗。
【警方提醒】
政府对生育保险金的领取方式一直有着明文规定，办理人必须带着医院出生证明、身份证和银行账户等的原件和复印件到社保中心统一办理，且资金不是当天下发，而是经社保局核准后由银行转账到妈妈的银行账户内。医院绝对不可能直接打电话通知领取生育补贴，更不可能要求当事人前往银行进行转账。一旦接到这样的电话，要及时拨打110举报。
2 邮寄包裹诈骗 【作案手法】
不法分子冒充邮局的工作人员，通过拨打电话或发送短信，谎称当事人有一个藏有违禁品的包裹，进而诱骗被害人携带信用卡前往银行或者ATM机将钱款转入所谓的安全账户实施诈骗。
【警方提醒】
凡是打电话来涉及到“电话欠费、信息泄露、违禁包裹、法院传票、信用卡年费扣除、恶意透支、涉及洗钱、安全账户”等关键词，都是诈骗，不可轻易汇款。确实心中有疑问的，绝不可先汇款，可以向警方、银行工作人员询问，必要时直接拨打110。
3 医保卡异常 【作案手法】
不法分子冒充医保局工作人员，谎称当事人医保卡发生高额医疗费用、购买违禁药品，或是被出借、盗用，医保部门将封存其医保账户，继而诱骗当事人携带信用卡或银行存折到银行网点将钱款转入所谓的安全账户。
【警方提醒】
凡是打电话或是发短信内容涉及到“医保卡被盗用、社保补贴”等关键词的，都是诈骗，确有疑问的，只需拨打“110”，警方会给你权威的帮助。
4 社保卡补贴 【作案手法】 不法分子冒充社保中心工作人员，通过发送短信给被害人，谎称被害人有一笔社保补贴未领取，让被害人到银行的ATM机上进行领取补贴操作，实际上是以转账操作实施诈骗。
【警方提醒】同上 5 有线宽带停网 【作案手法】
不法分子冒充东方有线公司工作人员，谎称当事人涉及洗钱，要停当事人的宽带或是有线电视服务，要证明清白，必须将钱款全部转入安全账户配合清查。
【警方提醒】
东方有线或者是宽带服务商不可能直接打电话告知当事人要停网、停止服务，公安部门、检察院、法院更不会在电话中与当事人通报案情，所有的这些陌生电话只要涉及到钱、账户、信用卡的，都是诈骗。
电讯诈骗“演变史”
■电讯诈骗在大陆最早出现于2000年前后，以短信中奖和低价拍卖信息诈骗为主，典型剧本是――厦门远华案罚没一大批走私车，案件工作组进行低价拍卖，从而诱使被害人上当；
■2002年演变为邮寄方式的刮刮卡中奖诈骗； ■2006年演变为银行卡、信用卡消费诈骗； ■2007年演变为购车、购房退税诈骗；
■2008年演变为电话等各类公用事业费欠费诈骗； ■2010年出现法院传票等冒充政法机关的诈骗案件； ■2011年较为流行的是邮包诈骗。 海归、候鸟、圈圈族易遭电讯诈骗
第11篇：提单诈骗及其预防
提单诈骗原因分析及预防
【摘要】信用证付款是产生提单诈骗的根源。100多年来,国际贸易制度都与文件息息相关。首先是信用证(L/C),国际商会UCP400规定银行审查的就是文件,而且只需要从表面上看准确无误就可以了。而提单(B/L)上面只要有个船名、船长或代理的签字,就能到银行结汇。由此就产生了提单诈骗。银行里的职员一般难以辨别出提单真假,一般是看单后就结汇给不法分子,不法分子收到钱就逃之夭夭了。本文将对常见的提单诈骗形式做简单的总结，分析生成提单诈骗的原因，同时针对常见的漏洞提出相关预防措施。
一、提单定义与提单的流转
1.提单的作用：
提单是运输合同的证明、货物收据、物权凭证。 2.提单的分类
按货物是否已装船区分：已装船提单、收货待运提单。按提单抬头区分：记名提单、指示提单、不记名提单。按无影响结汇的批注区分：清洁提单、不清洁提单。按收费方式区分：运费预付提单、运费到付提单。 3.提单的流转
二、提单诈骗定义
提单欺诈是一种海事欺诈, 也是一种国际贸易欺诈,欺诈者利用海运和国际贸易程序中 1 的提单进行欺诈, 使无辜的买方或银行上当; 船东使货主上当; 船东, 货主或二人合谋使保险人上当, 从而不正当地, 非法地, 从另一方当事人那里获取金钱, 货物的行为。
国际贸易实践中，提单欺诈产生的原因比较复杂，比如由于提单没有严格的格式要求，对空白提单管理不严格，对空白提单的盗用，法律上也没有规定任何可惩罚措施，因此这种欺诈比较简单易施。从效益上来看，伪造提单无论在技术上，还是在成本上都比较容易，这大概是利用提单欺诈日益猖獗的直接诱因
三、提单诈骗常见形式
现代科学技术在航运业的广泛运用使船舶运输时间大为缩短。由于传统单证贸易流转程序的限制, 在正本提单未到的情况下, 为寻求解决货物到港后压船、压港的矛盾, 通常采取以副本提单加保函换取货物。这一过程中往往造成正本提单持有人再次凭单向承运人提货, 从而构成欺诈。
1.无单放货
无单放货主要包括以下几种情况: (1) 在货物运抵目的港后, 承运人处于尽快交货的目的, 将货物无任何担保地放给与其有业务关系或者本是该货物的买主却无力付款赎单的提货人。(2) 承运人凭保函将货物交给提单所载收货人以外的第三人。(3) 承运人与提货人恶意串通, 合谋放货。
目前, 对于无单放货的法律性质的界定存在争议。在我国, 理论界、实务界、包括海事司法实践, 关于无单放货性质的接顶、确认, 原本分歧较大, 但近年来各海事法院对大量“无单放货”纠纷的判决, 绝大多数案件均以侵权纠纷定性并判决无单放货”的承运人承担侵权责任。
2.空单或货量差异
空单, 又称空头单证, 指承运人或其代理人或船长签发的与所载货物极为不符, 甚至根本没有装货的提单, 包括伪造提单。伪造提单是最明目张胆的一种提单欺诈。欺诈者用著名船公司的标准提单伪造或索性自制一份捏造承运人, 船舶名称, 货物状况的假提单, 代表一份并不存在的“货物”来出售。伪造提单可能是卖方自谋, 也可能是卖方与船东共谋。
3.倒签提单和预借提单
倒签提单 , 提单签发日期早于货物装毕日期的提单。如果货物实际装船日期超过信用 2 证规定的装船日期, 为了使装运日期与信用证相符, 承运人往 往应托运人要求在提单上填写符合信用证规定的日期。
预借提单(Advanced B/L) 指货物在装船前或装船完毕前签发的已装船提单。签发这种提单也是满足托运人的需要。货物不能在信用证规定的装船日期装船或装船完毕, 托运人为了拿到货款, 要求承运人签发已装船提单。预借、倒签提单从其行为的客观结果来看, 都是对提单签发时间的违反, 提单上记载的提单签发日期早于货物的实际接收、撞穿日期; 而且预借与倒签提单均是在托运人请求之下, 承运人与托运人和毛的虚假行为, 均对收货人的利益造成损害, 形成一种新的损害赔偿之债, 所以两者在本质上是一致的。
4.多份提单
依海运习惯做法, 提单签发一般一套三份。即使在美国,考虑到海外贸易中的通讯安全, 也签发多份提单, 而较少考虑提单可能被欺诈性地利用。然而, 发行数份提单不仅增加许多麻烦, 而且是欺诈的可能性大增, 弊大于利。
5.提单遗失
如果提单遗失, 将时刻存在欺骗的风险, 包括有人利用该提单提货或专卖货物。 6.以虚构名义指示承运人交货或冒充合法收货人向承运人提货, 包括保函提货时冒充合法收货人。
四、信用证制度：提单欺诈的制度根源
导致提单欺诈的主要原因是信用证制度，更具体地说是根源于信用证的独立性原则以及由它衍生而来的严格相符原则。
（一）信用证制度及其基本原则跟单信用证或信用证是开证行代买方开立的或开证行自己开立的、保证依受益人提交的与信用证条款和条件的要求相符的汇票或单据付款的承诺。跟单信用证作为国际贸易融资的工具之一，是“英国商业天才所创造的机制 ”。信用证制度有以下两项基本原则：独立性原则。这一原则的含义是开证行对受益人的付款义务独立于受益人对他在基础合同项下义务的履行；开证行对受益人的付款义务独立于开证申请人对开证行的义务，即不可撤销的信用证一经开出，开证行即承担了第一位的付款责任。独立性原则
3 在UCP600中主要体现在第3条、第4条中。严格相符原则。严格相符原则对于国际贸易具有重要的意义，它使受益人相信，如果受益人满足了银行承诺的条件（即信用证规定的条件），则银行作为“可靠的出纳员”的承诺即可无条件的付诸实施。这一原则是信用证独立性原则的衍生物。
（二）信用证制度本身固有的缺陷导致提单欺诈跟单信用证的基本特征之一是：银行处理的单证而不是货物。提单是从大副收据发展而来的，大副收据本身是承运人的收货证明。后来经过长期的贸易实践，提单被等同于对物的物权凭证逐渐成为一种商业习惯，而且这种习惯在法律上得到认可，即提单作为一种物权凭证是可流通的或可转让的。因此提单的交付等于象征性交付货物。这一点是信用证下银行以提单作为主要的付款凭证的主要原因。跟单信用证的这一特征决定了提单的价值及其在信用证体系中的作用。
在跟单信用证制度下，使用提单是基于一个重要的假设，即提单的实质是其可转让性。然而提单的发展并未达到像货币流通那样的程度。但在具体案例审理中，则认为，对受益人而言，“不可撤销的信用证与现金同属一个级别，必须予以承兑 ”。这意味提单的可转让性在跟单信用证支付体系中得到了夸大，提单在可流通性上的缺陷却被忽视。其后果是：提单仍旧具有物权凭证的地位，但不再表现为其内在的物权作用与债权作用，此时提单的转让被视为货物所有权的推定交付，其可信度难以保证。不论是因该提单系完全伪造或因承运人时常难以确认货物的实际品质就签发了清洁提单，收货人均很难以之对抗承运人。他也不能要求保险公司予以赔偿。因此他得到的提单只是一张废纸或者大打折扣。为了不影响信用证交易的正常运行，提单的可转让性受到了极度的重视。
纵向观之，提单在现代商业交易中仍保证其旺盛的生命力，是由于法律是牺牲了其他准则的情况下，才发展了提单的可转让性。正因为提单的可转让性已发展到目前的程度，使得实施欺诈更加容易。坚持可转让性与防止欺诈在一定程度之外是不可能兼而有之的，只可能视交易的需求来决定哪个更重要，或者在某种范围内进行选择，即通过由当事人增加费用来采取相应措施防止欺诈。
五、提单制度自身的缺陷
上述的跟单信用证制度是提单欺诈产生的根源，它是人们之所以会利用提单进行欺诈的根本原因。此外，在国际贸易以及海商法领域所规定的提单制度本身亦存在着一些缺陷和矛
4 盾之处。
（一）成套提单的问题法国旧商法规定提单须发行四份以上，1966年海上货物运输法改为两份以上，意大利航行法规定为两份，德国商法则未规定，全依托运人要求而定，英国法对此也无明文，习惯上多为两份或三份，如三份托运人自留一份，另一份寄交收货人，再一份交船长。日本商法及国际海上货物运输法也承认数份提单的发行。我国台湾地区海商法也依德日法例，承认数份提单的发行。大陆现行海商法未规定提单发行份数。但是依海运实务，提单一般发行一套三份。各国许可发行数份提单，理由不外乎提单遗失或被盗时备用；寄送提单给收货人同时，另交一份给船长收执以便核对。但时至今日，由于通讯发达，前述理由己非充分。因提单遗失或被盗与往昔相比己大为减少，即使发生此种情况，但由于通讯发达，也能立即完成补发手续；托运人或船长仅持有提单抄本即可；各国依提单份数课征印花税，为节省支出，发行数份也属浪费；现在交通发达通讯便捷，收货人已不必担心提单过于迟延。因此，与其发行数份，不如发行一份，若有需要，则签发给副本或抄本。
（二）记名提单的问题在记名提单情况下，托运人与承运人的关系是以提单以及其所签订的其它运输协议为准，因为记名提单不可转让，所以对记名收货人来说仅仅是合同的受益方，在法律关系上应以托运人与承运人签订的合同为准。因此，如果托运人有任何改变运输合同的协议，都应该约束记名收货人，这一点与指示提单或不记名提单有明显的区别。笔者认为，构成物权凭证的基本条件必须是该凭证是可以转让的；转让该凭证转让对货物的推定占有权；同时商业贸易习惯视交付此凭证即为实际交付货物。因此，记名提单不具备物权凭证的功能。
（三）清洁提单的问题信用证所要求的提单从理论上来讲必须是清洁提单。清洁提单表明承运人在接受货物时，货物的表面状态良好，因此，外表状态良好，并不排除货物内容存在凭目力不能发现的缺陷。UCP600第27条规定：“清洁运输单据是指单据上并未明确宣称货物或包装有缺陷的条文或批注的运输单据。”根据《海牙规则》第3条第3款的规定，承运人应如实记载货物表面情况，即承运人有批注权。承运人依据自身合理的判断对货物的表面状况进行批注，对确定海上货物索赔中承运人所负的责任意义重大。当货物运抵目的港后，收货人或取得代位求偿权的保险人进行索赔的依据就是将卸货后的验货单与提单中对货物质量和表面状况的规定、批注相比较，两者所差异之处就是承运人应承担的责任。因此，为尽量减少自己的责任，承运人都会对所收到的货物状况做如实的批注。同时，托运人希望取得 5 无批注的清洁提单作为向银行结汇的凭证。
六、提单诈骗的预防与对策
一、承运人必须依法、如实签发提单。依法签发提单包括:A、依法定程序签发。当托运人将货物运至码头后,通常由班轮公司的装船代理接收,并由其签发大副收据,之后,再由托运人填写提单上的有关内容,承运人核对提单内容和大副收据无误后,即签发提单交与托运人。承运人由于未确定船舶而签发了收货待运提单的,在船舶确定并将货物装船后,应及时给托运人签发已装船提单。B、按法定格式签发。承运人事先印制的提单格式必须符合法律的要求,根据我国5海商法6第七十三条的规定,提单正面的内容包括了十一项,与5汉堡规则6第十五条第一款列举的十五项内容基本相同,承运人必须按这些内容签发。C、按航运惯例签发。无论是有关提单的三个规则还是各国的海商法都明确承运人在接收货物后才签发提单,因此,提单的签发日期应当是货物的装船日期。
二、杜绝或从严掌握预借和倒签提单。倒签或预借提单办理结汇,有损外贸企业形象及 外运公司信誉,并可能造成经济损失。目前我国港口拥挤,船期不准是客观情况,出口公司在签约、订舱、交货时需充分考虑到这些因素。同时应加强对合同履行各个环节的管理工作,加强与有关部门的配合,必要时应事先设法取得客户的配合。如不得以预借提单时,则要注意防止发生实际装货船舶与/预借提单的船名不相符合的情况,如因无舱位或货物迟延而改装了另一条船。
一旦发生这种情况,则应采取紧急措施,果断追回全套单据,重新缮制,决不可有侥幸心态。因为,从法律责任看,出口方预借提单结汇已构成伪造装运日期,一旦另一方查明事实真相,违约方须承担一定法律责任。如出口方提供了装于甲船已装船的清洁提单而货物却装上乙船,无需细查,即可证明出口商预借了提单,仅凭这一点,进口商就可据此拒付货款并提出索赔。而倒签提单属托运人和承运人合谋欺骗收货人的行为,因此受害方不仅可以追究卖方的责任,而且可以追究承运人的责任。这种行为的法律后果无论对卖方还是对承运人都是严重的。为预防发生倒签提单,国外信用证有一些关于装运期的固定用语,出口商应对有关装期规定要有准确的认识,严格按信用证规定装运,从正当手段获得装船清洁提单,以维护良好的信誉。
三、印刷和使用难以伪造的提单。国际海事局提议,印制和使用难以伪造的提单,控制其 流通。我国是1958年纽约公约的成员国,在负有承认和执行国外仲裁裁决义务的同时,享有要
6 求其它缔约国承认和执行我国仲裁裁决的权利。我国船运企业提单中订入仲裁条款,约定由中国海事仲裁委员会仲裁。
四、选择资信好的交易伙伴。在国际贸易交往中,对客户的资信情况全面了解是保障业务顺利进行的先决条件。所谓资信情况好,包括两个方面:一是资产情况好,有相当可观的资产,且经营状况好,有履约能力;二是能在诚实信誉的原则上履约,不会随意撕毁契约。
五、严格海运提单的签署。
信用证业务是纯粹的单据交易,银行承担其付款责任的唯一条件是受益人提交了符合信用证条款的单据,只要单据表面满足/单单相符,单证一致的条件,银行就承担付款责任。而不管单据的真假与否,如果单据出现不符点,对出口方来说,就丧失了安全及时收汇的银行保证。对进口方来说也会造成不同程度的损失。
六、选择可靠的船公司(承运人)运载货物。
根据目前航运界状况要完全禁止保函的使用是不易的,因此选择可靠的承运人则至关重要;装船时承托双方都要谨慎,力争做到出现问题早发现,及时解决,避免出保函;承托双方对保函的出据和接受也要慎重,以便在保函项下发生损失时易于协商解决;由于保函具有承托双方合伙对第三者收货人欺诈的性质,因此,应十分注意选择可靠的承运人运载货物。
七、积极运用法律手段,及时要求海事司法保护。
寻求海事法院的保护时应注意:第一,发现外方有诈骗迹象时,及时向海事法院提起诉讼。因为有时一旦国外不法商人的诈骗行为得逞,我方就无处寻觅行骗人,即便能够找到,他也不会轻易应诉,不会轻易执行判决。以伪造单据诈骗为例,如果行骗人伪造的全套单据(包括提单)完全符合信用证的要求,根据5UCP5006惯例,议付行即应履行付款义务。若赶在银行付款之前亦即诈骗方得到货款之前,及时向海事法院提起诉讼则可避免损失该货款;若在付款之后才向法院起诉,行骗商可能已逃之夭夭,法院作出判决也无法执行。第二,提出诉讼保全措施,这是使不法外商诈骗目的不能得逞的重要措施。申请诉讼保全后,海事法院及时对诈骗者所有或诈骗标的物实施扣押或冻结,确保日后对诈骗案件司法判决的实际进行。但是,如果提出的诉讼保全是冻结信用证项下的货款,则该请求必须在银行承兑之前提出,因为在远期信用证付款情况下,如果银行已承兑了汇票,则银行在信用证项下的责任就变成了汇票项下的无条件的付款义务,法院也就无权对该货款实施保全措施。
八、在提单中订入仲裁条款。现实情况是,我国许多航运企业尚未在其提单中订入仲裁条款,对提单中订入仲裁条款也还有许多疑问。针对这种情况,中国海事仲裁委员会专家咨询委员会成员,在1995年12月考察了国外法律和司法实践后,一致认为在提单中订入仲裁条款
7 是可行的。我国航运企业应尽快修改其提单,在提单中订入仲裁条款。承认提单仲裁条款效力的另外一个重要原因,是国际公约、国内法等对承运人最低限度义务作了强制性规定,从实体上平衡了提单关系人之间的利益关系,而仲裁程序又是通行的、被广为接受的解决国际商务纠纷的方式。从各国司法实践看,提单仲裁条款较普遍地受到尊重。1993年中国海商法协会调查证实,英、美、荷兰、加拿大、挪威等国家的法院均承认提单仲裁条款的效力。在英、美等实行/对物诉讼的国家,如果船东提出有效的提单仲裁条款,扣船地法院将以存在有效的仲裁协议为由裁定中止诉讼,要求当事人仲裁解决其纠纷。租船合同中的仲裁条款可用明确的措词并入提单,从而构成承运人与提单持有人之间的有效仲裁协议。即使在提单欺诈的极端情况下,为使纠纷迅速、合理地解决,防止无谓拖延,根据仲裁条款自治0说,似乎也应坚持提单仲裁条款的效力,纠纷由仲裁法庭裁决。出于维护国家主权的考虑,国家不倾向于承认外国法院根据提单管辖权获得的管辖权,即使承认了,外国法院判决在本国也很难得到承认和执行。在国家间有双边司法互助协定的情况下也是如此,因为司法互助协助定一般仅限于司法文书的呈达和调查取证。
第12篇：如何预防银行卡诈骗
如何预防银行卡诈骗
现在银行卡已经越来越多地应用于人们的日常生活中，在给人们带来极大方便的同时，也因使用不当或被犯罪分子利用而带来一些麻烦。尽管各发卡机构在预防、打击银行卡欺诈、保护持卡人权益方面一直在努力，但您自己应采取必要的措施加以防范：
一是保护银行卡账户信息安全。您拿到新的银行卡后，要立即修改初始密码，不能设置过于简单的弱密码，任何情况下不要向任何人透露您的银行卡密码。记下自己的密码，不要将密码写在纸上。不要用自己的生日或电话号码作为密码。不定期更改自己的密码，若银行卡丢失或失窃，应立即向银行报失。注意保护个人信息等资料，防止不法分子盗用，如：不要把个人资料随便留给不熟悉的公司或个人，不要轻易在网页上留下真实个人身份，办理某项业务需要留下身份证复印件时，最好在复印件上标明用途等。此外，定期检查银行帐户的交易纪录，若发现可疑交易，应尽快与银行联络。如感觉银行卡日提款额度过高，可要求银行降低额度限制。
二是使用自助银行(ATM)时应注意以下事项：一定要留意周围是否有可疑人，操作时应避免他人干扰。输密码时，可以用另一只手挡住密码键盘，防止他人偷窥密码。若发现银行提款机或商家的刷卡机上安装可疑设备，切勿使用。用卡时不要轻易相信他人，不要拨打机具旁粘贴的可疑电话号码，不要随意丢弃打印单据，另外刷卡门禁是不需要输入密码的。用卡时如遇到吞卡、未吐钞等情况，请您不要轻易离开，可在原地及时拨打ATM屏幕上显示的银行服务电话或直接拨打发卡行的客户服务热线进行求助。
三要注意手机短信诈骗案件，遇到虚假短信或电话诈骗应这样处理：任何情况下不要透露您的银行卡密码，无论是银行还是公安机关都不会提出索要密码的要求。任何情况下不要向不知名的账户转款。收到可疑信函、电子邮件、手机短信、电话等时，应谨慎确认，切勿贪图小便宜，也不要紧张害怕。如有疑问应直接到发卡机构柜台去询问，或拨打发卡机构热线服务电话。笔者总结出了容易发案的几种诈骗方式：
1、以银行名义提醒你的银行卡在某商场刷卡消费，金额将于近期从银行卡账户扣除，如有疑问请与本行客服中心联系。
2、以银行卡的名义提醒你的银行卡被犯罪分子盗用，账户存在风险，为确保你的资金安全，请将账户的资金存入某账户。
3、以某公司的名义称可低价代开本市各种发票，税点低，保真，税网可查，验证后付款。
4、信息称您的家人在某地生病或发生意外，急需用钱，让您把钱打到指定的银行账号。
5、低价出售充值卡，某公司与电信制卡部门联合推出移动等充值卡，低价诚招各地代理经销商。
6、发短信称“爸妈我和异性朋友在宾馆同宿被抓，速打××元到××银行卡号××某某的卡上，过期后果很严重，现在不便联系，出来再说。”
四是如果不小心落入不法分子设下的骗局，应这样减少损失：及时拨打发卡行热线电话或直接向银行柜面工作人员报告欺诈交易，要求银行冻结银行卡账户。对已发生损失或情况严重的，应及时向当地公安机关报案，并配合公安机关或发卡机构做好调查取证工作。
第13篇：预防电信诈骗教案
各位领导，各位老师，同学们，下午好。今天我向同学们分享的是预防电信诈骗，希望同学们认真听讲，认真领会，希望大家能树立防骗的法治思维和证据意识，真正做到有备无患，警钟常鸣，确保财产安全。 好，现在同学们看一下视频：
刚才那个视频是我自己创作的，它展示了谎言的进化，大家看屏幕，这是一个从态度到情感最后到财产，不断实体化、物质化的过程。现在进入今天的学习内容，看一个案例
徐玉玉事件是2016年的一大新闻热点。即将进入大学的准大学生徐玉玉因为学费被骗走了，伤心难过就这么死了。人间惨剧，莫过如此。大好青春年华，眼看前程似锦，到此戛然而止。这个新闻引起了很多人的愤慨，千夫所指，这些个骗子该死。那我们现在来看看诈骗罪这个罪的定罪量刑。
诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪侵犯对象不是骗取其他非法利益。
通常认为，该罪的基本构造为：行为人以不法所有为目的实施欺诈行为→被害人产生错误认识→被害人基于错误认识处分财产→行为人取得财产→被害人受到财产上的损失。
再来看看相关的法律依据和司法解释
《刑法》第二百六十六条规定诈骗罪，诈骗罪不适用死刑
司法解释就明确了只要诈骗人民币3000元，就构成诈骗罪。
诈骗数额在3000元以下的，就适用治安管理处罚法。
好，我们简单了解诈骗罪。从徐玉玉这个案件中，有一个非常重要的因素，那就是公民个人信息的泄露。公民个人信息内容：身份（个人，家庭成员，手机号码）、财产（存款，车辆，房产）、行踪（宾馆住宿，民航登机，电话定位，出入境）、通讯（通话单，QQ，微信）、交易（股票交易，网络订单，快递单）、教育（学籍，助学金）、医疗（病历，体检报告）等等。 泄露行为：违法法律规定，出售或者非法获取
法律上对公民个人信息的保护主要有两个阶层，危害低的，就是在民事上的隐私权，危害高的，就是刑事上的侵犯公民个人信息罪。
当前公民信息泄露主要分为三级
一级信息泄露，就是骗子不知道你的任何信息，仅仅知道电话号码和姓名而已，然后撒网性的拨出，不是说你妈有病，就是说领导让你给钱，猜猜我是谁，（模拟）“我叫陈丽珍，今年28岁，我的老公由于没有性能力，我们没有留下什么后代，如果你年轻力壮，符合我的标准，先付定金\"。
二级信息泄露，是一般指的是骗子获取了你的基本信息和某一方面的特殊信息，比如车辆违章信息或者航班信息，还有交学费信息神马的，以实施这一方面的精准诈骗，拿徐玉玉这个案件来说，骗子们正是得知了她的助学金信息，才能对其实行精准诈骗。
比二级信息泄露更恐怖的就是三级信息泄露，三级信息泄露是我们即将面对的，未来主流的，更恐怖，更吓人的信息泄露，在当下社会，你所有的隐私信息，都会存储在你的手机和电脑里，如果手机或电脑被攻破，那么基本信息，设备信息，社会关系信息加上网络行为信息将会统统泄露，可以说骗子比肚子里的蛔虫都了解你。三级信息泄露会让你的隐私完全彻底泄露，比如，你跟你同学在哪个网吧玩了什么游戏，战果如何；你用摇一摇邂逅了几次偶遇，你之前在神马地方，偷拍过哪些美女；骗子是一清二楚。
泄露原因，
1、个人信息保护意识不强，在一些不安全、不正规、不靠谱的场合填写了个人身份信息，贪便宜扫描不明二维码（也许你为了得到一张免费的照片，但是很有可能你就会中一个木马APP，手机上所有的通讯信息都会通过短信形式发到预先设置好的人手中）、连接不明WIFI（可以用网络技术侵入手机），操作不当（登录网站不做帐号推出，直接关闭网站），电脑中病毒（黑客就可以攻击你的私藏，照片、录影全都成为共享），身份证复印件，带有快递单的纸壳箱（快递单上有姓名，手机号码，家庭住址等等）随意丢弃，火车票，飞机票等等
2、不法分子利用，部分工作人员利用个人信息牟取私利（内鬼比如银行工作人员把储户的信息出售，酒店工作人把酒店开房记录曝光），黑客。
如何应对信息泄露，其实很简单，第一，17
1、170字段的99%都是骗子 ，你接都不要接。
第二，凡事遇到公检法、医院说你家属犯罪或者生病的，一律挂电话，因为就算是真的，你挂了他们的电话也不犯法，他们还会再来找你的。
第三，凡事提到银行卡信息或者是短信验证码神马的，全都不要理，直接挂电话。
点击------总而言之，一旦提到钱，就是九个字，挂电话，挂电话，挂电话。重要的事情说三遍。
身份证和手机号码是个人信息的基础，一是保护好个人身份证以及身份证复印件，尤其是身份证复印件，一定要在复印件上做好标注，标注不要遮住身份证号和姓名，部分笔画与身份证上的字要有交叉或接触这样防止别人把自己的文字剪掉再做他用，写三行，每一行后面一定要画上横线，以免被偷加其他文字，在身份证范围内签名，文字部分内容可以说明本证件仅用于做xxx如有他用一律非法无效，最后签名。
二是手机丢失了，要立刻去办理手机号码的冻结或者挂失或者补办
三是更换手机号码前，要备份好通讯录，修改银行卡、支付宝、淘宝、京东、微信、QQ、会员等绑定的手机号码，群发短信通知朋友改变电话号码，要将以前的SIM卡销毁。
现在大家看看身份证复印件标注范图。
如果你不幸被骗了，我现在交大家几招，自己都能挽救损失的措施。
如果你是通过ATM机给骗子汇款的，不要急，在汇款后24小时内，拿着身份证、银行卡、转帐凭条到银行柜台办，到柜台窗口向银行工作人员说明所办理的撤销转帐业务，提交银行工作人员所要求的身份证、银行卡、转帐凭条等，如果在向骗子转帐的时候，忘记打印转帐凭条了，你可以向工作人员说明，工作人员会帮你进行查询。经过银行工作人员的核对，终于为你办理了转帐撤销业务，你的钱又回到了你的怀抱。当然，只有在ATM机和网银转帐可以进行撤销，柜台转帐是不可以的。如果不幸被骗，一定要要求骗子进行ATM机转帐，因为你有24小时反悔的权利。
如果你的银行卡或者信用卡被不法分子复制了，并且在异地盗刷了，怎么办，第一，向银行客服打电话，冻结帐号，防止盗刷的情况再次发生。第二，到最近的ATM机上进行存钱、查询余额、查流水等操作，然后打印凭条，这张凭条非常重要，它能证明真卡在你自己手中，是至关重要的证据。第三，拨打110报警，以证明你人和卡都在本地，第四，去跟银行沟通，这种情况下，银行是会赔偿你的损失，如果银行不赔，去法院起诉银行，胜诉概率在98%以上。
提问：现在我问一下同学们，你们都有微信和QQ吗？有支付宝吗？用微信支付买过东西吗？
好，现在一起来学习下微信、支付宝预防诈骗
网络兼职，经常在QQ群，微信群聊里面出现这样的广告：招收淘宝好评师，兼职打字员，一天收入80-200元，有智能手机、网络即可，不分区域地点时间，工作方便简单，适合学生、上班族、家庭主妇、业余人士，期待你的加入！
反正只要出现了网络兼职，不要相信，此类兼职不返佣金，而且你的不仅被骗，个人信息特别容易被泄露。
此类骗子直接用支付宝交易，直接到帐，你的钱根本追不回来。所以一定要在淘宝、天猫、京东交易平台上进行担保交易。
碰到这种情况，直接视频或者打电话确认即可
此类骗子是利用了你不懂交易规则，在淘宝上开网店是可以不交消保金的，因为我在以前淘宝开过网店，后来倒闭了。
这是猜猜我是谁的升级版，直接找领导或者领导身边的人核实。
投资理财，2015年年末，E租宝非法集资案案发，涉案金额高达500亿，而且E租宝还在央视打广告，防不胜防。针对此类骗局，只能说请选择正规机构。
微信、支付宝转账被骗怎么办 第一，尽快举报对方微信号、支付宝账户，直接找客服，第二，尽快报警，第三，聊天记录、交易记录要保留或截图。这些都是证据。说实话，如果不是涉案金额特别巨大，你被骗的钱基本上很难追回，采用这些措施，就是因为微信、支付宝对骗子深恶痛绝，一经查实，将永久封号。就是一句话，你骗我的钱，我封你的号。
最后，一旦发现自己的钱追不回来了，那就算了吧，钱财都是身外之物。
-好，今天的分享内容就全部结束了，希望同学们有说收获，下课。
第14篇：电信诈骗预防常识
电信诈骗预防常识
一、什么是“电信诈骗”？
“电信诈骗”就是违法犯罪份子利用手机短信、电话、传真和互联网等通讯工具，假冒国家机关、公司、医院、朋友等名义，谎称被骗人中奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投资分红等情况，骗取受害人信任后，叫其将钱汇入到指定银行卡帐户的一种诈骗活动。
二、电信诈骗的各种手段和花样。
1、退税诈骗。犯罪份子通过非法渠道获悉购车人的电话号码后，冒充国家税务机关工作人员打电话给购车人谎称要退车购税，诱骗购车人到ATM机上按其指令操作以此骗走购车人银行卡上的存款。
2、中奖诈骗。犯罪份子假冒公司工作人员或者公证处工作人员，以手机短信、打电话、电子邮件、QQ、MSN等方式向受害人谎称其中大奖，叫受害人将“所得税”、“公证费”、“手续费”及“风险抵押金” 等存入其指定银行帐号，其再向受害人兑现支付“奖金”，以此骗取受害人钱款；部分犯罪团伙雇用人员到我市城乡推销奖票或附有刮奖的产品宣传单，受害人刮开后大多都会中10万或20万以上的巨额大奖，犯罪分子又慌称以“支票”形式全额兑现“大奖”，叫受害人将“中奖所得税”、“公证费”、“手续费”及“风险抵押金”等存入其指定银行帐号，以此骗取受害人的钱款。
3、培训诈骗。犯罪份子假冒消防、税务、工商、海关等国家机关、伪造国家机关公文，以传真形式向公司、企业等单位发“培训通知”，要求其派员参加培训，并叫公司、企业将“培训费” 打到其指定的银行卡帐户上，以骗取钱款。
4、家人遭遇意外诈骗。犯罪份子通过不法手段获悉受害人及其在外地打工、学习、经商的家人的电话号码，先故意电话滋扰身在外地的家人，待其不耐烦而关机后，犯罪份子迅速打通受害人电话，假冒医院领导、警察、老师、朋友的名义，谎称其在外地的家人意外受伤害（如出车祸、被人打杀伤、被人绑架）或突然患疾病急需抢救治疗，叫受害人赶快将“抢救费用”或“赎金”打到其指定的银行账户上，以此骗取钱款。
5、朋友急事诈骗。犯罪份子通过不法手段获悉受害人的姓名及电话号码，打通受害人电话后以“猜猜我是谁”的形式，顺势假冒受害人多年不见的朋友，谎称其到受害人所在地的附近遇到嫖娼被罚、交通事故赔钱、生病住院等“急事”，以借钱解急等形式，并叫受害人将其打到指定的银行账户上，以此骗取钱款。
6、虚假购物诈骗。犯罪份子以手机短信、打电话、电子邮件、QQ、MSN等方式向受害人低价“推销”时尚商品或手枪、迷药、信号接收器、遥控监听器、特殊功能眼镜等违禁物品，以交“风险抵押金”、“税款”、“手续费”或“先付款再发货”等名义，叫上当受骗者将现款汇入其指定的银行账户，以此骗取钱财。
7、冒充黑社会杀手诈骗。犯罪份子通过不法手段获取受害人的姓名、移动电话、家庭电话等信息，以手机短信或打电话的手段向受害人谎称其受黑社会的雇请要加害于受害人及其家人（宰手断腿、挖眼割鼻等），给受害人造成心理恐惧，让受害人“出钱消灾”，诱使受害人将钱款汇入其指定的银行账户，以此骗取钱款。
8、ATM机贴假提示诈骗。犯罪分子将银行自动取款机（ATM机）的插卡口破坏，并在银行自动取款机（ATM机）贴上假冒的“银行提示”，诱使取款人打其假提示上的假银行服务电话咨询求帮，由假假银行工作人员套取得取款人银行卡号及密码后，骗走取款人的银行存款。
9、冒充银行信用卡中心诈骗。犯罪分子捏造受害人在某商场的消费记录，冒充银行信用卡中心工作人员以电话或短信方式通知受害人，宾提出要帮助受害人的信用卡升级，步步诱骗受害人泄露银行卡密码后，骗转走受害人存款。
10、虚假招工、婚介诈骗。犯罪分子以短信、电子邮件、QQ、MSN等方式发布虚假的招工、婚介信息，以交报名费、面试费、服装费、介绍费、手续费、保证金等名义，诱使受害人汇款到其指定的银行帐户，以此骗取钱款。
11、虚假办理高息贷款或信用卡套现诈骗。犯罪分子通过短信、电子邮件、QQ、MSN等方式发布可办理高息贷款或信用卡套现等虚假
的业务信息，以提前交纳手续费、税款、利息、代办费等名义，诱骗受害人汇款到其指定的银行帐户，以此骗取钱款。
12、虚假致富信息转让诈骗。犯罪分子通过互联网或短信、电子邮件、QQ、MSN等方式发布有快速致富及技术资料要转让的虚假信息，以提前支付定金、转让费、公证费等名义，诱骗受害人汇款到其指定的银行帐户，以此骗取钱款。
13、虚构信息威胁诈骗案。犯罪分子利用手机短信或电话，以虚构投毒、公布隐私、绑架、爆炸或以举报受害人违法等为要挟，欺骗受害人汇款到其指定的银行帐号内。
14、虚构反洗钱诈骗。犯罪分子假冒公安、检察、法院工作人员，利用手机短信或电话向受害人谎称有人举报其银行存款涉嫌洗钱犯罪行为，假意为了受害人的资金安全，套取受害人存款开户行及银行卡（存折）卡号（存折帐号）、密码号后窃转走受害人存款或以叫受害人将存款转到其提供的“安全帐户”的手段，骗走受害人存款。
15、冒充小姐诈骗。犯罪分子通过不法手段获悉受害人的姓名、职务、工作单位及电话号码，假冒小姐、坐台女，虚构自己曾经和受害人有嫖宿行为，谎称自己或家人遇到急事和困难，以要求资助、不然就要举报相要挟，欺骗受害人汇款到其指定的银行帐号内。
16、冒充电信、公安、银行工作人员诈骗。近期，又有犯罪分子通过不法手段获悉受害人的姓名、电话号码后，分别假冒电信、公安、银行工作人员，打电话给受害人谎称其电话欠费。当受害人回答没有办过这个电话后，犯罪分子假冒的“电信局”工作人员就把电话马上转到所谓的“公安局”，假冒的“公安民警”就谎称：最近有一批诈骗案发生，诈骗人员盗取了很多老百姓的身份信息和银行信息，我们把电话转到银行，叫银行帮你查一下你的银行信息是否被盗了。之后转到“银行”，“银行职员”接电后一查，马上说“不得了，你的银行帐户已经不安全了，马上把银行所有的钱转到我们指定的一个安全帐户上”。老百姓一听，完了，就按“公安局”和“银行”的吩咐去办理，以此骗取受害人钱财。
17、冒充党政领导及其工作人员诈骗。犯罪分子通过不法手段获悉企业负责人姓名及其电话号码后，假冒政领导及其工作人员给企业
负责人或办公室人员打电话，谎称要给企业解决困难或提供帮助，以要求企业赞助或借款解急等名义，要求企业将钱打入其指定的银行帐号内，以此骗取钱财。
18、新型网络QQ诈骗的作案手段。
罪犯应为结伙作案，其中分工明确，有人负责和被害人聊天，实施诈骗行为，有人负责提款。犯罪分子一般先和网友视频聊天窃取对方个人资料和真人视频，然后利用黑客程序秘密盗取其QQ号，冒充QQ号码的主人，诈骗QQ资料中的亲戚和朋友。
三、如何防范电信诈骗？
诈骗犯罪份子都是利用受害人趋利避害和轻信麻痹的心理，诱使受害人上当而实施诈骗犯罪活动，为此广大人民群众在日常生活和工作中，应从以下几方面提高警惕，加强防范意识，以免上当受骗。
1、克服“贪利”思想，不要轻信麻痹，谨防上当。世上没有免费的午餐，天上不会掉馅饼。对犯罪份子实施的中奖诈骗、虚假办理高息贷款或信用卡套现诈骗及虚假致富信息转让诈骗，不要轻信中奖和他人能办理高息贷款或信用卡套现及有致富信息转让，一定多了解和分析识别真伪，以免上当受骗。
2、不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人。对于家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话，要仔细核对，不要着急恐慌，轻信上当，更不要上当将“急用款”汇入犯罪份子指定的银行账户。
3、多作调查应证，对接到培训通知、冒充银行信用卡中心声称银行卡升级和虚假招工、婚介类的诈骗，要及时向本地的相关关单位和行业或亲临其办公地点进行咨询、核对，不要轻信陌生电话和信息，培训类费用一般都是现款交纳或者对公转帐，不应汇入过个人账户，不要轻信上当。
4、不作亏心事，不怕鬼敲门。如收到以加害、举报等威胁和谎称反洗钱类的陌生短信或电话，不要惊慌无措和轻信上当，最好不予理睬，更不要为“消灾”将钱款汇入犯罪份子指定的账户。
5、购买违禁物品属于违法行为。对于广告“推销”特殊器材、违禁品的短信、电话，应不予理睬并及时清除，更不应汇款购买。对
于要求先汇款后交货或要求预交定金、保证金、风险抵押金、公证费、手续费购物的陌生短信、电话，一定要小心谨慎，仔细甄别，千万不要轻信麻痹和上当受骗。
6、到银行自动取款机（ATM机）存取遇到银行卡被堵、被吞等以外情况，认真识别自动取款机（ATM机）的“提示”真伪，千万不要轻信和上当，最好打95516银联中心客服电话的人工服务台了解查问，与真正的银行工作人员联系处理和解决。
四、遇到电信诈骗怎么办？
1、遇见诈骗类电话或者信息，及时记下诈骗犯罪份子的电话号码、电子邮件号址、QQ号、MSN码等及银行卡账号，并记住犯罪份子的口音、语言特征和诈骗的手段经过，及时到公安机关报案，积极配合公安机关开展侦查破案和追缴被骗款等工作。
2、如被骗钱款后能准确记住诈骗的银行卡账号，则可以通过拨打“95516”银联中心客服电话的人工服务台，查清该诈骗账号的开户银行和开户地点（可精确至地市级）。
3、通过电话银行冻结止付：即拨打该诈骗帐号归属银行的客服电话，根据语音提示输入该诈骗账号，然后重复输错五次密码就能使该诈骗帐号冻结止付，时限为24小时。若被骗大额资金的话，在接报案件后的次日凌晨00：00时后再重复上述操作，则可以继续冻结止付24小时。该操作仅限制嫌疑人的电话银行转账功能。例如：涉嫌诈骗的账号归属工商银行，则可以拨打“95588”工商银行客服电话进行操作。
4、通过网上银行冻结止付：即登陆该诈骗账号归属银行的网址，进入“网上银行”界面输入该诈骗账号，然后重复输错五次密码就能使该诈骗帐号冻结止付，时限也为24小时。如需继续冻结止付，则可以在次日凌晨00：00时后重复上述操作。该操作仅限制嫌疑人的网上银行转账功能。例如：涉嫌诈骗的账号归属农业银行，则可以登陆农业银行的网址进行操作。
第15篇：电信诈骗及预防
电信诈骗及预防
“电信诈骗”就是违法犯罪份子利用手机短信、电话、传真和互联网等通讯工具，假冒国家机关、公司、医院、朋友等名义，谎称被骗人中奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投资分红等情况，骗取受害人信任后，叫其将钱汇入到指定银行卡帐户的一种诈骗活动。
其特点有以下几点，其一：是犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速。犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。其二：二是信息诈骗手段翻新速度很快，一开始只是用很少的钱买一个\"土炮\"弄一个短信，发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲，从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术。就像\"你猜猜我是谁\"，有的甚至直接汇款诈骗，大家可能都接到过这种诈骗。这种刚开始大家也觉得很奇怪这种骗术能骗到钱吗?确实能骗到钱。因为中国人很多人在做生意，互相之间有钱款的来往，咱们俩做生意说好了我给你打款过去，正好接到这个短信了，我就把钱打过去了。甚至还有冒充电信人员、公安人员说你涉及贩毒、洗钱等等，通过这种办法说公安机关要追究你等等各种借口。骗术也在不断花样翻新，翻新的频率很高，有的时候甚至
一、两个月就产生新的骗术，令人防不胜防。其三：团伙作案，反侦查能力非常强。犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细，有专人负责购买手机，有的专门负责开银行帐户，有的负责拨打电话，有的负责转账。分工很细，下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带来很大的困难。其四：是跨国跨境犯罪比较突出。有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大。
要抓获电信诈骗分子，取回个人财产损失是一件十分不容易的事。电信诈骗和传统犯罪有很大的区别，不像普通的盗窃、抢劫、杀人有犯罪现场，有痕迹物证，有刀、有枪或者有现场存在着蛛丝马迹和线索，而电信诈骗是远程的、非接触式的，你被骗了都没见过骗子长什么模样。犯罪分子和受害人确实不需要打照面，运用现代的很发达的通信技术还有网银的技术，在很短的时间内就可以完成他的作案。留给公安机关的确实有诈骗电话和涉案账户，但是这些电话和账户有一个共同特点就是全是假的，没一个真的。这些手机号码都是无记名的。银行账号和银行卡也是不法分子花钱用他人的账号批量使用。有的犯罪分子甚至可以搜集几百个账号专门卖给诈骗集团的，到时候花几十块钱买一个民工的身份证，一开开
一、两百个银行卡。公安机关一追查是一个民工的身份证。另外，犯罪分子设立了多级账户，通过银行快速层层转账，最后再在分布在全国各地的ATM机上提现。
最近电信诈骗惯用手法：
1、“猜猜我是谁”诈骗：诈骗分子冒充熟人，在电话中让事主猜猜他是谁，当事主报出相识之人的姓名后即予承认，随即谎称近期将来看望事主，然后再以出车祸、嫖娼或赌博等被公安机关抓获需付保证金等理由要求汇款。
2、冒充亲友“汇钱救急”：接到所谓亲人或朋友的电话、短信，谎称其犯罪被抓、生病或车祸住院、甚至遭绑架等，要求汇钱到指定账户救急。
3、冒充房东：诈骗分子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，部分租客信以为真，将租金转出后方知受骗。
4、钓鱼网站：一是诈骗分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，通过QQ发送虚假激活网址，事主填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后，卡上金额不翼而飞；二是诈骗分子以银行网银升级为由，要求事主登录假冒银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施犯罪。
5、QQ盗号：诈骗分子通过网络技术手段，首先窃取他人QQ号及截取视频，而后在该QQ号的好友名单里物色诈骗对象，再冒充该QQ号的主人，以各种理由向诈骗对象提出借钱、汇款等要求，通过网上银行转账或到银行汇款等方式进行诈骗。
6、虚构中奖：诈骗分子随机向手机用户或在互联网上发送中奖信息。一旦用户拨打“兑奖热线”，诈骗分子即以需先交“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等种种借口让用户汇款来骗取钱财。
7、引诱短信：收到“请把钱存到 银行，账号 ”、“还未汇款吧，账号已改为 ”、“钱请还至账号 ”等内容短信，事主误以为是商业伙伴或债权人的短信而按要求汇款。
8、网络招工：短信内容为“高薪招聘公关先生、公关小姐、特别陪护”等，要求事主前往指定酒店面试。当事主到达指定酒店再次拨打电话联系时，诈骗分子不露面，声称事主已通过面试，只需向指定账户汇入一定的培训、服装等费用后即可开始上班。步步设套，骗取钱财。
9、电话推销：一是诈骗分子群发短信，内容为：“本集团有九成新 品牌车(桑塔纳、本田、奥迪、帕萨特等)廉价出售，电话 ”等，谎称有各种海关罚没的走私物品，可低价出售，以交定金、托运费等名义诈骗钱财。二是诈骗分子通过短信发布超低价出售二手车的信息，声称“见车付款”，以此骗取事主的信任，要求事主用汇款的方式付款，之后骗取事主家属的电话号码，并通过装在手机中的专用软件，将自己的手机号码设定为事主的号码，再用该手机给事主家属打电话，谎称车已看好要求立即向指定账户汇款。事主家属信以为真，即向诈骗分子指定的账户汇款。
10、办理信用卡：诈骗分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额信用卡的广告。一旦事主与其联系，诈骗分子以“手续费”、“中介费”、“保证金”等形式要求事主连续转款。
11、订票诈骗：诈骗分子利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告，制作虚假的网上订票公司网页，发布订购机票、火车票等虚假信息，以较低票价引诱事主上当。随后，再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，从而实施诈骗。
12、冒充电信、公安、银行工作人员诈骗。近期，又有犯罪分子通过不法手段获悉受害人的姓名、电话号码后，分别假冒电信、公安、银行工作人员，打电话给受害人谎称其电话欠费。当受害人回答没有办过这个电话后，犯罪分子假冒的“电信局”工作人员就把电话马上转到所谓的“公安局”，假冒的“公安民警”就谎称：最近有一批诈骗案发生，诈骗人员盗取了很多老百姓的身份信息和银行信息，我们把电话转到银行，叫银行帮你查一下你的银行信息是否被盗了。之后转到“银行”，“银行职员”接电后一查，马上说“不得了，你的银行帐户已经不安全了，马上把银行所有的钱转到我们指定的一个安全帐户上”。老百姓一听，完了，就按“公安局”和“银行”的吩咐去办理，以此骗取受害人钱财。
就诈骗的方式提出了一些个人的预防方法：第一，要注意避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量不要在ATM机上操作，应到柜面直接办理。切勿相信“银行账户涉及犯罪”等谎言。
第二，不要轻信陌生电话和短信。当接到疑似诈骗电话或短信时，要注意核实对方身份，尤其是对方要求向指定账户汇款时，不要轻易汇款，应第一时间告知家属商量解决或咨询公安机关;公安部门不可能提供安全账户，更不会指导您转账、设密码。
第四，接到陌生电话、短信或不良信息，要主动向属地公安机关或电信监管部门举报。
1.催缴电话费是电信部门对客户使用正常客服电话，通过电脑语音进行提醒的一种商业服务手段，不可能直接转接公、检、法等执法部门。 2.对冒充各类工作人员直接打电话进行诈骗的，一定要注意来电显示的电话类型。对于一些不熟悉，不像是正常座机手机号码的电话，尤其是电话前带有“00019”的号码请不要理睬。
3.任何通过电话、短信要求当事人对自己的存款进行银行转账、汇款的，或者声称为您提供公证账户、安全账户进行存款保护的，千万不要轻信。
4.不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人。对于家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话，要仔细核对，不要上当将“急用款”汇入犯罪份子指定的银行账户。
5.认真审视分析每一条信息和每一个来电，不轻信他人之言，遇事多与家人协商、或以直接回拨号码等方法进行甄别。
希望大家重视自己平时一些个人信息的保护，以免不法分子有机可乘。
第16篇：网络诈骗调查分析
网络诈骗调查分析报告
蒙小青
一、调查背景
我国知名的第三方IT研究机构易观国际发布了一份将令网民不安的“网络钓鱼研究报告”，称随着我国电子商务的发展，未来将会出现越来越多的网络钓鱼式诈骗，而且规模扩大、性质升级。如今本已是木马横行，未来还会有“钓鱼”陷阱遍地。虽然让人难以接受，然而，这很有可能就是未来互联网的真实写照。
二、网络诈骗释义
网络诈骗，就是以非法占有为目的，利用互联网采用虚拟事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物的行为。我国相关法律规定了网络诈骗罪的立案标准：对于数额较小的案件，金额没有达到2000元，尚不构成诈骗罪，但是违反社会治安，根据《治安管理处罚法》规定，处5～15日拘留，可并处1000元以下罚款。但如果诈骗行为累计数额超过2000元，就可以追究诈骗罪的刑事责任了。
三、网络诈骗主要特点
经过我们调查总结，网络诈骗犯罪和其他类型的诈骗罪取的财物的方式不同，它是通过“人机对话”的方式达到骗取广大网民钱财的目的，这就决定了网络诈骗有一下特点： 犯罪方法简单，只要对网络有所了解便容易进行；犯罪所需投入的成本低，传播时间迅速，传播地域广范；渗透性强，网络化形式复杂，不定性强；社会危害性极强，极其广泛，增长迅速。
网络诈骗金额通常仅数百元，事主嫌麻烦往往不报案，一些案件不够警方刑事案件立案标准，骗子很容易逃避打击。从某个程度上来说，这也助长了网络诈骗的风气。
四、常见网络诈骗招数
以下列举了我们在调查中发现的一些最常见的网络诈骗的手法。
（一）利用QQ等即时通讯工具在网络上快速骗取QQ好友的钱财。这是现在最常见的一种诈骗方式，也是最简单的招式。不法分子利用木马程序或者其他方法盗得QQ账号和密码，以QQ号持有人的名义，利用花言巧语哄骗网友帮其购买游戏充值卡、充话费以及往指定的银行的账户里打钱。这只是利用了朋友间的“信任”，只要网友保持警惕，可通过电话确认对方身份，即刻避免造成损失。
（二）伪装成正规网上商店进行诈骗。网络欺骗者制作一个虚假的著名购物网站，该网站上有价格非常低廉的货物，诱骗用户点击。普通用户误以为这是一笔担保交易,，事实上是一笔即时交易，用户网络支付后，钱会直接打到网络欺骗者账户中，完成诈骗。网友切记不可贪小便宜。
（三）网络钓鱼骗术。网络钓鱼是近来经常在网上出现的一种诈骗方式，它利用向别人发送垃圾邮件，将受害者引导到一个假的网站，这种网站通常会做的与电子银行等网站
1 一模一样，某些粗心的用户往往就会不辨真假，乖乖填入自己的账户和密码。甚至还有直接利用真的站点行骗，即使是有经验的用户一不小心也会中招。 这种新的骗术将传统的网络钓鱼与一种称为跨站点脚本技术结合起来，通过诱饵邮件中的包含嵌入脚本的链接触发。 用户只要点击了邮件中的此类链接，就会被带到一个正常的银行站点，同时恶意的脚本会在用户电脑上弹出一个小窗口，这样看起来小窗口就像是银行站点的一部分（其实不是），不知情的用户往往就会在这个小窗口中填入登录帐号和密码等。除了小窗口，恶意脚本还有可能在后台下载木马和病毒等，将监控到的用户输入的账号和密码发给骗子。
（四）假劝募、诈骗善款。在灾难发生后，欧美的一些国家和我国的香港地区先后出现了利用网络进行虚假劝募、诈骗善款的事情，民众在捐款时应引起警惕。
利用网络进行诈骗的方式多样，手段复杂，对于其他的很隐蔽的手法，网民更应该提高辨识能力、加强防骗意识，减少不必要的财务损失。
五、网络诈骗罪的防范
（一）网络诈骗，万变不离其宗。良好的心态，基本的防骗意识，已经足以让我们远离绝大多数的网络陷阱。事实证明，大部分的网络诈骗，手段并不高明，提高自身的防骗意识，可以有效地避免上当受骗。
（二）整治网络诈骗，网民责无旁贷。当我们发现有网络诈骗行为时，要主动举报，每个省的公安厅主页都有网络监察部门的报案页面，你可以去提交相关内容进行报案。
（三）网民个人应该利用个人电脑的防火墙，杀毒软件等防止病毒、木马等入侵电脑，养成安全的上网习惯。在网上交易时，尽量和一些大的正规电子商务网站进行合作。减少被网络诈骗的可能性。
（四）加强宣传，充分运用互联网等高科技手手段，对网络诈骗事件整个过程有一个详细的解说，使公众能够清楚诈骗的整个流程，既要强调网络诈骗的危害性，又要对受害者的心里进行剖析，特别是在时下贫富差距扩大，人情淡漠时，如何继续弘扬爱心、同情心，又要做好自我保护的意识。
五、结束语
网络诈骗低犯罪成本、高隐蔽性、高渗透性的特征，决定了网络诈骗比传统诈骗更能吸引骗子，于是不法人员涌向了网络。只有通过群众监督，公检法司连同破案，各省份协同合作，才能真正遏制住网络诈骗案件的蔓延，才能真正地维护群众的利益，才能真正地为建设和谐社会主义提供保障。
通过我们的调查，总结出了最常见的网络诈骗方式，以及常用的防范方法。希望通过个人和企业以及相关政府部门的共同努力，净化网络环境，打击网络诈骗，有效的保障人们的财产安全。
第17篇：(平安课堂) 网络诈骗
【平安课堂】远离网络兼职骗局
目前淘宝刷单兼职非常受欢迎，因为它的适合群体很广泛：全职妈妈，在校大学生，业余时间多的上班族，待业中的求职者等等。对于只是耳闻并没有尝试过的新手来说，很难知道淘宝刷单新手怎么操作？如何分辨刷单兼职公司真假！到底这些骗子有哪些伎俩呢？
陷阱一：需要流动资金
有些低级的骗子不管怎么样，先问你有没有网购经验和有没有网银和银行卡，卡里面必须要有200元的流动资金，这样的主要就捞一笔走。群众的眼睛是雪亮的，现在的骗子很少用这招了。
陷阱二：一单！不是一天
先骗网民做一单，收了200元钱，然后跟网民说，卡单或者是网络原因，不做完多少单不给返还。那么做还是不做呢，不做的话200元就打水漂了；但是做的话，只会越陷越深。
陷阱三：真的可以退货
骗子大多声明，如果按照要求操作了得不到佣金，网民可以要求退货。就用这种保障财产安全承诺降低你心里最后的防线。其实不然，虚拟物品的话，是没有退货这一说的。骗子给你拍的网址多不是天猫或者淘宝的，拍的商品基本都是虚拟商品。这些网址要么是钓鱼网站，要么是其他正规网站的商城，而让你拍的商品都是话费，Q币或者游戏点卡类，这类虚拟商品拍下是不能退款退货的，拍下你就上当了！
陷阱四：卡单
在买过之后，诈骗分子会向受骗网民要卡密，然后说是稍等一段时间会支付报酬，随后，说卡单了，要再拍一单，也就是再买200元的，才能给报酬。密码这东西是一定要谨慎的。别说给卡密了，就是自己操作，也要再亏200元啊!
陷阱五：可获高额佣金
骗子一般有几个人，以QQ与你单线联系，他会叫你填一个表格，然后马上通过审核，就可以上岗了，并且马上下任务给你做，他们叫你在网上帮他们卖东西，每单提成几十元甚至上百元。然后要求你先垫付用于购买商品，购买成功后再将购买商品的钱和你的佣金一并打给你，可是等你付完款之后呢？他们或者一再拖延或者直接消失，甚至说你没有付款成功，需要再次付款，这时如果你再一次付款你又被坑了。
以上几点，不知你看懂了没？如果感觉还是比较复杂，那就接着往下看。
【从事淘宝兼职需要四不做】：
1、虚拟单不做。淘宝购物规则虚拟单是无法退货退款的，如果遇到这种的基本都是骗子！
2、直接发送链接的不做。这种直接发送链接的都是骗子，仿造正规购物商城页面，让你输入自己的个人信息，然后盗取你的钱财。
3、需要流动资金的不做。一般正规平台都是以远程单、代付单等品种为主，也有小额垫付单，但是一些骗子会让你垫付上千元的流动资金，然后把本金和佣金一起给你，这种基本都是骗子。
4、高佣金单不做（要做需谨慎）。一些骗子会打着佣金几十块，几百块的旗号行骗，大家要注意。
【平全课堂】警惕：微传销就在你身边！
随着朋友圈微商发展瓶颈凸显，“不囤货”的微商模式在风口爆发，出现了大量打着“不囤货”、“免费代理”的微商业模式，借此时机，网络微传销模式大量出现，很多懂得设计顶层直销模式的人开始布局，各种微信分销商城、打着各种“分享赚佣金”的微传销模式项目在微信上蔓延开来。
这些所谓的“代理”有几种特点：
1、有些有门槛（需要入会费用，这个90%传销性质），有些没有门槛（方便快速圈人拉人头）；
2、大部分是没有实物产品的，接触不到实物（也就是空项目）；多为虚拟产品；
3、有很高级的返利算法（有些算法非常的复杂，听起来是可以赚钱的，但是算法中藏玄机，内行的人一算就知道根本就赚不到钱的）；
总的说：国家规定，没有直销牌照的公司，超过三级分销、以拉人头为目的，甚至没有实物产品！那基本就是传销了。
目前微信比较火的类微传销的代理：
旅游微传销：WV旅游项目（号称边旅游边赚钱，入会费用动着几千，少接近1千，美国的WV旅游是合法的，不过是高端旅游爱好者俱乐部，都是社会高端人士基于分享型赚返利模式，它不是普通人玩的游戏，在中国变质变味了，千万不要玩这个）
分销商城微传销：某指尖商城（不方便直说），道中传言几大股东都是直销模式多年老手，商城九级分销，实打实是微传销；
货币微传销：最近很多人应该都听过或看过朋友圈很多人在代理【某某货币】（百X币、摩X币等）；投多少钱，拉多少人加入，每天每个月就会有多少钱产生，或者多久就可以提现返利，这些都是非法的金融活动，如果大量的代理商申请提现或者返利，这家公司可能一下就会崩盘跑路，你连人都找不到。
还有更加复杂的金融微传销，反正都是看表面都是很赚钱很赚钱的样子，而且有些夸大一点还一本万利的，说代理又不给实物产品和货品，而且多层级代理分销；其实都是坑钱的货。
总结几句话【教你分辨微传销】：
1、要入会费才能代理（要入会的多是传销）；
2、给钱又不给货的（实物货品的价值应该是正常商品的价值）；
3、拉人加入，超过3级，特别是六级七级以上你都可以获得返利的，直接传销了；
4、看看有没有直销的牌照，如果有牌照起码还是国家正规的直销公司。
如果你还是分辨不清楚微传销，或者有更多微营销、电商之类的经验跟我交流。
最后，一点建议：现在网络发达，注意保护自己的个人隐私和财产安全，出门多带几个朋友，如果破财可以保身，要懂得先保护自己生命的安全，出门不要贪图小便宜，现在网络微传销也很多，大家要懂得分辨，钱财有时候是大事，但是和生命相比也是小事，出门在外，父母更希望我们平安健康，其实才是一家人之希望。
【平安课堂】200元就能拿走苹果X？大学生被铁块骗1000元
大二的学生小张就因为贪图骗子手中的低价苹果手机，被骗子一个“调包计”，骗走了身上仅剩的一千元生活费。记者对此进行了现场走访，还差点被街头卖手机的骗子给围堵了。郑州市公安局金水路分局民警也对一些街头的新骗术进行揭秘，提醒广大市民提高警惕，莫要贪图便宜。
[事件]
高端手机便宜卖，到手却是铁块模型
1月29日上午，记者联系上了已赶回南阳老家的小张。据小张告诉记者，他是郑州某高校大二的学生。1月26日上午，学校放假后，他带着行李乘车赶往郑州市火车站，打算乘坐火车回老家过年。但就在他下车步行去火车站广场取票的途中，一名与他年龄相仿的年轻人拦住他，向他推销手中最新款的苹果手机，并且暗示他这个手机是刚刚偷来的，可以极低的价格卖给他。
“当时我翻看了好多遍，手机系统和内存都仔细看了看，我还担心他卖的是山寨机。”小张说，对方要价两千元，但他没有那么多钱，本打算不要，但对方却一直缠着他，表示急着出手，价格还可以再便宜。最后他称身上就剩一千元，对方便同意一千元卖给他。
“我把钱给他后，他就立即把手机塞进了我的上衣口袋里，还说人多，让我赶快走，别被抓着了。”小张无奈地说，他当时也很担心，就按照对方所说的赶快离开现场。因为担心，从取票到候车厅的一路上，他都没敢把手机掏出来看看。直到进入候车厅，他才拿出手机，仔细一看，真手机竟变成了模型，抠开盖子里边竟是一块铁块。
小张苦恼地说，一看到手机打不开机，他就知道自己被骗了。对方肯定是在他最后付钱时，将手机要回去的一瞬间调了包。最后，他因为赶火车，不得不咽下这个贪心的苦果。
[调查]
差点被骗子围堵，手机骗局一茬接一茬
1月30日上午10时许，记者从郑州市火车站东广场沿二马路向二马路汽车站方向走去，刚过二马路中原路桥，便遇到了一名推销苹果手机的中年男子。记者接过中年男子的手机后，仔细翻看了一下手机系统，确实是苹果手机系统。翻看中，这名中年男子要价两千元，并暗示“你应该知道这个手机是怎么来的”！可当记者表示身上没有太多钱、不想要时，这名中年男子立即称还可以再便宜，有多少钱都行，他着急出手。当记者称身上只有三百元，对方仍愿意出售。此时，恰好有一辆巡逻车从旁边经过，记者灵机一动表示害怕，坚决不愿购买，这名中年男子便立即扭头离开。
在这名中年男子离开后，记者掏出手机打算拍照，旁边不远处一名正在打电话的中年男子则立即跑过来，一把抓住了记者的手机，问“想要干什么”。扭头离开的中年男子听到动静后，也转过身往回走。看到巡逻车还没有走远，记者对抓住自己手机的中年男子说：“旁边还有巡逻车，你要再不松手，我就喊了。”听到这些话后，抓手机的中年男子松手就跑，转身回来的中年男子看事不对，也转身跑开。
经历刚才惊险的一幕后，记者转身回到了火车站广场附近。当步行至兴隆街与福寿街交叉口西南角时，一名中年女子向记者推销苹果手机。仔细看了看中年女子推销的苹果手机，其外观和苹果8手机一模一样，但手机系统却是安卓系统。且在此过程中，该中年女子也在不停地暗示“手机怎么来的你也知道，想要的话，可以给你便宜点”。且同样报出了两千元的价格。当记者表示不要后，这名女子仍一直纠缠，甚至跟着记者穿过马路。最后，在记者直接点明手机系统问题时，中年女子便立即转身离开，并伸手暗示了一下旁边一年轻男子，与她一起离开。
在二七广场附近，记者又遇到了一名推销苹果手机的年轻男子。该男子推销的是最新款的苹果X，且手机系统也符合苹果手机系统。在一番交涉后，记者最后给出200元低价，但这名年轻男子仍愿意出售。可当记者称身上没有现金，让其一起去附近银行网点取钱时，这名年轻男子便直接转身离开。同时，旁边5米外的一名抽烟男子，观察记者一会儿后，追上年轻男子一起离开。
[揭秘]
手机骗局既玩儿调包计，也玩儿心理战
对于这些街头手机骗局，据郑州市公安局金水路分局治安三中队张队长告诉记者。这种街头手机骗局非常常见，一般情况下可分为两种，一种是调包计卖模型，另外一种就是卖山寨机。其中，大多数是调包卖模型，毕竟一个模型几十块就能买到，一个山寨机再便宜也要几百。骗子是利用一些市民占便宜的心理，将手中的真手机让市民随意查看，然后在交易的过程中，以各种理由将手机要回，进行调包。最后，还不停地暗示买这种手机的危险，不要在人多的地方查看，赶快离开，让贪便宜的人在心理上产生恐惧，给他们自己赢得充足的逃跑时间。
“手机骗局上当的人很多，其中最典型的是将手机拿到苹果手机店检验后，还被调包换成了模型。”张队长说，有一些骗子专门在苹果手机店附近转悠，并让买手机的人拿着手机去苹果店检验真伪，让人相信手机是真，放松心中警惕，最后再以取电话卡等方式，将手机调包。
（来源：大河网）
第18篇：预防电信网络诈骗“四不原则”“八个凡是”内容
预防电信网络诈骗“四不原则”“八个凡是”内容
四不原则：
不汇款、不轻信、不泄密、不链接 八个凡是：
1、凡是自称公检法要求汇款的；
2、凡是汇款叫你到“安全帐户”的；
3、凡是中奖、领取补贴要你先交钱的；
4、凡是通知“家属”出事要先汇款的；
5、凡是索要个人和银行卡信息及短信验证码的；
6、凡是让你开通网银接受检查的；
7、凡是自称领导（老板）要求打款的；
8、凡是陌生网站（链接）要登记银行卡信息的。请谨记，以上“八个凡是”都是诈骗，切勿上当。
——摘自江苏省银监局《转发关于开展打击电信网络新型违法犯罪集中宣传月活动的通知》（苏银监转〔2017〕210号）
营业部安全保卫部 2017年9月12日
第19篇：浅析电信诈骗预防（推荐）
近年来，各类电信诈骗犯罪案件手段不断翻新，侵害公民个人信息以及非法生产、销售和使用“伪基站”、窃听窃照专用器材、手机恶意程序、无线屏蔽器、“黑广播”等电信网络新型违法犯罪层出不穷，犯罪分子为增强可信度，对不同人群有针对性的设计骗局，虽然新闻媒体加大宣传力度，但上当受骗的仍大有人在，不仅造成受害人财产损失，更有甚者为此失去生命，电信诈骗的危害远远超出想象。然而鉴于此类犯罪行为更为隐蔽,侦查难、取证难、认证难、追赃难,导致此类案件尽管频频发生,但法院判决的案件数量不多。笔者将在分析电信诈骗特点的基础上提出防范措施，以供参考：
一、新型电信诈骗类犯罪的主要特点
（一）诈骗形式针对性强，手段科技含量高
由于近年来公民个人信息泄露严重，犯罪分子通过收集诈骗目标的信息并进行分析，有针对性的设计骗局，其犯罪手法已经从过去的撒网式向精准式诈骗转变。其诈骗内容更是根据某一类目标人群量身定制，从而使得犯罪成功率大大上升。
（二）犯罪主体呈现集团化、系统化、跨国化
电信诈骗通常不是由某一个犯罪分子单兵匹马开展，往往是团伙作案，这些犯罪团伙结构严密，分工明确，统一指挥，联系密切，互相独立，呈现“金字塔”型模式，处在“金字塔”顶端的犯罪团伙首要组织者大多位于境外，其下设置多级代理人负责在国内发展组织和指挥行动，在进行诈骗活动时分工明确：有负责倒卖个人信息者、有提供技术支持搭建话务平台者、有开户转账取款者、有提供技术服务者。
（三）作案手法隐蔽，具有较强反侦查能力
正如前文所述，诈骗犯罪团伙内部实行层级分工、单线联系，各层负责实施具体承担的犯罪活动，彼此之间形成一个完整的犯罪流程，其各级代理人与犯罪小组之间没有其他更多的联系，甚至彼此根本不相识、不知晓，使得诈骗犯罪团伙构成更加隐蔽。其次，团伙成员对使用的手机等通讯工具实行专机专用、定期换号。由于多数犯罪分子了解侦查机关用于侦查的手机串码技术，一般都将用于作案的手机与日常生活用的手机严格区分开来，从不交叉使用。并且，用于作案使用的手机电话卡都是无记名的黑卡，而且会经常更换号码。第三，接收赃款的银行卡账户都属虚假开户且分散于全国各地。
二、治理新型电信诈骗类犯罪的主要难点
（一）公安机关打击难度较大
首先，嫌疑人流动性大导致抓捕困难。电信诈骗犯罪嫌疑人为了逃避公安机关的打击，在作案的过程中都是使用虚拟的身份信息以及虚拟的网络电话，即使使用真实的手机号码大多也是未登记身份信息的 “黑卡”，而且这些“黑卡”都是即开即用，用完即扔，这给公安机关确定作案人身份和作案地点带来了很大的难度。其次，网络电话源头的追查工作难以深入。网络电话是电信诈骗犯罪嫌疑人与受害人进行联络所常用的媒介，随着网络科技的飞速发展，网络电话的经济效益也不断提高，一些没有经过正规渠道注册备案的非法网络公司开始从事非法的通讯业务，它们租用运营商的通信网络线路进行非法的网络电话业务，更有甚者通过租用境外的运营商网络线路来施害。最后，取证艰难繁琐，电信诈骗作案中，犯罪嫌疑大多通过汇款或者转帐方式获得赃款，不会与受害人接触，因此被害人无法直接指证犯罪嫌疑人，而且犯罪嫌疑人接收被骗钱款的银行帐户，也不会以自己的真实身份开设，这就直接导致跟踪追查取证异常困难。
（二）各部门间配合存在障碍
由于处理此类案件需公安、电信、银行等多部门合作，而此类案件的破获与否并不涉及到电信、银行的利益与损失，因此，此类案件的预防与打击中，公安机关与这些部门之间的合作往往并不顺利。一方面表现为部门之间的信息资源不能及时共享，电信银联部门对一些重点可疑的号码、账户不愿意投入过多财力人力去甄别，如运营商对改号软件的仍然留有通讯接口，为了自己的利益不愿意去填补漏洞，银行对以虚假身份开设账户仍存在监管不力的状况；另一方面表现为一些紧急措施不能及时有效的落实，公安机关在接警后，往往在第一时间通知电信银行部门追踪或冻结止付，但由于部门间缺乏合作平台，尽管银行设置了快速冻结、紧急止付等救急业务，但这些业务所要求的手续和程序较为繁锁，导致事后实名救济业务形同虚设，并不能为治理电信诈骗犯罪提供便捷的服务，严重影响了公安机关的打击预防的办案效率。
（三）赃款追缴较难
追缴电信诈骗犯罪赃款的困难很大，大型的电信诈骗犯罪团伙具有严密的组织结构，也具备较为完善的钱款管理运行机制，他们所获取的大量钱款多是转移到境外，其渠道十分多样，特别是在涉及到国际汇兑等情况下处理更为困难；另外，在这些赃款没有被转移到境外的情况下，犯罪分子一般会设立多级账户，由技术支撑人员通过网上银行进行操作，利用网上银行的便利条件实现快速层层转账，然后由取款人员分别在不同地方提取钱款进行买房置业投资等，大量的赃款更加难以追回。
三、治理新型电信诈骗类犯罪的对策建议
（一）源头治理，完善个人信息保护制度
逐步完善个人信息保护制度，明确个人信息保护的范围，严格规范个人信息的使用，严厉打击窃取、非法买卖公民个人信息和利用公民个人信息进行的一系列犯罪活动。其次，要加宣传教育，提高公民对个人信息的保护意识，从源头上遏制个人信息泄露发生，不让犯罪嫌疑人有可乘之机。最后还应加强行业自律，各行业在使用个人信息过程中应做到有章可循，主观上造成个人信息泄露的要依法追究相关人员的责任。
（二）公安机关治理电信诈骗犯罪的应对策略
一方面建立专业队伍，提高反应能力。侦破电信诈骗案件要快准狠，提高公安机关的反应能力至关重要，对此公安机关还需要从多方面加强工作。首先可以建立专门的电信诈骗案件报案、咨询台，组建专业的侦查队伍，通过研究电信诈骗犯罪的规律、特点、手段、方式等，使公安机关在打击电信诈骗犯罪过程中有的放矢。另一方面推进多方协作，创建高效打击机制。打击电信诈骗的协作除了要整合公安机关内部资源，还应当包含公安机关与金融业、电信运营商之间的协作，各省、市公安机关之间的协作，中国警方与其他国家、地区警方的协作等各个方面。各地公安机关可以会同电信部门加强对反常电信业务的监管。在公安内网建立全国电信诈骗案件信息库，案发地公安机关及时将本地区案件的简要案情、涉案电话号码、银行卡号等案件信息和各自案件侦查进展情况录入系统，由省级公安机关职能部门及时进行网上串并案，并根据各时期电信诈骗案件的不同情况指定最适合的主办地，案情重大、复杂时可以报请公安部协调各省公安机关举行联合行动。各地公安机关还可以紧密依托全国公安机关跨区域办案协作平台，实现异地、快速冻结涉案银行卡账户，查询涉案银行卡开户资料、交易明细及转账、取款录像查询，委托异地公安机关查找受害人，制作报案材料等。
（三）强化电信诈骗犯罪治理的社会力量 一方面充分运用多种媒体的宣传作用。媒体的独特作用，使其能够向广大群众进行有针对性的宣传，公安机关要与媒体积极合作，及时向公众通报当前电信诈骗犯罪的典型案例，增强办案的透明度，剖析电信犯罪的作案手法、特点，用通俗易懂的方式提出有针对性、实用性的防范措施。各种宣传媒体等都可以成为电信诈骗防范宣传的载体。在各地重点网站、门户网站上提供报警链接网站，网站上提供举报电话和举报邮箱，设置标识和标语等，设立“网上报警”和“报警回复查询”等。另一方面强化金融行业的提醒作用。金融行业除了继续延续现有的循环语音提醒、张贴防骗标语的做法外，还应当加强对柜台从业人员，安保人员的培训，定期对ATM进行检查，在ATM机处增派工作人员，在发现有老年人或其他不正常转账行为的，及时上前询问提醒，如有可疑迹象，通知公安部门介入，及时遏制可能发生的电信诈骗案件，让群众避免不必要的损失。
第20篇：预防电信诈骗宣传标语
宣传标语
1、严厉打击电信诈骗犯罪活动
切实保障人民群众财产安全
2、全民动员 警民携手 全力防范电信诈骗犯罪
3、打击电信诈骗犯罪
4、提高防骗意识墙”
5、时刻绷紧防范之弦
构建平安和谐山西
增强防范能力 构筑电信诈骗“防火 谨防新型电信诈骗
