驻马店分行‚案防制度落实年‛活动总结
为进一步提升全行案件防控水平，有效防控案件和风险发生，农行驻马店分行党委高度重视，以全员参与，扎实推进，历经宣传发动、学习培训、风险排查、自查自纠、督导整改等工作阶段，扎扎实实按步骤逐项进行，活动取得圆满实效，现将此次活动开展情况总结如下：
一、组织领导情况
我行将‚案防制度落实年‛活动同‚合规执行年‛结合起来，在市县行层层召开动员会的基础上，利用文件、内部网络、动态、简报、学习交流等载体进行宣传发动，在机关走廊、办公桌、营业场所、会议室张贴和摆放合规用语，在营业网点利用LED屏幕或悬挂横幅宣传合规标语，营造合规执行氛围。同时，加强组织领导，在市县行成立了 ‚案防制度落实年‛活动领导小组，形成了行长负总责、分管行长各负其责、职能部门具体负责，一级抓一级，层层抓合规的工作局面；明确部门责任，设立内控合规委员会，统筹协调内控合规工作；市分行内控合规部、监察部协调配合，组织推进活动开展，并加强与银监局的汇报沟通；各职能部门各司其责，具体抓好‚案防制度落实年‛活动方案的执行。各单位‚一把手‛是‚落实年‛活动的第一责任人，具体负责‚案防制度落实年‛活动的工作落实。
二、活动开展情况
㈠开展合规知识培训。统一分发了《合规管理手册》、《案防 1
制度落实年活动资料汇编》等学习资料，采取现场培训、视频培训等多种形式，开展了1751人次的集中学习培训。二是发放应知应会合规卡（即员工岗位‚明白卡‛）。统一为全行基层一线柜员、运营主管、网点负责人制作了应知应会合规980个，放臵于员工办公桌面，提醒员工‚时时合规、事事合规、处处合规‛。三是组织考试。全市农行统一时间、统一内容，组织了11个考场、对全行员工进行了‛案防制度落实年活动‛考试，并将考试成绩纳入个人合规管理档案。四是开展全员教育活动。开展了‚案防制度落实年教育月‛活动，对要求的有关学习内容组织全员学习、撰写心得；集中全员观看了银行业从业人员警示教育专题片及河南省分行合规警示教育片《镜鉴》，并提出了‚四结合‛的要求（即警示教育与学习讨论相结合、与自我检查整改相结合、与遵规守纪相结合、与落实《员工违反规章制度处理办法》相结合）。五是签定合规承诺。以岗位职责、业务条线为主要内容，制定了95种承诺书，按照干部员工管理权限，逐级、逐层、逐岗进行，全行1655名在职干部员工签定了《驻马店分行2011年合规执行责任与承诺书》。同时在全行范围内推行了合规承诺‚三个必签‛。即年度开始必签、新员工入行必签，岗位转换必签。六是强化跟踪督导。成立了以市分行班子成员为组长的5个专项工作督导组。以市分行机关部室包支行为基础，针对不同阶段的不同要求进行跟踪督导，并定期召开专题促进会，确保全辖案防制度落实年活动的有序、深入开展。七是推进开展‚四无县级支行‛创建活动注重突出‚四个重点‛、‚三个结合‛，保证了创建工作的有序推进。即：①以全员参与为重点，深入发动，做到人
人皆知‚四无‛人人参与‚四无‛； ②以激励约束为重点，激发全员创建的积极性和主动性；③以学习教育为重点，筑牢案防基础；④以创建过程督导为重点，突出实效。同时，与‚四年一活动‛、‚两个办法规定‛学习教育活动相结合，做到互为补充，互相促进，各有侧重，整体推进；与案件风险排查、上半年大内控检查、尽职监督检查及各业务条线专项检查相结合；与各类问题整改相结合，做好集中审计后续整改以及内外部检查发现问题的整改工作，对照整改台账逐一进行整改，整改率达到99%。 ㈡着力开展合规执行宣讲活动。开展‚案防制度落实年演讲与宣讲活动‛：5月17日，组织由支行及市分行各部室参加的‚案防制度落实年‛ 活动演讲比赛；7月份，组织监察、个金、信贷、运营四大业务板块，制作案件防控、运营管理、合规操作、信贷管理等专题课件，在全行范围内巡回宣讲。 ㈢切实加强全员合规教育。编印学习资料，将系统内外案件通报、经营管理与合规管理等应知应会内容，集中编印《员工必读手册》，作为案防制度落实年培训教材，分发至人手一册，由全行员工进行学习。积极参加银监局、省分行组织的各类测试、培训、演讲比赛、理论调研活动，继续组织办好学习交流、工作简报、每周动态、决策参考等内部宣传载体，加强与日报、晚报等新闻媒体的合作与配合，通过不同形式在全行上下大力宣传合规、倡导合规。
㈣构建合规执行激励约束机制。始终把‚案防制度落实年‛活动列为重要内容，认真落实单位领导承诺责任。由市行逐人建立支行班子成员内控管理尽职履责档案，将各类检查发现的问题和整改情况，按分工记入班子成员考核档案，纳入管理人员年度考核。出
台《县级支行内控合规管理考核办法》、《驻马店分行大内控建设工作考评暂行办法》，将案防制度落实年活动过程、开展质量、取得成效作为主要考核内容，以半年为频率组织检查验收。将检查结果、整改进度、督导情况等分值细化，按年进行评分，评分结果纳入年度市分行部室和县级支行综合绩效考核，同时还作为单位和个人评先，领导干部年终考核评价的重要依据。
三、全面开展排查，切实进行整改
1、锁定重点，严密过程。按照‚突出重点、标本兼治‛的总体要求，以全面风险排查为基础，以操作风险和员工行为规范情况为重点，组织99名业务骨干，分成11个现场检查组，以100%的检查覆盖面，对全辖80个营业网点开展了案件风险大排查及专项检查活动。一是以案件防范为重点，认真开展了重点业务风险排查活动。先后开展了案件风险排查、对公存款风险滚动式检查、‚三个办法一个指引‛执行情况检查、‚五大操作风险和‘三基’检查‛、2011年信贷大检查、金库及柜面业务、安全评估等专项检查；二是以各业务条线为主线，认真开展各分管业务条线尽职监督检查。检查涵盖了全辖14个县级支行、80个营业机构、2个直属机构和市分行机关本部，涉及排查贷款、承兑、负债业务、中间业务、资产处臵、银行卡、电子银行、财务会计、对账管理等主体业务；进行员工行为排查1,471人，营业机构安全保卫排查80个，金库排查20个、排查自助设备96台、枪支管理单位11个。
2、查改结合，确保效果。一是强化整改责任。市、县两级行均对整改工作实行了‚一把手‛负责制、分管行长督促制，做到了‚三个明确‛，即明确整改责任人、整改时限和整改标准，确保整改的落地工作。二是强化现场引导。针对发现问题，现场检查人员提示、
引导操作人员加深理解掌握制度；督促、协助支行整改或提出可行性整改建议；帮助县行认真梳理归类问题，深入剖析问题产生的原因，严防类似问题再次发生；并由检查人员核实各支行整改真实性，确保整改到位。三是强化整改督导。主办部门采取通过下发检查专刊、电话提示等方式做好检查整改的引导工作，各业务条线利用督导等形式督促问题整改，使检查与被检查形成互动，形成了各级领导重视、各条线参与、全行上下联动的整改合力。四是强化责任追究。对主观原因导致问题未能及时得到纠正和整改，甚至造成不良后果的有关单位和责任人进行严肃追究责任;把内外部检查发现问题的整改情况和整改质量纳入《驻马店分行内控合规工作条线综合考评办法》中进行考核。各被检查单位主动落实‚四个不放过‛，确保发现的问题在职责权限内、在检查期间彻底整改。至目前，本次案件风险排查问题已全部整改处理到位； 2010年底以前内外部检查发现问题整改率99.56%。
3、系统梳理，认真总结。按照检查要求，5月20日我行发布了活动公告，设立热线电话、意见箱和电子邮箱，面向全行各层面干部员工征集对六大管理领域、八大版块的基础管理工作意见和建议。同时，采取自查、座谈会、大讨论、调查研究等多种形式，逐条线对当前基础管理工作中的主要矛盾和薄弱环节进行了全面梳理。止5月底，共梳理出制度执行、运营管理等八个方面30个薄弱环节或不足，非市分行权限内解决及时反馈了省农行，并按条线建立了问题整改台账，明确了整改责任。
四、下一步工作打算
我行根据整改台账发现问题和确定的薄弱环节，举一反三，从制度、机制、流程和人防机控等方面分析原因寻找缺陷，制定整改
措施，落实整改部门和责任人员，确保各类问题整改到位，风险控制到位。我行要配合上级行及银监部门对贯彻落实‚案防制度落实年‛活动情况进行检查验收，以确保‚案防制度落实年‛活动取得实效。
二〇一一年六月二十八日
