知识产权和股权质押融资情况调研报告
截止目前，我行没有发生过知识产权和股权质押融资业务，因此没有实际经验可分享，下面就谈谈我自己的一些理解和感受吧。
目前知识产权和股权质押融资的相关法律法规还不够完善，操作经验较少，质押又存在审批和登记相分离的情况，缺乏统一管理，价值评估和质押登记手续繁琐复杂，二级转让市场不够完善，因此实际操作有着一定的困难和问题，影响和制约了这项创新业务的发展。针对以上问题，我对开展知识产权和股权质押融资业务提出下列建议：
㈠加强政府主管部门的监督管理职能，完善相关法规制度。针对质押缺乏审批与登记统一监督管理的这一现象，建议相关职能部门做出规定，申请质押须经原审批部门审批，并由该部门全权行使质押的登记和监督管理职能。
㈡协调好相关部门秉公办事。知识产权和股权质押涉及资产评估机构、公证处、政府管理部门，前者为独立的企业法人，自负盈亏，容易受经济利益的驱动，而评估的真实价值是做好知识产权和股权质押工作的前提，后两者是国家政府机关，便捷、稳妥的做好质押的公证和登记工作是开展此项业务的有力保障。因此，资产评估部门必须严格遵循诚信的商业准则，科学、公正的评估出质押权利的真实价值，公证部门严格按照工作程序，把好公证关，防止弄虚作假等违法行为，政府管理部门要以评估报告和公证书为前提，提供高效、便捷的服务，切实做好知识产权和股权质押的登记和管理，保障银行合法债权。
㈢积极稳妥的推进知识产权和股权转让二级市场的发展。建议有关部门尽快出台扶持知识产权和股权转让二级市场的政策，构建和完善市场体系，增加企业知识产权和股权的流动性和变现渠道。允许各地设立和完善产权市场和拍卖行，明确企业的知识产权和股权转让流动程序，政府管理部门的统一监督下推动企业知识产权和股权的正常转让与流动。若借款人不能如期偿还银行贷款，质权银行可将质押知识产权和股权通过上述交易机构进行正常的转让变现，为银行顺利拓展知识产权和股权质押贷款这一信贷新业务创造良好的外部环境。
浦发银行嘉兴桐乡支行
2011年2月10日
