营销人员自查
1.禁止假借他人身份发展。 2.禁止出现
4.禁止借营销人员收入分配渠道，各类管理人员或员工将非营销人员的客户挂在营销人员名下，使得营销人员获得不当得利，甚至管理人员或员工参与营销人员薪酬分配。
5.禁止以任何理由、任何形式通过营销人员薪酬分配渠道设立小金库，禁止以现金方式对营销人员罚款，坐支现金。
6.禁止招聘与营业部员工有亲属关系的营销人员或者有利益往来的营销人员，由此获得不当利益。
7.禁止在公司制度规定事项之外随意调整营销人员薪酬，禁止以未经公司审批的分公司或者营业部个性化考核方案或者营销方案作为调整依据。
8.禁止营销人员薪酬表外调整，营销人员实际薪酬发放金额必须与考核系统金额一致。
9.禁止营销人员薪酬不发放至其本人银行卡、或掌握银行卡并安排他人代领。
10.禁止默许甚至安排营销人员虚设营业网点、散布虚假信息、拦截自然上门客户、为非营销人员开展的各类创新业务虚报并申请奖励等违反监管和公司制度的行为，损害公司利益。 11.禁止营销人员的劳动合同缺少法定代表人签字、部分营销人员档案资料缺少签署日期等要素；经纪人的代理合同盖公司印章；经纪人缺少入职承诺书。
12.禁止营销人员档案缺失、手续不全，缺少代理合同原件和学历复印件，未按规定组织签订《合规执业承诺书》。
13.禁止办理营销人员离职手续时，存在离职手续签字不全、未办理离职手续等情况；营销人员离职未签订解除合同约定书或约定书未用印，剪角执业证书未回收；经纪人解除代理合同约定书未盖营业部公章，未建立营销人员的谈话机制，未留存谈话记录。
14.禁止营业场所公示的营销人员信息未及时更新，离职营销人员公示信息未及时清理。
15.禁止营业部营销人员的选聘、培训等工作，营业部的营销人员选聘及培训工作由营业部组织开展，未定期开展营销人员执业行为培训、营业部的营销队伍规划。
16.禁止未定期核查营销人员是否持有股东账户的情况。 17.禁止未及时批复合规与风险管理系统预警信息。 18.禁止营业部营销活动向员工及经纪人违规发放福利。
19.禁止营销人员开发线下客户无开发关系确认单，无效户激活的客户服务确认书未经柜台人员审核签字；客户服务确认书缺少系统录入人、复核人及总经理或授权人签字。 20.配备录音电话，定期开展客户经理名下客户回访工作。 肇东营业部2016年3月份营销人员自查报告
根据公司和分公司下发的“十大禁令”的重要通知，营业部领导高度重视，立即召开会议，逐条的和大家剖析，以便清楚明了，营业部虽然人少，风控工作更应该重视，不能因为营销人员的工作影响了营业部的全面发展，为了加强我部员工和营销人员管理，杜绝风险和投诉事件发生，为营业部持续健康发展，现将自查报告如下：
一、成立自查小组、强化风控自查工作重视程度 组长：张磊
组员：徐士鑫 金洪勇
营业部负责人张磊作为风控自查工作的第一责任人，成立了自查小组，其他组员全力配合营业部负责人做好风控自查工作，要真正做到风控工作防患于未然，提高风控意识，确保营业部风控工作万无一失。
二、进一步完善风控制度和风控小组职责
营业部已对包括员工和营销人员“十大禁令”、风控培训记录、投诉培训、各类应急预案已认真修订、完善，根据我部具体情况已更新，并组织全体员工学习交流，明确员工各项职责及负责人。
三、重点自查以下工作及自查结果
1.紧抓营销人员管理，经自查，没有发现假借他人身份发展虚假营销人员，没有发现有人因此获得不当利益。
2.经自查，没有发现营销人员管理空白，没有出现营销人员游离于管理之外的情况，营销人员不得长期不到营业部现场、不见面、不参加培训。
3经自查，.没有发现客户确认书、承诺书等各类文档代签名。 4.经自查，通过核实薪酬系统和客户电话回访，没有发现借营销人员收入分配渠道，各类管理人员或员工将非营销人员的客户挂在营销人员名下，使得营销人员获得不当得利，甚至管理人员或员工参与营销人员薪酬分配。
5.经自查，没有发现招聘与营业部员工有亲属关系的营销人员或者有利益往来的营销人员，由此获得不当利益。
6.经自查，与薪酬系统核对，未发现在公司制度规定事项之外随意调整营销人员薪酬，没有以未经公司审批的分公司或者营业部个性化考核方案或者营销方案作为调整依据。
7.通过薪酬系统与营销人员实际发放表核对，不存在营销人员薪酬表外调整，营销人员实际薪酬发放金额必须与考核系统金额一致。 8.通过与营销人员的银行卡信息核对，不存在营销人员薪酬不发放至其本人银行卡、或掌握银行卡并安排他人代领。 9.通过与营业人员展业地点和营业部周围观察，未发现默许甚至安排营销人员虚设营业网点、散布虚假信息、拦截自然上门客户、为非营销人员开展的各类创新业务虚报并申请奖励等违反监管和公司制度的行为，损害公司利益。
10.经自查营销人员合同及档案，未发现营销人员的劳动合同缺少法定代表人签字、部分营销人员档案资料缺少签署日期等要素。
11.经自查营销人员档案，合同以及《合规职业承诺书》，未发现营销人员档案缺失、手续不全，缺少代理合同原件和学历复印件，未按规定组织签订《合规执业承诺书》。
12.经自查离职营销人员档案，未发现办理营销人员离职手续时，存在离职手续签字不全、未办理离职手续等情况；营销人员离职未签订解除合同约定书或约定书未用印，剪角执业证书未回收；经纪人解除代理合同约定书未盖营业部公章，未建立营销人员的谈话机制，未留存谈话记录。
13.根据营业部二楼张贴信息，营业场所公示的营销人员信息及时更新，离职营销人员公示信息及时清理、职业资格及时注销。
14.每个月营销人员薪酬发放时候都会核查营销人员是否持有股东账户的情况。
15.经过公司福利与员工及经纪人福利实际发放数，未发现营业部利用营销活动向员工及经纪人违规发放福利。 16.经自查营销人员开户确认书，不存在营销人员开发线下客户无开发关系确认单，无效户激活的客户服务确认书未经柜台人员审核签字；客户服务确认书缺少系统录入人、复核人及总经理或授权人签字。 17.自查营业部录音电话以及投诉录音电话，需保持畅通，不存在营业部不配备录音电话，应定期开展客户经理名下客户回访工作。
四、加强营销人员风险自查管理
肇东营业部明确风控以及投诉的工作职责，认真做好培训签到登记表，我部设置固定风控投诉电话，如遇有紧急或者突发事件，要第一时间向营业部负责人汇报、及时处理。
营业部
二零一六年三月十七日
