《投资与理财》专业调研报告
现代科学技术的高速发展，对高等职业院校的教学提出了更高的要求，专业教学必须与市场需求紧密结合，必须以培养市场需要的高素质技能型人才作为自己的目标。
为了使《投资与理财》专业建设定位准确，起点较高，《投资与理财》专业建设小组，调研了中国建设银行天河支行、中投证券公司和新成立的广东中小企业信用担保公司和广东省部分高职院校。目前，广东省大专院校中开设投资理财专业或方向的主要有：广州番禺职业技术学院：投资与理财；广东科贸职业学院：投资与理财；深圳职业技术学院：金融与证券等。与专家教授和技术人员进行了深入交流。通过调研活动，我们对投资与理财行业现状、人才需求、人才知识、能力与素质结构等有了进一步了解，基本确定了培养对象应达到的目标与专业基本要求，对我院新建该专业的可行性进行分析，现将情况汇报如下：
一、投资理财专业人才现状
当前在美国、英国、法国等发达国家, 众多的投资理财人员活跃在银行、保险、证券、税务等行业, 以专业化的金融知识, 指导人们理财和制定投资计划, 以实现客户的财务目标。据我国经济景气监测中心最新公布的一项国内调查结果显示, 约有70%的居民希望自己有理想的理财顾问, 50%以上的人愿意支付理财咨询费。可以看出目前人们迫切需要全面专业的投资理财服务。因此, 投资与理财这一全新的职业在我国显露出广阔的发展前景。
《珠江三角洲地区改革发展规划纲要(2008-2020年)》明确提出：将珠江三角洲地区建设成金融改革创新综合试验区。在这样大背景下，珠江三角洲地区金融创新产品将会不断涌现；金融保险行业将会得到高速发展；中小企业信用担保基金和区域性再担保机构、小额贷款公司和中小企业投资公司应运而生；一般企业将会越来越多涉及融资和投资业务，这一切都需要具备投资与理财知识的专业人才。同时随着个人收入不断增长，有更多的居民也需要投资理财专业人士来指导其日常理财。
特别是近十年来，我国的金融、证券市场得到了迅速发展，金融产品日渐丰富，投资手段和投资途径也不断趋于多样化，但仍然存在着投资渠道不畅，银行和非银行金融机构开展的投资理财服务品种匮乏等问题，从而如何通过合适的投资途径，采用多样化的投资方式以实现这部分资金的保值、增值，成为居民和企业共同关心的问题。适应市场需求，各类银行和非银行金融机构纷纷开展综合经营业务，面向企业和居民开展除传统金融业务外的多种多样的投资与理财服务。投资理财市场的快速发展，需要大量的投资理财专业人才。
二、投资与理财专业人才需求分析
在调研了中国建设银行天河支行、中投证券公司和新成立的广东中小企业信用担保公司后，我们发现投资与理财专业人才需求较大。投资与理财专业人才具体需求如下：
1、银行业人才需求
银行业主要包括国有商业银行、股份制银行、政策性银行等,目前各大银行传统的银行柜台业务的进入“门槛”并不高,只需大专学历就行了；而且随着我国居名的理财愿望越来越强烈，几乎所有的银行都成立了个人理财中心, 银行业对投资与理财专业人才需求量很大。
2、非银行金融机构人才需求
非银行金融机构主要包括证券公司、投资基金、期货公司、保险公司等， 2006 年、2007 年股市火暴,券商的日子好过了,直接刺激了证券从业人员的需求；上市公司股改后产生了大批新的证券品种,也就间接产生了职位需求。在基金品种丰富、交易活跃的情况下，基金公司必将建立面向个人客户的直销和后援服务队伍，这支队伍中将诞生一些优秀的理财策划师,以满足客户选择基金前的个人投资规划的需求。另外，保险公司一向都对投资与理财专业的人才需求较大。
3、中小企业信用担保公司、小额贷款公司、中小企业投资公司和担保基金人才需求
成立中小企业信用担保公司和小额贷款公司是我国为应对金融危机、解决中小企业融资困难的而采取的重要措施，《珠江三角洲地区改革发展规划纲要(2008-2020年)》也提出了具体的实施计划。目前，我省各种所有制的信用担保公司和小额贷款公司正在筹建当中，随着这些信用担保公司和小额贷款公司的成立和
运营，将需要大批的投资与理财专业人才。
4、一般的股份公司和有限责任公司人才需求
调查显示,我国60% 以上的工商企业在进行融资、理财、投资等业务时,渴望得到专业人士的帮助,甚至有不少公司已经专门成立了融投资部。可见，一般的公司都有投资与理财人才的需求。
在调研了企业后，我们还走访了广州番禺职业技术学院、深圳职业技术学院等高职院校。各学院反馈的信息基本一致：即无论是学生的报考率还是就业率，投资与理财专业都稳居全校前列，而且目前高等院校投资理财专业的学生无论从数量上还是质量上都还不能完全满足社会的需求。
