一、填空题
1、有价单证、重要空白凭证应严格管理，实行、统一管理、的原则。 答案：统一印制、统一式样
2、有价单证、重要空白凭证的领（使）用应坚持“专人管理、手续严密、、、入库保管、、”的原则。 答案：总量控制、印、押、证分离、定期核对、交接清楚”
3、反洗钱工作应遵循的原则有、、全面合作原则。 答案：合法审慎原则、保密原则。
4、兰州市七里河区农村信用合作联社网点库存限额核定包括、尾箱现金、、离行式ATM现金。 答案：金库现金、ATM机现金
5、信用社主任、网点负责人对本网点的库存占用额负有检查、管理责任。信用社主任对辖内网点每月 ；网点负责人每周查库1次， 。
答案：查库1次；每月至少查库4次
6、委派会计实行岗位轮换、和亲属回避制度，实行一年一聘，三年一轮换。委派会计与被委派单位员工有亲属关系的，不得在所在单位担任会计职务。 答案：强制休假
7、押品管理是指对押品分类、价值评估、、押品和权属证书保管、、风险预警、押品返还与处臵等全流程管理。 答案：抵（质）押担保设立与变更、贷后监管
8、《贷款通则》中的贷款种类有自营贷款、和 。 答案：委托贷款、特定贷款
9、保证担保的范围包括主债权及、、损害赔偿金和 。保证合同另有约定的，按照约定。 答案：利息、违约金、实现债权的费用
10、商业银行以安全性、流动性、为经营原则，实行 自
负盈亏，自我约束。
答案：效益性；自主经营，自担风险
二、多项选择题
1、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）、（）和（）相一致。A: 法律 B:规则C：法规D:准则
答案：A: 法律 B:规则D:准则
2、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑（A）与信用风险、（B）、（C）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。 答案：A合规风险B市场风险C操作风险
3、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（A）、监管处罚、（B）和(C)的风险。 答案：A法律制裁B重大财务损失C声誉损失。
4、《支付结算办法》中支付结算是指（A）、个人在社会经济活动中使用(B)、信用卡和(C)、托收承付、委托收款等结算方式进行(D)及其资金清算的行为。
答案：A单位B票据C汇兑D货币给付
5、单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（ ） A、恪守信用，履约付款；B、谁的钱进谁的账，由谁支配；
C、银行不垫款。
6、《中华人民共和国担保法》担保方式为保证、（A）、（B）、（C）和定金。
A抵押、B质押C留臵
7、保证的方式有：（ ）、（ ）。 A一般保证B连带责任保证C永久保证 答案：A,B A一般保证B连带责任保证
8、信用社办理信用发放、展期、重组、担保方案变更等业务时，要确保抵（质）押担保的( )和有效性，防止发生脱保。 A连续性 B合法性 C安全性 答案：A
9、《兰州市七里河区农村信用合作联社财务管理暂行办法》规定： 抵债资产取得的审批权限：对涉及贷款本金 万元以下的由联社研究审批； 万元以上的报省联社审批。 A:40，； B：50，；C：60,； 答案：B
10、信贷档案的销毁，由( )提出申请，( )审查，联社主任批准，( )销毁。未经批准的，信贷档案不得销毁。 A档案保管部门B稽核部门C办公室D市场部F安全保卫部 答案：A B C
三、单项选择题
1、商业银行应加强（ ），并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。
A ：法律法规B：内控制度学习C：安全知识D：合规文化建设 答案：D合规文化建设
2、银行是支付结算和资金清算的( )。 A：办理机构B：中介机构C：固定机构 答案：B中介机构
3、信用社办理信用发放、展期、重组、担保方案变更等业务时，要确保抵（质）押担保的（ ）和（ ），防止发生脱保。 A：连续性和有效性 B：合法性和有效性C：连续性和合法性 答案：A
4、根据贷款新规规定，贷款申请应遵循“ ”的基本要求： A诚实守信B诚信申贷C真实有效 答案：B诚信申贷
5、一般准备金以信用社承担风险和损失的资产余额的一定比例为基础，从税后利润中提取。一般准备金余额不得低于风险资产期末余额的 % A:2%、B:1%、C:3%。 正确答案：B:1%。
6、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起 个月。 A：三 B：六 C：二十四 答案：B六
7、银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（ ）工作日内向中国人民银行报告。 A：5个B：3个 C：2个 答案：C2
8、贷款人在短期贷款到期（ ）之前、中长期贷款到期（ ）之前，应当向借款人发送还本付息通知单
A：2个星期、2个月；B：1个星期、1个月C：15天、30天
9、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（ ）年。
A：5年B：2年C：10年 答案：C10年
10、审贷分离一般可以采取三种方式：（ ）、（ ）、地区分离。
A:岗位分离、部门分离 B机构分离、人员分离 C岗位分离、人员分离
答案：A:岗位分离、部门分离
四、判断：
1、合规是商业银行所有高管的共同责任，并应从商业银行高层做起。 答案：错。
正确答案：合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。
2、银行是支付结算和资金清算的中介机构。 答案：正确
3、未使用按中国人民银行统一规定印制的票据，票据无效；未使用中国人民银行统一规定格式的结算凭证，银行不予受理。 答案：正确
4、银行以善意且符合规定和正常操作程序审查，对伪造、变造的票据和结算凭证上的签章以及需要交验的个人有效身份证件，未发现异常而支付金额的，对出票人或付款人不再承担受委托付款的责任，对持票人或收款人不再承担付款的责任。 答案：正确
5、票据的签发、取得和转让，必须具有真实的交易关系和债权债务关系。 答案：正确
6、学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。 答案：正确
7、企业法人的分支机构、职能部门可以为保证人。 答案：错
正确答案：企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。
8、抵（质）押有价单证或权属证书入库后，由信贷人员保管并定期或不定期进行核对或检查，会计人员至少每3个月参与一次。 答案：错
正确答案：抵（质）押有价单证或权属证书入库后，会计人员要定期或不定期进行核对或检查（客户部门至少每3个月参与一次），确保有价单证或权属证书的安全与完整。
9、承兑申请人应提前按规定比例，逐笔对应相应的承兑金额，将保证金存入承兑汇票保证金专用账户 答案：对
10、银行承兑汇票贴现必须坚持“先审后付”原则。 答案：对
五、简答：
1、客户经理交接应遵循什么原则？
答案：客户经理手续交接应坚持移交及时、责任明确、手续严密，交接清楚的原则。
2、客户经理不良贷款管理的接交的具体内容有哪些？
答案：客户经理接交时，要严格审查不良贷款的催收及管理情况。以接交日为时点，对不良贷款催收不真实的，对借款已丧失诉讼时效或超过保证期间的，移交客户经理承担贷款最终清收责任，接交人承担贷款后续管理责任。贷款手续齐全，贷款已逾期但未丧失诉讼时效或超过保证期间的，由接受人核对后对贷款风险作出评估，对不存在偿还风险的，由接任客户经理承担清收管理责任，存在较大偿还风险的，由移交客户经理承担最终清收责任，接任客户经理承担清收管理责任。
3、《兰州市七里河区农村信用合作联社抵（质）押品管理办法》中押品管理遵循的原则有哪些？
答案：合法性原则：指押品选用、担保设立和变更、押品处臵等活动要符合国家法律、法规的规定。有效性原则：指担保设定手续必须完备，押品确有变现能力并且易于实现。审慎性原则：指在押品管理各个环节中，要充分考虑使用押品可能带来的各种风险因素，审慎估计押品的可行性和价值。
4、信用社办理贷款业务的基本流程是什么？
贷款申请→受理与调查→风险评价→贷款审批→合同签订→贷款发放→贷款支付→贷后管理→贷款回收与处臵。
六、论述题：
1、结合自身岗位，谈谈如何在自己的工作岗位上防控风险。
