宏源证券股份有限公司实习报告
转眼间，大四的第二个学期也过去了两个多月了，在这次实习的两个多月里，我深刻的体会到了什么是社会，什么是生活。此次的实习不管在知识的巩固还是经验的积累上都使我有很大的进步。我也变得更加成熟。我深深体会到在证券市场这个大海洋里个人只有不断的磨练，直到成熟才能取得成功。虽然实习是短暂的，但使我十分受益
一、实习的时间、地点及目的
（一）实习的时间
2012年1月30日—2012年4月8日。
（二）实习的地点
宏源证券股份有限公司解放南路营业部。
（三）实习的目的
1、根据学校大四下学期实习的安排，自主完成相关实习工作。
2、通过实习，巩固专业理论知识，进一步掌握专业技能，提高运用所学专业理论知识观察问题、分析问题和解决问题的能力。
3、通过实习了解证券公司的组织结构和日常业务流程，进一步加强对证券市场的认识。
4、通过实习，更加深刻的体会未来所要面对的生活，思想素质有所提高，培养出良好的职业道德和工作作风。
二、实习公司的简介
宏源证券股份有限公司（证券代码：000562）是中国首家上市证
0 券公司，是经中国证监会批准的全国性、综合类、创新类券商，全国首批保荐机构之一。2006年5月，中国建银投资有限责任公司注资26亿元重组宏源证券，成为宏源证券控股股东。
公司拥有全面的证券类业务资格，主要经营范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券承销与保荐，证券自营，证券资产管理，证券投资基金代销，为期货公司提供中间介绍业务，融资融券业务等。
公司在全国拥有84家证券营业部，下辖北京承销保荐分公司、北京资产管理分公司两家分公司，全资拥有宏源期货有限公司、宏源汇富创业投资有限公司两家子公司。
2010年，公司实现营业收入33.05 亿元，同比增长13.18%；实现净利润13.06 亿元，同比增长13.44%；每股收益0.89 元。截止2010年底，公司总资产268亿元，净资产73亿元。
公司始终履行“为客户创造价值、为员工提升价值、为股东实现价值、为社会奉献价值”的使命，坚持“客户至上、人才为本、诚信协作、进取卓越”的核心价值观,践行“专业、高效、创新、发展”的经营管理理念,努力成为持续创造价值的一流金融服务公司。
我所实习的宏源证券股份有限公司解放南路营业部地处 “乌鲁木齐金融证券一条街”人民路上，南门商业圈中心位置，毗邻南门人民剧场，南门新华书店西侧。营业部环境优雅、明亮、舒适，有一支非常优秀的服务团队，公司上下关系融洽，相处和谐，是一支爱岗敬
1 业，经验丰富、具有高素质的员工队伍。
这个营业部所所经营的业务范围有：
1、代理沪深A股、B股股东账户、基金账户的开立。
2、沪深A股、B股、基金（开放式、封闭式）、国债、企业债券、权证、回购等交易。
3、融资融券业务。
4、IB业务。
三．实习过程的基本回顾
（一）实习过程的介绍
这次实习内容主要有：熟悉证券开户流程以及临时情况的处理方法，对开户时应注意的一些基本的情况进行了解。熟悉资本市场的发展情况和证券交易的相关内容。熟悉K线理论的实际操作。熟悉基金的相关内容。整理实习过程中记录的资料。查阅相关资料进行实习的总结。学习基本的营销技能。
（二）具体实习内容介绍
大四上学期末，在大家都忙着公务员，银行的考试时，我也投出了自己的第一份简历，宏源证券是我人生中的第一场面试，在顺利的通过面试后，我成为了一名实习生，实习地点为位于南门新华书店旁的宏源证券解放南路营业部。
过年前的一个礼拜，我来到营业部报到，和我一批的实习生大概10人左右，起始的这个礼拜我们的任务是熟悉环境，学会看盘了解股票。
年后的首个交易日算是实习的正式开始，公司要求我们穿正
2 装，因为实习生也是公司的一员，也代表着公司的形象，必须干净整洁。上班时间是工作日的9:00-17:00。每天早上9:00我们要到营业部开视频晨会，会议内容大致是北京总部分析师对前一天全球市场的宏观表现的概述，以及当日我国A股走势的预判，个股推荐投资分析等。
我们10人被分为3组，采取一周换班制去营业部大厅熟悉业务及相关接待工作，我做为第一组首先去锻炼自己。市场营销部马经理带我们小组3人到柜台熟悉前台业务。他告诉我们“柜台人员的举止和专业化程度是一个公司形象的首要体现。前台工作人员是要以客户为中心，以客户需求为导向，为客户办理业务并保证客户资料和资产的完整及安全。我们的原则是确保客户和证件的匹配性和真实性；客户身份证的有效性和合法性。在柜台的学习中我了解到证券公司前台业务的基本流程和常规工作主要包括：开户、办理转托管、销户、开通创业板、推销新产品等。在柜台上我认识了办理各项业务时所需要的表单，并掌握了各个表单的用途及正确的填写方式，同时熟悉了打印机、复印机、大厅炒股机的使用方法。经过一周的业务熟悉，我了解了一些基本的业务，能够帮助客户开户，同时也学到了一些接待客户的技巧。下面就来简述一下我所学到的技巧：
1、熟悉证券开户流程以及临时情况的处理方法 （1）开立账户的流程
证券账户包括股东账户、资金账户和基金账户三种类型。股东账
3 户是客户向证券公司申请开立的，用于证券买卖的账户。股东账户包括上海股东账户和深圳股东账户，他们又各自包括A股股东账户和B股股东账户。上海B股的股东账户用美金进行交易而深圳的B股股东账户则用港币进行交易。上海A股的股东账户不可以复开而深圳的可以。在开立股东账户时客户需填写自然人证券账户申请表、代理开户合同中的开户申请表和第三方存管协议。第三方存管协议有三联：客户联、券商联和银行联。银行联由客户带往相应的银行进行确认。第三方存管的目的是保障资金安全。资金账户是客户向证券公司申请获得的客户号，它是由股东账户对应生成的。基金账户是客户向基金公司获得用于购买基金的账号。一个身份证只能在一个证券公司开一个资金账号，一个资金账号可以向多个基金公司开立基金账号。开立A股账户费用为55元人民币，B股账户则为100元人民币，创业板免费，对于三板股票的账户开户费只需30元。
（2）开户时客户应携带的资料，以及客户日常可能遇到的问题的解决方法
对于未开过户的客户他们需携带身份证和银行卡。银行卡必须是中行、建行、工商、兴业、农行、交行，还有华夏和招商等八家之一的银行卡。客户如要进行同行换卡则可直接到对应银行的柜台进行换卡。但如果客户是要进行异行换卡，则客户要先对账户进行清仓，即达到零股票零资金。客户要进行转账必须在营业时间进行否则资金会被冻结，如果资金是从证券账户转向银行账户，其上限为50万。
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2、熟悉资本市场的发展情况和证券交易的相关内容
宏源证券股份有限公司解放南路营业部的客服部王经理向我们介绍了资本市场和证券交易的相关内容。首先他提到资本市场在中国仍属于新兴的市场，有很大的发展空间。它的主要功能是筹集资金、合理定价和资源的优化配置。在国外资本市场与商业银行是混业经营的，而在中国二者是分业经营的。其次他向我们介绍了证券公司的业务。其业务包括经济业务、资产管理业务、自营业务和投资银行业务。
接着王经理向我们介绍了个人投资方面的问题。他说到，个人投资首先要看宏观环境，因为宏观环境反映的是系统风险，是个人无法控制和避免的。其次我们还得关注公司的监管和技术层面的信息。技术信息主要在于我们对知识把握的情况。王经理讲到“要想口袋满就要脑袋满”这生动地说明了知识的重要性。在后面的讲述中他向我们介绍了主动性买盘和被动性买盘以及股市与房产价格之间的紧密关系。紧接着他向我们介绍了证券经纪人以及从事证券行业所应具备的工作精神。从事证券行业要具有全力以赴的敬业精神、团结协作精神、个人主义与集体主意相结合、全局观和敢于接受挑战的精神。
最后王经理向我们介绍了宏源的主要情况。他向我们介绍了宏源的交易方式，理财中心和前、中、后台的管理。前台主要负责营销，中台负责咨询，而后台则负责总的管理。
3、熟悉K线理论的实际操作
公司的投资顾问陈阳帆老师向我们介绍K线理论的实践操作。K线是判断多空双方力量的重要工具。陈老师首先介绍了单根K线的相
5 关知识。一根K线描述了最高价、最低价、开盘价和收盘价。红色的K线是阳线，绿色是阴线。红色的代表低开高收，卖盘小于买盘，绿色的代表高开低收，卖盘大于买盘。有一些特殊的K线——同阶线，它们分别是十字星、T字线、倒T字线和一字线。按时间长短可以将K线分为日K线、周K线、月K线和年线。日K线代表短期走势，周K线、月K线和年K 线代表中长期走势。另外还有五分、十五分、三十分、六十分K线，它们代表的是超短期走势，适用于权证模式的分析。
其次，陈老师向我们介绍了K线组合。首先是见底形态和上升形态。这包括了早晨之星、好友反攻、曙光初现、旭日东升、垂头线、倒垂头线和红三兵。早晨之星、好友反攻、曙光初现、旭日东升、垂头线、倒垂头线都是在跌势的末端出现。早晨之星代表的是转势信号，出现好友反攻可以适当买入，到了旭日东升则可以大胆买入，因为它发出的转势信号最强。其次是见顶形态和下跌形态。它主要包括了黄昏之星、淡友反攻、乌云盖顶、射击之星、吊颈线和三只乌鸦这几种组合。它们都出现在涨势的末端，发出的都是推出的信号。最后陈老师介绍了后势上升和下降都有可能的几种K线。十字星在涨势末端出现发出的是见顶信号而在跌势末端出现则发出的是见低信号。“T”字线在高位出现发出的是见顶信号，在途中出现则继续看涨或看跌，在低位出现则发出的是见底信号。倒“T”线与T线类似。“一”字线在涨势中出现继续看涨，在跌势出现则继续看跌。
在学习完理论知识以后，实习的后面几周我们被各自分到就近
6 银行，在证券正式员工的引领中学习如何在银行驻点营销。
银行驻点的客户来源：
1、首先，银行支援就是我们的现成客户，他们的收入稳定，社会关系复杂，家庭成员都以高收入群体为主，其进入债券市场的意愿强烈，通过我们的适时引导，开立证券账户参与股票交易是水到渠成的事情。对已经开立证券账户的银行职员，我们只要通过佣金的调整，更好的投资建议来游说其转户或拿亲属的身份证重新开户。
2、每天到银行办理业务最频繁的，就是各类企业的财务人员，有的一天要在银行与单位间奔波两三次。他们和银行支援一样， 具有专业的财务知识和一定的经济实力，都是证券营销业务的目标客户。
3、客户的维护与培养：对现有的客户的维护，我们一定要本着客户是上帝的原则，将客户的维护尽心尽力做到尽善尽美，指点至关重要，这样做的目的，绝不仅仅限于公司层面的品牌树立以及满足证券交易的基本要求，就个人层面来讲，这也是一个营销人员的职业操守及后续开发能力的体现，因为营销工作的终极目标，就是要做到能让你的客户为你来带新的客户。对现有的客户的培养，最基本的就是证券交易、软件的正确使用及证券知识的普及，同时要不断的向客户灌输证券市场的风险意识，客户资产的缩水代表着交易量的萎缩，我们只有尽最大的努力，将潜在客户发展成现有客户，将现有客户培养成优质客户，才能使客户
7 的资产幼小的实现保值增值，这个双赢局面的实现，使我们与客户的共同追求目标。
四．实习的结果
在宏源证券营业部实习的九周里,了解了宏源证券的发展历程,公司文化,部门职能及日常业务的流程,进一步熟练运用各种操作软件,深入学习了中国证券市场的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力。
虽然时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历;我零距离的接触了在以前看来依然是很陌生的证券公司,学到了很多书本上没有的知识,锻炼了自己各方面的能力，圆满完成了实习任务。
五．实习收获和体会
通过在宏源证券解放南路营业部为期两个月的实习，我对于自己所热爱的职业方向有了更深刻的了解，让我了解到了自己存在的缺点和不足，也让我对未来的工作充满了信心。在实习的过程中，我的感受颇多。
1、证券公司是一个能够全面体现出个人能力的地方。要在证券公司里生存下去每个人都要有自己的一套生存法宝，要不然迟早会被淘汰出局。所以在这里的每一个人都要有扎实的专业基础知识和纯熟的业务技能。唯有如此，你才能够在这个貌似风平浪静实则竞争异常
8 激烈的地方找到一席之地。同时，在证券公司工作必须保持着不断学习的习惯。因为证券行业的所有东西都是不确定的，很多的东西都是在不断变化的，很多新的规定都在不断地出台。所以要保持不断的学习习惯，才能够跟上时代的发展，才能够把事情做的更好。
2、在公司中的每一个人都兢兢业业、勤勤恳恳的工作着。他们有着十分纯熟的业务技能，不管业务是多么的简单或困难，他们都会尽自己最大的努力去做好一切。比如：在营业部的客服部和前台的员工他们的工作是非常的单
一、非常辛苦的，但是他们没有怨言，一如既往认认真真地完成每件事。我想在我以后的工作中，也应该学习他们这种精神，并且使自己有一门精通并且熟练的业务，而且在工作中应该扎扎实实，作好每一件事情，使自己能够在人生的道路上成为一个成功者。
3、通过这次实习，我体会到了实际的工作与书本上学到的东西有十分大的差距。以前的我仅仅注重理论而忽略了实际操作。这样走进社会是无法胜任工作的，这使我真正的懂得了“理论联系实际”的重要性，并且决心将它变为实践。要使自己不断的完善就要进一步的学习，通过学习使理论和实际能够得到有机的结合。
4、动手能力是十分重要的。在本次的实习中，我深深的体会到动手能力的重要性，在证券公司实习的并不都是本科毕业生，但是他们的业务却比我们本科生要出色的多，他们不仅有扎实的理论基础知识，而且有很强的动手操作能力，能够将自己的业务做的十分出色。这使我明白了为什么在当今社会中会有如此之多的大学生找不到工
9 作。在实习中我体会到，如果能将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，用实践来弥补课本中的不足，这才是我们大学学习的真正目的所在。养成良好的动手能力，才能使我们在以后的工作中游刃有余。
通过实习我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也是对这几年大学里所学知识的巩固与运用。俗话说，千里之行始于足下，现实生活中一些最基本的业务往往是不能在书本上彻底理解的，所以基础的实务尤其显得重要，特别是目前的就业形势下所反映的高级技工的工作机会要远远大于大学本科生，就是因为他们的动手能力要比本科生强。所以有了好的想法，我们一定要努力地将它变为现实，两个月的实习让我体会到了我这22年美好生活背后父母的艰辛。两个月的实习让我有了实战经验，使我受益匪浅。学习到了在书本上学不到、感受不到的的东西，而且也激发我的斗志，我会努力的成为一位优秀的投资分析师。
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宏源证券股份有限公司董事会提名与薪酬考核委员会实施细则_百度.
