2012 年第二季度反洗钱工作总结 2012年第二季度我行不断完善反洗钱组织机构，健全反洗钱内控制度，切实履行反洗钱义务，完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。
一、主要工作完成情况
（一）稳步推进客户身份信息核实工作 2012 年第二季度市分行在稳步推进客户身份信息核实 工作的前提下，狠抓新增信息不完整账户，4-5 月份未新增 不完整账户。同时，下发关于以前年度存量信息不完整账户的清理工作通知，做好我行存量客户信息不完整账户的清理工作。
（二）为进一步开展反洗钱工作，进一步提升了反洗钱一线人员针对法律法规的认识与运用，为日后我行提高反洗钱工作水平奠定了基础。
（三）树立正确的合规理念， 提高经营管理的合规性和有效性， 培育“人人合规”“主动合规”的良好合规意识，结合日常业 务检查中存在的问题，有重点、有选择地针对反洗钱工作中的合规知识以及日常工作中存在的问题等内容作了细致而 深入对日常业务操作方面进行一次有效的梳理。
二、面临的主要问题
（一）客户身份信息核实工作仍需加强 信息核实工作属于网点一线人员的职责所在，但目前仍然处于被动的执行状态。同时我行目前存量信息不完整账户总数、比例较大，清理工作存在一定的困难。
（二）线反洗钱人员对反洗钱系统总体认识不够，还不能有效应用
系统开展日常反洗钱工作。同时，领导层面及从业人员对于系统知之甚少，未能及时开展培训。
（三）可疑交易关注度不够，单纯依赖下发的数据 在系统上的反洗钱可疑交易识别分析工作仅仅依靠提取数据，未能主动关注日常柜面交 易等可能存在的可疑交易数据。同时，对于可疑交易的 分析排查工作仍然处于表面应付状态，疏忽于分析排查的具 体依据及流程。
三、多措并举，提升反洗钱工作水平
（一）加强存量信息不完整清理进度 针对我行存量信息不完整数据。为有效落实信息核实工作，履行客户身份识别义务，第三季度计划针对以前年度存量信息不完整账户开展阶段性清理工作，提前 开展清理工作。
（二）以反洗钱系统为重心，夯实反洗钱管理工作基础。
（三）计划第三季度对全行开展反洗钱专项调查，分别针对网点反洗钱客户信息核实 执行情况、反洗钱培训情况、大额、可疑交易分析排查情况、风险等级划分情况、司法查冻扣落实情况、风险经理日常针对反洗钱发现的问题整改情况、机构信用代码证的执行情况等内容开展专项调查。
（四）开展“学监管规定，做规范业务”。
