小罗的每一个工作日，都是在充实而紧张的理财工作中度过的。
8点10分，支行晨会准时开始，分管副行长将所有柜面员工召集起来，学习新的金融业务，通报每天的员工业绩，分析各项工作的问题点，搜集和交流各类资讯，最后进行“七步曲”演练，每位员工在高呼“追求卓越，争创一流”的口号中走向各自的工作岗位。 8点20分，小罗进入理财中心，打开电脑，准备资料、整理桌面、查看日志。
8点28分，小罗与大堂经理站在门口，准备迎接小罗的第一位客户。
8点43分，一对老年夫妇拿着布袋来到了一楼大厅，径直走进了理财室，小罗起身迎接，热情招呼，老大爷已经不是第一次来了，一进来就问：“小罗呀，我的5万块定期到期了，现在这样的形势，一年定期利息又这么低，我把钱放到哪合适呀？”。小罗马上回答 ：“哦，这样啊，老大爷，您别急，我来帮你分析，如果这笔资金您暂时不用的话，可以适当的配置点5万起存的理财产品。”老大爷又问：“我听别人说理财产品么也有风险的哇，你们这里能保本么？”小罗微笑着说：“放心吧大爷，我们银行的理财产品都是非保本浮动收益型的，如果风险过大，我会提前和您说的。”老大爷又说：“我们还是有点担心，你也知道这是我和老伴养老的钱，出不得差错哦”。小罗想了想说：“这样吧老大爷，如果您实在不放心，可以采用国债投资的理财方式，目前3年期国债收益率5%，5年期国债收益率5.41%，您暂时先把钱存起来，等到有国债发行时小罗及时打电话通知您”。老大爷又说：“那也可以,那不我们先放在卡上，有利息么？”。小罗回应说：“有啊，我帮您在卡上自动签约通知存款，满到7天就按照1.485%的利息结息，不影响您后期购买国债。”老大爷看起来挺满意，说道：“好的，谢谢你了，小罗”。于是老两口在小罗的注目中走向了贵宾窗口，办理相关手续去了。
8点55分，送走了这对老夫妻，小罗坐下来总结了一下关于老年人的理财方式，根据目前的情况看，现在除了部分投资能力比较强的老年人以外，大部分老年人理财的目标就是在安全第一的基础上赢利相对增加。具体地说，就是先要最大限度地保本，在这个基础上考虑能达到或者超过银行同期存款利率就很不错了。因为对大多数老年投资者来说，银行存款、国债等是最安全、最省事的理财途径。接着小罗开始打开网页，开始浏览各大财经网站的信息，这可是理财经理必备的“早餐”。
9点20分，大堂经理带了一名客户来到理财室，原来该客户是在柜面上办理存款业务，被柜员识别之后并推荐到理财室，“您好，我是江苏银行理财经理罗玉，以后您来办理业务前都可以先和我预约，我会提前帮您安排。”小罗一边向客户介绍自己一边递送出自己的名片，随后向客户要了身份证件进CRM系统中查询，发现该客户在分行有将近50万的资产，都只是1到3年期定期存款，于是在指导客户填写贵宾卡申请表的同时，向该客户介绍了网上银行，并建议该客户适当的配置点理财产品，客户当场就对推荐的理财产品表示出兴趣，隔天便转入资金购买了1年期理财。从此小罗的短信平台中有增添了一位理财客户。
10点整，高赛尔黄金公司开始更新黄金价格，小罗开始处理手头上的业务，一有空隙就赶紧看一看行情。这两天黄金走势波动较大，客户的咨询电话说来就来，一定要作好充分的准备。果然，在随后的1个小时时间里，小罗的电话铃声几乎响个不停，而来到贵宾理财室的客户也多了起来。有咨询基金行情的，有想了解最近理财产品的，有问自己账户上打了一笔钱有没有到的，也有问网银开通后下载问题的„„这一个上午，小罗陆续接待了6名客户，还顺带发展了1名金卡客户。
小罗的脑中就像电脑一样储存了一个“评估系统”，新客户来，经过一番简短的交谈，小罗基本上就能对其风险承受能力、投资偏好有个基本的评估。而现在可推荐的理财产品越来越多，小罗也很快能够找到产品与客户需求的对接点，所以客户满意度也非常高。
11点整，终于有了个空闲，小罗开始利用短信平台给自己的所有客户发送财经资讯，回顾一下昨天的资本市场、专家点评、近期理财新品以及每日黄金单价推荐。
忙碌的上午终于结束了，下午的主要工作内容，是对昨日柜员推荐的客户进行回访，对于小罗来说，这个工作非常重要，是小罗完成理财目标的最重要的方式和来源。虽然记录客户访谈是理财经理每天必做的工作，但只有很好的跟踪回访每日柜员推荐本上的客户，才能有效的开拓新客户。
1点30分，小罗先打开CRM系统，浏览系统客户信息，关注客户资金变化，寻找潜在客户，补充贵宾客户信息。然后就开始对柜员推荐的客户进行回访工作。由于柜员推荐的客户都属于小罗的间接客户，所以小罗只能在简单的电话回访过后，通过不断的群发短信，来让这些客户了解银行的产品，并对小罗产生印象。
2点10分，小罗拨通了缪师傅的电话，该客户是前期柜员推荐的一位国债偏好的客户，他没想到小罗隔了这么久还能记得他，感到非常意外和高兴，于是告诉小罗其月底有部分资金到期，并答应将该笔资金转理财，由于当时没有国债发行，于是小罗向其推荐了一款开放式基金，缪先生毫不犹豫的同意了。
“您好，您大概想购买多长时间的理财产品？”“您可以留下您的联系方式，我将您的手机号码加入我们的短信平台，如果我行有理财产品，我会第一时间通知您的。”“您可以办理我行的网上银行，通过网银互联汇款，立即到账，免手续费。”
勤谈，勤跑，哪有客户就走到哪里，多于客户沟通，多了解客户。„„整个下午，理财室都没空过，客户不仅向小罗咨询理财动向，还有相关生活中的方方面面，小罗都需要耐心地予以解答。
4点10分，基本上每天只有到了这个时候，小罗才可以安静下来填写每天工作日志，登记台账。
4点45分，小罗又打开电脑看了几封电子邮件，在金融行业工作的圈内朋友，每天都会给小罗发来证券、基金投资方面的资讯，让小罗有机会能从这些资讯里获取丰富的投资信息。在当前竞争日趋激烈的行业形势下，要想成为一名合格的理财经理，不仅需要掌握财经知识，更要努力让自己成为一个全才，并时时以客户为中心，想客户所想，急客户所急。5点整，虽然到了下班时间，小罗还是准备了一份明天需要联系客户名单，并搜集了这些客户的相关信息，估计能派上用场。
理财经理的一天，到这里差不多接近尾声了，很多时候，小罗常常问自己，选择做理财经理是否正确，自己是否能坚持下去，这个行业的明天会不会更美好？其实答案早已经写在了小罗所经过的道路上，“骐骥一跃，不能十步；驽马十驾，功在不舍。”，坚持到底，敢于付出，我们才有希望达到成功的彼岸。
