×××农村信用社关于
深化银行业内控和案防制度执行年活动自查自纠情况报告
为巩固“内控和案防制度执行年”活动成果，深入落实×××银监局《转发〈中国银监会办公厅关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案的通知〉的通知》和《×××办公室关于印发深化内控和案防制度执行年活动实施方案的通知》文件精神，切实加强我社风险防范能力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高，促进各项业务经营工作安全稳健运行。结合××省、办事处“内控和案防制度执行年”活动方案及相关要求，我社结合自身实际认真贯彻落实，并在此基础上制定了《×××农村信用合作联社深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案》，组织全辖员工按照方案要求开展此项工作，到报告日，自查自纠阶段工作已基本结束，现将活动开展情况汇报如下：
一、组织领导
为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，按照上级文件精神，我社成立了由××任组长，领导班子成员为副组长，各网点负责人为成员活动领导小组，下设领导小组办公室设在××部，具体负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。
二、活动开展情况
（一）不良贷款的全覆盖风险排查
1、排查重点。此次主要排查是否存在以下违规行为：
2、排查责任
此次排查我社严格按照以下要求，认真落实排查责任：一是谁经手，谁负责。贷款经办人员及相关责任人员对所放贷款的真实性负责；二是谁检查，谁负责。逐户、逐笔确定排查责任人，我社排查组和联社检查人员要对其排查的业务负责。
3、问题整改。对以上我社排查出来的问题，一是要求职能部门和营业网点对问题进行梳理，认真进行整改；二是要求各职能部门认真分析风险成因，改进信贷管理。同时，根据年初培训计划，要求业务管理部认真落实对员工的培训教育，提高风险识别能力。
（二）内控制度执行力突查。
1、认真开展自查。今年我行不定期组织了审计稽核、信贷、风险部门，经常性地开展对辖内营业机构的自查检查工作。
2、继续组织离任审计。
3、坚持开展员工的日常行为排查工作。
4、根据《×××农村信用社深化内控和案防制度执行年活动实施方案》的要求，结合我社实际，各职能部门都进一步疏理、修订、完善各项规章制度，做到制度流程全覆盖，并不断提高制度的科学性和可操作性。
（三）认真落实防范操作风险13条专项检查
1、认真执行营业网点负责人及真要岗位人员轮岗轮调制度，并将其纳入我社的人事管理制度。
2、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。
3、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。
4、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。
5、切实加强稽核建设。
三、建议及措施
1、加强检查力度，防止“检查走过场”和“检查疲劳”，确保案件监控和检查工作有机结合。
2、加大对监控检查中发现问题的整改落实力度，确保检查发现问题得到有效整改。
3、联社职能部门应加强与各信用社的信息沟通，强化职能部室对基层网点的业务检查及指导。
4、联社各职能部门要定期或不定期组织对所辖机构网点内控及案件防控的整改落实情况进行督查，对整改工作落实不到位的要严肃追究责任人责任，同时对营业网点整改情况进行重点抽查。机构网点因整改落实不到位，造成风险隐患的，要从重处理责任人。
5、进一步强化业务人员的职业道德、职业操守和业务能力，促进风险控制与防范意识，加强主人翁思想教育，防范道德风险。
6、进一步要加强岗位轮换和强制休假制度。对重要岗位和信贷员在岗时间超过规定任职时间的要实施异地或异片岗位轮换。逐步推行业务人员强制休假制度，组织力量对信贷人员分管的贷款进行全面检查，及时掌握信贷管理现状，防范和化解信贷风险。
二○一○年九月十日
