天镇县文安信用社
“制度执行年”活动实施方案
根据《关于深入开展“制度执行年”活动的通知》（晋银监办发[2014]67号）和《山西省农村信用社深入开展“制度执行年”活动实施方案》文件要求，为进一步提高文安信用社内控和案防制度执行力，促进文安信用社安全稳健运行，制定本方案。
一、指导思想
紧紧围绕“转型提质”的总体部署，以科学发展观为指导，以各项内控和案防制度为标准，以提升制度执行力为目的，严格责任、上下联动、全员参与，自下而上自查自纠，强化内控，规范经营管理，排除风险隐患，自上而下突出重点，深度排查，完善制度，健全内控，建立长效机制，树立“合规创造价值，违规就是风险”的理念，坚守不发生系统性区域性风险底线，为全县农村信用社“改革创新、转型提质”奠定良好的基础。
二、工作目标
通过有效开展“制度执行年”活动，使文安信用社员工的风险防控意识明显得到提高，执行力不断增强，有章不循、违规操作等突出问题得到有效解决，内控和案防制度得到进一步健全和规范，逐渐提高案件防控的制度化、规范化水平，全面形成用制度规范行为、靠制度用人管人的机制，从而全面提升文安信用社综合竞争力。
三、组织领导
成立文安信用社“制度执行年”活动小组。
组长：王勇
副组长：祁江平
成员：张苗苗 张飞雨 王健敏 孙丽
四、方法步骤和时间安排
（一）准备阶段（2014年5月31日—6月7日）
文安信用社要做好以下五项准备工作：
1、落实好“制度执行年”工作活动小组，主要负责人要亲自负责，指定专人具体负责，明确工作职责和任务要求。
2、组织全体员工认真学习领会银监会指导方案和省联社实施方案，主要领导要亲自讲解、亲自授课，达到全员统一思想，提高认识，为“制度执行年”活动顺利开展奠定坚实的思想基础。
3、按照县联社实施方案制定具体的实施细则，要把每项工作细化到人，要制定落实每项工作的保障措施，确保“制度执行年”活动取得实效。
4、文安信用社在2014年6月8日下午17时准时召开动员会议，要求全体员工参加会议，具体传达银监会指导方案和省联社实施方案以及“执行年”活动具体工作安排。
5、按照省联社梳理的银监会案件防控有关制度以及农村信用社自身内控、案防制度和各项业务检查内容作为主要学习内容和对照检查的依据。
（二）学习阶段（2014年6月8日—6月30日）
1、文安信用社制定具体的学习方案，及时督促组织员工采取集中学习、专题培训和个人自学相结合的方式认真学习银监会案件防控有关制度和省联社内控、案防制度。集中学习不得少于2次；每个专业专题培训不得少于1次；员工每天自学不得少于1学时。学习要有专门笔记，学习结束后要有心得体会。
2、集中学习、专题培训和自学情况，认真检查员工学习笔记和心得体会。
（三）自查自纠阶段（2014年7月1日—8月31日）
1、文安信用社对照制度的规定、要求，制定具体的检查方案，由主任王勇组织人员进行自查，自查业务覆盖面要达到100%，业务检查时限截止到2014年7月30日。自查既要查思想上的问题，又要查操作层面上的问题；既要查有章不循的问题，又要查无章可循或规章制度不健全、不完善的问题；既要分析存在问题的原因，又要提出解决问题的方法。要做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。要全面暴露在制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节，要针对发现的问题逐笔制定整改措施认真整改。
2、自查情况形成报告，详细报告自查发现的问题以及问题整改情况，于8月20日前上报联社合规科汇总。
3、结合检查发现的问题对现有内控制度进行评价，并将评价意见一同上报联社各部门，研究解决措施。
（四）总结提高阶段（2014年9月1日—11月30日）
1、依据自查情况和内控制度评价意见，重点做好内控制度建设情况的梳理、汇总、分析、评价、完善工作，仔细查摆存在的突出问题，剖析问题根源，对现有的规章制度进行清理。按照轻重缓急和难易程度，对内控制度进行评价，对已经不适应实际发展要求的规章制度，该废止的废止、该修改的修改；对新业务、新品种的相关制度，该设立的设立；对无章可循的，要抓紧制定规范的内控制度，防止管理“断层”，解决风险控制“盲区”问题。内控制度评价要覆盖所有风险点，贯穿决策、执行、监督全过程，确保内控制度的充分性、合规性、有效性和适用性。将内控制度评价结果于11月10日前上报联社合规部进行审核。
2、要结合自查和内控制度评价工作形成“执行年”活动总结报告，报告应包括取得的效果、存在的问题和下一步工作安排，于11月20日送联社合规科汇总。
五、有关要求
（一）提高认识。文安信用社全体职工要在联社统一部署和领导下，结合银监局“2014年案件防控和安全保卫会议”要求，认真做好“执行年”活动。负责人为“执行年”活动第一责任人，要亲自抓。通过深化学习，自查自纠，树立全员内控意识和案件防范意识，使遵纪守法、合规经营成为员工自觉行动，从而形成良好的内部控制环境，促进内部控制有效运行。
（二）周密部署。文安信用社要将“执行年”活动与各项改革工作和经营管理工作相结合，进一步处理好业务发展与防范风
险关系，精心组织，统筹兼顾，两手抓、两手硬。加强对此项活动的巡视、督促和检查，认真了解和掌握活动的每个阶段进展情况，针对进展情况提出推进意见，防止出现上热下冷、走过场、出偏差等问题。
（三）舆论引导。文安信用社要高度重视“执行年”活动的宣传引导工作，营造开展活动的良好氛围。
（四）落实责任。文安信用社要按照具体的工作分工确定工作责任，对于工作流于形式、敷衍了事的员工严厉追究有关责任。按照重大事项报告制度有关规定，发现问题及时向联社报告。
