电子钱箱综合管理系统主要技术要求
一、项目开发背景
一方面，目前银行现金、重要单证调拨主要业务操作方式，交易发起方必须手工填写现金调拨单，再由人工传递给付款方，由付款方进行现金、重要单证出库的帐务处理，这种人工传递凭证的方式已不能达到我行的这种快速、高效的要求，特别是实行扁平化管理的县支行无法满足目前管理的需要。同时，部分网点为了加快调拨速度，存在先送款后记账或依据网点的传真信息、电话信息记帐送款等现象，存在安全隐患。
为了根本解决营业网点人员营业中离岗办理现金、重要单证调拨的问题，缩短业务处理时间，加快现金周转速度，减少现金、重要单证调拨的风险隐患，加强对县支行现金库存的管理与控制，必须开发一套集约化经营、精细化管理的县支行现金作业中心电子钱箱综合管理系统。另外，上门收款业务也存在预约性，因此，也应包含在该系统当中。
另一方面，目前县支行对现金钱箱交接中网点柜员与解款员之间钱箱及钞箱交接凭据仅仅是简单的签字确认，县支行无法保证入库的钱箱是否全部网点上收的钱箱及加钞置换下钞箱，早上钱箱及钞箱回到网点时，网点在开箱前无法确认收到的钱箱及钞箱是否为前日交出的钱箱及钞箱，在交接、押运过程存在一定的隐患，随着银行押运工作逐步委托保安公司来承担，对现金及重空凭证管理、钱箱及钞箱押运监控的要求更高。因此迫切需求建立一套钱箱及钞箱交接管理系统，实现管理信息化和电子化，从而提高县支行现金作业中心管理及钱箱和钞箱管理安全性。
综上所述，该系统应包括四个子系统：早晚尾箱出入库子系统，营业期间现金重空调拨子系统、上门收款子系统和电子钞箱子系统。
二、术语定义
柜员：柜员划分为A级主管、B级主管、现金柜员和普通柜员四类，对经过审批后的柜员系统从注册、岗位设置、制卡等环节，明确了其操作权限，由计算机对每个柜员的操作权限进行自动控制，不得越权处理
管库员：银行负责金库日常管理的工作人员，本系统主要指金库内负责钱箱出入库操作的人员
解款员：受银行合法委托，负责将钱箱从出发地押运到目的地的武装人员
钱箱：银行营业机构用于存放营业备付现金的专用款箱
调拨预约：银行柜员或上门收款客户根据自身需求发出任务申请信息的过程
派工：管理中心对押运任务的派出过程
销工：管理中心对已派出的押运任务进行注销的过程
钞箱交接：指钞箱在传递过程中发生在管库员与解款员交接行为
三、功能需求详细描述
3.1 账户管理 实现对商业银行系统操作人员、中心金库（现金作业中心）整点清分人员、中心金库（现金作业中心）其他相关人员及解款员的统一管理。账户信息包含：账户人员基本信息、身份卡信息、指纹信息、账户密码修改等。 3.2 机构管理
实现对商业银行各级机构网点ATM 机网点信息集中管理。 3.3 设备管理
3.3 .1、ATM 机管理：ATM 机的基础信息管理。主要是实现ATM 机的新增、修改和删除及隶属机构（离行式及附行式两种ATM 机设备），及对应钞箱管理，实现钞箱的新增、修改及删除。
3.3 .2、PDA 管理：电子钞箱PDA 的设备信息新增、修改及删除。 3.3 .
3、设备卡管理：实现对钞箱内置设备卡信息的新增、修改及删除。 3.4 系统报表
系统可生成多种报表，如：各种电子登记簿、配送任务清单、交接登记统计分析表等。 3.5 用户权限管理功能
系统对用户的操作权限进行相应的设定，分别设定不同级别的用户及权限。
3.6 解款员身份验证功能
实现金库（现金作业中心）解款员信息实时验证，可通过指纹、动态口令、解款员卡、照片等方式验明身份。 3.7 清机加钞计划管理
实现加钞计划的新增、修改和删除。确定每台ATM机的加钞数额、加钞周期、加钞时间、及钞箱匹配、币种设定、余钞量等。具备两种计划生成方式自动生成加钞计划和临时加钞计划手动添加。 3.8 配款装箱
实现对ATM 机上钞箱现金整点信息录入，或通过接口对接，同时根据加钞计划配置上钞箱现钞信息，实现ATM 机账户数据同步核对功能。
3.9 整点清分
实现下钞箱回钞信息（币种、票面、卷别等）统一整点清分，并记录冠字号信息。 3.10 账务联动
整点数据录入系统及账务数据比对，账实数据不符，复核人再次整点复核，低于限定值可以挂账完成整点，高于限定值必须当天现场处理，直至账实数据相符。 3.11 流程监控
加钞计划制定完成后，对整点、配钞、整点入库、加钞出库、现场加钞、下钞箱入库、下钞箱整点清分、账务核对全流程监控，状态监控等。 3.12 现场加钞
加钞间置换钞箱，通过PDA 空中下载当前加钞计划，上传加钞ATM 信息、上钞箱信息、下钞箱信息、用空钞箱信息、加钞时间、加钞人员等数据，实时监控加钞计划全流程。 3.13 应急预案
当系统故障或者设备故障时，提供一个可行的应急加钞方案及数据补入功能。 3.14 线路排班
加钞线路网点配置、解款员配置、加钞员配置、车辆管理等，确认后按照最优线路完成线路排班。 3.15 冠字号追踪
实现记录每个钞箱现钞冠字号追踪，同时与清点数据对账录入。 3.16 操作流程配置
对系统所有业务流程各功能节点的验证方式及业务流程实行可配置化设计。
