光票托收操作业务 受理:
1、确定客户所提交的外汇汇票、支票、旅行支票、外汇残币,是否为我行可受理单据及货 币;
2、审核票据的有效性、完整性,票据的要式(出票日期、收款人、金额、出票人、票据号 码等是否齐全、完整,票据表面是否存在缺陷、有涂改、是否曾被退票、付款银行的名称 是否清晰、完整;旅行支票初复签是否相符、黑色电子识别码是否受损;对不予受理的单据 应退回客户并说明理由;
3、核验客户有效身份证件,确认其身份并登记基本信息。对于境内个人,应通过“联网核 查公民身份信息系统”或“身份证鉴别仪”核对受益人有效身份证件;
4、如来人为非受益人本人,原则上我行不受理受益人为个人的委托代办业务,特殊情况如 需代办, 对于受益人为境内个人的票据, 除核验受益人有效身份证件外, 还需核验代办人有 效身份证件, 并记录有关信息, 代办人还须提供授权委托书及亲属关系证明 (如户口簿或公 证书等, 在核验证件无误后, 视作委托人授权代办人代为办理托收业务。 对于收款人为境 外个人的票据不允许代办,只能由本人办理;
5、审核委托人所填光票托收申请书内容是否清晰、完整,申请书填写的票据内容与票据所 载是否一致。入账账户是否为委托人本人账户。
操作流程: 第一步:用 58060交易码 选择:新增
光票托收编号:CL/TL/+5位机构号 +2位年份 +7位顺序号 58010残币托收:手功编制 CA+5位机构号 +2位年份 +3位顺序号
点击提交
进入光票托收页面,逐项填写托收信息 输入出票日期
输入收款人在我行开立的一本通账号 点击提交
屏幕左下角显示 OK ,并打印光票托收申请书。 第二步:自动或手工收取手续费
用 21035 现金收费、1074无折收费或 74 有折收费,按固定选项收取手续费 收费项目:
1、个人光票托收手续费——光票托收刊号 1‰(50-250 + 电讯费 国际 20
1、个人光票托收手续费——现钞托收 5‰(20-250 国内 10点击提交
打印收费凭证
第三步:上缴省行收付账务部 退票
客户交回托收申请书及涉外收入申报单回执联 现金收取客户退票手续费
用 20010交易码,将退票费转入本机构的 9991账户
再用 20045交易码将本机构 9991与入省行集中处理中心 9991账户中, 摘要注明光票托收退 票费
通知省行集中处理中心
有折收取客户退票手续费
用 21031交易码,直接转入省行集中处理中心的 9991账户中,摘要注明光票托收退票费 通知省行集中处理中心
风险提示:
1、客户必须提供在我行开立的一本通账户,未开立不受理;
2、票据是否在有效期限内,证件与户名是否相符,是否代办,是否复印票据原件;
3、审核申请书要素是否齐全,入帐账号是否为本人账户;
4、我行不予受理的票据:非自由兑换货币的票据; 表面注明流通地区限制的票据; 持各种 单据的影印件办理托收及咨询业务; 陌生的、异常的大额票据、出票行资信有疑问的票据、资信有疑问的客户委托的票据; 用于投资、贷款或抵押等目的的大额票据; 抬头人为个人 且已背书转让的票据;
5、旅行支票托收金额超过等值 10000美元(含,应请客户出示有效证件,提供购买合约或 购物发票或消费凭据,填写并签字确认。
6、等值 10万美元以上的光票不受理
