社会分工，优势互补，决不让继续教育走过场
--访平安保险深圳分公司有关工作负责人
建立保险中介从业人员继续教育制度是中国保监会一项具有战略意义的制度安排，《保险中介从业人员继续教育暂行办法》实施以来，在加强保险中介行业诚信建设，提升从业人员专业素质等方面取得了良好的效果。
平安人寿保险公司深圳分公司非常重视对保险从业人员进行系统而全面的法律法规、职业道德及诚信教育工作，培训师资团队力量很强。近日，得知深圳平安寿把所属保险营销员的继续教育工作全部委托给永兴元教育培训部承担，带着疑问和好奇，我们专程拜访了该公司相关工作负责人，通过短短时间的交流，平安建司以来致力于建设的以“诚信”为核心价值的企业文化溢于言表，不由得进一步加深了我们对平安公司的肃然起敬。
下面是我们整理的部分谈话内容，以示分享。
问：你是怎么理解保监会对保险中介从业人员继续教育的政策要求的？ 答：我认为保监会出台这个政策是高瞻远瞩的制度安排。先贤曾有言：“人无德不立”、“百业诚为先”，可见职业道德对于各行各业从业人员都具有十分重要的意义，对于保险业而言，更是关系到行业的发展与生存。“德者，得也”，在实际的保险销售中，以诚取信，遵纪守法、职业道德规范的践行必将为我们的个人寿险生涯保驾护航。反之，不讲诚信、违背职业道德甚至违法犯罪，必将给行业及个人带来灾害性的后果。
为贯彻保监会及公司的职业道德教育的指示精神，针对业务伙伴在实际销售工作中所遇到的问题，以便于各位营销员理解和感悟的形式开展继续教育，对法律法规和职业道德的学习怎么强调都不为过，常学常新，警鈡长鸣，温故知新。 问：作为落实继续教育政策要求的具体经办人员，你认为执行这些政策困难大吗？
答：这要看你怎么执行。如果是应付的态度，走个形式就不难。你知道平安公司对内控的要求很高，有一套严格的体系要求，要做就会认真做好。大家都知道，营销员这个群体的面很大，起点不高，流动性也大，组织起来说没有困难肯定是假话。
说实话，必须承认我们每个人都是有惰性的。这项工作能否做好，做出实效，那就要看我们有没有决心，我们对自己公司的执行力非常自信。另外，我认为善于与永兴元这样的专业团队合作也是落实好政策的操作思路。
问：业界共识，平安人寿深圳分公司是国内保险公司中培训师资力量很强、培训组织机构最齐全的，为什么会选择永兴元教育培训部门来承担继续教育工作？
答：首先，我们对继续教育的态度公司内部的意见高度统一：决不学一些公司消极应付的态度，要做就认真做，不走过场，不做表面文章，务求实效。为保证学习效果，刚开始我们内部意见是准备自己做的。经过一段时间的筹备和反复认证，综合人力、物力、组织、成本、效果等多方面的考虑，期间我们与永兴元继续教育项目组展开了多次深入的沟通和交流，发现我们想到的他们基本上都做到了，从继续教育本身来考虑，客观评价他们已经专注研究和开发了很多我们平时想做但限于人力、物力没有做到的东西，于是我们把这些情况上报给公司领导，领导很快就同意了我们的意见。我想这也是很符合平安公司一贯以来“让专注的人干专业的事”的理念的。
问：据我们了解，有不少公司认为自己的培训力量很强，交给第三方来做投入太大，对这个问题你们是怎么看的？
答：自己组织看上去省事、省钱，其实这是一个误区。先撇开专业分工不谈，单单就投入来说，一方面，培训对象人数太多，公司现有师资力量明显不足，每年36个学时怎么也要5天时间才能完成，一个循环下来，其中的投入不可能小，而且这项工作每年都要做，内容还要紧跟着监管政策做及时调整；另一方面，因为培训对象分散在城乡各个角落，培训组织难度很大，交通问题、误工问题、考核问题等隐性成本很高，想想都头大。永兴元后续教育运作模式每人每年才几十元钱的收费标准，应该说永兴元为保险行业提供了一个性价比很高的解决方案。河面上既然已经有了桥，为什么还要“摸着石头过河”呢？！
问：社会上的培训机构很多，你认为平安选择与永兴元合作开展继续教育的主要原因是哪些？
答：我想主要是基于这么几方面的原因：一是永兴元继续教育项目组是受保监会委托开展起来的，已经运作三年多时间了，在保监的支持下，项目的前期调研工作非常充分，行业内各家公司都派人全程参与了学习内容的评审、学习形式
的确定、管理平台功能的丰富，监管机关、行业协会、保险公司、永兴元继续教育项目组各个角色在其中的反复磨合，甚至可以说，永兴元继续教育平台的成果已经不是永兴元一家的东西了，她是监管机关、保险行业众多机构集体智慧的结晶。二是经过三年的积累永兴元已经开发了非常丰富的课程内容，学习形式新颖，学习工具简单易用，还为继续教育专门开发了一整套管理信息系统，非常方便培训组织者及时掌握和督导学习情况，学习过程能够完整记录，学习结果能够自动与换证系统对接，减少了大量的人工投入，办事的效率和质量都得到了很大的提高。三是与高校合作相比，因为体制和机制的原因，永兴元的服务质量和工作效率要高很多，我们之间的合作一直都很愉快。最主要的是，永兴元公司的企业文化跟平安很相象，都是做事非常认真的公司。
问：你对永兴元保险e课堂的课程内容有什么印象？
答：据我们了解，永兴元为保险从业人员继续教育工作完成的课件内容已经超过500多个学时了，形式新颖活泼，采用了声、光、电、动漫相结合的高科技手段制作课件，学习过程像看大片一样，很吸引人。听说他们还发展了行业内1000多个保险同业组训、讲师等志同道合者作为学习内容不断补充发展的来源，我听我们平安广东省公司多次参加过他们的课件评审的同事说，保险e课堂已经可以根据不同公司的要求提供不同的学习内容了，融合了分级分类的思想，充分尊重营销员个体的选择，体现了随需而变的人性化服务。
我相信并祝愿永兴元继续教育平台一定能够越做越好。
有关继续教育的政策：
1.继续教育的培训对象包括哪些？
根据保监会政策要求，取得资格证书，在保险机构、保险中介机构从事保险中介业务的人员需要接受继续教育培训。取得资格证书未在保险机构、保险中介机构从业的人员以及在保险中介机构实习而未取得资格证书的人员也需要参加继续教育的培训，培训学时参照《保险中介从业人员继续教育暂行办法》执行。
2.继续教育的培训类型包括哪些？
保险中介从业人员继续教育是指保险中介从业人员从事保险中介业务所需要接受的有关培训。包括岗前培训、后续教育培训及委托代理培训。
3.继续教育的培训学时有何要求？
根据保监会有关政策的要求，保险中介从业人员每人每年接受岗前培训时间累计不得少于80小时，其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不得少于12小时。保险中介从业人员每人每年接受后续教育时间累计不得少于36小时，其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不得少于12小时。
有关继续教育的组织
1.继续教育工作应该由谁来组织？
根据有关政策的规定，保险机构（包括保险公司、保险中介机构含保险兼业代理机构等）有组织督导管理的责任，从业人员有接受继续教育的责任和义务。保险公司和专业保险中介机构应当根据法律法规要求，对从业人员进行继续教育培训，可以自主培训，也可根据实际，委托行业组织或其他单位进行培训。
2.保险公司和保险中介机构自主培训需要做哪些准备工作？
根据保监会相关政策要求，培训的组织实施单位应于在每年1月31日前，向当地保监局报送继续教育管理情况报告。详细说明拟开展的培训课程内容、师资力量、培训方式、组织安排等，此外，为及时、准确、完整地登记参加继续教育培训的所有营销员的学习信息，保证继续教育培训过程的真实可信，培训的组织实施单位应建立相应的继续教育管理信息系统，随时接受保监局的监管检查。目前，由于这方面的标准尚未颁布，各机构对继续教育的开展的形式和内容组织认识不太一致，存在培训记录不被认可的风险。
3.第三方承办的继续教育培训有什么好处？
国外保险市场对保险从业人员的继续教育一般都是由第三方来承担的，普遍认为它的好处是可以做得更专注、更专业一些，同时也可以大大降低保险机构的培训成本和监管机构的检查成本。
4.参加第三方承办的继续教育，费用由机构还是个人来承担？
接受继续教育是从业人员个人的责任和义务，培训费用一般由个人承担，不鼓励机构为个人垫付。这样有利于培养从业人员参加继续教育提高自身素质的意识，培养主动学习的积极性，实现“要我学”到“我要学”的转变。
5.参加继续教育人数多且分散，还要与资格证书、展业证书年审、换证等紧密挂钩，如何做到保监局、协会、保险机构信息共享，动态掌握情况？ 永兴元继续教育项目组已经开发了一套完整的信息共享平台，做到了前台各自使用，权限严格分配，后台信息共享。同时，为保证培训记录数据的安全保存，永兴元还采用了多项措施保证对数据的安全存储。
参加继续教育学习需要具备的条件
1．什么是保宝？我对电脑操作非常不熟悉能使用“保宝”学习吗？
“保宝”是保险行业信息服务终端的昵称，她是中国保险人的“百宝箱”，是保险人教育培训、互动交流、展业支持、信息查询的平台和工具，支持在线和离线使用。
保宝的操作非常简单，能通过电子化考试的人一定会用，已经有超过十万人通过保宝完成继续教育学习了就是很好的证明。
2．使用“保宝”需要人手一台电脑吗？
答：不需要。“保宝”学习工具后台有数据库支撑，只需安装一次“保宝”，就可以实现多人共享学习工具和课件，且在同一台电脑上不限学习的人数，只要各自用不同的用户名和密码使用，系统会自动分别记录学习结果，绝对不会搞错。
3．家里没有电脑到网吧去学习可以吗？
可以，保宝学习不限任何场所。不过，在网吧学习要特别注意学习记录的保存。由于网吧电脑硬盘都有写保护，为了确保学习记录及时上传到远程服务器，请您结束学习离开网吧前务必要使用保宝“数据维护”里的“同步数据”功能将本地学习的记录及时上传。因网吧网络环境的不同，为确保本地学习记录与远程一致，可以使用“查询学习记录”功能检查确认。
7．我有电脑但不能上网，可以用“保宝”学习吗？
可以，“保宝”支持离线和在线两种学习方式，我们推荐在线学习。在不能联网的电脑上学习，要确保第一次上传个人信息和学习结束上传学习记录时要到能上网的地方操作。之后，只要做好学习记录的“导入”和“导出”就可以了，非常简单。
培训证书电子化 大家都省心
1.通过“保宝”学习后培训证书怎么给我？
永兴元作为中国保监会批复的电子培训证书试点单位，为“保宝”学员提供电子培训证书。传统的纸质证书从印刷、填写、邮寄、发放到年审、盖章、管理等环节，不仅存在信息不对称、不同步、信息孤岛多、效率低下等问题，而且带来有形和无形的人力和经济成本。电子培训证书经济、环保、高效的模式，是监管机关继续教育政策实践科学发展观以人为本的创新。
永兴元作为中国保监会批复的电子培训证书试点单位，出具的电子培训证书记录全国范围有效。
2．在申请资格证换发和展业证/执业证年审时，需要打印电子培训证书吗？ 一般不需要打印出来。需要出具证明时只要输入自己的身份证号码进入保险行业服务信息平台查询就可以了。安装了信息平台的地方在做资格证换发和展业证/执业证年审时，系统会自动审核继续教育的学习记录，无需个人出示证明。
