第1-2章作业
试卷总分：100 注：请20分钟以内保存一次。每大题完成后请先保存再更换大题，试卷试题全部完成后提
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第1大题 多项选择（总分30.00） 第2大题 1.在家庭收入中，可以考虑增加的收入包括（ ）:（3.00分）
第3大题 A.偶然收入
B.兼职收入
C.工资性收入 D.投资性收入
2.紧急预备金的储存形式可以是（）。（3.00分）
A.货币市场基金 B.现钞
C.三个月定期存款 D.现金类资产的综合持有 E.活期存款
3.现金规划的融资工具包括（）。（3.00分）
A.银行贷款 B.发行债券 C.典当
D.保单质押贷款 E.信用卡
4.以下属于个人财务规划组成部分的有（）。（3.00分）
A.投资规划 B.教育规划 C.退休规划 D.保险规划 E.现金规划
5.现金规划中所指的现金等价物是指下列哪些金融资产（ ）。
（3.00分）
A.货币市场基金 B.活期储蓄
C.股票
D.各类银行存款
6.现金是现金规划的重要工具。下列关于现金的说法正确的是（3.00分）
A.现金在所有的现金规划工具中流动性最强
B.在国际货币基金组织对货币层次的划分中，现金作为第一层次(M0)
C.持有现金的收益率低 D.持有现金的收益率高
E.在通常的情况下，由于通货膨胀现象的存在，持有现金不仅没有收益率，反而会贬值
7.在理财中，现金规划作为基础规划是首先和必须考虑的规划，这是因为（ ）：（3.00分）
A.合理的现金规划对保证家庭投资资金来源十分重要 B.现金规划可使家庭资产保持高度流动性
C.编制任一单项规划，都需要与现金规划相平衡 D.家庭资产财务安全需要通过现金规划保证其实现
8.个人理财规划的原则是（ ）。（3.00分）
A.提早规划 B.整体规划
C.消费、投资与收入相匹配 D.风险管理优于最求收益 E.现金保障优先
9.家庭支出中可以压缩的支出包括（ ）:（3.00分）
A.旅游费用 B.父母赡养费 C.饭店就餐支出 D.子女教育费
10.提高家庭储蓄可以通过以下途径实现：（）。（3.00分）
A.增加工作收入 B.降低生活支出 C.降低理财支出 D.借贷 E.增加理财收入
第3-4章作业
试卷总分：100 注：请20分钟以内保存一次。每大题完成后请先保存再更换大题，试卷试题全部完成后提
交。浏览器请采用兼容模式。 第1大题 多项选择（总分27.00） 第2大题 1.下列人员属于个人所得税居民纳税义务人的是（ ）（3.00分）
第3大题 A.因工作需要被派往中国境外的中国公民
B.在中国境内有住所的个人
C.在中国境内无住所也不在中国境内居住的外籍人员 D.在中国境内无住所也不在中国境内居住的港澳台同胞
2.保险规划具体包括（ ）：（3.00分）
A.提出家庭保障建议 B.保障需求的检测与调整
C.确定家庭应投保标的、保障优先级、保险额度 D.分析客户家庭的保险需求
3.税务筹划的特点包括_________。（3.00分）
A.专业性 B.合法性 C.隐藏性 D.风险性
4.下列各项所得中，按偶然所得征收个人所得税的有（ ）。（3.00
分）
A.股票转让所得 B.参加有奖销售所得奖金
C.购买福利彩票所得奖金 D.存款利息所得
5.以下各项所得适用累进税率形式的有（ ）（3.00分）
A.个体工商户生产经营所得 B.财产转让所得 C.承包承租经营所得 D.工资薪金所得
6.在理财中，保险规划的作用主要表现在（ ）：（3.00分）
A.保险规划是实现家庭财务安全的重要保证 B.保险规划是实现其他理财目标的保障 C.保险规划是实现其他理财目标的工具 D.保险规划是平衡人生财务收支的措施
7.人身风险是指由于人的生老病死或者残疾所导致的风险，主要包括（）。（3.00分）
A.供养者的死亡导致的被供养者遭受经济困难 B.较早死亡
C.生病及因此遭受经济损失或者丧失劳动能力 D.年老而丧失劳动能力
E.受伤及因此遭受经济损失或者丧失劳动能力
8.人身保险中，万能寿险、投资连结保险具有（ ）的特性（3.00分）
A.收益、保费比较灵活 B.高保障
C.保费较低
D.保障与收益相结合
9.个人所得税的征收方式主要有（ ）（3.00分）
A.网上申报 B.代扣代缴 C.自行申报 D.电话申报
第8-10章作业
试卷总分：100 注：请20分钟以内保存一次。每大题完成后请先保存再更换大题，试卷试题全部完成后提
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1.老王头对养老保险的必要性缺乏了解，你应向他解释现实生活中，有大量的因素会给个人的退休生活带来影响．这些因素构成了对退休养老规划的需求。这些因素包括( )。 （3.00分）
A.社会保障与养老金资金紧张 B.其他不确定因紊
C.提前退休
D.预期寿命的延长
2.确定财产分配的原则（ ）（3.00分）
A.风险隔离的原则
B.不损害国家、集体和他人利益的原则 C.照顾妇女儿童的原则
D.合法合情原则 E.有利方便的原则
3.制定退休养老规划的原则有（）（3.00分）
A.弹性化原则 B.及早规划原则
C.退休基金的收益化原则 D.谨慎性原则
4.遗产必须符合以下特征：（3.00分）
A.必须是公民死亡时遗留的财产 B.必须是合法财产
C.必须是公民个人所有的财产 D.必须没有个人债务
5.共有财产的分割原则（ ）。 （3.00分）
A.遵守约定的原则
B.遵守平等协商、和睦团结的原则 C.遵守法律的原则 D.遵守效率公平兼顾原则
6.为客户编制退休养老规划，首先要收集客户的（ ）等信息。（3.00分）
A.退休年龄 B.预期寿命
C.退休基金投资收益率 D.家庭结构
7.理财规划人员做好综合理财规划的任务有（ ）（3.00分）
A.制定理财规划方案 B.分析客户财务状况 C.建立客户关系 D.搜集客户信息
8.一般将客户的风险偏好分为保守型、轻度保守型、_________。（3.00分）
A.进取型 B.均衡型
C.轻度进取型 D.中立型 9.个人/家庭可能遭遇的经济风险（ ）（3.00分）
A.家庭经营风险 B.家庭成员去世的风险 C.离婚或再婚的风险
D.夫妻一方或双方丧失劳动能力的风险
第5-7章作业
试卷总分：100 注：请20分钟以内保存一次。每大题完成后请先保存再更换大题，试卷试题全部完成后提
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第1大题 多项选择（总分30.00） 第2大题 1.通常情况下，租房的优点包括（）。（3.00分）
第3大题 A.灵活方便
B.所付责任较小
C.抵御通胀 D.资产保值增值 E.初始成本较低
2.黄金投资的优点有（）（3.00分）
A.产权转移便利 B.税负较轻
C.黄金市场没有庄家 D.世界上最好的抵押品种
3.证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过
_________实现的。（3.00分）
A.贴现 B.交易
C.承兑 D.继承
4.投资风险包括：（ ）。（3.00分）
A.购买力风险 B.市场风险 C.财务风险 D.事件风险 E.利率风险
5.普通股票股东享有的权利主要是_________。（3.00分）
A.其他权利
B.公司盈余和剩余资产分配权
C.选择管理者
D.公司重大决策的参与权
6.股票投资分析的主要方法有（ ）。（3.00分）
A.技术分析法 B.趋势分析法 C.基本分析法 D.数据分析法
7.以较宽松的角度准备教育金，原因在于（ ）。（3.00分）
A.教育金可能有超出计划的可能 B.每个子女的资质也无法事先掌握 C.子女兴趣爱好转变较快
D.子女教育金不如其他置产或退休规划有费用弹性 E.子女教育金不如其他置产或退休规划有时间弹性
8.证券投资基金与股票债券的区别表现在_________。（3.00分）
A.投资者地位不同 B.经济关系不同
C.投资工具性质不同 D.收益与风险不同
9.债券按发行主体的不同，可分为_________。（3.00分）
A.企业债券 B.政府债券 C.公债 D.金融债券
10.在住房环境中，选择哪一个特定社区，要考虑的因素有（）。（3.00分）
A.社区的安全措施 B.社区的休闲设备 C.社区的入住率 D.社区的邻里沟通 E.社区的维护成本
