××邮政局代理金融半年工作总结
一、工作亮点
1、储蓄余额快速增长，1-5月余额增长22464万元，同比增幅112.7%；
2、保费在去年高速增长的情况下，今年继续保持了较好增长，1-5月新增保费5341.24万元，同比增幅15.33%，完成市局年计划排名第二位；
3、中邮期交业务发展实现常态化。1-5月新增中邮期交保费52.65万，是去年全年的2倍；
4、发放绿卡27121张，完成年计划的96.86%；发放通卡4342张，同比增长2594张，增幅148.4%；
5、理财产品销售实现突破，1-5月销售理财产品165万；
6、各项业务操作得到进一步规范和加强。联网核查每个所都实现了打印照片，保险规范培训5期，培训员工102人；理财系统操作、手机银行、网上银行操作分别进行了系统培训；
7、假币收缴、残币兑换、反洗钱系统操作进行了培训和规范；梳理了操作流程，网点人员做到了熟练掌握；
8、计算机安全运行年工作继续保持了去年良好势头，1-5月处于全市领先地位；
9、营业资金安全得到进一步加强。1-5月储蓄、保险未发生一件资金、票款案件。
二、存在的问题
（一）、储蓄活期占比太低，拉跨了储蓄收入
1-5月我局余额增长速度并不低，增幅应该说是相当高，高达112%，超过了序时进度，超过了全市的增长水平，但是我们的收入却没有达到进度要求，低于全市平均水平。为何出现这种量收不匹配的现象?主要原因就是我们的活期占比太低，×××局今年余额增长较差，收入完成却较好，他的活期占比达到了29%，全省的活期占比是32%，全市的活期占比是23.35%，如果全局活期占比提高几个百分点，我们每个月的收入要增长十多万，何愁完不成收入计划，何愁拿不全月绩效、年绩效。
（二）、网点之间发展不平衡，点均产能低，降低了代理金融发展速度。
发展较好的支局、所无论是规模和质量都远远高于全县、全市的平均水平，储蓄和保险都都达到年计划的70%以上，但储蓄完成年计划40%以下的所还有12个、保险还有10个。储蓄全市的点均产能是4420万、××是4272万，点均低了148万；保险全市点均产能是107万，××局是124万，但是全县低于107万的所还有26个，也就是说60%的所产能低于全市平均水平。如果储蓄达到全市平均水平，我们的余额要增加6364万，新增保费达到全市平均水平也要增加几十万，何愁完不成收入计划。余额低于3000万以下的低产网点我局还有12个，而且今年这些低产网点的治理效果也非常不理想。按省公司的要求今年必须消灭3000
万以下的低产网点，任务异常艰巨。
（三）、思想观念不解放，等客上门的现象较为突出
通过与一部分支局长、所主任的交流，了解到大部分所的员工进取意识较差，处于被动应付工作的较多，所主任、柜员之间计较太多，主人公意识不强，工作上主动意识较差，互相等待、观望、依赖、推诿现象较为突出。由于主动作为的观念不强，未积极上门联系、维护客户，和客户感情逐渐疏远，导致业务发展滑坡，各项工作处于被动局面。
（四）、支局、所执行力有待加强，重点工作推动效果不佳一是保险二次开发工作启动不力。此项工作开展以来全县仅成功开发3份，5月仅有一份，大部分所没有按县局要求提前上门联系客户或者开发成功了没有按时上报。二是部分所未按县局要求开展场镇商户活期开户、大客户信息收集、回访工作。三是助农取款(商易通)设备布放工作开展缓慢。四是反洗钱系统未按要求每天登录进行可疑交易人工识别。
四、下一步工作打算
(一)、加大活期占比考核力度，努力提升代理费率
今后我们在制定年计划、季度计划时要把活期占比纳入非常重要的考核指标内，给予重奖、重罚。通过加大考核力度让人人都关心活期占比，每个所都努力提升活期占比，关系发展质量。要提高代理费率除了提高活期占比还有两个方面值得大家注意:
1、降低3-5年期的存款比重；
2、降低在途资金占用率。
(二)、加大低产网点治理，努力提升产能
按省公司和市局的要求今年必须消灭3000万以下的低产网点，下一步要加大对低产网点的治理力度，加强考核，年底达不到要求的严格按上级文件执行。在每季度竞赛方案中要单独对低于全局增长平均水平的所设下线，对低于下线水平的加大考核力度和加强跟踪督导。年底对全年增长水平太低的所主任进行撤换，营业员进行跨工种调整，连续调整不见效果、综合评定太差的解除劳动合同。
(三)、加强培训和督促，提升执行力，扎实开展重点工作
1、要继续大力开展场镇门店商户的活期开户和大客户信息收集、存档、逐户上门回访工作。要对本乡的种植大户、养植大户、收购商、批发商、建筑商等等的详细信息登记造册，并在节假日、客户生日或其喜庆的日子登门道贺、电话问好、短信祝福、派发小礼品、纪念品等，通过一系列的维护活动与客户增进感情，培养客户忠诚度，避免被其他银行挖走或流失。还要针对未在邮政存钱，只在信用社或其他银行存钱的客户建立特殊客户信息登记薄，平时要有目标、有针对性的对这些客户加强联系、沟通，增进感情，最终把他们发展成邮政的客户。只要长期坚持把这项工作做好，给我们创造了80%收益仅占我们客户群20%的大客户才不会流失，而且会逐渐壮大，我们的后续发展才有保证。这项工作必须当着一项基本制度长期坚持抓，人员调离大客户信息登记薄也是必须要交接的内容之一。
2、保险二次开发、中邮期交、助农取款、反洗钱、假币收缴等工作扎实开展。
3、重点做好代发户的开发工作，力争有所成效。
(四)、加强保险专业团队建设，并按市局要求开展好相关工作
(五)、加强储蓄利率市场化后的服务、宣传、和解释工作
(六)、做好网点稽核系统上线相关工作
(七)、做好
三、四季度竞赛的各项工作
代理中2012年6月25日
心
