成都温江鱼凫路营业部关于开展“大额交易和可疑交易报
告质量年”活动总结
2010年4月29日营业部接到公司下发的《关于开展“大额交易和可疑交易报告质量年”活动》通知后，我部于5月6日组织全体员工进行学习，并结合本营业部自身实际情况，特补充制定营业部开展“大额交易和可疑交易报告质量年”活动的方案，并按照制定方案认真执行，现将具体开展活动情况总结如下：
一、活动进展情况
1、营业部根据上海证券交易所《会员客户证券交易行为管理实施细则》和深圳证券交易所《会员客户行为管理指引》有关规定，在为客户开立账户前，已要求客户填写《申银万国证券股份有限公司客户风险承受能力评估问卷》，并将其评估结果由客户签字后，打印存档。
2、营业部按照公司《客户洗钱风险等级划分标准指引》，结合本部门实际，制定部门客户洗钱风险等级划分标准，加强对高危类客户，重点可疑交易帐户的监测。对属于“高危类、可疑类和关注类”账户，在大集中交易系统风控属性中已加注相应客户风险等级标识，并采取必要的风险控制措施。同时，根据交易所会员管理要求对客户进行交易风险承受能力评估，实现对客户账户“洗钱风险等级”和“交易风险等级”的划分与差别化管理。
3、为进一步识别客户和再次确认客户的相关信息，营业部认真做好对新开户客户的回访工作，回访内容由客户签字确认，并做好留存工作。
4、开立账户时，营业部按公司要求录入以下客户信息：
个人客户录入客户本人及其代理人的姓名、性别、出生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。
机构客户录入客户的名称、注册地址、通信地址、邮政编码、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该机构客户依法设立并有效存续的证照名称、资格许可事项、证照或许可证号码和有效期限、发证单位等；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、联系电话、电子邮箱、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等信息。
5、留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件（包括：工商营业执照、组织机构代码证、税务登记证）的复印件或影印件，以及证券账户卡复印件。其中，二代身份证必须双面复印。
6、所有开户资料最迟于T+1日完成影像扫描工作。
7、每个工作日通过公司反洗钱监控报送系统，筛查大额交易和可疑交易记录，并通过人工甄别，勤勉尽责认真核查交易疑点，充分参考客户身份、风险等级、资产状况、交易习惯等背景信息进行分析，以保证提供报告数据的真实性。当发生大额交易和可疑交易发生后（交易记录在“反洗钱报送系统”中自动生成），营业部反洗钱报告员及其他相关人员应在2个工作日内对可疑交易进行甄别、核实，并在2个工作日内通过“公司反洗钱报送系统”向合规稽核总部报告。
8、对于老客户前来补办业务或办理新业务，营业部按反洗钱工作要求，核对客户有效身份证件或重新识别客户，并据此补充或更新客户身份基本信息，补齐相关资料，规范账户。
9、对于证件有效期限过期账户或未登记有效期的账户，营业部已采取一定的限制措施。在系统提示的基础上，营业部通过各种渠道（如电话、邮件、短信通知、营业部大厅张贴公告等方式），联系、督促客户尽快前来更新身份证明文件，以实现反洗钱“客户身份持续识别”的要求，保证客户正常交易。所有通知记录已留痕备案。
10、对于“已过有效期”和“未登记有效期”账户，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，营业部已没有为其办理新业务、及现场临柜受理的所有业务（客户证件信息更新修改除外）。同时还根据监管部门文件要求，逐步增加“限制取款”、“限制存款”、“限制买入”、“限制卖出”等措施。通过加大限制力度，促使客户尽早前来开户营业部办理身份证明文件更新手续。
11、营业部每月组织全员学习《反洗钱》法律法规及其相关知识，并与11月15日-19日开展形式多样的反洗钱活动周，使反洗钱工作达到了家喻户晓，深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，进一步增强了公民的责任意识。使全员树立起以“风险为本”的理念。
二、工作成效
1、员工在客户识别和分析可疑交易方面的意识和技能，较过去有所提高，
不再是简单的只在客户开户时进行客户识别，而是从根本上转变观念，增强工作主动性，结合客户风险等级、资产状况和交易习惯进行全面的识别客户。
2、营业部更进一步完善反洗钱相关内控制度、管理规程和操作流程，加强业务办理事前、事中、事后的审核和监督，以确保每笔业务都符合反洗钱工作的要求。
三、活动中主要的问题
1、截止目前，营业部通过技术手段筛查，未发现一笔大额交易和可疑交易情况，只筛查出四笔无交易账户启用的情况，后经过人工甄别，最终确认这些账户都属于正常交易。
2、营业部虽然对证件有效期限过期账户、未登记有效期的账户和无身份证背面的账户，采取一定的限制措施，并联系本人前来规范，可仍然有一些客户以今后不再炒股或已在别家券开户为由，拒绝前来办理规范手续，使得此项反洗钱工作很难顺利的完成。
四、营业部今后反洗钱工作的措施
1、将不断完善反洗钱的内控制度；
2、切实做好客户身份识别工作；
3、努力提高可疑交易报告情况价值；
4、高质量做好非现场监管报告工作；
5、加强人员培训和队伍建设。
五、相关建议
目前，营业部已经充分认识到反洗钱工作的重要性，并积极做好相关的宣传工作，而客户还是没有认识到配合营业部做好反洗钱工作是每个公民的义务，因此，希望有关部门通过媒体加大对社会公众的宣传力度，以便今后更好得开展反洗钱工作。
成都温江鱼凫路营业部
二○一○年十二月二十一日
