贵州省小额贷款公司审批监管工作要点
贵州省小额贷款公司审批监管工作要点
小额贷款公司审批分为筹建和开业两个阶段
1,筹建阶段
申请人→县(市,区)人民政府提交→市(州,地)人民政府→省经信委
2,开业阶段
申请人→县(市,区)人民政府→市(州,地)人民政府主管部门→省经信委
(一)筹建申请材料制作要点
一,需要有关部门出具的文件或证明
1.市,县人民政府出具的红头文件(审查意见,请示及风险防范和风险处置责任承诺书)
2.会计师事务所出具的验资报告(股东出资能力证明)
3.律师事务所出具的出资人关联情况法律意见书
4.各地人民银行分支行出具的出资人信用记录报告
二,出资人应提交的材料
1.设立申请
2.出资人承诺书
3.出资人协议书
4.章程(草案)
5.出资人(个人)简历,身份证复印件及无犯罪记录证明
三,其它应提交的材料
拟任高级管理人员任职资格申请表及有关资格证明材料
四,申报材料要求
A4规格纸张,深蓝色封面,小三号仿宋GB2312字体,要件应分隔
(一)筹建审查材料要点
申请材料一:
××市(州,地)人民政府(行署)关于××县(市,区)小额贷款公司申请材料审查意见的函 推介审核小贷公司的意见
(一)筹建审查材料要点
申请材料二:
××县(市,区)人民政府关于设立小额贷款公司试点的请示
要点:
××县(市,区)设立小额贷款公司的可行性报告
1,当地经济概况和金融业发展情况;
2,小额贷款公司的市场前景分析;
3,组建小额贷款公司的可行性和必要性;
4,区域内小额贷款公司发展规划(规划在1个以上的小额贷款公司试点应当阐述和载明)
(一)筹建审查材料要点
申请材料三:
××县(市,区)人民政府关于小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书 要点:
一,参照省小额贷款公司试点工作联席会议建立县级联席会议制度;
二,严厉查处小额贷款公司在经营过程中的有关违法行为;
三,承担小额贷款公司将来可能产生的金融风险,制定风险防范的相关具体措施,做好风险处
置工作.
(一)筹建审查材料要点
申请材料四:
关于设立××县(市,区)××小额贷款公司的申请
要点:
一,拟设立小额贷款公司的筹建情况;
二,小额贷款公司自身经营的可行性分析;
三,股东的简要情况介绍;
四,全体股东签名,盖章.
(一)筹建审查材料要点
申请材料五:
××县(市,区)××小额贷款公司出资人承诺书
要点:
一,承诺所提交文件,证件的真实,可靠;
二,承诺严格遵守《贵州省小额贷款公司试点暂行管理办法》 及有关法律,法规规定; 三,承诺不从事有关违法经营违规行为.
(一)筹建审查材料要点
申请材料六:
××县(市,区)××小额贷款公司出资人协议书
要点:
一,信息全面的出资人名册
二,协议内容全面
三,有权部门批准法人出资人出资入股的文件(股东大会或董事会决议,社团主管部门等)
(一)筹建审查材料要点
申请材料七:
股东出资能力证明
要点:
一,合格的法人股东审计报告要求(每页加盖公章)
二,个人股东出资能力证明要求
资产证明或有关收入证明,证明自身具备以货币形式出资小额贷款公司的能力.
三,合格的验资报告(每页加盖公章)
四,会计师事务所的郑重承诺
(一)筹建审查材料要点
申请材料八:
××县(市,区)××小额贷款公司章程
要点:
一,符合《公司法》要求
二,强调建立完善的信贷管理制度(第25条)
三,强调建立规范的财务制度(第26,27条)
四,建立信息披露制度(第33条)
(一)筹建审查材料要点筹建
申请材料九:
关于设立××县(市,区)××小额贷款公司的法律意见书
要点:
一,执业质量和执业道德良好的律师事务所,律师事务所承诺派出没有不良记录的,优秀律师主持审核工作
二,审核股东是否属于关联人入股,并出具意见.关联标准参照《股票上市规则》
三,律师违反职业道德要求,将对其参与其他法律业务产生严重影响.
(一)筹建审查材料要点
申报材料十:
有关证明材料
要点:
法人出资人的法定代表人和自然人出资人的个人简历,无犯罪记录证明,身份证复印件
(一)筹建审查材料要点
申报材料十一:
××县(市,区)××小额贷款公司出资人信用记录
要点:
一,法人出资人信用记录(由人民银行或工商局出具,或由有资质的第三方中介机构提供信用等级报告),重点反映有无重大违约记录.
二,自然人出资人信用记录(由人民银行出具),重点反映有无重大违约记录.
(一)筹建审查材料要点
申报材料十三:
××县(市,区)××小额贷款公司董事长,总经理人员任职资格申请表
要点
一,经济工作年限,金融从业年限,拟任职务,简历,本人申明(签名,手印) 二,档案所在部门审查意见
三,身份证复印件及无犯罪记录证明,有关资格证明材料
(二)开业审查材料要点
申请材料一:
××县(市,区)人民政府关于××县(市,区)××小额贷款公司开业审查的报告
要点:
是否符合开业条件,有关情况说明;
××县(市,区)××小额贷款公司开业申请书的内容应包括公司名称,地址,法人,营业场所面积,开业工作的有关情况等.
(二)开业审查材料要点
申请材料二:
工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》
要点:
提供所在县(市,区)工商局的企业名称预先核准书复印件,并由工商局注明与原件核对无误字样.
(二)开业审查材料要点
申请材料三:
机构设置框架图
要点:
部门设置科学合理,符合现代企业制度
(二)开业审查材料要点
申请材料四:
××县(市,区)××小额贷款公司章程
要点:
一,符合《公司法》要求
二,强调建立完善的信贷管理制度(第25条)
三,强调建立规范的财务制度(第26,27条)
四,建立信息披露制度(第33条)
(二)开业审查材料要点
申请材料五:
××县(市,区)××小额贷款公司高级管理人员任职登记表
要点:
一,经济工作年限,金融从业年限,拟任职务,简历,本人申明,有关资格证明
二,档案所在部门审查意见
三,身份证复印件及无犯罪记录证明
(二)开业审查材料要点
申请材料六:
主要管理制度
要点:
主要包括安全管理制度,业务管理制度(信贷管理制度),财务管理制度(财政部颁布的《金融企业会计制度》),风险管理制度和信息披露制度等.
(二)开业审查材料要点
申请材料七:
××县(市,区)××小额贷款公司住所证明和营业场所所有权或使用权
要点:
一, \"三证\"指房产证,土地证,契税完税证明.利用住宅进行登记注册的住所(经营场所),使用证明文件问题规定如下:利用区内住宅进行登记注册的,除按现行登记政策提供一般性文件外,有业主委员会的由业主委员会出具住所(经营场所)使用证明文件;无业主委员会的,属于街道办事处辖区的由社区居委会出具,属于地区办事处的由社区居委会或村委会出具住所(经营场所)使用证明文件,文件中应明确有利害关系的业主同意将住宅改变为经营性用房.住所所在地未设置居民委员会或未成立业主委员会的,应按照临时住所使用证明制度的规定,由当地乡政府或街道办事处在取得利害关系人同意后,出具《临时住所使用证明》.
二,营业场所租赁的,要提供租赁合同,出租方出具\"三证\"复印件.
三,自购的提供购房合同等证明材料.
四,营业场所图片(店头,正面,营业厅)
(二)开业审查材料要点
申请材料九:
消防部门出具的营业场所安全消防设施合格证明
结 束
