推荐第1篇：基金投资心得体会
基金投资
1,首先要搞清自己是哪一类的投资者，稳健型？还是激进型？
如果你是个激进投资者，一定不要买新基，次新基，拆分基，扩模基。
因为如果你买了这些基，那么在大牛市中，那天天上窜的基会折磨你的内心。
基金分红和上市公司分红比较类似，需要先抛售股票，形成可实现收益，然后再实施分红。基金持有人获得的是实实在在的分红收益，
拆分只是改变了基金份额净值和基金总份额的对应关系，并没有影响到投资人的资产总值变化。基金拆分不必卖出股票资产。
(我去补了一下功课).其实拆分基最大的弊端就是会直接导致基金规模迅速扩大,间接影响一段时间里的收益增长迅速.这样说就应该稳妥了.劝大家只要手上的基要拆分了,就该是考虑换基的时候了(小幅度的分红不包括在内)。
2，买基金，几百支基金怎么挑选？
建议参考的是基金公司的实力，基金以往市场上的表现，以及基金经理的能力口啤如何。 其实每个基金公司都至少有一只象样点的基,我个人看好的基金公司有广发系，南方系，华夏系，易基系，大家选基只用买这些公司里的表现最优的基就可。
3，买基金，用什么途径最好？
最好选择基金公司的网上销售这一途径买。
这样比在银行柜台与网上银行买的优势在于，一方面手续费便宜许多，
最重要的是，如果你买了一只基，表现不好，感觉自己买错了，那么可以及时地转换到同基金公司旗下表现好的其他基。
这样就省去了要从银行里赎回基再重新买入的时间与费用，一点都不耽误你天天数钱。
4，买基金，钱怎么分配？
如果你不是上百万的资金，那么以10W为基准，建议持有1-2只基就可。
长期收益来看，市场上排名前100位中的最好的基与最差的基，收益率相差最多不会超过，15%。
所以只要你买的不是市场上最差的基，完全没有必要手里养一堆的基，搞得累不累？
5，买基金，该选盘大的还是盘小的？
我认为，60亿左右规模的基，表现最稳健。
盘子大的，上了百多亿的大象，跑起来有时不是太灵活啊。 盘子小的，只有十亿或十亿以下，一定不要去买，为什么？ 这里面有一个潜在的风险，那就是有些黑了心的基金公司，会为了赚手续费与管理费强行进行扩模。比如最近的鹏华价值就是个教训。
6，买基金，怎么组合配置？
看各大基金的十大重仓。我一直认为，买基，其实就是等于间接买了基金的十支重仓股票。 所以买之前，请看清，你间接持有的股票！这关系到你持有的基金未来的成长空间，当然这也是我强调基金经理能力的重要性。
好的基金经理，我们根本不用怀疑他的选股与调仓能力，能让人高枕无忧。
那么如果你要买2支以上的基的话，就要注意组合配置了，也就是选择的二支基，其十大重仓最好是互补型的，而不是重叠式重仓。
那样跟买同一只基，没有什么区别。目前市场的很多基，在十大重仓上重叠性很高，大家要留意看一下。
某些基金系,重仓地产股；某些基金系，重仓的是钢铁股；某些基金系，偏重金融股；这里不细说,大家要靠自己研究去发现,其实一点也不难找.这样如果你同时看好地产股和金融股，那么你就要去找重仓这二个行业的基,进行配置购买;其他以此类推。
另，配置有色金属的有巨田资源和广小盘，所以这二只，很适合用来做小仓位配置基。
7，买基金，前期要做些什么工作？ 学习，分析，权衡，再做出决定
忌讳跟风购买，一看别人说什么就认为是好的，自己完全不了解的基，你认为你能养得长久吗？
基金的规模，基金经理，投资风格，这些是最起码的了解范畴。 更不要因为看到有只基一段时间里跑得很好，表现出色，就冲进去。
要知道很多基的风格就是涨得快，也跌得快，如果你认可这种风格，可以去买，否则不要为了眼前短暂的利润而冲动。
8，买基金，应该是怎么样的心态？平常心很重要。
不要成天盯着那涨跌榜看，自己的基前十了，就笑，自己的基跌到五十以后了，就郁闷。 要知道前十与十一可能就相差个，0.01%何必呢。。。因为一天中的小小差距，不开心。 长线持有的，也不用天天去看净值收益，不如拿这些时间来好好学些投资常识。
买基金,我还是认为,最适合自己投资风格的才是你眼中最好的基.
推荐第2篇：股权投资基金
股权投资基金（产业投资基金）注册有关条件
一、股权投资管理企业设立规定：
1、一次性实收货币资本不少于3000万元。
2、高管人员5年内没有违法记录，至少3名高管具备2年以上股权投资或相关经验。
3、单个投资者最少100万元以上（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）。
二、股权投资企业设立条件：
1、注册资本（出资数额）不低于5亿元，全部为自有货币形式出资，设立时实收资本（实际缴付的出资额）不低于1亿元。5年内注册资本按照公司章程（合伙协议书）承诺全部到位。
2、单个投资者的投资额不低于1000万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条款内）。
（新规定：
3、有限责任公司或有限合伙制，投资者人数不得少于5人，多于50人。
4．单个投资者认缴股权投资企业的资本不得低于1000万元人民币，但其占资本总规模的比例不得高于50%）
推荐第3篇：艺术品投资基金
艺术品投资基金 风险小、升值快、格调高，艺术品投资以其独特的魅力越来越为人们所注目。正如一位艺术品投资者所言：“做这买卖很轻松，没压力，欣赏第一，买卖第二，受人尊重，还引起不少人的羡慕。”可观的经济效益和高雅的情调，使得艺术品投资具有其他投资工具难以比拟的优势。
艺术品是个极其广泛的概念，字画、邮品、珠宝、古董、当代名人瓷器等，都属于艺术品的范畴。 艺术类信托产品
艺术类信托产品是指银行与信托公司推出的各种与收藏品挂钩的“另类”理财产品。这些理财产品的收益按照理财产品与艺术收藏品的价值转换成信托收益，产品预期年化收益率较高。目前市场中的艺术类信托产品有：红酒信托产品、白酒信托产品等。
艺术品股票
艺术品股票是国内艺术品市场刚刚兴起的一股风潮，又叫做艺术品份额类证券化交易，其盈利模式与股票类似，把艺术品产权拆分为一定份额，在文化产权交易所平台上进行的公开上市交易。
目前艺术品份额交易有两种模式，一种是以天津、深圳为代表的类证券化交易模式，另一种是以上海为代表的产权交易模式。
推荐第4篇：艺术品投资基金
艺术品投资基金
是指根据风险共担和收益共享的基本原则，将投资者分散的资金集中起来，由基金托管人托管，由基金管理人运作，以艺术品投资组合的方式进行投资和独立核算，以获得投资收益的艺术品理财服务。艺术品投资基金的主要特点是独立托管、专业管理、组合投资、独立核算、风险共担和收益共享。近年来，艺术品投资基金开始悄然进入人们的视野，并且受到越来越多的关注。许多人都认为，艺术品投资基金的前景值得期待。这是因为，一方面，艺术品投资基金可以把众多投资者的资金集中起来，并且通过艺术品投资组合，尽可能地控制风险，增加收益；另一方面，艺术品投资基金的管理人员要么具有良好的艺术素养，要么拥有丰富的管理经验。由这些专业人士管理艺术品投资基金，应该可以大大降低自己的运作成本和投资风险。根据发行方式的不同，艺术品投资基金可以分为私募基金（Privately Offered fund）和公募基金（Public Offering of Fund）。所谓私募基金，是指以非公开方式向社会特定公众发行受益凭证，以便募集资金的投资基金。具体来说，既可以通过签订委托投资合同的方式组建契约型投资基金，也可以通过共同出资入股成立股份公司的方式组建公司型投资基金。所谓公募基金，则是指以公开方式向社会不特定公众发行受益凭证，以便募集资金的投资基金。与私募基金不同，公募基金需要在政府主管部门的监管下，定期向投资者披露相关信息，运作比较规范，信息相对透明。根据运作方式的不同，艺术品投资基金还可以分为封闭式基金（Closed-end Fund）和开放式基金（Opened-end Fund）。所谓封闭式基金，是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。所谓开放式基金，则是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。总的来看，目前艺术品投资基金的运作模式主要有三种：艺术品组合投资模式、艺术家信托投资模式和艺术品对冲投资模式。
一、艺术品组合投资模式
就国外艺术品投资基金的现状来说，包括美国艺术基金（American Art Fund）和中国投资基金（China Investment Fund）在内的许多艺术品投资基金都以5~10年为投资周期。其收费方式通常是收取占投资总额1.5%~5%不等的管理费用，如果年收益率超过6%，再另外从超额利润中收取20%的分红。具体来说，这些艺术品投资基金的投资范围也各不相同。例如，英国美术管理服务有限公司（Fine Art Management Services Ltd.）执行总裁霍夫曼（Hoffman）管理的美术基金I就将投资范围锁定在古典艺术、现代艺术、当代艺术和印象派艺术这四个领域，其投资比重分别为30%~35%、15%~20%、35%~50%和15%~20%。2004年，英国美术管理服务有限公司从15个国家的投资者手中募集了约3.5亿美元，个人投资者初始投入资金的门槛为25万美元。自美术基金成立以来，美术基金的年平均投资收益率高达58%。在经过了最初的3年锁定期后，投资者就可以在市场上自由买卖基金份额。在随后的3~7年时间里，美术基金将向投资者提供每年10%~15%不等的年复合投资收益。美术基金向投资者收取0.25%的认购费和2%的管理费。在基金解封以后，当年平均投资收益率超过6%时，美术基金还能提取一定比例的分红。这些艺术品投资基金的投资手法更是大相径庭。最具特色的当数美国菲门乌德艺术品投资基金（Fernwood Art Investments），菲门乌德艺术品投资基金的旗下拥有两大基金，各以1亿美元为募集目标。其中的一个基金以每2年为一个投资周期，接受投资者的委托从事艺术品投资；另一个基金则以50%的资金购买艺术品，另外50%的资金则用于提升这些艺术品的知名度，从而直接或间接地抬高这些艺术品的价位。
二、艺术家信托投资模式
除上述直接针对艺术品的艺术品投资基金以外，还有一类直接针对艺术家的艺术品投资基金，例如美国的艺术家共同信托（Artist Pension Trust）和艺术经纪人基金（Art Dealer
Fund）。当然，在这类艺术品投资基金中，最有创意的还属艺术家共同信托。艺术家共同信 托是世界上第一家专门针对新生代艺术家和著名艺术家，以“以物代币”为特征的中长期信托投资计划。艺术家共同信托由总部设在纽约的共同艺术公司（Mutual Art）创办，现已建立纽约、洛杉矶、伦敦、柏林、北京、墨西哥城、圣保罗、孟买、曼谷、伊斯坦布尔共10个信托中心。每个信托中心都会通过自己的艺术家遴选委员会精心挑选本地区的250名艺术家，成立本地区的艺术家共同信托。艺术家共同信托参考了社会保险的运作模式，将艺术与金融有机地结合在了一起。艺术家共同信托的投资者（参与者）是艺术家，但艺术家共同信托需要艺术家提供的并非资金，而是作品。在加入艺术家共同信托的20年中，艺术家每年都要向艺术家共同信托提供1件自己的作品，然而，艺术家共同信托并不支付现金购买这些作品，艺术家仍然拥有这些作品的所有权，只是把这些作品的经营权委托给了艺术家共同信托。艺术家共同信托的专家团队具体负责这些作品的销售。按照他们的信托投资计划，准备在10年以后才将这些作品推向市场，但销售时机将视艺术品市场的具体情况而定，以实现投资收益最大化的目标。当艺术家提供给艺术家共同信托的某件作品被销售以后，艺术家本人将获得销售收入的40%，另外的40%将划入艺术家共同信托的集体公积金账户，剩下的20%则作为艺术家共同信托的管理费用。每一位参与艺术家共同信托的艺术家都可以从集体公积金账户中分享一份均等的投资收益。艺术家共同信托的优势在于：第一，艺术家既可以获得当期收入，又可以分享未来的收益；第二，艺术家可以通过投资组合来规避自己作品的市场风险；第三，艺术家共同信托可以最大程度地整合资源，高效运作。
三、艺术品对冲投资模式
值得一提的艺术品投资基金还有英国美术投资咨询公司（Artistic Investment Advisers）推出的世界上第一只艺术品对冲基金——艺术交易基金（Art Trading Fund）。据艺术交易基金的创始人之一威廉姆斯（Williams）介绍，“艺术品交易基金已经与10位成名的艺术家签订了协议，专门为其创作作品，基金有权利优先购买这些艺术家的作品，预计基金1/3的收益将来自这些在世艺术家。余下的收益则来自于一般的艺术品买卖，印象派、后印象派、现代以及当代艺术都会有所涉及，且油画、素描、水彩和雕塑等多种形式亦包括其中，选择范围极为宽泛。”当然，艺术交易基金的最大特色还在于它采用对冲的方式来规避艺术品投资风险。艺术交易基金从证券市场上选择那些与艺术品市场关系密切的股票，例如苏富比公司（Sotheby’s）或者历峰集团（Richemont）之类的奢侈品公司，并买下这些股票的看跌期权（Put Options）。
这样的话，如果艺术品市场下跌，这些股票也会下跌，艺术交易基金则可以将这些股票以期权限定的价格卖出，从而使艺术品跌价的风险得到对冲。虽然这种做法还算不上真正的对冲基金，因为苏富比拍卖公司的股票走势并非完全与艺术品市场走势同步。苏富比拍卖公司股票价格的下跌很可能是由于非艺术品市场因素，例如整个证券市场的下跌或者苏富比拍卖公司本身的经营问题。但不管怎样，艺术交易基金通过对冲交易规避艺术品投资风险的思路，确实让人耳目一新。据威廉姆斯透露，艺术交易基金的长期计划是开发一种类似于道·琼斯指数（Dow Jones Indexes）的艺术品指数，分别反映艺术品市场上不同板块的走势情况。在此基础上，投资者可以进行对冲交易，规避投资风险。作为一种衍生工具基金，艺术品对冲基金的出现，不仅增加了一种新的艺术品投资渠道和风险规避方式，而且体现了艺术品金融化趋势的新方向。
四、艺术品投资基金的组织架构
就艺术品投资基金而言，“管好基金管理者”是保护投资者利益的关键所在。艺术品投资基金的运作必须透明，才能给投资者足够的信心，但这恰恰又是最难做到的。为此，艺术
品投资基金在成立之前就应该设计出尽量透明的监督管理机制和信息披露制度，通过建立透明化的运作模式和规范化的组织架构，借助第三方的力量来对整个运作过程进行全方位监管，甚至在某些时候主动缚住自己的双手，这既是对投资者的利益负责任之举，也是保护管理者自己的最有效途径。虽然管理制度的完善不可避免地会增加运营成本，但这却是从制度上规范基金运作，保护投资者合法权益的重要保障（见图1和图2）。
五、艺术品投资基金的管理流程
虽然艺术品投资基金的具体管理流程不尽相同，但对于有志于不断做大的公募基金和阳光私募基金而言，必须满足相关监管机构的管理流程规范和信息披露要求。换句话说，理清艺术品投资基金的管理流程，不仅是减少暗箱操作，加强规范化管理之事；而且是维护基金品牌，保护投资者利益之举。对于刚刚起步的中国艺术品投资基金而言，规范化的投资流程管理显得尤为重要（见图
3、图4和图5）。
对于艺术品投资基金来说，理清艺术品投资的管理流程显然具有非常重要的现实意义。第一，有利于揭开艺术品投资基金的神秘面纱。近年来，虽然国内的艺术品投资基金在很短的时间内就从理论探讨走向了实际运作，但同国外的艺术品投资基金相比，国内的艺术品投资基金，无论是公募基金，还是私募基金，都存在理论准备不足和实践经验欠缺的双重问题。在这样的背景下，因信息披露有限，啧啧称赞者有之，翘首企足者有之，数黑论黄者有之，面誉背毁者有之。真可谓毁誉不一。西谚有云：“魔鬼总是藏在细节里。”（Devils are in Details）。如果艺术品投资基金的管理者和鼓吹者，只是一味大谈诸如独立托管、专业管理、组合投资、独立核算、风险共担和收益共享之类的优点长处，而对艺术品投资基金的管理流程细节避而不谈的话，不仅无助于取得投资者和社会公众的信任，而且可能被基金管理者暗中把好经“念”坏掉。
第二，有利于控制艺术品投资基金的道德风险。对于艺术品投资基金来说，道德风险当属首当其冲的投资风险。在投资界，假公济私和中饱私囊之类的事情可谓不绝于耳。如何通过制度设计，最大程度地控制道德风险，既防止基金管理者因为一时的贪恋而铸成大错，更保障基金投资者的本金安全和投资收益安全，就成为了投资基金管理流程设计中的关键环节。规范化的投资决策流程设计和尽职调查流程管理，不仅可以在投资基金大获丰收时合理地论功行赏，而且能够在投资基金折戟沉沙时冷静地寻找原因。将投资的成败明确地归因于个人头上，有利于基金管理者恪尽职守、如履薄冰。同时，也给投资者一个合理的交待。既有助于总结艺术品投资基金的成功经验，也有利于吸取艺术品投资基金的失败教训。
六、艺术品投资基金的发展前景
2007年，中国民生银行发布的《艺术品银行业务发展研究报告》指出：“高收入阶层中有超过20%的人群有收藏的习惯。其中，艺术品价值大约平均相当于其全部资产的5%。这意味着，整个高收入阶层大约可以支付超过其财产1%的部分投入到艺术品收藏。假设全国个人储蓄总额其中16万亿元中有50%属于高收入阶层，则意味着，至少每年800亿元资金在理论上是可以用于投资艺术品的。”2010年3月，中共中央宣传部、中国人民银行、财政部等九部委联合印发的《关于金融支持文化产业振兴和发展繁荣的指导意见》要求：“适当放宽准入条件，鼓励风险投资基金、私募股权基金等风险偏好型投资者积极进入处于初创阶段、市场前景广阔的新兴文化业态。”事实上，艺术品投资基金正是助推艺术品市场发展的创新型文化产业投资基金。在这样的大背景下，能否寻找到艺术与金融紧密对接的有效模式就成为了直接影响艺术资本市场发展前景的重要因素，而艺术品投资基金恰恰能够在艺术与金融的对接中发挥举足轻重的作用——通过运作模式的合理设计，在很大程度上锁定投资者的投资风险；或者通过运作模式的大胆创新，在控制风险的同时获得高额收益。总而言之，
以独立托管、专业管理、组合投资、独立核算、风险共担和收益共享为特点的艺术品投资基金将在艺术资本市场上发挥举足轻重的作用。
推荐第5篇：产业投资基金
产业投资基金是一大类概念，国外通常称为风险投资基金和私募股权投资基金，一般是指向具有高增长潜力的未上市企业进行股权或准股权投资，并参与被投资企业的经营管理，以期所投资企业发育成熟后通过股权转让实现资本增值。根据目标企业所处阶段不同，可以将产业基金分为种子期或早期基金、成长期基金、重组基金等。
产业投资基金具有以下主要特点：
第一，投资对象主要为非上市企业。
第二，投资期限通常为3－7年。
第三，积极参与被投资企业的经营管理。
第四，投资的目的是基于企业的潜在价值，通过投资推动企业发展，并在合适的时机通过各类退出方式实现资本增值收益。
产业基金涉及到多个当事人，具体包括：基金股东、基金管理人、基金托管人以及会计师、律师等中介服务机构，其中基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构。
产业基金进行投资的主要过程为：首先，选择拟投资对象；然后，进行尽职调查；当目标企业符合投资要求后，进行交易构造；在对目标企业进行投资后参与企业的管理；最后，在达到预期目的后，选择通过适当的方式从所投资企业退出，完成资本的增值。
产业投资基金对企业项目进行筛选主要考虑以下几个方面：
首先，管理团队的素质被放在第一位，一个团队的好坏将决定企业最终的成败；
其次，产品的市场潜力，如果产品的市场潜力巨大，那么即使目前尚未带来切实的盈利，也会被基金所看好；
第三，产品的独特性。只有具有独特性的产品才具有竞争力与未来的发展潜力；
以下依次是预期收益率、目标市场极高的成长率、合同保护性条款、是否易于退出等。
产业基金在所投资企业发展到一定程度后，最终都要退出所投资企业。其选择的退出方式主要有三种：一是通过所投资企业的上市，将所持股份获利抛出；二是通过其它途径转让所投资企业股权；三是所投资企业发展壮大后从产业基金手中回购股份等。
产业投资基金投资与贷款等传统的债权投资方式相比，一个重要差异为基金投资是权益性的，着眼点不在于投资对象当前的盈亏，而在于他们的发展前景和资产增值，以便能通过上市或出售获得高额的资本利得回报。具体表现为：
首先，投资对象不同。产业投资基金主要投资于新兴的、有巨大增长潜力的企业，其中中小企业是其投资重点。而债权投资则以成熟、现金流稳定的企业为主。
其次，对目标企业的资格审查侧重点不同，产业投资基金以发展潜力为审查重点，管理、技术创新与市场前景是关键性因素。而债权投资则以财务分析与物质保证为审查重点，其中企业有无偿还能力是决定是否投资的关键。
第三，投资管理方式不同。产业基金在对目标企业进行投资后，要参与企业的经营管理与重大决策事项。而债权投资人则仅对企业经营管理有参考咨询作用，一般不介入决策。
第四，投资回报率不同。产业投资是一种风险共担、利润共享的投资模式。如果所投资企业成功，则可以获得高额回报，否则亦可能面临亏损，是典型的高风险高收益型投资。而债权投资则在到期日按照贷款合同收回本息，所承担风险与投资回报率均要远低于产业基金。
第五，市场重点不同。产业投资基金侧重于未来潜在的市场，而其未来的发展难以预测。而债权投资则针对现有的易于预测的成熟市场。
推荐第6篇：证券投资基金
考前冲刺1
一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
1、（
）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A．健全性原则
B．有效性原则
C．独立性原则
D．相互制约原则
2、在其他条件相同的情况下，选择关联性（
）的多元化证券组合可有效地降低个别风险。
A．高
B．低
C．相同
D．为一1．00
3、（
）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。
A．外部环境
B．宏观环境
C．内部环境
D．微观环境
4、为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（
）的名义开立银行存款账户即资金账户。
A．银行
B．托管人
C．基金
D．管理人
5、（
）属于低风险、低回报的基金产品。
A．保本基金
B．期货基金
C．伞型基金
D．对冲基金
6、收益率曲线向右下方倾斜意味着在同一时点上，长期债券收益率（
）短期债券收益率。
A．高于
B．等于
C．低于
D．不能判断是否高于
7、（
）是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
A．基金所有人
B．基金托管人
C．基金发起人
D．基金管理公司
8、货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过（
）天。 A．180
B．100
C．90
D．60
9、（
）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
A．交易部
B．投资部
C．研究部
D．市场部
10、依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金赎回费收入在扣除基本手续
1
费后，余额应当归（
）所有。
A．基金管理公司
B．基金托管人
C．基金
D．基金发行人
11、当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（
）时，基金管理人应进行临时报告。
A．0．25%
B．0．5%
C．0．75%
D．1%
12、给定证券A、B的期望收益率和方差，证券A与证券B不同的（
）将决定A、B的不同形状的组合线。
A．收益性
B．风险性
C．关联性
D．流动性
13、投资者参与认购开放式基金，分（
）个步骤。
A．1
B．2
C．3
D．4
14、投资者进行ETF证券认购时需具有（
）。
A．沪、深B股或H股账户
B．开放式基金账户 C．沪、深A股账户
D．封闭式基金账户
15、目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起（
）个月内必须开业。
A．6
B．9
C．12
D．18
16、下列关于基金管理公司投资决策的描述，正确的是（
）。
A．公司总经理审议和决定基金的总体投资计划
B．风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围
C．主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目 D．基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令
17、相当于在商业银行内部建立有效的“防火墙”的基金托管资格条件是（
）。
A．净资产和资本充足率符合有关规定B．设有专门的基金托管部门
C．取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D．有安全保管基金财产的条件
18、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（
）个月披露一次更新的招募说明书。
A．3
B．4
C．5
D．6
19、（
）是基金托管人监督基金投融资比例方面的内容。 A．基金的投资范围，投资对象是否符合基金合同及有关法律法规要求 B．基金合同约定的基金投资资产配置比例 C．基金合同规定的不得承销证券，向他人贷款 D．基金管理人参与银行间同业拆借市场
2
20、基金管理公司投资管理的基本目标是（
）。
A．高回报
B．分散风险
C．高管理费和手续费 D．为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全
21、基金资金账户的管理不包括（
）。
A．资金账户的开立
B．资金账户的更名
C．资金账户的销户
D．资金账户的预留印鉴
22、不同的投资战略对信息管理所提出的要求不同，但都需要防止由于进入（
）而进行的投资决策。
A．数据陷阱
B．资产负债状况
C．数据循环
D．数据循环陷阱
23、保本基金将大部分资金投资于（
）。
A．股票
B．货币市场工具
C．衍生金融工具
D．与基金到期日一致的债券
24、违约风险模型考察的是（
）受到公司特定违约风险影响的后果。违约风险模型一般适用于债券的风险收益分析。
A．债券收益
B．投资收益
C．实际收效
D．预期收益
25、（
）是基金管理公司最核心的一项业务。 A．投资管理业务
B．基金募集与销售业务 C．基会行政业务
D．受托资产管理业务
26、当市场具有较强的保持原有运动方向趋势时，下列何种说法正确?（
） A．投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略 B．买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略 C．恒定混合策略的效果优于买人并持有策略，进而将优于投资组合保险策略 D．恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略
27、市场利率走低时，以下判断正确的是（
）。 A．债券价格上升，再投资收益下降
B．债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消 C．债券价格下降，再投资收益下降 D．债券价格上升，再投资收益上升
28、基金投资于股票的债券和所得不征收所得税，而在基金对其持有人分红时，才统一征收所得税，这样做是为了（
）的发生。
A．防止漏税
B．防止重复征税
C．限制持有人参与分红
D．鼓励投资
29、开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于（
）亿元。 A．1
B．2
C．5
D．10
3
30、证券投资基金销售业务信息管理中的前台业务系统，其功能不包括（
）。 A．提供投资资讯
B．信息管理
C．提供服务
D．数据支持
31、证券投资基金运作中的制衡机制指的是（
）。 A．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制
B．投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制
C．基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D．基金管理人内部相互制约的制衡机制
32、（
）即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A．资产保管
B．资金清算
C．会计复核
D．投资监督
33、不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合，一个只关心风险的投资者将选取（
）作为最佳组合。
A．最小方差组合 B．最大方差组合
C．最高收益率组合 D．适合自己风险承受力的组合
34、关于基金销售行为的规范，下列说法错误的是（
）。
A．在基金的销售活动中，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的有关规定 B．承诺利用基金资产进行利益输送
C．为基金份额持有人保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息或其他信息 D．不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
35、依据（
）不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、监管自律机构三大类。
A．设立条件
B．参与方式
C．服务方式
D．所承担的职责和作用
36、关于依法处分基金财产的说法正确的是（
）。
A．基金托管人要根据有关规定和基金管理人合法、合规的投资指令办理资金清算交割 B．基金托管人可以单独处分基金财产 C．基金托管人可以自行运用基金的分红资产 D．托管人应该完全执行基金管理人的指令
37、下列关于债券型基金说法错误的是（
）。
A．债券基金的收益不如债券稳定
B．债券基金没有固定的到期日 C．投资风险比债券分散
D．债券基金风险比债券高
38、相比于替代互换，市场间利差互换的风险要（
）一些。
4
A．更小
B．更
C．平稳
D．复杂
39、基金管理人保存基金会计账册记录必须在（
）以上。
A．3年
B．10年
C．15年
D．30年
40、（
）在本国外发行股票并在外国市场进行交易，一般来说，由银行发行并且作为由该银行持有的一家外国公司所发行的股票的所有权证明。 A．美国存托凭证
B．国际存托凭证 C．国外存托凭证
D．欧洲存托凭证
41、如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为（
）。 A．期末未分配利润
B．期末未分配利润未实现部分 C．期末未分配利润已实现部分
D．零
42、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（
）。 A．风险控制制度
B．员工自律
C．公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D．董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导
43、不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合，一个只关心风险的投资者将选取（
）作为最佳组合。
A．最大方差组合
B．最小方差组合 C．适合自己风险承受力的组合
D．最高收益率组合
44、在美国，私募基金的投资人不得超过（
）人。
A．100
B．50
C．150
D．200
45、采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买人股票（
）。 A．战略性资产配置
B．恒定混合策略 C．战术性资产配置
D．投资组合保险策略
46、（
）包括基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应的资金清算。 A．交易所交易资金清算
B．场内资金清算
C．场外资金清算
D．全国银行间债券市场交易资金清算
47、在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（
）。
A．50%
B．60%
C．80%
D．70%
48、以下说法正确的是（
）。 A．封闭式基金没有规模限制
5
B．开放式基金规模固定
C．封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易 D．开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易
49、基金清算后的剩余资产归（
）所有。
A．基金发起人
B．基金托管人
C．基金持有人
D．基金管理人 50、在基金管理公司中，核算每日基金资产净值的工作由（
）承担。
A．投资部
B．研究部
C．财务部
D．基金运营部
51、收益率曲线向右上方倾斜意味着在同一时点上，长期债券收益率（
）短期债券收益率。
A．等于
B．低于
C．高于
D．不能确定
52、收益率为9%时某5年期零息债券的价格为64．3928元，收益率为9．02%时其价格为64．3380元，则该债券的基点价值为（
）元。
A．0．0548
B．0．0274
C．0．0254
D．0．0200
53、下列关于基金宣传推介材料的制作、分发和发布的表述错误的是（
）。 A．注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传 B．积极培养投资人的长期投资理念 C．宣传推介材料应有完整的风险提示
D．可以采取通过降低基金份额净值来吸引投资人的营销手段
54、中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起（
）个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。
A．5
B．20
C．10
D．30
55、基金组织在契约型证券投资基金中是一个（
）。
A．代理机构
B．中介机构
C．无形机构
D．服务机构
56、目前，我国l只基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的（
）。 A．40%
B．60%
C．80%
D．90%
57、我国封闭式基金披露基金份额净值的频率为（
）。
A．一天一次
B．两天一次
C．三天一次
D．一周一次
58、真实性原则要求披露的信息应当是以（
）为基础。
A．主观事实
B．客观事实
C．基金盈利最大化
D．公司董事会的决议
59、假设某基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是80%、
6
15%、5%，但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别是70%、20%、10%，股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别是l0%、4%、l%。那么，资产配置贡献为（
）。
A．0．75%
B．5%
C．－0．75%
D．－5% 60、当β值偏差达到基金资产净值的（
）时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案。
A．2%
B．1%
C．0．5%
D．0．25%
二、多项选择题(本大题50小题，每题1分，共50分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填、漏填均不得分) 6
1、资产配置的战略性资产配置策略以（
）为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。
A．不同资产类别的收益情况 B．投资者的风险偏好 C．投资者的实际需求 D．市场的短期变化
62、常见的基金产品线类型有（
）
A．水平式
B．垂直式
C．综合式
D．单一式
63、基金监管是指监管部门运用（
）手段，对基金市场参与者行为进行的监督守管理。 A．法律的
B．自律的
C．经济的
D．行政的 6
4、以下属于在否定半强式有效市场前提下的以基本分析为基础的投资策略有（
）。 A．移动平均法
B．价格与交易量的关系
C．低市盈率法
D．股利贴现模型 6
5、投资组合保险策略在市场变动时的行动方向是（
）。
A．下降时买入
B．上升时卖出
C．下降时卖出
D．上升时买入 6
6、基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列（
）行为。 A．侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益 B．承诺投资收益
C．与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失 D．通过广告等公开方式招揽投资咨询客户 6
7、运用动态资产配置的前提条件是（
）。 A．资产管理人对风险的偏好 B．资产管理人对风险的规避
C．资产管理人能够准确地预测市场变化．
D．资产管理人能够有效实施动态资产配置投资方案
68、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件有（
）。
A．为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
B．所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系 C．实缴资本不少于2亿元人民币的等值可自由兑换货币 D．经国务院批准的中国证监会规定的其他条件
7
69、下列关于基金赎回费的表述正确的是（
）。
A．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低予赎回金额1．5%的赎回费 B．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0．75%的赎回费 C．对于持续持有期少于20的投资人，收取不低于赎回金额1．5%的赎回费 D．对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0．75%的赎回费 70、基金托管人对基金管理人监督的主要内容有（
）。 A．对基金投资范围、投资对象的监督- B．对基金投融资比例的监督 C．对基金投资禁止行为的监督
D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督 7
1、以下属于价值型股票的有（
）。
A．低市盈率股
B．蓝筹股
C．收益型股票
D．防御型股票 7
2、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括（
）。
A．组合证券
B．现金替代
C．现金差额
D．其他对价 7
3、基金管理公司内部控制的总体目标是（
）。
A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益
C．确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
D．确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展 7
4、基金托管人对基金管理人投资运作监督时，一般用电话提示管理人的情况有（
）。 A．所托管基金投资比例接近超标
B．违反法律法规或合同规定 C．对媒体和舆论反映集中的问题
D．资金透支、涉嫌违规交易等行为 7
5、对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会可以采取的处罚措施有（
）。
A．依法责令整改，暂停办理相关业务
B．监管谈话
C．出具警示函
D．暂停履行职务
76、研究发展部向投资决策委员会和其他投资部门提供的研究报告通常包括（
）等。 A．上市公司分析报告
B．宏观经济分析报告 C．行业分析报告
D．证券市场行情报告 7
7、关于个人投资者投资基金的税收，以下说法不正确的是（
）。 A．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税
B．对个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入应征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴
C．在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入仍要征收个人所得税
D．投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴25%的个人所得税 7
8、在快速发展阶段具有代表性的基金创新产品包括（
）。 A．华夏上证50ETF
B．ETF联接基金 C．汇丰晋信2016基金
D．国投瑞银瑞福基金 7
9、适合入选收入型组合的证券有（
）。
A．附息债券
B．低派息低风险普通股 C．优先股
D．避税债券
8
80、基金管理公司交易部的主要职能有（
）。 A．执行投资部的交易指令
B．记录并保存每日投资交易情况
C．保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度 D．负责基金交易席位的安排、交易量管理
81、开展特定客户资产管理业务应符合的规范有（
）。 A．将委托财产交由具备基金托管资格的商业银行托管
B．从事特定客户资产管理业务，资产委托人、资产管理人、资产托管人应当订立书面的资产管理合同
C．委托财产应当用于下列投资：股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生产品及中国证监会规定的其他投资品种 D．可以采用一些灵活的方式向资产委托人返还管理费
82、根据模拟指数的不同，指数化型证券组合可以分为（
）。 A．模拟大盘指数
B．模拟内涵广大的市场指数 C．模拟某种专业化的指数
D．模拟行业指数
83、关于基金托管人资产保管业务的内部控制，下列说法正确的是（
）。 A．基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开 B．基金托管人可以自行决定运用、处分、分配基金的任何资产
C．基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证
D．基金托管人应实行不定期对账制度，以核对全部账户资产，保证账实、账账、账证相符 8
4、多重负债下的组合免疫策略要求达到的条件有（
）。 A．债券组合的久期与负债的久期相等
B．组合内各种债券的久期分布必须比负债的久期分布更广 C．债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等 D．投资组合的现金流量终值与未来负债的终值相等
85、风险准备金主要用于赔偿因公司（
）等给基金财产或基金份额持有人造成的损失，该制度已成为保护基金份额持有人利益的重要措施。
A．违法违规
B．违反基金合同 C．技术故障
D．突发事件
86、因（
）原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。 A．继承
B．司法强制执行
C．捐赠
D．经注册登记机构认可的其他情况 8
7、证券投资基金主要特点表现为（
）。
A．集合理财、专业管理
B．组合投资、分散风险 C．利益共享、风险共担
D．独立托管、保障安全 8
8、基金清算工作包括（
）。 A．核算当日基金资产净值 B．开立投资者基金账户
C．根据基金份额清算结果，填写基金赎回资金划转指令，传送至托管行 D．复核并监督基金份额清算与资金清算结果 8
9、基金业常用的营业推广手段有（
）。
A．销售网点宣传
B．广告促销 C．举办投资者交流活动
D．费率优惠
90、基金托管人在基金运作中的作用主要体现在（
）。
9
A．可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产安全
B．基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，可以促使基金管理人按照要求运作基金资产
C．基金托管人对基金资产进行会计复核和净值计算，保证基金份额净值和会计核算的真实性、准确性
D．有利于保护基金份额持有人的权益
91、结合对（
）的挑战，人们提出的市场异常策略，如小公司效应、日历效应等。 A．弱式有效市场
B．半强式有效市场 C．强式有效市场
D．无效市场
92、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容有（
）。
A．健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策
B．投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录
C．建市投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策 D．建立科学的投资管理业绩评价体系
93、下列属于基金持仓结构分析指标的是（
）。 A．股票投资占基金资产净值的比例 B．债券投资占基金资产净值的比例
C．银行存款等现金类资产占基金资产净值的比例 D．某行业投资占股票投资的比例
94、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应（
）。 A．制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序 B．建立健全估值决策体系
C．使用合理、可靠的估值业务系统 D．对基金资产估值进行复核、审查
95、对于有附加赎回选择权的债券来说，投资者面临赎回风险来源于（
）。 A．可赎回债券的利息收入具有很大的不确定性 B．债券发行人往往在利率走低时行使赎回权 C．债券价格的波动性难预测 D．限制了可赎回债券的上涨空间
96、以下关于淄博乡镇企业投资基金的说法，正确的有（
）。 A．于1992年11月经中国人民银行总行批准正式设立 B．为公司型封闭式基金
C．60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司 D．于1998年3月在深圳证券交易所最早挂牌上市 9
7、系统性风险包括（
）等。
A．政策风险
B．利率风险 C．信用风险
D．经营风险
98、明确了风险和收益的正相关关系之后，资产堂理者必须进一步确定和量化风险。可采用的方法包括（
）。
A．方差度量法
B．收益预期范围度量法 C．历史数据法
D．下跌概率法 9
9、基金管理公司内部控制的主要内容包括（
）．
A．投资管理业务控制
B．信息披露控制
10
C．信息技术系统控制
D．会计系统控制 100、根据募集方式的不同，基金可分为（
）等类别。 A．公募基金
B．被动(指数)型基金 C．主动型基金
D．私募基金 10
1、资产配置的类型，从范围上看可分为（
）。
A．全球资产配置
B．股票、债券资产配置 C．行业风格资产配置
D．战略性资产配置
10
2、中国证监会基金监管部主要通过（
）方式实现基金监管。 A．市场准入监管
B．市场秩序监管
C．日常持续监管
D．基金管理人员监管 10
3、影响债券收益率的因素包括（
）。 A．息票利率
B．基础利率
C．发行人类型
D．发行人的信用度 10
4、投资决策委员会的组成人员一般包括（
）。 A．基金管理公司的总经理
B．研究部经理
C．投资部经理
D．分管投资的副总经理
10
5、以下关于ETF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（
）。 A．ETF的申购、赎回通过交易所进行
B．ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票
C．只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易
D．ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标 10
6、关于基金管理公司研究部，以下叙述正确的是（
）。 A．它是基金投资运作的支撑部门
B．主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析 C．主要职责是向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议 D．担负投资计划反馈的职能
10
7、前台业务系统应当具备的功能有（
）。
A．提供投资资讯功能
B．基金投资人信息管理功能
C．交易清算、资金处理的功能
D．为基金投资人提供服务的功能
10
8、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有（
）。 A．采用现金方式分红
B．年度利润分配比例不得低于已实现利润的90% C．当年利润应先弥补上一年度亏损 D．每年最多分配1次
10
9、除依法披露基金财产管理业务活动相关的事项外，对管理人运用固有资金进行基金投资的事项，基金管理人也应履行相关披露义务，包括（
）。 A．在基金季度报告中披露运用固有资金投资封闭式基金的情况
B．持有封闭式基金超过基金总份额5%的，还应按规定进行临时公告 C．固定财产处理损溢的会计处理
D．拟申购、赎回开放式基金的，或已投资其他公司管理的开放式基金的，应按规定提前披露相关信息
11
110、开放式基金的分红方式有（
）。
A．增加投资份额
B．现金分红方式
C．股利分红
D．分红再投资转换为基金份额
三、判断题(本大题共40小题，每题0.5分，共20分。判断以下各题对错，正确的用A表示，错误的用B表示，请将判断结果填入括号内，不填、错填均不得分)
1
11、在不允许卖空的情况下，如果只考虑投资于两种证券A和B，投资者可以在组合线上找到自己满意的任意位置，即组合线上的组合均是可行的(合法的)。（
）
1
12、对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格规定要求，注册资本不低于3 000万元人民币，且必须为实缴货币资本。 （
）
1
13、为降低投资风险，一些国家的法律通常规定基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。（
）
1
14、债券市场的收益率曲线反映的是不同偿还期限债券在不同时点上的收益率。（
） 1
15、日本和中国台湾地区将证券投资基金称为单位信托基金，英国和中国香港特别行政区称为证券投资信托基金。（
）
1
16、基金管理公司实行独立董事制度的目的是保护公司股东利益。（
） 1
17、基金管理公司不可以设立分公司。（
） 1
18、一般来说，资产流动性越高，价格波动性越小，则价差在价格中所占比重越小。（
） 1
19、证券交易所为证券交易提供了一个场所，从而达到营利目的。（
）
120、首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。（
）
1
21、当实际收益高于目标收益时，投资者可采取规避策略，争取获得更高的收益。（
） 1
22、根据货币市场基金投资的相关规定，投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的20%。（
）
1
23、一家机构或受同一实际控制人控制的机构参股基金管理公司的数量不得超过3家，其中控股的数量不得超过2家。（
）
1
24、依据《证券投资基金法》规定，基金管理人可以由依照基金法设立的专门从事基金管理业务的基金管理公司、商业银行、信托投资公司担任。（
）
1
25、债券基金的价值会受到市场利率变动的影响，债券基金的平均到期日越短，债券基金的利率风险越高。（
）
1
26、根据有关规定，基金管理公司的专户投资经理与公募基金经理之间不得互相兼任。（
）
1
27、“淄博乡镇企业投资基金”经中国人民银行总行批准，于1992年8月在深圳证券交易所最早挂牌上市。（
）
1
28、行为金融理论以心理学的研究成果为依据，认为投资者行为是理性的，投资者的实际投资决策行为与投资者的理性投资行为一致。（
）
1
29、投资人的风险偏好是影响其风险承受能力的重要因素。（
）
130、证监会当自受理开放式基金申请之日起5个月内作出核准或不予核准的决定。（
） 1
31、保本基金只对持有到期的投资提供保本，不对提前赎回的投资提供保本。（
） 1
32、开放式基金不得收取赎回费。（
） 1
33、买人并持有资产配置策略的投资者通常重视市场的短期波动，着眼于短期投资。（
） 1
34、在资本资产定价模型中，投资人的偏好与风险承受能力表现为资产在无风险证券与市场投资组合上的比例划分上。（
）
1
35、我国基金管理人应根据规定计算并公告基金单位资产净值。（
） 1
36、分级基金包括风险收益较高的A类份额和风险收益较低的B类份额。（
）
12
1
37、当市场利率上升时，债券发行人更倾向于提前偿还高息债券，这将使得债券持有人面临提前赎回风险。（
）
1
38、营销计划是指将有助于公司实现战略总目标的营销战略形成具体方案。（
） 1
39、基金管理公司应建立与股东的业务和信息隔离制度。（
）
140、风险调整的方法中，詹森指数衡量的是差异收益率，而另外两个指数衡量的是单位风险超额收益率。（
）
1
41、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人的注册资本应不低于2000万元人民币。（
）
1
42、积极型股票投资管理是有效市场的最佳选择。（
）
1
43、在一个有效的市场上，可能存在证券价格被高估或被低估的情况。（
） 1
44、交易型开放式指数基金(ETF)只在一级市场存在交易。（
） 1
45、基金管理公司的最高投资决策机构是组合管理部。（
）
1
46、开放式证券投资基金的申购、赎回和登记，只能由基金管理人直接办理。（
） 1
47、出于商业秘密的考虑，基金管理人、代销机构对机构投资者适用优惠费率，可以不进行公告。（
）
1
48、封闭式基金发行成功后，基金管理人可以向中国证监会提出上市申请。（
） 1
49、如果投资组合A的特雷诺指数高于投资组合8，则一定能够认为A的投资绩效优于B。（
）
150、风险控制委员会负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划等。（
）
13
推荐第7篇：基金投资建议书
尊敬的★★★：
2010年7月30日，鉴于当时的市场情况，结合我对股票市场的理解，为您提供了首份基金投资建议，并表明了我的综合判断。
2个月过去了，市场基本按照预期震荡向下，期间，最低下探到2639.76点。鉴于目前的市场情况，按照趋势交易理论，黄金分割的点位与上涨（下跌）幅度度量，我认为有必要为您再次提供投资建议，供你参考；再次感谢您的信任和支持，未来，我将视具体的形势变化为您提供不定时的投资建议，本次建议如下：
一、基本判断：
市场下跌的原因：
1、下半年银行信贷收紧引起的违规投资资金流出，是造成股票市场失血下跌的主要原因；
2、新股发行次第不断，尤其是创业板即将推出，将有一批小企业集中上市，对市场资金面的考验压力也是下跌的原因之一；
3、投资人信心不足，导致投机人心态保守，认赔出局；
4、全球投资人对美国量化宽松货币政策的担忧，以及由于美国著名投资管理公司——洛克菲勒公司ceo詹姆斯麦克唐纳自杀原因未明，也是负面影响之一；
5、投资人出于锁定年度投资利润的需要，卖出一些获利丰厚的股票，导致的局部资金供求不平衡；
未来向好的因素：
1、中国率先走出经济危机的阴影，符合预期；
2、未来通胀引起资产、消费、大宗商品等价格上涨预期，与投资相关的股票市场、黄金市场、房地产市场、外汇市场会有相应的反映；
3、二次筑底是绝大多数投资人的看法；更有一些，按照技术分析理论，认为目前市场走的是下跌c浪，也许到2150点才算调整到位。但是，投资市场在趋势的拐点形成上，往往是少数决定多数。
4、用较长的时间（10年）来看，中国的人口红利，城市化进程，消费升级都处于快速上升的时期，长期投资股票市场才能获取较高的风险回报，以满足未来家庭消费的需要；
5、市场短期虽有继续下探的可能，但是，在2800点以下，市场估值明显不贵，具有投资价值。现在是时候考虑将资产配置到正常水平了。我认为，现在将投资资产比例从8月初的30%提高到50%是可行的；
6、如果市场进一步下跌，以每下跌10%增加配置15%进行超比例配置。可以说，现在的下跌，给我们提供了一个用较低的价格获取廉价筹码的机会，现在是战胜恐惧，理性贪婪的时候。像现在的金融板块（证券、保险、银行、期货）就极具投资价值。
综上，择机买入回到正常的资产配置水平是现实和必要的，现阶段是回补风险资产配置的好时候。保持一定比例（40%-50%）的现金头寸是为了应对随后可能出现的回调。
我将持续关注市场出现的变化，随时为您提供投资建议。
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基金投资意向书
投资方： **基金。
项目公司或创始人：____公司，以下简称“公司”。或（创始人xxx、xxx、xxx）。
投资方式： 投资方通过增资方式以现金____元人民币获得增资完成后公司____%的股权，公司投资后估值____元人民币。
期权池： 创始人承诺，在其持有的股权中，代为持有了占增资完成后公司____%股权作为公司员工激励股权。
创始人股权确认： 创始人成员持有的公司股权自增资协议签署之日起满一年后获得25% ，剩余75%的股权在此后36个月之内按月等额分期获得。 投资方权利： 善投基金已经在《善投基金投资合同》中明确相应投资“条款”，具体参见该合同。
排他条款： 本投资意向书签署之日起30日之内，投资方有权与公司或项目就拟进行的本投资意向条款进行独家谈判。在排他期限内，公司原股东或项目成员不得接触任何其他潜在投资者，以免与本投资意向书所拟定交易相冲突。
时效性： 如本投资意向书在____年____月___日（含）之前未由公司或创始人签署并返还投资方，则本意向书自动失效。 其他说明： 本投资意向书视为投资方向项目公司或项目创始人发出的邀约，以上投资条款除了排他条款自本条款清单签署之日起生效外，其他都是非约束性的意思表示。各方签字盖章确认后将作为各方展开进一步调查和谈判的基础，直至各方签署正式投资合同。本意向书一式两份，由各方签署或盖章，项目公司或创始人团队和投资方各持一份。
投资方签字：
项目公司或创始人：
推荐第9篇：文化产业投资基金
文化产业投资基金 发布日期:2011-11-15 基金介绍
文化产业投资基金：文化产业投资基金的设立是借鉴成熟资本市场“产业投资基金”运作模式，由发起人定向募集，委托专业机构管理基金资产，主要采取股权投资方式解决文化产业融资问题的一种探索和尝试。文化产业发展需要大量资金投入，主要应通过市场筹措资金。因此，要按照市场经济要求和公共财政理念，研究制定符合市场经济发展规律和文化产业特点的财政扶持政策，转变财政直接投资方式，积极探索通过贷款贴息、设立投资基金等方式，鼓励社会资本投资文化产业，促进实现文化产业投资主体和投资渠道的多元化，利用资本市场拓宽渠道，构建完善的文化产业投融资体制。 基金作用
由财政部门发起设立文化产业投资基金，可以充分发挥财政资金的引导作用，调动金融机构和大型国有企业等社会资金投入，搭建文化产业投融资平台。按照中央要求，财政部正在会同相关机构发起设立中国文化产业投资基金，由中央财政注资引导，吸收国有骨干文化企业、大型国有企业和金融机构认购，由专门机构进行管理，实行市场化运作，通过股权投资等方式，支持，推动资源重组和结构调整，促进国家文化发展战略目标的实现。 基金规划
按照《规划》提出的要求，财政部门将进一步加大对，通过贷款贴息、项目补贴、补充资本金等方式，支持国家级文化产业基地建设，支持文化产业重点项目及跨区域整合，支持国有控股文化企业股份制改造，支持文化领域新产品、新技术的研发，支持大宗文化产品和服务的出口。同时，将进一步落实并细化相关税收优惠政策，加大税收扶持力度。财政支持文化产业发展的重点，一是要积极推进文化产业结构调整和资源整合，鼓励有实力的文化企业跨地区、跨行业经营和重组，培育骨干文化企业；二是要积极推进文化与科技的融合，运用高新技术改造传统产业，大力发展新兴文化业态，推动文化产业升级；三是要积极推进建立健全文化市场，遵循市场规律，建立统一开放竞争有序的现代文化市场体系；四是要积极推进加快政府职能转变，为文化产业发展营造良好环境。 基金目标
按照中央关于深化文化体制改革的总体部署，近年来，各级财政部门一方面继续加大公益性文化事业投入，加强以农村为重点的公共文化服务体系建设，更好地满足人民群众基本公共文化需求；另一方面，积极支持经营性文化事业单位转制为企业，通过制定和完善相关财税优惠政策，帮助弥补改革成本，并且“扶上马，送一程”，促进其面向市场，培育成为真正合格的新型文化市场主体。今后，财政部门将按照中央要求，会同有关部门进一步完善相关财税优惠政策，有计划、有步骤地推动经营性文化单位转企改制，力争打造一批有实力、有活力的国有或国有控股的文化企业，使之成为文化市场上的主导力量，带动我国文化产业的整体发展。 基金挂牌
在日前于深圳文博会举行的文化产业发展座谈会上，财政部有关负责人表示，中国文化产业投资基金设立的相关审批手续已全部完成，拟于近期正式挂牌成立。
财政部副部长张少春介绍说，为贯彻落实国务院《文化产业振兴规划》提出的“设立中国文化产业投资基金”要求，财政部会同中宣部经过深入调研和充分论证，确定以财政部、中银国际控股有限公司、中国国际电视总公司和深圳国际文化产业博览交易会有限公司作为联合发起人，采取有限合伙制股权基金的方式，设立中国文化产业投资基金。
张少春说，公共财政支持文化产业发展，主要应弥补市场失灵和市场缺陷，对于那些不存在市场失灵的领域财政就不应该参与，否则会干扰或扭曲正常的市场经济秩序；同时，应充分发挥财政资金的引导和示范作用，广泛吸引社会资本投入，促进投资主体和投资渠道多元化，构建完善的文化产业投融资体制；此外，还需注重效率考核，要针对文化产业的特殊性，设置科学的评价程序和评价指标，将财政资金和国有文化资产使用管理的绩效考核纳入科学化与规范化的轨道。
张少春还透露，“十二五”期间财政部门将采取更加有力的举措大力支持发展文化产业，并会大力提高文化企业国有资产的运营效率，包括加快推动组建国有文化资产投资公司、控股公司、资产经营公司和大型国有文化企业集团，实行国有资产“授权经营”，培育运营主体。
推荐第10篇：投资基金策略
2018年投资策略
2018年逢低加倍投资计划
1.我2018年逢低加倍还是以投资中欧先锋为主。（制定一个明确的投资标的） 2..因为中欧基金喜欢限购，所以要考虑追加金额的问题，所以把逢低加倍 定投日改为每周四定投，用周定投的方法进行逢低加倍定投。这样即使 限购也不会影响自己的投资计划。（把以后可能发生的情况先做预估） 3..周定投是每周四投资500元，这样大概一年是2.5万元左右。
所以先在年底准备2.4万的流动资金，正常定投的资金每月从工资卡扣除2000元。 （制定一个投资策略）
4.设定投资条件，其实我真心不愿意频繁的赎回，但是很多人还是有落袋为安的想法， 所以我还是把条件稍微降低一些，设置3个档位。
1档==当正常定投达到15%注意赎回，喜欢落袋为安的人可以赎回了。
2档==当定投收益达到25%赎回50%盈利金额 （要查看自己所有基金的盈利情况） 3档==当定投收益达到35%时赎回100%盈利金额。（要查看自己所有基金的盈利情况） 因为通过我多次测试，当你盈利金额比较多的时候，你全部赎回来后的资金 使用分配和如何再次逢低加倍都是比较麻烦的。必须要有个详细的严谨的投资计划。
5赎回的资金可以根据资金量的多少，用3种方式再次进行投资。 赎回资金量不多的情况用第一种方法
赎回的资金还是投资目前的基金，更改自己逢低加倍的条件。
第一种方式，在原有条件逢低加倍的条件下把逢低加倍金额适当增加， 比如以前是追加1000元的，现在改为追加2000元， 赎回资金量比较大的时候。三种方法综合使用。
当你的盈利金额达到一定程度，会增加你的再次投资的难度。
你真的赎回100%盈利的时候你手里突然有了几十万或者上百万的现金， 如果不能有条不紊的去处理，那么就会病急乱投医。
资金量小的时候允许你好几次犯错，资金量大的时候真的不能出任何差错。 绝对不能出现再次购买时的成本高于赎回时的成本的情况发生。那就证明你追高了。
第二种方式是另外增加一个净值条件，当现在净值比赎回时净值下跌-5%的情况下再次用自己认为合理的资金进行逢低加倍追加资金，这个时候的目的就是增加额外份额，是不计较亏损还是盈利的。只要现在净值低于赎回基金净值-5%就可以加倍投入了。这个方法你每天都可以去追加投资。
第三种方式就是用盈利的资金分配一部分出去用逢低加倍的方法投资一个新的基金。这个新基金就是以后作为0成本的基金，以后赎回的盈利都可以投资这个基金。这个基金要选择回撤小稳健型的基金，这个基金以后不到100%赎回提示就不参与平时的赎回操作了。
手里有大量的赎回盈利资金的时候，可以每周都随机进行追加操作。但是必须是再次申购的基金净值是低于你赎回时的净值的。
你用同样的钱申购的份额只要比你赎回之前的份额要多，你就等于是变相的赚钱了。 要知道有一种亏损并不叫亏损，是为以后赚更多的钱埋下伏笔。
这3种方式里面，第一种你是会出现后面申购净值可能会大于赎回净值的情况， 因为你的投资循环又是从0开始。就别惦记着我卖的时候是1元，现在是1.1元。
你就不要纠结买还是不买。就按电脑提示进行操作。不然可能会失去后面的投资机会。 第二种方式以后肯定是只赚不亏的。这个时候要舍得买，要坚决去买。 第三种方式是无参考的从0开始，对于你来说就是一个全新的开始。
6逢低加倍资金是杠杆，也就是在下跌时逢低加倍亏损是正常的一倍，上涨的时候也是 正常定投的一倍，所以我们在用逢低加倍的时候是需要及时赎回流动资金和赎回盈利的， 我们也是要长期投资，长期持有，但是我们是动态的操作我们的资金，在亏损时要提前 做好思想准备，但是只要以后正常定投能盈利，你逢低加倍是肯定会赚的更多。收益一定会超过正常定投的。
在遇到困难时多模拟一下正常定投长期收益，你会发现正常定投长期是一定会盈利的。 如果你清醒的认识到这一点，并且有决心和毅力，最终你也是肯定会成功的。 逢低加倍在震荡市===正常定投
逢低加倍在震荡向下然后再向上==逢低加倍 逢低加倍在熊市==逢低加倍，搜集低位筹码。
逢低加倍在震荡向上的市场==正常定投到减少投资，并且有提示赎回信号。
逢低加倍在快速上涨的牛市==减少投资，起到一个提示赎回盈利的报警器的作用。 不管在哪种市场，逢低加倍逢高减少都会自动改变本身的角色，顺应市场的趋势。 这种方法本身具有趋势投资的特性，我们要做的就是严格按电脑提示操作。 如果我们人为去干涉，你就是在和趋势作对。 投资不争一时之勇，不在于曾经拥有，我们需要的是天长地久。耐心的周而复始，循环不断。
第11篇：基金投资计划书
基金投资计划书
基金用最通俗的语言来说，把大家的钱收集起来，科学的投资股票和债券。 如果根据您的收支情况，在未来的5年内，您每年有50000元可用于基金投资。
假设你是中庸型投资者：在基金投资的过程中，风险较小的情况下获得一定的收益是您主要的投资目的。您通常愿意使本金面临一定的风险，但在做投资决定时，会仔细地对将要面临的风险进行认真的分析。总体来看，您愿意承受市场的平均风险。
风险承受能力：中
获利期待：中等回报率
开放式基金按投资方向基本分为四种：股票型基金、混合型基金、债券型基金、以及货币型基金。股票基金（包括指数基金）就是将基金资产的大部分投资于股市；债券基金（包括保本基金）是将基金资产投资于债券；混合型是指基金资产既投资股市又投资于债券；货币市场基金是投资于货币市场产品。一般来说，股票基金的风险最高，可能获得的收益也最高。债券基金风险较低，混合型基金的风险介于二者之间，货币市场基金的风险最低，可能获得的收益也最低。
构建恰当的基金投资组合可以分散风险，提高收益。根据您的风险偏好和风险承受能力，应主要选择低风险的基金品种。
根据您的投资类型及您的选择，您的基金投资组合建议如下： 股票型基金 40%
混合型基金 30% 债券型基金 20%
货币型基金 10%
也可以配置基金定投
风险提示：
本开放式基金投资建议书仅供参考，不作为任何法律文件。基金管理人依照诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定赢利，也不保证最低收益。投资有风险，过往业绩并不代表将来业绩。投资者在投资基金前，应认真阅读《基金合同》及《招募说明书》。
基金产品推荐：
股票型基金：国投瑞银核心企业股票型证券投资基金（120003）
投资目标：本基金通过投资兼具较高内在价值和良好成长性的股票，积极把握股票市场波动所带来的获利机会，努力为基金持有人追求较高的中长期资本增值。
投资对象：投资范围包括股票、国债、金融债、公司债（含可转换公司债）、短期融资券、中央银行票据和其它货币市场工具，以及国家证券监管机构允许基金投资的权证及其它金融工具。其中，在股票投资方面，国投瑞银核心企业基金采取选取核心企业股票的选股思路。
投资理念
国投瑞银借鉴并遵循\"价格/内在价值\"投资理念。\"价格/内在价值\"投资理念是瑞银环球资产管理长期应用、行之有效的投资哲学。
风险收益特征
本基金为股票型基金，属于预期风险收益较高的基金品种，其预期风险和预期收益高于债券型基金和混合型基金。
混合型基金：国投瑞银稳健增长灵活配置混合型证券投资基金（120006）
投资目标：本基金通过股票与债券等资产的合理配置，追求收益与风险的平衡，力求实现基金资产的长期稳定增值。
投资对象：本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金股票投资占基金资产的比例为40%-80%，
债券投资占基金资产的比例为0-60%，权证投资占基金资产净值的比例为0-3%，现金及到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围
风险收益特征 本基金为灵活配置混合型基金，属于中高风险、中高收益的基金品种，其预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。
指数基金：国投瑞银沪深300金融地产指数基金（国内首只行业指数基金161211）
基金类型：股票型、上市契约型开放式
投资目标：通过被动的指数化投资管理，实现对沪深300金融地产指数的有效跟踪
投资范围：投资于具有良好流动性的金融工具，包括标的指数成份股及其备选成份股、新股、债券、权证及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
资产配置比例：沪深300金融地产指数成份股票及其备选成份股票：90-95%，其他资产：5-10%，其中，现金及一年内到期的政府债券不低于5%，权证不超过3%
指数化投资：力求将基金净值收益率与业绩比较基准之间的年化跟踪误差控制在4%以内，日跟踪偏离度绝对值的平均值控制在0.35%以内。
债券基金：国投瑞银稳定增利债券型证券投资基金（121009）
投资目标：在追求基金资产稳定增值的基础上，力求获得高于业绩比较基准的投资收益。
投资范围：本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券、股票、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金主要投资于国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益证券品种；本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产，但可以参与一级市场新股申购或增发新股等，并持有因在一级市场申购或增发新股所形成的股票或权证以及因可转债转股所形成的股票或权证等，以及法律法规或中国证监会允许投资的其他非债券类品种。因上述原因持有的股票和权证等资产，本基金将在其可交易之日起的90个交易日内卖出。
风险收益特征：低风险，预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
货币基金：国投瑞银货币市场基金A级（121011）
投资目标：在力求基金资产安全性和较高流动性的基础上，追求超越业绩比较基准的收益率。
投资范围：本基金投资于货币市场工具，包括现金，通知存款，短期融资券，1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券，期限在1年以内（含1年）的债券回购，期限在1年以内（含1年）的中央银行票据，剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券等。
风险收益特征：本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
国投瑞银基金管理有限公司公司简介
国投瑞银基金管理有限公司是中国第一家外方持股比例达到最高上限（49%）的合资基金管理公司（公司前身为成立于2002年6月的中融基金管理有限公司）。自2005年合资以来，国投瑞银展现出快速发展的蓬勃朝气和勇于创新的开拓精神，成为基金行业新锐。公司的目标是建立在品牌认知、公司规模、投资业绩、产品创新、诚信声誉均达到一流的资产管理公司。
客户理念坚持以客户为中心的服务理念。国投瑞银的标志语：用心投资未来――恪守诚信、共享发展、给您全力保护、对您尽心照顾。保护客户的利益；
关注客户的需要,帮助实现财富增值；
运用全球经验和专业知识，规划适合客户的解决方案；
将更多国际经验和创新产品带给我们的渠道客户，提供全方位的特色培训。
了解基金情况网站
基金费用主要有2大类
1 基金销售过程中的申购费，赎回费，转换费。直接从投资者申购，赎回，转换的金额中收取。 2 基金管理过程中费用，主要包括管理费，托管费，信息披露费等。这些费用由基金资产承担。 如何节省基金费用
1 通过基金直销平台有折扣。
2团购有折扣。
3 通过2级市场买卖。也就是通过证券公司，普通基金费率1%至1。5%
但在证券公司 ETF，LOF基金费率低至0。25%
第12篇：证券投资基金
1．基金治理制度安排的缺陷
（1）治理结构存在缺陷，约束能力比较脆弱。从目前中国契约型基金治理
结构的制度安排上看，基金份额持有人、基金管理人和基金托管人之间尚未形成 有效的制衡机制，基金治理结构还存在各种设计缺陷：一是基金份额持有人在契 约关系中明显处于颓势，基金份额持有人利益代表主体缺位和基金份额持有人大 会形同虚设，无法形成对基金管理人的有效约束，而缺乏事后救济的诉讼制度， 则更加助长了基金管理人的道德风险；二是基金托管人地位缺乏独立性，致使对 基金管理人的监督约束软弱，而受自身利益驱动的影响和自身客观条件的限制， 愈加造成对基金管理人的监督动力不足和消极行为频现；三是基金管理公司治理
有待完善，基金管理人行为有失规范，基金管理公司股权结构存在问题导致关联交易经常发生，独立董事制度尚需完善，还难以发挥应有功能和效用
（2）治理机制亟待建立，激励作用表现弱化。由于在委托代理关系中委托
人与代理人的信息不对称和利益不一致是一种客观存在，因此要降低代理成本， 提高代理效率，就要建立一套以激励为核心、激励和约束相结合的治理机制，这 是基金治理的市场化要求。但在中国目前条件下，行政审核代替了市场竞争，一 方面造成激励方式单一，以单纯固定管理费为主的有形资产激励，难以对基金管 理人产生正向激励，提高自身努力程度；另一方面也使声誉机制传导受阻，基金 管理人选择“寻租”的方式似乎更为经济和有效，以声誉传导的无形资产激励也无 法形成。而防止基金管理人行为偷懒、决策任意和权限滥用的约束安排，实际执 行也大
（3）治理环境有待改善，市场竞争尚不充分。社会经济关系、社会诚信体
系、法律法制环境和市场发展状况，都是构成基金治理支撑体系的基础，从基金 治理环境看，还有待进一步优化和改善：一是信托基础严重缺乏，信托环境发展 缓慢，还缺乏推行法人信托的社会、经济和历史基础；二是社会诚信基础不足， 治理架构选择受限，契约型基金治理架构的充分发挥需要良好的社会信用作为保
障，不仅包括需要基金管理公司的信用、基金托管人的信用、独立董事的信用打折扣。而且也需要政府信用，但在目前的信用体系下，仅靠各方当事人的信用来实现良 好的基金治理显然是不现实的；三是立法环境相对特殊，法律衔接存在空白，契 约型基金并没有按照信托法加以规范和梳理，而公司型基金又没有生存的法律依 据，基金合同格式化特征显著，且受制于政府监管部门的审核、监管与核准，缺 少充分提示和市场化的谈判余地，对基金管理人的决策权限及操作行为缺乏相应 法律规范；四是政府监管相对滞后，行业自律亟待加强，基金监管体系尽管建立， 但无论是监管手段和方式，还是监管力度和措施，都显得滞后和不足，而行业自 律就更亟待进一步加强；五是市场竞争尚不充分，评价体系还需完善，面对日益 扩大的市场规模，基金管理人市场和基金经理市场发育不良，缺乏充分、有效的 市场竞争，基金管理人和基金经理数量稀缺，可供基金投资者选择空间有限，已 经建立的一些评价机构缺乏独立性和权威性，评价结果也缺乏客观性、公正性和 科学性，对基金投资者的引导作用和基金管理人的治理都还有限。
第13篇：行政岗位职责
行政秘书岗位职责
根据公司领导意见编写公司中长期发展计划；
根据公司现状以及市场前景写调研报告，供公司领导决策参考；
根据财务、生产、销售提供资源，编制公司年、季、月度生产经营计划 表；
协调上下级关系，帮助推行公司规章制度；
完成公司、部门交办的事项，追踪结果及时汇报；
接听电话做留言记录、讯息处理负责；
办公室的文秘、信息收集工作，做好会议纪要；
做好办公室档案（包括销售相关文档）的收集、分类、归档、保管工作； 做好公司宣传工作组稿；
管理好员工人事档案材料, 建立、完善员工人事档案的管理；
暂时负责公司后勤员工考勤
公司办公用财物(手机、电脑等登记、使用情况、采购计划申报等。 对公司车辆使用情况（各公司车辆去向）做登记。
负责公司公文的分送；
协助库存、销售盘点工作。
第14篇：行政岗位职责
行政部岗位职责
一、行政方面
1、企业证照类管理、维护、年检等：
（1） 工商营业执照，每年2-6月份，配合财务年检； （2） 随时关注住建部有关资质证书的政策变化，对当前政策要非常清楚，确保公司资质有效，并根据政策要求，及时做出调整（事先找好备用要合作的中介机构，在自己不能办理的时候，有外部机构协助，切记：中介机构一定要靠谱，中介机构是以防万一用的），资质过期或失效，为重大失职行为，须承担相应责任；
（3） 安全许可证，有效期至2018年3月，千万不能过期，至少提前半年时间办理延期，会需要好多证书：安全员A、B、C类证书，统称8大员。其中还包括建造师安全员证书；证书过期为重大失职行为，须承担责任； （4） 关注商标证书有关政策变化，是否需要交费（一般不需要交费），有效期限等。公司现有商标： ① 博讯BOXUN：17类，21类； ② 博讯+图案： ③ 星火之光+图案： ④ EASYPOP（最为重要）： ⑤ 多点爱：食用油类
⑥ 易铺平地板LOGO图形在审批中；
1 （5） 专利证书每年均要交年费，不交年费或忘交年费，专利失效，为重大失职行为，须承担责任。公司现有专利： ① 专利名称： ，专利号： ，专利类型： ，交费日期为每年 月份； ② 专利名称： ，专利号： ，专利类型： ，交费日期为每年 月份； ③ 专利名称： ，专利号： ，专利类型： ，交费日期为每年 月份； ④ 专利名称： ，专利号： ，专利类型： ，交费日期为每年 月份； ⑤ 专利名称： ，专利号： ，专利类型： ，交费日期为每年 月份； ⑥ 专利名称： ，专利号： ，专利类型： ，交费日期为每年 月份； ⑦ 专利名称： ，专利号： ，专利类型： ，交费日期为每年 月份； ⑧ 专利名称： ，专利号： ，专利类型： ，交费日期为每年 月份； ⑨ 专利名称： ，专利号： ，专利类型： ，交费日期为每年 月份； ⑩ 专利名称： ，专利号： ，专利类型： ，交费日期为每年 月份；
2 （6） 静电地板的检验报告，有效期为一年，在即将到期前2周，通知生产部加工送检地板送检，不许延期； （7） 相关协会证书：机房协会证书，IDCC中国数据工作组证书，防静电协会证书；是否续费，依据实际情况，主要看对公司发展帮助有多大；
（8） 防静电地板资质：防静电协会颁发的生产资质、销售资质，要保证在有效期内，不能失效，是当前生产、销售地板唯一的资质； （9） 质量管理体系认证：
① 北京博讯电子机房工程有限公司质量管理体系，择机办理，根据需要再订；
② 河北易铺平地板制造有限公司质量管理体系，择机办理，根据需要再订；
③ 静电地板绿色产品证书，择机办理，事先了解好情况； ④ 河北易铺平地板制造有限公司环境认证体系，事先了解好情况，择机办理;
2、办公设备维护，保证办公设备的正常使用、好用：
（1） 电脑：不好用的鼠标更换，不好用的键盘更换； （2） 打印机：墨粉更换，墨盒更换，故障维修；公司要有2台打印机，不能同时更换墨粉或故障，始终保持1台能正常使用；
（3） 传真机、饮水机、空调机，在出现故障后，2日内修复；
3、办公用品耗材管理：
（1） 购买好用的、性价比较好的产品，工欲善其事，必先利器，购买时要仔细挑选。好用指的是： ① 笔，写字流畅，能用到最后；
② 纸，没有静电，打印不粘连；色泽正白色，不发青或灰或黄或黑； ③ 其它：均要好用。
（2） 办工用品不能浪费，节约使用，笔类以旧换新，打印纸要双面打印，尽量使用电子文档，纸杯只能外来客户使用，做好相关管理与监督，发现浪费现象给予提示并记录，按相关规定给予处理；
（3） 办公用品一次性不能购买太多，够用1-2月即可； （4） 打印纸不得中断，以免影响工作，由其是不能影响投标工作；
4、
5、定期缴纳电话费、宽带费，不得中断，以免影响使用；定期缴纳车辆保险，不得中断，提示车辆年检，不得过期：
（1） 京NB3B33，保险缴纳日期为： 年检日期为： （2） 京NB8X22，保险缴纳日期为： 年检日期为： （3） 京GKS986，保险缴纳日期为： 年检日期为： （4） 京QKE162，保险缴纳日期为： 年检日期为：
6、办公环境管理、维护：
（1） 环境卫生方面：
4 ① 保持桌面整洁，对不整洁的给予提示；
② 保持桌椅摆放整齐，物品摆放整齐，没有用的物体不要堆放在办公室内。对于不整齐的或没有必要放在办公室的物品，给予提示并要求相关人员整理； ③ 保持地面、墙面的卫生清洁，每天卫生清洁、每周末大扫除时负责检查，要求大家清扫干净。
（2） 人文环境方面：
① 办公室内监督大家不要大声说话，以免影响他人工作，给予提示；
② 监管大家的工作精神状态，杜绝无精打采和瞌睡，给予相关人提示；
③ 培养大家积极自主工作、爱思考工作、相互配合工作、快速解决问题等良好的工作行为；
④ 每天留意大家的工作情形并记录，对于不符合价值观行为的要给予指正，培养良好价值观行为； ⑤ 炎热复季，有的人较易瞌睡，在文件柜处专设一栏，放置一些雀巢速溶咖啡、清凉油等提神醒脑物品，室内也可放置空气清新剂。
（3） 环境调整：
① 适量的种植一些绿植，给予大家一些舒适度； ② 设定办公室标准室内温度26度，兼顾大家一下，提高舒适度；
5 ③ 可播放一下轻音乐，声音要保持在若有若无的状态，缓解疲劳；
④ 每天上午10点或下午4点，组织大家做一下广播体操。
7、生产安全管理：
（1） 安全隐患预防工作：
① 对生产部门、施工部门、有安全隐患的工作，经常进行安全教育，制定安全教育培训计划，通过教育培训，参训人员能够树立起良好的安全防范意识；每次组织施工的人员，要求施工现场培训并做培训记录； ② 建立施工、生产、管理等安全制度，贯彻安全制度，要求人人对安全有敬畏之心；安全制度要求张贴在生产车间和施工现场，不要怕麻烦；
（2） 安全隐患工作的排查：
① 对施工现场、生产车间、易出现安全问题的作业，要定期检查，经常抽查，排除一切不合规的、有安全隐患的问题，每工地必查，全员必须树立起牢固的安全意识，形成安全文化；
② 对有安全隐患的工作责任人，进行处罚，教育，安全整改，坚决剔除麻痹大意的行为。
8、社保保险、员工福利、商业意外保险：
（1） 及时为新员工上社保，为离职员工减社保； （2） 去社保机构办理社保相关业务；
6 （3） 中秋节，春节依据财务预算，置办员工福利； （4） 根据公司要求，组织安排优秀员工相关培训活动，制定培训计划与培训结果要求，由公司经理确认； （5） 为员工上意外伤害保险，对流动人员在48小时内增减变更完成。
9、公司制度监督执行：
（1） 树立正确的思想，监督执行管理制度，是为全体员工负责的一种精神，是帮助员工自我约束、自我鞭策、自我成长的一种方法，是建立良好工作环境、优秀平台的一种措施，有利于公司和员工的发展，而不是站立在员工的对立面上，故意找员工的茬。工作中对事不对人、一视同仁、实事求是，不马虎、不包庇、认真负责，同时也要约束好自己，接受全体员工的监督，与全体员工共同进步；
（2） 对公司的管理制度熟记于心，运用熟练；
（3） 留意观察员工作态度、工作行为，发现有违反公司管理制度的或有违公司价值观行为的，出面制止，给予纠正；并根据相关处罚规定做好相应记录，当事人签字；公司所倡导的、弘扬的、优良的事迹和行为，也要给予记录，报公司给予表扬和嘉奖；
（4） 未履行本岗位职责，发现有违制度规定的行为而未做任何处置的，为严重失职，并承担失职责任；
10、客户接待安排：
（1） 客户来司考察、参观的接待安排
① 接到客户来司通知后，先要了解来客单位，来客户人数，来客户行政级别，到司时间，停留时间，参观内容，做好相关的接等准备；
② 根据来客级别，了解来客是自行驾车、还是乘车或飞机，如果自行驾车是否需要告知行车路线及地点，是否需要安排迎接；如果是乘车或飞机，是否需要前去迎接；
③ 根据来客户级别和来客地点、参观行程、停留时间，是否需要安排住宿，安排什么样条件的住宿； ④ 吃饭安排，根据客户级别，人数，生活习惯等，是否需要安排就餐、什么风格菜系、需要什么样的酒水、接等费用多少等，做好相应安排；
⑤ 参观考察路线设定，公司展厅、生产厂区、客户案例、景区等的路线安排、乘车安排、住宿安排、用餐安排、景区门票安排、导游安排、路途中的用水、应急等安排；
⑥ 客户临行时，是否需要安排赠送礼品，什么礼品；是否需要送行，车辆人员安排等； ⑦ 事后要统计接待效果，客户满意度；
⑧ 客户接待过程中的引领、上茶、公司资料、每个环节
8 的收尾工作都要安排好。
（2） 客户来京办事、游玩的接待安排：
① 接到通知后，了解来客户人数，级别，停留天数，据此做好接等准备工作；
② 了解来客是自驾、乘车还是乘机，是否直接来公司还是直接去景点？自驾车是否熟悉路线，是否需要迎接；乘车、乘机是否需要迎接？
③ 直接来公司，住宿怎么安排，用餐怎么安排，需要谁来陪同等；
④ 直接去景点，是否需要向导，是否安排住宿，是否安排用餐，是否需要陪同人员； ⑤ 是否需要安排车辆；
⑥ 临行时是否需要安排礼品，是否需要送到车站或机场。 （3） 公司举行活动，邀请的客户接待安排：
① 配合营销部门，做好活动策划相关工作，包括时间、场地、路线、规模、人数、住宿、用餐、用车、礼品、资料、样品、司仪、预算、接送等一系列的安排事项，这种情况下，要多协商、咨询、沟通，在没有经验的情况下，也一定要办理好。
（4） 来司应聘人员
① 引领至会议室；
② 呈送公司资料，让其先对公司有所了解；
9 ③ 来者都是客，倒杯水； ④ 告知面试人员。 （5） 来司推广人员
① 如没有事先邀好，留下资料即刻离去；
② 如事先约好，引领到会议室，递上公司资料，倒上水，告知要找的人；
（6） 合作伙伴来司：
① 引领到会议室，递上公司资料，倒上水，告知要找的人；
（7） 同事的朋友来司：
① 引领到会议室，倒上水，告知同事；
11、员工差旅安排
（1） 接到通知后，须核实无误，按财务相关规定标准办理车票、机票等手续；
（2） 填写《员工出差登记表》，做好相关出差记录； （3） 员工回京，如需要订票的，按规定订票；
（4） 外出需要住宿的，可事先按财务标准规定网上预订客房（一般情况为均为快捷酒店）；
12、公司礼品订制：
（1） 常规礼品：是公司销售人员在拜访客户时的见面小礼物，是对客户初次见面的一种礼节性的礼品，为日常生活、办公等常用、实用、便宜一些的物品，制定时需和营销
10 部负责人协商，确认后向经理报批，每批次要适量，不易过多；注：礼品本身须印有公司LOGO和产品卖点，不要为了礼品而礼品，要具有营销的作用。 （2） 较贵重礼品：
① 定制较贵重礼品，一定要有实用价值，赠与客户后让其觉得好用，喜欢用，而且，经常使用，时刻想起公司或公司产品，真正起到赠送礼品的意义；不过，印有公司名称或LOGO，要考虑印在何处，有些人可不喜欢直白的看到，感觉会没面子，定制时须与营销部门协商，向经理报批。
（3） 烟、酒、食品类的礼品，为一次性消费，最不易被客户记住，只能择时、择人赠送，只能据实而定；
13、投标文件配合；
（1） 如投标需要，申请企业及法人无行贿查询函； （2） 协助技术人员向合作企业要取资料、盖章、拿资质； （3） 协助技术人员打印、复印、装订标书资料及盖章等；
14、其它行政工作。
第15篇：行政岗位职责
行政岗位职责
1、负责协调公司各部门之间的工作，督促与检查各部门执行公司决定与工作计
划完成情况。
2、负责建立人力资源管理信息系统，维护人员名单、身份证号、专业等基本信
息，向领导汇报人员组成结构。
3、负责公司制度、行政、培训、统计、项目岗位职位内的制度的起草、修改和
完善。
4、负责依据各部门上报人员缺失状况，有计划进行人员招聘；办理各部门人员
离职与调动，以及劳动合同的签订等手续办理。
5、负责公司行字号文件的起草、审批、签发工作；公司制度、通知等文件起草、
完善、汇总整理；内部考核及制度执行和落实。
6、负责薪酬方案的建立与完善；员工薪资核算、查询，部门内部费用核销、登
帐；部门公章管理。
7、负责消防安全、卫生、纪律的监督和管理；总值班管理及公司外来人员与访
客的接待工作。
8、负责工商年检、劳动年检、残联年检、商标注册和条码管理等工作。
9、负责部门新增办公设备的计划、审批、调配管理。
10、负责岗前、年度员工体检；向领导提供对体检、培训不符标准的人员调整方
案；健康、培训等GMP档案建立、维护。
11、负责合同、保密协议、培训协议、职称等人事档案管理。
12、负责员工日常考勤管理与公司网络信息系统维护与管理。
13、负责公司餐厅用餐管理与公司员工住宿管理。
14、负责公司车辆的使用、维护、等安全管理。
15、安排各种文体活动。
第16篇：行政 岗位职责
行政岗位职责
1.协助公司的各项规章制度和维护工作秩序
2.协助公司人员的招聘（公司的邮箱和QQ，招聘邮箱等信息有另外的word文档。下面有附件）
3.办理好离职人员和新入职人员的登记（员工学历证明、身份证，打印两份：一份行政保留，一份给导演）新员工的入住登记：上海人一定要写明父母的联系方式，外地人要父母的联系方式或上海一个好友的联系方式，以便紧急联络。4.建立公司人员的档案和管制，负责公司的日常的行政联络表的更新。 5.对各类资料进行签收，整理并分类归档
6.负责每日/月对全公司员工的考勤工作（每日/月考勤日报表/月人员流动统计表/请假、放假手续办理；每天的上班时间是早上9点到下午6点，请行政助理考查每个员工的出勤时间，以及备注迟到或者早退的事情状况。）
7.每天接收各类信件或货品等,有些到付需要付费,并索要发票,并整理好快递底单 8.每天填写好现金日记账,保管好发票,月底整理好相关报表的并交于财务
9.每天到大厦一层信报箱取信并派发（里面有公司的信件和报纸，私人信件需要交个人，公司名称打头的有网费，固定话费，还有导演的手机话费单子：一个是朱骞的名字、一个是段玉宝；）网费、电话费、水电费是行政交；社保单、财务单是财务谢老师交。 10.完成主管临时交付的任务
11.负责例会组织与会议记录（每周一组织安排本周工作任务会议，提前协调导演以及制片时间，要求制片每人填写工作任务单（工作任务单打印发放）每周五组织安排本周项目进展以及工作总结，提前协调导演以及制片时间） 12.公司来访人员的接待
13.接听电话接待来访(接听电话要使用文明用语，语言应亲切简练、礼貌、和气，对来访者要使用文明用语，热情接待，要认真倾听来访者的叙述。如未能及时有效地解决，应做好相应的记录并跟进落实；并且要保证公司电话随时畅通，以防有时电话线接触不良。 14.会网站后台操作后进行更新（优酷、腾讯、酷6的新闻发布，花絮发布，视频上传）后台操作找段晓安请教。注：网站后台的网速比较差，经常显示错误，需要重新登陆。 15.遇到突发情况联系物业-64262469 16.管理公司钥匙（公司信箱、大门、导演办公室的钥匙）
17.财务电话：谢老师13671602280 （每个月10号左右会来公司，所以行政需要准备好发票和公司所开发票的剩下两联，每个需要从公司凑够足够的发票给谢老师做账用，10号以后需要给谢老师开工资：800元/月）发票的开具找谢老师请教，如果发票填开出现错误，可以找谢老师。
18.保洁电话：胡师傅13764381035（每周
一、
三、五会过来公司保洁，一般都是9点一刻到公司，行政需要保证垃圾袋的供应和及时开导演的办公室门方便打扫，打扫完后导演办公室门就关掉）
19.订桶装水：13764991908 （每次需要催促他拿发票过来）
20.暂支单事宜：每次制片所需的请款需和他核算清楚，具体用作什么，然后要提前跟导演说明，跟导演请好款项然后支付给制片，暂支都需要制片填写暂支单，暂支单需双份，行政保留复件，原件给导演（请款时交给导演；员工凭付款单以及报销单对账，以换取暂支单报销）
21.平时需要购买的东西，需要提前明确，填写申购单给到导演然后才能进行购买。（一般有光盘，垃圾袋，卫生纸，纸杯，打印纸）
22.报销事宜：每周五需要进行报销的相关程序，行政需要提醒同事，在中午之前核算好每人的具体金额，需要和当事人弄清楚每笔钱的花销，然后需和导演约好时间进行汇报，导演签好字之后，将钱报销给当事人。
23.贷记单事宜：公司账户转到导演私人账户，就要开取贷记凭证。
第17篇：行政岗位职责
行政专员岗位职责
1、负责招聘工作，应聘人员的预约，接待及面试；
2、员工入职手续办理，员工劳动合同的签订、续签与管理；
3、公司内部员工档案的建立与管理；
4、负责与其他部门的协调工作，做好信息的上传下达；
5、负责公司各部门的行政后勤类相关工作；
6、负责考勤及工资绩效的核算；
7、负责部门一些日常行政事务，配合上级做好行政人事方面的工作；
8、负责制定、监督及执行企业管理规章制度、行政人事管理制度以及工作流程、绩效考核制度；
9、负责组织企业文化建设工作，包括公司庆典、年会安排、会务组织、文体活动安排等；
10、协助上级制定各部门岗位职责说明书，报批后监督并执行；
11、协助上级制定员工培训计划，包括新员工培训以及所有员工的培训计划；
12、负责对新员工进行企业制度与文化的培训工作，建立企业形象；
13、负责协助各部门进行人员招聘工作，包括招聘流程、面试记录与筛选推荐等；
14、制定岗位晋升、下调策略，报批通过后加以监督执行；
15、制定薪酬上调、下调策略，报批通过后加以监督执行；
16、负责离职员工的善后处理工作，包括办公用品、钥匙、出勤核算、离职证明、合同解除等；
17、负责管理劳动合同、保密协议、房屋租赁协议以及各类人事行政文档；
18、协助各部门做好节假日期间工作安排，包括值班安排、检查门窗、关闭电源电脑等工作；
19、负责企业资产配置（包括办公设备、办公用品）的管理工作，包括清点、维护、登记等；
20、其他突发事件的处理。
主要工作内容 1 依据人力资源战略规划和年度人力资源需求计划，做好人才储备工作 2 协助完成公司组织架构及岗位的设计、评价及完善工作，组织各岗位工作分析和人员定岗定编 3 编写岗位说明书，完善岗位管理体系 4 协助建立公司人员招聘体系，根据公司人力资源需求，拟定公司年度招聘计划 5 负责公司招聘活动实施工作，包括各部门招聘需求的统计、招聘文稿的草拟、招聘活动的组织实施、接待引领新员工等工作 6 负责发放录用通知，及时办理录用人员的招用手续，签订劳动合同和岗位责任书，建立人事、职称档案
7 依据公司工作需要，负责办理公司人事的任命工作 8 依据公司人力资源需求，做好员工内部调动（转岗）工作，办理转岗后的劳动合同变更手续 9 根据各关键岗位任职要求及人员素质特点，协助编制公司总部关键岗位职业发展通道 10 依据国家各类技术资质/等级规定，协助编制公司各类专业技术人员职称晋升年度计划
11 协助编制及完善公司员工劳动合同条款，建立劳动合同名册 12 组织与公司各部门、分公司人员签订及续订劳动合同 13 负责公司员工的劳动合同变更、续签、终止、提前解除等 14 协助建立畅通的沟通渠道，听取员工合理化建议，协助组织处理员工投诉和劳动争议 15 根据人事档案管理有关规定，做好公司员工人事档案整理、信息化更新工作，做好档案保密管理 16 对离职员工会同相关部门及时办理各项移交手续，做好社会保险和人事档案等内容的移交工作，并进行离职原因分析 17 完成上级交办的其它临时性工作
1、认真贯彻执行国家有关劳动人事部门的有关方针、政策、法令和指示,组织制定计划,经物业管理处领导批准后实施;
2、全面负责人事部工作,掌握业务范围,拟订本部门的工作计划,定期召开例会,布置、检查、总结工作,重大事项及时向有关领导汇报并共同研究、讨论决定;
3、组织本部门干部的政治和业务学习,提高人事管理水平和业务能力,加强对本部门员工的思想教育,团结本部门干部,调动每个人的工作积极性,保证完成各项工作任务;
4、对分配给本部门的工作,定期进行检查考核,表扬先进,带动后进,搞好本部门干部队伍的建设;
5、抓好干部及职工的管理工作,经常深入基层研究,掌握情况;合理安排使用干部,发现人才;及时提出干部调整意见,当好物业管理处领导的参谋;
6、组织制定、修改、充实各项规章制度,做到管理规范化、科学化;
7、根据用工计划组织招聘工作,负责调入、招聘、招收、辞退、辞职、调出、停薪留职员工的审核,负责员工内部调配的审核;
8、按照有关政策,结合同行业标准和物业管理处实际制定本物业管理处工资、奖金、劳保福利标准,报领导审核批准,负责工资、奖金、劳保、福利、加班费、夜班费及各种津贴报表的审核;
9、按制度负责审批办理各类休假期的期限和有关费用报销标准;
10、负责人事档案的管理工作,负责办理职工调入、调出档案的接收和传递工作;
11、完成总经理交给的其他各项工作。篇二：人事行政部职能及岗位职责(非常实用)
六、人事行政部职能及岗位职责
人事行政部门职责
直接上级：总经理
下属部门：人事行政部
部门性质：总经理对公司进行人事行政全面管理的机构
管理权限：行使人事管理、日常办公秩序、基本建设项目的管理权限，协调各部门工作，承担执行公司规章制度、管理规程及工作指令的义务。
管理职能：负责办公秩序、行政事务管理、后勤供给以及人事资源管理，保障公司制度规范化管理 主要职责： 1.协助总经办组织各部门建立健全各项管理制度、工作流程、绩效考核、薪资体系等，检查公司
的一切程序、制度、流程等是否得到执行； 2.负责公司职员的招聘、选聘、录用（安排面试、上岗、企业文化代训），职员人事档案的建立、
保存、更新，人才库建立与人才挖掘、引进工作等； 3.负责办理公司职员任免、调迁、升迁、解聘、奖惩等等办理事项，督察公司职员考勤、出勤、
公差、请休假等管理事项，与各项保险业务的办理； 4.负责公司的公章盖印、办公卫生、固定资产、车辆使用、集体宿舍管理； 5.负责公司办公、宿舍、仓库等财产采购登记、资产编制、盘点执行、资产规划、督察管理； 6.负责公司整体形象、办公环境、绿化植物的管理； 7.负责公司文件的拟、收、发、存文档管理（包括公司所有合同），公司管理部门例会及日常会
议的组织及会议纪要的工作； 8.负责公司所有职员办公用品标准的制定，设备器材、日常耗材、办公用品、文具器材、事务性
用品的采购事项及领用的管理，； 9.负责公司人事资源总体规划、薪酬、福利、新职员培训（基础入职培训）； 10.负责策划、组织实施全公司职员大会、开展年度总结评比和表彰；丰富职员文体活动和公司庆
典活动凝聚公司团队；协助对外联谊活动改善公共社会关系； 11.协助公司总经办对内部计算机和新增计算机，局域网的运行管理、配套设备采购、软件的升级
工作、发放管理、维护及修理工作； 12.负责各部门文书资料收集归档管理工作，进行业务指导，建立合同台帐及合同资料的档案管理； 13.负责做好公司来宾的接待安排，做好重要会议的组织、会务工作； 14.负责公司的印鉴、文印的管理和信件的收发以及报刊订阅、分发工作； 人员配置：
人事行政经理1名、行政专员1名、人事专员1名、前台文员1名、司机1名
部门组织架构分布与职务直观图：
人事行政部门岗位职责 人事行政经理岗位说明书
一、基本资料
二、工作内容
2、职务说明（逐项说明工作任务、职责、权限）
3、工作关系：
四、工作场所：
行政专员岗位说明书
一、基本资料
2、职务说明（逐项说明工作任务、职责、权限）
3、工作关系：
三、任职资格：
人事专员岗位说明书篇三：行政专员岗位职责及工作流程
灵信互动职位说明书（行政专员）
行政专员岗位流程、规范、及常见问题
行政专员
2011年3月1日篇四：行政主管工作职责
行政主管岗位职责
岗位职责：（具体工作）
1、组织办好公司各项会议（主管会、季度会、年会等）
2、娱乐（运动会、省内省外旅游等）各项活动；
3、负责组织各种员工福利活动及公司庆典活动（节日礼品、新店开张等）；
4、负责宣传文体工作，办好黑板报、宣传栏；
5、协助制定、监督、执行公司行政规章制度；
6、组织公司办公费用的计划、办公用品的购买、管理和发放工作；
7、负责公司各分行、办公室水电费、管理费等计量、核算、收缴；
8、负责员工宿舍水电费的计量、核算、收缴；
9、负责员工社会保险的办理；
10、负责公司员工经纪证报考及证件办理；
11、负责全公司人员考勤和处理各种假期；
12、负责公司各分行办公环境清洁卫生检查考核及总部各部门卫生纪律；
13、购买、管理和维修公司固定资产；
14、负责劳保用品、办公用品、文具、卫生用品、生活配套设施的发放与管理；
15、做好公司废物（品）处理和销售管理工作；
16、负责各项文件的收发及发布等；
17、负责公司所有印刷品及店面装修事项等跟进；
18、完成直属上司交办的临时性工作；
19、协助各部门办理所需事项；
职位要求：
◆较强的管理能力；
◆熟练使用办公软件；
◆做事客观、严谨负责、踏实、敬业；
◆工作细致认真，谨慎细心、责任心强；
◆具有很强的人际沟通协调能力，团队意识强。
行政主管岗位职责 文件编号
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生效日期
职位名称：行政主管
直接上级：行政经理
所属部门：行政中心
岗位职责：
1、在公司行政经理的领导下全面负责公司的总务后勤工作,保障公司在任何情况下能够顺利地开展各项工作,确保公司的安全稳定,正常运作；
2、全面负责行政部全体成员的日常管理工作，合理分工和配置人员，做到人尽其才，各尽其能,负责督导和分配所属人员的各项工作； 3 、负责建立和完善行政后勤管理的各项规章制度，并负责监督、执行与追踪； 4 、全面负责公司的前台、办公用品、食堂、宿舍、环卫、安全、车辆的日常管理工作，确保后勤保障得力；
5、全面负责行政部与其他部门间的协调工作，配合各部门做好各项服务工作；
6、全面负责公司和综合部的重大事务处理工作，并做好事情的起因、结果的调查工作；
7、执行公司的各项规章制度，有权对违章违纪人员的提报处理工作。维护好公司各项规章制度的权威；
8、全面负责公司的资产管理工作，包括水电管制，办公用品与劳保用品的管理，以及行政课日常经费的管理工作，避免公司资产流失和浪费，努力为公司做好勤检节约的实务工作；
9、全面负责公司应急救援机制的组织工作，处理好公司的各类突发性事件；
10、做好本职工作，努力为公司发展做贡献，为员工创造安逸、舒适的工作环境和生活环境。为公司创造优异的后勤队伍，保障公司安全、稳定的开展各项工作； 11完成上级交办的其它工作任务。
素质要求： 5.1大专以上行政管理或管理类工作专业毕业； 5.2曾在大型企业有过三年以上同类管理工作经验； 5.3具有较强的沟通协调能力； 5.4有较强的工作责任心。
行政专员岗位职责 文件编号
版 次
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生效日期
1.职位名称：行政专员 2.直接上级：行政课主管 3.所属部门：行政中心 4.岗位职责： 4.1在行政总监的领导下,负责公司的行政后勤工作,安全保卫和消防管理工作,创造舒适、优美、整洁的工作生活环境； 4.2负责公司的食堂管理、宿舍管理、环境卫生管理、绿化管理、厂房管理、基建工程管理和房屋修缮、装修管理等综合事务工作； 4.3负责公司资产管理、办公用品和劳保用品的管理工作,避免公司资产流失和浪费； 4.4全面负责公司守卫管理工作，包括守卫值班、公司治安状况、消防安全及公司重大活动的安全保卫工作，确保公司人员、财产的安全； 4.5负责公司各项规章制度的推行，执行与追综，维护公司各项规章制度的权威； 4.6负责公司车辆的管理和司机的管理工作，包括车辆调度、使用、维护保养，确保车辆及人身的安全； 4.7负责公司办公楼的日常管理工作和综合服务工作,确保后勤保障到位,工作顺畅和环境优雅；
4.8负责对公司突发事件的处理工作，协助公司处理各项突发事件； 4.9负责做好各种自然灾害的预防和处理工作，确保安全； 4.10负责公司各部门的办公秩序和纪律状况，确保工作正常有序无违纪现象； 4.11配合工务课进行内部维修的管理，保障各部门正常开展各项工作； 4.12完成上级交办行政主管的各项工作。 5.素质要求：
5.1大专以上文化水平，管理类专业毕业； 5.2熟悉计算机操作；
5.2工作热情积极，热爱本岗工作； 5.3有较强的工作责任心和上进心； 5.4具有团队合作精神，善于沟通，有较强的工作协调能力。
制 定 审 核 批 准
总台文员岗位职责 文件编号
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生效日期
1.职位名称：总台文员 2.直接上级：行政专员 3.所属部门：行政中心 4.岗位职责： 4.1负责接听电话；
4.2负责各类信件的签收、收发和管理，并通知快运公司取件，该归档的要造册存档； 4.3负责传真的收发及传真文件的记录、归类整理； 4.4负责文件打印、复印，确保文字校对无误； 4.5负责接待客人，并及时通知被访人员接待； 4.6负责总台的清洁卫生，确保设备能正常运行； 4.6完成上级领导交办的其他任务。 5.素质要求：
5.1中专以上文化水平； 5.2从事本岗位工作一年以上； 5.3形象气质佳，声音甜美，身高1.65cm以上； 5.4性格活泼开朗，有较强的沟通协调能力； 5.5工作热情，有较强的工作责任心。 编 制 审 核 批 准
保安员岗位职责 文件编号
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生效日期
1.职位名称：保安员 2.直接上级：行政专员 3.所属部门：行政中心 4.岗位职责：
4.1服从命令，听从指挥，尊重领导团结互助，严格执行公司各项规章制度； 4.2警容严整，作风严谨，礼貌待人，热情服务； 4.3值班人员须严守岗位，不得脱岗，睡岗； 4.4值班人员须如实做好当班记录，交班时应向接班人员交接本班状况和注意事项，岗位物品要交接齐全，如有物品丢失现象由当班人员负责； 4.5维护好员工上下班打卡秩序和公司治安秩序，确保公司安全稳定； 4.6值班人员要严守门禁检查制度，做好各项登记和检查工作，确保安全； 4.7按时做好公司内部巡逻巡查工作，做好安全检查，发现问题及时处理，重大问题及时上报；
4.8认真做好消防工作，熟练掌握消防器材和灭火技术，能给员工做使用示范； 4.9坚守岗位，灵活机智、勇敢的处理各类突发事件，同一切不法行为作斗争； 4.10做好安全防范工作，预防各种自然灾害和不良事故的发生； 4.11不得利用职权做任何违章违纪行为； 4.12坚决完成上级交办的其他工作任务。 5.素质要求：
5.1初中以上文化水平；有退伍证或保安证； 5.2工作热情积极，热爱本岗工作； 5.3有较强的工作责任心和上进心； 5.4具有团队合作精神，善于沟通。
制 定 审 核 批 准
食堂工作人员岗位职责 文件编号
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生效日期
1.职位名称：司机 2.直接上级：总务专员 3.所属部门：行政部 4.岗位职责： 4.1严格遵守《交通法规》、《车辆管理制度》及公司各项规章制度； 4.2确保行车安全，加强安全行车技能的训练，保证完成任务； 4.3 负责确保车辆的正常运作，车辆良好状况； 4.4 负责车辆的审验工作及保养计划； 4.5负责车队成本控制的实施及分析报备； 4.6负责实施车队整体的服务水准，确保车辆的整洁卫生； 4.7完成上级交办的其它工作任务。 5.主要职权：篇五：行政文员岗位职责
行政文员岗位职责
2011-06-03 17:32:58 来源：
行政文员岗位职责
1、负责行政部日常行政管理工作，包括受理投诉和来、访接待、收发传真、考勤登记、接听电话等工作；
2、负责做好计算机打字、复印等工作。
3、负责办理各类文件的收发、登记、阅签、清退、整理、归档、保密工作；
4、负责会议的筹备、会议通知的拟写、下发工作，负责会议记录和文字材料的整理。
5、负责收集和撰写有关信息，及时向领导提供信息参考和建设意见。提请领导应尽快办理的有关工作。
6、做好档案材料管理工作,严格借档手续。
7、完成行政部经理临时交办的其他任务。
岗位职责： 工作职责：
1、负责合同相关文件的打印
2、管理全体员工的纪律及考勤 岗位要求： 熟练办公软件的操作，工作细心，具有一定的管理能力
3、精通excel、word，会使用ppt、photoshop等office常用软件；
4、勤奋好学，吃苦耐劳，工作仔细认真，有责任心、主动性强，善于沟通；
5、熟悉公司行政管理体系与制度建设，对行政规范管理等方面有丰富的实践经验；
6、良好的团队协作精神，品行端正，有亲和力，具有很强的判断与决策能力，计划和协调能力、组织及公关能力。办公室文员的工作职责和发展前景 2010-07-21 16:56:58 转载:job88八方人才网
阅读提示：办公室文员的工作职责（负责会议、文书、印信、档案、接待、宣传栏、文件报纸收发);办公室文员要想在公司有更好的发展前景，应该做到以下几点：一：认真做好份内工作；二：处理好同上级及员工的关系；三：不断的提升自己的技能及谈判能力；四：对公司的产品和服务了解透彻；五：能及时并很好的处理平时的突发事件。
办公室文员的工作职责（负责会议、文书、印信、档案、接待、宣传栏、文件报纸收发） a.主要工作职责： 1.接听、转接电话；接待来访人员。 2.负责办公室的文秘、信息、机要和保密工作，做好办公室档案收集、整理工作。 3.负责总经理办公室的清洁卫生。 4.做好会议纪要。 5.负责公司公文、信件、邮件、报刊杂志的分送。 6.负责传真件的收发工作。 7.负责办公室仓库的保管工作，做好物品出入库的登记。 8.做好公司宣传专栏的组稿。 9.按照公司印信管理规定，保管使用公章，并对其负责。 10.做好公司食堂费用支出、流水帐登记，并对餐费做统计及餐费的收纳、保管。 11.每月环保报表的邮寄及社保的打表。 12.管理好员工人事档案材料, 建立、完善员工人事档案的管理，严格借档手续。 13 社会保险的投保、申领。 14 统计每月考勤并交财务做帐，留底。 15.登记厂服，领取及发放。 16.输入报表及统计。 17 管理办公各种财产,合理使用并提高财产的使用效率,提倡节俭。 18.接受其他临时工作。 b.辅助工作职责： 1． 顾客服务：解答顾客咨询，在不影响本职工作的情况下，带顾客到其要求的地点。对顾客询问不知的内容，主动帮助咨询相关的其它工作人员，直到问题解决 2． 与内外联络部门维持友好联系
办公室文员的发展前景： 文员在精干于公司的业务后，可以成为经理助理，秘书，经理等高层次的管理人员。
八方人才建议: 办公室文员要想在公司有更好的发展前景，应该做到以下几点：一：认真做好份内工作；二：处理好同上级及员工的关系；三：不断的提升自己的技能及谈判能力；四：对公司的产品和服务了解透彻；五：能及时并很好的处理平时的突发事件。
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具体来讲，办公室文员岗位职责主要有：负责公司所有的文档撰写、档案管理、组织会议、接待客户来访，以及公司人事，甚至兼任公司会计等。下文中，世界工厂网小编以几则企业对办公室文员岗位职责的描述来为大家更详细的阐述办公室文员具体都做什么。
例一：某科技有限公司
办公室文员岗位职责：
1、安排会谈;
2、向电话询问者提供信息;
3、收发日常邮件;
4、进行文档管理;
5、接待访客;
6、对其他行政和业务方面的工作提供行政支持。
例二：某集团有限公司办公室档案文员
办公室文员岗位职责：
1、负责库房档案的收进和移出工作;
3、协助管理好已形成的各类档案资料，包括文工程档案、基建档案、音像档案等;
4、负责档案、资料调借工作。做到提供准确、及时主动。用后及时清退，按时入库归位;
5、负责库房内部整理，档案装具和案卷排放整齐、科学有序。保证库内无灰尘，整洁美观;
6、确保档案库房的安全，保证档案的完整与安全;
7、应用电子计算机编目检索、存贮及调用档案;学会利用裱糊及复印技术，对纸张破损、字迹褪变、扩散的现行档案进行抢救;
8、确立保密观念，严守机密，严格执行借阅、查阅登记制度;
9、完成领导交办的临时性工作任务。
第18篇：行政岗位职责
行政人事部岗位职责
行政工作岗位职责：
一、负责本部的行政管理和日常事务，协助总经理搞好各部门之间的综合协调，落实公司规章制度，沟通内外联系，保证上情下达和下情上报，负责对会议文件决定的事项进行催办和落实，负责全公司组织系统及工作职责研讨和修订；
二、负责公司各项规章制度的修订、制定及检查监督；
三、按工作程序做好与相关部门的横向联系，并及时对部门间争议提出界定要求；
四、及时准确传达上级指示；受理下级上报的合理化建议，按照程序处理；
五、负责对员工劳动保护用品定额和计划管理工作；
六、组织、安排公司会议，或会同有关部门筹备有关重要活动，做好会议记录，整理各项会议记要，并将有关的会议任务传达到有关部门，跟踪落实到位；
七、负责公司来往文件和信函的收发、登记、传阅、拟办；
八、负责公司办公用品的管理，包括公司办公用品申购、采买、发放、使用登记、保管、维护管理工作，负责传真机、复印机、长途电话、计算机的管理和使用；
九、负责公司车辆调度、管理、维修、保养工作，监督各部门有计划的安排用车，满足公司业务用车的合理要求；
十、指定专人负责本部门文件等资料的保管和定期归档工作；十
一、配合并协助其他部门的工作，公司资料的备案、保存工作；十
二、公司印章、证照的管理；
人事工作岗位职责：
一、建立公司考勤制度、人事用工制度、人事管理制度、岗位设置申报、岗位工资申报、劳动纪律管理等条例，经批准后组织实施；
二、负责公司人力资源管理工作，制定有关人力资源的政策和规章制度，经批准后，组织实施；
三、负责人力资源方面的工作程序和规章制度、实施细则的培训、执行和检查；
四、总结人力资源部工作情况和相关数据，收集分析公司人事、劳资信息并定期向总经理提交报告；
五、负责人员的招聘、录用、辞退、考核和奖罚工作，确保人员的准入和退出机制完善、调控效果良好；
六、负责制订公司岗位编制，协助公司各部门有效地开发和利用人力，满足公司的经营管理需要；
七、负责在公司内外收集有潜力的和所需的人才信息并组织招聘工作；
八、审批经人事部核准的过失单和奖励单，并安排执行；
九、关心员工的思想、工作、生活；
十、组织办理员工绩效考核工作并负责审查各项考核、培训结果；
十一、人员考核： 主要负责工作考核，满意度调查，研究工作绩效考核系统和满意度评价系统，制定纪律奖惩制度，以工作职责来制定绩效考核标准，通过这些活动可以公平的决定员工的地位和待遇，可以促进人力资源开发和合理利用，并且提高和维持企业的经营的高效率；
十二、负责核定各岗位工资标准。做好劳动工资统计工作，负责对日常工资、加班工资的报批和审核工作，办理考勤、奖惩、差假、调动等工作；
十三、接待求职员工并进行解说，及员工入职、请假、辞职手续的办理；十
四、人事档案的管理、保管、用工合同的签订；十
五、协助财务和各部门做好考勤和排班工作；
劳资工作岗位职责：
一、负责拟制公司薪酬制度和方案，建立行之有效的激励和约束机制；
二、做好员工每月考勤统计工作，管理好员工的考勤及工资结算工作；
三、审批公司员工薪酬表，报总经理核准后转会计部执行；
四、制定合理的薪酬福利制度，按劳付酬，论功行赏，通过报酬、保险和福利等手段对员工的工作成果给予肯定和保障。
五、做好员工社保参、退的审批工作；
六、受理员工投诉和员工与公司劳动争议事宜并负责及时解决。
第19篇：基金销售岗位职责
基金销售岗位职责
1、基金销售岗位职责
1、根据公司的理财产品,制定和实施相应的销售计划，并完成销售目标;
2、负责开发拓展高净值客户,并对客户和渠道进行维护，向客户提供专业投资建议;
3、组织销售人员定期开展业务学习和培训，不断提高销售人员的业务能力；
4、协助公司定期举办金融类相关活动。
2、基金销售岗位职责
1、负责客户的开发和维护；达成基金销售业绩；
2、制定工作计划并快速推进；
3、负责与银行、证券、保险、信托等第三方中介机构或个人建立合作关系、持续服务；
4、负责公司的基金产品的推广；
5、收集并统计市场信息和客户建议，并及时整理信息并反馈给公司，为公司提供合理的建议。
3、基金销售岗位职责
1、制定基金销售方案，明确销售渠道和策略，整理目标客户数据；
2、负责银行、机构、第三方理财、个人大客户的开发和维护，实现基金销售业绩；
3、负责投资者与销售渠道的建立与沟通；负责管理基金产品的售前与售后服务，向投资者提供优质服务；
4、及时掌握行业市场动态，并汇报相关领导；
5、配合公司进行市场宣传、品牌建设等工作；
6、领导安排的其它工作。
4、基金销售经理岗位职责
1、机构客户的开拓、维护与服务工作，为机构客户提供固收类基金产品资产配置服务，并协助客户完成交易；
2、撰写投资建议书、策略分析报告、产品说明书等各类型材料，为客户提供持续的产品信息和研究报告；
3、配合基金产品发售，策划和组织各类研讨会等营销活动等。
5、基金销售主管岗位职责
1、销售管理职位，负责其功能领域内主要目标和计划；
2、制定、参与或协助上层执行相关的政策和制度；
3、负责部门的日常管理工作及部门员工的管理、指导、培训及评估；
4、负责组织的销售运作，包括计划、组织、进度控制和检讨；
5、协助销售总监设置销售目标、销售模式、销售战略、销售预算和奖励计划；
6、建立和管理销售队伍，完成销售目标；
7、从销售和客户需求的角度，对产品的研发提供指导性建议。
第20篇：个人投资基金案例
1案例：陶先生今年28岁，就职于成都一家国有企业，税后月薪两千元。妻子在成都郊县工作，是高中语文老师，税后月薪1800元左右。两人年终奖约合四千元左右。无外债无住房，活期存款14万。
07年初，在朋友的推荐下，开始尝试投资基金，先后购买了五千元华夏成长，五千元鹏华动力增长，两千元博时第三产业，两千元国投瑞银核心，两千元上投内需动力，此外在近期刚刚开通了基金定投，每月定投800元的博时平衡。 家庭每月生活杂费支出合计650元，老婆每月购物300元，每年过节送礼四千元左右。双方父母身体健康，均有社保，以后养老不存在任何问题，能自给自足并每年结余2W左右。
由于妻子年龄已经不小（28岁），陶先生家里准备明年就要baby。同时计划未来两年内在成都郊县购置一套房产，约合15万左右。陶先生现在比较发愁的是，baby出生后如何进行长远的投资，储备他以后的上学、留学等费用，同时又不影响家庭的生活品质。 【财务状况分析】
陶先生和妻子的工作都非常稳定，家庭收入预计在未来几年不会有太大的变动，属于典型的工薪阶层。目前正处于家庭形成期，这一时期是家庭的主要消费期，为了提高家庭的生活质量，家庭往往有很多大额的家庭建设支出计划。
如购房、装修、购买一些高档用品等。家庭未来负担预计较重，而同时可积累的资产有限，家庭需要追求较高的收入成长率。但此时尚属年轻，风险承受能力较强，可以适当进行投资，以期在尽可能降低家庭财务风险的基础上，稳步积累家庭财富。
从陶先生家庭的年度收支情况可以看到，年家庭收入49600元，年开支较少，每年大概在15400元左右。年节余占年总收入的69%，可以看出家庭的储蓄能力相当强，家庭的开支计划和预算能力很强，远远超过了标准值40%。
家庭保障情况。目前陶先生和妻子的单位都为他们购买了足够的社保，但保险保障稍显不够。可以先理清家庭的保障需求，在经济条件允许的情况下，为妻子购买部分定期寿险、重疾险、医疗健康险等常规保险。陶先生自己的保险保障也应加强，家庭购买保险的费用支出，占家庭年收入的5%就比较合适。
从家庭资产负债情况来看，银行存款14万，开放式基金16800元（成本），此外没有任何资产和负债。可以看出家庭活期存款较多，闲置资金丰富，占到家庭总资产的90%，而闲置资金的再增值能力却很差，投资资产比例不足。
一般来说，家庭应当拥有一定比例的金融资产，通过投资增值家庭的闲置资金，是最省时省力的方式。此外，从目前家庭投资情况来看，陶先生比较倾向高风险的基金投资组合产品，建议可以根据自己的投资偏好设定出不同风险的产品组合，分散投资风险，获得更大的收益。 【理财规划建议】
控制投资风险，构建更加合理的基金投资组合
陶先生不到2万的资金配置的基金品种达到了6只，投资太过分散。此外，陶先生投资的这六只基金，全部是股票型基金，风险太多集中，一般来说，在进行基金投资时，不要一味偏好购买同一类型的基金产品，可以考虑组合持有不同类型的基金产品，分散风险，同时根据家庭风险承受能力和偏好适当进行调整，制定合理的基金投资组合比例。
建议陶先生根据自己的实际情况选择2-4家基金公司旗下
3、4只不同投资风格的基金产品进行投资，这也是常说的“不要将鸡蛋放在同一个篮子里”的道理。
陶先生家庭目前正处于形成期，虽然未来预计开支会加大，但家庭结构年轻，家庭投资风险承受能力强。而目前从陶先生的投资渠道来看，大部分资金以活期储蓄的方式留存在银行，虽然能带来稳定的投资收益，但收益偏低，不能有效的抵御通货膨胀带来的贬值风险。
由于在今后两年内，家庭都会面临较大的生活目标支出，陶先生可以将部分活期储蓄投入于灵活多变的开放式基金市场，增持开放式基金，构建合理的基金投资组合，间接进入股票市场。
2案例：【家庭情况】周先生29岁，某国有企业员工，享有公积金及社保，年收入18万左右；周太太26岁，无业，孩子刚出生。家庭现有一套价值70万元的房产，房贷32.5万元，月供2200元，已还一年半。另外向他人借款10万元；目前固定存款5万元，活期存款3万元，家庭每月支出4200元左右；每月定投基金600元。
【理财目标】周先生目前处于家庭形成期。月总支出近5000元，年度支出6万元，年度结余12万元左右。家庭总资产为78万元，负债余额约为38.5万元。周先生家储蓄意识还不错，但资产结构中债务占比很大，家庭财务面临较大风险。另外周先生家庭成员缺乏风险保障，整体资产缺乏增值潜力。未来随着孩子成长，家庭支出会继续上涨，而收入方面短期内不会有较大增长。
周先生的理财目标是3年内还清个人借贷，买一辆10万元左右的汽车；购买商业保险，增加保障；为孩子今后学习及生活费用做一些储备；为夫妻的养老做规划。 【理财建议】
组合投资完成还贷及购车
周先生预计3年内准备20万元，除10万元偿还个人借款外，另外10万元用于购买汽车。
建议通过投资基金组合来积累资金，70%配置于较稳健的偏股类基金，30%配置于偏债类基金，年综合收益率为8%左右。
可将5万元定期存款一次或分次投入，之后每月再追加3367元基金定投，这样3年后可累积20万元资金。
保险重保障轻分红
周先生家庭保险资产尚不充足。在险种配置方面，作为家庭主要经济来源的周先生应作为首要被保险对象，周先生、周太太及孩子的配置比例应遵循6：3：1的原则。
在保险产品选择方面，周先生应选择一些医疗险、意外险及养老保险等。
应更多注重保险资产的保障功能，其次再考虑分红。周太太可以购买一定的健康险、医疗险等。为孩子主要购买意外险和重疾险等。
孩子教育和夫妻养老
针对孩子的教育基金，建议周先生在原先每月定投600元基金的基础上再追加1000元，达到每月1600元，按年复合收益率8%计算，18年后这笔资金将达到76.8万元，可以满足还在留学或独立创业等需求。
而周先生夫妻的养老金积累，在前10年，也就是周先生40岁之前，建议选择收益率稍高的金融产品进行投资，例如股票、成长型基金及部分信托类银行理财产品，综合年收益率约为7%。
在周先生步入中年后，建议逐步将这部分资产调整为稳健型产品，如平衡型基金及债券型银行理财产品等，综合年收益率约为5%；在退休的前5年中投资侧重点应转入保值型产品，如债券、银行保本型理财产品等，以此保证退休前资产不会缩水。
3 案例：徐女士是一名保险业务员，今年25岁，爱人27岁，在一家事业单位，扣除公积金、各项保险后收入2000元，年底奖金7000元。徐女士月均收入3000元，有社会保险和自己买的一份重大疾病保险。现有活期3.5万元，定期10万元，基金1.5万元，股票投入4万元亏损50%。租房700元一个月，两人生活费1500元。
【号脉问诊】徐女士由于从事保险业务员工作，所以家庭有非常强的保障意识，但意外保障部分还有所欠缺。同时徐女士很有投资意识，做了基金和股票的资产配置，虽目前还处于深套阶段，但是整个家庭投资品种还是很丰富的。 【对症下药】 购房规划：徐女士可以利用现在手头的存款支付购房初期的各项费用，包括首付、装修、家具、家电等。建议购房不必盲目求大，一步到位。由于现在房价普遍较高，而且在一个房子里住一辈子的可能性越来越小，基本上十几二十年更换一套住房愈加普遍，所以可以根据自己的财力先选择一个小户型。买房要量力而为，不要成为\"房奴\"，不但降低生活品质，还要背负沉重的心理压力。
风险保障规划：徐女士是保险业务员，自然很有保障意识，但现在家庭还缺少夫妻的意外保障部分，应该加以补充。买房后增加定期寿险的配置就成为必要的风险转移手段。建议配置保险时遵循\"双十原则\"，保费以不超过年收入的10%，保额以收入10倍为宜。
投资规划：根据徐女士的情况，建议选择业绩优秀实力强的不同基金公司的不同类型产品进行搭配，配置部分货币市场基金及指数型基金。可以将部分银行存款转为货币市场基金，用以满足建立家庭应急准备金之用，满足了流动性的需求，收益也高于银行存款。指数型基金追求较高的收益，分享中国经济发展的成果。
其实理财就是对个人及家庭的财产进行科学地分配和管理，以实现财产的合理安排和使用。徐女士除了上述消费支出规划、风险管理和保险规划、投资规划等三项规划外，将来还要涉及子女教育规划、税收筹划、退休养老规划诸多方面，因此要根据自身情况的变化来随时更新理财方案。
[基金定投]基金投资目标布局5大原则 家庭基金运作的最重要的原则是：
1、绝不利用金融杠杆。
2、不再追加新的投资资金。
第一，选择收入型的基金。这类基金在资产的配置上将主要的投资目标集中在股息和利息方面，对于投资者来讲，能够保障得到持续的现金分配。如果投资者安排一定的旅游计划，购买高档消费品，均可以将此类基金作为投资的首选 第二，替代性的投资选择。投资者看好证券市场的长期发展，却苦于没有时间和经验进行股票的投资，选择指数型基金将会使投资者跟随证券市场的发展而从中受益。不仅省去了较多的投资精力，也解决了奔波于证券公司营业部进行股票投资的劳顿之苦，并有效解决了投资者面临“赚了指数不赚钱”的投资困惑。目前，比较好的指数型基金投资对象有上证50ETF、上证180ETF、深证100ETF等。
第三，参与基金的价差套利。要进行此种投资的基民，不妨在LOF、封闭式基金等方面下功夫。因为只有存在一定折价机会的基金品种才会有较好的套利空间。如封闭式基金的二级市场交易价格远远低于其净值时，就会因为折价而存在较大的套利空间。而对于参与LOF基金投资的投资者，也可以利用二级市场的场内交易价格与一级市场的场外净值价格之间的差价进行基金产品的套利。 第四，满足短期内的消费需求，可以选择货币市场基金。货币市场基金作为储蓄的“替代品”，有着“定期收益、活期便利”的投资功能，对投资者的日常投资需求起着积极作用。可以有效地提高短期资金的利用效率。
第五，中长期投资计划，如子女教育、养老保障等应当积极配置股票型基金。只要中国经济持续向好，上市公司的业绩得到持续增长，基金管理人坚持长期的价值投资，将会为投资者带来持续的投资回报。特别是采取红利再投资，将因复利的投资效果而使投资者的收益得到滚动式增长。
投资基金如何获利？
投资基金的获利来源主要有两个，一个是由于买卖基金的价格差异所产生的资本利得，另一个是因为基金分红所产生的投资收益。如果投资的是开放式基金，资本利得来源于基金所投资的股票或债券升值和获取股息、利息等因素导致基金份额净值的增长；如果是封闭式基金，资本利得则来源于市场供求关系变化导致基金价格的上涨，使得卖出基金份额时可以取得价差收入，把这个价差收入扣除买卖基金时的相关手续费用后，就是真正的资本利得收益。除了资本利得收益以外，在投资期间所取得的基金分红也会增加收入，这同样是投资基金获利的组成部分。因此，投资于基金的总收益就等于资本利得收益加上分红收益。
