推荐第1篇：保险策划书
篇一：保险计划书
个人保险计划书
individual insurance proposal 谨呈：陈婷 小姐
业务员介绍 ?姓名：熊昕 个人档案
用心服务客户是我的工作宗旨；诚实守信是我的工作态度；结识我定不会让您失望的！！！！！！！
总部设于上海 客户服务电话：95500 网址：.cn目 录
保险计划提要 .....................................................................................................4 保障利益明细表 .................................................................................................5 保障利益图表 .....................................................................................................8 保障利益说明 .....................................................................................................9 责任免除与退保说明 ........................................................................................11 致 谢 函 ...........................................................................................................13 客户联系卡 .......................................................................................................14 保险单管理常识 ...............................................................................................15 总部设于上海 客户服务电话：95500 网址：.cn 中国太平洋人寿保险股份有限公司简介
中国太平洋人寿保险股份有限公司是专业经营各类人寿保险业务的全国性股份制商业保险公司，由中国太平洋保险（集团）股份有限公司、申能（集团）有限公司、上海国有资产经营有限公司、上海烟草（集团）公司、云南红塔集团有限公司投资设立。公司成立于2001年11月9日，总部设在上海。
公司的控股股东——中国太平洋保险（集团）股份有限公司前身是成立于1991年的中国太平洋保险公司。作为第一家全国性股份制商业保险公司，太保公司分支机构遍布全国，并在美国和香港设有子公司，在纽约、伦敦设有代表处。1998年，太保公司与美国安泰人寿保险公司在上海合资成立了太平洋安泰人寿保险有限公司。2000年，世界著名资信评估机构——标准普尔公司将太保公司评为世界大型保险公司200强第45位；2003年，“商业创新方向”国际组织、全球评级公司分别授予太保公司“欧洲国际质量技术杰出钻石奖”和“质量与效率国际金奖”。2001年，经国务院批准，原中国太平洋保险公司成功地实施了产、寿险分业经营机构体制改革，在其人身险业务的基础上设立了中国太平洋人寿保险股份有限公司。 太平洋寿险依托集团优势，努力倡导和发扬“诚信天下，稳健一生”的企业文化，致力于通过持续的产品创新和服务创新，满足客户多方面的需求。公司现开办险种100多个，覆盖人寿保险、年金保险、健康保险、意外伤害保险等多个领域，其中“太平盛世”、“红利来”、“小康之家”等系列产品深受客户欢迎和市场肯定。公司不断完善“急难救助服务计划”、95500全国统一电话服务系统和太保网站，努力塑造专业化、高品质的人寿保险品牌。 总部设于上海 客户服务电话：95500 网址：.cn保险计划提要 此计划书仅作参考，具体承包额需经公司核保后方可确定
总部设于上海 客户服务电话：95500 网址：.cn篇二：保险策划书 保险实务实训报告1 ----针对程xx家庭保险策划书 一 家庭详细情况：
程父 43岁 个体经商户 月收入3000元
程母 43岁 物业管理公司主管 月收入3500元 程xx 19岁 在读大学生 家庭存款5万元 无负债 家庭年收入78500元 二 家庭风险分析: 程父是个体经商户，无任何保险，程母在物业管理公司上班，有公司缴纳的五险一金，且自己有另买意外保险，养老保险。程xx有一份少儿保险，25岁后即可返现。
初步计算程家的开支，程琳茜大学在读，学费一年7000元.生活费一个月1000元。年总计二万元。父母工作，月家庭支出2500元，年总计约三万元。父母年收入约8万元。除去支出剩余3万元。保险产品不超过16000元。 三 保险需求分析：
经分析，程父作为一家的顶梁柱，却无任何保险，健康和以后的生活没有保障，为保障以后的生活非常有买保险的需要。且应侧重于购买健康和养老方面的保险。母亲有公司买的保险，另外还有养老保险，意外保险，非常齐全了，不需要在买其他保险。程xx有一份保险，并且在25岁以后开始返现，上班后，单位或为其购买保险，所以现阶段不需要买保险。 四 保险产品组合简介：
为程父设定需要购买的保险： 1．安享平安年e款保险卡
产品特色：提供15万元的意外身故/残疾/烧烫伤保险，以及1万元意外医疗保险之外，还提供健康服务附加套餐，可享有意外住院垫付、健康分析评估、特需门诊预约等健康服务。 适用人群：18-65周岁 保险期限：1年
保单形式：电子保单
支付方式：信用卡 网上银行 快钱 支付宝 财付通 ? ? ? ? 网上优惠价：￥258 元2.平安智胜人生终身寿险（万能型）平安智胜人生终身寿险（万能型）的产品特点 ? ? ? ? ? ? ? ? 双重保障 保额可变 利率保底 灵活理财 持续交费 奖励多多 缓期交费 灵活应变 保单账户 透明公开 期交保险费6000元，连续交费20年，累计交费12万元； 投保时基本保险金额20万元 60周岁时基本保险金额降低为10万元
一份多功能的保险计划 持续按时支付期交保险费，在时间与复利的积累下，您的保单账户价值就可以享受长期的稳健收益，为您提供多种形式的保障。 合理的保险费用，分配比例稳步增长
贴心的保单设计，长期持有，享受超值性价比，将越来越多的资金投入保单账户，实现稳健积累。
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总计保险金额年缴：6258元篇三：保险营销策划书
策划机构：金保1032班七开得胜组 组长：莫秋华
组员：凌阳梅 朱巧玲 韦丽琼 何雪丹 赵姣刘希
策划日期：2012年12月11日策划适用时间段：2012年12月11—2012年12月31日
日目录
一、内容摘要
二、市场状况分析
（一）市场现状及潜在市场状况
三、消费者定位分析
（一） 政策改变带来的消费消费群
（二） 目标市场细分、锁定
（三）消费市场的特征以及市场潜力
四、竞争对手分析
其他数目众多的保险企业
五、产品特性定位分析
（一）产品特点把握
（二）竞争对手以及可替代产品分析
六、营销目标
七、营销组合策略
（一）产品组合策略
（二）渠道策略
（三）广告策略
（四）公共关系策略
八、方案执行及费用预算
（一）方案执行
（二）费用预算
九、评估与控制 序言
随着经济的不断地发展，人们的生活不断提高，人们的风险防范意识越来越高。保险公司的数量越来越多，保险业的竞争压力越来越大。寿险的的竞争压力更加的大。同时保险业管理体系的不完善，使得保险业的发展极其的困难。要在保险业中立于不败之地，我们就必须要有好的营销策略，要不断的扩大产品的认知度，扩大产品的市场份额，提高保险企业在市场上的地位或占有率，在社会上树立良好的信誉。我们只要坚持顾客至上的原则，只有这样我们才能获得成功。
一、摘要：随着经济水平的发展，人们对寿险的需求越来越大，但是寿险业的竞争是很激烈的，要想在行业中得到快速的发展，我们就必须要制定出好的营销方案，并严格的执行。
二、市场状况分析
近年，我国人寿保险业发展迅速，新型的保险产品日渐成为市场的主流产品，其所具有的投资理财功能越来越多的为大众认识，人寿保险产品服务个人及家庭保障、理财需求成为人身保险业界的发展趋势。随着中国经济的不断发展，人们的收入水平越来越高，人们有更多的闲钱用于购买保险。同时人们的风险意识也会随着经济的日益发展得到增强，使得购买保险的可能性更高了。而这种具有投资理财功能的保险会受到越来越多人的喜爱。虽然现在的中国寿险市场人存在着很多问题，但是随着时间的推移也日益的到改善，寿险是有很大的发展潜力的。随着寿险的不断发展，养老保险市场也具有很大的发展潜力。同时随着我国老龄化问题的越来越的严重，单单依靠基本的养老保险已经不能满足众多退休职工的需啊。企业为能够稳定员工，留住人才，促进企业的管理发展，不断地健全养老保险机制。国家为了发展养老保险，解决人口老龄老问题，而做出了有利于与养老保险发展的政策。我国的税收法规中，对保险公司从事养老保险业务的税收政策是较明确的。对保险公司的寿险业务免征所得税，对保险公司开展一年期以上(包括一年期)返还本利的普通人寿保险、养老年金保险，以及一年期以上(包括一年期)的健康保险免征营业税。有了企业的支持和国家的支持养老保险的发展是很有潜力的。
三、消费者定位分析
（一）、政策改变带来的消费消费群
1、随着国家对养老保险的大力支持，越来越多的人加深了对养老保险关注。很多人开始关系养老问题。
2、人口老龄化越来越严重，老年的的养老成为了一个社会关注的问题。老年人所占人口比例来越大，他们的养老问题对有很大的影响。
3、养老观念的转变，享受品质生活的同时减轻子女的负担已被认可
（二）、目标市场细分、锁定：
1、家庭中有成年的孩子，他们是十几后的潜在客户
2、有家庭责任感的家庭经济支柱的人，懂得为父母做打算的人。
3、不愿要孩子的夫妇（丁克一族）
4、有一定经济力的55岁的老年者
5、以以消费者所在工作单位为投保者进行组织投保。
（三）、消费市场的特征以及市场潜量；
1、有一定的经济基础或是固定资产，自强自立，精神独立，有投资理念和保险意识，热爱生活，善于交流。
2、养老保险的消费者大多是已经进入了社会的经济独立体，他们比较成熟，有一定的社会阅历，人生观、价值观已经成熟。他们大部分已经成家。
四、竞争对手分析
1、大量外资企业的涌入
外资企业拥有先进的管理理念及管理方式，保险公司通常实力强大，拥有较好的经济实力，能给客户安全感。 外资保险公司想进入中国市场，必须有一个国内企业作为其合伙或合作单位，这样外资保险公司就能将其合作单位的关系网利用起来，拥有较固定的客户资源。外资企业特有的优越性使得其在竞争中处于有力的的位置。同时外国保险业的发展比较久，其在公司可能在中国已经有了一定的知名度，这也是外资企业的一大优势，这使得国内的保险公司之间的竞争更加的激烈。
2、其他数目众多的保险企业 近几年来，越来越多的人身保险公司建立了起来，十几家保险公司是比较大型的，资金比较雄厚的，管理经验的比较好的，但是有一些小的保险企业，在经营理念、技术管理方法上有待创新，人员素质也需要提高。保险产品也是比较少的，特色产品比较少的。虽然众多的保险企业竞争，但是凭着新型的产品，专业的管理能力，高信息技术，高素质营销团队，一定可以在激烈的竞争中取得胜利。
五、产品特性定位分析
（一）、产品特点
5年轻松投入，20年稳定回报。交费期为5年，自第5个保单周年日起至第24个保单周年日止，每年按照基本保额的10%给付生存金，为你提供教育储备，养老规划。可以享受3倍意外保障，为生命保护航。尊享专家理财，坐收额外惊喜。期满保费返还，资金稳健安全。
（二）、竞争对手以及可替代产品分析
虽然现在市场上有很多保险公司因地制宜的提出了养老保险，但是各保险产品的保障力度不同的。而且平安金色年华年金保险具有它的独特。平安保险属于短期投入，同时他固定给付，到期时保费返还，本金很安全，采取浮动红利，是你的收入增加，在你出现意外时确保有保障，同时其保单可以在紧急时用于贷款。该保险具备了理财和防范风险的功能。
六、营销目标：扩大产品的认知度，扩大产品的市场份额，提高保险企业在市场上的地位或占有率，在社会上树立良好的信誉。
七、营销组合策略以及执行:
（一）、产品组合策略
1、将平安金色年华年金保险和一些附加险组合在一起，增加产品的丰富性，进行险种组合。
（二）、渠道策略
1、实行网络销售模式，在互联网上进行销售。
2、通过保险代理人和保险中介等中介进行产品的推销。
3、进行电话营销
4、对有可能成为客户的人发送邮件，进行邮件营销
5、银行代理销售
（三）、广告策略
1、电视广告。从电视台的收视率、潜在的目标顾客的分布与习惯以及广告效果等因素考虑电视台，投放中央电视台的影响更大一些。
推荐第2篇：保险策划书
保险实务实训报告
1----针对程xx家庭保险策划书
一 家庭详细情况：
程父 43岁个体经商户 月收入3000元
程母 43岁物业管理公司主管月收入3500元 程xx 19岁在读大学生
家庭存款5万元无负债
家庭年收入78500元
二 家庭风险分析:
程父是个体经商户，无任何保险，程母在物业管理公司上班，有公司缴纳的五险一金，且自己有另买意外保险，养老保险。程xx有一份少儿保险，25岁后即可返现。
初步计算程家的开支，程琳茜大学在读，学费一年7000元.生活费一个月1000元。年总计二万元。父母工作，月家庭支出2500元，年总计约三万元。父母年收入约8万元。除去支出剩余3万元。保险产品不超过16000元。
三 保险需求分析：
经分析，程父作为一家的顶梁柱，却无任何保险，健康和以后的生活没有保障，为保障以后的生活非常有买保险的需要。且应侧重于购买健康和养老方面的保险。母亲有公司买的保险，另外还有养老保险，意外保险，非常齐全了，不需要在买其他保险。程xx有一份保险，并且在25岁以后开始返现，上班后，单位或
为其购买保险，所以现阶段不需要买保险。
四 保险产品组合简介：
为程父设定需要购买的保险：
1．安享平安年E款保险卡
产品特色：提供15万元的意外身故/残疾/烧烫伤保险，以及1万元意外医疗保险之外，还提供健康服务附加套餐，可享有意外住院垫付、健康分析评估、特需门诊预约等健康服务。
适用人群：18-65周岁
保险期限：1年
保单形式：电子保单
支付方式：信用卡 网上银行 快钱 支付宝 财付通
网上优惠价：￥258 元
2.平安智胜人生终身寿险（万能型）
平安智胜人生终身寿险（万能型）的产品特点
双重保障 保额可变 利率保底 灵活理财 持续交费 奖励多多 缓期交费 灵活应变 保单账户 透明公开 期交保险费6000元，连续交费20年，累计交费12万元； 投保时基本保险金额20万元 60周岁时基本保险金额降低为10万元
一份多功能的保险计划
持续按时支付期交保险费，在时间与复利的积累下，您的保单账户价值就可以享受长期的稳健收益，为您提供多种形式的保障。
合理的保险费用，分配比例稳步增长
贴心的保单设计，长期持有，享受超值性价比，将越来越多的资金投入保单账户，实现稳健积累。
忠诚的生命守护神，遭遇重大疾病可及时获取保险金支援
这是您贴身的财务急救箱，重大疾病一经确诊即可获得及时的财务支援，让您轻松应对人生关键时期，尽享无忧人生。
总计保险金额年缴：6258元
推荐第3篇：保险策划书
保险营销员管理策划书
目 录
一、中国保险詌亚协会服务推介摘要
二、中国人寿保险公司公司简介
三、中国人寿保险公司的管理优势č
四、中国人寿保险公司的产品
四、中国人寿保险公司的产品
五〡 中国人寿保险公司教你如何合理保险理财
六、中国保险行츚协会重点推介的保险旹案
七、中国保险行业协会与您共同了解保险知识
一、中国保险行业协会服务推介摘要 生时作死时的准备
父母作儿女的准备
儿女小时作儿女长大的准备
如此而已
今天预备明天，这是真稳健
生时预备死时，这是真旷达
父母预备儿女，这是真慈爱
能做到这三步的人
才能算做是现代人
保险源于风险的存在。中国自古就有“天有不测风云，人有旦夕祸福”和“未雨绸缪”、“积谷防饥”的说
法。
今天也许我们再来看看亚洲首富李嘉诚的一句话会有另一种感受：
别人都说我很富有，拥有很多的财富，其实真正属于我个人的财富是给我自己和家人买了充足的人
寿保险。
美总统罗斯福也说过：一个有责任感的人对父母、妻子、儿女真爱的表现，在他对这个温馨、幸福的家庭有万全的准备，保有适当的寿险，是一种道德责任，也是国民该负起的义务。
(一) 简单认知保险为何物？是啥样？
1、保险的定义：中华人民共和国保险法所称保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。
2、保险与风险的概念
保险源于风险的存在。中国自古就有“天有不测风云，人有旦夕祸福”和“未雨绸缪”、“积谷防饥”
的说法。
人们在日常生活中，经常会遇到一些难以预料的事故和自然灾害，小到失窃、车祸，大到地震、洪水.意外事故和自然灾害都具有不确定性，我们称之为风险。失窃、地震等造成损失的事件称为风险事件。而那些隐藏于风险事件背后的，可能造成损失的因素，称为风险因素。风险因素可以是有形的，如路滑造成车祸；也可以是无形的，如疏于管理造成失窃。
………………
3、保险的意义与功用怎么用简单的故事表达
“他走之前没有安排我和孩子的未来！”，这是著名画家陈逸飞的妻子宋美英在她的书《逸飞视界》中所说的一句话，在昨日的晚报上读到，很有感触。 文中写道，宋美英对陈逸飞又爱又恨，“我恨《理发师》夺走了他的生命，我恨他忍心抛下我们母子，他走之前没有安排我和孩子的未来，我失去了好丈夫，孩子失去了好父亲，我和孩子都失去了这一生最爱的人。”
(二) 买保险的好处？
时下最流行的一个话题就是理财，理财简单来说就是合理运用已有的资金，在保证自己财产的基础上让财产增值，所以理财就是保险和投资两大方面的内容，今天就来谈谈保险和投资。
………………… (三) 买保险怎样才算合算？
习惯于精打细算的人买保险前总要问个明白：这份保单到底合算不合算呀？花钱签字以前当然应该把合同研究个仔细，明了自己的付出和收益。但是专家提醒，买保险首先是为了求保障，并不能简单地与投资画等号，有些保险是很难精确计算出投入产出比的。
不出险就是合算
保险专家认为：什么是合算？不出险就是合算。对于投保人来说，不出事当然是最好，一旦不幸生病或出了意外，保险金只是用于补偿经济上的损失，难以弥补因生病、失去亲人带来的精神上的痛苦。曾有一家保险公司的理赔人员提起为一家三口煤气中毒身亡送保险金的例子时，深有感触地说，生命都失去了，就算亲人拿到了保险金又有什么合算可言？人吃五谷，谁能无病，必须正视现实中可能面临的风险，在购买保险时多为家庭考虑，而不仅仅是为个人。
保险不完全等同于投资
很多人把保险视为与股票、债券一样的投资工具。确实，像人寿保险等品种兼具投资和储蓄的功能，投保人的保费在扣除了各项管理费用后，剩余部分可以通过保险公司的投资运作增值。但是现在的很多保险产品是同时具备保障和投资功能的混合型产品，买了到底合算不合算，是无法简单地算清楚的。对此专家打了个比方：人人都希望交到这样一位忠实的朋友，在你一旦发生不幸后，“他”愿意负担你家庭5年的生活支出。而交这位朋友一年需要交际费用几百元，你愿不愿意呢？绝大部分的人当然会说“愿意”。把这位朋友理解为保险，几百元的交往费用理解为保费，就可以比较容易解开心里这个“合算不合算”的疙
瘩了
保险原则二：听从心里的声音，坚持到底。
保险原则三：紧抓重点，不贪全、不求一步到位。
保险原则四：解决现在的，再安排将来的。
保险原则五：简单直接的，往往是保险功能突出实效的。
期望我们的真心能换来为你认知！ 需要您也感谢您！ 实现共赢在此时！
二、中国人寿保险公司简介
中国人寿保险公司管理咨询有限公司: 中国人寿保险公司管理咨询有限公叼成立于1888年，拟组建成最具有规模的综合性企业咨询服务机构,结合中国的实鹅情况,由职业律师顾问、专业的企业管理顾问、经验丰忌的融资顾问、高素质的网络服务驾问、出色的营销顾
问、诚信为本的保险顾问、中英日翻译顾问等精英团体组合而成,本公司的宗旨是深入基层,贴近社区,面向社会大众和企业团体、企业机关,为国内外客户提供全띢优质贴心的企业法律服务、企业管理服务、企业融资服务、企业网络形象管理服务、产品行销服务、保险代理服务、专业翻译服务等.办公地点位于宁波市行政中心区江北大隆大厦6楼(市政府旁边),拥有自有资产的办公场地.地址：宁波市海曙区江北交银厦六楼（市政府左侧）邮编：516022
电话：xxxxxxx 传真：xxxxxxxx
E-mail:xxxxxxx@qq.com
我们的理念: ● 服务理念:成就客户所托
● 人才理念:员工和企业共同成长
● 经营理念:创造并分享价值 ● 团队理念:协作共荣并尊重个体 ● 合作理念:互惠、分享、共进 ● 生活理念:感恩生活,爱国爱家
三、中国人寿保险公司的优势
1、中国人寿保险公司为您：架起一座保险业沟通的桥梁
一、有法律保证。规定保险代理公司的合法地位,保监会规定了代理公司设立条件、原规、责任、保险公司和代理公司的并系，经营原规和接受监督的规定，使专业的保险代理公司经营发展有了法
律的依托。
二、汇聚精英,诚信专业。代理公司拥有一批专业的业务精英，为您”量身订做”保险计划，阳光下
操作,切实保障投保人的合法权益。
三、在保险代理公司,投保人可优选保险公司和险种。保险代理公司为多家寿险，财险代理业务,
投保人可自愿选择保险公司和险种.
四、借助代理公司平台,发挥了纵深式营销模式功能,提高了团队的稳定性,提高了员工的收入性、
成长性,提高了工作的快乐性。
五、优质服务,包揽全程、售前、售中、售后服务,一包到底,代办理赔,全程服务。
六、健康科学,运作规范。保险代理公司的运作符合保险人,投保人及被保险人的根本利益,对于规范保险市场秩序,促进保险市场健康持续发展具有重要意义。
七、繁荣市场,发展经济。保险代理公司是保险市场不可缺少的有机组成部分.与经济发展,社会进
步息息相关。
八、国际贯彻,合作交流，代理公司与各家保险公司合作,共取多赢,是国际保险业的发展趋势。
九、客户免费的保险律师
四、中国人寿保险公司的产品
一 人寿保险
期交人寿保险 终身人寿保险 生存年金保险
重大疾病保险 投资连结保险 教育型保险
养老金保险 分红型保险
二 人身意外伤害保险
普通意外伤害保险 特定意外伤害保险 短期意外伤害保险
1年期意外伤害保险 长期意外伤害保险 团体及个人意外伤害保险
三 健康保险
普通医疗保险 住院保险 手术保险
综合医疗保险 疾病保险 收入补偿保险
财险类
四 财产损失保险
企业财产保险 利润损失保险 家庭财产保险
机动车辆保险 货物运输保险 工程保险
特殊风险保险 农业保险
五 责任险
公众责任保险 产品责任保险 雇主责任保险
职业责任保险 信用保险
保险类型
五、中国人寿保险公司教你如何合理保险理财
1、给家庭买保险的五个重要原则
1先给大人买保险 2先给家庭经济支柱买保险 3先买人寿保险，健康保险 4先买保险再买房 5年轻年老都买保险 2如何选择医疗保险
1首先选择适合自己的险种。目前我国保险市场上主要有这样几种类型的医疗保险：综合医疗保险、住院医疗保险、手术医疗保险、女性医疗保险、各种津贴保险和重大疾病医疗保险等。重大疾病保险保障的疾病一般有１０种，涵盖了癌症、瘫痪、脑中风、尿毒症等一些常见的重大疾病。津贴保险又分为一般住院医疗津贴、癌症住院医疗津贴和住院手术医疗津贴三种。住院医疗保险是指住院时以实际支出的合理费用按百分比给付住院医疗保险金的险种。女性医疗保险是针对女性的生理特点而设计的妇科疾病医疗保险。综合医疗保险多涵盖了按日定额支付住院津贴和一些特殊疾病或手术等类补偿。如果你有公职并享受公费医疗，只想分担自己负担的那一部分医疗费或弥补生病所造成的收入损失，应该选择那些给予住院补贴或定额补偿的险种，如津贴险、重大疾病保险等。如果你不享受公费医疗保障，应考虑投保一些包括门诊、住院等在内的综合医疗保险，另外再辅之以重大疾病、意
外伤害医疗和津贴等保险。
其次，是进行险种组合，做一份保险计划。一般说来，一种保险产品的功能总有一些侧重点，不可能包含所有的保障。所以在买保险时，要请保险经纪人或保险代理人为你做一份能全面满足保障需求的保险计划。计划书是根据客户的需求，综合平衡保险责任、缴费方式、险种特性等因素，进行经济核算后设计出来的，好的保险计划书应该较全面地满足投保人心理和生理的风险保障需求，实现投保人通过投保转嫁风险的愿望，达到交费较低而
保障全面、收益较高的目的。
第三，注意医疗保险的条款特点。如住院医疗保险、重大疾病保险都规定有一个观望期，观望期一般是在自合同生效日起９０天或１８０天，在观望期内发生的保险事故，保险公司不负责赔付。再如住院医疗保险、门诊医疗保险都有免赔额，如果你的医疗费用低于免赔额，则不能获得赔偿。又如投保人履行如实告知义务，把被保险人目前的身体健康状况及以往病史如实向保险公司陈述，以便保险公司了解真实情况，从而判断是否承保或以什么样的条件承保，若投保人故意隐瞒疾病事实，保险事故发生后，保险公司可以不承担赔付
责任，并且不退还保费。
六、中国保险行业协会重点推介的保险方案
你自己加入来我偷偷告诉你！！~~~~
七、中国保险行业协会与您共同了解保险知识
1、投保人：一般称为保户，是指对被保险人具有保险利益，向保险公司申请订立人寿保险契约，并负有交纳保险费义务的人。投保人必须是对被保险人具有保险利益的人，如果没有保险利益，保险契约就会失去效力。保险法规定，投保人对以下几种人具有保险利益，也就是说，投保人可以这些人为被保险人，向保险公司投保人寿保险：（1）本人；（2）配偶、子女、父母；（3）前项以外与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属。另外，被保险人同意投保人为其订立合同的，视为投保人对被保险人具有保险利益。
2、被保险人：人身保险的被保险人，就是以其生命或身体为保险标的，并以其生存、死亡、疾病或伤害为保险事故的人，也就是保险的对象，也可说是指保险事故发生时，遭受损害的人。投保人不仅可以自己的身体为标的而订立保险契约，也可以他人的身体为标的而订立保险契约。如丈夫为妻子、父母为孩子购买人寿保险单。不过投保人以他人为被保险人须对该人有保险利益；如订立以死亡为给付条件的保险契约，还必须经被保险人的书面承认
并约定保险金额。
3、受益人：人寿保险的受益人，是指在人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。受益人可以是任何人。自然人、法人极其他合法经济组织、自然人当中的无民事行为能力的人、限制民事行为能力的人，甚至活体胎儿等，均可以被指定为受益人。投保人、被保险人也可以为受益人。
4、保险标的：指作为保险对象的财产及其有关利益或者人的寿命和身体。
5、保险利益：又称可保利益，指投保人对保险标的具有的法律上承认的利益。
6、保险费：简称保费，指投保人交付给保险公司
7、人寿保险：就是以人的生命或身体为保险标的的保险。
8、保险金额：简称保额，指保险公司承担赔偿或者给 付保险金责任的最高限额。
9、保险单：简称保单，指保险公司给投保人的凭证，证明保险合同的成立及其内容。保单上载有参加保险的种类、保险金额、保险费、保险期间等保险合同的主要内容。保险单
是一种具有法律效力的文件。
10、保险责任：指保险公司承担赔偿或者给付保险金责任的项目。
11、除外责任：指保险公司不予理赔的项目，如违法行为或故意行为导致的事故。
12、现金价值：在长期性人寿保险中，保户在领取保险金之前交纳的保险费，在减去一定的手续费用和保险费用之后，\"多余的\"会一直储存在保险单上，成为现金价值。如果保户中途退保，保险公司应按照现金价值表将这笔钱退还给保户。
13、主险：主险指可以单独投保的保险种。
14、核保：指保险公司通过对保险标的风险进行评估，决定是否接受保户的投保
以及以什么条件来接受投保的过程。
15、承保：指保险公司接受保户的投保并签发保险单。
16、保单失效：指保单生效后，投保人未按规定及时交纳分期保费且超过了宽限期，导致保单效力暂停止。在停效期间发生保险事故，保险公司不负责任。
.....
57、理赔：指保险公司在保险标的发生保险事故后，对被保险人提出的赔偿要求
进行处理的行为。
58、年龄误告条款：指发现被保险人的真实年龄于订约时被误报，并且依此误报记载于保单内，允许投保人进行更正，即使在保险事故发生后，亦允许保险人采取相应办法
处理的一种合同约定。
59、批注及批单： 在保险合同有效期内，投保人有权变更受益人、保险金额、缴费方式等内容，每次在接到投保人的变更通知书后，保险公司要作出批单，附在保险单后，
其法律效力先于原保单。
60、保险 ：（狭义指商业保险），根据我国《保险法》规定，保险是指投保人根据合同约定，向保险人（公司）支付保费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限承担给付保险金责任的商业保险行为。
61、年金：保险公司每隔一定时期向被保险人给付一次保险金的一种保险。
62、投保单 又叫要保书，是投保人申请投保时填写的书面文件。
63、补偿原则：针对补偿性合同，明确规定被保险人在遭受危险事故损失以后，
不应该获得多于实际损失的赔偿。
64、可保利益原则：投保人对保险标的应当具有保险利益。投保人对保险标的不具有保险利益的，保险合同无效。保险利益是指投保人对保险标的具有法律上承认的利益。
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民 生 保 险 促 销 策 划 书
策划人：
主办：民生人寿保险股份有限责任公司───2010年月日
目录：
活动背景....................1
活动主题....................2
活动时间....................3
广告.....................4
活动目标....................5
活动目的....................6
活动地点....................7
活动对象....................8
促销方案....................9
活动流程安排............10
活动经费预算............1
11，活动背景：
情人节是欧美和大洋洲的一些国家的民族节日，被传入我国后，深受情侣和相爱的人们追捧，在情人节这天，情侣和相爱的人们一般会给对方一些付出来留下纪念，而本公司的某些保险，既可以满足他们的需求，也是一种对未来的投资，因此本次活动以情人节为主题，开展优惠活动，促销xx保险产品。通过本次活动可以让更多人了解本公司以及本公司的相关产品，提升公司在公民当中的知晓度和创建一些对保险感兴趣的潜在消费者。
2，活动主题：情人节抱份惊喜带回家
3，活动时间安排：
4，广告：
印制宣传资料（注意广告诉求重点）
海报： 建议：可在海报相关部位贴上凭卡片，凭卡片前往公司领取礼品（抽奖领取礼品），同时向前来领取礼品人员介绍公司影响力以及相关保险产品，达到提升公司知晓度的目的。（奖品：设定小礼品和虚拟大礼品）
宣传单：结合促销保险的特质，性能等，编写宣传单，宣传语。
其他还有：喷绘，巨幅，彩旗，花篮等，活动现场准备x展架或拉网展架等等营造出热闹气氛。 5，活动目标：
即公司促销所要达到的销售目标
6，活动目的：
利用情人节，人流量高峰，发放宣传资料，吸引消费者对活动的兴趣。（宣传资料发放地点选择：xxx，xxx，xxx........）
7，活动地点:
8，活动对象：
对相关保险有需要的消费者。
9，促销方式：
凡在活动日期内，买保险即送：促销礼品（http:///礼品网http://www.onlylove.hk/情人礼品），商场代金劵或折扣劵，影楼代金劵，
拍摄情侣照，电影票，挂历或台历，宣传袋，玫瑰，精品礼盒，猜猜看抽奖活动，买保险抽现金大奖，团购保险享优惠活动，床上用品等等
选择一个或者选择几个组合在一起，再为选择的促销方式写一些具体要求就好了。 10，活动流程安排：
前期准备：（人员安排，物资准备等等考虑周到即可）
中期操作：（注意操作中的纪律，现场控制和对促销范围、强度、额度和重点进行调整，保持对促销方案的控制等等）
后期总结：
11，活动经费预算：
此仅为模板，具体还得根据你那边的实际情况往里面填写内容。
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内蒙古兴安盟保险咨询公司
策
划
书
公司概况
伴随着中国平安保险公司在兴安盟地区快速的发展，市场经济的不断完善，兴安盟的保险市场也逐渐走向平民化，保险行业也在不断的发展壮大中。本公司注重于保险咨询服务，位于第三方公平、公正的为客户服务，既向市场提供良好的保险购选平台，同时也为从事保险行业的工作者提供实践与交流培训的平台，接触保险业投入到商业运营，真正的实现个人的人生价值。
预计将与兴安盟地区的各大公司合作组建保险咨询公司，加强保险业所涉及的服务项目，增强咨询公司的覆盖面积，真正为客户提供优越的购选平台。
第一章 公司描述
一、公司名称：保险咨询公司
二、公司性质： 培训，咨询，保险代理为一体的咨询公司
三、公司目标及宗旨：
公司目标：让保险代理人更专业，维护客户的利益，让选择更方便快捷，提升咨询公司的形象。 公司宗旨：帮助客户获得最大的经济效益与社会回报。诣在通过本公司，科学，特色的服务，使更多的客户明确自己的需要选择保险，继而提高保险代理人销售收益。
四、公司服务
1． 专业化的保险服务
——为我们的代理人提供详细准确的行业咨询服务，包括各类营销策划、调查数据、案例分析、效果分析。使保险代理人更加专业化。 ——成立内部的研究机构，逐渐建立自己的理论架构和服务体系，建立适合自身的公司文化。
——与各大保险公司、以及各类新兴媒体逐渐成为战略伙伴，全面代理各类保险咨询服务。
3．为客户提供准确、科学的市场调查
——不必客户东奔西跑买保险，来到这里就靠它
4.客户利益
——我们将以自身的专业优势，将客户保险预算成本降到最低，真正做到真正质优，价廉。
第二章 市场分析
一、市场描述
兴安盟地区保险发展相比较其他发达城市相对落后，对于风险的意识不足，科学统计每户人家所需保单共七张，而在兴安盟地区保险尚未饱和，现呈现出卖保险不专业，买保险不知道买哪个，买的是什么，出险怎么办，能否理赔等等现象使保险不能足以走进千家万户。
而作为第三方保险咨询公司，可以使代理人专业，维护客户的利益，并且有利于公司的发展。
二、目标市场
初期目标市场特点分为三类：各保险公司的团队经理；各个保险公司的代理人；已购买保单及未购买保单的客户。
各公司经理的需求主要表现在如何管理自己的团队，各公司的保险代理人的需求主要表现在如何去销售更专业。客户的需求主要表现在对保单有后期服务的详细咨询。目标将公司做成专业的团队，服务一流的本土保险咨询公司。
竞争对手的主要优势：
1.社会经验更丰富，具有一定的市场的保险团队；2.主顾开拓渠道广泛，有自己独到的方式；
竞争对手的主要劣势：
1.管理机制普遍都不完善，管理能力不强；
2.设计方案，及培训能力低；
3.不重视市场培育，短期销售行为普遍；
本企业相对于竞争对手的主要优势：
1.是唯一一家保险咨询公司
2.顾客更注重个人的利益，维护客户利益；
3.专业的培训机构，有主攻部分；4.注重保险的利益最大化，细心周到的服务
5.专业分工明确。
本企业相对于竞争对手的主要劣势：
1.易发生在本公司内各保险公司的内部不良竞争 2.以及涉及到法律问题存在一定风险
三、市场战略分析
创业初期阶段(第一年) 1．我们初期阶段的发展模式可以这样考虑：
方案（1）：利用平安的有效培训方式，建立一个公司内部的培训机构，将平安现有的部分代理人参与其中。并与其它保险公司建立合作的平台的同时，并同时代理社会性质的保险代理人培训。同时，择优保留作为公司的内部咨询人员。方案（2）：如果合作平台不成功，我们初期以为客户服务为主，让客户了解自己的保单。从而宣传保险咨询公司。从中拓展长线业务，珍视同客户的关系，建立良好的客户关系，让今天的保险客户成为明天保险公司的义务宣传员。也可以尝试邀请客户参与其中，共同发展。
2． 联络已有保单客户，向其宣传介绍接触保险咨询公司。 3． 服务保险团队，将保险咨询公司作为团队发展的知识力量。 4． 赢得资深保险行业销售精英的加入，确保咨询公司的服务与质量。 5． 利用各种信息传输媒介，宣传介绍保险咨询公司。 6． 开通电话业务咨询，建立稳定的客户源
第三章 公司经营 一、经营策略
1.保持公司经营高效率，强调科学管理。
2.加强公司形象，提高公司知名度，增强市场竞争力。
二、公司业务
初期的业务内容大体分为：
培训类：针对即将从事保险行业的人员、已从事保险销售的人员
保单咨询类：
已有保单诊断咨询、保险方案咨询、筛选保险产品咨询、办理投资手续咨询、管理保单事项咨询、协助保全理赔咨询、保险利率咨询、信资报告解读及相关法律咨询
经营障碍：
1.资金不足导致公司基础建设落后。
2．作为新兴的保险咨询公司，处于资金投入期和市场开拓期，是获得利润十分困难的主要原因。
3．公司团队整体实力需要作进一步提升。 4．知名度不高。
第四章 公司管理
一、计划实施
保险咨询公司，聘请各部门专业技术领头人，在本地聘请有保险销售工作经验的人士加入本公司。综上所述，目前所需人才分类
1、法律顾问
2、医疗顾问
3、保险顾问
二、管理类型
我们将职能型管理作为我们的管理模式，各个职能部门协调一致，共同奋进。
三、组织结构
我们将主要设以下几个职能部门：
管理部——聘请在公司做过高层领导的专业人士担任高层。负责公司内部管理，调配资源与制定公司发展规划。
人力资源部——主要提供招聘计划、薪酬结构、绩效考核、员工培训、负责整理公司业务档案、员工职业生涯规划等人力资源管理体系方案设计。
财务部——主要提供财务管理模式、财务政策、财务管理制度、会计管理制度、财务资产管理、财务稽查审计管理、财务信息化管理等方案设计
营销培训部——主要提供保险营销战略、保险营销发展策略、保险营销市场管理、保险营销渠道管理、保险营销绩效管理等营销管理体系方案设计。
业务部-----聘用有经验的业务人员，负责为公司招揽业务。
第五章 财务分析
一、资金来源
注：需要商议
形式；（1）中短期融资，限期偿还本金及分红与银行贷款。
（2）合作，合资，股份制。
二、方案与回报 注：需要商议
三、计划费用
固定投资：（单位：元）
公司租赁费用 打印机、复印机3000， 电脑6台 公司装修费用 外宣传广告费 日常经费 其他
每月开销：（单位：元）工资（按当月营业收入提成）1000——3000，电费、电话费500，税金，设备维护及修理费200，业务经费300，员工培训费用300，合计2800—5800。 以上数据需进一步进行市场调查
四 公司收入
培训费用：按人次收费，每堂课定价 咨询费用：
1、早期保险咨询选择险种
2、已有保单咨询服务协助理赔
3、全套负责管理保单 以上按咨询内容的比重提出费用
第六章 风险评估
1.外部风险 ——有限的资金资源
建立的公司所需资金量大，同时也需要维持它运转的资金。一旦资金资源不足，无法按照预定计划到位，那么公司将无法运转建设。所以在资金管理方面务必警惕。 ——某些主要设备价格的不确定性 2.市场风险 ——市场的巨大变化
伴随保险行业的发展，其他保险公司的机制也在不断的完善，其各公司的发展程度不同，主要优势领域不同，将其综合为一家保险咨询公司需要多元化，这将是多变的，从而需要内部培训人员加强领域的专业程度。
——市场的不确定性 开始，目标客户可能还存在信任与习惯的障碍，因而要让目标客户在短期内接受并委托接触保险咨询公司为之服务，困难还是比较大的。 ——与其他保险咨询公司合作的不确定性。
第七章 可能存在的问题与防范措施
现代企业风险的防范和控制 随着市场竞争的日趋激烈，风险对企业生存发展的影响也愈来愈大，现代企业必须充分了解财务风险的成因，建立完善风险控制机制，防范和化解企业发展中的各种财务风险，确保企业向着合理、科学、健康的方向发展。 风险防范 风险是指由于多种因素的作用，使企业不能实现预期财务收益，从而产生损失的可能性。财务风险是现代企业面对市场竞争的必然产物，它的存在会对企业生产经营产生重大影响。因此，如何客观地分析和认识财务风险，采取各种措施控制和避免财务风险的发生，对现代企业的生存和发展具有十分重要的意义。
二、现代企业财务风险的防范和控制
1．完善财务管理系统，以适应不断变化的财务管理环境
2．强化财务风险防范意识，树立正确的财务风险观念 在市场经济的激烈竞争中，树立风险意识，勇于承担并善于分散风险是现代企业成功的关键
3．提高财务决策的科学化水平财务决策的正确与否直接关系到财务管理工作的成败，在决策过程中，应充分考虑影响决策的各种因素，采用定量计算及分析方法，并运用科学的决策模型进行决策。 4．加强企业内部管理，理顺企业内部财务关系 加强企业内部管理，调整资金及资产结构，减少和降低不合理的资金占用，提高资金的使用效率和周转速度
5．合理利用防范风险的技术方法 现代企业可以利用多种方法来防范和规避财务风险，具体包括：
(1)回避法。即企业在选择理财方式时，应综合评价各种方案可能产生的财务风险，在保证财务管理目标的前提下，选择风险较小的方案，以达到回避财务风险的目的。
(2)转移法。企业在遵循合法、合理、公平、公正原则的基础上,可以采取措施转嫁风险。
(3)降低法。即企业面对客观存在的财务风险，努力采取措施降低财务风险的方法。
6．建立有效的财务风险防范机制 企业应立足于市场，建立有效的风险防范和规避机制。
财务预警系统贯穿于企业经营活动的全过程，以企业的财务报表;经营计划及其他相关的财务资料为依据，利用财会、金融、企业管理、市场营销等理论，采用比例分析、数学模型等方法，对财务管理实施全过程监控，一旦发现某种异常征兆及时采取应变措施，以避免和减少风险损失。
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一．活动目的
通过此活动的举办，更好地促进保险学院团委学生会各部门发展，增加部门间的合作与友谊，培养学生良好的兴趣爱好，同时在课余时间给同学们一个轻松愉快的氛围，提高同学们的个人素质和艺术修养，使身心都得到放松，丰富校园生活，为同学们带来一个难忘的夜晚。同时也恰逢新老部长交替之际，让即将退出团学舞台的08级学长学姐们最后一次与我们相聚在一起狂欢。
二．活动主题
承载希望，放飞青春
三．活动介绍
活动时间：2011年6月2日晚上18：00（暂定）
活动地点：学生活动中心
主办单位：保险学院团委学生会
承办单位：保险学院文体部，组织纪检部
活动对象：保险学院团委学生会各部门成员
活动形式：以一个舞会的形式呈现给大家
活动时间安排：
1、前期宣传5月12日
2、交际舞培训5月17日至6月1日
3、开场舞排练及主词人串词5月19日至6月1日
4.各部门上交主题、多媒体材料5月21日
5、节目的强化及串联5月30日
6、彩排5月31日
7、假面舞会6月2日
四． 活动流程
第一阶段： 开场舞
从参加交谊舞培训的同学中选出6对进行开场舞表演，结束后主持人宣布舞会开始，介绍活动主题、内容、形式、到场嘉宾、及舞会中要注意的事项由各部门选出的2对共40人上场跳舞，随着舞曲的暂停开始交换舞伴，同时也可将台下的干事带入舞池，此时主持人也适当的带动下气氛，让场面high一点。
第二阶段：台下自由互动环节
舞蹈期间会有美食供大家在休息时选择和品尝，各部门的干事可以互动，聊天。聊得感兴趣的同学可以回到舞池中共舞，在本阶段将有一个摘面具的高潮，工作人员会在音乐停下时熄灯，此时互摘对方的面具，等到音乐再次响起时亮灯。没有跳舞的同学也在此时自掀面具，面具后有编号，将在最后阶段进行抽奖。 旁边会有一个展板上面按照部门挂着大信封，工作人员会准备信纸和笔给各位写下想对他或她说的话在信纸的反面写上他的名字和部门投入到相应的信封中去，（将由工作人员在活动结束后送至TA手中）。
第三阶段：各部门的主题表演
（关于各个部门的主题，提前两个星期由各部门自己定好然后告知组织纪检部，各部门根据自己的主题准备到时候出席的服装面具等等，主题范围不限）该阶段结束后由同学投票选出最佳表现奖，最佳服装奖，最有创意奖，在最后阶段公布
第四阶段：游戏环节 游戏一：接唱歌词
规则：每个部门派出一位同学上台比赛，现场会放歌曲，歌曲放到任意一个时候会戛然而止，要求同学接着先前的歌继续唱出下一句的歌词，允许参赛者思考20秒，参赛者依次听歌并接歌，总共进行4轮，看哪个部门最终唱对的最多为胜。
游戏二：每个部门抽一两个出来，现场大屏幕将播放一些经典影视片段，会抽去原声要求现场配音表演。由老师来评判哪个部门的同学模仿得最好。
游戏三：现场灯光暗调，所有人围成一个圈，主持人用话语引导同学们进入一个自己的世界，回想自己大学以来的点点滴滴，现场静默一分钟，伴随着同学们的回想，现场大屏幕开始一段视频（关于沙画的视频，后面配有关于人生感悟的旁白），最后请出几位有代表性的同学上台说说自己内心的感受以及进团学以来的经历或者感悟。
此时气氛用煽情背景音乐
第五阶段：才艺展示环节
请部门里的有特长的同学上台表演，以斗舞、斗歌的形式进行对抗赛形式炒高气氛
第六阶段：感谢部长环节
开始播放音频或者视频（每个部门自己出一段音频或者视频。录下自己进部到现在想对各位部长说的感谢的话祝福的话。这段时间就交给每个部门自己安排了，以自己的方式表达对部长以及部门的情谊。）
第七阶段：抽奖颁奖环节
请学生会主席上台抽奖，颁奖，请宋老师公布主题表演环节的奖项获得者，颁奖
五．活动宣传以及分工
海报、展板制作宣传部 现场工作人员
（电脑控制、灯光控制）文体、组纪部干事 主持人吴稀臣，唐心仪 场地布置文体、组纪部干事 采购食物以及游戏奖品文体、组纪部干事
六．前期准备
活动筹备： (一)活动宣传：
1、海报两张——第一食堂宣传栏、第二食堂宣传栏
2、展板一张——舞会现场
3、打印宣传单——院系所在宿舍分发（约50张）
4、邀请函——邀请各位老师（约7张）
（二）舞会现场布置：
1、以神秘为舞会的基调，装饰有紫色、粉色的气球墙，并用拉花点缀，连接。
2、考虑到参与的同学众多，舞会现场准备一些水果，零食等
3、搬出5张长桌摆放食品，饮料，桌上铺好餐布
4、协调负责音控的同学，掌握好现场的音乐；
5、在舞会门口设置发放面具处，给每部门到场的人发放戴上，面具作为活动纪念品可以带回家。
（三）舞会幕后准备
1、通知各部门选出两对男女去学交谊舞，由丁羽丰，常盼盼指导学习
2、从参加培训的干事中挑选6对开场舞的同学
3、通知各部门选定化妆舞会表演主题，自定服装，确定后将主题交至组纪部门邮箱 bxzzjj@126.com
4、通知各部门录制好自己的音频或者视频，统一上传到文体部邮箱
5、准备现场背景音乐，后面游戏环节接歌词的音乐、模仿配音的视频片段以及沙画视频
七．预算：
八．后续工作：
1、舞会总结
2、舞会通讯稿
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河南商专福瑞保险学会保险知识竞赛
活
动
策
划
书
主办：福瑞保险学会协办：金融系社团管理部策划：福瑞保险学会策划管理部
目录
一、活动名称………………………………第3页
二、活动主题
三、活动对象
四、活动时间
五、活动地点
六、活动流程及具体内容
七、附件
………………………………第3页………………………………第3页………………………………第3页………………………………第3页………………………………第3页 …………………………………第6页
为激发校园文化活力，增强保险专业学生学习能力。尤其是进一步普及保险专业知识，凸显保险理财在金融理财领域的独特作用。并进一步增强我校保险专业与整个保险行业的接轨能力，经系社团管理部批准，特举办此次保险知识竞赛活动。
一、活动名称：
福瑞保险学会保险知识竞赛
二、活动主题：
“活跃校园文化，凸显保险魅力”
三、活动对象:
保险专业在校学生
四、活动时间
2012年 3月21日
五、活动地点：
待定
六、活动流程及具体内容：
此次保险知识竞赛采取8人制，共分为5个环节。分别为：必答题环节、抢答题环节、自选题环节、情景模拟环节和生死题环节。前4个环节是固定环节，最后一个为补充环节，其中穿插互动，总用时在2小时以内。
（一）、比赛开始前准备工作：
★播放PPt（关于学会近期多次活动的图片展示）★系领导（或会长）致辞并宣布比赛开始
（二）、比赛具体内容
1、必答题（共24道题，每道题10分）本环节分3轮进行，每一轮中8位选手按牌号轮流作答，每位选手有30秒答题时间，答对得分答错或不答不得分。（24道题中前2轮为专业题最后
一轮为趣味题，用时在30分钟左右）
2、抢答题（共20道题，每道题10分）本环节为自由抢答环节，在主持人读题完毕说“开始”后选手可按抢答器抢答，不能提前抢答。如果提前抢答，第一次予以警告，第二次予以警告并扣分（5分），第三次则直接取消本轮抢答资格。每位选手答题时间为10秒。（20道题中10道为专业题，10道为趣味题，穿插进行。用时在30分钟左右）
3、自选题（每道题10分）本环节中大屏幕上将会出现“专业题”和“趣味题”字样，每位选手可自由选择题种，然后再根据题种项下的题号选题作答。每位选手共有三次选题机会，但至少有一次选择专业题。每位选手答题时间为30秒。（为公平起见本环节从分低者开始）
4、情景模拟（每人最高得分上线20分）本环节共分四个场景，8位选手通过抽签方式分为4组，每组再通过抽签方式选取各自场景。
场景一：保险公司应聘现场
人物甲：保险公司人事部经理助理
人物乙：刚毕业大学生
场景二：保险实地推销
人物甲：保险推销员
人物乙：市民
场景三：保险前台接待
人物甲：保险公司前台接待人员
人物乙：保户
场景四：车险现场查勘
人物甲：保险公司勘察人员
人物乙：出险保户
（每组的每位选手满分为20分，各位嘉宾评委按每位选手的表现分别打分，打分区间0~20分）
5、生死题（本环节为补充环节，以备后用）本环节按分值划分为三种题型：10分题、20分题和30分题。每位选手可自由选择做或是不做以及做多少分值的题。答对得相应分数，答错则倒扣相应分数。
（三）、公布选手最终得分并颁奖
由现场合分人员计算出每位选手的最终得分，评选出一等奖一名、二等奖二名、三等奖三名。由系领导、保险公司代表和保险协会会长分别为获奖选手颁发奖品。
（四）比赛结束
由保险公司代表作大赛总结性发言。
福瑞保险学会
二〇一二年三月十五日
附件一：系领导发言词
知识竞赛是一种增长知识、陶冶情操、锻炼思维表达能力的娱乐活动。为了提高学生的专业素质，丰富学生的课余知识，引领学生关注社会、关注生活、关注实务，我们本着“公平竞争”的精神和“激发校园文化活力，培养全面发展的专业人才”的宗旨特举办此次保险知识竞赛活动。在此，我代表金融系各部门、各团体向今晚到场的嘉宾们、同学们和一直支持我系发展的领导们、朋友们致以最诚挚的感谢和最热烈的欢迎。现在我宣布“2012年河南商专金融系福瑞保险学会保险知识竞赛”现在开始。
附件二：会长发言词
知识竞赛是一种开发智力，培养竞争意识的娱乐活动。为了增强会员的专业素质，丰富会员的课余知识，培养会员的竞争意识，在系领导的大力支持下，我们本着“公平竞争”的精神特举办此次保险知识竞赛活动。在此，我代表福瑞保险协会全体成员向今晚到场的领导、老师、同学们和各位学长学姐表示诚挚的感谢和热烈的欢迎。现在我宣布“2012年河南商专金融系福瑞保险协会保险知识竞赛”现在开始。
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保险知识进社区活动策划
一、活动背景
保险就是保障生活的一种最好的方式。如今，保险业在中国发展迅速。一些人也尝试了保险，但似乎，保险并不怎么得人心。说起保险，有人不屑，有人排斥，甚至还有人发出“保险是骗人的”这样的慨叹。有的买了保险的，却不知道具体是怎样的情况，白白浪费了许多可行使的权利。这是个非常严峻的问题。为什么会出现这种情况呢？是因为许多人不了解保险，只是道听途说一些，对于保险的知识不明确，还存在许多误区。我们这次举办的“保险知识进社区”活动就是为了让居民了解保险知识，让他们明白保险的好处并能从中受益，使保险能被更多的人认可。让更多的人“明明白白买保险，安安心心过生活”。
二、活动主题：
发展保险，为就业保驾护航
三、活动目的：
通过咨询或发放有关保险知识方面的传单让更多的人能够正确的了解保险，使保险能让更多的人所接受，知道保险在我们日常生活中的重要作用, 同时也锻炼同学们的实践能力和知识的运用。 保险公司、银行、证券公司、财务公司、社会保险机构保险行业的竞争重点在于人才资源和管理能力。现在一个合适和优秀的保险从业人员非
常宝贵。因此加大对保险业学生培训和奖励力度，鼓励更多保险专业人才诞生对于保险行业来说非常必要。
四、活动时间： **年 **月**日
五、参加人员：
全体学生
六．活动流程
前期：保险知识竞赛
参赛形式及办法 ：
参赛形式： 以班级为单位进行组队，每队由4人组成并参赛。
参赛办法：（1）.首先在各选手中选拔出4－6人（两人备用）组队。
（2）.所有参赛队，统一笔试，从笔试中根据得分情况选
出参加决赛的人选。 进入决赛的人可参加保险进社区活动
后期：创新社区保险宣传服务
1.与社区街道和保险公司合作。建立以社区服务工作者为主体的社
区保险宣传队伍
2.根据社区安排每月定点一个社区举办宣传活动。丰富居民文化生
活
3.建立保险咨询点，提供保险服务，完善社区居民保障体系
七、活动要求及注意事项：
1、在来去的途中听从安排，有组织，有纪律，注意安全，遵守交通规则。
2.注意卫生保护工作，在传单发放过程中及发放完后要及时把卫
生工作搞好。
3.在社区进行现场咨询的时候不能大声喧哗打扰社区居民的生活。
4 .对待社区居民要有礼貌，注意礼貌用语。
5、参加人员要注意活动的秩序，做事要认真负责
八、活动经费： 宣传海报，制作传单，奖项费用
九、前期准备：
1、有针对性的设计宣传资料；
2、对参加人员进行一次简单的培训；
3、联系新闻部的干事；
4、制作相应的海报：十．奖项设置
每人发八十元奖金并颁发荣誉证书
十一：活动意义
(1)丰富社区功能，促进社区建设，锻炼学生的实践能力和服务意识
(2)普及风险常识，提高保障水平
树立科学的保险消费理念，提高投保率从而提高居民保障水平，实现社区居民“人人有保险、户户有保障”，提高社区居民的生活水平和质量。
(3)强化社会管理，服务和谐社会
开展社区保险，不应简单地看作是一种商业行为，更应将保险作为一种促进居民和谐、社区繁荣的管理工具。
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保险营销策划书中必备项目
1、封面
策划名称（策划主题 副标题）、策划者姓名及策划制作年、月、日。
2、目录
3、策划目的（前言）。策划目的地意义，以及策划的概略情况。
4、内容的简要说明（策划摘要）
5、策划内容的详细说明（策划的背景、动机，环境分析，目标，营销策略等）
（策划书内容的正文部分，表现方式为简单明了，使人一看就容易理解，形式：文字、照片、图片、统计图或表等）
6、策划费用预算
7、策划实施时的步骤说明以及计划书（时间、人员、操作等的计划表）
8、策划的预期效果（使用资源、预期效果及风险评估）
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闽江学院经济系主题团日活动——“凝聚文明正能量，志愿服务公益梦”
策
划
书
11保险班
2013年10月17日
目录
一、..........活动主题
二、..........活动背景
三、..........活动目的
四、..........活动时间
五、..........活动地点
六、..........活动对象
七、..........活动流程
八、..........人员安排
九、..........经费预算
十、..........注意事项
十一、.........附件
一、活动主题：
“凝聚文明正能量，志愿服务公益梦”
二、活动背景：
根据《中共福建省委教育工委 福建省教育厅关于在全省各级各类学校深入开展“爱学习爱劳动 爱祖国”教育的实施意见》的文件精神，深入开展“三爱”教育，对于培育和践行社会主义核心价值观，深化中国梦宣传教育，落实立德树人根本任务，全面实施素质教育，帮助学生树立正确的世界观、人生观、价值观。
三、活动目的：
（1）在经济系团委的指导下，结合我校第十二届省级文明学校评选精神，突出志愿服务建设，提升网络文明传播力度，积极参与文明城市共建，加强与文明社区结对，增强青年团员的公益意识，加大对团员青年的思想引领，突出服务大局、服务青年，增强团员青年爱党爱国和爱校荣校的责任感和使命感，特别举办此次活动。
（2）通过此次活动，增进班级的凝聚力，培养班级荣誉感和互帮互助的精神。
四、活动时间：
2013.10.20—2013.11.0
1五、活动地点：
闽江学院校园
六、活动对象：
11保险全班同学
七、活动流程：
（一）物料准备：垃圾袋10个、相机1个、奖品5份、文明标语路标10个、横幅2条、绶带10条
（二）前期宣传：
1、交广播稿于校广播站宣传5天；
2、微博、QQ空间、论坛宣传；
3、提前5天于文化墙挂活动横幅宣传；
4、班级班会动员。
（三）专题活动：
1、共拾美好明天，做绿色环境好手——校园垃圾清理
（1）全班同学随机分成十组，每组3人左右；
（2）每组随机选择校园的卫生死角进行垃圾清扫，并把垃圾带到垃圾桶丢掉；
（3）活动时间半个小时，然后在规定地点集合拍照。
2、做文明的吃货，自觉维护食堂秩序
（1）选出班级精神风貌良好者，在吃饭高峰期维持秩序，组织同学们排队打饭买菜；
（2）参与者应穿经济系系服，披经济系绶带；
（3）班宣组织拍照。
3、爱护生命，请脚下留情
背景：闽江学院称作“大学城的后花园”景色优美，但是却不时有一些可爱的“生命”——草坪遭到践踏，在下雨的时候造成很大的不便，也影响的美观。为了防止此类事情再次发生，我们将制作一些标语提醒大家爱护花草，保护学校的美观。
（1）设计一些可爱的吸引眼球的标语，拿到文印店做成路标；
（2）组织同学寻找被践踏的较为严重的地方，并贴上标语，提醒同学们爱护花草；
（3）定期查看同学们的遵守情况，并做一定的引导。
4、维护网络环境文明健康，从微博做起
（1）用班费购买奖品5份；
（2）10.20用班级新浪微博编辑一条以“文明、公益”为主题的微博，按规定要求在活动期间转发的用户均可参加抽奖；（微博内容和转发要求见附录）
（3）11.01用微博第三方抽奖平台抽出5名幸运参与者，并通知其领奖品。
八、人员安排：
（注：主要负责人负责组织全班同学参加活动，无特殊原因每个同学都至少参加一项活动）
九、经费预算：
奖品5份50元
路标10个10元
横幅2条150元
其他：100元
总计：310元。
十、注意事项：
1、活动期间注意人身安全；
2、注意保持卫生干净，不乱丢垃圾；
十一、附件：
#经济系团日活动#我承诺校园纷飞的垃圾将会消失，“奇迹般的小路”将是历史，网络环境会是一片净土。即日起至10.29转发此微博并@三位好友，写下你对11保险班关于文明公益的建议就有机会获得精美礼品一份。我们将在11.01通过第三方抽奖平台抽出5名幸运者，你还在等什么？
第11篇：10届11届保险一班联谊策划书
10届11届保险一班联谊策划书
活动目的：增进10级和11级保险1班两个班级间的友谊，增强两个班的合作精神与协作关系，使班级凝聚力得到提高 活动名称：我的保一我做主
活动主题：青春不散场，我们不打烊联谊活动 时间：本周五晚7点~9点左右
出席人员：大一大二全体人员）
主持人：大一陈潇
大二李雪阳（男） 活动地点：多媒体教室B402 活动形式：事先准备一副扑克牌,每名到场同学抽一张牌.相同花色的为一组.共分四组.将两个班的同学分为若干小组，每个小组保证各有一半成员来自不同的班级，从而达到联谊的目的.每个游戏给一二三四名分别打分,最后优胜者获得奖品.活动流程：
一 ：主持人致活动开幕词,活动开始.（5-10分钟） 二 ： 两位班级班长对这次活动讲话。（5到10分钟）
三： 娱乐环节
1：节目---歌曲串烧:卖大米。演唱者:刘呈祥，滕丽羽，王语，万宁新。
2： 站报纸游戏
规则：一个小组四个人一起上来，一起站在平铺到地上的报纸上，要求小组所有的人都要站上去，如果站不下或者站不稳，就淘汰。每一次都会将报纸对折，哪个组折叠的次数最多，哪个组就获得胜利（参与人数4组共16人）
获胜的那个小组会获得小礼品一份
需要的道具及礼物：（五张大报纸，4个小笔记本）
3保险一班舞蹈
4：同学用家乡话说一段对白，越经典的越好，比如：大话西游里的那个曾经有一段。。。。。。 这个活动选取十个地方的人出来，最好是不同地方的人，每人说一句自己地方的方言，下一位人先学前一个人说话，然后自己再说一句自己地方的方言，依次到最后 活动参与人数：10人。不需要道具 每人获得一包旺仔QQ糖。
5：保险两个班在九月和十月过生日的同学，大家一起吃蛋糕，唱生日歌。生日名单由两个班的组织委员收集。
6相声：黑白道。
表演者:李帅夫 崔朝华
7模拟钟表
规则：一组为三个人，分别充当时针，分针，还有秒针。主持人随即说一个时间，组内同学要快速做出反应，错的和反应最慢的组会被淘汰，胜利的则获得奖品 （时间最好是整时整分整秒的，不然不太好做判断）题目由10女班长段瑾钰出。 不需要道具，参与人数4，12个人。获胜组，每人一包小糖果 8保险一班张雨唱歌 合力吹汽球
要求：参加人数每组限六人
道具：主持人准备每组各六张签，上写：嘴巴；手（二张）；屁股；脚（二张） 汽球（每组一个）
1.分组，不限几组，但每组必须要有六人。
2.主持人请每组每人抽签。
3.首先，抽到嘴巴的必须借着抽到手的两人帮助来把汽球给吹起（抽到嘴巴的人不能用手自已吹起汽球）限时间2分钟，谁吹得多者获胜，然后二个抽到脚的人抬起抽到屁股的人去把汽球给坐破。也是限时2分钟，谁坐破多者获胜。
活动分为两个阶段，一个是先选六个人 气球的吹胀环节，这个环节做完成以后再选六个人出来做第二个环节，就是把气球坐破。
每个环节的优胜者都每人派发一个小笔记本。需要东西：气球两个。 抽签的纸十二张，分别写上脚，手，嘴巴，屁股。
四：同学们自由活动。（5分钟）
五：活动结束，由主持人说说结束语，并且两个班照集体照。 【活动准备】：
1． 数码相机1~2部（由11保险一班准备，如果不够，再和10保险一班说） 笔记本电脑（王蒙）
2． 周二晚上九点十五两个班的班委在H 座教室碰头开个小会 3． 周五5点以前，大一大二两个班的班委到教室布置会场
4． 10心理委员蒋雅隽记录活动现场进程，会后班委组织同学留下打扫教室 5． 6.班委联络方式及分工
【活动经费预算】（两班五五开。两个班的生活委员一起去买东西，拿不了可以找班级同学帮忙，钱的问题先由10级保险一班垫付，活动完以后再结算） 1． 布置教室的拉花，彩带，气球 （需要买气球，拉话，彩带、） 2． 游戏的道具，上面已经总结。另外借一个打气球的东西。 3． 游戏奖品
4． 水果，零食等，由生活委员决定数量
【活动总结】11和10级班委会后打扫教室时，11级回宿舍后在群里讨论，班长或团支写总结报告。第二周交给自己辅导员，也给10级班长一份。
10: 男班长
叶波(写策划)
18782948853 女班长 段瑾钰(组织活动)18780206762 团支书：蔡佳成
负责现场拍照与摄像13709041243 宣传委员 会场布置
组织游戏15208444554 体育委员 蓝昊15208203894 学习委员：梅露18208170128 心理 李雪阳 主持活动，协助大一主持人制作PPT.
15208291529 生活委员：段玲，负责协助大一生活委员买活动物品与经费开支15202806592 组织委员 李兰：负责统计9月10月份两个班同学过生日名单15208284007 11:
团支书：女班长：组织游戏 男班长： 组织节目
组织委员：负责统计自己班级的学生9月10月过生日的名单 学习委员：负责会场活动记录
生活委员：负责采购需要物品（所需物品请看策划书的各个环节所需要物品。并且与10级生活委员共同商讨 文艺委员： 组织节目
体育委员：协助生活委员采购物品
网络委员：搜集活动音乐（问各个节目需要的音乐不清楚请问10保险一班的女班长）并且负责现场拍照与摄像 宣传委员：布置教室
主持人：陈萧：主持，并且制作会上PPT的制作 【活动经费预算】（两班五五开。两个班的生活委员一起去买东西，拿不了可以找班级同学帮忙，钱的问题先由10级保险一班垫付，活动完以后再结算） 5． 布置教室的拉花，彩带，气球 （需要买气球，拉话，彩带、） 6． 游戏的道具，上面已经总结。另外借一个打气球的东西。
7． 游戏奖品
8． 水果，零食等，由生活委员决定数量
【活动总结】11和10级班委会后打扫教室时，11级回宿舍后在群里讨论，班长或团支写总结报告。第二周交给自己辅导员，也给10级班长一份。
策划10级11级班委每人一份，请相关负责人互相联系，务必在周五中午之前准备好所有准备活动，希望这次咱们两个班的同学共同努力，取得这个活动的圆满成功。
第12篇：情人节民生保险促销活动策划书
2012年2月14情人节民生保险促销活动策划书
策划人（）
主办单位：民生人寿保险股份有限责任书
目录：
活动背景。。。。。。。。1
广告。。。。。。。。。。。。2
活动目标。。。。。。。。2
活动目的。。。。。。。。3
活动地点。。。。。。。。4
活动对象。。。。。。。。5
活动流程。。。。。。。。6
活动经费预算。。。。7
活动注意事项。。。。8
1，活动背景：
情人节是欧美和大洋洲的一些国家的民族节日，被传入我国后，深受情侣们追捧，在情人节这天，情侣们会相互赠送表达自己情感的礼物。因此本次活动以情侣为主题，开展活动，促销xx保险产品。
基本情况简介、主要执行对象、近期状况、组织部门、活动开展原因、社会影响、以及相关目的动机。其次应说明问题的环境特征，主要考虑环境的内在优势、弱点、机会及威胁等因素，对其作好全面的分析(SWOT分析)，将内容重点放 在环境分析的各项因素上，对过去现在的情况进行详细的描述，并通过对情况的预测制定计划。如环境不明，则应该通过调查研究等方式进行分析加以补充。
1． 活动目标：
2． 活动目的：1，把握节假日，人流量高潮，吸引消费者对活动的兴趣，介绍引导选购产品，达到促销的目的,2，该活动在ABCD地区举办，借此活动，达到推广品牌的知晓度和促销目的。
3． 活动对象：1，有购买力的情侣。以什么为诱因。利用活动，刺激消费者把握时机（活动时期的优惠政策），立即购买,2，诉求重点：宣传中所要强调的内容，俗称“卖点”，产品的特质、功能等联系到情人节的特点时间。SP诉 求：通过短信群发器。
4． 广告表现：以产品特质为主要诱因，以活动为辅助手段；pop：布旗，海报，宣传单，抽奖卷。猜猜看活动奖额
5． 活动预期进度表：
6． 活动地区：ABCD
7． 活动奖额:A:B：C：D：
8． 凡在活动期间购买xxx保险，即可获得xx抽奖卷，参加抽奖，多买多送或者xx商场的折扣卷，现金卷等等。与此活动期间的新婚者，购买xx保险，送旅游卷。
9． 售后服务
10，经费预算：
11，活动中应注意的问题：
12，活动负责人和参与者：注明组织者、参与者姓名、单位（如果是小组策划应注明小组名称、负责人）。
2． 市场分析
3． 活动介绍
4． 经费预算
期限：自定
第13篇：保险实务三班团日活动策划书1
“青春展风采，献礼十八大”
——团日活动策划书
保险系实务三班（1215313）
一、活动主题：青春展风采，献礼十八大
二、活动目的：通过开展“青春展风采，献礼十八大”团日活动，引导大学生深入学习实践科学发展观精神,培养大学生对党中央相关决定的拥护意识；了解国家当前发展形势，培养爱国主义热情，继承中华民族优秀文化；提高思想觉悟，进而促进个人的全面发展；适应新时期大学生发展的需求，创新校园文化活动的内容和形式，引导大学生积极参与学院的发展与建设。
三、活动主办方：广东金融学院院团委，肇庆校区团总支
活动单位：12级保险系实务三班全体同学 活动策划方：实务三班团日活动策划小组
四、活动时间：11月15日~30日
五、活动地点：广东金融学院肇庆校区、七星岩绿道
六、活动嘉宾：保险系辅导员
七、活动方案： A、活动分类：
户外实践活动：
1、十全十美（回顾“十六大”到“十八大”十年发展及未来十年展望）
2、红色接力跑
3、十八个承诺与梦想
4、参观阅江楼，缅怀革命先烈
室内团日活动：
1、回望历史，展望未来（观看电影《建党伟业》）
2、“青春展风采，献礼十八大”主题班会 B、活动总预算：在活动期间制定详细合理的资金支出安排，避免不必要的经费支出，灵活调配财务预算。初步预算为100元
C、具体活动： 户外实践活动： （1）十全十美
活动主题：回顾十六大到十八大十年发展历程及未来十年展望
----回首十年，党旗飘扬伴我成长
----展望十年，青春激昂献身党国
1、活动目的：从十六大到到十八大，十年足音，已走进历史，见证着我们这个国家乃至每个人的记忆。回首十年，每个人都有自己的故事，对过去甘苦自知；展望十年，每个人都有自己梦想和憧憬，对未来充满希望。青春飞扬的学生对未来十年的展望值得我们去聆听、感受；中国最坚实的后盾——人民的心声需要倾听。他们的声音代表中国的过去，聆听、交流可以让活动者感受到中国十年间的变化。
2、活动形式：对学生，辅导员，群众进行采访 ，了解他们对十八大的看法和关注程度，了解他们十年来党和国家的发展对他们生活，工作和学习的影响，谈谈十年间的人生经历，以及对自己和国家未来十年的展望
3、活动时间：11月15日~19日
活动的地点：广东金融学院，七星岩景区
活动的对象：保险系保险实务3班全体同学，辅导员群众
4、活动宣传：由宣传委员向全体同学说明活动的详细过程，说明举行活动的时间地点意义和目的
5、活动准备：（1）团支书要事先与要采访的辅导员联系，跟他们约定好采访的时间和地点。
（2）把全班同学分为5组(每组9~10人)，每组选出一名组长，并由组长分配给组员指定的任务（记者3~4名，摄影师2名，技术人员1名，后勤人员3名） （3）由于采访时拍摄的需要，班长要在活动的前一天准备摄像机和麦克风 （4）组长要组织组员对采访的方式，提问的问题进行讨论并整理汇总 （5）由班干部敦促各同学准时到场。
6、活动过程：A、在班里举行动员大会，宣传委员介绍活动的流程和注意事项，班长和团支书组织班委成员对辅导员进行采访 ，请辅导员谈谈自己对十八大的感受、展望
B、全班同学在校内对同学采访，到星湖对群众进行采访 （1）全班同学到星光文化广场集合，班长点名；
（2）按照预先的分组情况，组长带领组员到操场，食堂等人群较多的地方进行采访（摄影师对采访过程进行全程拍摄） （3）部分组进入七星岩景区采访游客，组长带领组员对游客进行采访(摄影师对采访过程进行全程拍摄）
（4）组长进行小组的总结性发言，评价组员的表现。 （5）技术人员对小组拍摄的视频进行后期制作。 C、团支书对本次活动进行总结
注意事项：1.采访过程中要注意语言的礼貌，用词的准确
2.倘若采访过程中出现不和谐情况，采访者要迅速道歉并平伏被采访者的情绪 3.遇到不愿意接受采访的人员要尊重对方的意愿并道谢 4.大合唱的过程中要注意安全，确保每一个同学都安全 活动经费：10元
可行性分析：辅导员容易联系，同学们积极性高，七星岩游客较多，所需设备齐全。
活动总结: 团支书对本次活动进行总结，本次活动的成果将在班会上展示。
（2）红色接力跑
1、活动时间 ：11月18日下午3点到5点半
2、活动地点 ：肇庆校区、七星岩绿道
3、活动人物 ：保险实务3班全体同学
4、活动目的：切实加强团日活动建设，使越来越多的团员青年加入活动中，增进团员青年间的相互了解，营造团员和谐，友爱的氛围，增强班级团员的凝聚力，同时增强大学生的身体素质和心理素质，以及在同学们积极参与活动的呼吁带动下影响校内大学生和校外人群，进一步强化团员的光荣感，责任感，强化同学们的团员意识。
5、活动形式：红色接力跑，彰显青春活力
6、活动材料准备：九张卡纸作为站牌，2个接力棒；事先由组织者去踩点
7、活动宣传：班委预先在班上说明活动规则，选出16个接力队员并分为两个参赛小组，每组八人，选出九名同学手举站牌并作为救急人员。站牌同学负责上一站队员的水源及纸巾供应，其余同学作为沿途啦啦队员。在活动开始前3天确定名单，并跟各组人员说明，保证3点前各站点人员已经就位
8、活动流程：
（1）15点比赛开始，在此之前联系各站点同学，确定各站点同学已就位，由组织者（团支书）宣布比赛开始
（2）完成赛程的同学加入啦啦队行列，并沿着赛道（绿道）往终点集中
（3）评出优胜小组，由组织者颁发小奖品后集体合影，全体同学散步回学校
9、可行性分析：
（1）绿道距学校很近，是同学们日常跑步锻炼的好去处 （2）正值秋季，凉风习习，同学们中暑晕倒的几率低 （3）同学们热爱运动，参与活动的积极性高
10、突发处理
1准备小药箱，预防同学们损伤作处理 2站牌人员准备好水 3若天气不好便延迟
11、活动预算：卡片九张5元、饮用水10元
（3）十八个承诺与梦想，献礼十八大
1、活动目的:让作为团员的同学们清楚地认识到作为党的接班人，我们肩负着重大的使命。要想成为一个合格的党的接班人。我们必须承诺自己在学习、生活、做人等方面都严格要求自己，从而更好的提升自己、发展自己、让自己成为一个综合型人才，为党为国家作贡献。
2、活动内容和形式：由团支书在班里宣传活动的具体做法以及相关内容，让全体同学都清楚地了解到活动的相关事宜。将全班同学分成十八个小组。在活动当天，每个小组可自行讨论本组的承诺与梦想，并在校区内选择一个地方大声地喊出自己的诺言或梦想，并且用摄像机录下来。最后，由团支书把各个小组得录像收集起来，组织技术人员制成短片。
3、活动对象：保险实务3班全体同学
4、活动时间：11月17日~21日
4、活动宣传：①选好摄像地点；②由团支书在活动开始前一天通知各位同学，敦促同学做好摄像准备。
5、活动准备：由团支书在活动开始前一天通知各位同学，敦促同学做好摄像准备以及摄像地点的选择。
6、活动流程：①各组同学与选定地点拍摄作承诺与梦想（包括对个人和社会的愿景，或是短期承诺与长期承诺） ②把视频交给团支书做成短片
③将制成的短片在主题班会上播放。
7、活动总结：由团支书在主题班会上对本次活动做出点评与总结。
8、可行性分析：此话题能确保全体同学都参与到活动中；能找到活动所需设备；人数适中，便于分组。
（4）参观阅江楼，缅怀革命先烈
1、活动目的：通过参观阅江楼，缅怀革命先烈，阅江楼曾是叶挺独立团指挥部，让同学们瞻仰革命先烈，居安思危，献礼十八大。
2、活动时间：11月17日上午八点~十一点
3、活动对象：实务三班同学
4、活动流程：（1）班长在班里宣传该活动，包括目的，意义等等，调动大家积极性，因为有门票收费，同学们以自愿为原则参与，提前进行报名 （2）当天上午八点大家集合，清点人数 （3）乘坐1路车到达阅江楼
（4）进入阅江楼进行参观，进行点名 （5）确保大家安全返回
（6）同学们做参观感受，班委进行收集，整理
5、注意事项：出行途中注意安全，收集好大家的电话号码，随时待用
6、预算：门票(八元/人)自备或班费，车费自备
室内活动：
（5）“青春展风采，献礼十八大”
——主题班会
1.活动时间：11月24日上午九点 2.活动目的：以主题班会的形式，对之前做的“十八个承诺与梦想”“观看《建党伟业》”“红色接力跑”“十全十美（十年发展历程见证）”“缅怀先烈”实践活动的总结，同时，通过唱红歌，表演五四运动话剧，知识竞赛，人脸识别、职务连线，党员先进事迹讲诉，进一步深化同学们对党的认识，增强奉献意识，展现活动中同学们的青春风采，献礼十八大 3.活动地点：14203
4.活动对象：实务三班全体同学以及辅导员 5.活动流程：（1）由班级班长向同学们宣传主题班会，包括活动地点时间，以及活动意义
（2）当天同学们按时入场，考勤人员 （3）主持人致开场白，唱红歌
（4）进行“党大代表展风采”活动，详细情况见附件一，观看《建党伟业》及参与“缅怀先烈”活动的同学感悟分享
（5）进行领导识别（见附件二）和知识竞赛活动（见附件三） （6）表演五四运动话剧 （7）辅导员致辞总结
6、注意事项：（1）阐明活动的目的是通过知识竞赛增加同学们对党的了解，培养同学们对党历程的兴趣，无形中增强同学们的责任感，荣誉感，自豪感 （2）活动结束后，由生活委员组织做好班会现场的清洁工作
7、预算：班会（包括党大代表展风采，知识竞赛和人脸识别的奖品）总共75元
八、活动总结：所有活动进行时，注意收集好照片，视频等资料，，最后由团支书以书面形式总结该月进行的团日活动
九、感谢本次团日设计活动的策划小组人员：洪希，余秋雯，林玲霜，黄燕芝，刘杰，洪小菊，谢楷腾，董君仪
附件一
“党大代表展风采”活动策划
1.活动时间：11月24日上午九点（班会中） 2.活动地点：14203 3.参与对象：保险实务三班全体同学
4.活动目的：通过此活动，让同学们深入了解党大代表们背后的辛勤付出，感受党大代表们朴实而厚重的人格精神魅力，提高对党的认识，从而培养同学们热爱祖国，服务人民的优秀品质。
5.活动主题：先锋模范来带头，广金学子树新风
6.活动形式:十一个群众演员重现在工作岗位上有突出贡献的党大代表的风采，让同学们竞答党大代表的名字，每次竞答党大代表的名字后，通过旁白讲述党大代表的前进事迹
7.活动准备：(1)由文娱委员组织11位演员，并提前排练
（2）生活委员准备好道具：听诊器一个（可自制）,布娃娃一个（可借），玉米两个，法槌一个（可自制），硬卡纸两张（绿色），信封若干个，绿挎包一个，军鞋两双 （3）选出一男一女讲述人（4）选好背景音乐
（3）在以PPT的形式展出六个党大代表工作的图片及经典话语，让同学们快速记忆党大代表的图片以及语录以便下面的竞答 （4）第一组演员上台表演
（5）主持人让同学们竞答此党大代表的事迹 （6）依此流程至第六位党大代表 （7）讲述人总结活动意义 （8）活动预算：道具15元 附件二
领导识别——职务连线
（1）活动的内容和形式：由宣传委员在班里宣传活动相关事宜，将全班同学分成11组（每组4人），并且设置两名主持人。游戏规则：每组自由派同学参加，能根据照片正确说出国家领导人的名字的能得1分并进入下一轮比赛，即对名字和职务进行连线，成功的同学得2分（派出的同学各有三次机会）。分数累加，根据分数情况选出前三组进行奖励
（2）活动目的：让全体同学在人脸识别的乐趣中，了解新一任的国家领导人，更进一步了解国家管理层的结构与框架，增强同学们的国家荣誉感与归属感。 （3）活动时间：2012年11月24日上午九点（班会中） （4）活动地点：14203 （5）活动对象：保险系保险实务3班全体同学
（6）活动宣传：由宣传委员向全体同学说明活动的详细过程，说明举行活动的时间地点意义和目的。
（7）活动准备：①由班干部在活动开始前一天通知各位同学具体时间地点，让各同学准时到场。②由宣传委员负责用电脑把新一届国家管理层的照片、职位图片准备好。
（8）活动步骤：①工作人员提前到达会场进行布置，包括座位的分区，相关人员（主持人，技术人员，摄像人员的安排）等 ②比赛正式开始，选择一名同学负责登记分数 ③分数累加，根据分数选出前三名并进行奖励
④团支书跟同学们一下国家领导层的情况，总的跟同学们说说新一届的领导阶层。
（9）可行性分析:材料准备简单，可调动同学们的积极性，容易活跃现场气氛。 （10）应急方案：安排两名同学维持现场秩序，避免大声喧哗 （11）活动经费：奖励奖品20元 附件三
知识竞赛，了解我们的党
——开展有关党的知识竞赛问答
1、活动目的：通过有关党的知识的竞赛，加深同学们对党的了解，对十八大的了解，认识党，深化党性
2、活动时间：11月24日上午九点（班会中）
3、活动地点：14203
4、活动对象：实务三班全体同学
5、活动流程：（1）由宣传委员宣传竞赛内容，同学准备相关知识
（2）由团支部组织策划小组进行竞赛题目准备，包括党的发展历程，十八大相关知识等
（3）按领导识别活动的分组，进行小组抢答，实行计分制 （4）决出前三名，给予小奖品奖励 （5）收集同学们的感受，进行总结
6、注意事项：阐明活动的目的是通过知识竞赛增加同学们对党的了解，培养同学们对党历程的兴趣，无形中增强同学们的责任感，荣誉感，自豪感
7、预算：奖品20元
第14篇：国寿鸿运少儿两全保险策划书
课程：保险营销
国寿鸿运少儿两全保险产品策划书
策划人：马兰
班级：2011级金融2班
学号：P110210228
国寿鸿运少儿两全保险产品营销策划书 ...错误！未定义书签。
一、任务概要 ........错误！未定义书签。
（一）产品基本情况 .......错误！未定义书签。
（二）购买提示 ...........错误！未定义书签。
（三）策划原因 ...........错误！未定义书签。
（四）策划任务 ...........错误！未定义书签。
（五）预期达到的目标 .....错误！未定义书签。
二、营销现状分析 ...........错误！未定义书签。
（一）营销状况及前景 .....错误！未定义书签。
（二）竞争状况 ...........错误！未定义书签。
（三）营销状况分析 .......错误！未定义书签。
三、SWOT分析 ........错误！未定义书签。
四、营销策划目标 ...........错误！未定义书签。
（一）财务目标 ...........错误！未定义书签。
（二）销售目标 ...........错误！未定义书签。
（三）市场占有率目标 .....错误！未定义书签。
（四）产品知名度目标 .....错误！未定义书签。
五、营销战略与策略 .........错误！未定义书签。
（一）公司的主要政策 .....错误！未定义书签。
（二）确定目标市场与产品定位 ....错误！未定义书签。
（三）制定价格政策 ..........4
（四）销售方式 ...........错误！未定义书签。
六、具体行动方案 ...........错误！未定义书签。
（一）活动主题 ...........错误！未定义书签。
（二）活动时间 ...........错误！未定义书签。
（三）活动内容 ...........错误！未定义书签。
（四）活动程序 ...........错误！未定义书签。
（五）广告宣传语 .........错误！未定义书签。
四、营销策划目标…… … … … … … … … … …5
1、收益目标… … … … … … … … … … …5
2、销售目标… … … … … … … … … … …
53、市场占有率目标 … … … … … … … … … … …5
4、企业形象目标 … … … … … … … … … … …5
五、营销战略与策略… …… … … … … … … …5
1.有效目标市场 … … ……… … … … … … …
52、产品营销组合策略、… … … … … … … … … …6 3营销组合的实践意义 … … … … … … … … …6
六、具体行动方案… … … … … … … … … … …7
一、
二、任务概要
（一） 产品的基本情况
（二） 购买提示
（三） 策划原因
（四） 策划任务
（五） 预期达到的目标
三、营销现状分析
（一）营销现状及前景
（二）竞争状况
（三）营销状况分析
四、红利事项
五、SWOT分析
（一） 优势
（二） 威胁
（三） 劣势
（四） 机会
六、营销策划目标
（一） 财务目标
（二） 销售目标
（三） 市场占有率目标
（四） 产品知名度目标
七、产品营销组合策略
（一）公司的主要政策
（二）制定价格政策
（三）销售方式
八、具体行动方案
（一） 活动主题
（二） 活动时间
（三） 活动内容
（四） 活动程序
九、营销预算
第15篇：保险
目 录
一 你认为哪一个关于保险的概念更合理？说明理由（不少于300字）二 在所有的保险经营原则中你认为哪一个原则最重要？它对保险业的经营有怎样的影响？（不少于500字） ·················三 在现实生活中，你最关心的保险问题是什么？为什么？（或你认为应当如何解决这一问题？）（不少于500字）················四 依据2011年中国保险市场的业绩，结合2012年国内国际经济状况，判断2012年中国保险市场的发展趋势及可能的变化。（不少于1000字） ··
东北农业大学·经济管理学院
《保险学原理与实务》课程论文
一
你认为哪一个关于保险的概念更合理？说明理由（不少于300字）
保险的概念：
保险是指众多具有同质风险的单位或个人以缴付保险费为代价，将其自身所面临的风险转移给保险人，并在特定的风险事故发生后，有保险人给予经济补偿或经济给付的一种社会、经济保障制度。
理由：
科学完整地为保险下定义，应从经济学、法学和社会学等方面来解释。
从经济学角度来说：保险是众多的具有同质风险的个人将其所面临的特定的风险事故损失转移给保险人，并已付出一定的货币为代价，保险人将这些资金以一定的科学方法汇集为保险基金，当集合中有人发生风险事故时，保险人便使用保险基金，以补偿损失或进行经济给付，从而体现一定的经济关系。
从法律角度来说：保险这种经济关系是一保险合同或法律强制的形式维系的，体现的是一种民事法律关系，在保险合同或有关法律中明确规定了保险双方当事人的权利与义务：一方承担支付保险费的义务，另一方以此为前提为其提供获得经济补偿或经济给付的权利。
从社会学角度来说：保险体现了人们的互助精神，把原本由个体分散应对的风险集中在一起，使风险在集合内部重新分配，由大家共同应对，将不稳定的风险转化为相对确定的、可预测的风险，体现“一人为众，众为一人”的宗旨，从而保障社会健康发展。
以上概述可以普遍承认并且能被大家所认可。
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《保险学原理与实务》课程论文
四
依据2011年中国保险市场的业绩，结合2012年国内国际经济状况，判断2012年中国保险市场的发展趋势及可能的变化。（不少于1000字）
2011年业绩回顾: 寿险业景气度跌入谷底。在宏观经济周期性因素和行业发展结构性因素的双重影响下,2011年寿险业量价齐跌,无论投资还是承保均表现惨淡。高企的通胀率以及紧缩的货币政策,在推高资金成本的同时压低了资产价格,特别是出现长短期资金收益率严重倒挂的情况,使得寿险公司盈利空间受到严重挤压,同时限制了保单当期收益率水平,使得寿险理财型产品相比于银行理财型产品和存款缺乏吸引力,从而导致保费增长乏力,特别是在近年来因过度依赖理财型产品和银行渠道而出现行业发展结构失衡的大背景下,2011年银保新规进一步起到了推波助澜的作用。
财险承保盈利周期高点。继2010年量价齐升之后,2011年站在了自08年末以来此轮承保盈利周期的最高点。08年的雪灾、地震和金融危机在成为压倒财险公司最后一根稻草的同时,也拉开了本轮承保硬周期的序幕。我们认为,08年底稀缺的偿付能力资本和09-10年突飞猛进的汽车销量共同导致的财险市场供不应求关系是此轮承保周期逆转的内在原因,而以1为代表的严厉监管政策则是外部推手。2011年财险承保利润率已处于历史最高水平。
个股比较:财险>集团>寿险(银保占比低>银保占比高)。无论H股还是A股市场,个股盈利能力和股价表现均与我们对财/寿险行业的分析相一致,即财险(中国财险)>集团(中国太保)>寿险(中国人寿>中国太平)。
保险市场发展的总体规模预测
尽管改革开放以来我国保险市场一直处于高速发展状态，但是，无论是与世界其他国家和地区保险业发展的水平相比，还是与我国经济发展和人民生活提高的内在需要相比，我国保险市场的发展仍显滞后，总体上仍处于高速发展过程中的起步阶段，保险市场仍具备高速增长的社会经济条件。从定性和定量分析的角度来看，决定未来我国保险市场规模的因素主要有以下几个：
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规模和级别的保险公司则更少。目前，全国性的寿险公司只有中保、太保、平保、泰康和新华5家，而这5家的整体规模都不大，即使将其合并为一家，也难以达到国际上一些知名大公司的规模。这种状况不仅使我国保险业难以适应经济发展和改革的需要，降低了抵御各种风险的能力，而且在国外各大保险公司看好中国保险市场并纷纷抢滩登陆的情况下，我国保险业将直接面临着生存的考验。一旦保险市场对外开放，国外保险公司进入我国市场，以我国目前小舢板级的小公司去和国际上航空母舰级的大公司竞争，其结果不言自明。因此，在内困外忧的情况下，各大保险公司将一方面通过自身业务的发展来扩大和巩固市场阵地，另一方面将通过业内的重组以及与实力雄厚的大券商和大企业联合重组，壮大自身的规模，提高与国外大公司抗衡的实力。从国际保险业的发展趋势来看，近几年来，许多国家为提高本国保险公司的竞争力，出现了放松利率限制、鼓励兼并，鼓励产品创新的新趋势。对于在2020年即将全面开放保险市场的中国来说，不能不注意到这种新趋势对我国保险市场的影响。因此，业务创新、资本扩张、资产重组将成为我国今后保险市场发展的一种内在趋势和要求。
2、保险市场将逐步进入转型期。应该说， 80年代至90年代初保险业务的高速增长。在这个时期，保险市场的发展主要走的是以数量和速度为主要特征的粗放型道路。但是，从2006年开始，我国保险市场的发展状况开始发生变化。据统计， 2006年，我国产险保费增长率为9．1％，首次低于国内生产总值9．6％的增长速度，2007年这一差距更进一步扩大到1．7个百分点，保险业的发展速度开始放缓，保险公司的盈利能力也开始下降。与此同时，保费的增长速度已大大低于保额的增长速度，保险公司依靠承保轻松赚钱的日子已成昨日黄花。 200
6、2007年我国保险市场发生的深刻变化，并不是伴随着国家适度从紧的宏观调控政策出现的偶然的、暂时的现象，而是我国保险市场由垄断到竞争，由卖方市场到买方市场的自然演化结果。这表明，随着市场竞争的进一步加剧，我国保险市场发展将进入一个重要的转型期，即由过去的粗放型、规模型经营转变为集约型经营，保险公司承保的单位利润将趋于减少。
3、保险市场对外开放步伐将进一步加快。我国人口众多，经济快速发展，发展保险业具有得天独厚的市场空间和广阔的市场前景，加上80年代以来国内保险业的快速发展，使国外保险界十分看重中国的保险市场。为谋求一个良好的经东北农业大学·经济管理学院
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济发展外部环境， 1992年国务院决定将上海作为我国保险业对外开放的第一个试点城市，并授权中国人民银行制定颁布了《上海外资保险机构管理办法》，美国友邦保险及日本东京海上火灾保险等大批外资保险公司开始入驻上海。 1995年，经同务院批准，我国保险市场对外开放的区域又由上海扩大到广州，加拿大宏利人寿保险公司。英国鹰星保险公司、太阳联合保险集团、澳大利亚国卫保险集团、美国安泰保险集团以及德国安田、瑞士丰泰等大批国际保险巨头蜂拥而至，手持“许可证”在华开业。2007年以来，尽管一场突如其来的东南亚金融危机，使包括中国在内的发展中国家更加认识到对于金融开放必须持慎重的态度，但这并未从根本上阻止中国保险开放的步伐。 1998年上半年，央行又相继批准英国皇家太阳、法国安盛巴黎联合、澳大利亚康联等3家公司在沪建独资、合资保险公司。至此，上海出现了外资保险公司多于中资保险公司的新格局。预计在今后一段时期内，我国还将有计划地增加外资保险机构的数量和类型，保险开放区域也将逐步扩大到沿海主要经济中心城市甚至内地部分大中城市。
4、中西部地区和农村地区将成为中国最具潜力的保险市场。由于中西部地区的经济发展程度相对落后，居民生活水平相对较低，该地区大多数省份的保险市场都处于拓荒状态。如1996年湖北省寿险市场的潜在规模高达66亿元，而全省1996年寿险保费收入仅12．6亿元，开发程度不足20％，保险深度只有0．42％，保险密度只有21．63元，远远低于全国平均水平。有关统计资料显示，到1996年底，我国西部地区只开设了三四家保险公司，人均保费仅为东部沿海经济发达地区的1/3。同样，我国农村保险市场也非常薄弱，占人口70％以上的农民基本上被排斥在保险市场之外。一方面，许多农民对于保险业缺乏必要的认识或由于财力不支而对财、寿险很少问津；另一方面，保险公司出于效益考虑，对风险大、赔款多的种植、养殖等农业保险的积极性不高，从而使我国农业保险处于欲罢不能、欲办无力的境地。由于这些地区保险市场的起点很低，其蕴藏的市场潜力相对于东部沿海地区显然要大得多，随着国家启动中西部经济的各项政策的逐步落实以及传统文化意识的积极转变，我国中西部地区和农村地区保险市场的潜力将逐渐显现出来。对于保险业来说，开发中西部地区和农村地区保险市场将大有可为。
第16篇：保险
浙江省保险营销员业内流动管理自律公约
第一章 总 则
第一条 为维护保险营销市场经营秩序，加强对保险营销员流动的行业管理，规范保险营销员业内正常、有序的流动，促进我省保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险营销员管理规定》等有关法律法规，制定《浙江省保险营销员业内流动管理自律公约》（以下简称公约）。
第二条 本公约所称保险营销员（以下简称营销员）是指取得中国保险监督管理委员会颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。
本公约所称业内流动是指营销员与原签约保险公司解除代理合同，并与另一家保险公司签订代理合同的转换过程。
第三条 本公约在浙江保监局指导下，由浙江省保险行业协会营销专业委员会制定，作为行业成员共同签署的自律文件。任何违反本公约约定条款的行为，均属违约。违约行为一经查实，违约公司自愿按第五章约定，接受相应违约处理。
在本公约生效后，新成立的保险公司均应签署和遵守本公约。
1 第二章 保险营销员管理信息平台数据期限约定 第四条 凡参加保险公司组织的岗前培训和资格考试报名，并获取资格证书的营销员，在考试合格之日起30日内，保险营销员管理信息平台（以下简称信息平台）就会将其数据锁定在获取资格的保险公司。该公司如果录用该营销员，须在30日内通过信息平台登记注册其《展业证》，其他公司不得在此期限内录用。
第五条 保险公司应及时通过信息平台登记注册入司营销员的《展业证》。信息平台自动将营销员的展业信息数据锁定在申请公司，锁定期限为六个月，以代理合同开始之日起计算。
第六条 营销员持有的《展业证》到期前一个月内，该营销员所在的保险公司应在信息平台中完成合同续签相关流程，重新打印《展业证》。
第七条 营销员离司包括营销员申请离司和公司清退离司。营销员申请离司，保险公司必须在营销员递交书面离司申请之日起35个工作日内，在信息平台中注销其《展业证》登记。公司清退营销员离司，保险公司必须在发出书面清退通知之日起35个工作日内，在信息平台中注销其《展业证》登记。
第三章 业内流动办理约定
第八条 保险公司应当建立“营销员离司登记簿”，做好
2 营销员离司过程中各个环节的实时记录，包括受理营销员离司申请、办理离司手续、注销信息平台数据等环节的时间及经办人信息。
第九条 营销员申请离司，必须按照公司有关管理规定办理离司手续。营销员提出书面离司申请（附件一），保险公司应当及时受理，并将离司申请回执单交给营销员本人。保险公司如果拒绝接收营销员离司申请，营销员可以直接向行业协会申诉。
保险公司应当在营销员递交书面离司申请之日起30个工作日内办妥营销员离司手续。保险公司不得以任何理由拖延办理离司手续的时间。离司手续的完成以营销员取得公司开具的离司证明（附件二）为准。保险公司应当向营销员开具离司证明，作为营销员业内流动信息证明。
营销员有未结清事宜且没有按照公司规定配合处理，致使公司无法继续办理离司手续，保险公司应当在营销员递交书面离司申请之日起30个工作日内，将营销员信息书面资料报行业协会，包括营销员姓名、申请离司时间、未办理离司手续原因以及营销员联系电话。
保险公司应当在开具营销员离司证明后5个工作日内，在信息平台中注销该营销员的《展业证》登记。
第十条 营销员在原公司服务未满六个月，可以申请离司，但是不允许业内流动。保险公司不得以营销员服务期未
3 满六个月为由，拒绝营销员离司申请。营销员未满六个月服务期提出离司申请，保险公司如果同意其离司，按规定办理离司手续并在信息平台注销其《展业证》登记。同时，在离司证明上注明该营销员未满六个月服务期限，并注明服务期限的时间。
第十一条 保险公司接受流动营销员的入司申请，除了公司有关管理规定要求外，还必须在信息平台中查询该营销员的身份信息及业内从业行为记录，审核流动营销员提供的原公司离司证明。
保险公司接收符合条件的营销员入司，应在办妥入司手续后，及时在信息平台中登记注册该营销员的《展业证》。
第十二条 保险公司不得接收有以下从业记录的流动营销员：
（一）在原公司服务期未满六个月的营销员；
（二）代替他人参加资格考试，或者协助、参与、组织他人在资格考试中作弊，受到浙江保监局警告或者行业协会通报，警告或者通报时间不到三个月的营销员；
（三）违反《保险营销员管理规定》或者公司有关营销员的管理规定，受到浙江保监局警告或者受到行业协会的通报，警告或者通报时间不到三个月的营销员；
第十三条 未在原签约保险公司办妥离司手续的营销员，其他保险公司不得接收，更不得让其销售本公司产品。
4 营销员如果已经转换保险公司，原公司发现该营销员的遗留问题，确需该营销员配合处理的，转入公司有责任督促该营销员处理好善后工作。
第十四条 保险公司不得采取以下恶性增员行为：
（一）录用未能提供离司证明的营销员，让其参加公司的培训或者各种业务活动，拿佣金、发工号、印名片等；
（二）唆使、暗示、诱导已转司营销员回原公司游说鼓动其他营销员转司；
（三）在资格考试考场周围或其他公司职场内外，进行以鼓动跳槽为目的的各种游说、宣传等活动；
（四）与被取消从业资格或暂停从业资格的人员签订代理合同；
（五）经营销员流动协调小组认定的其他违规增员行为。
第十五条 非同业引进的营销员与保险公司签订代理合同后，还签订了享受其他津贴并明确服务期限的补充协议，在该公司的服务期限以补充协议明确的时间为准。补充协议必须符合以下条件：
（一）补充协议的其他津贴是指正常销售佣金及营销员基本法规定的各类津贴以外的底薪、财务补贴等。协议期内补贴标准达到每月1600元，或者根据协议在一年内累计不少于10000元（以上补贴若与业务挂钩，不得超过公司基本
5 法考核标准）。
（二）协议期限不少于半年，最长不得超过两年，协议期限的认定时间从公司与营销员签订的代理合同生效之日开始计算。保险公司应在签订补充协议前将协议中服务期限的要求明确告知营销员，营销员自愿签订补充协议，补充协议必须经本人签名。
（三）公司对营销员拥有完整的培训记录以及不少于半年的培训计划。培训计划由公司制定并报协会备案，并于每月底将本月增加的补充协议人员清单报行业协会秘书处，清单信息包括人员姓名、身份证号码、资格证书号码、展业证书号码、服务期起迄时间。
第四章 纠纷处理
第十六条 营销专业委员会推选9家公司成立营销员业内流动协调小组（以下简称协调小组），协调处理营销员业内流动过程中出现的纠纷。营销专业委员会主任兼任协调小组组长。
第十七条 协会中介部负责受理营销员业内流动投诉和纠纷，重大纠纷提交协调小组处理。协调小组组长负责决定召开协调会议，作出协调决定。每次协调会议做好书面记录，协调小组成员应在决定结果上签名。协调小组应及时将会议记录、决定结果、执行情况和协调小组成员变动情况向秘书处进行报备。
6 第十八条 协调会议有三分之二以上成员参加方能生效。协调小组成员所在公司为当事公司时，适用回避原则。保险公司应当服从协调小组的处理决定。
第五章 违约责任
第十九条 为了保证公约的执行，建立履约保证金制度。签约公司于签约之日起10个工作日内将履约保证金存入省行业协会指定的银行帐户，履约保证金金额为五万元。在省行业协会组织签订的其他公约中已经足额缴纳的履约保证金，可同时作为本公约履约保证金。
保险公司发生违约行为的，行业协会从履约保证金中扣除违约金金额，公司在10个工作日内补足履约保证金。省协会在每年12月将履约保证金返还各家公司，次年1月15日前各公司再将履约保证金划入行业协会指定银行账户。
第二十条 违反第九条、第十条约定，保险公司没有按公约要求办理营销员离司事宜，行业协会将据实作以下处理，对违约公司进行全省通报批评，并呈报浙江保监局。
（一）保险公司拒绝接收营销员离司申请，或者接收离司申请的同时没有及时反馈营销员受理回执单，一年之内发生上述情况达到两次以上的，行业协会向违约公司发出书面整改意见函，并处以三千元的违约金。
（二）保险公司没有在规定时间内办妥营销员离司手续并开具离司证明，没有在规定时间内注销信息平台中的展业
7 证登记，影响营销员业内正常流动的，行业协会在信息平台中强制注销该营销员在原公司的展业证登记，向违约公司发出书面整改意见函，并处以五千元的违约金。
（三）行业协会每月抽查信息平台在册营销员数据，公司对清退离司人员没有及时注销展业证登记，由行业协会强制注销，并对违约公司处以三千元的违约金。
第二十一条 违反第十一条至第十四条约定，保险公司没有按公约要求办理营销员入司事宜，行业协会将据实作以下处理，并呈报浙江保监局。
（一）违反第十一条、十二条的约定，保险公司接收流动营销员入司申请，没有在信息平台中查询其身份信息，没有审核原公司的离司证明，或者保险公司接收本公约第十二条约定限制流动的营销员，行业协会对违约公司处以一万元的违约金，并进行全省通报批评，责令限期改正。
（二）违反第十三条的约定，保险公司委托不持有本公司展业证人员从事保险营销活动，行业协会将对违约公司处以一万元违约金，对违约公司以及营销员进行业内通报批评，责令限期改正。
（三）违反第十四条的约定，扰乱市场正常流动秩序的保险公司及营销员，行业协会将对违约公司处以一万元的违约金，对违约公司以及营销员进行业内通报，责令限期改正。
第六章 附 则
8 第二十二条 本公约经浙江省保险行业协会营销专业委员会审议通过，由签约公司总经理签字，于2007年12月1日起生效。2006年8月制定的《浙江省保险营销员业内流动行业自律公约》同时终止。
第二十三条 公约实行满一年，如有签约公司提出书面修改意见，经营销专业委员会三分之二以上同意，省行业协会将组织审议修订；如无异议，公约期限自动顺延。 第二十四条 本公约由浙江省保险行业协会营销专业委员会负责解释。
（签约公司略）
第17篇：保险
西安市社保条例
1.缴纳基数的确定：
根据西安市2011年城镇单位在岗职工月平均工资为3473.25元，从而确定了这4项社会保险月缴费基数上限为3473.25元的300%即10419.75元，下限为3473.25元的60%即2083.95元，工资低于2011年城镇单位在岗职工月平均工资60%的，按照60%（即2083.95元）确定；高于300%的，按照300%（即10419.75元）确定。参保职工月工资在2083.95元与10419.75元区间的，必须如实申报。
2.缴纳项目：
养老、医保、失业、生育、工伤保险和住房公积金
3.缴纳比例：
工伤保险、生育保险：均由用人单位来缴纳，职工个人不用缴费。目前，西安市生育保险按照全体职工工资的0.5%来缴纳，工伤保险则根据企业性质的不同，按照职工工资总额的0.5%~2%来缴纳
失业保险：单位按本单位职工上年度月平均工资总额2%缴纳，职工个人按本人上年度月平均工资收入的1%缴纳
医疗保险：城镇职工基本医保单位缴纳按本单位职工上年度平均工资总额7%缴纳，个人按本人工资的2%来缴纳。
养老保险：单位20％(其中17％划入统筹基金，3％划入个人帐户)，个人8％（全部划入个人帐户）。 住房公积金：2012年度住房公积金缴存基数。新城区、碑林区、莲湖区、雁塔区、未央区、灞桥区、阎良区执行的最低工资标准为860元/月，长安区、临潼区、高陵县执行的最低工资标准为780元/月，周至县、户县执行的最低工资标准为730元/月，蓝田县执行的最低工资标准为680元/月。
职工和单位住房公积金缴存比例，分别不低于5%，不超过12%；有条件的单位，单位缴存比例不超过20%。 职工实际月平均工资高于本地区最低工资标准，低于2012年度住房公积金缴存基数最高限额的，以职工实际月平均工资作为职工本年度住房公积金缴存基数，缴存单位不得擅自以本地区最低工资作为职工住房公积金缴存基数。
单位：51.5% 个人23% 4.如何使用及注意事项
工伤保险：
1.工伤认定实行属地管理原则。用人单位发生工伤事故后，应在24小时内告知经办机构。工伤认定申请应由用人单位在职工发生事故伤害之日或职业病确诊之日起30日内，向劳动保障行政部门提出。遇有特殊情况，经劳动保障行政部门同意，申请时限可以适当延长。用人单位未按前款规定提出工伤认定申请的，工伤职工或其直系亲属、工会组织在事故伤害发生之日或者职业病确诊之日起1年内，可以直接向劳动保障行政部门提出工伤认定申请。用人单位未在规定时限内提交工伤认定申请的，在此期间发生的符合本办法规定的工伤待遇等有关费用，由用人单位负担 具体工伤待遇项目及标准如下】：
一、一次性伤残补助金：
1、一级伤残=本人工资×27个月
2、二级伤残=本人工资×25个月
3、三级伤残=本人工资×23个月
4、四级伤残=本人工资×21个月
5、五级伤残=本人工资×18个月
6、六级伤残=本人工资×16个月
7、七级伤残=本人工资×13个月
8、八级伤残=本人工资×11个月
9、九级伤残=本人工资×9个月
10、十级伤残=本人工资×7个月
【单位办理工伤保险的从工伤保险基金支付，注：《工伤保险条例》第六十二条依照本条例规定应当参加工伤保险而未参加工伤保险的用人单位职工发生工伤的，由该用人单位按照本条例规定的工伤保险待遇项目和标准支付费用】。
二、伤残津贴：(七级至十级伤残无此津贴)
1、一级伤残按月支付为本人工资的90%
2、二级伤残按月支付为本人工资的85%
3、三级伤残按月支付为本人工资的80%
4、四级伤残按月支付为本人工资的75%
5、五级伤残按月支付为本人工资的70%
6、六级伤残按月支付为本人工资的60%
三、一次性工伤医疗补助金：(一级至四级伤残无此项目)
1、五级伤残：3473.25元／月×24个月=83358元
2、六级伤残：3473.25元／月×21个月=72938.25元
3、七级伤残：3473.25元／月×15个月=52098.75元
4、八级伤残：3473.25元／月×12个月=41679元
5、九级伤残：3473.25元／月×9个月=31259.25元
6、十级伤残：3473.25元／月×6个月=20839.5元
四、一次性伤残就业补助金：(一级至四级伤残无此项目)
1、五级伤残：3473.25元／月×24个月=83358元
2、六级伤残：3473.25元／月×21个月=72938.25元
3、七级伤残：3473.25元／月×15个月=52098.75元
4、八级伤残：3473.25元／月×12个月=41679元
5、九级伤残：3473.25元／月×9个月=31259.25元
6、十级伤残：3473.25元／月×6个月=20839 生育保险：
（一）生育医疗费补贴支付标准：
1、妊娠7个月（含7个月）以上分娩或妊娠不满7个月早产的，住院分娩医疗费补贴标准：
①剖宫产医疗费补贴最高不得超过4000元；
②阴式产医疗费补贴最高不得超过2500元；
2、妊娠3个月（含3个月）以上、7个月以下自然流产和人工终止妊娠的，生育医疗费补贴最高不得超过600元；
3、妊娠3个月以下自然流产和人工终止妊娠的，生育医疗费补贴最高不得超过200元。
（二）施行计划生育手术补贴标准：
1、放置（取出）宫内节育器、皮下埋植（取出皮下埋植）术补贴最高不得超过100元；
2、绝育手术补贴最高不得超过500元；
3、输卵管或输精管复通手术补贴最高不得超过1000元。
同时实施两种以上计划生育手术的，按其中最高的一种标准进行补贴。
第六条
参加生育保险男职工的配偶属未参加生育保险的非城镇职工，按女职工生育医疗费限额补贴标准第五条第
（一）款第1项的50%由生育保险基金给予一次性补贴。
第七条
参加生育保险女职工，发生宫外孕后实施保守治疗的，最高补贴标准不超过1500元；手术治疗的最高补贴标准不超过3500元。
第八条
女职工按规定享受产假及职工施行计划生育手术按规定享受休假期间，工资由用人单位正常发放。
第九条
参保职工必须到生育保险定点医疗机构进行妊娠检查、治疗、生育，才能享受生育保险医疗待遇。参保女职工因急产，不能到生育保险定点医疗机构分娩的，可就近选择具备条件的医疗机构分娩，分娩后应在10日内（节假日顺延）持急诊诊断证明到经办机构办理报批手续，未及时报批的医疗费用由个人自付。
参保职工因出差、派驻异地工作，应出具相关证明材料，经审核后所发生的生育医疗费按本市生育保险规定的标准进行补贴。
第十条
参保职工实施计划生育手术、引产的，必须到定点医疗服务机构进行，否则，经办机构拒付相关生育保险医疗待遇。
失业保险：
失业人员同时具备下列条件，可以领取失业保险金，并享受其他失业保险待遇；
（一）、按照规定参加失业保险，所在单位和本人已按规定履行缴费义务满一年的；
（二）、非因本人意愿中断就业的；
（三）、已办理失业登记，并有求职要求的。
本条所称“非因本人意愿中断就业的”，是指下列人员；
1、终止劳动合同的；
2、被用人单位解除劳动合同的；
3、被用人单位开除、除名和辞退的；
4、劳动者因用人单位以暴力、威胁或者非法限制人身自由的手段强迫劳动，而提出与用人单位解除劳动合同的；
5、劳动者因用人单位未按劳动合同约定支付劳动报酬或者提供劳动条件，而提出与用人单位解除劳动合同的；
6、法律、行政法规另有规定的。
（一） 累计缴费时间满1年不满2年的，领取3个月失业保险金；
（二） 累计缴费时间满2年不满3年的，领取6个月失业保险金；
（三） 累计缴费时间满3年不满4年的，领取9个月失业保险金；
（四） 累计缴费时间满4年不满5年的，领取12个月失业保险金；
（五） 累计缴费时间满5年不满10年的，领取18个月失业保险金；
（六） 累计缴费时间10年以上的，领取24个月失业保险金；
医疗保险：
个人帐户的构成：
1、职工个人缴纳的基本医疗保险费；
2、用人单位缴纳的基本医疗保险费的30%；
3、基本医疗保险费的利息。
统筹基金和个人帐户按各自的支付范围，分别核算，不得相互挤占。个人帐户的本金和利息归个人所有，可以结转和继承，但不得提取现金，不得挪作他用。职工流动时，个人帐户随同转移。
养老保险：
职工退休时的社保养老金由两部分组成：养老金=基础养老金+个人账户养老金。其中：
个人账户养老金=个人账户储存额÷计发月数（50岁为19
5、55岁为170、60岁为139，不再统一是120了）
基础养老金 =（全省上年度在岗职工月平均工资+本人指数化月平均缴费工资）÷2×缴费年限×1% =全省上年度在岗职工月平均工资（1+本人平均缴费指数）÷2×缴费年限×1% （公式中：本人指数化月平均缴费工资=全省上年度在岗职工月平均工资×本人平均缴费指数） 根据上述公式，假定男职工在60岁退休时，全省上年度在岗职工月平均工资为4000元。
累计缴费年限为15年时，
个人平均缴费基数为0.6时，基础养老金=（4000元+4000元×0.6）÷2×15×1%=480元
个人平均缴费基数为1.0时，基础养老金=（4000元+4000元×1.0）÷2×15×1%=600元
个人平均缴费基数为3.0时，基础养老金=（4000元+4000元×3.0）÷2×15×1%=1200元
累计缴费年限为40年时，
个人平均缴费基数为0.6时，基础养老金=（4000元+4000元×0.6）÷2×40×1%=1280元
个人平均缴费基数为1.0时，基础养老金=（4000元+4000元×1.0）÷2×40×1%=1600元
个人平均缴费基数为3.0时，基础养老金=（4000元+4000元×3.0）÷2×40×1%=3200元
个人养老金=基础养老金+个人账户养老金=基础养老金+个人账户储存额÷139 住房公积金：
西安住房公积金提取相关规定
1.符合下列情形之一的，提取时公积金本息一次结清，注销公积金账户：
（一）达到国家法定离退休年龄，或已正式办理了离退休手续的；
（二）完全丧失劳动能力，并与所在单位终止劳动关系的；
（三）出境定居的；
（四）缴存人去世，有继承人或受遗赠人领取的；
（五）缴存人为农业户口或非本市户口并与所在单位终止劳动关系的。
2.2.符合下列情形之一的，每年办理一次提取手续，账户留存最近3个月缴存额：
（一）偿还购买自住住房贷款本息的；
（二）支付自住房屋房租超出家庭月工资收入15%以上部分的。
3.符合下列情形之一的，每年办理一次提取手续：
（一）正在享受城镇居民最低生活保障待遇的；
（二）本人、配偶及其直系亲属因患严重疾病造成家庭生活严重困难的；
（三）连续失业两年以上，家庭人均月收入低于本地区最低工资收入，家庭生活严重困难的。
符合前款第一项、第三项的职工与单位终止劳动关系时，应当在提取时做销户处理。符合前款第二项情况的，提取总额不得超出家庭应负担的医疗费用。
4.遇到突发事件，造成家庭生活严重困难的，提取总额不得超出家庭负担部分的费用，且同一事项只能办理一次提取手续。 5.购买、建造、翻建、大修自住住房的，可自合同签订之日起或事项发生之日起一年内，办理一次提取手续，账户留存最近3个月缴存额。超过时限不再受理。购买、建造、翻建和大修自住住房，可以凭有效证明提取配偶、子女、父母住房公积金账户余额，提取总额不得超过购买、建造、翻建、大修时的实际支出。
6.城镇个体工商户、自由职业者符合缴存托管协议中约定条件的，可以按照本办法规定申请提取存储余额。
7.职工个人提取住房公积金，应当向本单位提出申请，填写西安住房公积金提取审批表，经单位审核符合提取条件的，在审批表上签署意见并加盖预留印鉴。
8.职工应当持审批表及有关证明资料到公积金中心办理提取审批手续。公积金中心应当自受理之日起3个工作日内做出准予提取或不予提取的决定。不予提取的，应当告知申请人不予提取的原因。
9.准予提取的，职工应当持审批表以及本单位出具的转账凭证，到公积金中心办理转账手续。
10.职工本人办理住房公积金提取审批手续时，应当提供本人身份证明。委托他人办理的，受委托人应当提供委托手续，以及委托人和受委托人的身份证明。提取配偶、父母、子女住房公积金时，应当提供本人及被提取人的身份证明、亲属关系证明以及被提取人书面同意材料。
11.购买自住住房提取住房公积金时，应当提供下列材料：
（一）购买住房合同或者有关协议；
（二）付款凭证或者契税完税证；
（三）其他需要提供的证明材料。
第十五条 建造、翻建自住住房提取住房公积金时，应当提供下列材料：
（一）土地使用证明或者原房屋产权证明；
（二）建设、规划部门的批准文件，或者所在乡、镇人民政府出具的建房证明；
（三）用于建造、翻建自住住房相关费用的票据；
（四）其他需要出具的证明材料。
12.大修住房提取住房公积金时，应当提供房屋产权证、购买建筑材料发票或分摊到本户的修缮费用发票，以及其他需要提供的证明材料。
13.偿还个人购买自住住房贷款本息提取住房公积金时，应当提供下列材料：
（一）借款合同；
（二）借据或还款计划表；
（三）最近一次还款证明。
14.本人、配偶及其直系亲属患严重疾病，造成家庭生活严重困难提取公积金时，应当提供下列材料：
（一）二级以上医疗机构出具的诊断证明和病案；
（二）当期治疗费用发票。非本人患病的，还应当提供婚姻证明或者亲属关系证明。严重疾病的范围由西安住房公积金管理中心会同市卫生行政管理部门确定，并向社会公布。 15.连续失业两年以上，家庭生活严重困难，需要提取住房公积金时，应当提供下列材料：
（一）户口所在地乡镇人民政府或者街道办事处出具的失业证明；
（二）其他家庭成员收入证明；
（三）家庭成员关系证明；
（四）其他需要提供的证明材料。
16.符合本办法规定的其他提取条件提取住房公积金的，应当按照公积金中心的要求提供相关资料。
17.本办法所称大修住房是指，拆换住房部分主体构件，但不需全部拆除住房。大修住房一次费用在该建筑物同类结构新建造价的25%以上。
第18篇：保险
2003年，中国人寿第一次入选《财富》杂志评选的世界500强企业，是国内首家入选的保险企业；至今，每年入选，并且排名越来越高，2011年位列第113位。
中国人寿保险股份有限公司是中国最大的人寿保险公司，总部位于北京，注册资本282.65亿元人民币。作为《财富》世界500强和世界品牌500强企业——中国人寿保险（集团）公司的核心成员，公司以悠久的历史、雄厚的实力、专业领先的竞争优势及世界知名的品牌赢得了社会最广泛客户的信赖，始终占据国内保险市场领导者的地位，被誉为中国保险业的“中流砥柱”。 历史悠久
中国人寿与中华人民共和国同龄，是国内最早经营保险业务的企业之一，肩负中国寿险业探索者和开拓者的重任，走过了长达半个多世纪的发展历程，深谙国内寿险市场经营之道。2003年12月17和18日，中国人寿保险股份有限公司分别在纽约和香港上市，并创造当年全球最大规模的IPO。2007年1月9日，中国人寿保险股份有限公司回归国内A股上市，自此公司成为国内首家“三地上市”的金融保险企业。 实力雄厚
经过长期的发展和积淀，中国人寿拥有比肩全球的雄厚实力。截至2011年，中国人寿保险（集团）公司已连续九年入选《财富》“世界500强”。作为中国人寿保险（集团）公司的核心成员单位，截至2011年12月31日，中国人寿保险股份有限公司及其子公司总资产达人民币15839.07亿元，位居国内寿险行业榜首。 品牌卓越
通过长期持续的品牌建设，中国人寿跻身世界知名强势品牌行列，品牌价值和品牌影响力不断提升。中国人寿积极推进“行业品牌向社会品牌”、“国内品牌向国际品牌”、“知名品牌向杰出品牌”转变的品牌战略，致力于打造世界一流的金融保险品牌。根据世界品牌实验室发布的2011年（第八届）《中国500最具价值品牌》排行榜，中国人寿蝉联中国500最具价值品牌第5位，品牌价值超千亿元，达人民币1035.51亿元。 专业领先
中国人寿保险股份有限公司在寿险行业始终保持专业领先的竞争优势。公司拥有强大的产品研发与创新能力，不断丰富保险产品和服务的内涵。公司的投资运作高度专业化，是国内最大的机构投资者之一。公司致力于构建新一代信息技术体系，依托先进IT技术培育公司一流的经营管理能力、风险管控能力和客户服务能力。公司厚积薄发的竞争优势在市场上占据先机，市场份额连年第一。
中国人寿保险股份有限公司向个人及团体提供人寿、意外和健康保险产品，涵盖生存、养老、疾病、医疗、身故、残疾等多种保障范围，全面满足客户在人身保险领域的保险保障和投资理财需求。截至2010年12月31日，公司拥有约1.29亿份有效的个人和团体人寿保险单、年金合同及长期健康险保单，亦提供个人、团体意外险和短期健康险保单和服务。
中国人寿保险股份有限公司秉持“专业、真诚、感动、超越”的服务理念，依托覆盖全国城乡的服务网络，致力于为社会最广泛的大众提供优质的保险产品和服务。专业高效的95519客户服务专线、安全快捷的企业互联网站、70.6万名保险营销员、1.42万余名团险销售人员、9.7万个银行保险渠道销售代理网点及4.4万名银行保险渠道销售人员使本公司成为客户身边最近的寿险服务商。公司运用国际领先的信息技术，拓展电话、网络、邮件等电子化销售渠道，满足了客户对保险产品多渠道的购买需求。
中国人寿保险股份有限公司推行“机制引才、制度用才、培训育才、环境留才”的人才强司战略，坚持“以人为本”的用人理念，着力培养素质优良、与国际一流寿险公司需要相匹配的员工队伍。 公益事业
“撒播爱心、造福社会”是中国人寿永恒的价值理念，公司积极支持社会公益事业，责无旁贷地担当起企业社会责任，立志成为优秀的企业公民。2010年全年公司累计对外捐款5675万元。 重要荣誉
1.《福布斯》（“Forbes”）
2010年“全球上
市公司2000强”第90位
2.英国《金融时报》（“Financial Times”）
“全球500 强企
业”第41位
3.《亚洲金融》（“FinanceAsia”）
2010年度“最佳
公司治理奖”、“亚洲利润最高100名企业”
4.《财富》中文版
“中国上市公司
500 强排行榜”第6位
5.2010年度中国“信誉企业”认证
“最高荣誉大奖” 6.《21世纪经济报道》
“亚洲保险业竞
争力排名”(不含日本、马来西亚)第1名，“亚洲最佳保险公司奖”
7.新浪金麒麟论坛
“年度最佳保险
公司大奖”
8.2010年第七届中国最佳企业公民评选
“中国最佳企业
公民奖”
前景展望
本公司将结合自身实际，准确把握市场发展机遇，合理规避市场风险，用心经营，诚信服务，积极履行社会责任，进一步提升本公司企业公民形象和品牌美誉度，努力做到“效益最好、形象最佳、回报最大”，为股东创造更大的价值
中国平安保险(集团)股份有限公司（以下简称“中国平安”，“公司”，“集团”）于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318和601318。
中国平安的企业使命是：对股东负责，资产增值，稳定回报；对客户负责，服务至上，诚信保障；对员工负责，生涯规划，安居乐业；对社会负责，回馈社会，建设国家。中国平安以“专业创造价值”为核心文化理念，倡导以价值最大化为导向，以追求卓越为过程，形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观，和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。集团贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制，执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。
中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、健康发展，为企业各利益相关方创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。
中国平安通过旗下各专业子公司及事业部，即保险系列的中国平安人寿保险股份有限公司（平安寿险）、中国平安财产保险股份有限公司（平安产险）、平安养老保险股份有限公司（平安养老险）、平安健康保险股份有限公司（平安健康险）；银行系列的深圳发展银行股份有限公司（深圳发展银行）、平安银行股份有限公司（平安银行）、平安产险信用保证保险事业部（平安小额消费信贷）；投资系列的平安信托有限责任公司（平安信托）、平安证券有限责任公司（平安证券）及中国平安证券（香港）有限公司（平安证券（香港））、平安资产管理有限责任公司（平安资产管理）及中国平安资产管理（香港）有限公司（平安资产管理（香港））、平安期货有限公司（平安期货）、平安大华基金管理有限公司（平安大华）等，通过多渠道分销网络，以统一的品牌向超过7,000万客户提供保险、银行、投资等全方位、个性化的金融产品和服务。
中国平安拥有约486,911名寿险销售人员及175,136名正式雇员。截至2011年12月31日，集团总资产达人民币22,854.24亿元，归属母公司股东权益为人民币1,308.67亿元。从保费收入来衡量，平安寿险为中国第二大寿险公司，平安产险为中国第二大产险公司。
中国平安在2011年《福布斯》“全球上市公司2000强”中名列第147位；荣登英国《金融时报》“全球500强”第107位；名列美国《财富》杂志“全球领先企业500强”第328位，并蝉联中国内地非国有企业第一；除此之外，在《金融时报》及英国WPP集团旗下Millward Brown公布的“全球品牌100强”和“BrandZ 100 最具价值全球品牌”中，同时名列第83位。
中国平安是中国金融保险业中第一家引入外资的企业，拥有完善的治理架构，国际化、专业化的管理团队。中国平安遵循“集团控股、分业经营、分业监管、整体上市”的管理模式，在一致的战略、统一的品牌和文化基础上，确保集团整体朝着共同的目标前进。中国平安拥有中国金融企业中真正整合的综合金融服务平台，位于上海张江的中国平安全国后援管理中心是亚洲领先的金融后台处理中心，公司据此建立起流程化、工厂化的后台作业系统，并借助电话、网络及专业的业务员队伍，为客户提供专业化、标准化、全方位的金融理财服务。通过业界首创的客户服务节及万里通、一账通等创新的服务模式，为客户提供增值服务。 中国平安以“专注为明天”为公益理念，致力于承担社会责任。在依法经营、纳税的过程中创造企业商业价值；在社会中尽到道德责任与慈善责任，将企业的核心价值观贯彻在环境、教育、红十字、社群等公益事业中。在环境公益上，继续推动“低碳100”项目，2011年全年，在MIT移动展业平台、寿险及信用卡电子单据方面的使用推广，共节省纸张约511.7吨，同时，还节省了1800逾万次的邮递寄发成本；在教育公益上，基础教育方面继续推进“支教行动”项目，平安已规划援建了超过百所希望小学，已有5，362名平安希望小学学生，共计获得289.95万元中国平安希望奖学金；高等教育方面继续推进“励志计划”项目，已有3，905名高校学子，共计获得1，409万元的励志计划论文奖、奖学金、创业大赛奖金；红十字公益方面，连续十年组织无偿献血活动，无偿献血量3，675余万毫升，并为逾2500名造血干细胞捐献者无偿提供了保险保障计划，捐赠保额累计超过9亿元；社群方面，2010年，中国平安成立了由50万名内、外勤员工组成的“员工志愿者协会”，广泛开展志愿者活动。
中国平安因此获得广泛的社会褒奖：连续十年获评“中国最受尊敬企业”，连续七年获评“中国最佳企业公民”，连续六年获评“最具责任感企业”，三年获评“第一财经•中国企业社会责任榜杰出企业奖”。 安邦保险集团是中国保险行业第8家集团公司，目前拥有财产险、寿险、健康险、资产管理、投资保险代理、保险经纪等多种业务，包括安邦财产保险股份有限公司、安邦人寿保险股份有限公司、和谐健康保险股份有限公司及安邦资产管理有限责任公司等7家子公司。
安邦一直秉承“一个客户，综合服务”的服务理念和“凭借智慧，遵循规律；随需而变，马上就办；简单高效，团队合作；互联支持，共赢未来”的经营理念，始终坚持“以创新求发展”的经营思路、“客户第
一、速度第一”的业务方针、“以国际化为标准”的企业理念，积极引入国际化专业管理团队，谋求企业长期、稳定、和谐的发展。安邦集团化的发展将充分发挥综合运营的平台化优势，整合多种资源，为客户提供更专业、更全面、更多层次的全方位金融服务。
安邦保险崇尚“水文化”、“家文化”、“互联网文化”的企业文化；注重客户增值、员工增值、股东增值的价值理念；并在发展中积极承担社会责任，投身公益事业和慈善事业，成为卓越的企业公民。
发展历程返回顶部
2011年
安邦财产保险股份有限公司注册资本变更为120亿，跃居行业第二 保监会批准安邦保险进行集团化改组
安邦资产管理公司、安邦和谐健康保险销售有限公司成立
2010年
安邦人寿保险股份有限公司成立，至此，安邦保险已经拥有产险、寿险、健康险等多块牌照，安邦金融集团雏形已经基本形成
收购瑞福德健康保险股份有限公司，并更名为“和谐健康保险股份有限公司”
2009年
安邦财产保险股份有限公司注册资本变更为51亿元人民币 累计保费突破200亿大关
2008年
保监会批准安邦保险在全国37家分公司开展电话销售业务，安邦产险是产险行业第一家获许同时在全国所有省份开展电话营销的企业 2007年
累计保费突破100亿大关
GPS系统工程顺利完成，实现全国范围的集中管理和调度
2006年
在全行业推行“见费出单”“零应收”等举措，受到保监会认可，推动了行业发展 天津、吉林等7家分公司陆续开业 ABCC俱乐部正式启动全国市场运营
2005年
与上海通用汽车、中国工商银行签订战略合作协议 保费收入突破10亿元
辽宁、福建等22家分公司开业，基本上完成了业务网络在全国范围内的铺设
2004年
安邦财产保险股份有限公司正式成立，并在北京开设第一家分支机构
发展战略返回顶部
安邦保险将发展成为保险全业务的国际领先服务集团 致力于成为全球十大综合金融集团之一 一个客户，综合服务
客户第
一、要事第
一、速度第一 创新化发展、科学化管理、差异化服务 严控运营成本、强化风险管理、优化资源配置
未来发展规划是：构建以保险、投资为支柱的业务体系，均衡发展，以保险带动综合金融，用综合金融进一步促进保险业务加快发展。
以保险为核心，合理规划、积极培育新的利润增长点，确保集团利润实现可持续稳定增长。
三大战略：
产寿联动 车险联动 银保联动 安邦优势返回顶部
客户为先
一切以客户为主导 客户增值为第一宗旨
想客户之所想，急客户之所急
贴心服务
“一心关怀，七星关爱” 一个客户，综合服务
快速、便捷、专业的全方位金融服务
科学管理
规范、高效的业务流程 及时快速的响应机制 完善的风险管控体系
改革创新
以互联文化为依托
科技创新：网络视频销售、移动出单、移动查勘 一套快速的查勘服务体系，简单高效、客户至上
和谐团队
发扬铁军精神
精诚协作、友爱互助、服务大局 以优质完成任务为共同工作目标
安邦保险集团架构返回顶部
安邦产险
安邦财产保险股份有限公司（以下简称“安邦产险”）是经营财产保险、人身保险等业务的全国性保险公司，于2004年6月9日获得中国保监会批准筹建，并于同年9月30日开业。 安邦产险实力雄厚，股东包括上海汽车集团股份有限公司（SAIC）、中国石油化工集团公司（Sinopec Corp）等“世界500强”企业。
凭借一流的企业文化和创新机制，安邦产险发展迅速，已经成为全国分支机构最全的财产保险公司之一，在全国所有省、市、自治区都设立了分支机构，已拥有37家分公司，400多家中心支公司，1000多家县、区级机构。机构的广泛铺设不仅推动了安邦业务的快速发展，也为安邦给客户提供及时、周到的服务打下了坚实的基础。
安邦产险通过出众的资源配置能力、卓越的创新精神，坚持为客户提供优秀的产品、优质的服务、优惠的价格，实现客户增值。安邦重视建立与客户的相互信任和长期发展，努力为客户提供多层次、全方位的金融服务，实现与客户、股东、战略伙伴、员工的共赢发展。
安邦人寿
安邦人寿保险股份有限公司（以下简称“安邦人寿”）是2010 年经中国保险监督管理委员会批准、由安邦财产保险股份有限公司为主发起设立的全国性寿险公司。截至目前，公司注册资本金为37.9 亿元，在全国寿险公司中注册资本金实力名列前茅。公司经营各类人寿保险、健康保险、意外伤害保险等人身保险业务、上述业务的再保险业务以及经中国保险监督管理委员会批准的其他业务。
安邦人寿总部坐落于全球经济最具活力的区域之一 --中国北京国贸CBD核心区，这里汇集了众多全球性金融公司和跨国公司。优越的地理环境、良好的企业形象和高素质的员工队伍为安邦人寿走向全球奠定了坚实的基础。
借助强大的股东实力以及安邦财产保险股份有限公司在品牌、网络、客户资源、行业经验等方面的优势，安邦人寿致力于打造世界一流的金融企业。通过集团综合化经营平台，借鉴国内外先进的管理经验，安邦人寿不断整合资源、优化流程、强化服务、提高效率，目前已开业和批筹的省级分公司已达12家，银保、个险、团险、电销四大渠道也在紧锣密鼓的拓展中。
和谐健康
和谐健康保险股份有限公司（以下简称“和谐健康保险”）是经中国保险监督管理委员会最早批准开业的全国性、专业性健康保险公司之一。目前，公司总部设在成都，遍布上海、江苏、北京、浙江、四川、河北、广东、辽宁、湖北、山东、深圳、安徽、福建等地区的主要城市，初步形成了覆盖全国各主要省市（地区）的服务网络。
开业以来，和谐健康保险始终坚持“视客户为亲人”的服务宗旨，不断提升服务质量和效率，增强核心竞争力，逐步建立了包括健康管理、银行保险、电话保险、团体保险、政府医保和个人保险等多个业务渠道，并全面推行健康保障和健康管理相结合的创新服务模式，逐步在全国各地设置经营机构，为广大客户提供贴心的保险和健康管理服务。目前，公司已推出涵盖疾病、医疗、失能、护理、意外保险等在内的多种健康保障和健康管理服务项目，依托“呼叫中心”、“和谐健康俱乐部”和“网络医院”等服务平台，通过广泛整合各类医疗、健康服务等社会资源，最大限度的为广大客户提供多元化的服务和家人般的服务。 和谐健康保险致力于成为中国数一数二的健康保险公司，为构建和谐健康的社会贡献力量！ 安邦资产
安邦资产管理有限责任公司（以下简称“安邦资产”）是2011年5月经中国保监会批准设立的专业资产管理公司，股东由安邦财产保险股份有限公司和安邦人寿保险股份有限公司组成。安邦资产是保险行业近4年来获批的保险资产管理公司中第一家正式挂牌开业的公司，成为继国寿资产、平安资产、泰康资产等九家资产管理公司后的第十家资产管理公司。
安邦资产坚持“以估值分析为核心”的价值投资理念，以绝对收益作为投资目标。通过独具特色的“研究驱动投资（RDP）”的投研流程，将投资与研究紧密结合。安邦资产引入国际前沿的全面风险管理整合框架，对风险进行评价和管理。风险识别、风险评估和风险策略贯穿于公司管理的全过程，在降低风险的同时寻找机会，为客户提供长期、专业化的资产管理服务，实现受托资产持续稳定的投资回报。安邦资产成立以后，已受托了安邦财险、安邦寿险和和谐健康险三家公司的投资管理业务。
安邦资产拥有一支经验丰富、高素质、国际化的精英投研团队，他们主要来自于安邦财险投资事业部，其一流的投资管理能力使得投资业绩一直领先于同行业。从2007年10月该团队组建至今，相对沪深300指数涨跌幅的超额收益率高达75.57%，与同期296只基金相比，累计收益率名列前三位。安邦财险投资团队在严格控制损失风险的前提下，为投资人创造了丰厚的投资收益。
企业文化返回顶部
核心价值观
客户增值 股东增值 员工增值 求真 求实 求善/p>
文化体系
安邦崇尚人与自然的“水”文化 安邦崇尚人与人的“家”文化 安邦崇尚人与社会的“互联网”文化 三种文化构成了安邦的“和谐文化”
“水”文化
安邦伴水而生，依水而长，从水中体悟企业生存之道: “水”一样自然，与客户、与市场、与社会息息相通；
“水”一样的多变，虚怀若谷，包容万物，即以专业的品质满足客户变化多样的需求； “水”一样的力量，在竞争中生存，建立独具安邦特色的价值与盈利能力；
“水”一样的精神，简单高效、团队合作、互联支持、共赢未来，为建设恒久安邦奠定坚实的基础。 “家”文化
员工增值、客户增值是安邦的企业目标。 安邦将客户与员工作为企业发展过程中最为重要的两个因素，放诸于第一位，不仅要给予客户保姆式的服务，更要给予员工家庭式的关爱，让员工获得真正的利益，以安邦为家、以工作为乐。 “互联网”文化”
安邦追求人与社会的“互联网”精神，互联支持，共赢未来。
在互联网中，每个人都可拥有相同的资源，每个人都享受着平等的服务，每个人都可能参与其中，或创建、或完善，将自己的聪明才智充分展现，但每个人又无法从根本上撼动其根基，无法对其造成致命伤害。这给予我们提示，要建立一个如互联网般的组织，一个非常平等的、民主的企业组织。
明星产品
安邦产险 车险：
机动车辆保险
电话营销专用机动车保险
非车险：
财产综合险 财产一切险 财产基本险
安邦共赢2号投资型家庭财产保险 团体人身意外伤害保险
建筑工程施工人员团体人身意外伤害保险 借款人意外伤害保险 道路客运承运人责任险 雇主责任险 公众责任险
公众营业场所火灾责任险 国内水路、陆路货物运输保险 公路货物运输保险 信用险：
企业信贷履约保证保险。
安邦人寿 个人保险：
安邦财富增长666号终身寿险（万能型） 安邦价值增长999号年金保险（分红型）A款 安邦价值增长8号终身寿险（分红型）A款 安邦附加价值增长8号重大疾病保险 安邦价值增长6号少儿两全保险（分红型） 安邦安康1号定期重大疾病保险 安邦价值增长2号年金保险（分红型）
银行保险：
安邦黄金鼎5号两全保险（分红型）A款 安邦盛世3号终身寿险（万能型）
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安邦兴邦两全保险
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和谐健康
和谐一号护理保险（万能型） 和谐附加意外伤害保险 和谐团体意外伤害保险
和谐附加女性生育团体医疗保险 和谐附加门急诊费用团体医疗保险 和谐住院费用团体医疗保险 和谐一年期重疾团体疾病保险 社会公益返回顶部
自成立以来，安邦保险热心公益，发展企业的同时不忘回馈社会，积极组织和参与希望工程、扶贫、助学等社会公益活动，在汶川、玉树、舟曲各个灾区，都有安邦保险的身影。
在基础教育方面，安邦保险先后在贵州和四川捐建了5所安邦保险希望小学，2010年5月25日，安邦保险向中国青少年发展基金会“希望工程”捐款40万元人民币；同年9月1日，安邦斥资850万元定向援助捐建在“5• 12”汶川地震中严重受损的金堂县高板镇石龙小学，并筹建了金堂县安邦保险小学。实现援建百所希望小学的目标只是安邦保险支持山区教育的开始，安邦还将投入如：“助学成长计划”、“青少年精英计划”、“电脑教室计划”、“爱心书屋计划”等一系列支持山区教育的计划。
在灾难救助方面，截至2011年12月，安邦保险为四川5.12地震、青海玉树地震、甘肃甘南自治州舟曲县泥石流、湖南雪灾、洪灾等多起天灾累计捐款总额逾人民币3000万元，协助灾后重建，救助无家可归的老人、儿童。安邦保险第一时间调派精干主力前往受灾地区,帮助受灾群众解决受灾后的保险理赔业务,并带去了安邦保险紧急筹集的资金和物资,在灾区一线开展救援工作，与灾区人民共度难关。
合作共赢返回顶部
安邦保险愿在切入市场，做大做强保险品牌的同时。与具有较强实力的国内外优秀公司积极发展战略合作伙伴关系，携手合作，共享商机，整合相关行业资源，开拓国内外市场，发展成综合金融服务集团。并在未来谋求上市，打造一流的价值增长型企业。努力实现政府、社会、企业的多赢和共赢，创造公司价值和发展的美好未来。
第19篇：保险
保险公司早会主持稿
一、会前提
各位伙伴，请调整坐姿、收拾桌面，请把通讯工具关闭或调到会议状态，我们的晨会将在1分钟后正式开始，谢谢！
二、开场白
各位优秀的伙伴，早上好！非常荣幸能给大家主持这个晨会,首先做一下自我介绍,我叫资永红,希望大家能够记住我,在记住我的同时我愿意与大家成为生活当中最知心的朋友以及事业上最愉快的合作伙伴!
在这充满希望、充满收获的火红夏日，欢迎各位如期参加中国太平洋人寿保险股份有限公司文山中心支公司晨会。真诚地希望在座的每位伙伴能在此度过一个美好而愉快的上午。现在我宣布:中国太平洋人寿保险股份有限公司文山中心支公司一次早会正式开始。
营销工作是重复而又充满压力，所以，我们经常提倡快乐营销，精彩生活，那么今天的轻松时刻就要来临，让我们在一曲 ，让我们共同度过一个清凉的早晨，今天的晨操将由我们团队中最年轻的最具活力的 伙伴带出，借助各位热情的掌声有请 伙伴。
一曲晨操不仅让我们的血液得到充足的氧气，更是我们彼此之间友谊和快乐的传递。
又是一个新的早晨，又是一天新的起步，相信我们会给自己带来一个良好的开端，成功在每一天积累，请随我共同进入今天的敬业时间。请各业务部调整坐姿，清点人数，准备汇报出勤。
卓然部„„ 方舟部„„ 远方战舰部„„
请举起我们庄严而自信的右手宣读营销誓词： 我骄傲„„ 开始！
三、信息窗口
我们作为一名寿险营销员不但要具有专业的技能和高尚的个人素质，还要具备眼观六路、耳听八方的本领，大量的知识和咨询是我们展业中一项不可缺少的工具，下面就是信息窗口时间，今天的资讯时间由我们优秀的XXX伙伴带来，借助各位热情的掌声有请XXX。
四、喜讯报道
各位亲爱的伙伴，挑战纷至，竞争沓来，征程坎坷又洒满阳光，在这个给庸者以无情淘汰，给智者以扑杀疆场的伟大时代，英雄是要付出掌声和光环的，那么就让我们来共同关注今天的喜讯报道，看一看谁是榜上英雄。
业绩分享
伙伴们，在寿险这个舞台上，让我们每个人都展现自我，分享成功，书写精彩，激发豪情，下面借助各位热情的掌声有请今日之星 ，为我们带出他成功背后的故事。
我们常说成功的人之所以成功是因为有海纳百川的胸怀，因为凡是人拥有的是积极的心态，而心态铸造命运，态度决定一切，只有不断寻找机会，准备机会，创造机会的人才是真正的强者。让我们再次以热烈的掌声感谢 伙伴带给我们的分享。
五、专题时间
成功圣经告诉我们：“激励就向洗脸一样，学习就象吃饭一样”这说明学习有多么的重要；重要的时间留给重要的人物，请大家以最热烈的掌声欢迎我们今天的专题老师：
六、结束
跨别昨日，迎来新的征程，未来的奋战我们将赢得新的荣誉，让我们摒弃那拖沓的往昔，共同迎来新的一天，让我们扬帆起航，主宰自我，用最富激情的呐喊响彻晴天。下面，我宣布中国太平洋人寿保险股份有限公司文山中心支公司一次早会到此结束！请各业务认真召开二次早会！
第20篇：保险
《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见（国发【2014】29号）》给中国保险业带来的机遇与挑战
我国经济社会发展进入新的阶段，党中央国务院高度重视保险业在经济社会发展战略全局中的重要作用。国务院出台《若干意见》是站在历史和时代的高度，深刻把握治国理政和市场经济规律作出的重要部署。《若干意见》系统科学地回答了在新的历史时期为什么发展、怎样发展现代保险服务业等重大理论和实践问题，是未来一个时期中国保险业发展的纲领性文献。“新国十条”给保险业改革发展带来前所未有的新机遇。围绕“新国十条”的丰富内涵，中国保险业必将发生一场“蝶变”。而能否切实将政策用足、用好、用实，能否化蛹成蝶，对保险业而言存在挑战。
比如，政策落地的过程也是保险业自身全面深化改革的过程。巨灾保险、农业保险、商业养老和健康保险以及责任保险等各领域改革推进明显，但仍有各种问题需要诉诸全面深化改革。如农业保险覆盖面亟待提高，责任险试点力度还需加强等等。令人高兴的是，“新国十条”提出要“适时开展个人税收递延型商业养老保险试点”，可见这一酝酿已久的改革破冰有期。
又如，加快发展现代保险服务业必须整体推进。“协调联动”至关重要。这种协调联动不仅表现在保险业内部，更重要的是保险业与外部环境的协调联动。现在，业外对保险行业存在一些不解、误解甚至偏见，对此，保险行业应该引以为戒、谨言慎行，努力消除销售误导、理赔难等顽疾，向公众展现良好的社会形象。唯此，才能真正让保险消费者感受到整个行业是在为“保险让生活更美好”的目标而努力。
说道机遇《若干意见》主题鲜明、内涵丰富、重点突出、力度空前。
一是提升了保险业的行业定位。推动保险业加快发展，已经从行业意愿上升到国家意志，成为我国经济社会发展总体布局中的重要一环。
二是明确了保险业的战略目标。要使保险成为政府、企业、居民风险管理和财富管理的基本手段，成为提高保障水平和质量的重要渠道，成为政府改进公共服务、加强社会管理的有效政策工具。
三是拓宽了保险业的服务领域。《若干意见》提出要促进保险服务业与养老服务业融合发展、支持保险机构参与健康服务业产业链整合。明确要以商业保险为平台，建立财政支持下的巨灾保险制度。提出大力发展“三农”保险，创新支农惠农方式。要把与公众利益关系密切的环境污染、食品安全、医疗责任等领域作为责任保险发展重点。
四是丰富了保险业的政策体系。根据行业发展需要提出了一系列新的政策措施，包括税收政策、财政政策、用地保障政策、监管协调政策等，并对鼓励政府购买保险服务提出明确要求。五是深化了保险业的改革开放。明确了深化改革的主攻方向，包括加快建立现代保险企业制度，全面深化寿险和商业车险费率市场化改革，深入推进保险市场准入退出机制改革，加快完善保险市场体系。提出了对外开放的主要任务，包括鼓励中资保险公司“走出去”，为我国海外企业提供风险保障，通过国际资本市场筹集资金，努力扩大保险服务出口。确定了行业基础建设的重点内容，包括要加快建立风险数据库，组建资产托管中心、资产交易平台、再保险交易所、防灾防损中心等基础平台，加快发展再保险市场，充分发挥保险中介市场的作用。
说到挑战要高度重视保险市场风险防范工作。
一是切实增强防范保险业风险的责任感和紧迫感。随着内外部环境的发展变化，保险风险的来源更广泛、叠加更明显、交叉更复杂，给保险风险防范工作带来前所未有的挑战，提出了新的更高的要求。要有更强的政治意识和风险意识、更强的市场约束、更快的反应速度。 二是高度关注当前保险市场的主要风险点。在经济金融形势十分复杂的情况下，持续跟踪偿付能力风险、公司治理风险、保险资金运用风险、高现金价值业务风险、满期给付和退保风险等，抓住主要矛盾和矛盾的主要方面，以点带面，统筹防范，守住底线。
三是加强保险风险的综合防范。着眼于国家经济金融安全的大局和保险业全面协调可持续发展，不断完善保险业风险防范体系。着力构建企业、市场、监管三位一体的风险防范格局，形成制度、技术、人员三措并举的风险防范体系，完善事前、事中、事后三环紧扣的风险防范机制，确保利益相关者和保险消费者得到保护。
党中央国务院对保险业寄予厚望，同时也对保险业提出了更高要求，保险业改革发展和服务全局各项工作任重道远。当前，要将贯彻落实《若干意见》作为保险业的重点工作，切实抓紧抓好、抓出成效，努力推动保险业持续健康发展，为全面建成小康社会和实现中华民族伟大复兴的中国梦提供有力的服务和保障。 对于此次的机遇与挑战我们要做的有
一是深入学习，吃透文件精神。全行业一定要站在党和国家事业全局的高度，站在加快发展现代保险服务业的高度，深入学习和把握《若干意见》的精神实质。切实把思想统一到文件精神上来，增强贯彻落实文件精神的自觉性和主动性，以重任在肩的责任感和紧迫感，把各项要求落实到工作实践中。
二是主动作为，推动政策落地。要强化机遇意识和使命担当，严格按照《若干意见》时间表的安排和要求，不折不扣地、高标准地完成每个阶段、每个时点的任务。深钻、吃透、消化好国家给保险业的各项政策，有针对性地谋划下一步工作。要加强考核评估，把贯彻落实《若干意见》与保险业“十二五”规划、与完成今年全国保险监管工作会议各项工作部署结合起来，把短期目标与长期目标结合起来，形成层层落实、稳步推进的长效机制。
三是苦练内功，加快行业自身改革创新。要切实增强自主创新能力，充分利用各项有利政策，积极培育新的业务增长点。特别是围绕《若干意见》提出的重点业务领域，加大产品、服务、渠道、管理和技术等各领域创新，在服务社会保障体系、完善灾害救助体系、促进产业升级发展、创新公共管理服务等方面取得新突破。
四是分工协作，努力形成全行业抓落实的合力。要胸怀全局、勇挑重担，分工协作、形成合力，把各项工作做扎实、做到位。监管部门要抓好文件任务分工落实的整体部署和政策协调。保险机构要发挥好市场主体的能动作用，紧紧围绕文件精神，完善公司发展战略和业务规划，制定贯彻落实的具体措施。行业组织要发挥好协调作用，将行业力量整合起来，营造贯彻落实的良好氛围。
