推荐第1篇：证券行业社会调查报告
广州番禺职业技术学院暑假社会调查报告
证券行业社会调查报告
调查目标：当前对于从事证券行业的调查
调查时间：2011年8月1号至7号
调查对象：从事金融证券业的亲友
调查方式：访谈式
正文：在酷暑中，我迎来了作为大学生的第一个暑假，对于一个大学生而言，敢于接受挑战是一种基本的素质。虽天气炎热，烈日当头，我毅然踏上了社会实践调查的道路。亲身体验社会调查让自己更进一步了解社会，在调查中增长见识，锻炼自己的才干，培养自己的韧性，想通过社会实践，找出自己的不足和差距所在。在中国的经济飞速发展，又加入了世贸组织后，国内外经济日趋变化，每天都不断有新的东西涌现，在拥有了越来越多的机会的同时，也有了更多的挑战，前天才刚学到的知识可能在今天就已经被淘汰掉了，中国的经济越和外面接轨，对于人才的要求就会越来越高，我们不只要学好学校里所学到的知识，还要不断从生活中，实践中学其他知识，不断地从各方面武装自已，才能在竞争中突出自已，表现自已。
在注重素质教育的今天，学生假期社会实践作为促进学生素质教育,加强和改进青年学生思想政治工作，引导学生健康成长成才的重要举措，作为培养和提高学生实践、创新和创业能力的重要途径，一直来深受学校的高度重视。社会实践活动一直被视为学校培养德、智、体、美、劳全面发展的跨世纪优秀人才的重要途径。寒假期间社会实践活动是学校教育向课堂外的一种延伸，也是推进素质教育进程的重要手段。它有助于当代大学生接触社会，了解社会。同时，实践也是学生学习知识、锻炼才干的有效途径，更是学生服务社会、回报社会的一种良好形式。多年来，社会实践活动已在我校蔚然成风。
1.证券业金融专业宏观就业状况
第1页，共3页 1
以下所提及职位均指除基层职位如文员、柜员等外的与金融专业有直接联系的职位。基层职位的学历要求一般是本科生，职业能力要求是交际能力强，亲和力强，细心，耐心。但一般无论是证券或者银行的职位如今都会将职员安排到基层进行一段时间的锻炼。
证券公司业务分为证券经济业务、投资银行业务、资产管理业务、自营业务等。其中证券经纪业务及咨询顾问业务由分公司执行，其它业务均由总公司开展。在总公司（更高级的业务）中对学历和能力总体会比分公司高，一般为优秀的本科生和研究生。
证券经纪业务中，为金融学专业毕业生提供的有证券经纪人、证券（期货）分析师、理财师等，学历要求一般为本科生。经纪人要求人际交往能力强，亲和力强，细心，耐心；分析师则要求对证券行业敏感、熟悉。经纪人薪水根据业务水平而定，多则月薪一万左右，底则月薪2000-3000。
投资银行和资产管理业务等其他业务有诸如保荐人、负债管理师、行业分析师、风险控制人员等等职位。学历要求一般都为研究生以上，且具备一定的科研分析能力，对法律、财务、金融、会计、计算机、管理的复合型人才有迫切需求，这也是证券行业对人才的要求趋势。在这些业务中，一般职员起薪会在年薪十万以上。
证券投资的确是一种可以家庭保障，社会保障，同时更是责任和爱的体现。现在证券无处不在，无时不在，每个人，每个家庭都必须有这种风险意识，此外，证券不仅仅是保障风险，也可设为中投资，一种储蓄。
2.证券经纪人
工作内容：为证券公司介绍证券交易客户，从客户交易资金中提取交易费用作为工资来源。
工作坏境及地点：由于与不同客户打交道，经纪人的工作环境经常变化，到处奔波，地点不定。
工作所需能力：本科学历以上；良好的人际交往能力；良好的身体素质；有着亲和力、细心、耐心的心理特质。
工作薪资范围：根据业务水平而定，在2000-10000左右。
工作形态：为了拉客户而到处奔波；也可以悠闲的享受客户的交易费用。
职业发展展望：没其它的，拉得好坐着来钱，拉的不好，累死了也没多少。
3.经理文员
工作内容：证券交易资料录入、整理
工作坏境及地点：经纪经理后台办公室
工作所需能力：本科学历；基本的金融常识；耐心、细心的特质
工作薪资范围：2000-3000左右
工作形态：面对电脑录入资料
4.调查总结
目前金融专业的毕业生太多太滥，证券业基层岗位的需求是供不应求，竞争很激烈；然而对于中高层职位的专业化人才的需求仍然很大；对于复合型的人才更是供不应求。因此证券人才的趋势是复合型人才，同学在学习自身专业，锻炼自己实践、研究能力的同时，应该注意其它专业知识的培养，拥有双学位的金融、法律、计算机等人才在招聘市场始终供不应求。
金融业正处一个重要转折期，也处在一个重要发展期。以我国金融中心上海为例，上海金融从业人员仅十多万人，指占到上海总人口比重的1%以下，而伦敦、香港等国际金融中心城市，这个数字要在20%左右，因此金融行业的人才要求仍然是与日俱增，但这更是对高级管理人才、技术人才、复合型人才的要求。在金融行业基层，由于金融毕业生同样是与日俱增，因此广大的金融毕业生面临着巨大的就业压力，没有优秀的专业能力、优秀的实践学习能力很难找到称心如意的工作。
所以要夯实自己的专业能力，并且努力提升自己的研究水平，在平时学习中，多多注意研究能力的培养，是不二法门。在夯实专业能力的同时，参加一些实习工作，具有一定的工作经验有很大帮助，在工作时也能够快速上手。而且在工作中常与前辈们聊聊天不仅可以放松一下神经，而且可以学到不少工作以外的事情，尽管许多情况我们不一定遇到，可有所了解做到心中有底，也算是此次社会调查的目的了。
推荐第2篇：证券行业的市场调查报告
证券行业的市场调查实习报告
前言：实习对于大学生来说是很重要的与社会接触的机会，它能让我们把平时学的理论知识运用到实践中，做到学以致用。还能增强我们的“团队合作”意识，学会和不同的人打交道，提高我们的沟通与表达能力。学校在学期末安排了我们实习，这是个难得的锻炼机会，虽然时间不长，但我们也学到了不少有用的知识， 也得到了一些经验。这些宝贵的经验，在我们出到社会都会起着一定的作用，也会引领我们走向成功。
一、实习目的
有句话是这样说的：不会理财，财不会理你。在经济社会快速发展的时代，炒股已成为一种极其重要的投资理财方式。在中国，散户占据了大半块，那么他们的心理和一些基本的情况又如何呢？还有证券公司方面的知识及他们对大学生的一些要求，又是什么呢？为了了解这些情况，也为了让我们大学生能够了解证券投资和证券公司对我们大学生的要求。因此，我们做了这次的调查。
二、实习内容
这两个星期我们在老师的指导下经历了第一次实习——市场调查实习。
1.调查的主题
我们小组通过讨论以及查阅资料，做出了三份不同的问卷。分别是证券公司自身管理调查问卷、证券企业对大学生素质要求调查以及股民基本状况调查。
2.调查的对象
我们分别对南宁市的国海证券公司（民族宫）、申银万国证券公司、东方证券公司、宏源证券公司、光大证券公司、国海证券公司（友爱路）、招商证券公司以及安信证券公司进行了调查。
3.调查的结果
我们所打印问卷一共有51份。截止到2010年7月3日，有效问卷为51份，有效回收率为100%。
三、调查结论
1.企业对人才需求的关键因素分析与建议
扎实的专业知识，富有创新意识，高尚的职业道德，较强的交际能力，独立的工作能力，踏实，事业心强，均对企业用人需求起着重要的作用，我们将关键的因素进行了统计，高尚的职业道德、具有较强的团队精神、踏实、事业心强、拥有过硬的专业技术知识这些都市必备的。还有企业更看重的是员工的实际工作能力以及能否为企业创造更大的价值。所以，我建议：我们应加强对学生的职业素质教育。本专业应树立“以学生成材为本”的思想，为学生搭建职业素质培养平台，
做好学生的职业素养教育。
（1）树立以“诚信、宽容、感悟”为核心的基本职业素养精神，通过教师课堂教书育人、课后职业素养讲座，从思想上帮助学生建立起现代金融服务业所赖以生存的基本职业理念。
（2）通过提供就业指导讲座为学生提供信息和职业规划的专业思路，聘请专业的金融人士和专业的市场人力资源管理专家，为学生提供职业的人生规划培训和辅导。
2.股民状况分析
据我们到证券公司调查的股民主要是以中老年为主，年龄阶段40 ~60占50%。文化程度基本上以中学文化为主，占76%，有少数具有大学文化水平，占20%。其余是小学文化水平。股民的职业基本都以下岗和离休人员为主，占总人数的59%。股民为什么会选择炒股作为一种投资理财方式，大多数股民认为炒股比存款所获得的收益更高，可以从中赚取更高的利润，对于退休和离休人员来说炒股是为了打发时间的多。大多数股民都是自己主动寻求投资渠道进行炒股。股民在开市时间都会进行操作或者进行关注。大部分股民的炒股技术都是通过自己看书和与身边的股民相互交流总结得出。由于对媒体的股评不相信一般是独立操作，已经形成了长、中、短、结合，目前是以长线为主的投资方式。今年上半年受金融**影响，大部分股民对今年上半年的股市情况持不满意的态度，虽然如此但是股民对股市下半年走势还是比较看好的。综合所述我们认为下半年的炒作方式基本都以快进快出短期持有为主。近段时日应长线为主，所持的股票不应抛售。要稳住阵脚，不要恐慌。
3..证券企业管理分析
现在的证券公司一般都实行证券经纪人制度，以集体合作和分工配合的协作方式进行工作。企业职工的文化水平以大专以上文化水平为主。公司一般采用专门拜访、银行驻点、电话询问以及小区推广等多样化的营销方式，并且在一定的时间内对不同的客户进行开户送礼活动以增加股民的数量用来提升公司的业绩。公司大多赞成证监会对委托代理人进行培训，公司本身也会对顾客进行投资风险培训，并且进行回访调查并保证客户信息的安全以提升公司服务质量加强股民对公司的忠实程度。这是我们根据调查的问卷得出的公司的一些内部情况。
四、实习心得
通过这次的市场调查我的感受很多，学到的东西也很多.我们小组齐心协力在动员会那天晚上增加了第三份问卷。这次的调查，我感觉我们这组调查的内容比其他组的难得多。但经过我们这几天的奋斗，也顺利完成了任务。调查前，老师也给了一个渠道——在国海证券工作的吴邦军学长。第一天，我们找到学长，在学
长的帮助下顺利的完成了问卷调查， 也跟我们谈论了好多。同时，我们也去对股民进行，工作得到了合理的分配。今天调查顺利的完成，也给我们打足了气。 在之后的调查，没了渠道，只能靠网络工具和自己了。一开始，进门到柜台询问时，或是跟经理谈话都有点紧张，说话也有点结巴。所以，这次的实习对提高我的沟通表达能力起到了一定的作用，我非常感谢学校给予我们这次的机会。 接下来很多事情也不是那么的顺利，我们调查时也被两个公司拒绝过，但是我们并没有灰心，没有放弃，我们继续往下走，我们相信总会出现曙光的。这些挫折让我们深刻体会到了坚持，坚持就是胜利。
在这次实习，我能够成为组长，我感到很荣幸，同学们那么的相信我。在这次 的调查，让我提高了组织能力，我也知道了自己的不足，欠缺好多作为领导所需的能力与魄力。我们能走在一起，也是缘分。我们的团队在挫折中不断走强。最后顺利完成任务。
最后，我的深感：我们作为当代大学生必须要努力提高自身的文化素养，和积极的工作态度，使自己成为更符合社会需求的人才。还有就是大家都提的一句“股市有风险，入世需谨慎”。
推荐第3篇：个人从事证券行业的SWOT就业分析
一、内外部环境分析
1、内部环境分析： （优势）Strengths：
★做事客观、善于分析，通常根据自己的经验进行判断和决策，善于看到工作系统中不合逻辑，不协调和无效的部分，并积极做出改进。
★做事速度快，讲求效率，有责任感，善于自我约束，能够尽职尽责地完成工作。
★喜欢传统，乐意遵照规范办事，是原则和传统的良好维护者，擅长判断人，严于律已，责任心强，能勇于承担自己该做的事情
★目标一旦确定，就会自始至终地关注
★善解人意，通情达理，有雄心和志向，敢打敢拼，富有开拓精神，不惧怕风险和挑战
★做事比较认真、踏实，有浓厚的学习兴趣，心思细腻，考虑问题比较细致。 ★能很好地调节自己的情绪，很快就能从失败的阴影里走出来，重振旗鼓。 （弱势）Weaks：
★专注于实施自己细致的计划，容易错过外界的很多变化和信息，遵照逻辑和客观的原则做事，忽视了许多发展的可能性及事物潜在的关联关系，欠缺一些全局观
★处理问题时，可能思维比较单一，缺乏灵活性和多角度理解问题的意识，常常认为事情非黑即白，缺乏中间状态。
★不能忍受没有效率的工作，或需要花很多时间才能完成的工作
★对不遵守程序的人或对重要细节不重视的人可能会缺乏耐心
2、外部环境分析： （机会）Opportunities：
★证券行业在我国的开展时日已久，并随着时间的推移日渐繁荣，几乎所有的证券公司都意识到了专业人才的重要性。
★当前中国有四千三百多家的证券营业部，证券行业已经初具规模，相对其他行业处于领先地位。所以掌握金融证券业务的专门人才具有广阔的就业前景。 ★我国证券行业一直保持着良好发展态势，并逐渐健全交易系统功能,使投资者能够享受稳定、可靠的交易通道，将会有越来越多人选择证券投资。
★学校给我们提供了很好的就业机会，组建了订单班，让我们在学校时参加暑期实习。 （威胁）Threats: ★证券经纪人尚属新行业，与其他行业经纪人所从事的业务范围差异较大，尽管法律法规已经界定了证券经纪人的业务范围，但经纪人的业务能力培训还是极其繁重和长期的。
★专业里的优秀人员很多，高学历、高文凭的也很多，相对于我们的专科文凭，在选择工作和面试时会有一定的限制。
★离毕业还有一年，要把证券的五门全都考出具有一定难度。
二、未来的选择：
从事和专业有关的工作，比如证券经纪人、出纳、会计等。既能与自己所学专业对口，又有发展前景。
三、现在应作的准备：
如果从事证券行业，应该把证券从业考出，加强适应职业要求的专业素质，提高与人沟通的能力，再者学会营销技巧。
要是从事会计行业，具有较多的选着机会，入职门槛相对较低，但想要有好的发展需要高的资格证书及资深工作经验。所以现在应该尽量提高自己的专业素质和专业技巧，开拓知识面。
推荐第4篇：证券行业
创新大会政策放松效应凸显。根据当前国内证券公司集团化发展趋势，我们预计收购范围为证券公司、基金公司或其他金融机构。
在创新大会所提到的促进证券行业发展的11 条措施中，第七条明确提到鼓励证券公司发行上市和并购重组，积极推动证券公司市场化并购重组；同时对于证券公司股权对内开放问题，国内金融机构与证券公司股权应同步、对等开放；正是由于政策上的支持山西证券才能实现重大资产收购的计划，因此我们认为创新大会政策放松效应得以体现。
并购将提升中小券商的价值。我们认为在这次行业创新和转型中，大券商将受益更大，而政策支持行业并购，中小型地方券商可以通过并购逐步做大，在此次转型中脱颖而出，具有重组的价值；或者成为其他大券商并购的标的，体现其被并购的价值，因此并购将提升中小券商的价值。正在并购国都的西南证券或将成为行业热点。根据美国的发展经验，随着创新业务的不断发展，行业集中度逐步提升，美国前四大券商的收入占行业总收入的50%；未来中国证券行业的转型也将进入大并购的时代，加之政策催化，因此当前正在并购国都的西南证券或将成为行业的热点。
高管股权激励也或将成为行业的热点。此次创新大会很大的亮点之一是允许证券公司管理层以信托方式或设立有限公司、合伙企业方式间接持有证券公司股份，探索长效激励约束机制，如果某家券商为增强创新发展动力和能力，率先探索此类激励机制，也将成为行业的热点。
继续战略性看好券商股，市场进入政策驱动行情。金融的发展、资本市场改革和证券行业转型带来证券行业战略性投资机会，我们认为一共有三大段行情：
第一段是确立方向的行情，从年初至今的行情即为此行情，证券行业由之前的靠传统业务驱动到确定转型方向；这段行情主要是行业性机会，因此各券商之间差别不大，出现齐涨行情；第二段是政策驱动行情，即接下来监管层出台各项行业创新和转型的政策，构成行业的催化剂，构成行业的第二段行情，创新的业务会或在某些券商中试点、或全行业铺开，券商股行情可能会出现一定分化，但不会太明显；第三段是业绩驱动的行情，当各项政策逐步落实、政策逐步完善，各券商创新业务陆续兑现业绩，将驱动第三段行情，这个阶段也是各券商行情之间体现差异化的时候。近期qfii 审核限制放宽表明监管层对于改革措施落实的力度之大，速度之快，创新大会各项措施将逐步得到落实，构成行业催化剂，市场进入政策驱动行情。具体措施包括：资产管理投资范围的放宽，审批制转备案制；新三板扩容和做市商制度推出，融资融券转融通，约定式回购扩容，私募债正式推出，现金宝扩容，扩大证券公司代销金融产品范围，支持衍生品业务的发展，支持跨境业务发展，完善证券公司监管指标等。
推荐第5篇：贷款调查报告(建筑装饰行业)
***有限公司
关于××建筑装饰工程有限公司
申请短期融资的调查报告
借款额度：3 5 O万元
借款用途：冲贷
借款期限：8天
保证措施：保证担保
调查人：**
报告执笔：**
××建筑装饰工程有限公司申请
(冲贷)350万元短期融资的调查报告
**××建筑装饰工程有限公司因急需资金用于冲贷，特向我公司申请短期融资3 5 0万元，用于冲贷，期限8天，现将调查情况报告如下：
一、借款人基本情况
**××建筑装饰工程有限公司成立于1 9 9 7年7月，法定代表
人××，注册地址为**×区×街×号，公司注册资本1 00 O万元人
民币，其中**×建设工程(集团)有限公司出资7 0 0万元，占7 0％、
××出资30 0万元，占3 0％。截止2 0 09年6月末，该公司资产总额7 38 7万元，其中应收账款1 8 0 0万元，负债总额l O 06万元，资产负债率1 3．6％，其中短期借款3 2 0万元，应付票据实现销售收入2 6 3 0万元，利润总额34 O万元。
二、关联企业情况(与该公司的关联程度关系)
**××建设工程(集团)有限公司，成立于2 0 0 3年，法定代表人××，公司注册资本6 00万元人民币，其中××出资5 4 0万元，占90％，x×出资6 0万元，占l 0％(股东系夫妻关系)。截止2 O 09年6月末，资产总额9929万元，负债总额1 01 7万元，资产负债率1 0．2％，实现销售收入32 3 7万元，利润总额
5 0 3万元。两公司股东构成均为夫妻二人。
三、借款人经营业绩及经营现状(经营是否正常，财务状况等)
该公司自成立以来，先后承接了大量的装饰项目，其中主要项目包括：**大酒店、*县委政府礼堂、*供电局办公大楼、**广场地下商场、**银行**分行办公大楼、**电力办公大楼等，还参与了**医院外科大楼设计、**广场设计、**国际机场深化设计等。公司连续多年被评为**市工商免审企业、**装饰业先进企业、消费者信得过企业。目前承接的项目有：××。财务状况：…………(可表列近期财务数据及简要财务分析，重点列表应收账款明细，预付款明细。)
四、信用状况(公司及法定代表人的银行征信查询，有无诉讼案)
该公司2 0 09年被中国银行、**银行、农商行评为从级企业，经人行征信系统查询，目前贷款总额1 02 0万元，其中中国银行×支行银行承兑汇票7 0 0万元(其中已存入保证金3 5 O万元，敞口3 5 0万元，系用公司办公房1 2 O 0平方米抵押。)，**银行×支行贷款32 0万元，无不良信用记录；法定代表人无贷款，无不良信用记录。均无诉讼案。
五、贷款用途
该公司本次申请3 5 0万元短期融资系用于兑付中国银行渝中支行承兑汇票7 0 O万元(敞口部分所需)，并解除敞口部分相
应抵押物后(该公司自有产权的办公用房l 2 0 O m。)，解押后用该抵押物再向农商行x支行办理抵押贷款6 O 0万元(已见批复)。
六、还款来源及风控措施(注：核实批复真实性和设计保障路径)
1、农商行×支行己于7月2 4日同意向该企业授信11 0 O万元，其中抵押贷款6 0 0万元，保证担保贷款5 0 0万元(××担保公司提供担保，已批复)。我们派员已向农商行×支行和×担保公司调查属实。授信批复号为：农商信审字第(2 O 09)号，授信总额为ll 00万元，期限一年，其中抵押方式6 0 0万元，保证方式5 0 0万元，无其他限制条款。但农商行相关人员不愿书面承诺协助回款，只以口头承诺协助回款。
2、关联企业**××建设工程(集团)有限公司提供连带责任保证担保(并股东会决议)。
3、法定代表人及股东提供连带责任保证担保。
4、公司财务总监××提供连带责任保证担保；
5、封存监管该公司在农商行×支行的预留印鉴(经查该账户为新开户，还未购银行任何凭证)并全程跟踪解押和抵押过程。待农商行×支行贷款上账后由该公司以本票方式回款。
七、调查结论和意见
综合以上调查情况，该企业目前经营正常，在银行的信用良好，鉴于农商行已授信批复该公司11 00万元贷款，本次融资确系公司应收账款和保证金在近期无法回收，现又急于承付银行承
兑汇票后办理农商行的抵押贷款，其借款用途真实，且企业经营正常，基本面较好，在落实上述风控措施的前提下，风险可控，因此，同意短借3 5 0万元，期限8天，按约定利率执行，呈报公司审批。
调查人：
2 011年7月
日
推荐第6篇：从事电梯技术行业的转正申请
试用期转正申请
时间一晃而过，转眼间到公司已经三个多月了。这是我人生中弥足珍贵的一段经历，在这段时间里领导及同事在工作上给予了我很大的帮助，在生活上给予了我很大的关心，让我充分感受到了公司“海纳百川”的胸襟。在肃然起敬的同时，也为我有机会成为公司的一份子而自豪。 在这三个多月的时间里，在领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的努力，各方面均取得 了一定的进步，现将我的工作情况作如下汇报。
一、非常注意的向周围的同事学习，在工作中处处留意，多看，多思考，多学习，以较快的速度熟悉着公司的情况，较好的融入到了我们的这个团队中。积极参与到工作实践中去，跟随工作经验丰富的同事多下工地，多去处理技术难题。
二、遵守各项规章制度，认真工作，使自己素养不断得到提高。爱岗敬业的职业道德素质是每一项工作顺利开展并最终取得成功的保障。入职三个月来，我能遵守公司的各项规章制度，兢兢业业做好本职业工作， 从未迟到早退，用满腔热情积极、认真地完成好每一项任务，认真履行岗位职责，平时生活中团结同事、不断提升自己的团队合作精神。
三、新入职期间顺利积累经验，融入工作中。在进入公司不久领导便给予了去贝斯特参观学习的机会，这对我来说是巨大的鼓励和宝贵的工作经历。作为刚进入电梯行业专业领域的我，最需要的就是了解相关知识和开阔眼界，而我很顺利的在一开始就能为自己打好基础。感谢领导对于我的关怀和支持；在通过学习技术相关资料和各种图纸后，领导再次为我就近安排了电梯安装现场的工程实践。这使我很好的融会贯通了之前所学习的知识，并亲身体验了整套电梯安装的流程。结合电梯安装与电气技术，了解安装过程中的问题处理办法，在现场多看，多问，多想，试着自己去提出问题并给出答案和总结。
四、在工作中，善于思考，发现问题便首先同同事进行沟通，与同事分享自己的解决思路， 能解决的就解决掉， 不能解决的就提交上级经理， 同时提出自己的意见提供参考。应用自己以前的工作经历和技能，从电气技术到电脑软件，以不同的角度，处理工作上的各种问题。
总之，经过三个月的试用期，我认为我能够积极、主动、熟练的完成自己的工作，在工作中能够 发现问题，并积极全面的配合公司的要求来展开工作，与同事能够很好的配合和协调。当然，我现阶段还存在许多的不足，首先没有全面的了解公司业务之间的联系和运作，对技术方面的知识也仅在基础的了解，更在行业发展的大方向掌握上处于懵懂状态。不过，我相信通过今后的知识累积和工程实践，我能渐渐的克服这些问题，请领导放心！
这些日子里我深深的感受着公司的人性化管理，感受到了公司蓬勃向上的动力和体贴关心员工的暖暖深情。同时我希望能得到公司领导的肯定，能得到转正的机会。在以后的工作中我会一如继往，不断的提升自己的业务水平及综合素质，会用我的实际行动为公司的发展尽自己的一份力量。
申请人：
孙飞
日期：
2015年5月25日
推荐第7篇：申请抵押贷款的调查报告
申请抵押贷款的调查报告
**信用社:
***于****年**月**日向我社申请抵押贷款***万元，我们对申请人提供资料的真实性、抵押担保的合规性、贷款的可行性进行了现场调查。现就调查的有关情况报告如下：
一、贷款主体调查
***，男，****年**月**日出生，现年**岁，其身份证编号为：***************，*******组人，现住****。家庭人口*人，爱人名叫***，女，****年**月**日出生，现年**岁，其身份证编号为：*****************；结婚证：******号，儿子，***， ****年**月**日出生，现年**岁，其身份证编号为***************，在读书。***2007年以来在****开办幼园，中华人民共和国社会力量办学许可证是以***妹妹***的名字登记的，****年**月**日****教育局颁发了中华人民共和国社会力量办学许可证，名称：*****；地址：****；举办者：***；办学层次：学前教育；办学形式：全日制；办学范围：***及周边乡镇；招生对象：学龄前儿童；批准文号：****号；有效期：四年；主管机关：****教育局。 ***夫妇同信用社保持着良好的合作关系，在**信用社开立了新的存款账户。帐号为：*************号。
调查意见：***有完全民事行为能力，有固定的住所和稳定的办园场所，有合法有效的身份证件、中华人民共和国社会
力量办学许可证，借款用途明确合法，在信用社开立个人结算账户，有稳定的收入和还本付息能力，无不良信用记录，符合贷款的准入条件规定。
二、财产及负债真实性调查
申请人***向我社提供了资产负债情况说明，我们对该户的资产进行了现场调查查询：
1、房屋一栋，价值****万元。位于*****，房屋建筑面积****㎡,无房产证，已交土地费***万元，按照****乡的房屋建造价，价值基本合理。
2、幼儿园各种游乐设备**万元；经现场盘点和查看，情况属实。
各项资产合计*****万元。***的家庭财产真实，情况说明价格合理。
***提供的资产负债情况说明表述对外无负债，经外围调查，***妇没有外部借款，也没有为他人提供担保，对外无负债，情况说明真实，没有遗漏和隐瞒的情况。
三、经营情况及用途调查
***自***年租房开办幼儿园以来，经过**年的精心经营，逐步积累了丰富的幼儿园管理经验和原始资金，并通过良好的教育质量拥有一定的生源。由于幼儿人数的增长，****年在****街新建了****幼儿园，幼儿园占地面积约****㎡，房屋建筑面积约***㎡，聘有**位幼教师，**位司机，**位厨师。
****教育局****年***月***日颁发了中华人民共和国社会力量办学许可证，名称为****幼儿园，批准文号为******号，有效期：四年，目前已开办四个班，有学前班、大班、中班、小班，有幼儿*****人。
***本次申请抵押贷款***万元，主要用于幼儿扩班所需的流动资金。其中：用于支付教职工工资***万元，幼儿生活费及教材***万元。其贷款申请用途真实合法，不会危及贷款安全。
四、偿还保障性及风险补偿性调查
***开办幼儿园位于*****，占地面积约****㎡，建筑面积约***㎡，招生范围为***及周边乡镇，****年春季招收幼儿****人，每人收费****元，学费收入约****万元，**位幼师工资支出***万元，**位司机工资支出***万元，**位厨师工资支出***万元，教材支出***万元，水电支出****万元，生活费支出****万元，一学期支出合计****万元，一学期可实现利润约****万元，年利润****万元，借款期限两年内第一还款来源充足。
***用其哥哥****位于**********自有房产作抵押。该房地产土地证号**国用(****)第*******号，土地使用权人***，土地坐落于***********南，地类(用途)为住宅，使用权类型为出让，土地使用终止日期为****年***月**日，使用权面积****㎡，其中分摊面积****㎡。
该房地产房产证编号为：******号，房屋所有权人****，产别为私，房屋坐落于****街，同土地证指向一致。房产为砖混结构，户屋总层数**层，所在层数**层，建筑面积****㎡，房屋东与**路交汇，西与***交汇，临近**学校和**超市，设计用途为住宅，房屋座落位置优越，房产易于变现。 按**城区房地产该路段现行市价，*****元/㎡估算，初步评估价****万元。
根据《****农村信用社贷款抵押担保管理办法》第***条关于抵押率的规定，“个人住房（含占用范围内的建设用地使用权）的抵押率不得超过**%，商业用房的抵押率不得超过**%”，可抵押贷款****万元（***万元***%），抵押物合法、足值，房屋所有人及财产共有人已出具房产抵押承诺书，第二还款来源有保障。
****已向***信用社递交了购买财产保险申请书，愿意投足财产保险，可以落实风险补偿来源。
五、信用可靠性调查及风险分析与应对策略
经信用社信贷管理系统查询，借款人、抵押人及全家成员在全县信用社无历欠贷款。经在人民银行个人征信系统联网查询，借款人、抵押人及全家成员无不良信用记录，其道德品行良好，有良好的还款意愿。
（一）主要风险因素：
1、政策性风险：目前计划生育政策允许农村夫妇第一胎是
女孩的在间隔四年后可以生育第二胎，如果如遇国家计划生育政策调整，严禁生育第二胎，将直接导致生源不足，从而影响经济效益。
2、经营风险：***街如再新开办幼园，将导致生源的减少，特别是当前流感的发生期，如有幼儿感染，学校将面临关闭停课，经营上存在一定的风险。
3、土地使用出让年限已到期。
（二）主要风险对策：
1、加强各项监控。指定专人负责对该户资金回笼、运用等方面进行监控，全面掌握其经营情况。
2、要求借款人足额办理财产保险。在抵押合同签订后，要求借款人在贷款发放前自主到有关保险机构足额办理抵押物的财产保险手续，保险的期限不低于贷款期限，保险金额不得小于主合同贷款本息，并明确*****农村信用合作联社****信用社为第一顺序受偿人。
3、按照《****农村信用社贷款抵押担保管理办法》的规定，****信用社指派两名客户经理陪同借款人到相关部门共同办理合规的房地产抵押手续，抵押终止日期应明显大于贷款到期日期，同时复制“不动产登记簿”作为重要信贷档案保管。
4、加强贷后管理。按照《****农村信用社贷后管理办法》的规定，加强贷后管理，及时防范和化解贷款风险。
5、抵押房屋其土地使用出让年限已到期，贷款前该户必须到****土地局交足土地出让金，土地出让年限应明显大于贷款到期日期，方可发放抵押贷款。
六、综合意见
根据以上调查情况，我们认为借款人符合贷款的准入条件，经营活动正常，有一定的防御风险能力，第一还款来源充足，有合法足值的担保抵押，有良好的还款意愿。同意发放最高额房地产抵押贷款****万元，本次贷款期限***个月，利率按****‰执行，贷款按月付息，分期还本
调查人：
****年**月**日
推荐第8篇：申请万元贷款的调查报告
申请万元贷款的调查报告
借款人因票据到期需要周转金，于3013年3月5日向我公司提出X万的小额贷款申请。我公司业务部对该借款人进行了调查，现将调查情况报告如下：
1、基本情况：
X男，1962年3月出生，身份证号码：3X.X地，大专学历，1999年12月创办了X公司，任法人。经营稳定。其妻X，X年X月X日出生，身份证：3X.2、借款申请人资产情况
据调查，X为X公司的法定代表人，出资额X万元，占出资比例99.87%。同时，X销售中心为X公司股东，股东出资金额贰仟万元整。借款人拥有8辆汽车，约人民币X万元，拥有多处房产。
通过征信查询，借款人目前信用良好，信用评级为正常。
3、借款用途、金额、期限
借款人X申请借款135万元，用于借款人X年3月5日农行到期X万承兑票据。期限为一个月。经调查了解，借款用途真实、合法。
四、借款方式
借款人申请的贷款方式为保证担保，保证人分别为X润滑油销售中心及自然人X，并签订了我司认可的保证书。X销售中心经营正常，收入稳定。自然人X同为X销售中心股东，出资额X万元，出资比例X%。
5、还款来源情况
借款人的还款来源为X润滑油销售中心的主营业务收入（附与X公司的供货合同）。此外据借款人介绍，近期借款申请的农行X万贷款将发放，可用来还贷。
6、调查结论
借款人自身经济实力雄厚，信誉度较好，还款意愿强。保证人经营正常，收入稳定，具备担保实力。综合以上调查分析认为，只要确保该公司专款专用，公司运营正常，到期还贷，符合贷款条件。本人同意对借款申请人X发放贷款X万元，期限为一个月，月利率8.4‰，按月还息到期一次还本。
推荐第9篇：证券行业工作总结
2011个人工作总结
子在川上曰:逝者如斯夫,不舍昼夜.不知不觉,2010即将结束,新的年度就要开始.虽然一切都显得蠢蠢欲动,还是要回顾这一年来的点点滴滴.
更重要的是:这一年的收获可以让我以后的工作在健康的道路上稳扎稳打,继续在公司领导的带领下奋进;这一年的压力与挫折,也更让我感受到自身的不足,感受到学习与努力的重要性.
对我来说,这一年是不寻常的一年.入职山西证券, 相见恨晚.我渴望飞翔的心，期待怒放的生命，终于找到了一块栖息地和一群志同道合的朋友.随着日子的一天天逝去，对证券行业的日渐了解，我就越觉得这一切自己是如此的幸运。幸运之余，便是迷茫。 我所在的岗位----营销支持岗,2010年新年伊始,营业部全体员工热情高涨,在营业部领导的带领下,展开一年的工作.营销部开始策划一年的营销计划与营销方案.
在建设与维护渠道方面,我们逐一拜访了侯马市辖区包括工农中建4家银行15家银行网店,曲沃县工农建3家银行的4家营业网店.在新绛等离营业部比较远的银行网店,营业部依然不放弃对银行资源的储备,培养经纪人为主导的维护地区的银行网店,区分发掘银行资源.
在各个小区的营销活动中,营销部带领所辖营销人员深入市区各个小区,首先在宣传上让大家知道山西证券,提升营业部在本地区的
知名度,以达到行情爆发的时候引导自然客户前来办理业务.其次对有兴趣的客户做重点回访.
一年中,营销部把营销人员的储备放在了第一位,由于地理位置造成的人才匮乏,营销部把招聘工作上升为日常工作的一项,还与临汾营业部营销部联合招聘一次,并在侯马,曲沃,新绛分别进行招聘.其中侯马地区为持续招聘.营业部现有签订合同营销经理3名,在岗培训生4名.我坚信,在我们的不懈努力下,一定会打造一支骁勇善战的营销团队.
今年营业部新增资产任务4000万,营销部承担任务1000万.从年初到现在,营销部共开户户,实现新增资产万,营销人员销售基金,我们肩负着营业部实现发展,做大做强的重任,没有完成任务,在此深深的向各位领导致歉.侯马地处晋国古都,昔晋文公作三军六卿，勤王事于洛邑、败楚师于城濮，盟诸侯于践土，开创晋国百年之霸业,今山西证券设营业部于侯马,我辈虽不才,岂畏惧工作之艰难,愿诚惶诚恐,但见侯马营业部之辉煌.
对于攀登者来说，失掉往昔的足迹并不可惜，迷失了继续前进的方向却很危险。经济危机总会过去,好的行情,随时会来.明年,我依然充满希望,银行渠道我们还会进一步进行维护,在与银河证券的竞争中不丢一寸土地.银行渠道固然重要,但依然要走出去,公司营销管理总部10月份的营销专题会议给了我很多启示,我们已经开始酝酿与侯马本地大型超市,肯德基,等消费场所进行下一年的营销活动,拓宽我们的营销渠道,突破地域与经济的限制.营销经理的培养与招聘上,
依然是明年工作的重中之重,根据公司的营销政策,选拔优秀的营销经理,组建有质量的营销团队.
对于明年的计划,我不敢豪言阔语的向领导请示,我要做多少资产,要完成多少基金,团队要如何发展的如何强大,营销工作做得如何出色,但古语云:天道酬勤,多一份耕耘,就多一份收获.我愿在工作岗位上勤勤恳恳,不怕吃苦.努力做好自己的本职工作,争取在完成公司分配的任务的基础上,取得更好的成绩.
人生为棋,我愿为卒,行动虽缓,可谁曾见我后退一步!
侯马营业部
吕金盛
2011-12-16
推荐第10篇：证券行业工作总结
证券行业工作总结
号角相闻，告别xx业界风云；战鼓催发，迎来更富挑战的xx。站在新一年的起点，**证券继往开来，正确把握券业发展大势，振奋精神、周密运筹，以必胜的信心和有效的准备积极应对挑战，拉开了抢占券业新的战略制高点、以资源深度整合为突破口、以发展缔造新希望的序幕。回首xx年，**证券面对券业严峻的市场形势，面对重大政策变化和券商大规模分化、重组、兼并等因素带来的历史性发展机遇，审时度势，认定非固实之基无以铸广厦千尺，非坚韧之躯无以搏沧海巨澜的道理，按照规范发展，做精做强工作指导思想和年初股东会、董事会提出的工作任务目标积极推进各项工作，以增收节支、业务转型、强化风险控制等管理工作、加强人力资源建设为侧重点，公司全体干部员工同舟共济、坚定信心、迎难而上、一些业务和工作取得了较大进展。过去的一年，**证券投行在严峻的证券市场环境下克服重重困难，勇于探索与创新，摸索出一条以重点行业形成特色经营、做优质项目打造公司品牌的经营思路。经过不懈的努力，**证券投行实现了股票承销、债券承销、收购兼并三大业务的协同发展，并逐步培育了在基础行业特色与品牌。xx年**投行业务又上一新台阶，1-12月主承销家数排名第三,ipo主承销家数排名第二，总承销金额在行业排名第十二，取得了历史最优成绩。其中，我们承销的开滦精煤项目筹资金额达到10.5亿元，这标志着我司在承揽大型投行项目上实现历史性跨越。经纪业务扭亏为盈，市场份额逐步上升，从交易所公布的xx年1至11月股票基金交易量同业排名统计数据看，我公司股票基金总交易量的排名为21位，比xx年提高了3位。同时，业务转型取得一定进展，仅今年前11各月，基金销售就比去年同期增长近4.5倍，8月份基金代销资格的取得，使我司基金业务的竞争力得到进一步提升；作为拓展市场、抢占客户资源、实现经纪业务转型的另一项工作，经纪业务今年大力推广了以银证通为主的非现场业务，并初见成效，xx年在银证通客户开户量、交易量上都有大幅增长，银证通交易在营业部交易中的比例比xx年提高了一倍。内部管理进一步加强，信息技术平台建设进一步推进。按照业务归属，公司精简管理机构与管理岗位，整合资源，充实一线业务部门，提高了公司工作效率。风险控制以审计部牵头，成立了公司风险控制委员会，建立了从立项、决策到 执行、反馈的科学流程与一体化风险控制体系，使风险控制覆盖各项业务的事前、事中、事后各个环节，在实际工作中收到一定成效。公司加大it平台建设投入，启动了集中交易、crm、广域网升级、办公自动化、公司网站升级等大型项目，投资规模是公司成立以来最大的一次，对公司实现可持续发展以及开展创新业务具有重要意义。告别xx年，回首载浮载沉、激荡变换的业界风云，我们可以毫无愧色地说，**证券广大干部员工风雨与共、顷尽全力奋斗过，众志成城、满怀喜悦收获过。尽管有些工作还不尽如人意，尽管前程还颇多艰险，但路是一步步走出来的，过去留下的缺憾正是我们今后攻坚的着力点。展望xx，**证券必定会开创更具希望、更富前景的明天。为什么如此断言？这是由外围环境和内在因素综合决定的券业市场、资本市场乃至宏观经济形势给我们以挑战的同时，也为我们提供了大好的机遇；而**证券初步具备了抓住机遇的素质，充分具备抓住机会的智慧和魄力。从券业发展外部环境看，xx年，随着宏观调控政策效应进一步释放，经济运行中不稳定、不健康因素得到遏制，宏观经济发展的国内外环境总体继续趋好，面临一些长期结构性矛盾和一些短期问题已引起高层足够重视，并开始着手解决，这为资本市场持续发展提供了良好的条件。我国资本市场是一个新型市场，一方面市场证券化比率和世界平均水平相比明显偏低，有进一步提升的要求和潜力；另一方面，经济增长需要资本市场支持并与之相适应，加之我国企业直接融资比例一直比较低，不仅加大了银行风险，也限制了企业的融资渠道，扩大直接融资已成为当前经济和金融改革的一项重要任务。综合各种外部因素，未来几年，我国证券市场必然呈快速发展态势，新型＋转轨的市场，必然会造就一批业界英雄。从券业发展走势看，经过十多年发展，中国证券市场集聚起来的问题集中爆发，倒逼机制已经在促使制约券业发展的深层次问题逐步得到解决。尽管这一过程对某些券商来说是相当痛苦乃至是灭顶之灾，但从券业发展的整体角度看，经过分化、兼并、重组等券业资源整合，一个健康、富有生命力的市场将脱胎而出，低水平、白热化、死不了也活不痛快的竞争将成为过眼烟云。面对券业资源整合，自然有人笑来，有人哭，濒临外忧内患，**证券完全有笑到最后的潜质。我们有股东单位给公司的有力支持及其为公司提供的巨大的发展空间，这是一般券商难以企及的先天优势；我们有笑到最后的基本基础，多年来，公司始终坚持的稳健经营、规范发展的理念，在券商违规事件频发、以身犯险者纷纷落马、监管政策很可能马上成为判定券商生死大限的背景下，又为我们增添了一份优胜劣汰后分享券业盛宴的把握；我们具有良好的企业品牌和社会形象，在舆论界普遍认为券商信誉与公信力已降到了历史最低点的时候，**债的顺利
申报和成功发行，就是监管部门和广大客户对我们的最有力的认可；我们具有逐鹿券业市场的经营基础和良好业绩，在经营管理能力不断提高的前提下，公司各项经营和财务指标基本良好，而且，经过xx年的努力，我们的投行业务、经纪业务实力又有较大提高，在某些方面，**证券已经成为业内的一支劲旅。在券业资源整合的关键时刻，公司又显示出抢抓机遇的智慧和魄力。xx年末，公司组织力量编制了**证券未来十年发展战略的实施意见；在不同部门、不同层次召开座谈会，针对券业发展趋势深入探讨解决公司资源整合、业务转型等事关未来生存发展的深层次问题，为xx年的发展绘就了攻坚图。可以预见，新的一年，公司将实施一系列在**证券发展史上具有深远影响的变革和创新，新一年的新希望，在年初便已现出曙光。新起点、新希望。站在xx年的起点，让我们满怀信心，以更清醒的头脑、更旺盛的斗志、更奋发的姿态、更勤奋敬业的精神和更充沛的干劲，向我们的既定目标进发！
第11篇：证券行业英语词汇
股票与证券行业英语词汇
share, equity, stock
股票、股权 bond, debenture, debts
债券 negotiable share
可流通股份 convertible bond
可转换债券 treasury/government bond 国库券/政府债券 corporate bond
企业债券
closed-end securities investment fund 封闭式证券投资基金 open-end securities investment fund 开放式证券投资基金 fund manager
基金经理/管理公司 fund custodian bank
基金托管银行 market capitalization
市值
p/e ratio
市盈率(price/earning) mark-to-market
逐日盯市 payment versus delivery 银券交付 clearing and settlement 清算/结算
commodity/financial derivatives 商品/金融衍生产品 put / call option
看跌/看涨期权 margins, collateral
保证金 rights iue/offering
配股 bonus share
红股 dividend
红利/股息
ADR
美国存托凭证/存股证(American Depository Receipt) GDR
全球存托凭证/存股证(Global Depository Receipt) retail/private investor 个人投资者/散户 institutional investor
机构投资者 broker/dealer
券商 proprietary trading
自营 insider trading/dealing 内幕交易 market manipulation
市场操纵 prospectus
招股说明书
IPO
新股/初始公开发行(Initial Public Offering) merger and acquisition
收购兼并 All Ordinaries Index （澳大利亚）股市指数 Amex(American Stock Exchange) 美国股票交易所 amortize 摊提，分期偿还债务 annuity 年金享受权 asking price 卖主的开叫价
ae 对（财产等）进行估价，确定（款项）的金额 back 拖欠的 bad loan 呆账，坏账 bailout 帮助……摆脱困境
balloon （分期付款中）最后数目特大的一笔 barometer 晴雨表，[喻]标记，指标 basis point 基点（一个百分点的百分之一） bear markets 熊市
blue-chip （股票等）热门的，（在同行中）最赚钱的 forex foreign exchange bond 债券，公债
bourse 交易所，证券交易所 bull markets 牛市 bullish 牛市的
bunji-change 快速的大幅度变化 CAC-40 Index （法国）股市指数 CD(certificate-of-deposit) 大额存款单
Chicago Mercantile Exchange 芝加哥商业交易所 Consumer Price Index 消费者价格指数 contagion 蔓延 correction 调整 coupon rate 券根利率
CTA(Commodities Trading Advisor) 农矿产品交易顾问 Currency board 货币委员会
DAX index （法兰克福）德国股市指数 dead loan 死帐
delist 从上市证券表中除名 derivatives 衍生金融商品（由利率或债券、外汇或汇率以及股票或股价指数等现货市场衍生出来，主要有期货futures、期权option trading与掉期swap三种类型，品种多达100余种。） discount 贴现 discount rate 贴现率
DJIA Dow-Jones Industrial Average 道"琼斯公用事业股价平均数。通常简称Dow（道），是30个主要工业公司股票价格的组合。
Dow-Jones Composite Average of 65 representative stocks 65种有代表性的股票的道"琼斯公用事业股价平均数
Dow-Jones Transpositions Average 道"琼斯运输业股价平均数 Dow-Jones Utilities Average 道"琼斯公用事业股价平均数 down 付现款
equity （押款金额以外的）财产价值，证券，股票
escrow 由第三者保存、等条件完成后即交受让人的契据（或证书等） face value 面值
Federal Agency Iues 联邦机构债券 fluctuation 起伏 fluctuate 起伏 fraud 欺骗，欺诈
fraudulence 欺骗（欺诈）行为 fraudulent 欺诈的
FTSI Financial Times 100 Share Index （英国）金融时报100种股票指数
good 有效的
Hang Seng Index （香港）恒生指数 holdings 占有的财产，股票
Ibbotson Small Company Index Ibbotson Company Index中包括近2700家公司：即在纽约股市上交易的最后的20%股票 imburse 赔偿 initial share 原始股
IRA Individual Retirement Account 个人退休账号 junk bond 假债券 junk bonds 垃圾债券 lien 扣押权，留置权 liquidate 清算，破产
list （交易所）上市证券；把（证券）列人上市证券表 long position 多头 margin 差额，保险金 mutual fund 公共基金
NASD=National Aociation of Securities Dealers 全美证券交易者协会 NASDAQ (National Aociation of Securities Dealers Automated Quotations) 纳斯达克（全美证券交易者协会自动化摘要） NAV (Net Aet Value) 净资产值
new iue ( IPOInitial Public Offering)新上市股票 Nikkei Stock Aver age 日经股票平均指数 nosedive （价格等）暴跌 NYSE’Volume 纽约股票交易量
NYSE’s composite index 纽约股票交易综合指数
NYSE(New York Stock Exchange) 纽约股票交易所(也称或Big Board) obligation 契约，债券 outstanding 拖欠的 par value 票面价值 plummet 骤然跌落 policy 保险单 pool 集合基金 portfolio 有价证券 preferred stock 优先股票 premium 奖金，佣金，担保费 premium 溢价 proceeds 收入，收益
rally （股票价格等）止跌，上扬 rebound 反弹 recoup 偿还，补偿 recovery 恢复 red-chip share 红筹股 refund 偿还 rescue package 一揽子救援计划 resilience 回弹，复原力
resilient 有回弹力的，恢复活力的 risk 保险项目
run 挤提存款,挤兑,争购
Ruell 2000 Ruell 2000种小资本股票
S&P 500(Standard & Poor’s 500 Composite Stock Price Index) 标准普尔股价指数
SEC(Federal Securities and Exchange Commiion) 联邦证券与交易委员会
securities 证券，债券
shares （英）股票=（美）stock shore up 支撑
slash （大幅度）削减（工资等） slump 暴跌，不景气
SMI index （苏黎士市）瑞士股票指数 solvent 有偿还能力的 speculate 投机 speculation 投机 speculator 投机者
T-Bill (Treasury Bill) 美国短期国债（每星期发行一次） T-bond (Treasury Bond) 美国长期国债（期限为20年或30年） T-note (Treasury Note) 美国中期国债（期限为2年到10年） Technology-heavy Nasdaq 以技术为主的Nasdaq Technology-laden Nasdaq 以技术为主的Nasdaq term 年限
tech-heavy NASDAQ 以技术股票为主的NASDAQ technology-rich stocks 技术股票
technology-weighted index (NASDAQ) 反映技术股票的指数(NASDAQ)
----------------
套利交易 Arbitrage 效率前缘 Efficient Frontier 高收益 High Yield 基金公会 HKIFA 基金经理 Fund Manager 基金销售文件 Prospectus 基准 Benchmarks 被动式管理 Paive Management 离岸基金 Offshore Fund 最大跌幅 Maximum Drawdown 揣测最佳时机 Market Timing 期货管理型基金 Managed Futures 短仓 /淡仓 Short Position 跌势差 Downside Deviation 雇主供款 Employer Contribution 雇员供款 Employee Contribution 新高价 High-On-High Basis 新兴市场 Emerging Markets 新兴市场基金 Emerging Markets Fund 管理费 ManagemantFee 增长和收入基金 Growthand Income Fund 严格评估 Due Diligence 买入价 Bid Price 买卖差价 Bid-offer Spread 传统基金 Traditional Fund 债券基金 Bond Fund 单一对冲基金 Single Strategy Hedge Fund 单位 Unit 单位信托基金 Unit Trust 卖出价 Offer Price 奖励费 Incentive Fees 对冲 Hedge 对冲基金 Hedge Fund 对冲基金的基金 Fund Of Hedge Funds (FoHFs) 对冲基金指引 Hedge Funds Guidelines 开放式基金 Open-end Fund 强制性供款 Mandatory Contributions 强积金 Mandatory Provident Fund Scheme-MPF 总回报 Total Return 标准差 Standard Deviation 毕苏期权定价模式 Black-Scholes 环球宏观 Macro Funds 环球基金 Global Fund 绝对回报 Absolute Return 认可基金 Authorised Funds 认沽期权 Put Option/Put 认股权证基金 Warrant Fund 认购期权 Call Option/Call 证券借出 Stock Lending 贝他系数 Beta 资产分配 Aet Allocation 资产净值 Net Aet value-NAV 赎回 Redemption 赎回通知期 Redemption Notice Period 赎回费 Redemption Fee 赎回费 / 买入费 Redemption Price / Bid Price 进取型的投资 管理 Aggreive Growth 进取型增长基金 Aggreive Growth Fund 长 / 短仓持股 Long/Short Equity 长仓 / 好仓 / 持货 Long Position 预设回报率 Hurdle Rateh 主动式 管理 Active Management Calmar 比率 Calmar Ratio Sharpe比率 Sharpe Ratio Sortino比率 Sortino Ratio 入息基金 Income Fund 子基金 Baby Funds/Underlying Funds 已调整风险回报 Risk-adjusted Return 互惠基金 Mutual Fund 公积金计划 Pension Plan 分散投资 Diversification 主要经纪 Prime Broker 可换股 债券 套戥 Convertible Bond Arbitrage 另类投资 Alternative Investment 市场中立 Market Neutral平均成本效益 Dollor-cost Averaging 再投资 Reinvestment 合并套戥 Merger Arbitrage 地区基金 Regional Fund 如计划为伞子基金 Umbrella Fund 有限责任 Limited Liability 自愿性供款 Voluntary Contributions 行业/主题基金 Sector/Theme Fund 价值型管理 value 均衡基金 Balanced Funds 投资年期 Time Horizon 投资组合 Portfolio 投资顾问 Investment Adviser 杠杆 Leverage/Gearing 杠杆借贷比率 Leverage Ratio 每日估值 Daily Valuation 每年回报 Annual Return 供款 Contribution 受压 / 濒临破产的 证券 Distreed Securities 定息工具套戥 Fixed Income Arbitrage 定息基金 Fixed-income Fund 承受风险能力 Risk Tolerance 注册地 Domicile 沽空 Short Selling 波幅 Volatility 股份 Share 股息分派 Dividened Distributions 股票基金 Equity Fund 表现费 Performance Fees 阿尔法系数 Alpha 非认可基金 Unauthorised Fund 信托人 Trustee 保本对冲基金 Capital Guaranteed Hedge Funds 封闭式基金 Closed-end Fund 界定利益计划 Defined Benefit Plan 界定供款计划 Defined Contribution Plan 相关系数 Correlation 重大事件主导的投资 Event Driven/Special Situations 首次认购费 Front-end Fee big macs,big/large-cap stock,mega-iue 大盘股
offering,list 上市
bourse 证交所
corporate champion 龙头企业
Shanghai Exchange 上海证交所
pension fund 养老基金
mutual fund 共同基金
hedge mutual fund 对冲式共同基金
share 股票
valuation 股价
underwriter 保险商
government bond 政府债券
saving account 储蓄帐户
equity market 股市
shareholder 股东
delist 摘牌
mongey-loser 亏损企业
inventory 存货
traded company,trading enterprise 上市公司
stakeholder 利益相关者
transparency 透明度
Msnbc:Microsoft national broadcast 微软全国广播公司
market fundamentalist 市场经济基本规则
damage-contral machinery 安全顾问
efficient market 有效市场
intellectual property 知识产权
opportunistic practice 投机行为
WorldCom 世通公司
bribery 行贿
entrepreneur 企业家 cook the book 做假帐
regulatory system 监管体系
audit 审计
accounting firm 会计事务所
Great Depreion 大萧条
portfolio 投资组合
money-market 短期资本市场
capitual-market 长期资本市场
volatility 波动
diversification 多元化
commodity 期货
real estate 房地产
option 期权
call option 看涨期权
put option 看跌期权
merger 并购
arbitrage 套利 Securities&Exchange Commiion 会
dollar standard 美元本位制
flight 贬值
budget 预算
deficit 赤字
〈美〉证券交易委员
bad debt 坏帐
output 产值
macroeconomic 宏观经济
fiscal stimulus 财政刺激
a store of value 保值
transaction currency 结算货币
forward exchange 期货交易
intervention currency 干预货币
Treasury bond 财政部公债
currnt-account 经常项目
pickup in rice 物价上涨
Federal Reserve 美联储
inflation 通货膨胀
deflation 通货紧缩
tighter credit 紧缩信贷
monetary policy 货币政策
awash in exce capacity 生产力过剩
foreigh exchange 外汇
spot transaction 即期交易
forward transaction 远期交易
option forward transaction 择期交易
swap transaction 调期交易 quote 报价
settlment and delivery 交割
buying rate 买入价
selling rate 卖出价
spread 差幅
contract 合同
at par平价
premium 升水
discount 贴水
direct quoation method 直接报价法
indirect quoation method 间接报价法
dividend 股息
domestic currency 本币
floating rate 浮动利率
parent company 母公司
credit swap 互惠贷款
venture capital 风险资本
virtual value 虚拟价值
physical good 物质产品
abstract good 抽象产品
Patent&Trademark Office 专利与商标局
book value 帐面价值 physical capital 实际资本
IPO:initial public offering 新股首发
job machine 就业市场
welfare capitalism 福利资本主义
collective market cap 市场资本总值
golbal corporation 跨国公司
transnational status 跨国优势
transfer price 转让价格
General Accounting Office 〈美〉会计总会
consolidation 兼并
leveraged 杠杆
acquiring company 收购公司 bad loan 呆帐
chart of cash flow 现金流量表
clearly-established ownership 产权清晰 debt to equity 债转股
diversity of equities 股权多元化 economy of scale 规模经济 emerging economies 新兴经济 exchange-rate regime 汇率机制 fund and financing 筹资融资 global financial architecture 全球金融体系 global integration, globality 全球一体化，全球化 go public 上市
growth spurt （经济的）急剧增长 have one's "two commas" 百万富翁 hedge against 套期保值 housing mortgage 住房按揭 holdings 控股，所持股份 holding company 控股公司 initial offerings 原始股 initial public offerings 首次公募 innovative busine 创新企业 intellectual capital 智力资本 inter-bank lending 拆借 internet customer 网上客户
investment payoff period 投资回收期 joint-stock 参股
mall rat 爱逛商店的年轻人 means of production 生产要素
(the)medical cost social pool for major diseases 大病医疗费用社会统筹 mergers and acquisitions 并购 mobile-phone banking 移动电话银行业 moods 人气 net potato 网虫 non-store seling 直销 offering 新股
online-banking 网上银行业 online-finance 在线金融
online client （银行的）网上客户 paper profit 帐面收益 physical aets 有形资产
project fund system 项目资本金制度 pyramid sale 传销 recapitalize 资产重组
regional corrency blocks 地区货币集团 regulate 调控 sell off 变现
share(stock) option 期权，股票认购权 smart card 智能卡 slash prices 杀价
spare capacity 闲置的生产能力 strong growth 强劲的增长势头 switch trade 转手贸易 take…public 上市
tap the idle aets 盘活存量资产 transaction （银行的） 交易 transfer payment from the exchequer 财政转移支付
venture-capital 风险资本 virtual bank 虚拟银行 wire transfer 电子转帐 agreement in writing 书面协议
amount of margin required to be deposited 按规定须存放的保证金数额 ancillary stabilizing action 附带稳定价格行动 appeal panel 上诉委员会 applicant 申请人 application 申请
application for review 复核申请 appointed day 指定日期
approved credit rating agency 核准信贷评级机构 approved custodian 核准保管人
approved futures exchange 核准期货交易所 approved introducing agent 核准介绍代理人 approved investment adviser 认可投资顾问 approved lending agent 核准借出代理人 approved person 核准人士
approved redeemable shares 核准可赎回股份 approved subordinated loan 核准后偿贷款 arbitration panel 仲裁小组 arbitrator 仲裁人 articles 章程细则
aet management 资产管理 aociate 有联系者
aociated corporation 相联法团 aociated entity 有联系实体 aociated person 相联者
audit working papers 审计工作材料 accredited 隶属
adjusted liabilities 经调整负债 advertisement 广告
advising on corporate finance 就机构融资提供意见 advising on futures contracts 就期货合约提供意见 advising on securities 就证券提供意见 Advisory Committee 咨询委员会 agents 代理人
aggregate gro foreign currency position 合计外币总持仓量 agreement 协议 agreement in writing 书面协议
amount of margin required to be deposited 按规定须存放的保证金数额 ancillary stabilizing action 附带稳定价格行动 appeal panel 上诉委员会 applicant 申请人 application 申请
application for review 复核申请 appointed day 指定日期
approved bank incorporated outside Hong Kong 法团的银行以外成立为核准的在香港
approved credit rating agency 核准信贷评级机构 approved custodian 核准保管人
approved futures exchange 核准期货交易所 approved introducing agent 核准介绍代理人 approved investment adviser 认可投资顾问 approved lending agent 核准借出代理人 approved person 核准人士
approved redeemable shares 核准可赎回股份 approved regional exchange 认可地区性交易所 approved securities borrowing and lending counterparty 核准证券借贷对手方
approved share registrar 认可股份登记员 approved standby subordinated loan facility 核准备用后偿贷款融通
approved stock exchange 核准证券交易所 approved subordinated loan 核准后偿贷款 arbitration panel 仲裁小组 arbitrator 仲裁人 articles 章程细则
aet management 资产管理 aociate 有联系者
aociated corporation 相联法团 aociated entity 有联系实体 aociated person 相联者
audit working papers 审计工作材料 auditor 核数师
authorized ATS provider 认可自动化交易服务提供者 authorized automated trading services 认可自动化交易服务 authorized financial institution 认可财务机构 authorized mutual fund 认可互惠基金 authorized person 获授权人
authorized representative 获授权代表 authorized unit trust 认可单位信托
automated trading service provider 自动化交易服务提供者 automated trading services 自动化交易服务 average monthly turnover平均每月成交额 banker 银行
banker‘s book 银行簿册 basic amount 基本数额 basic information 基本数据
bilateral netting agreement 双边净额结算协议 blanket aurance 概括性保证 body 团体
bond broker 债券经纪 bond dealer 债券交易商 books 簿册 borrow 借用安排 broadcast 广播 broadcaster 广播业者 broker 经纪 busine day 营业日 calculation 有关计算 call 造访
capital account 资本帐
cash settled equity derivatives 现金结算股本衍生工具 CE number 中央编号 certificate of deposit 存款证 chairman 主席 charge 押记
chief executive 最高行政人员 claimant 申索人
Claims Rules 《申索规则》 clearing house 结算所
clearing participant 结算所参与者 clerk 书记 client 客户
client aets 客户资产 client collateral 客户抵押品 client contract 客户合约 client money 客户款项 client securities 客户证券
client securities and collateral 客户证券及抵押品 closing date 截止日期 codes 守则 collateral 抵押品
collateralized warrants 有抵押权证 collective investment scheme 集体投资计划 Commiion 证监会；监察委员会 commiion 佣金
Commiioner of the Independent Commiion Against Corruption 廉政专员
common client 共同客户 companies inspector 公司审查员 company 公司 compensation 赔偿
compensation fund 赔偿基金 complaints officer 投诉主任 completion 完成
concentration discounting factor 集中折扣系数 conditional offer 有条件要约 conduct 行为 constitution 章程
contract multiplier 合约乘数 controller 控制人
controlling entity 控权实体
controlling entity relationship 控权实体关系 controlling person 控权人士
corporate finance adviser， corporate finance consultant 机构融资顾问 corporation 法团 court 法庭；法院 credit union 储蓄互助社
criminal investigatory body 刑事调查机构 currency futures contract 货币期货合约 custodian 保管人
custodian statement 保管人结单 D-E data material 数据材料 dealing 交易
dealing in futures contracts 期货合约交易 dealing in securities 证券交易 debenture 债权证 debt securities 债务证券 defalcation 亏空 default 违责
default proceedings 违责处理程序 default rules 违责处理规则 defaulter 违责者 deliver 交付
depositary receipt 寄存单据 deputy chairman 副主席 derivative contract 衍生工具合约 derivatives 衍生工具 digital signature 数码签署 director 董事 dispute 争议
disqualification order 取消资格令 document文件
duty of disclosure 披露责任 employee 雇员
equity derivatives 股本衍生工具 equity linked instruments 股票挂钩票据 equity securities 权益证券 equivalent corporation 等同法团 equivalent shares 相等股份 every officer of it who is in default 其每名违责的高级人员
Exchange Company 交易所公司 exchange contract 交易所合约 Exchange Fund 外汇基金 Exchange Fund Bill 外汇基金票据 Exchange Fund Note 外汇基金债券 exchange participant 交易所参与者
exchange participant‘s representative 交易所参与者代表 exchange traded fund 交易所买卖基金
exchange traded funds market maker 交易所买卖基金庄家 excluded clients 豁除客户 excluded interests 豁除权益 excluded liabilities 豁除负债 excluded person 豁除人士 executive 执行人员 executive director 执行董事 executive officer 主管人员
exempted body 获豁免团体；豁免团体 existing client 原有客户 expert 专家 F-H fee 费用
financial accommodation 财务通融 financial product 金融产品
financial resources rule 财政资源规则 financial statement 财务报表 financial year 财政年度
first public announcement date 首次公开宣告日期 floating loes 浮动亏损 floating profits 浮动利润 foreign currency 外币
foreign exchange agreement 外汇协议 foreign exchange trading 外汇交易 foreign intermediary 外地中介人
former aociated entity of an intermediary 中介人的前有联系实体
former licensed corporation 前持牌法团 founder 成立人
fraudulent misrepresentation 欺诈的失实陈述 free delivery basis 信用交付形式 function 职能
futures adviser 期货顾问 futures broker 期货经纪 futures consultant 期货顾问 futures contract 期货合约 futures dealer 期货交易商
Futures Exchange Company 期交所
Futures Exchange Compensation Fund期交所赔偿基金 futures market 期货市场 Futures Market Maker 期货庄家
futures non-clearing dealer 期货非结算交易商 futures or options clearing house 期货或期权结算所 GEM 创业板
gro foreign currency position 外币总持仓量
group of companies 公司集团 guaranteed 作出担保
guilty of misconduct 犯失当行为 haircut amount 扣减数额 haircut percentage 扣减百分率 HKEC 交易结算公司 HKFECC 期货结算公司 HKIAC 仲裁中心 HKSCC 香港结算公司 hold 持有
holding company 控股公司
Hong Kong Exchange Fund 香港外汇基金 Hong Kong register 香港登记册 I-M incorporated 成立；成立为法团 indirect controller 间接控制人 information 信息；资料；消息 information system 信息系统 initial margin requirement 规定开仓保证金 initial stabilizing action 初步稳定价格行动 initial stabilizing price 初步稳定价格 insider dealing 内幕交易 inspector 审查员
Insurance Authority 保险业监督 insurer 保险人 interest 权益
interest rate swap agreement 掉期息率协议 intermediary 中介人 in-the-money amount 价内值 investigator 调查员
investment manager 投资经理 Investor Compensation Company 投资者赔偿公司 invitation 邀请 iue 发出
iued equity share capital 已发行权益股本 iuer 发行人 judge 法官
judicial or other proceedings 司法或其它法律程序
law of insolvency 破产清盘法 legal officer 律政人员 lender 借出人
leveraged foreign exchange contract 杠杆式外汇交易合约
leveraged foreign exchange trader 杠杆式外汇交易商 leveraged foreign exchange trading 杠杆式外汇交易 levy 征费 licence 牌；牌照 licensed 获发牌；持牌 licensed corporation 持牌法团 licensed person 持牌人
licensed representative 持牌代表 linked corporation 相连法团 liquid aets 速动资产 liquid capital 速动资金 liquidator 清盘人 listed 上市
listed corporation 上市法团
listed currency warrant 上市货币权证 listed securities 上市证券 listing 上市
listing rules 上市规则 live broadcast 直播
Mandatory Provident Fund Schemes Authority 积金局
margin client 保证金客户 margin lender 证券保证金融资人 margin ratio 保证金比率 margin value 保证金价值 margined transaction 保证金交易 mark to market 按照市值计算差额 market capitalization 市场资本值 market charge 市场押记 market collateral 市场抵押品 market contract 市场合约 market information 市场消息 market misconduct 市场失当行为
Market Misconduct Tribunal 市场失当行为审裁处 market value 市值 material time 关键时间 member 成员 memorandum 章程大纲
Mini-Hang Seng Index Futures Contract 小型恒生指数期货合约
Mini-Hang Seng Index Options Contract 小型恒生指数期权合约 minor 未成年
minor offence 轻微罪行 minority controller 次要控制人 misconduct 失当行为 misfeasance 不当行为
Monetary Authority 金融管理专员 Monetary Authority guideline 《金融管理专员指引》
Monetary Authority- appointed Market Maker 金融管理专员委任的庄家
money laundering activities 洗钱活动 money lender 放债人 multilateral agency 多边机构 mutual fund 互惠基金 N-O negligent misrepresentation 疏忽的失实陈述 net equity 权益净额 net position 净持仓量
net tangible aets 有形资产净值
net underwriting commitment 包销承担净额 new futures contract 新期货合约 non-collateralized warrants 非抵押权证 non-executive director 非执行董事
note iuance and revolving underwriting facility 票据的发行及循环式包销融通 notifiable interest 须具报权益
notifiable percentage level 须具报百分率水平notional principal amount 名义本金额 number 数目 offer 要约
offer document要约文件 offer price 要约价
offeree company 要约标的公司 offeror 要约人
off-exchange traded derivative contracts 场外买卖衍生工具合约 off-exchange transaction 场外交易 officer 高级人员 Official Receiver 破产管理署署长 Official Trustee 法定受托人
off-market share repurchase 场外股份购回 off-market share repurchase circular 场外股份购回通告
off-market transaction 场外交易 Ombudsman 申诉专员
omnibus account 客户汇集综合账户 on-exchange transaction 场内交易 options contract 期权合约 order 命令
ordinary member 普通成员 other collateral 其它抵押品 out-of-the-money amount 价外值 overseas company 海外公司 overseas stock market 海外证券市场 panel member 上诉委员 parties 各方 party 当事一方
percentage figure 百分率数字 percentage level 百分率水平performance 执行 period of insurance 保险期
permanent identity card 永久性居民身分证 person under investigation 受调查人 physically settled equity derivatives 实物结算股本衍生工具 pilot programme 试验计划
pilot programme market maker 试验计划庄家 pilot programme securities 试验计划证券 portfolio 投资组合 poeion 管有
prescribed country 订明国家 prescribed event 订明事件 prescribed fee 订明费用 prescribed gain 订明收益 prescribed limit 订明上限 prescribed manner 订明方式 prescribed purpose 订明目的 prescribed requirement 订明规定 Presenting Officer 提控官
primary stabilizing action 基本稳定价格行动 principal 主事人
Privacy Commiioner for Personal Data 私隐专员
proceedings 研讯程序
profeional accountant 专业会计师 profeional investor 专业投资者 prohibited person 受禁制人士 property 财产 prospectus 招股章程 public 公众；大众
public announcement 公开宣告 purchase 买；购买
qualified corporation 合资格法团 qualified lender 合资格借出人
qualified overseas schem 合资格海外计划 qualified shares 合资格股份 qualifying client 合资格客户
qualifying credit rating 合资格信贷评级 qualifying debt securities 合资格债务证券 ranking liabilities 认可负债 recipient 接收人
reckle misrepresentation 罔顾实情的失实陈述 recognized certificate 认可证书
recognized certification authority 认可核证机关 recognized clearing house 认可结算所 recognized counterparty 认可对手方 recognized exchange company 认可交易所 recognized exchange controller 认可控制人 recognized futures market 认可期货市场
recognized investor compensation company 认可投资者赔偿公司 recognized occupational retirement scheme 认可职业退休计划 recognized stock market 认可证券市场 record 纪录
redeemable shares 可赎回股份 register of companies 公司登记册
register of directors‘ and chief executives’ interests and short positions 董事及最高行政人员权益及淡仓登记册
register of interests in shares and short positions 股份权益及淡仓登记册
registered 注册
registered company 注册公司 registered institution 注册机构
Registrar of Companies 公司注册处处长 registration 注册
regulated activity 受规管活动 regulated function 受规管职能 regulated investment agreement 受规管投资协议 regulated person 受规管人士 regulations 规例 regulatory body 规管机构 related aets 有连系资产 relevant agreement 有关协议
relevant authority 有关当局；监管当局
relevant authorized automated trading services 有关认可自动化交易服务
relevant communication 有关通讯 relevant condition 有关条件 relevant contract 有关合约 relevant contravention 违例事件 relevant corporation 相关法团 relevant date 有关日期 relevant event 有关事件
relevant exchange company 有关交易所公司 relevant information 有关消息 relevant market 有关市场 relevant offer 有关要约 relevant office-holder 有关人员 relevant overseas market 有关境外市场 relevant period 有关期间 relevant property 有关财产 relevant provisions 有关条文
relevant recognized exchange controller 相关认可控制人 relevant recognized market 有关认可市场 relevant securities 有关证券 relevant share capital 有关股本 relevant shares 有关股份 relevant time 有关时间 remittance 转付 remuneration 报酬
repealed Ordinance 已废除条例
repealed Securities Rules 已废除的《证券规则》 report 报告
reportable matter 须报告事项 reportable position 须申报的持仓量 reporting currency 申报货币 reporting day 申报日 reporting period 申报期 representation 陈述 representative 代表
repurchase transaction 回购交易 required liquid capital 规定速动资金
required liquid capital deficit 规定速动资金短欠数额 respondent 答辩人
responsible officer 负责人员 review 复核 rights iue 供股
Risk Management Committee 风险管理委员会 rolling balance cash client 滚存结余现金客户 rules 规章 ruling 裁定
第12篇：证券行业工作计划
2018年证券行业工作计划
昔年已过，新年伊始，回顾去年一年的工作内容，团队管理工作有很多的不足。
XX年新一年新气象，是充满激情的一年，努力总结去年工作中的不足，巩固好团队今年的管理工作，强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力，促进团队成员之间的感情，用饱满的青春士气，把今年的业绩做的提升，通过进一步优化管理计划、精神文化建设和营销方案，深入推进天琪团队建设，坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作。做好今年的工作意义重大。
去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销计划的开展难度就增加了。
团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题，完善团队管理。
新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并实施，善营销目标。
充分的认识形势问题和任务的目标，完善XX年，团队新景象，新变化完善完成各项任务，做好以下6个方面的工作。
①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进行管理，提高其团队发展。并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进行良性竞争。
②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。
③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责
1、千方百计完成区域销售任务;
2、努力完成销售中的各项要求;
3、负责严格执行客户开户手续流程;
4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报;
5、严格遵守公司各项规章制度;
6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感;
7、完成领导交办的其它工作。
建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理。
团队会议是团队发展的重要环节，议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。
①工作内容：通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，认识到其不足，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。
第13篇：证券行业求职信
求职信
尊敬的主管领导：
您好!
首先，非常感谢您百忙之中抽空阅读我的求职信，希望它不同于您手中若干份雷同的求职材料，并且能够有助您在激烈的市场竞争与知识经济的大潮中录求到综合型的跨世纪人才。敬请留意后面的内容，相信您一定不会失望的。
我是华中农业大学经济学系国际经济与贸易研二的学生。我想利用暑假的时间到贵单位实习，因为实习是将所学的知识应用到实践中以此提高自身能力最有效的途径。我相信我的加入能够为贵单位的管理注入新的思想。
首先，我在校期间努力学习科学文化知识,更是利用双休日的时间学习计量经济学的课程,扩宽自己的知识面。本科所学专业是国际经济与贸易,其中学了管理学、货币银行学、国际结算等相关课程，研究生阶段也相应学习了管理经济学、中级宏观经济学、中级微观经济学等课程，对管理方面有较深入的认识。业余时间学习了证券与会计方面的知识，取得会计从业资格证书和证券从业资格证书。其次,我还积极参加社会实践活动,先后在福朋喜达屋酒店、鸿海科技集团、黄冈职业技术学院、银海集团实习。这些经历培养了吃苦耐劳、积极进取的品质。
在您即将读完这份材料之际，有几句话想对您说：我亲朋好友大多在深圳工作，我在深圳呆过一段时间，对这座城市产生了深厚的感情。我的毕业小论文与大论文已经写完，学校已经没有什么重要的事，可以随时来贵公司，且可以保证有充裕的时间实习。此刻我渴求能到贵公司去实习，使所学的理论与实践有机地结合，能够使自己的人生有一个质的飞跃。工资和待遇不是我考虑的首要前提，我更看重公司的人才培养模式，我相信贵公司恰是我所追求的理想地方。我很自傲地向您承诺：选择我，您毫不会悔怨。
第14篇：证券行业演讲稿
证券行业演讲稿
证券行业演讲稿2007-12-18 13:31:28第1文秘网第1公文网证券行业演讲稿
尊敬的领导，亲爱的同仁：
下午好！今天我为大家演讲的题目是《呼唤工作激情，谱写xx新篇》。
从嘉兴南湖的一艘小船，到带领全国人民，闹革命、搞建设，中国共产党已经走过了八十三个春秋。今天，站在新世纪的大道上，面对鲜艳的党旗，我眼前仿佛又浮现出一代代共产党人奋斗不息、战斗不止的无限激情。
从“砍头不要紧，只要主义真”的夏明翰，到“恨不抗日死，留作今日羞”的吉鸿昌，我看到了大无畏的战斗激情；从“把有限的生命，投入到无限的为人民服务之中去”的雷锋，到“人民的好公仆、
党的好干部”焦裕禄，我看到了“全心全意为人民服务”的革命激情；从“心系藏胞、情暖高原”的孔繁森、到“做官先做人，万事民为先”的为民书记郑培民，我又看到了“鞠躬尽瘁，死而后已”的工作激情！
一个个平凡而又伟大的人物，让我们渐渐明白，“共产党员”这一崇高的称呼包含了如此深刻的含义——对民族，高度忠诚；对人民，真挚热爱；对事业，无限追求。其实，这就是对事物的感情的升华，这，就是“激情”！
今天，在祖国大发展，上海大进步，公司大提升的历史机遇前，革命的接力棒递交到了我们的手中，我们又该做些什么呢？我想，我们应该保持高昂的斗志，胜不骄，败不馁；我们应该锻炼恒久的工作精神，全身心，全投入；我们应该注重精诚的团队合作，人心齐，泰山移；我们应该培养积极的人生态度，得主动，争上游。
但是，在实际的工作中，我们又有
那么一丝沉闷？存在“坐商”思想，不能走出营业部，把客户请进来；对新业务的接受能力不强甚至拒绝接受；不求有功，但求无过……总的说来，就是缺少一种与时俱进、开拓创新的工作激情。
可是，在公司近期的文体活动中，从“员工十佳职业形象评比”上的英俊潇洒和落落大方，到首界职工运动会上的奋勇拼搏和团结合作，无处不呈现出我们“xx人”的激情无限。
那么，是什么造成如此局面呢？究其原因是我们还没有铸就一种企业精神，还缺少一种企业核心的价值观。证券行业还是一个朝阳行业，而我们公司又是这个朝阳行业中的朝阳公司，我们决不能让一个朝阳的公司出现暮气沉沉的氛围，我们需要呼唤激情！我们需要呼唤一种理智的激情！
我认为，我们需要培养“五个意识”：
首先是危机意识。在这个大变革的关键时期，只有清醒意识到所面临的挑
战与竞争，我们才有变革的动力，才有成功的可能。“无皇粮而自己，非绿营而自强”，是我们在创业中的呐喊，“警钟高悬，居安思危”，是我们在成长中的警醒。
其次是客户意识。只有拥有了客户，“xx”才真正的拥有生命之源，才会拥有市场，拥有世界，拥有未来。
然后是学习意识。在一个变化发展，突飞猛进的时代，如何加快公司前进的步伐？如何不被市场淘汰？有一件重武器就是学习，学习，再学习。
另外是全局意识。在改革过程中，会产生利益的重新分配，在这种情况下，我们需要强调全局意识，要有“xx意识”，个人服从部门，部门服从公司，xx利益高于一切。
最后是文化意识。企业文化是人格的文化，是管理的文化，是服务的文化，每一个理念都可以实实在在地落到实处，并使之人格化、业务化、服务化和制度化。
朋友们，五年一剑，xxxx经过五年的涅磐，终于迎来了最佳的发展机会。面临新的机遇、新的起点、新的征程，我们“xx人”一定要饱满精神、努力工作、尽情挥洒自己的激情，共同谱写“xx”蓬勃发展的新篇章！
证券行业演讲稿
第15篇：律师从事证券法律事务指引
律师从事证券法律业务指引
（2013年3月15日经山东省律师协会七届常务理事会第八次会议审议通过） 目 录
第一章 总则
第二章 业务范围
第三章 业务规则
第四章 接受委托
第五章 尽职调查
第六章 法律文件及法律意见
第七章 附则
第一章 总 则
第一条 为了规范律师事务所及其指派的律师在证券发行、上市和交易等活动中的执业行为，保证服务质量，明确执业责任，根据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《中华人民共和国律师法》（以下简称《律师法》）和中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)关于证券发行的相关规定，制定本指引。
第二条 本指引所称证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动，提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。
第三条 律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当遵守法律、行政法规及相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业纪律，严格履行法定职责，保证其所出具文件的真实性、准确性、完整性。 第四条 律师事务所应当建立健全风险控制制度，加强对律师从事证券法律业务的管理，提高律师证券法律业务水平。
第五条 律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，接受律师监管机构的指导和监督，证券监管机构的监督和管理。
第六条 律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，除应当遵守国家法律法规及证券发行的相关规定外，还应当遵守本指引。
第二章 业务范围
第七条 律师事务所从事证券法律业务，可以为下列事项出具法律意见：
（一）首次公开发行股票及上市；
（二）上市公司发行证券及上市；
（三）上市公司的收购、重大资产重组及股份回购；
（四）上市公司实行股权激励计划；
（五）上市公司召开股东大会；
（六）境内企业直接或者间接到境外发行证券、将其证券在境外上市交易；
（七）证券公司、证券投资基金管理公司及其分支机构的设立、变更、解散、终止；
（八）证券投资基金的募集、证券公司集合资产管理计划的设立；
（九）证券衍生品种的发行及上市；
（十）中国证监会规定的其他事项。
第八条 律师事务所可以接受当事人的委托，组织制作与证券业务活动相关的法律文件。
第九条 鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：
（一）内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好；
（二）有20名以上执业律师, 其中5名以上曾从事过证券法律业务；
（三）已经办理有效的执业责任保险；
（四）最近2年未因违法执业行为受到行政处罚。
第十条 鼓励具备下列条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务：
（一）最近3年从事过证券法律业务；
（二）最近3年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近3年从事过证券法律业务；
（三）最近3年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。
第十一条 律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。
律师被中国证监会采取证券市场禁入措施或者被司法行政机关给予停止执业处罚的，在规定禁入或者停止执业的期间不得从事证券法律业务。
第十二条 同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见，不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见，不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见。
律师担任公司及其关联方董事、监事、高级管理人员，或者存在其他影响律师独立性的情形的，该律师所在律师事务所不得接受所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务。
第三章 业务规则
第十三条 律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当坚持以事实为根据，以法律为准绳，自觉遵守证券监管机构的有关规定，恪守律师职业道德和执业纪律规范，诚实守信，审慎严谨，勤勉尽责。
第十四条 律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当在受委托范围内依法履行职责，保护委托人和投资者的合法权益，同时维护证券市场的正常秩序。
第十五条 律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当坚持独立、合法执业，不得故意曲解法律法规以迎合客户的不正当要求。 第十六条 律师在出具法律意见时，对与法律相关的业务事项应当履行法律专业人士特别的注意义务，对其他业务事项履行普通人一般的注意义务，其制作、出具的文件不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
第十七条 律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当尊重同行，同业互助，不得进行不正当竞争或互相贬损。
第十八条 律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当具备为委托人提供相应服务的专业能力，包括必备的法律专业素质和公司运作、财务会计、金融证券等方面的基础知识。
第十九条 律师事务所接受证券法律业务委托，不得指派不具备证券法律服务专业能力的人员办理。律师助理不得独立承办证券法律业务，但可以协助律师完成相关的辅助工作。
第二十条 律师从事证券法律业务，应当保证有足够的时间和精力承办具体业务，以使法律服务质量符合国家法律、法规和有关规范性文件的规定以及专业化要求和律师行业惯例。
第二十一条 律师从事证券法律业务，应当坚持其独立性，在受托范围内依法履行其职责，不受其他单位或个人的影响和干预。
第二十二条 律师从事证券法律业务，应当始终坚持诚实守信原则，并应遵守以下要求：
(一) 不得建议或协助委托人从事违法活动或实施虚构事实的行为，但对于委托人要求解决的法律问题，可以协助委托人进行法律分析并提出合法的解决方案；
(二) 对于委托人要求提供违反法律法规以及律师职业道德和执业纪律规范的服务，应当拒绝并向委托人说明情况；
(三) 不得协助或诱导委托人弄虚作假，伪造、变造文件资料，更不得为了委托人的利益或自身利益，自己弄虚作假，伪造或变造证明文件；
(四) 不得向证券监管机构、证券交易所或其他机构提供律师经合理谨慎判断怀疑是伪造或虚假的文件资料；
(五) 不得协助任何机构和人员实施与证券业务有关的违法行为。第二十三条 律师应当协助或督促委托人履行法定的信息披露义务，信息披露文件应当符合真实、准确、完整的要求，不得协助或支持委托人披露虚假信息或故意隐瞒、遗漏重要信息或作虚假陈述。 第二十四条 除法律法规明确规定，证券监管机构或司法机关依法要求，或委托人同意之外，律师及其辅助人员对于在从事证券法律业务中知悉的商业秘密应当保密，并不得利用其为自己或他人谋取利益。
第二十五条 律师从事证券法律业务，应当与保荐人、注册会计师、资产评估师等中介机构密切配合，通过专业分工协作和充分的业务沟通，共同保障受托证券法律业务的顺利进行。
第二十六条 律师不得以与法律法规和律师执业规范相违背的方式对证券监管机构人员施加影响。
第二十七条 律师事务所应当建立健全项目管理制度、法律文件制作内部审核制度，以及有关证券法律业务内部质量保障和风险控制的其他制度。 第二十八条 律师应当归类整理核查和验证中形成的工作记录和获取的材料，并对法律意见书等文件中各具体意见所依据的事实、国家相关规定以及律师的分析判断作出说明，形成记录清晰的工作底稿。
第二十九条 律师事务所应当建立完善的证券法律业务档案保管制度，以确保证券法律业务档案的安全和完整。工作底稿由出具法律意见的律师事务所保存，保存期限不得少于7年。
第三十条 律师事务所发生合并、分立、注销以及承办律师调离等情况时，正在办理的证券法律业务及已经办理完结的证券法律业务档案应当按照律师监管机构的相关规定作出妥善安排。
第三十一条 如果证券法律业务涉及其他司法管辖区域的法律事务，律师事务所及其指派律师可以建议委托人聘请符合以下条件的境外律师事务所和律师提供法律服务：
1.在该司法管辖区域具备相应资格；
2.在特定的业务领域具有相应的经验和能力。
第四章 接受委托
第三十二条 律师事务所从事证券法律业务，应当以合法正当的方式争取客户的委托，不得以不正当或违法的方式争揽项目。
第三十三条 律师承办证券法律业务必须由其所在的律师事务所指派，由律师事务所统一接受委托。律师个人不得以任何形式或名义私自接受任何证券法律业务的委托。 第三十四条 律师事务所接受委托，应当向委托人了解有关受托证券业务的情况并审查委托人提供的相关材料，经律师事务所负责人或授权代表同意后办理委托手续；接受委托后，如无正当理由，律师事务所不应中途解除委托。 第三十五条 律师事务所接受委托，应当与委托人签订书面委托协议；委托协议应当由律师事务所和委托人双方的法定代表人或授权代表签署，并加盖律师事务所和委托人的公章。
第三十六条 委托协议的内容由律师事务所和委托人约定，一般包括以下条款：协议双方的名称、住所、联系方式、委托事项的工作范围和工作方式、双方的权利义务、协议期限、律师费用、违约责任、合同的变更和解除、争议的解决。
第三十七条 律师事务所指派承办律师应当征得委托人的同意，委托人对承办律师有特别要求的，律师事务所应当尽可能满足委托人的要求。
第三十八条 应当由业务承办律师签署法律意见书等法律文件，不得出现律师只签字而不具体从事业务的现象。
第三十九条 接受证券法律业务委托后，律师事务所或承办律师发生变更时，应及时告知委托人和证券监管机构。
第四十条 律师事务所向委托人收取的律师费应当合理，确定律师费数额时应当主要考虑以下因素：
1.律师事务所和律师从事该证券法律业务所需要的时间、投入的精力和其他相应成本；
2.受托业务的创新性和复杂程度；
3.根据委托人的要求或实际情况确定的特殊时间限制；4.律师事务所和律师的经验、声誉和能力； 5.律师的持续责任和风险； 6.律师事务所的实际成本支出； 7.律师费的支付方式； 8.其他因素。 第四十一条 同一证券法律业务可以由两个或两个以上律师事务所受同一委托人的委托同时共同办理，相关责任、各自分工、各方权利义务以及律师费支付等事项应当通过签署书面协议确定。
第四十二条 出现以下情况之一，律师事务所可以拒绝或解除委托人对于证券法律业务的委托：
1.委托人要求律师为其提供服务的事项违反法律规定、违背律师职业道德和执业纪律规范；
2.委托人隐瞒重要事实；
3.委托人利用律师提供的法律服务从事违法活动；4.其他合理理由。
出现上述情况，律师事务所和律师应当及时通知委托人，并整理卷宗、文件，撰写项目总结报告后存档。
第五章 尽职调查
第四十三条 律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当自觉遵守证券监管机构的有关规定，恪守律师职业道德和执业纪律规范，勤勉尽责，审慎履行核查和验证义务。
律师进行核查和验证，可以采用面谈、书面审查、实地调查、查询和函证、计算、复核等方法。
第四十四条 律师应当严格审查和验证客户提供的业务材料和承诺文件，不得不作核实即确认其真实性、正确性、合法性和完整性。
第四十五条 律师应当起草内容合法、形式规范的法律文件，不得制作、出具有虚假、严重误导性陈述内容或者重大遗漏的法律文件。
第四十六条 律师应当严格依照法律的规定解答客户及业务相关方的法律咨询，不得在没有掌握国家政策、法律的情况下出具法律意见或误导客户及其他相关方。
第四十七条 律师应当客观、全面、及时地进行尽职调查，坚持尽职调查的独立性和完整性，做到调查内容真实、准确。 第四十八条 律师应当按照受托证券法律业务的具体情况编制尽职调查法律文件清单，并明确要求委托人或其他当事人严格按照客观真实的原则提供清单所列明的法律文件。
第四十九条 律师从事证券法律业务，在收集文件资料时应当遵循以下要求： 1.要求委托人披露与受托证券法律业务有关的重要事实并提供相关法律文件，包括原件、传真件、复印件、副本和节录本等；
2.应当收集文件资料的原件，如果收集原件确有困难，可以复制或收集副本、节录本。对复制件、副本和节录本等应当由委托人或文件提供人在文件上签字、加盖公章或以其他方式加以确认，以证明与原件或正本相一致；
3.对于重要而又缺少相关资料支持的事实，应当取得委托人对该事实的书面确认，律师还应当在法律意见书中作出相应说明；
4.对于需要进行公证、见证的法律文件，应当及时通知委托人办理。第五十条 律师对尽职调查中收集到的资料，应当从资料的来源、颁发的时间、内容和形式、资料之间的内在联系及资料要证明的事实等方面进行审查。 第五十一条 律师事务所和律师出具法律意见时，可以编制资料目录作为法律意见的附录备查；律师应当按照证券监管机构的要求提交有关文件资料。 律师向证券监管机构提交的文件资料应当是这些文件资料的复印件，但证券监管机构另有要求的除外；向证券监管机构提交文件资料原件的，律师应当提请证券监管机构的承办人员出具资料接收书面凭证。
第五十二条 律师应当对受托证券法律业务涉及的场地、设备等价值较大的实物资产进行必要的实地勘查，但这种勘查仅是确认该资产是否实际存在及相关权属关系，而该资产的价值以依法履行相关职责的机构出具的专业意见为依据。
第六章 法律文件及法律意见
第五十三条 律师应当按照有关法律法规和委托人的要求编制或审核与受托证券法律业务有关的法律文件，并就受托证券法律业务所涉及的重要法律问题或法律事项出具法律意见。
第五十四条 法律意见是律师事务所及其指派的律师针对委托人委托事项的合法性，出具的明确结论性意见，是委托人、投资者和中国证监会及其派出机构确认相关事项是否合法的重要依据。法律意见应当由律师在核查和验证所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性的基础上，依据法律、行政法规及相关规定作出。
第五十五条 律师在编制或审核有关证券法律文件及出具法律意见的过程中，应当始终明确证券法律文件和法律意见是：
1.投资者进行投资决策的重要依据；2.委托人持续信息披露的基础；
3.有关机构进行行业监管和业务监管的重要依据。
第五十六条 律师编制或审核证券法律文件以及出具法律意见，应当以尽职调查的结果为依据，严格遵守国家现行有效的法律法规、证券监管机构公布实施的办法、规定、准则和规则。
第五十七条 律师不应当就证券法律文件和法律意见书中应由委托人、保荐人和其他相关方负责的专业性内容发表意见，也不因此承担相应的法律责任。 第五十八条 对现有法律法规没有明确规定的事项或者律师已经勤勉尽责仍不能对其法律性质或其合法性作出准确判断的事项，律师应当出具保留意见。 第五十九条 律师出具法律意见，应当尽力核实相关传真件、复印件、副本和节录本等是否与原件一致；如果经过合理努力仍不能核实的，应当明确予以说明。
第六十条 证券监管机构就有关证券法律文件和法律意见的内容和格式有特别要求的，律师编制、审核相关证券法律文件或出具法律意见应当符合有关要求。
第六十一条 律师出具法律意见书或准备其他证券法律文件，应当简洁、准确、条理清晰。
第六十二条 法律意见书应当由承办律师签字，并加盖律师事务所公章，证券监管机构就有关法律意见书的签署有特别要求的，律师事务所和律师应当根据相应的特别要求进行签署。
第六十三条 律师从事涉外证券法律业务，如果同时出具中文和外文文本，律师应当明确说明不同文本的效力及同等效力文本之间的表述发生冲突时的解决办法。
第七章 附 则 第六十四条 律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，违反《律师法》和有关律师执业管理规定的，由司法行政机关给予相应的行政处罚。
律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，违反律师行业规范的，由律师协会给予相应的行业惩戒。
第六十五条 律师事务所及其指派的律师违反规定从事证券法律业务，涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理。
第六十六条 律师事务所及其指派的律师从事期货法律业务，参照本指引执行。
第六十七条 本指引由山东省律师协会常务理事会负责解释、修订和补充。 第六十八条 本指引自公布之日起施行。
第16篇：关于……同志申请贷款的调查报告
关于……同志申请贷款的
调 查 报 告
温泉信用社：
……同志向我社申请借款壹万元整，经初审，符合我社贷款受理条件，于2011年2月15日对该户进行了实际、实地调查，现将调查情况报告如下：
一、贷户概况
……，男，现年45岁，家有6口人，家住温泉镇汤池村大墩村民组。该户从事油漆装潢行业，人品端正，诚实守信。
二、贷户资产、经营情况：
1、该户家有楼房一栋，面积200平方米，价值15万元。
2、该户从事油漆装潢行业，有一定的经营经验，年收入5万元。
三、贷款方式： 该户属于信用贷款。
四、借款原因、还款计划和来源：
该户从事油漆装潢行业，因购买材料资金周转不足，特借款1万元，计划12个月内还清本息。
五、综合调查意见
通过以上了解和分析，借款人信誉较好，贷款用途得当，具备较强的还款能力，还款来源有保障，符合国家的政策和信贷政策，排除人力无法抗拒的因素外，贷款应无其他风险，同意借款壹万元整，期限12个月。
调查结论：
1、同意贷款。
2、贷款方式：信用贷款。
3、贷款金额：1万元整。
4、贷款期限：12个月。
5、贷款利率：
6、还款方式：工程款。
7、第一责任人：
调查人：
二0一一年二月十五日
第17篇：钟国新申请贷款调查报告
关于钟国新申请100万元临时贷款的调查报告
总行贷审会：
钟国新在本行的贷款本息已全部结清，本行根据钟国新提交书面申请贷款一事，调查报告如下：
一、客户的基本情况分析：
1、申请人的基本情况：申请人，钟国新，男，身份证编号：
320423195611226425，住址：溧阳市平陵中路319号3幢501室，家属在家操持家务，家庭生活和睦，该户从九十年代初从事建筑安装及钢结构制作工程，并挂靠在江苏龙海建工集团有限公司（见内部联营合作协议书），现承接中冶南方工程技术有限公司，南钢发展1＃、2＃商炉易地大修改造工程，工程总造价5688万元，合同已签订，工程期限为300天。
2、资金落实情况：该户事从2009年10月30日中标，2009年11月3日签订正式合同，并按合同要求在2009年12月1日，保证金保函284.4万元至中冶工程技术有限公司（见履约保函，编号2009-L-911），保函金额为江苏龙海建工集团有限公司与钟国新各支付50%，至今已建好临时设施约100万元，其中工人住房18间二层1636平方米，办公用房8间二层352平方米，围墙600米，水电安装及地面埔设等，已购进钢材300余吨，约100万元，合计已投入资金350万元，因工程量比较大，时间比较紧，工程备料款比较少，原江宁房地产应收款400余万元暂难以到位，故资金周转困难，申请临时贷款100万元，其中个人房产抵押60万元，谢建新个人保证40万元，期限为11个月。
3、申请人的财产权属情况：鑫盛景园4幢2-402室商品房一套，面积200平方米，价值60万元，橡胶厂北幢3-501室商品房一套，面积131平方米，价值约50万元，小车一辆，价值20万元，江宁开发区住房二套，面积为250平方米，价值150万元，应收工程款400万元，其它建筑设备塔吊两台套及钢管脚手架约200万元。应付款约80万元，目前净资产约800万元，以上财产属夫妻共同财产。
4、是否本行员工及本行关联人，家庭成员信用及负债情况，特别是在本行借款情况：该人不是本行员工，与本行无任何关联，家庭成员的社会信誉较好，该人在本行的借贷，都能提前归还本息，信用记录良好，无任何不良记录，目前80万元应付款属部分材料款及工人工资，也属夫妻共同负债。
5、客户资信状况分析：该户与本行已发生多次信贷关系，资信状况良好，属本行的优质客户，到期贷款都能提前归还本息，无需催收，能保持良好的信用记录，所提供的材料真实、及时、完整。
二、贷款担保条件分析：
此贷款的方式为个人房产抵押及个人担保，担保人谢建新，男，身份证编号：320423196602116237，为新昌化工厂法定代表人，并以个人名义负责此笔贷款担保，该人社会信誉较好，事业性强，具有一定管理能力和经营经验，无不良记录，现有净资产在3000万元以上，具有一定的担保能力。
三、贷款用途及还款来源：
该户申请贷款100万元，是用于购进工程材料，保证工程进度，贷款方式为个人担保及个人房产抵押两种，主要还款来源：一是工程进度款，二是原工程应收款，三是工程峻工验收回笼款，四是工程实现的利润。
四、调查人主观意见：
该户从事建安工程多年，具有丰富的管理经验和较强把握市场能力，以质量求生存，经营理念优于一般经营者，信誉好，事业性强，办事认真，施工效率高，懂管理，善经营，无不良记录，申请贷款额度适中，用途正常，担保能力强（担保人谢建新现有净资产在3000万元以上），第
一、第二还款能力强，此贷款的风险较小，本个同意在谢建新担保及个人住房抵押的条件下，解决临时贷款100万元，期限为11个月，予以审批发放。
清安支行
信贷人：
负责人：
2009年12月23日
第18篇：潘旭洪申请贷款调查报告
关于潘旭洪申请临时贷款100万元的调查报告
总行贷审会：
申贷人，潘旭洪在本行所借贷款已归还全部本息，本行根据潘旭洪提交书面申请100万元，调查报告如下：
一、客户的基本情况分析：
1、申请人的基本情况：申请人，潘旭洪，男，身份证编号： 320423196810220637，住址：溧城镇清安村委小夏庄村44号，妻子在家务农，小孩上中学，家庭和睦，该户于2005年9月，在上海市成立钢材经营公司，公司名称：上海渚钢金属材料有限公司杨浦分公司，公司地点：上海市杨浦区邯郸路8号2楼1505号，法定代表人潘旭洪，经营范围：金属材料、PVC管材管件、机电设备、五金配件、化工原料及产品、建筑装潢材料、橡塑制品等，现主要经营钢材，经营方式为批发及零售和工程用材相结合，以工程工地用材为主，薄利多销，加速资金周转，09年销售钢材1.2万吨，实现净利150万元。09年12月5日与上海中圩金属材料有限公司签订钢材供货合同，数量为7630吨，价格双方协商为理算，供货期限为11个月，需资金约2650万元，前期已垫付300吨，约资金100万元。按月供货约700吨，申请解决贷款100万元，贷款方式为葛小保个人保证担保，期限为11个月。
2、申请人财产权属情况：潘旭洪，现有资产700万元，其中，现有住房250平方米，价值为60万元，小车一辆30万元，应收款510万元，库存材料101万元，至年未应付款近100万元，其中运输费15万元，应付货款85万元，目前该户净资产约为696万元，资产负债率14.3%。
3、该户贷款与我行无任何关联，品行好，无不良信用记录，申请贷款额度、用途是合理的，手续齐全、完备，符合国家的法律法规和本行的信贷政策。
二、客户资信状况分析：
该户与本行已发生多次信贷关系，资信状况良好，是本行的优良客户，到期贷款都能提前归还，无需催收，保持良好的信用记录，所提供的材料真实及时、完整。
三、贷款担保条件分析：
此笔贷款属个人保证贷款，担保人葛小保，男，身份证编号： 320423196806210612，保证人社会信誉好，事业性强，具有一定管理能力和经营经验，无不良信用记录，现有净资产在3500万元以上，具有一定的担保能力。
四、贷款用途、方式及还款来源：
该户申请贷款100万元，是用于购钢材，实现销售。贷款方式为 个人担保。还款来源主要是应收款及回笼货款和实现的利润。
五、风险点及风险防范措施：
此贷款的主要风险点是市场的价格风险。风险防范措施：一是加强贷款的专款专用检查；二是定期和不定期检查经营效益和经营情况；三是注意钢材市场价格的波动；四是促其加强应收款的回笼；五是尽量减少库存，以防钢材价格大起大落。
六、综合效益分析及调查人意见：
目前钢材市场的竞争大于任何一年，主要是价格涨落，只有质量好，供货及时，价格适中，经营方式灵活，才能获得一定的经营效益。有望当年可实现利润150万元。
该户从事钢材经营已有多年，具有一定管理能力及经营经验，经营理念优于一般经营者，信誉好，事业性强，能办事，效率高，懂管理，善经营，无不良记录，额度适中，用途正常，担保能力强（葛小保现有净资产3500万元以上），第
一、第二还款能力强，此笔贷款的风险系数小，本人同意在老板葛小保负责担保的条件下解决贷款100万元，期限为11个月，请予批准。
清安支行
调查人：
负责人：
2010年1月2日
第19篇：申请万元贷款的调查报告[材料]
借款人因票据到期需要周转金，于3013年3月5日向我公司提出X万的小额贷款申请。我公司业务部对该借款人进行了调查，现将调查情况报告如下：
1、基本情况：
X男，1962年3月出生，身份证号码：3X.X地，大专学历，1999年12月创办了X公司，任法人。经营稳定。其妻X，X年X月X日出生，身份证：3X.2、借款申请人资产情况
据调查，X为X公司的法定代表人，出资额X万元，占出资比例99.87%。同时，X销售中心为X公司股东，股东出资金额贰仟万元整。借款人拥有8辆汽车，约人民币X万元，拥有多处房产。
通过征信查询，借款人目前信用良好，信用评级为正常。
3、借款用途、金额、期限
借款人X申请借款135万元，用于借款人X年3月5日农行到期X万承兑票据。期限为一个月。经调查了解，借款用途真实、合法。
4、借款方式
借款人申请的贷款方式为保证担保，保证人分别为X润滑油销售中心及自然人X，并签订了我司认可的保证书。X销售中心经营正常，收入稳定。自然人X同为X销售中心股东，出资额X万元，出资比例X%。
5、还款来源情况
借款人的还款来源为X润滑油销售中心的主营业务收入(附与X公司的供货合同)。此外据借款人介绍，近期借款申请的农行X万贷款将发放，可用来还贷。
6、调查结论
借款人自身经济实力雄厚，信誉度较好，还款意愿强。保证人经营正常，收入稳定，具备担保实力。综合以上调查分析认为，只要确保该公司专款专用，公司运营正常，到期还贷，符合贷款条件。本人同意对借款申请人X发放贷款X万元，期限为一个月，月利率8.4‰，按月还息到期一次还本。
第20篇：贷款调查报告
关于对XXX公司流动资金贷款的考察报告
（示范格式）
一、企业基本情况
（一）企业概况 企业性质、法定地址、注册资金、成立时间、经营范围、职工人数等。
经营情况：企业规模、主导产品的产销情况、市场占有率、在同行业中的地位和发展前景等。
行业情况：行业成本结构、行业的经济周期性、行业赢利性、国家政策等。
管理情况：企业组织形式、管理体制、法人代表及财务负责人情况、财务制度以及关联企业经营情况等。
（二）企业财务状况
上年末及报告期财务状况表
单位：万元
项目 上年末 报告期
数据 数据 较年初
一、资产总额
（一）流动资产总额
占资产总额的比例
1.货币资金
2.应收账款
3.应收票据
4.预付账款
5.其他应收款
6.存货
（二）长期投资
（三）固定资产总额
1.固定资产净值
累计折旧
2.在建工程
（四）无形资产
（五）递延资产
二、负债总额
（一）流动负债
占负债总额的比例
1.短期借款
2.应付账款
3.应付票据
4.预收账款
5.其他应付款
（二）长期负债
其中：长期借款
三、所有者权益
（一）实收资本
（二）资本公积
（三）盈余公积
（四）未分配利润
四、销售收入
五、利润总额
六、偿债能力指标
（一）资产负债率%
（二）流动比率%
（三）速动比率%
（四）利息保障倍数
七、营运能力指标
（一）总资产周转率
（二）流动资产周转率
（三）存货周转率
（四）应收账款周转率
八、盈利能力指标
（一）总资产报酬率
（二）销售利润率
（三）净资产收益率
九、现金净流量
（一）经营性现金净流量
（二）投资性现金净流量
（三）筹资性现金净流量
企业资产情况：总额、构成、与上年末的比较、以及重要数据分析（重点分析应收账款和其他应收款账龄、长期投资、固定资产、存货等），变动较大的，需说明原因。
企业负债情况：总额、构成、与上年末的比较、或有负债以及重要数据分析（重点分析短期借款、应付票据、应付账款、其他应付款、长期负债等），变动较大的，需说明原因。
净资产分析：总额、构成、与上年末的比较，变动较大的，需说明原因。
财务指标的测算与分析：偿债能力指标包括资产负债率＝负债总额/资产总额x100％、流动比率＝流动资产/流动负债、速动比率＝（流动资产－存货－预付账款）/流动负债x100％、利息保障倍数＝息税前利润总额/利息费用、现金净流量等；营运能力指标包括总资产周转率、流动资产周转率、存货周转率＝销货成本/平均存货、应收账款周转率＝赊销收入净额/平均应收帐额余额（其中赊销收入净额＝销售收入－现销售收入－销售退货、折让或折扣）等；盈利能力指标包括销售收入、利润总额、总资产报酬率、销售利润率＝利税总额/销售净收入、净资产利润率等。变动较大的，需说明原因。
·如何写调查报告 ·市场调查报告的格式 ·农村调查报告 ·中学生手机消费调查报告
·高中生调查报告 ·暑假调查报告 ·新农村建设调查报告 ·大学生调查报告参考题目
（三）企业资信情况 包括在信用社的开户情况、信用等级、授信总额、目前实际占用授信额及信用种类、占用形态（四级、五级分类），结欠利息情况。
银行信贷咨询系统查询情况（包括借款人负债，贷款卡，借款人概况，借款人大事和担保查询），对不良记录要有情况说明，有关数据与银行信贷咨询系统查询不一致的要提供有效证明。
XXX在各家金融机构的信用情况
单位：万元
名称 短期贷款 长期贷款 银行承兑 贴现 合计 余额占比%
工行
农行
建行
中行
农信社
其他
合计
（四）近期重大事项 包括企业改制、法人代表变动、逃废债务、涉及诉讼等重大事项。
二、申请贷款情况
（一） 本次申请贷款的背景 XX
（二） 担保情况 保证人重点分析基本情况、财务状况、银行借款、对外担保情况。抵（质）押情况：抵（质）押物名称、评估价值、评估单位、是否存在高估、抵（质）押率、抵（质）押变现能力、是否办理足额保险、其他情况等。
（三） 市场分析 XX
三、综合效益
该笔贷款对信用社资产、负债、中间业务所产生的经济效益（其中：存款要分析上年度和本年度的月均存款以及近3个月月末存款余额）等。
四、考察意见。
通过以上分析，明确对贷款贷与不贷、贷多贷少、期限长短、利率高低、担保方式的意见或限制性条款。
考察人签名
年 月 日
