推荐第1篇：保险计划书
保险计划书
尊敬的高老师：
您好！您有为自己和家人购买保险的决定，说明您是一位很有爱心和责任心的人，在此我代表我公司及我本人向您表示由衷的感谢，感谢您对我和我们公司的信任。 保险的根本是保障：被保人宝宝，性别：男，0周岁。
根据您的投保意向，为您拟定以下投保方案：（方案特点是人身保障，婚嫁教育及健康理财型保险）。
设计初衷：有生存金返还，兼顾大额医疗，享受住院医疗报销，含意外门诊和住院补贴，享受公司分红回报，补充养老！（注：由保监会规定18岁以下未成年最高人身保障不得超过10万元）。
保费初定：共2916元，交费期20年，其中瑞鑫2118元，保额6万，附重疾138元，长久呵护570元，人意50元。
收益情况：
1、定期生存金返还，每满三年定期返还现金1600元，预计生存至80周岁累计领取101600元。
2、18岁教育金9600+累积红利6841.56元
3、婚嫁金12800+累积红利
4、补充养老金：173285.26元
5、身价保额：6万+红利+人意3万，共9万+红利
6、大额医疗6万（给付型）
7、附加险种：国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险（报销型医疗）
8、意外保险3万。
9、意外门诊医疗2000元。
10、意外住院补贴每天10元。
国寿长久呵护住院医疗解释：首年住院医疗有90天观察期，每年享受医疗费报销上限10000元，100元免赔额，报销比例70%
报销范围有：诊疗费、检查费、材料费、住院费、药品费、床位费。 要求：主险每年期交保费2000元以上，被保险人0-65周岁之间。
以上计划，供您参考，希望对您有所帮助，如有异议或其他要求，请随时与我联系，为了您全家的幸福与平安，我会尽心尽力为您服务，使计划尽善尽美。 选择中国人寿，让您省心，放心，安心。
附：本计划与条款相符，不详之处见条款。
中国人寿武汉市分公司投资顾问及业务主管林玉兰联系电话：15902788555
2012年2月16日
推荐第2篇：保险计划书
保险计划书
什么是保险计划书
保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。 保险计划书的特点
(一)保险计划书和一般工作计划既有联系又有区别。
一般工作计划除了通常运用“计划”这一文体名称外，还包括规划、方案、设想、安排、打算、工作意见、工作要点等带有计划性质的文体，它们属于计划的一些别称。一般工作计划同保险计划书既有联系又有区别。
从相同点看，保险计划书显然也属于计划类文体，具有这类文体的基本属性，譬如具有前瞻性、科学性和表达上的条理性、明了性等特点，必须紧扣“目标、措施、步骤”这些制定计划的三要素来做文章。从相异处看，一是保险计划书和一般工作计划的出发点、着眼点与看问题的角度不同。一般工作计划大多是作者为自己所写，表述的角度是第一人称；而保险计划书则是作者为对方(客户)而写，是站在对方的立场换位思考，替对方量体裁衣，表述时时而用第二人称，时而用第_人称。二是保险计划书在三要素的具体涵义上，与一般工作计划所涉及的内容是大相径庭的。保险计划书所涉及的目标、措施、步骤具有鲜明的专业特征，是不能按照写作一般工作计划时所理解的“目标、措施、步骤”的涵义，去生搬硬套的。
(二)保险计划书具有产品说明书和投标书的某些功能。
作为对保险了解不多的客户，接触有关的保险系列产品时，通常会觉得繁琐、复杂，难得要领。保险计划书能针对客户的保险需求，将保险产品的要髓简而化之，起到去枝叶留主干，化复杂为简单的作用，从而使客户易于理解和接受。从这个意义看，保险计划书具有类似产品说明书的功能。但保险计划书不可完全取代产品说明书和险种条款，就象学生用的复习指导书不能取代教材一样。保险从业人员除了运用保险计划书向客户提示要髓和框架，也一定要求客户进一步地通过相关的产品说明书、险种条款来了解具体细则，了解相关的权利、义务等规定，避免客户的误解。
由于保险市场竞争的存在，客户可以对多家公司提供的不同保险方案进行选择，甚至面临同一公司不同业务员推介的不同方案的选择。这些不同方案之间的竞争，就带有某种程度上的竞标性质，最终获选取决于谁的方案最科学、最完备、最优惠、最有利于客户。可见，保险计划书实际上还具有投标书的功能。 保险计划书的基本内容和一般结构
古人日：“水无定态，文无常式”。是说文章在结构、写法上没有什么绝对不变的公式、模式，应根据主旨的需要、材料的特点和阅读对象的不同等酌情把握。但古人又云：“定体则无，大体须有”。是说文章在结构、写法上虽无绝对的公式、模式可循，但大致的规律还是必须遵循的，这在应用文的写作中尤为突出。应用文各文种在结构、写法上通常体现为某种程度的程式化、模式化，这些习惯性规范写法是人们在长期的写作实践中逐渐探索、沉淀下来的，符合人们认识事物的规律，便于人们快捷、有效地了解文章的内容，同时也为人们写作提供了一定的方便，有利于办事的快捷、高效。
保险计划书通常包括以下基本内容并按以下步骤去写：
(一)客户的保险需求评估。
制定任何计划都离不了特定的实施目标，这一要素在保险计划书中体现为对客户保险需求的评估。对客户的保险计划能否是最佳的量体裁衣，关键在是否度好其身，把好其脉，所以这一部分必须是业务员对客户进行了充分的调查分析的基础上才进行的。在拟订财产保险计划书时，面临的客户需求可能专业性、技术性很强，这不仅要求业务员努力掌握相关的专业知识，有时还需聘请有关专家、学者来进行分析、评估。而对于人寿保险，不仅需要了解客户的家庭结构、年龄情况、身体状态、收入水平等，还需把握其文化心理背景，如知识程度、职业特征、风俗习惯等。
作为保险需求，最首要的当然是客户转嫁风险的保障需求。在表达上，财险方案可直接指出标的的潜在风险(包括潜在的风险频率与损失程度)，科学分析，切中肖綮，从而激发起客户的投保欲望。寿险方案则要顾及中国人普遍的避讳心态，在分析客户的潜在风险时，表述上宜委婉些、模糊些、间接些、笼统些。保险需求还有一个重要方面是客户的投资理财需求。业务员要根据保险产品的投资功能，激发起客户的投资欲望。
要合理确定标的的金额，即保险金额。作为财险方案，保额定得偏高，会造成客户不必要的保费开支，定得过低，又会形成保障不足，还需考虑客户的自负能力等因素，把保额确定在最适当的尺度内。作为寿险方案，并不是保额定得越高回报越高，就越有诱惑力。必须考虑客户的经济能力，使客户的保费开支处在家庭理财的适当比例内，同时又能得到最大限度的化解风险、投资回报的保险服务。
(二)保险产品推介。
这一部分是针对客户的保险服务目标(即保险需求的满足)而制定的措施。写作时应注意以下方面：
1、保险产品选择的合理性。
体现为所推介的产品相对客户的具体情况来讲是最适合的。只有这样，才能体现客户至上的保险服务的宗旨。同时，也才能打动、说服客户，使此计划具有竞争力。必须指出的是，要防止业务员站在自己的角度，只向客户推介那些佣金高的险种，误导客户的不良倾向。
2、保险产品组合的最佳性。
在保险展业中，业务员通常体现为事实上的客户投保顾问或者家庭理财顾问的身份，必须站在客户的立场，设身处地地考虑客户全方位的保险服务需求，因此保险方案的制定一般都是对多种保险产品的推介，而且这些产品针对客户来讲，不管是服务功能还是产品价格，都应该是一种最佳状态的组合，是一种科学、严谨、优惠、合算的系统构成。
3、保险产品说明的准确性。
虽然保险计划书不是具体的险种条款或者产品说明书，只是它们的浓缩和概括，但写作时，在向客户推介产品时，必须明示客户应该进一步参见和了解的具体条款和说明书，同时还应明示产品的功能优势、相关的免赔额、费率(价格)的优惠性等，应该强调说明的，不能马虎含糊，以体现产品说明的准确性。
(三)购买方式。
这一部分既是实现目标的措施，也是实现目标的步骤。
在财险方案中，由于通常是一次性付款，所以常常在推介产品或估算保额时就附上费率，勿需将此项内容单列。
而寿险中的许多险种一般是分期付款，所以方案中必须明示客户各个险种每期保费的数额，交费的时间，并且用公式简单明了地标示出各险种组合起来后客户应交保费的总额，使客户明确自己应当履行的义务。
(四)服务承诺。
对客户最大的承诺当然是客户保障需求的满足，所以这一部分通常包括公司实力、信誉、经营理念、经营历史和经验等方面的简介，以体现公司守约信诺的必然性，消除客户的疑虑，增加方案的竞争力。在现实中，也有将此内容放在文章开头部分的，使方案一开始就展示公司的实力、信誉等，从而具有吸引力、劝服力和竞争力。
除了公司简介外，承诺部分还可包括指导防灾防损，理赔的效率性、公正性等公司的具体举措。对于投资类的产品，应向客户说明投资风险的客观存在，不能片面强调投资的收益性而误导客户。必须指出的是，承诺不仅是公司行为，也是业务员的个人行为。优秀的业务员要敢于向客户承诺本人在日后为客户的服务中可以提供哪些优质服务，而不是收到保费就拉倒，这样的计划书无疑对客户是具备诱惑力的。目前相当数量的寿险营销员在向客户提供的计划书中，个人优质服务的承诺往往被有意无意地忽略了，这一点有待大大改进。这恐怕不仅是写作上注意不够的问题，更多的还是营销员爱岗敬业、长期观念等素质方面提高的问题。
以上只是保险计划书的几点基本内容。由于展业时面临的客户千差万别，需求有所不同，所以除了这些基本内容外，有的计划书还适当安排一些客户需要了解的保险知识，投保、理赔的具体程序等方面的内容。
保险计划书应注意的问题
一份优质的保险计划书的产生，是公司综合优势和业务员个人优秀素质的结晶，从业务员本人来讲，应注意以下问题：
(一)努力熟悉保险理论知识和本公司的险种条款内容。
(二)充分做好市场调研和市场细分，准确把握客户的保险需求。
(三)掌握必要的营销学知识和技巧，并灵活运用于计划书的写作之中。
(四)文风、语言恰当，形式美观。
(1)朴素、实在。要以理喻人，以真情实意动人，切忌矫揉造作，花里胡哨，华而不实。
(2)周严、准确。反映事理要科学、合乎情理。每个词、每句话都必须真实确切地反映客观事物，关键、要害处必须有肯定的属性、明确的含义和质的规定性，不能产生歧义或漏洞。
(3)深入浅出。善于把复杂的保险理论和术语，用客户易于理解的语言和方式来表述。
(4)语言要得体。注意根据不同的对象运用合适的语言，譬如面向城市的客户和面向农村的客户，在用语上就须有所区别。
(5)制作形式要精致、美观。精美的外观形式既体现公司的实力，又展示了业务员精心的服务态度和对客户的尊重。同时，精美的外观形式也有助于内容的提升，增加客户的好感。
(6)具有良好的职业道德，坚持客户至上、真诚服务，不能做虚假误导和承诺。
推荐第3篇：保险计划书
保险计划书模板
（一）
一、保险责任：
在本保险期限内，若本保险单明细表中列明的保险财产因自然灾害或意外事故造成的直接物质损坏或灭失（以下简称“损失”）本公司按条款的规定负责赔偿。
二、定义：
1、自然灾害：指雷电、飓风、台风、龙卷风、风暴、暴雨、洪水、水灾、冻灾、冰雹、地崩、山崩、雪崩、火山爆发、地面下陷下沉及其他人力不可抗拒的破坏力强大的自然现象。
2、意外事故：指不可预料的以及被保险人无法控制并造成物质损失或人身伤亡的突发性事件。
三、投保标的项目：固定资产人民币：万元
建筑物人民币：万元
1、合计保险金额：人民币：万元
流动资产人民币：万元
仓储物人民币：万元
2、合计保险金额：人民币万元
四、总保险金额：人民币万元
五、费率：千分之一（1‰）
六、年总保费：人民币元
七、免赔（率）额：
每次事故绝对免赔损失金额的百分之十（10%）或人民币贰仟元整（RMB2000元），两者以高者为准。
（二）扩展附加条款
一、火灾和爆炸责任条款：
兹经双方同意，本保险扩展承保本保险单明细表中列明地点范围内因火灾或爆炸造成第三者人身伤亡或财产损失时被保险人应负的赔偿责任。
附加火灾、爆炸责任险最高赔偿限额人民币100万元。
本保单所载其他条件不变。
二、急救费用条款：
兹经双方同意，鉴于被保险人已缴付了保险费，本保险扩展承保被保险人因本保险单明细表中列明的营业场所内发生意外事故造成第三者人身伤亡时应支付的合理急救费用。
本保单所载其他条件不变。
三、承租人责任条款：
兹经双方同意，鉴于被保险人已缴付保险费，本保单扩展承保被保险人作为承租人对本保单列明的营业场所造成损坏所引起的依法应由被保险人承担的赔偿责任。
本保单所载其他条件不变。
四、火灾/爆炸/水灾损失责任条款：
本保单经扩展后，在本保险其内发生火灾，爆炸或水灾造成非被保险人所有、但为其所用或实质性占用的、经特别列明之房屋，包括房东在房屋内的固定装置和设备（不包括家具）损失，被保险人依法应承担的赔偿金额，本公司负赔偿之责。如果被保险人有其它保险赔偿，本条款只负责赔偿该保险赔偿金额的超额部分，并以人民币50万元作为每次事故的最高赔偿限额。
第二部分理赔服务
要点：主动、迅速、准确、合理的原则
专项理赔程序，24小时报案电话95500
配合施救工作，提供索赔帮助
“主动、迅速、准确、合理”是太平洋保险公司处理赔案的一贯作风和原则，我们将充分考虑被保险人的利益，使被保险人能够得到及时、足额的补偿，将损失减少到最低程度。
理赔服务承诺
在发生保险事故以后，我公司将做好以下工作，以加快理赔速度，保证被保险人尽快恢复生产。
设立报案专线电话***，24小时全年无休日为您服务；
与被保险人共同建立理赔操作程序；
提供专人理赔通讯方式；
遵循被保险人有关事故消息公布及各项保密守则和制度；
及时组织理算公司迅速赶赴现场查勘、检验定损；
与被保险人配合制定应急施救措施，防止损失的进一步扩大；
与被保险人充分协商、合理定损、及时赔付；
理赔时效承诺
我公司承诺将在出险接报后24小时内赶赴现场查勘，本市一小时内赶赴现场，并配合被保险人做好各项事故处理工作，防止损失的进一步扩大。
我公司承诺将在与被保险人达成赔付意向及资料收齐全后十个工作日内支付赔款；必要时也可申请公估公司。赔款支付时间，如贵司有进一步要求，我公司会充分考虑和满足贵司要求。
为了做到及时赔付，我公司在处理赔案时对已定责尚未定损的事故损失可以提供预付赔款服务。
财产险理赔程序范本
一旦发生自然灾害或意外事故被保险人及时向保险公司报案（48小时内）我公司为客户提供24小时专线报案电话**或向本保险服务跟踪经办人报案，如发生盗抢行为同时向公安局报案。公安局的证明材料是保险公司的重要依据；
在可能的情况下于清理现场前给我公司第一现场调查的机会，并予以充分的协助；
在我公司的协助下填制出险通知书，向保险公司提出书面索赔；
按保险单的规定被保险人有责任提供有关的凭证、账册、单据、证明等作为理算的依据；
协助我公司或理算人、独立的第三方进行处理赔案所必须的资料搜集工作；
在进行受损财产修理或重建以前，被保险人和我公司应当就由我公司负责赔偿的受损财产的损失程度、数量、施救费用等达成统一意见，避免争议；
如受损财产由被保险人自选修理，请提供包括修理所用物料、耗费工时等事项的修理费用清单；如为外单位修理或重建，请提供相关发票；
在我公司的协助下填制损失清单；
如财产损失由第三方的原因造成，被保险人应及时向第三方提出追偿，但不应做出任何承诺，同时应将有关事项告知我公司。经我公司赔偿后的相应权益应签署权益转让书转让给我公司，并协助我公司追偿；
一旦索赔单证齐全，保险双方就赔款金额达成一致，我公司将迅速支付赔款。
理赔程序
客户保险公司
保险计划书模板
（二）
一、保险计划概要：
被保险人年龄：27岁
被保险人性别：男
基本保险金额：100,000
交费方式：年交
交费期限：20年
二、基本计划：康宁定期(10份)
交费期限
保险期间
保险金额
每期保险费
20年
至70周岁
100,000
2,300
三、保险利益
１.康宁定期保险是还本的重大疾病保险；
２.一旦初次患重大疾病，可立即获得100,000元的重疾保险金；
３.万一在保险期内身故，可立即获得100,000元的身故保险金；
４.如果在保险期内身体高度残疾，可立即获得100,000元的残疾保险金；
５.如果生存至70周岁，按所交保费给付满期保险金，即46,000元，但不计利息；
６.您只需投入2300×20=46,000元，便可获得100,000元的保障；
７.赔付金额以保险金额为限；
提示：生存至70岁返还所交保费，其实就等于你那所交保费的利息换来高额的保障，很换算！
四、重大疾病说明
重大疾病：是指下列疾病或手术之一：
１.心脏病（心肌梗塞）；（注1）
２.冠状动脉旁路手术；（注2）
３.脑中风；（注3）
４.慢性肾衰竭（尿毒症）；（注4）
５.癌症；（注5）
６.瘫痪；（注6）
７.重大器官移植手术；（注7）
８.严重烧伤；（注8）
９.暴发性肝炎；（注9）
１０.主动脉手术。（注10）
身体高度残疾：是指下列情形之一：
１.双目永久完全失明的；(注11)
２.两上肢腕关节以上或两下肢踝关节以上缺失的；
３.一上肢腕关节以上及一下肢踝关节以上缺失的；
４.一目永久完全失明及一上肢腕关节以上缺失的；
５.一目永久完全失明及一下肢踝关节以上缺失的；
６.四肢关节机能永久完全丧失的；（注12）
７.咀嚼、吞咽机能永久完全丧失的；(注14)
８.中枢神经系统机能或胸、腹部脏器机能极度障害，终身不能从事任何工作，()为维持生命必要的日常生活活动，全需他人扶助的。(注1４)
注释：
1.心脏病（心肌梗塞）指因冠状动脉阻塞而导致部分心肌坏死，其诊断必须同时具备下列三个条件：
①新近显示心肌梗塞变异的心电图。
②血液内心脏酶素含量异常增加。
③典型的胸痛病状。
但心绞痛不在本合同的保障范围之内。
2.冠状动脉旁路手术指为治疗冠状动脉疾病的血管旁路手术，须经心脏内科心导管检查，患者有持续性心肌缺氧造成心绞痛并证实冠状动脉有狭窄或阻塞情形，必须接受冠状动脉旁路手术。其它手术不包括在内。
3.脑中风指因脑血管的突发病变导致脑血管出血，栓塞、梗塞致永久性神经机能障碍者。所谓永久性神经机能障碍，是指事故发生六个月后，经脑神经专科医生认定仍遗留下列残障之一者：
①植物人状态。
②一肢以上机能完全丧失。
③两肢以上运动或感觉障碍而无法自理日常生活者。
所谓无法自理日常生活，是指食物摄取、大小便始末、穿脱衣服、起居、步行、入浴等，皆不能自己为之，经常需要他人加以扶助之状态。
④丧失言语或咀嚼机能。
言语机能的丧失是指因脑部言语中枢神经的损伤而患失语症。
咀嚼机能的丧失是指由于牙齿以外的原因所引起的机能障碍，以致不能做咀嚼运动，除流质食物以外不能摄取食物之状态。
4.慢性肾衰竭（尿毒症）指两个肾脏慢性且不可复原的衰竭而必须接受定期透析治疗。
5.癌症指组织细胞异常增生且有转移特性的恶性肿瘤或恶性白血球过多症，经病理检验确定符合国家卫生部「国际疾病伤害及死因分类标准」归属于恶性肿瘤的疾病，但下述除外：①第一期何杰金氏病。
五、计划书说明
康宁定期重大疾病保险只保到70周岁，不是终身保险。
本计划书康宁定期按10份计算，可1份起买，每份康宁终身的保费1年是230元，保障为1万元。
康宁定期保障的风险是大病、高残和身故，如果需要医疗和意外方面的保障，可以另外附加医疗保险和意外保险，费率低，保障高。
六、责任免除条款
因下列情形之一导致被保险人身故、身体高度残疾或患重大疾病，本公司不负保险责任：
１.投保人、受益人对被保险人的故意行为；
２.被保险人故意犯罪、拒捕、自伤身体；
３.被保险人服用、吸食或注射毒品；
４.被保险人在本合同生效（或复效）之日起二年内自杀；
５.被保险人酒后驾驶、无有效驾驶执照驾驶，或驾驶无有效行驶证的机动交通工具；
６.被保险人感染艾滋病病毒（HIV呈阳性）或患艾滋病（AIDS）期间，或因先天性疾病身故；
７.被保险人在本合同生效（或复效）之日起一百八十日内患重大疾病、或因疾病而身故或造成身体高度残疾；
８.战争、军事行动、*或武装叛乱；
９.核爆炸、核辐射或核污染及由此引起的疾病。
上述各款情形发生时，本合同终止。投保人已交足二年以上保险费的，本公司退还保险单现金价值；投保人未交足二年保险费的，本公司在扣除手续费后，退还保险费。
推荐第4篇：保险计划书
保险计划书
尊敬的客户：
中国人民财产保险股份有限化司（简称“中国人保财险”），是目前中国内地最大的非寿险公司，注册资本111.418亿元。其前身是与共和国同生共长，1949年10月经中国人民银行报政务院财经委员会批准成立的中国人民保险公司。
中国人保财险拥有品牌、产品、人才、技术、服务五大优势，仅在我省范围内承保山西电力公司财产险和机损险；中国网通集团山西省分公司财产险；大同煤矿集团财产险；山西潞安矿业集团有限公司财产险等重大承保项目，并且承担着长治范围内市场份额70%以上的机动车保险责任。
在我公司投保，我们将会为贵单位提供365天24小时间断的保险咨询、试算保险及承保、理赔的全方位服务，并在规定范围内给予相应的承保系数优惠（测算保费明细表附后）。
投保就选中国人保，我们将为您提供满意的服务。
推荐第5篇：保险计划书
首先，购买保险的顺序是：必须先保障型产品，包括1，消费型（意外险，定期寿险等）；2，积累型（终身寿险，两全险等）。然后才是医疗保险（普通医疗，大病医疗险等），养老保险，子女教育金，投资分红型产品等等。
同时，家里人购买顺序是：1，经济支柱；2，你的爱人；3，无经济收入的家庭成员，比如小孩，老人等。
其次，购买保险原则是以社保为基础,再加之适当的商业险作为补充比较好一点.第三，投保遵循“高额损失优先原则”，即某风险事故发生频率不高，但造成损失严重，就优先投保。
其保险费用的支出一般为年收入的10---20%左右，最好别超过20%，即用10%的资金保全自己100%的资产。
在这里，我知道在这个行业，有三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华的产品”
最后关于投保原则需要注意的是：
（一）买保险先买医疗健康，有健康就能保证客户拥有一切。
（二）买保险轻言语重合同，人寿保险一般都是,中长期合同，买好了就能成为终生幸福，否则影响很大。
（三）保险产品需要具备保值增值的功能，现在的生活水平日增月高，必须能够抑制通货膨胀。
（四）买保险必须首先保障一家之主，如果家庭主要的财富创造者都没有保障，那么保费？生活费？等家庭开支费用都是没有保证的。
（五）买保险先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果说大人都没有保障，小孩拥有再多的保险，都是没有任何意义的，毕竟是大人在为小孩支付相关费用。
太平洋保险公司终身寿险《金泰人生终身寿险》+附加重疾险《附加金泰人生重大疾病险》+意外险《综合保障计划368》
30岁女士保费每年3968元。
主要保险责任
1、身故或全残基本保额10万，并随着红利累计递增，累积至70岁，可达保额256087元；
2、在投保180天内非因意外导致的身故或全残按已交保险费的125%给付保障金；
3、180天后初患合同约定的35类重大疾病给付10万，大病责任终止，合同继续有效；
4、保单产生年度红利用于增加保额,享有终了红利、保单质押贷款及转换年金权益；以中等预期红利，70岁可一次转换养老金160971元+终了红利。或60岁开始每年领取4373元作为养老年金。
5、意外伤害身故或伤残给付保额25万；烧烫伤害保额8万；意外伤害医疗费用补偿医疗保额8000元；住院补贴每天给付100元，累计补贴62.5天。
总结：此方案不但包括重疾保障，还包括定期寿险、保额递增的终身寿险保障、年度分红及终了红利等利益，并且可以作为养老补充保险，附加上综合意外保险，全面保障了各方面人身风
投保计划书
推荐第6篇：保险计划书制作
俗话说好的开始是成功的一半。制作一份精彩的保险计划书，是你成功签单的第一步。说起设计制作保险建议书，我们更多的会联想到团体寿险的销售。然而，随着保险市场的曰趋完善，保险销售队伍及销售形式的不断规范，个人投保人在购买一份符合自身需求的保险时要求也越来越高。其中一个显著的表现就是要求营销员在与其前期的接触过程中就提供符合其需求的寿险产品以及一整套保险保障方案。由此，对于营销员而言，提供一份完整的、令客户满意的保险建议书应运而生，同时也成为个人寿险营销过程中不可或缺的重要环节。一份优秀的保险建议书可以使保险合同的成交率大大提高，同时使营销员的展业工作达到事半功倍的作用。
那么如何设计并制作一份易于让人接受的保险建议书则成为大家最关心的问题。
在此，作者抛砖引玉，提出一些个人观点供读者参考。设计制作建议书的基本思路要设计一份成功率高的保险建议书，首先要有一套清晰的设计思路。大体可以分为四个步骤：首先是清楚了解客户的保险需求，只有切中需求的供给才是有效的供给；其次是真正弄清楚客户购买保险的心理因素，即他为什么要买保险，他真正想要保障的是谁，他买保险最看中的是什么等等；再次就是具体规划保险方案，这里要注意是要在方案中充分体现出该方案为什么如此设计，是如何满足投保人的各种需求的；最后是把整套思路转换成文字图表，制作出成型的个人保险建议书。这里需要考虑的是一些硬件设备，如纸张、色彩、装订等等。
一、分析投保人的保险需求，确定可以满足需求的保险险种。
从切实分析投保人保险需求的角度出发，有针对性地提供保险方案。
投保人的保险需求一般可以分为几类：从人生的风险来看，无外乎意外伤害、年老和疾病，因此保险能提供的保障也基本可以分为意外伤害保险、养老保险和健康医疗保险。同时健康保险又可以细分为重大疾病险种、一般疾病的门诊医疗及住院医疗。由此可见，当营销员初次与客户接触时，要了解他的投保意向是什么。目前，随着保险险种的多样化，险种设计已不再是单一的生存年金或终身寿险，而是不断创新，充分满足各种不同侧面印需求。因此恰当的选择保险险种是设计建议书的第一步。例如，每一个人对投保风险选择的偏好程度不同，不同险种的保障风险不同，故而在为客户选择险种时要考虑他对风险的承受能力。一个 50岁，个人收入一般的投保人适合有保底利率的分红险种，而一个25岁，有良好的经济基础的投保人就可以选择没有保底回报率的投资连结险种。再如，一般住院医疗的需求，保险公司可以提供相应的条款予以满足，单纯印门诊医疗则可能没有直接可以投保的条款，此时可以选择投资回报较高的投资型险种替代。这样，投资产生的收益可以用于一般医疗费用的补偿。
此外，从保险洽谈的进度来看，可以分为接触和说明阶段及促成阶段。投保人在不同阶段的需求显然是不同的，接触和说明阶段的保险方案应侧重在需求分析及险种分析，然而在促成阶段则应侧重投保人经济能力分析，有效选择保险金额和保险费。
二、分析投保人的购买心理。
从投保人购买保险的心理因素出发，分析投保人选择某一项保险可能考虑的各项因素。如保险公司的实力、信誉、知名度、服务质量等。有时候，可能投保人的风险保障需求已经得到了满足，然而，从购买心理的角度出发，我们所提供的服务还不能满足他的需求。这时我们就要从险种本身脱离出来而宣传保险服务等软性问题。
三、设计具体的保险方案。
保险建议书最核心的部分就是设计符合投保人需求的具体方案。方案的合理性是该项业务能否顺利承保的关键。因此在一份成功建议书中既要体现专业性又要具有通俗性的特点。所谓专业性：保险经济是一项专业性极强、且又属于融会多门学科的行业。目前随着保险市场的不断扩大，保险需求的不断增加，保险条款的设计体现出越来越细化的趋势。新型险种不断开发，要求业务人员充分分析条款的内在含义，其设计开发的背景和意义，挖掘其满足不同
层面需求者的特点。这其中运用了大量的经济学理论及数理计算。如投资类险种对未来收益的测算，不同险种之间的搭配组合。在一份专业的保险建议书中有精准的数理计算是极富说服力的，并且这也将是个人保险建议书设计的必然趋势。所谓通俗性：个人保险建议书针对的客户毕竟是个人。保险建议书要深入浅出，含有通俗易懂的投保案例来帮助投保人了解他将会从这份保险中获得怎样的收益。这应该是极为直观的展现在投保人面前。固然，现在的投保人在购买保险时的理性成分大大提高，但由于个人投保人毕竟代表的是家庭经济，他所追求的是一种效用最大化的目标。也就是从保险中得到一种最大程度的满足感，这其中必然包含着极大的
感性成分。所以要求个人保险建议书要有一定的情感色彩。
四、制作精美的建议书成品
一份个人保险建议书通常需要包括以下几部分内容。首先要有一个前言部分，其中体现出投保人的各种需求和方案与之的结合点，突出该方案的感性特点；第二是具体方案，其中可以运用列表的方式，突出该方案的理性特点；第三是简要介绍保险公司的实力、信誉、知名度、服务质量等；最后是提出合作愉快的期许，同时在此充分表现营销员自身的特点如服务的优势及展业的优秀成绩等。
制作时可以结合客户的个性特征，选择不同的成品风格，如严谨型、活泼型、单色调或色彩丰富型。提高建议书中标率的
理念与技巧
一、设计有个性的建议书。
没有一份放之四海而皆准的保险建议书。虽然客户提出需求有相似之处，但切记每一份保险建议书都是一份独一无二的保险计划，因为每一个投保人都是一个独立的个体，他们从保险保障之中获得的效用完全不同。建议书一定要突出投保人的个性特征，让他感觉这是为他而专门设计的。真正分析投保人的个人情况，了解他投保的初衷，确定保险保障计划。例如一个20岁印青年人，在较为微薄的经济条件下要有效利田现有的经济条件应该首要选择意外伤害及医疗保险，而选择医疗险时则应该再考虑是否有家族病史，若无，则应首要选择一般住院医疗保险而把投保重大疾病放在其后。
二、个人投保保险追求的是效用最大化，而企事业、团体投保追求的是利润最大化。因此，团体建议书与个人建议书有所不同。团体投保追求的是利润最大化原则。他要求方案中资金投入与产出之比达到最大，而不是独立的个体的效用最大。所以建议书的方案应该是着重考虑企业的经济利益乃至该企业与保险公司的规模是否匹配等。因此建议书要顾全到方方面面，内容必须非常完整。而个人建议书的设计固然要完整但切不可长篇大套。内容要言简意赅、突出其特色的东西。
三、真正做到想客户所想，就象为自己的亲人设计保险方案一样。
只有真心为客产着想，怀着把客户将要投入保险的资金看作是自己的投资行为的心态才能真正打动客户的心，赢得他的信任。同时你做出的建议书才是一份优秀的建议书。
推荐第7篇：设计保险计划书
“幸福安康”家庭保险计划
至周先生：
在现实生活中有很多事情是我们无法预料的。当哪天你真的发生不幸时，你想不想有人帮你分担困难呢？
当你的资金充裕时，你想不想通过投资获得额外的收入呢？
保险公司就是在你遇到风险时给你雪中送碳，在你资金充裕时让你获得额外的投资利润。 你还再等什么，赶紧为自己和家人买一份安心！
一、本保险特色
1.保障全面，大人的保险涵盖重疾、意外和养老，小孩的保险涵盖意外、重疾和教育。
2.豁免保费，尽显人性关怀。
3.保额自选，灵活可变，存钱灵活、领取方便。
4.投资保底，理财省心。
5.缓期交费、保障不变。
如在第四年之后，无法继续交费，您可以缓交保费，且只要现金价值帐户的余额足够支付保障成本，您所选的各项保障持续生效。（但一年期附加险会失效）
5.如当年未发生赔付，奖励健康鼓励金2000元。
6.保单价值，透明公开。
7.费用低。
您只需每天拨出49元，也就是每月1483元，全年预算17800元来存入保险公司，就可以拥有以下全面保障。
8.具有避税功能。
二、险种设计
33岁男性
28岁女性
2岁小孩
三、保障利益
（一）重大疾病保障：被保险人首次确诊罹患重大疾病时（合同生效180天后），给付重大疾病保险金15万元（基本保额的3倍），合同终止。
（二）意外伤残保险金：因意外导致伤残，最高赔付为20万元。
（三）养老保险金：被保人60岁起每年领取5000元至80岁。
（四）世纪天使少儿险保险金：意外医疗最高8000元；住院医疗最高10万；重大疾病最高5万。
（五）子女教育金保险：被保险人生存至18岁可领3万元教育金。
1.您的家庭保险储蓄：
2.想要有充足的养老金，您还得努力工作，养老金只能是做一个补充；
3.按您的保单对应年度的现金价值贡献度，您至少可以获得1.75%的保底收益，让您的这份投资以滚雪球的方式月复利增值。
4.您可以根据自己的经济状况，追加保费或缓交保费，或在急需现金时领取现金价值帐户80%的钱来使用。5.根据您的具体情况再做调整。
推荐第8篇：保险工作计划书
保险工作计划书范文3篇
保险工作计划书范文篇1：
一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。
承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在XX年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术 及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术 部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易
二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。
随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资 的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过XX年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，XX公司在XX年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。
2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
4、在XX年6月之前完成XX营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。
三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。
根据2018年中支保费收入XXXX万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险 85%，非车险10%，人意险5%。XX年度，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入XXXX万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。
1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，2018年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在XX年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
3、积极做好与银行的代理业务工作。XX年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，XX年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。
在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。
保险工作计划书范文篇2：
第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在**年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。
第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过**年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在**年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。
2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
4、在**年6月之前完成**营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。
第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据**年中支保费收入****万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。**年度，中心支公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入****万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。
1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，**年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在**年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
3、积极做好与银行的代理业务工作。**年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议， **年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。
今年，虽然受金融风暴经济方面还是有所影响的，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。
保险工作计划书范文篇3：
一、指导思想
以省公司提出的工作目标为指针，以寿险业务发展为中心，以城乡网点建设为重点，全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展;在内强素质、外树形象上，公司品牌宣传上，经营管理水平上，业务队伍的专业素质上下功夫，顺利完成营业部的评级，同时圆满完成上级公司下达的全年任务目标而努力奋斗。
二、工作目标
1.建立健全营业部农村营销网点。年内将在现有业务队伍基础上，新育成3名业务总监，6名高级业务经理，12名业务经理，资深理财顾问达到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城区两个营销分部、4个主要农村网点的高立工作;积极拓展渠道，将保险协保员制度建立健全，将协保员队伍发展到200人，准股东队伍争取扩大到期100人。
2.全年寿险价值保费考核目标360万元，奋斗目标450万元。
3.组织举办10期新人班，20场以上的创业说明会，30场以上的产品说明会，40场以上的客户联谊会。
4.建立健全营销网点管理办法，制定具体的实施方案与措施。
5.加大广告宣传力度，实现电视宣传加标语、横幅、宣传单的立体式广告宣传，迅速的打响品牌。
6.设计制作一套简单实用的展业手册和增员手册，为业务员提供一些较实用的营销工具。
三、方案措施
1.战前动员——树立必胜的信念，抢抓机遇、直面挑战
通过各种会议，将公司的伙伴代理制、公司的市场竞争优势，保险市场的发展道理讲深讲透，保持观念新、万事新，从而变被动经营为主动经营;同时建立健全公司各项具体的规章制度，为管理提供良好依据。
2、点将布阵——组建营销服务分部，选拔和培养专职管理人才
组建两个城区营销服务部，四个农村网点服务部。形成竞争格局，在竞争在锻炼和培养人才，形成一支人才辈出的中层业务管理骨干;为业务达标的服务部提供良好的展业平台，同时出台服务部管理方案。
3、签订军令状——实行目标管理，任务责任细分到月到人
与各管理部门签订全年目标管理责任状，做到目标明确、奖惩有据，增强全体主管带团队冲刺全年业务的信心;将全年任务目标细分到每月，在开业务启动会时，分配到各服务部。通过每月的工作总结会、周主管会、晨会、圩会的绩效分析，追踪团队目标达成情况。
4、招兵买马——开展增员活动，发展兼职协保员队伍
前期投入较小的费用，开展有效专职增员，并要求所有专职的老员和准股东一并进行素质提升培训，在此基础上大力提倡发展兼职协保员队伍，为业务员业务拓展打造平台。形成公司良好的“月初增员，月中培训，月尾大举绩”工作机制。在全县经济基础较好的200个行政村挑选200名较有知名度和美誉度的人员担任兼职协保员，迅速扩大公司人员队伍规模。制定好协保员管理方案。
推荐第9篇：保险销售计划书
保险销售计划书
所选产品：
CPIC鸿鑫人生两全保险
产品特色：
巧理财 终身年年祝福金巧保值 七十还本祝寿金巧增值 复利累积红利金 巧防范 抵御风险保障金巧关怀 加倍体贴关爱金巧呵护 人性彰显豁免金 巧心思 指定日期送礼金
产品简介：
鸿鑫人生两全保险属于一种分红型保险。自合同生效日期每年可享有一笔相当于基本保险金额9%的祝福金；除此之外，在70周岁时，还可以领取一笔相当于主险保费总额的祝寿金；如不将他们取出还可留在公司账户累计升息，如有重大事故或是身故都会有一笔可观的补偿费用。而领取祝福金的时间可以自己制定生日、结婚纪念日等均可。我们的投保范围是出生满30天至60周岁均可购买，缴费方式分为3年、5年、10年、20年限交的方式。保险期间为合同生效之日起，直至被保险人终身。 产品理念：
在特殊的日子里，为您的父母、妻子（先生）、孩子送上一份特殊的礼物，彰显您对他们特殊的爱。不可言喻，直至心底！
推销思路：
目前很多家庭较其收入和保障来讲显得十分不足，而且很多家庭也没有养老计划，只是由单纯的健康计划，对于教育方面的计划做的也不是很完善。甚至很多家庭都只有基本的社会保障。这些是远远不足的，需要商业保险来补充或是弥补家庭的不足。 推销流程:
电话约访→寒暄赞美、目的→强化风险意识→转入保险→产品说明→促成→拒绝处理 推销策略：
在产品推出时，做一个好的产品广告。让大家知道我们的产品，以至于在向他们推荐时不会让他们感到陌生。从而也对销售有进一步帮助。
主要针对一些收入稳定的家庭。在邀请到场参加产品发布会，或是上门拜访，电话访谈过程中，针对他的需求讲解我们的产品。让客户感受到我们是真心的为客户着想，以他们的利益为出发点。主要以真诚、坚持、热情的心态，行为和客户交流。以致最后达成双方的协议。
推销步骤：
寻找客户 在各大银行、证券交易所、商场门口、居住小区内设臵服务点。并在其附近发送宣传单、宣传手册等。对于一些有意向的客户，让他们填写资料、问卷。了解客户 再回首的资料中，搜取有关信息，将潜在客户挖掘出来，继续跟进。产品介绍 对大部分合适的客户人群，电话联系。请他们来聆听产品发布会。产品发布会结束后对客户做详细的调查问卷。和此时决定好的客户签单。在前三个月保持较频繁的联系。对其他一些有较深意向的客户继续跟进。
客户跟进 产品发布会结束后的一段时间是发展客户的黄金时间，在此阶段，保持和客户通电话，最好是约见客户。
约见客户 约见地点选在离客户工作、住址接近的地方的咖啡厅、茶馆等以方便客户。也可在客户允许的情况下在办公室见面。
双方面谈 在面谈过程中，先和客户聊聊天，拉近彼此间的关系；之后在给客户将一个准本的真是的故事，上方产生共鸣。晓之以理，动之以情。
成功签单 双方达成协议，签订合同。
售后服务 好的产品理所当然应该有好的售后服务。在签单后，我们会整理客户资料，在保单出售后的时间里，不定期的和客户联系，及时解答客户所有的疑问、
要求。在客户生日或其它重要时间里送上我们的祝福，祝福信息，祝福贺卡都
是不错的选择等等。以此来发展更多的客户。我们坚信，好广告不如好口碑。
异议处理：
电话访问过程中
问题一：对不起，我没时间
处理：可以理解，我也总是时间不够用，不过只要给我三分钟，您就会相信，这是个对您绝对重要的产品。
问题二：不好意思，我现在没有空
处理：没有关系，我等会再打给您。
问题三：这样子吧，你把资料寄给我，我看过后找你
处理：您这么忙，估计您也没有多余的时间看资料，我们的资料都是精心设计过的，对每一位客户都有其不同的特点，不如我们约个时间，我花20到30分钟时间给您讲解，您看好吗？绝对不会耽误您太对时间。
问题四：我买过保险了，不用再买了，谢谢
处理：客户，向您这样的成功人士买了保险是理所当然，不知道您买的是什么类型的保障呢？不如这样，我们约个时间见面，我可以帮您分析一下您现有的保障，看您是否还需要不加一些其他方面的保障好吧！
问题五：对不起，我对保险没兴趣
处理：我完全理解，客户，要您对不知道有什么好处的东西感兴趣实在是强人所难。有问题，有疑虑也是十分理所当然的。正因如此，我才想向您亲自介绍或说明。星期一或是星期三下午来拜访您，为您解答，您看好吗？
面谈过程中
问题一：我现在还年轻，保险就等年纪大一些之后再说吧
处理：俗话说，夕阳无限好，只要遭规划。一个人到了老年穷困潦倒，不是因为他年轻时做错了什么而是他年轻时什么也没做，您现在这么成功更应该为以后做规划 问题二：我现在每个月都会存一笔钱作为不时之需
处理：是的，您很有远见，可是您现在所存的钱只是一笔固定的没有任何收益的资金，假如有一天发生了重要的事情，而您有急需一大笔资金怎么办，我们推出的新产品是一个保障和收益的结合体，在您拥有保障的同时会得到相应的利益回报。对您以后和仔仔的教育基金或是养老都有一份保障。
问题三：你们的保险好是好，但是我觉得太贵了
处理：客户，这份计划的确保额较高，保费也比较贵，但是，它的价值却更高。其实保险费就是生活费的缩影，他们的比例是固定的，真正诡的是生活费，而不是保险费。如果今天我们省了保险费，那也可能代表将来我们和我们的家人要过艰辛的日子，买保险不是在花钱。而是在攒钱。我们所缴纳的保险费是不会消失的，他会在一定的时候加倍的返回给我们
（以上异议仅供参考）
推荐第10篇：保险营销计划书
保险营销计划书
随着人们生活水平提高和物质需求的加大，人们在想怎么样能让钱变的多起来，也就是钱生钱，而且钱又不贬值！而且还没有任何风险！！我行现在代理的储蓄型的保险就能很好的满足客户的需求！！根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品！！！ 我们的目标就是让客户收益最大化。客户不会因为转变观念而认可保险，只可能因为认可保险而转变观念。所以我们要做的就是提升自己的保险知识。
至于保险产品风险，要求我们对产品非常的熟悉，给客户展开解释这款产品是通过什么方法来规避风险的。话说除了银行储蓄，保险算是投资理财风险最低的了，如果这样都觉的风险高，那客户什么理财也做不了！！
针对我们行的地理位置和客户的特点，我把客户分为两类：第一类是白领，所谓的白领就是钱额很多，流动性很大并且有大部分资金周转比较多的，这样适合推趸交的产品，因为他们的活动钱很多。第二类就是蓝领，就是工薪阶级 他们主要力推期交的产品！可以积少成多，攒一笔钱！！
详见2010年秋季保险业务推动与考评方案！！！
目的是争取天天出单，人人出单，相互鼓励,相互支持,相互PK!PK出动力，只有动力才能使人进步！每个人都开口
说，在这里我也起到督促的作用！！只要我们坚持没有什么是做不到的！！
第11篇：小学期资料 保险计划书
小学期计划：
1.简单介绍小学期中保险计划书如何撰写
2.学生上机搜资料，完成保险计划书
3.学生自发选出评委进行打分，并自发选择谁来解释计划书
保险是一种无形的商品，不像其他商品那样可以真实地看到并感受到。要使客户“看到并感受到”这种特殊的商品，并产生购买的欲望，就必须通过一份图文并茂的计划书，直接用文字陈述各种保障利益，用图像强化说明，用通俗易懂的语言对其进行补充解释，使客户产生购买的欲望。
一、概念
保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。（是保险促销的一种有效手段，是保险行业的专用文书之一）
一份完整的计划书看似简单，但实际上需要细心了解和周密的分析。
二、保险计划书的设计原则
保险计划书是指保险销售人员根据客户的年龄、健康情况、责任、负担、所面临的风险以及潜在的重大风险、已有保障等具体情况，有针对性地为客户选择险种、保险金额、赔付等组合，从而做出一份最适合客户经济状况的保险计划。
保险销售人员在设计保险计划书前，应对客户的具体情况有清楚的了解，这样才能找准客户的需求，并确定其所能负担的保费、所需的保额。在设计保险计划书时，保险销售人员应遵循一定的原则，使客户在发生不幸时能得到全面、及时的补偿。
（一）保额最大
营销人员必须以最小的成本谋取客户的最大利益为原则，通常是以主顾年收入的3～5倍为保额。
（二）合理搭配保险责任原则（保障最全）
在设计保险计划书时，要分析客户面临的主要风险、次要风险，然后再确定保险责任。确定保险责任的主要根据是客户所面临的风险。客户在不同的年龄段或从事不同的行业，所面临的风险不同，对保险的需求也不同。例如，汽车司机、经常在外跑业务的销售人员面临的主要风险是意外事故；对于一些模特、演员，他们面临着老年生活无着落的窘境，需要养老保险来保障。
（三）适当保费原则
保险销售人员在设计保费时，应当考虑到客户的收入状况。保费过高，会给客户日常生活造成影响，客户甚至会因为高昂的保费而苦恼；保费过低，又会降低保险应有的效果。一般而言，合理的保费应为客户收入的10％左右。另外，
交费方式一般选为年交，期限一般为10年、20年，对于有经济能力一次性交纳的，也可以采取一次性交纳的方法。
（四）先保障后储蓄原则
保障型险种只需客户花费很少的钱就可以得到巨额的赔付，但这一险种存在两个非常关键的问题：第一，核保要求较严格，不易通过，因为保险公司需承担很大的风险，这种保险适合年轻人购买；第二，这种保险越早购买，其保费越便宜，随着年龄的增长，保费会急剧增加。
储蓄型险种没有以上问题，它主要是为客户养老储备基金，保险销售人员可以向客户说明储蓄型险种的好处。
（五）夫妻互保原则
一些保险销售人员会有一种错误的做法，即没有让一对夫妻同时投保，仅帮助其中一方做了保险。其实，一个完整的家庭保障计划应该是包括客户主体及其家人的。
（六）先大人后小孩原则
许多客户已为人父母，但由于并不了解保险，所以仅从自己的观念出发，认为孩子才是最需要保障的。实际上，这种想法是错误的。保险销售人员应让客户明白，孩子没有经济能力，而父母一旦发生任何意外，很可能使孩子无所依靠。
三、保险计划数的完善步骤
（一）情报的收集和整理：制作建议书之前，一定要先搜集客户的基
本资料，内容包括职业与办公场所、年龄、住所、婚姻状况、兴趣与嗜好、所得或收入、抚养人口等。
（二）判断准主顾的需要：准主顾的需要因人而异，可供我们判断其
需求的指标有：
1.人生旅程：在人生的旅程中，不同的年龄有不同的需要。例如，步
入35岁的准主顾，最关心的可能是子女的教育费和自己晚年的生活费，可依准主顾所处的不同人生阶段作不同的寿险搭配选择并加以说明。
2.生活目标：每个人有钱以后的打算并不相同，可能是购房、旅游、
储蓄或者投资，不同的生活目标，也是考虑险种的重要因素。
3.收支曲线：寿险营销人员必须以最小的成本谋取客户的最大利益为
原则，通常是以主顾年收入的3～5倍为保额，以其年收入的5％～10％为保费的计算标准。
(三) 选择合适的险种并进行搭配
有了这些资料以后，业务员必须把自己的利益归于零，完全站在客户
的角度来考虑，并且以专业的保险知识为客户进行合理的险种选择与搭配：
1.保障型保险：高保障、低保费，如果被保险人出现万一，可以给家
人留下一笔可观的生活资金。
2.储蓄及养老型保险：以储蓄养老为保险目标，以便准备一笔丰裕的
晚年生活资金。
3.子女教育金：积少成多，不贬值，在预知的时间拿到预知的教育金。
4.投资型保险：侧重抵御通货膨胀，中长期规划的保值增值。
通过情报的搜集与整理，判断出准主顾的需要，然后选择搭配险种，便可制作出恰当的建议书了。
四、保险计划书的内容
一份好的保险计划书，必须是能满足客户需求的，也是能为客户带来完善保障的完整的投资理财建议书。它主要包括7个内容。
1.封面： 保险计划书名称、客户姓名、保险销售人员编号、姓名及特别说明
2.公司简介： 公司的历史、现状、前景
3.设计思路与需求分析： 对客户的需求进行分析，并厘清设计思路，制订出合理的计划书来满足客户
4.保单特色： 保单的综合特点、综合保障利益
5.保险利益内容： 保险金额、保险费、保险期限、交费方式及各项保险利益的详细说明、效益分析（现金价值表）
6.辅助资料： 其他有助于此份计划的资料、宣传彩页或剪报
7.结束语： 名人名言、公司营业部地址、资格证编号、联系电话等
五、写作要求
计划书是一种沟通的媒介，它最终的目的是获得保单。一份好的计划书能体现业务人员的专业，更能让客户认同你的建议，激发客户的购买欲望。保险产品是无形商品，推销要着重解决客户的保险和理财需求，因此，一份专业、完美的计划书是不可缺少的销售利器。保险销售人员在制作计划书时，应讲究创意、内容简洁，并能够强化客户对保险的认知，以帮助客户下定决心购买保险。
1.内容翔实：详细说明保险年限、保险金额、所交保费、保障内容等事项
2.通俗易懂：为了让不具备专业保险知识的一般客户能够轻松阅读计划书，保险销售人员应用通俗易懂的语言撰写计划书，切不可大量使用晦涩难懂的专业词汇
3.量身定做：客户的职业、收入水平、家庭构成等因素的不同都决定了客户的要求，因此，保险计划书必须根据客户的实际情况来设计
六、写作技巧
如何让计划书更显专业？如何让客户看了你的计划书后马上做出决定呢？下面谈一谈计划书文案撰写的一些技巧。
(一)准确表达客户需求和解决方案
只有把客户的需求表达出来，这样的计划书才能切合他们的心意，只有根据客户的需求为其推荐产品和服务，并足以解决他们的问题，才能强化客户的购买动机。这要贯穿整个计划书的撰写思路，并可用以下方法和技巧表达。首先，起个好标题，把客户的需求或解决方案点明。比如，有一次我为某企业的高级管理和技术人员设计保险计划，企业投保目的是为了留才，我起了这样的题目：“某
某公司留才保障计划书”。像“雨后彩虹保险计划”这样的题目，从题目中就可以看出这是一份为保障年老生活品质而设计的，有利于创造轻松的感觉；其次，在计划书开头，可把客户的需求以及设计思路做一个描述，通过引用报刊杂志上刊登的一些资料和数据，增加可信度，如为小孩设计教育金保险，可引用有关上大学学费的数据；再次，在介绍保险功用时，要突出解决方案，明确保险能给客户解决的问题。
（二）善于引用事例，但要用第三者人称
在讲解时，善于引用事例能起到较好的效果。谈保险离不开“生、老、病、死”的字眼，但如果用第二人称，客户会很忌讳，老讲“你如果生病了”、“你如果身故了，保险能为你提供什么保障”，客户听了会很刺耳，但你如果用第三人称，“小李如果生病了„„”之类的，就可避免这些困惑。
（三）让数字说话，但要善于画龙点睛
在保险计划书中，一般要列出很多数字，通过这些数字说明问题，让客户感觉到购买保险的需求。但如果仅把数字罗列出来，不易收到实效。比如，有一个客户购买千禧理财保险，如果仅把每年所交保费、总保费以及客户每三年领取的返还金，每年保额递增，身故保障金和红利预期等列出来，没有点明这些钱对客户有何用途，客户看了会没什么感觉。如果我们在计划书中就为客户做好财务安排，效果就不一样，如“保险金额每年递增××元，以抵御通货膨胀的影响而造成的保障不足”、“把定期返还金和红利累积起来，可以作为养老金”等等。
（四）其他引起客户关注的技巧
在撰写计划书时，充分利用一些技巧还能吸引客户的眼球，引起客户的关注，达到沟通的目的。我经常用的手法是，巧妙使用表格和图案，让客户一目了然；句子不能太长，读起来易懂，也方便；最吸引人最符合客户需求的要突出，比如，在写保险保障功能时，不一定按条款里的顺序，对有些人要突出保障功能，有些人要突出养老功用。
第12篇：公司保险销售工作计划书
刀豆文秘助手(www.daodoc.com)之2016公司保险销售工
作计划书
第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在**年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。
第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过**年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在**年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。
2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
4、在**年6月之前完成**营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。
第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据**年中支保费收入****万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。**年度，中心支公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入****万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。
1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，**年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在**年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
3、积极做好与银行的代理业务工作。**年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议， **年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。
今年，虽然受金融风暴经济方面还是有所影响的，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险 事业而奋斗。
第13篇：“美丽今生保险计划书”案例
保险是我们从出生到死亡的那一刻都会伴随着我们，我们不论男女老少都需要它。下面就是小编给大家带来的“美丽今生保险计划书”范文案例，希望大家喜欢!
“美丽今生保险计划书”范文【一】
案例情况：
基本情况：夫妻双方均是大学老师，家庭年收入15万，有公费医疗，有房车，无贷，宝宝刚出生。
保险需求：想侧重重疾和意外保险。请问一家三口如何投保?有什么好产品推荐?
保险方案：夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险，宝宝选择智慧星是否合适?
专家建议：
首先，教师家庭购买保险，夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险，宝宝选择智慧星是比较合适的。
夫妇二人均为大学教师，各项福利不错，关于健康保障的医疗方面单位基本可以解决。所以教师家庭购买保险着重考虑给付型的和津贴型的保障，比如意外、重大疾病、寿险、住院津贴和手术津贴等。目前主要考虑两个方面的风险保障：家庭收入风险保障和家庭健康风险保障。
收入风险主要是因重大意外或重大疾病，使得经济主要来源收入流中断或终止，导致整个家庭经济情况剧变，影响生活、影响孩子的教育、影响老人赡养。
健康风险是家庭所有成员需要建立的，尽量减轻家庭医疗费用支出压力。宝宝刚出生，建议上了户口，先到社区完善社区医疗，同时接合您夫妇二人单位的医疗福利，想必宝宝的小医疗可以基本解决。但是由于宝宝的活泼好动，意外伤害中的磕磕碰碰，烧伤、烫伤、猫抓狗咬的事情也在所难免;由于环境的污染，装修的污染、食品的安全问题导致未成年人的重大疾病的发病几率也越来越高，所以关于宝宝的意外医疗和少儿重大疾病(现有可单独购买，每年才2-300多元，保障利益是：10万的少儿重大疾病，3万的意外伤害、烧伤烫伤，每次最高6千元的意外医疗，还有保费豁免。)要及时补充。
除此之外，教师家庭购买保险要考虑储蓄类保险，比如教育金类和养老类。传统教育年金保险，比如15岁(一般是上高中的年龄)开始每年领取，连续领取到大学毕业结束。还有领取保险金到25周岁的，作为其留学金或婚嫁金的，这样险种领取金额固定、保障明确
产品方面，教师家庭购买保险，实际上各家公司都能找到能满足条件的产品，只是看您侧重点、理财习惯、预算等方面综合考虑即可。
另外，考虑承保公司和代理人也很重要，承保公司对未来的服务、理赔质量、收益有影响，代理人主要是售前诚信不忽悠、站在客户需求角度考虑问题而非以提成为导向，售后服务跟得上。
产品推荐：
重大疾病险：推荐XXX终身重大疾病险(2012版)，交费低、保障高、范围广，包括40种重大疾病和10种特定疾病。交费灵活，分年交和月交两种。
理财险：推荐XXX双喜至尊版组合计划， 一份投入、两个帐户、双重保障、三次增值、多样选择、灵活领取、满期返还、畅享至尊
少儿险：推荐XX少儿两全保险(分红型)，18、22、25、30岁分别领取教育金、创业金、婚嫁金等。还具有豁免功能。
意外险：XX意外保险卡单，成本低，保障高!
“美丽今生保险计划书”范文【二】
客户资料：李先生，23岁，农民，月均收入4000元侧重需求：子女教育金意外险
年缴保费：3795元
客户需求：以教育金为主，附加意外保障和医疗，大人有一份保障，现在家庭条件有限等将来条件好了再办一份养老险。
爱家之约--一家四口的保险计划
客户资料：先生23岁，太太22岁，一对龙凤胎儿女0岁，小两口给人家送建筑用搭板，没活的时候先生打零工。
投又个人保需求：考虑到将来两个孩子的教育费用是一笔不小的开支，夫妻两决定给孩子存一笔教育金。
设计理念：虽然以孩子的教育金为主，但是考虑到先生经常外出，风险相对来说比较大，决定给先生为一份保障保险，夫妻两个现在还年轻二十二、三岁，等将来条件好了，可以在添加。(XX的爱家之约随时可以增加险种)
两个孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年领10000元可做为孩子的教育金，到21岁时再领大约20000元的红利可做为孩子的大学深造金。
父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年各享有6000元意外医疗费用，可续保到64岁。
父亲每年存520元，存20年即可终身拥有20000元身价保障+分红。若发生因意外或疾病高残或生活不能自理，提前给付20000无保额+分红。
人性化保费豁免：在交费期间，前10年每年只需交15.4元，只要投保人，发生风险则全家长险的保费都不用交了，由公司代交，所享受利益不变。相当于为保险又上了一份保险。
总上：客户每年只要存3795.4元即可轻松拥有全家保障，幸福生活。
“美丽今生保险计划书”范文【三】
刚出生的宝宝,父母准备为孩子的成长规划,建议投保平安XX少儿两全保险(分红型)。
被保险人资料：0岁宝宝，0岁，未成年人，儿童，月均收入0元[侧重需求：重大疾病保险 子女教育金 其他]
保障方案：
0岁宝宝，投保平安XX+重大疾病保障计划+重疾豁免
期交保险费14553.10元，连续交费20年，累计交费29.1万元。
寿险保障：
10万 18周岁后三倍保障(保额30万)
终身：
每三年固定给付12,000元生存保险金
50岁3年固定返还累计 19.2万+累计分红39万,共计58万。
60岁3年固定返还累计 24 万+累计分红59万,共计83万。
70岁3年固定返还累计 27.6万+累计分红87万,共计114万。
80岁3年固定返还累计 31.2万+累计分红124万,共计155万。
90岁3年固定返还累计 36 万+累计分红175万,共计211万。
100岁3年固定返还累计 39.6万+累计分红245万,共计284万。
第14篇：养老年金保险计划书范本
养老年金保险计划书范本
被保险人： 岁 ，年交保费 元，每月 元，交费期 年。
您享有如下利益：
1.身故保险金：65岁前身故最少 元，65岁后为保单帐户余额。
2.重大疾病保险金：65岁前为 元，如不幸患上重大疾病，重疾赔付后不影响身故保险金和养老金的领取。
3.意外身故保险金：65岁前 元。
4.意外伤残保险金：65岁前 元，视伤残程度赔付。
5.意外医疗保险金：65岁前，(范文网 www.daodoc.com)每年享有10000元，100元以上限额内赔付80%。
6.满期金：85岁保单周年日仍生存，有祝寿金 元。
7.养老金：（注：按中档演示）
65—69岁，每月约领 元。
70—74岁，每月约领 元。
75—79岁，每月约领 元。
80—85岁，每月约领 元。
8.住院医疗保险金：交费期内，每次住院最高可报6000元，含住院前门诊600元，如须手术另多报最高3000元，如有第三方赔付，限额内全报，自费药除外。
9.如交费期内不幸患上重大疾病，可免交后期各期保险费。
注：以上为本计划简单解释，以合同条款为准。
咨询：朱小姐
第15篇：中国人寿财险保险计划书
保险服务建议书
中国人寿财产保险股份有限公司 **市中心支公司
致 客 户 书
尊敬的 : 非常感谢贵单位对中国人寿财产保险股份有限公司的信任与支持。为贵单位提供全面的安全保障，是我公司的不懈追求。我公司根据贵单位项目的业务特点，本着以最经济、最合理的方案，最大限度的为贵单位提供保险保障的原则，特地为贵单位“量身定做”本保险服务建议书以供参考、讨论和审议。
我公司非常重视这次与贵单位相互合作的机会，希望以自身的实力优势及丰富的承保理赔经验，竭诚为贵单位提供全方位、优质、高效的保险服务。
祝合作愉快
谨此
中国人寿财产保险股份有限公司 *8市中心支公司
二○一三年九月十一日
第一部分 公司基本情况介绍
（一）中国人寿财险公司基本情况介绍
中国人寿财产保险股份有限公司是经国务院同意，中国
保监会批准，由中国人寿保险（集团）公司和中国人寿保险
股份有限公司共同发起设立的全国性财产保险公司。公司中
文简称为“中国人寿财险”，英文名称为“china life property & casualty insurance co., ltd”，英文简称为
“china life p&c”。公司注册地北京。
中国人寿保险（集团）公司及其子公司构成了我国最大
的商业保险集团，是国内唯一一家资产过万亿的保险集团，
是中国资本市场最大的机构投资者之一。
2010年，中国人寿保险（集团）公司及其子公司总保
费收入达到3220.52亿元，境内寿险业务约占寿险市场份额
的42.7%；总资产达到12846.11亿元，可运用资金超过11000 亿元。
中国人寿保险（集团）公司属国有大型金融保险企业，
总部设在北京。公司前身是成立于1949年的原中国人民保
险公司，1996年分设为中保人寿保险有限公司，1999年更
名为中国人寿保险公司。2003年，经国务院同意、中国保
险监督管理委员会批准，原中国人寿保险公司进行重组改
制，变更为中国人寿保险（集团）公司。集团公司下设中国人寿保险股份有限公司、中国人寿资产管理有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、中国人寿保险（海外）股份有限公司、国寿投资控股有限公司以及保险职业学院等多家公司和机构，业务范围全面涵盖寿险、财产险、养老保险（企业年金）、资产管理、实业投资、海外业务等多个领域，并通过资本运作参股了多家银行、证券公司等其他金融和非金融机构。
中国人寿保险（集团）公司已连续九年入选《财富》全球500强企业，排名由2002年的290位跃升为2012年的129位；连续6年入选世界品牌500强，位列第240位，是我国保险业唯一一家全球企业、全球品牌“双500强”企业；所属寿险股份公司继2003年12月在纽约、香港两地同步上市之后，又于2007年1月回归境内a股市场，成为内地资本市场“保险第一股”和全球第一家在纽约、香港和上海三地上市的保险公司，目前已成为全球市值最大的上市寿险公司。
目前，中国人寿正致力于实施“资源配置合理、综合优势明显，主业特强、适度多元，备受社会与业界尊重的内含价值高、核心竞争力强、可持续发展后劲足”的集团化战略，奋力打造“实力雄厚、管治先进、制度健全、内控严密、技术领先、队伍一流、服务优良、品牌杰出、发展和谐”的国际顶级金融保险集团. 成员机构
作为中国最大的商业保险集团，中国人寿由中国人寿保险（集团）公司，以及该公司的子公司和直属机构共同组成。
中国人寿保险（集团）公司的子公司和直属机构包括：中国人寿保险股份有限公司、中国人寿资产管理有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司、中国人寿养老保险股份有限公司、中国人寿保险（海外）股份有限公司、国寿投资控股有限公司、保险职业学院。
公司的竞争优势
面对竞争激烈的保险市场，中国人寿财险凭借中国人寿集团的综合资源优势和品牌基础，迅速进军产险市场，从2006年12月总公司获准开业，我公司就显示出了巨大的竞争优势，业务规模、业务范围逐年递增，截至2011年底，中国人寿财险全国已开业29家省级机构共收入保费160亿元，机构平均产能远超机构覆盖全国的多数同业公司；在机构发展上，已获准成立了29家省级机构、180家地市级机构，初步建成具有一定覆盖面的机构网络。
承保能力介绍
中国人寿财产保险股份有限公司自成立起就得到国际、国内再保市场的广泛关注，凭借中国人寿集团的强大背景，先进的管理理念，专业的高级管理人员和承保技术人员，中国人寿财险得到了国际再保市场的鼎力支持，获得了强大的自动承保能力，拥有充足的偿付能力以及通畅的再保渠道，可以为被保险人提供全面、稳定、高效和完善的风险防范和风险保障方案。
为了保证经营的稳定性，中国人寿财险不仅针对不同类型的风险分别设定不同的自留额水平，并且严格管理公司的积累风险，保证公司经营的稳定性。同时，为了应对大型风险及巨灾累积风险，中国人寿财险公司还针对财产险、工程险、货运险、责任险的自留风险安排了超赔保障，大大提高公司抵御巨灾风险能力的同时，降低了公司自留风险，确保稳健经营。
中国人寿财产保险股份有限公司各险种承保能力如下：
财产险类（含机损险）业务最大自动承保能力为27.5 亿人民币；工程险类业务最大自动承保能力为27 亿人民币。
工程险附加第三者责任部分的限额为物质损失部分保额的20%，但最高不得高于2.06 亿元人民币。
责任险类最大承保能力为每次事故5900 万人民币。
意外险类承保能力为单人950万，每次事故（两人以上）保障限额最高至7400 万人民币。
货运险业务最大承保能力为每一危险单位2.4 亿人民币 公司优势
作为中国人寿保险（集团）公司和中国人寿保险股份有限公司共同发起设立的财产保险公司，具有如下明显优势：
品牌优势
资料自《财富》官方网站
作为国内保险行业的领跑者，中国人寿的国际知名度与影响力不断扩大，已经步入世界级品牌的行列。中国人寿在打造国际顶级金融保险集团的道路上迈出了坚实的步伐，成为中国在全球金融保险业的代表。 6 / 18 财经风云榜：最受信赖的保险公司 《欧洲货币》评选：亚洲最好的保险公司 搜狐评选 ：最佳企业公众形象奖 搜狐评选 ：百姓最满意保险公司 全球呼叫中心评选：中国最佳呼叫中心
2009年独家承保第十一届全运会：唯一的保险赞助商 资金优势
中国人寿集团可运用资金高达1.1万亿元人民币，具有充足的现金流，故对于全国统括性质财产保险业务大面积灾害或巨灾风险类保险事故有足够的能力在再保赔款摊回之前预付或支付巨额赔款，有利于被保险人快速恢复生产或经营活动，使被保险人得到充分、及时的保险保障。
人才优势
作为世界500强企业、全球上市保险集团第
五、亚洲最好的保险公司、国内最大的商业保险集团，我公司吸引了大量高素质、高水平、业绩骄人的业界精英加入，多数拥有高级技术职称、并获得英国皇家保险学会会员资格（fcii、acii），在财产保险领域拥有很高的声望和影响力。
管理优势
中国人寿集团历经60余年，管理着在纽约、香港和上海三地上市、具有良好国际影响力的公众公司—中国人寿保险股份有限公司和全国最大的保险资产管理者—中国人寿资产管理公司，成为适应经济全球化和金融一体化需要的大型金融保险集团，积聚了丰富的管理经验和一大批国际化的经营管理、专业技术人才，具有卓越的管理优势。
文化优势 7 / 18
中国人寿财产保险股份有限公司继续奉行中国人寿“成己为人、成人达己”的核心理念、“用心经营、诚信服务”的企业宗旨和“创新、拼搏、务实、奉献”的企业精神，践行“以客户需求为中心、与客户同忧乐”和“让员工更出色、使公司更卓越”的企业价值观, 努力实现效益最好、形象最佳、回报最大。
再保险优势
中国人寿财险已与全球最大的再保险公司-慕尼黑再保险公司（munich re）等数十家保险公司及再保险公司建立起了密切的再保险合作关系。通过国际再保险市场，制定总体风险规划，建立了合约分保、临时分保等互为补充、互为支持的业务管理和风险分散体系。这个体系一方面提高了中国人寿财险的承保能力，另一方面也使中国人寿财险承保的风险责任在全球范围内得到有效分散，从而实现最大程度保障客户利益的目的。
网点覆盖优势
中国人寿财险已在全国31个省、直辖市、自治区设立经保监局报批服务网点，实现全国通赔优势。
8 / 18 经营范围
公司经营范围具体包括：
（一）财产损失保险、责任保险、法定责任保险、信用保险和保证保险、农业保险，其他财产保险业务；
（二）短期健康保险、意外伤害保险；
（三）上述业务的再保险业务；
（四）中国法律允许的其他资金运用业务，及经中国保监会批准的其他业务。
（五）以优质、高效、便捷的服务最大限度满足社会各界的保险需求。
公司取得的荣誉
已连续十年入选《财富》全球500强企业，排名第129位，连续6年入选世界品牌实验室评选的世界品牌500强，是我国保险业唯一一家全球企业、全球品牌“双500强”企业。
在中国企业500强排名中，高居第14位。
2003年、2008年在《欧洲货币》杂志举办的亚洲企业评选中，被评为“亚洲最佳保险公司”。在《欧洲货币》“2006最佳亚洲公司”评选中，名列全部中国入选企业第一名，同时还荣获全亚洲“最佳进步企业”第四名，是唯一入选的中国保险企业。
2004年，在世界权威品牌评审机构“超级品牌组织”首度在中国举办的“超级品牌”评选中，同时获得“超级品牌”荣誉奖和“行业特别奖”、“本土品牌成就奖”三项殊荣。
在世界品牌实验室和世界经济论坛共同组织评选的“中国500最具价值品牌”中，已连续6年成为中国前十大最具价值品牌之一，品牌价值高达824.37亿元。2004年、2005年还荣获该机构评选的“中国品牌年度大奖”（金融行业no.1）。
在由中国工业合作协会、中国新闻文化促进会、中国品牌管理师协会、中国品牌管理研究院联合主办的第二届中国品牌大会上，被授予最高荣誉奖“中国品牌建设十大功勋企业”。
在由世界生产力科学联盟、中国生产力学会、第14届世界生产力大会中国组织委员会共同举办的“2006世界市场中国十大年度品牌”评选中，中国人寿入选“2006中国十大世界影响力品牌”，是金融保险行业唯一一家入选企业。
在由《金融亚洲》杂志举办的“2009年亚洲最佳公司”评选中，获“最佳公司治理奖”和“最佳投资者关系奖”。
在由信誉研究院（中国）、中华（海外)企业信誉协会联合举办，香港理工大学亚洲品牌研究中心和清华大学公共管理学院担任顾问的“2009中国信誉企业”评选中，获中国信誉企业第一名。
中国人寿是第一家在纽约和香港两地同步上市的中国内地金融企业，并创下当年度全球资本市场最大融资规模纪录。同时也是回归境内a股市场的“保险第
一股”和全球第一家在纽约、香港和上海三地上市的保险公司。
在人民网主办的“以责任铸就未来”2008年度企业社会责任高峰论坛上，中国人寿被授予“人民社会责任”奖。
2008年，荣获民政部颁发的中国慈善领域最高政府奖项“中华慈善奖——最具爱心内资企业”。
2011年6月28日，世界品牌实验室在北京发布2011年（第八届）《中国500最具价值品牌》排行榜，中国人寿蝉联中国500最具价值品牌第5位，品牌价值超千亿元，达人民币1035.51亿元。
中国人寿连续2年入选美国国际数据集团“全球竞争力品牌?中国top10” 第二部分 保险服务方案
第三部分 结 束 语
尊敬的 ：
非常荣幸为贵公司提供上述保险方案，我们真诚的希望根据贵公司的保险需求就上述方案进行深入的探讨。我们将组织最专业的服务团队，为贵公司提供最优质的服务保障。
我们衷心希望依托中国人寿的品牌优势，凭借公司自身强大的承保能力，专业的技术支持，热情、周到地为该项目提供承保及后期服务。并期望以此次保险投标为契机，整合双方优势资源，以开放的姿态不断深化战略合作。
再次感谢！
中国人寿财产保险股份有限公司 **市中心支公司
二〇一三年九月十一日
第16篇：国寿英才少儿保险计划书
中国人寿保险计划书
国寿英才少儿保险计划书
所有的父母都希望孩子接受良好的高等教育，成家立业，过上幸福舒适的生活。在如今教育费用和生活成本越来越高的社会，如何为孩子铺就一条宽阔平坦的道路？
一、保险计划概要：
被保险人姓名：被保险人年龄：岁被保险人性别：基本保险金额：
二、基本计划
交费方式：年交交费期限：年保险期间保险金额每期保险费交费期限 英才少儿( 份)年至周岁
三、保险利益
成才保险金
您的孩子在18岁成人时即可获得等于保险金额的30%（元）的成才保险金。 立业保险金
在其22岁时可获得等于保险金额的30%（元）的立业保险金。 安家保险金
在其25岁时可获得等于保险金额的40%（元）的安家保险金。 身故保险金
如果被保险人于18周岁的前不幸身故，可无息返还所交保险费的1.5倍（元）；于18周岁之后身故，将一次性付清其尚未领取的所有生存保险金。
保险费豁免
一旦投保人遭受不幸，中国人寿将豁免所有未交保费，合同仍然有效，被保险人可以继续得到保护和资助。
四、投保范围
只要您的孩子出生满60天至14周岁、身体健康，而您年满20至50周岁、身体健康，就能为您孩子的购买国寿英才少儿保险。
五、保险期间
本合同的保险期间为本合同生效之日起至被保险人生存至25周岁的生效对应日止。 中国人寿保险股份有限公司代理人（工号：）祝您幸福美满！
英才少儿热线：
第17篇：国寿福禄满堂养老年金保险计划书
国寿福禄满堂养老年金保险计划书
被保险人资料：李小姐，25岁，教师，月均收入10000元
【侧重需求：养老金 投资理财】
一、保障方案：
被保险人：陈女士 性别： 女性 年龄： 25周岁
每年存款 ：20000元 存款次数： 10次 保障给付期： 20年
二、险种组合
险种组合 保险份数 保障期间 缴费年限 年缴保费
国寿福禄满堂 2份 至80周岁 10年 20000元
保费合计： 200000元
三、保障利益：
1、养老金领取，被保险人可选择55岁开始领取，首年领取6900元，第二年领取7245元，第三年领取7590元，以此类推以后每年领取的金额是上一年的基础上增加首年领取金额的5%，以后越领越多一直领取到85岁终止，共可领取357075元。
如果每年的养老金不领取，还可以复利累积生息，一直到85岁一次性可领取530387元。增额领取方式和累积生息可以有效抵御通胀利率变动的影响。
2、现金分红，此产品在一投保时每年都有红利分配，因该产品现金价值高，所以能带来高额的红利，按照中等红利测算，到85岁时的累
积红利是344064元，高等分红可达到602112元。每年的红利可每年现金领取，也可累积生息什么时候需要什么时候领取。
3、身故金，如果是在约定的领取年龄前因意外身故，给付保费的200%，最高给付40万，疾病身故给付所交的保费，如果是在约定领取年龄后身故，身故金给付时把未领取期限各期内年金的数额的总和一次性给付给受益人，该领取的跑不了。
此款险种是中国人寿为庆祝分红险上市十周年之际暨深圳特区成立30周年！隆重推出一款福禄满堂个人养老年金保险《分红型》回馈新老客户！特点是一份投入~多重养老•丰厚收益~领取灵活•累积生息~财源滚滚•高寿无忧~坐享尊荣•福禄满堂~“罩”顾全家！
第18篇：保险营销策划计划书六一社区少儿活动方案
且听风吟 http://www.daodoc.com go下载 http://www.daodoc.com “
六、一”社区少儿活动方案
目的 为迎接即将到来的“六一国际儿童节”,向客户介绍平安对全面提升家庭保障的关注,彰显平安对少儿安全与健康、代沟消除等问题的社会责任，作为中国少年儿童平安行动活动的延伸，同时也为前线业务开拓提供有效的切入点，分公司举行普及少年儿童安全自护宣传活动。
主题：让每一位少儿学会自护，让每一个家庭拥有平安 时间：6月1日—6月15日
内容
1、目标市场确定：小学生、初中生的父母
2、需求点把握：关注子女的安全健康、消除与子女的沟通障碍和健全家庭经济保障
3、促销手段：**晚报等媒体刊登主题广告，开始分公司统一的宣传活动；
4、活动方式：评选社区“平安健康儿童”
4、行销支持：前期下发《少儿教育健康手册》等行销工具的使用；
5、产品组合：开发以少儿为主题的家庭健康组合套餐。活动组织
1、支公司成立活动指导小组，负责活动的开展，宣传及相关技能的培训。
2、各营业区须指定一名活动专管人员，负责与支公司活动指导小组联系，落实活动政策，接收分发活动且听风吟 http://www.daodoc.com go下载 http://www.daodoc.com 且听风吟 http://www.daodoc.com go下载 http://www.daodoc.com 工具，指导活动开展。
活动规则¨活动单位以活动小组（业务小组）为基本单位，负责社区（幼儿园）活动的开展。相关要求如下：
1、每个小组人力不得少于8人；
2、每个小组负责一个社区，一经上报，不得相互争强社区资源；
3、按照公司下发的评选办法切实执行、对公司的整体形象负责：
4、在活动开展期间，不得主动向参与活动的家庭推销保险；
5、需按照要求填写公司下发的活动追踪调查表；（表格详见后页）
活动效果 员工通过本次活动，掌握社区开拓的基本技能，能有效利用少儿安全、亲子沟通等知识激发客户兴趣，销售家庭保单。 评选方法
由活动小组组织社区评选会，组织社区居民参观并评选。参与比赛的儿童分别进行形象展示、才艺展示及智力问答。由现场的居民根据自己的感觉，选出三名入选者。统计后，按得票数量排名选出前三名。
且听风吟 http://www.daodoc.com go下载 http://www.daodoc.com 且听风吟 http://www.daodoc.com go下载 http://www.daodoc.com “平安健康儿童”活动追踪调查表
小组负 责人： 负责人 电话：
所属部
门： 活动社区：
区
部
组
小组成员：
量：
报名家庭数
活动状况简述（不得少于100
评选活动
日期：
活动促成预收保费：
活动促成保单数量
（注1）：
活动促成家庭数量：
促成保险中的成员分类
促成主要时
间段：
月
日—
月
日
（注2）：
注1：指主险和附加险的合计数量
注2：指促成保单时决定购买的人的类别，“中青年”是指孩子的父母，“老人”是指孩子的爷爷、奶奶等。
请认真填写此表，该表格将作为评选最佳活动小组的依据。请于6月20日前上交到各营业区专管人员，请各营业区于6月22日前将表格上报至支公司营销部。
且听风吟 http://www.daodoc.com go下载 http://www.daodoc.com 且听风吟 http://www.daodoc.com go下载 http://www.daodoc.com “平安健康儿童”报名资料表
姓名
家庭住址
身cm 宅电
性别
高
体
㎏ 邮编
出生日期
年
月
日
重
健康状况
父亲姓名
母亲姓名
其他亲属姓名
其他亲属姓名 爱好：
工作单位
工作单位
工作单位
工作单位
所属社区
办公电话
办公电话
联系电话
联系电话
且听风吟 http://www.daodoc.com go下载 http://www.daodoc.com
第19篇：国寿康宁重大疾病保险计划书空白计划书
国寿康宁定期重大疾病保险计划书
以岁性为例：年交元 交次 保障如下：
1、自本合同生效之日起,因意外导致高残或身故，一次性给付元，合同终止。
2、自本合同生效之日起180天后,经二级以上的医院确诊患重大
疾病，凭医院的诊断书一次性给付重大疾病保障金元，合同终止。
3、平安到70岁，给付元养老金。
重疾保障范围： （1）恶性肿瘤（2）急性心肌梗塞（3）脑中风后遗症——永久性的功能障碍
（4）重大器官移植术或造血干细胞移植术——需异体移植手术
（5）冠状动脉搭桥术（或称冠状动脉旁路手术）——需开胸手术
（6）终末期肾病（或称慢性肾功能衰竭尿毒症期）——需透析治疗或肾脏移植手术
（7）多个肢体缺失——完全性断离（8）急性或亚急性重症肝炎
（9）双目失明——永久不可逆（10）瘫痪——永久完全
（11）严重阿尔茨海默病——自主生活能力完全丧失 （12）严重脑损伤——永久性的功能障碍
（13）严重帕金森病——自主生活能力完全丧失（14）严重Ⅲ度烧伤——至少达体表面积的20%
（15）严重运动神经元病——自主生活能力完全丧失 （16）重型再生障碍性贫血
（17）主动脉手术——需开胸或开腹手术（18）严重多发性硬化症
（19）严重系统性红斑狼疮性肾病（20）严重重症肌无力
业务经理：联系方式：
第20篇：银行保险二三季度业务合作计划书3
万一网 中国最大的保险资料下载网
XX邮储银行与XXXX
2011年4-9月业务合作计划书
——2011年一季度在XX银邮和XX人寿XX分公司的双方努力下，XX银邮银保业务有了很大的发展，为了使双方合作更上一个台阶，为2011年的业务的全面发展奠定良好的基础，借XX新产品上市之际，再次掀起银保产品的销售狂潮，特制定2011年
二、三季度邮储银行中介业务推动方案。
一、推动目的：
强势启动XX新产品上市期交业务，积极做好银保业务的顺利转型，赢得
二、三季度业务新突破。
二、推动目标：
趸交保费：3000万
期交保费：200万
三、推动产品：XXXX两全保险趸交（五年期），XXXX两全保
险趸交（六年期），XXXX两全保险期交（三年期）、XXXX两全保险（分红型）期交（五年期）、XXXX两全保险期交（五年、分红型、2005)版
四、推动时间：2011年4月1日——2011年9月30日
五、推动措施
1、各险种的手续费按2010年省xxxx银行与省公司、“省万一网 中国最大的保险资料下载网
银监局、省保监局、省保险行业协会自律公约”文件 执行。
2、趸交XX（五年期）代理业务按保费实绩的3.3%支付手续费含（培训）费用；
3、趸交XX（六年期）代理业务按保费实绩的4.18%支付手续费含（培训）费用；
4、XXXX期交(三年期) 代理业务按保费实绩的8%支付手续费；按（09年省xxxx银行与省公司）签订协议执行。
5、XXXX两全保险期交（五年）、（分红型、2005)版
代理业务按保费实绩的11%支付手续费含（培训）费用；
6、XXXX两全保险（分红型）期交（五年期）代理业务按保费实绩的11%支付手续费含（培训）费用
六、其他事项：
1、双方要加强业务沟通，加大网点培训与督导，保证业务的正常开展；
2、银邮各网点要做好台帐登记工作，以便双方数据核对；
3、各网点出单人员要做好客户期交资料登记；
4、、保费数据以次月10日后XX公司CBPS的有效保单为准。
万一网 中国最大的保险资料下载网
甲方（签章）：
负责人
2011 年 04月 28 日2011
万一网 中国最大的保险资料下载网
)： 负责人 年04月 28乙方（签章日
