券商创新业务成检查重点检查结果影响明年评级
各地方证券业协会近期对券商营业部的现场检查正在紧锣密鼓地进行之中。除传统业务外，创新业务成为本轮检查的重点关注对象。据悉，检查结果将对营业部明年的分类评价产生直接影响。
重点关注创新业务
根据沪上小型证券公司营业部出示的现场检查底稿，非现场开户、代销金融产品以及两融三大创新业务被列为重点关注内容。
以非现场开户为例，开户制度及操作流程、数字证书管理制度、客户清单及客户档案以及开户见证人员清单以及见证人员资格档案均在检查之列。
江苏某券商营业部总经理透露，目前营业部检查工作已结束。结果显示营业部没有重大隐患但瑕疵难免。以非现场开户为例，根据规定，营业部与客户需书面约定佣金收取标准，并将相应凭证交客户留存。但在实际过程中，部分客户享受的费率低于书面留存的佣金标准。
代销金融产品业务上也存在不规范。在穿行测试中(即由理财人员现场模拟产品推介与完成销售的全部过程的方式来检查证券分支机构是否合规)，部分理财人员存在强调收益，风险提示不足的现象。
“之所以将创新业务列为重点关注对象，一来创新业务开展时间不长；二是传统业务日薄西山，券业纷纷发力创新业务，希望成为经营的新增长极。部分相对激进的营业部为达到考核指标而忽视风险管理。”上述沪上券商经纪业务总部人士指出。
此外，传统业务亦在检查过程中暴露不足之处。比如营销人员私下接受客户委托买卖股票、风险评级不足的客户开通创业板市场交易业务等。上述营业部总经理反复强调，这些问题都是行业中普遍存在的问题。
检查结果影响评级
“配合好检查是目前的头等大事。”一家券商福建营业部的相关负责人称，检查结果会对明年的分类评级产生直接影响。
据悉，各地方证监局参考证券公司分类监管规定，将辖区营业部分成四类，并对营业部采用差异化监管的模式。其中A类属常规性监管，在下一年度20%的A类营业部会做全面检查或专项检查；B类属关注性监管，30%的营业部会进入检查队列；C类属重点监管，下一年度至少一次全面检查；D类属强制性监管，下一年度至少两次全面检查。
C类、D类营业部除了会增加现场检查次数，在创新业务的开展上也会受影响。其中，A类营业部的创新业务申请会优先审批。C类会受到限制，D类甚至会被禁止开展创新业务。
“以新设网点为例。目前，各家券商都在加紧布局轻型网点，以更好的抢占市场、争夺客户资源。如果辖区内C类、D类营业部家数‘超标’，证监局会限制网点新设速度。”上述福建营业部负责人指出。（上海证券报）
