江苏**农村合作银行辖内实时汇兑操作规程
实时汇兑是指本辖范围内的行与行之间发生的汇兑业务(如:信汇、转账等)及各行通过清算中心与跨行的汇兑业务,通过本交易实时处理。
一、处理要点:
1、实时汇兑处理,必须在下午四点前结束;
2、汇兑业务必须将汇入行的名称、收款人账号和户名录入准确齐全等;
3、实时汇兑业务必须进行即时复核。
二、本县辖内实时汇兑业务流程
1、汇出行: ⑴ 汇兑名册查询 :(312C)对汇入行的行号和机构码进行查询 。
⑵汇出录入(3121):该交易由银行操作。银行接到客户汇兑业务凭证时,认真审查汇兑业务凭证各要素,确认合法、完整,并折角核对印鉴(或密鉴)及验对身份证,核对正确后,进入(3121)菜单,按界面所示要素进行选择录入(该交易录入时不记账),正确后,按提示在汇兑业务凭证第二联反面打印主机流水号(若选择即时收费,则再打印收费凭证,然后按界面提示配钞,成功后收现),在汇兑业务凭证上加盖转讫章,第一联交客户;
⑶汇出录入输入要素: A〃操作标志:1)录入 2)修改 3)删除
B〃业务类型:1)全国特约汇兑 2)人行大额支付汇兑 3)常熟特约汇兑 4)银行机构码查询
C ·业务种类:1)电汇 2)信汇 3)转支 D〃币种:人民币。
E〃报单号:输入完后应可自动生成。
F〃凭证号码:需手工输入 (办理转支业务时需输入支票号
- 1⑵汇入清单打印(321B):收款行全部汇入清单打印,以便核对。
⑶分支机构汇入报单打印(321D):收款行补充报单通过本交易打印,第一联记账联、第二联回单联
⑷汇兑登记簿查询 (3126) 对所办理的汇兑情况在该交易查询操作,发现错误通过(3121)操作标志选2对错误信息进行修改。
3、账务处理会计分录: ⑴汇出行
借:2011 贷:464I06 (2)总行清算中心
借:464I05(汇出行) 贷:464I05(汇入行) (3)汇入行
借:464I06 贷:2011 注:总行清算中心账务为系统自动处理无需手工录入
二、跨系统实时汇兑业务流程
1、汇出行: ⑴汇兑名册查询 :(312C)(异地汇兑汇入行输入中心机构码即可) 。
⑵汇出录入(3121):该交易由分支机构操作。分支机构接到客户汇兑业务凭证时,认真审查汇兑业务凭证各要素,确认合法、完整,并折角核对印鉴(或密鉴)及验对身份证,核对正确后,进入(3121)菜单,按界面所示要素进行选择录入(该交易录入时不记账),正确后,按提示在汇兑业务凭证第二联反面打印主机流水号(若选择即时收费,则再打印收费凭证,然后按界面提示配钞,成功后收现),在汇兑业务凭证上加盖转讫章,第一联交客户;
- 3⑹汇兑登记薄查询(3126):对所办理的汇兑情况在该交易查询操作,发现错误通过(3121)操作标志选2对错误信息进行修改。
2、汇入行:
⑴ 汇入行必须认真审核电子汇兑贷方凭证,如发现户名与账号不符,户名不清楚或汇入单位未在本行开户,分支机构经办人必须立即与清算中心或汇出行联系,查明原因,汇入款不属本行的,立即退汇至清算中心或汇出行。
⑵汇入清单打印(321b):收款行全部汇入清单打印,以便核对。
⑶分支机构汇入报单打印(321d):由中心打印补充报单,第一联记账联、第二联回单联
⑷汇兑登记簿查询 (3126) 对所办理的汇兑情况在该交易查询操作,再由中心通过1)全国特约汇兑2)人行大额支付汇兑3)常熟特约汇兑等,将该笔电汇等提出。
3、账务处理会计分录: ⑴汇出行
借:2011
贷:464I06 (2)总行清算中心
借:464I05(汇出行) 贷:2431 (3) 中心手工
借:2431(手工处理)
贷:1123(资金结算)
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