各班学习委员,请将本班学生按学号分组,分别对应不同准客户背景资料,进行计划书制作,有不明白的再电话咨询。
《保险营销》考试改革具体方案
一、考试以设计书面投保计划书为主、课堂讲解为辅的形式进行,考
试成绩以书面投保计划书、课堂讲解(没有讲解的同学仅以书面材料为主)、平时成绩为据,综合评定。
二、投保计划书的设计原则是,假定自己为保险代理人,站在投保人
的立场上,为以下类别的投保人(根据学号而定的其中一类)设计保险计划,投保内容以人身保险为主,可兼顾财险,可同时选取两种或以上的具体险种构成“套餐”,所选险种必须是市场中真实存在、可以实际进行投保的险种。
投保人基本类型如下:
1、个体工商户(30岁左右)
2、大学教授(50岁左右)
3、毕业两年的大学生
4、企业基层职工(如客运司机、建筑工人等等)
5、企业中层管理人员
6、农民(40岁左右)
7、刚出生不久婴儿的父母
8、公务员(30岁左右)
9、特殊风险职业(医生、律师、记者、会计师等等)
10、其他(如刚出生的孩子、家庭妇女、全家三口计划组合等)以上类型的投保人的其他基本情况(如具体年龄、收入、文化水平、家庭成员、家庭负担等等)需自行设定,投保人、被保险人及受益人可以是同一主体,也可以是不同主体。
三、投保计划书设计的基本内容:
1、投保人、被保险人及受益人情况说明(包括投保人的职业、年
龄、收入、文化程度、家庭成员、家庭负担、负债与积蓄情况等等)。此部分内容要求内容清楚全面、设计合理得当,占成绩的20%。
2、投保方保险需求分析及适合险种分析。此部分要在分析被保险
人面临的基本风险的基础上,判断出其主要保险需求及哪些类型的险种可以对这些风险提供保障。要求分析深入、逻辑合理、条理清晰、结论得当,此部分占成绩的30%。
3、主要公司相关险种比较分析。在上文判断出投保人所需的基本
保险类别的基础上,列出市场上主要公司(三家左右)的相关险种,比较这些具体险种在保费、保障责任范围、保险特色、公司品牌等方面的区别,挖掘他们各自的优势和劣势。此部分要求分析深入、条理清晰、实事求是、结论得当,占成绩的30%。
4、确定投保计划书。在以上分析的基础上,结合投保人的经济条
件和其他条件,为投保人选择投保哪家公司的什么险种。此部分要求分析合理、结论明确,占成绩的20%。
四、格式要求
形式新颖,生动活泼,兼具专业性与通俗性,吸引消费者关注,除封面按所提供的模板格式外,内容要求每一部分(一共四部分)的小标题用四号宋体加黑,正文用小四宋体不加黑,打印需用A4纸。
金融系保险教研室
2012年11月