A：（贵宾客户） 电话约访话述
您好，请问您是××先生、女士吗？
这里是××银行××支行，请问您现在方便接电话吗？
是这样的，我是农行的理财经理××，您是我行的贵宾客户，我们现在也是为了提升行内服务质量，专门给您打这个电话。考虑到近期的市场环境，特别是在年底的这个时间段，根据您在我行现有的资产，行里为您配置了一名专属理财经理，跟您做一个一对一专属的理财规划，现在跟您做一个时间预约，您看您能×月×日来行里跟我做一个当面的交流吗？
请您带上您的身份证和卡，到××行找理财经理××就行了，我会在行里恭候您的到来。 B：（一般客户）
您好，请问您是××先生、女士吗？
这里是××银行××支行，请问您现在方便接电话吗？
您好您是我行的老客户，首先非常感谢您一直以来对我行工作的支持。我行也是为了回馈老客户，专门在近期推出一系列的理财活动，还有很多保本的理财新产品，也特别为老客户配置专属的理财经理做一对一沟通交流，这里给您通知一下也顺便跟您做一个时间预约，您看您 能×月×日来行里跟我们做一个当面的交流吗？
请您带上您的身份证和卡过来直接找理财经理××就可以了。
电话约访中拒绝处理话述：
（1） 我现在开会，再说吧。
您看我一小时后再给您打可以吗?/您看我××点再跟您联系可以吗？
（2） 我在外地，等我回来再说吧。
您大概什么时候回家，我会在××时间再跟您联系。
（3） 我现在没空，你给我发短信吧。
这个涉及您的资金财户安全，还是跟您当面交流比较好，您看要不您给我一个方便的时间，我再跟您联系。
（4） 你们是不是骗子。/你们是骗子吧？
这是我们网点的电话，我是理财经理××，您可以打来证实。
（5） 你们的理财经理专业吗？
我们的理财经理都是考取过专业资格证书，是获得行内理财资格的理财经理，您可以过来当面证实。
（6） 你们怎么知道我的电话的？/我的资料的？
您是我们的客户，在您办卡/折时，系统会自动留存您的资料，我们会根据系统提示跟您联系，这也是为了对您的资金账户负责
（7） 我不买保险，不做理财，什么都不做。
是这样的，根据现在国家的调控，你现在的资金配置根本不能抵御现有通货膨胀，我们得为您的资金负责，您还是过来一趟比较好。
（8） 理财是啥呀，我不懂。
我们有专业的理财经理，就是为您这样的客户服务的，他懂，您可以过来跟他沟通，不懂得他会跟您讲的。
（9） 你们行人太多，服务一点都不好，我没时间等。
您看，我们行现在也是要提升服务质量的，为了不再让您等待，我们理财经理会为您专门空出时间段，跟您进行一对一的交流，我现在跟您确定一下时间，您今天下午3点能过来吗?
（10） 你们都送什么礼品？
我们行内礼品种类很多，您可以过来，根据您的资金情况，我们有不同的礼品，都不一样的。
（11） 你给我做理财能挣多少钱？
我们给您做配置，就是要在保本的基础上让您获得更多的收益。当然根据您的风险承受能力，收益有高有低。您过来我们在具体沟通，根据您的情况，会给您做到最好。
