十一月信贷业务稽核报告
我行组织相关稽核人员对2011年11月发生的银行承兑汇票、个人贷款、公司贷款进行了稽核检查，检查中存在的问题有：
1、银行承兑汇票业务存在的问题：
上海品坤物资有限公司2011年11月办理的银行承兑汇票共4000万元，未收集交易合同，档案未装订。（已整改）
上海正烨国际贸易集团有限公司2011年11月17日办理的银行承兑汇票，未收集交易合同，档案未装订。（已整改）
2、个人类贷款业务存在的问题：
毛俊霖2011年11月11日在我行办理的个人消费贷款业务中，面谈记录中借款人妻子未签字，个人借款合同中其妻子未在担保人栏签字。（已整改）
3、公司类贷款业务存在的问题：
赣州市博岚盛世贸易有限公司2011年11月11日在我行办理的500万元流动资金贷款中，未收集抵押物产权人变更材料，股东会决议要素不全，未收集个人贷款卡，复印件未加盖核对章。（已整改）
赣州钲淦建材有限公司2011年11月8日办理的1000万元流动资金贷款中，复印件核对章中未填写核对时间。（已整改） 赣州盛源车业有限公司2011年11月3日办理的50万元流动资金贷款中，数据采集表接收人未签字。（已整改）
2011年12月20日
《11月业务稽核报告（推荐）.doc》
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