中国人民银行吴江市支行 吴江市经济和信息化委员会
吴银发„2010‟15号
关于推行中小民营企业金融顾问制度的通知
各镇（区）、银行、农村小额贷款公司：
为认真贯彻落实市委、市政府“加快转变经济发展方式”总体思路和要求，积极推动我市民营经济又好又快发展，人民银行吴江市支行与市经济和信息化委员会决定联合推行中小民营企业金融顾问制度（工作方案附后），请认真贯彻落实，实现银、政、企合作共赢。
附件：吴江市推行中小民营企业金融顾问制度工作方案
二○一○年二月二十五日
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主题词：金融顾问制通知
抄送：市委办，市政府办，金融办，银监办，人民银行苏州市中心支行货币信
贷与统计科。
内部发送：各行长，货币信贷与统计股。
联系人：曹卫生联系电话：63000976（共印100份）中国人民银行吴江市支行办公室2010年2月25日印发
吴江市推行中小民营企业金融顾问制度工作方案
为认真贯彻落实市委、市政府“加快转变经济发展方式”总体思路和要求，大力创新创优金融服务，积极推动我市民营经济又好又快发展，人民银行吴江市支行与市经济和信息化委员会（中小企业局）决定联合推行中小民营企业金融顾问制度。工作方案如下：
一、所谓金融顾问制度，就是由银行业金融机构推选一批金融高级资深人才作为金融顾问，与有融资、投资理财、兼并收购、业务代理等金融服务需求的成长型中小民营企业（以下简称“企业”）进行结对；结对企业不定期向金融顾问通报生产经营、资金周转、发展策略等情况；金融顾问在承担为企业保密义务的基础上，根据企业金融业务方面的需求，帮助设计最有效、最经济的解决方案，提供可行的信息支持和行动建议，供企业根据风险承受能力自行决策的一对一专业金融服务制度。
二、组织协调。为加强企业金融顾问制度的工作推进，成立全市中小民营企业金融顾问制度推进工作协调小组（以下简称“协调小组”），由人民银行吴江市支行与吴江市经济和信息化委员会（中小企业局）主要负责人担任协调小组组长，各银行业金融机构以及经信（中小企业局）相关领导担任成员，协调小组工作联系点设在人民银行吴江市支行货币信贷与统计股和吴江市经济和信息化委员会综合信息科。
三、设立和充实金融顾问人才库。各银行业金融机构挑选业务知识全
面、工作能力强、服务意识优的业务负责人和资深业务骨干（暂定为二级支行行长、一级支行行级干部以及公司业务或风险部门负责人）出任企业金融顾问。由各银行业金融机构进行名单推荐，经协调小组审核确认后分批颁发金融顾问聘书，并列入吴江市企业金融顾问人才库。企业金融顾问聘期为3年。企业金融顾问人才库原则上每年更新一次，由协调小组于每年2月底前面向社会公布。
四、实行双向选择制度。经信（中小企业局）部门每年推选一定数量的企业与金融顾问进行双向选择，最终由协调小组统筹安排结对。其中，2010年试行55家企业，2011年推行至200家企业，并逐年增加。同时，优先推选正处在扩张期、准备“走出去”、急需金融服务的成长型中小企业。
五、金融顾问的服务内容。金融顾问经常深入到结对企业，认真宣传国家金融政策及本行金融产品，及时了解企业的金融服务需求，积极为企业提供金融产品建议，以及为企业提供融资信息支持，并根据结对企业的要求，积极协调本行或上级行相关部门为企业提供良好的金融服务。对本行难以满足的金融服务需求，应及时向协调小组工作联系点报告，由协调小组工作联系点帮助协调其他银行业金融机构提供相应的金融服务。结对企业不定期向金融顾问通报生产经营、资金周转、发展策略等情况；结合金融顾问提供金的融服务或产品建议，根据风险承受能力自行决策。
六、金融顾问的调整。金融顾问如因工作调动等原因无法对结对企业
继续提供金融顾问服务的，原则上由该金融顾问所在单位其他候选人接替进行。结对企业对金融顾问的金融服务工作不满意的，可随时向协调小组工作联系点报告，由协调小组安排其他金融顾问候选人接替。
七、激励金融顾问创新创优金融服务。协调小组定期组织金融顾问进行宏观经济金融形势培训，讲解国家宏观政策和区域产业政策，帮助金融顾问把握特定行业发展前景，提高对宏观环境和经济运行态势的分析判断能力以及服务企业能力等。协调小组不定期举办座谈会议，为银企双方提供更多交流和沟通机会。
八、推进工作要求。金融顾问制度的推进，必将有利于增进银企之间的互相了解和信任，有利于深化银政银企合作，有利于提高金融服务的针对性和有效性。银企双方要把推行企业金融顾问制度作为改进民营经济金融服务的一项重要创新措施，认真组织实施并逐步完善。
九、启动仪式与宣传报道。2010年金融顾问与相关企业结对成功后，于3月上旬举行启动仪式。为不断提高企业（社会公众）对金融顾问活动的认知度、跟踪报道已经取得的阶段性成效，协调小组不定期开展金融顾问、金融服务、金融产品以及对接成效等多种形式的宣传报道工作，包括金融顾问形象展示、民营企业金融服务与产品展示、金融顾问服务成效和成功典型案例、金融顾问年度总结评比结果等。各银行业金融机构在宣传本行的金融顾问和金融产品的同时，可通过新闻发布会、网络宣传、专题演示等方式，扩大宣传覆盖面，突出宣传重点，树立金融顾问的良好形象，
为金融顾问履职营造良好的氛围。
十、考核与监督。每年年终召开一次全体成员会议，进行工作总结和考核评比，与年度金融目标责任考核挂钩，对为企业提供金融服务成绩突出的金融顾问给予通报表彰和奖励。同时，协调小组于每年底向企业以及有关部门征求反馈意见，结合各银行业金融部门上报的金融顾问工作情况，通过新闻媒体组织进行集中展评和测评，评选星级金融顾问与优秀单位。组织新闻媒体集中宣传优秀金融顾问以及该银行机构的金融产品、金融服务，对金融顾问活动绩效进行连续性报道。
