广北县农村信用社案件防控与治理工作评价报告
根据中国银行业监督管理委员会湖南监管局《关于建立银行业案件防控与治理工作情况评价制度的通知》精神，现报告如下：
一、案件防控与治理
1、组织体系建设。我县农村信用联社根据银监部门的要求，为深入推进案件防控治理工作，年初成立了案防工作领导小组，以联社理事长为组长，联社主任、监事长为副组长。纪检监察室、稽核中队、保卫、财务部室经理及相关人员为成员，负责对本县案件防控与治理工作的组织领导、指导、检查和监督。其防控的具体工作由联社监察室负责抓落实。
2、案防责任落实情况。实行了“一把手”责任制。一是年初联社理事长与联社主任、监事长、副主任、部室经理、各网点负责人签订了党风廉政和案件防范工作目标管理责任书，各网点负责人和部室经理与员工签订了案防责任状；二是为有效预防经济案件，加大控案力度，防范和化解金融风险，建立亲属同事相互监督的经济联保防范长效机制，6月份全县信用社在岗员工（含留用工）签订了经济责任联保书。该举措对预防经济案件，特别是案件追赃，全方位防范和化解金融风险有着积极的意义；三是制订了《广北县农村信用社2012-2015案件防控治理工作目标》和《广北县农村信用社案件防控治理相关岗位案防职责》及《广北县农村信用社案防长效机制实施细则》，将案件防控工作责任到人、到岗。
3、案件信息报送情况。按照银监部门关于案件信息报送的要求，坚持案件报告制度，对百万元以上的案件做到24小时内将“要情快报”
1 报至省联社及当地银监部门，50万元以下的案件逐级及时报送市办及银监部门。
二、制度建设及执行
1、内控制度建设情况。在内控制度建设上，我县农村信用联社按照银监部门和省联社关于案防工作一系例文件要求，我们制订了授权卡印押、密押、重要空白凭证、金库尾箱等重要业务岗位人员（含各网点负责人）的一系例内部管理制度和防控措施。
2、休假轮岗制度及落实情况。我县农村信用社近几年来一直建立了休假轮岗制度，今年来出纳、会计、储蓄柜人员均实行轮岗，共达106人次。强制休假和亲属回避制度也落实到了实处，对异动人员均实行了离岗审计。
3、对帐制度的制订及落实情况。建立了对帐制度，对对帐人员、对帐频率、对帐户实行了严格规定，定期对交易和帐户进行对帐和复核，财务部门对各社（含分社）做到往来帐户每月核对一次，对清算户每天核对一次。
4、内部监督检查情况。坚持了业务操作中的流程控制，业务部门的系统监控，稽核中队按照要求坚持常规定期审计，专题审计和离任审计，对发现的违规行为及时给予经济处罚，情况严重的移交监察立案查处。
5、举报机制建设情况。联社监察室对联社机关和各信用社均建立了举报箱，制订相应的保护制度和奖励措施，并将此列入党风廉政建设的重要内容。
三、教育和管理
1、员工日常管理情况。
⑴建立了联社机关和城区信用社员工每月一次政治学习制度，每次学习均涵盖了法制和案防内容，各信用社也坚持每月政治学习一次。同时开展有益的文体活动，推动企业合规文化建设。
⑵开展法纪警示教育，定期召开全县农村信用社案防工作会议，及时传达上级案防工作会议和文件精神，4月份组织机关员工观看了县委组织的电教片《村官普发兴》和“四防一保”刑事案件警示教育录像，设立了党风廉政专栏，举办案防培训班3期，达286人次。通过教育培训，强化了员工法制观念和案防意识。
⑶由组织群工部建立了对员工年度考核制度，每年度对在岗员工都考核评选出优秀、合格、不合格三类员工，对各信用社的员工管理也进行考核打分，列入年底联社综合考核内容，与绩效挂钩。
2、员工违规行为的管理情况
⑴4月和6月份两次对辖内网点重要岗位、重要环节及对“九种人”进行排查，共排查九种人对象15名（2010年来23人按照条件退出9人，今年新增1人），有违纪前科的14人，家庭负债大欠贷多1人，对上述15人均建立了台帐，并实行跟踪监督，落实了帮教责任人，促其思想转化，切实落实对“九种人”排查监控和退出机制。
⑵今年先后查处了xxx信用社职工xxx信贷违纪和xx信用社xx信贷违纪行为，在追回二人违纪贷款的同时，给予彭行政记大过处分，经济处罚6000元。
3、基层网点负责人管理情况。在年初《案件防范工作目标管理责任状》上就明确了各社主任（含分社负责人）为本网点案防工作第一
3 责任人。制定了《广北县农村信用社案件防控相关岗位案防职责》，明确了各网点负责人和机关部室经理的案防责任，制定了《广北县农村信用社案件问责暂行规定》，同时建立了各网点负责人和部室经理案防定期述职制度（每年述职2次），并已抓落实。
四、案防排查及整改
1、案防排查情况。
根据工大银监分局《关于切实落实案防措施，加强我市农村中小金融机构案件防控治理工作的通知》、《关于开展案件防控全面排查工作的通知》精神，我县联社于3月下旬至4月底组织对辖内所有网点的储蓄、会计、出纳、结算、信贷、计算机、保卫等要害岗位、重要环节以及“九种人”情况进行了全面排查，特别是xx信用社xx分社案发后，按照市办和分局要求，结合我联社案防实际，于10月上旬再次组织开展对辖内各网点信贷、财务、人事工作“四项制度”和“九种人”进行全面排查。排查中不图形式、不走过场、求真求严、不留死角、不留隐患。
2、排查中发现的问题。
⑴少数网点前些年存在违规发放冒名贷款现象，共排查出冒名贷款190笔，金额xxx万元；⑵重要空白凭证管理不严，少数网点存在帐实不符现象，经查全县帐实不符数量2347笔。⑶金库尾箱管理违规16笔，涉及金额xxx万元。⑷内外帐务核对不严，未按月核对45笔，涉及金额xxx万元。⑸大额现金管理审批制度执行不好，共查出未经信用社主任签名73笔，涉及金额xxxx万元。⑹违规解款10笔，涉及金额xx万元。⑺储蓄存款违规106笔，涉及金额xx万元。⑻排查确
4 认“九种人”对象15人（2009年以来“九种人”对象23人，按照退出条件已退9人，今年新增1人）。⑼少数社员工案防意识淡化，重业务、轻案防思想依照存在，有章不循，违规操作，案防制度执行乏力。⑽在安全保卫上存在操作不规范，有章不循，安保设施失灵不及时维修等问题。
3、整改情况
⑴对现有“九种人”对象15例，均采取下岗收贷、轮岗、停职等处置措施。并建立了排查、监控、退出机制，强化了教育引导，转化和跟踪等手段。⑵对排查存在的帐务核对，大额现金管理及信贷违规等7个方面的问题均分别给予经济处罚和行政处分，下发整改通知书15份，限期整改到位。一年来，联社纪检监察室落实收回假冒等违规贷款190笔，本息共xxx万元。⑶对在安保方面存在的问题，除经济处罚外，报警器材失灵的全部修复或更换，恢复正常运行，全方位整改到位。
总之在案件防控上，由于控案措施制度落实到位，一年来，未发生经济案件和重大责任事故。但案防工作任重而道远，新的一年我们将按照银监部门、省联社及市办的文件要求“对症下药“，扬长避短，继续深化案件防控治理工作,不断开展案防排查，加大控案力度，创新控案机制，提高制度的执行力,切实将案件防控和治理工作抓紧抓好，抓出成效，杜绝大要案件的发生。
二0xx年xx月xx日
