存款业务测试案例
1． 使用一个身份证建立个人基本信息，生成客户号，对该客户号建立个人辅助信息。再对客户号的基本信息、辅助信息和联系信息分别维护，修改其中要素，并使用该客户号现金开立个人结算账户A1金额5万元，支取方式凭密（111100、111
110、112100、11
2110、112300、121100）
2． 用另一个身份证现金开立个人结算帐户A2金额3万元，支取方式凭折，联动建立个人基本信息，生成客户号（121100）
a) 客户号为11位数字，第1位标识位，个人1单位2同业3，后9位为顺序号，全行所有网点统一使用，即从000000001-999999999，最后一位是校验位。
b) 系统根据户名、证件种类和证件号码三个要素来识别是否为同一客户，对于15位身份证和18位身份证系统视为同一客户，同一个客户在全行只有一个客户号，客户号可以保存客户初次在我行开立账户前所必须的信息资料，该信息资料可分为基本信息和辅助信息，支持对单个客户信息查询、维护。 c) 对私账户可以在开户时直接录入客户证件类型、证件名称，联动建动客户基本信息。 d) 可根据单个客户信息查询核算机构或全行的客户账号，也可根据单个账号查询客户号。
3． 修改帐户A2支取方式为凭密，密码更换，再输入错误密码取款使帐户A2锁定，再进行密码解锁。（124150、12
4110、121300、124220、）
a) 新系统中增加对私账户的支取方式：有凭证件、凭密码、凭折/单、凭印鉴，可对支取方式修改。如果凭单/折支取的账户要更换成凭密支取，必须在修改账户支取方式中改成凭密支取，再联动录入密码。（124150）
b) 新系统增加柜面录入错误密码锁定功能。即支取方式如果是凭密支取的，连续录入5次错误密码账户锁定，录入第4次密码时，系统提示“交易失败: 密码错,再输入一次错误密码该账号将会被锁定!!”，第5次密码输入错误后系统提示，且密码锁定。
c) 系统对凭密支取的账户在各个交易中累计连续错误次数，可在存款账户静态信息查询中查询错误次数。
d) 凭密支取的账户要修改密码，可直接进入账户密码维护修改。
4． 为帐户A
1、A2配粒金卡。假定A1账户粒金卡ATM吞卡，对该粒金卡没收和归还（17200
1、173024）。
a) 发卡/配卡有两个选项：无折发卡和有折配卡。选择无折发卡，是指在一个客户号下开立一个粒金卡账户，与老系统的区别是：老系统开卡需零金额开户，新系统开户需联动存款业务，也不再控制一个客户号下只能开一张粒金卡；如选择有折发卡，是指在一个个人结算账户上配一张粒金卡，一个个人结算账户只能配一张粒金卡。 b) 新系统增加对卡/存折的没收和归还管理，并联动登记没收归还登记簿，代替老系统手工吞卡登记簿。
5． 现金开立储蓄活期存单帐户A3金额3万元，支取方式凭单/折。（121100）
a) 如支取方式选择凭印鉴或凭单/折支取，系统默认为通存不通兑。
6． 现金开立储能保存单帐户A4金额1万元存期1年，支取方式为凭密，通兑方式为通存通兑。（122100）
a) 储能保存单开系统要对客户的年龄进行比对，因此只有当证件类型为身份证或户口簿时方可开户。
b) 年龄在0-16周岁范围最高限额为3000，年龄在16-60周岁范围最高限额为10000，超过60周岁不允许开户。
7． 现金开立个人零存整取存折帐户A
5、金额1万，存期1年，支取方式为凭密，通兑方式为通存通兑（122100）。
a) 新系统所有对公对私存折类账户，都使用普通存折，不再区分对公与对私、零整和个人结算账户。
b) 个人零整、对公集零、教育储蓄中途如有漏存，在定期动态中可查询漏存次数，存入时系统会统计漏存次数，需将漏存金额和当月应存金额一次性存入。
8． 现金开立个人通知存款和个人利生利存款A6和A7金额10万元，支取方式为凭密，通兑方式为通存通兑。（122100）
a) 通知存款和利生利开户时默认通知天数为7天通知
b) 支取时客户不须通知，系统根据实际存入天数计算利息。
9． 现金存入15万个人结算存款帐户A1。（121200）
a) 存折账户存入选择刷磁，系统默认为有折存款，需录入凭证号进行校验，存入完成后打印存折并联动完成以前未登记录的补登；选择录入账号，系统默认为无折存款，存入完成不联动打印存折，需在补登存折交易中做补登。 b)
10． A1账户存入现金1万，（121200），（560001）查询流水，再（560002）查询末笔流水，查询到流水后，将该笔流水当日取消（510000）
a) 新系统增加对末笔有账务的流水进行查询。
b) 所有存款业务和粒金卡业务的交易抹账整合在一个交易模块。
11． 从个人结算存款帐户A1上开立定期整存整取存单帐户B1（A1与B1户名相同）金额1万，支取方式为凭密，通兑方式为通存通兑。（122100）
a) 新系统支持相同客户号之间个人结算账户和储蓄账户的互转，即在活、定期开户交易中从个人结算账户转开储蓄账户，还可在活定、期销户、部提中将账户本息转入个人结算账户。
12． 从个人结算存款帐户A1上开立定活存单帐户B2（A1与B2户名不同）金额1万，支取方式为凭密，通兑方式为通存通兑。（121300、122100）
a) 新系统将定活两便存单纳入定期存款管理。
b) 两个不同的客户之间的个人结算账户和储蓄账户的互转必须通过销挂账。
c) 如支取一笔款项时交易类别的资金去向选择“转出挂账”时，可选择日间挂账和应解汇款挂账，其中日间挂账是指放置款项的一个内部临时账户，每笔转出挂账成功后该款项生成一个销挂账编号，编号共10位，前2位表示年份，后8位编号全行无序排列，当年不重复。该挂账编号可在一个核算机构不同柜员之间一笔或多笔转出，直至一个销挂账编号下余额为0，日间挂账不允许收付现金，日终必须确保销挂账过渡科目余额也为0，如果挂账为应解汇款挂账，允许在内部账交易中收付现金，日终可有余额。
d) 销挂账与老系统最大的区别是老系统临时存欠可多笔转入，一笔支出，新系统销挂账包括应解汇款挂账，只可一笔转入可多笔支出，通过销挂账编号管理，并联动登记销挂账登记簿。
13． 从个人结算存款帐户A1上开立利生利存单帐户B3（A1与B3户名相同）金额10万元，支取方式为凭密，通兑方式为通存通兑。（122100）
a) ` 14． 在A2卡号下开立整存整取存单B4，金额1万，存期6个月。（122100） a) 定期开户时不录入客户号和客户证件类型号码，只录入卡号，表示在卡主账户下开立卡内存单类账户，可选择开立整存整取账户。
15． 从个人结算帐户A1转入个人结算帐户A2金额2万元。2（121300）
a) 存折户和存折户之间的转账，老系统分别打印存取款凭条，新系统对借贷方记录合并，只打一张业务凭条。
16． 建立客户信息开立验资帐户F，`不需核准的一般帐户C，临时帐户D。（111200、121100）
17． 验资过后，将验资帐户F核准为基本帐户。（112200、112
210、124090、129
210、129240）
a) 建立对公客户基本信息和辅助信息。如验资账户建立辅助信息时可不录入各种证件号码和有效期。
b) 生成客户号后，可录入客户号或建立基本信息时使用的证件类型和证件号码开户，账户性质可以选择待核准账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户、验资账户。
c) 验资账户开立后，如果客户要在本行开立正式结算账户，在维护对公基本信息中修改证件类型为营业执照并录入号码，维护对公辅助信息中加入各类证件号码和有效期。
d) 待核准账户开户结束后联动到待核准账户管理模块，包括从支行新增发送——清算中心接收——清算中心核实下发——支行接收核准资料，整个流程，可实现对待核准账户的系统管理。
e) 不需核准的一般账户、专用账户、临时账户，开户以后可在账户信息维护中修改即时支取标志。
f) 新系统对公账户开户相对老系统比较繁琐，原因是1增加了对待核准账户的管理，并增加待准账户状态查询。2对需年检的证件和有效期在辅助信息中登记并管理，每月25日可在日终报表打印中打印下月对应账户下即将过期和已经过期的证件，可及时和客户勾通。
18． 为帐户F购买现金支票一本，收费方式为现金（341001），再为账户F购买支付密码器，收费方式现金（341001，540001）
a) 客户凭证出售时联动收费交易，支付密码出售后，手续费要在公共收费中单独收取。
b) 支付密码器通过账户的组织机构代码证管理，如果客户辅助信息中无对应的代码证号码，无法出售。
19． 现金存80万入帐户C，为帐户C购买转帐支票一本，收费方式为转帐。并开立帐户C的金额1万定期1年的单位证实书帐户C1，开立帐户C的金额1万定期1年对公集零帐户C2，开立帐户C的金额60万的单位通知存款帐户C3。（121200、124090、34100
1、122100、122100、122100）。
a)
20． 对帐户A6开立期限2个月的时段存款证明，并撤销。（124030）
21． 法院对帐户A7进行余额查询，并要求定额冻结，金额5万元，冻结时间为一个月，再续冻，续冻不录入冻结时间，续冻后法院要求扣划5万，并进行扣划凭证补发新帐户A8。（1240
45、124040、124050、124060、124070） 查询
a) 法院提供客户名称和账号，在交易中可直接查询，
b) 如果法院只提供客户名称，查询所有存款账户，则需用户名模糊查询出客户号后，用客户号查出各存款账户，逐一进行法院查询交易。 c) 录入要查询的客户账号，回显客户名称，依次录入查询通知书编号、执法部门名称、查询机构的经办人的证件和号码，按查询书内容输入查询事由。
d) 选择查询类型，确定查询余额或明细，查询明细的输入查询起始终止日期，授权提交，系统显示账户余额信息或明细，空格完成交易。
冻结、止付：
a) 冻结止付类型可分为：司法冻结、银行止付和质押。 b) 司法冻结的可选择冻结止付方式定额冻结、只收不付、不收不付，银行止付和质押，只能是定额冻结.c) 司法冻结系统控制的最长冻结期限为六个月，不录入冻结到期日系统默认为六个月，到期自动解冻。
d) 账户被定额冻结和只收不付时，系统可支持账户现金、转账的来账，超过冻结范围的款项可以支取。
e) 系统不支持跨核算机构的司法冻结，但支持跨核算机构银行止付和质押。
续冻
a) 新的冻结到期日必须大于原冻结到期日且从当前日期开始不超过6个月。
协助扣划
a) 储蓄存单类账户扣划时将原存单销户本息扣除扣划金额剩余金额均开立活期储蓄存单类账户。
b) 对公活期账户、个人结算账户直接在账户上扣划，不重新生成账号。 c) 对公定期存款账户类扣划后即重新开立对公活期其他账户，账户余额为原定期账户本金加销户利息扣除扣划金额，新开的对公活期其他账户不可处理存入业务，只支持支取和销户。
d) 本交易不可抹账，系统在录入扣划金额时要求录入两次.22． 从帐户C转1万入帐户F。（121300）
a)
23． 对帐户C3部提10万转入帐户C。（122300）
a) 通知存款和利生利存款在保留最低起存金额前提下可多次部提。
b) 通知存款和利生利不需客户通知，系统根据实际支取日期在支取和部提时联动登记通知登记簿，打印通知单。
24． 将帐户B1移入帐户A1的粒金卡帐户，再进行粒金卡帐户的脱折处理，再为A1粒金卡配折。（123070、173002，173001）
a)
b) c) d) 只支持同一客户号下整存整取和定活两便存单移入卡，
存单移入卡后，原凭证和支取方式同时无效，并且提示收回存单。 可跨核算机构办理，但存单和卡必须为同一核算机构的账户。
新系统支持卡脱折业务，即将一个有折有卡的个人结算账户销折，脱折后对应的存折账号作为卡的主账号存在。 e) 增加卡配折业务，即在一个卡账户下配一个存折，对应的存折账号为原卡的主账号。
25． 把个人结算帐户A1的粒金卡帐户凭证密码同时挂失，活期帐户A3凭证挂失，利生利帐户B3密挂。（123030）
a) 新系统挂失标志分两类，口挂和书挂，如选择书面挂失，挂失对象可选择：凭证挂失、密码挂失、凭证密码同时挂失。
b) 书面挂失时，老系统不校验支取方式，造成凭证挂失后再发现密码遗失再要对密码进行挂失，新系统在凭证挂失同时校验凭证支取方式，如果校验密码不正确，可对凭证密码同时做挂失。
c) 口头挂失、密码挂失、凭证密码同时挂失系统不校验账户支取方式。
d) 因目前客户的流动性比较大，允许受理非本机构开户的个人存款账户的挂失业务，但挂失后的补发、申请书补打，挂失结清和撤挂等，需在原挂失机构办理。 e) 对公账户除口挂外不得跨核算机构挂失。
f) 支持账户密码挂失以后，再进行凭证挂失。凭证挂失不再校验密码，生成凭证挂失编号，补发和结清时按照对应的挂失编号先密码解挂重置，再补发或结清。 g) 书面挂失后，系统自动联动到收费交易画面收取手续费。
h) 如果一个账户下的卡挂失同时控制存折账户，存折挂失同时控制卡账户。 i) 在撤挂交易时，系统要求输入挂失编号，并要求校验账户的支取方式。 j) 允许受理非本机构办理的口头挂失的撤挂。
k) 支持密码挂失后的撤销，撤销时需校验原凭证密码。
26． 将帐户B2换单转存为金额2万的活期存单帐户B6。（123120、123110）
a) 换单转存相当于一个销户交易和一个开户交易的合并，可以用于增加原存单的金额或支取原存单的部分金额，与部提的区别在于本交易重新生成一个新账户，本交易可以实现各种对私存单类产品的转存。 b) 存入金额是指新开存单金额。
c) 如果原存单金额大于新开存单金额，多余金额支取只支持现金。
27． 请将帐户A2换折。（123090）
a) 新系统增加存单的更换处理。系统根据输入的账号判断单类账户还是折类账户。
b) 如果是更换存折分为满页换折和非满页换折，非满页换折联动收费。
28． 约定帐户C每月转存金额1万至对公集零帐户C2。（124010）
a) 粒金卡约定开定期存单：当卡活期账户超出约定额度时，超出部分达到约定起点金额的整数倍自动转开定期储蓄存单、约定存期，转存起点金额为1000元。并支持约定整存整取和定活两便存单到期自动转存，
b) 当粒金卡转定期存单（包括整存整取，定活两便）时，可根据客户要求选择转存次数，录入次数后，系统按约定间隔和金额转存满约定次数后，不再转存。
c) 粒金卡、个人结算账户约定转存教育储蓄和个人零存整取：开立教育储蓄和个人零存整取账户，约定每期从粒金卡或个人结算账户转入，可支持对私不同客户号转存。 d) 对公活期账户约定转存对公零整。开立对公集零账户，约定每期从对公活期结算账户转入，可支持对公不同客户号转存。
e) 活期账户向零整、教育储蓄续存时，系统自动控制转存次数、转存间隔和金额。
29． 为帐户F签定协定约定，期限1年到期续协最低保留10万。（124080）
a) 约定时不录入协议编号，交易中的协议编号供取消约定时使用。 b) 协定存款的基本存款额度（即最低保留金额）为5万
30． 对临时存款帐户D进行展期。（124120）
a)
b) 临时存款最长2年有效期。
c) 展期原因和展期证明文件种类必输。
31． 将临时存款账户D转入久悬户，再转为正常帐户。（124020） a) 正常户转久悬户，操作类型选“新增”，转入成功后自动在久悬户登记簿中插入记录。
b) 从久悬户转出为正常户，久悬户登记簿中改变状态，插入转出的记录，但登记簿中保留原转入记录，再次转入久悬户时，需在“正常户转久悬户”交易选择“删除”，把上次转入久悬户的登记簿记录删除。
32． 帐户F客户隔日要求预提现金21万（124121）
a) 预提金额可大于账户余额。
b) 如客户未预约确需当天支取大额现金且为抵现业务，选择取款日期和预约日期等于当前日期，在备注栏中注明抵现，且备注栏必输。
c) 如客户未提前预约但确需当天支取大额现金，可将预约日期改为前一天。（考虑取款前可能是节假日，可最多将预约日期改为前功10天），取款日期为当前日期。 d) 取款日期必须大于等于当前日期且大于等于预约日期。
e) 已登记的预约记录可修改和撤消，对已撤销的记录可修改为正常记录。
f) 对当日预约未支取的账户，不允许再做预约，可修改预约编号下预提金额，也可撤销再预约。
g) 一个预约记录中的金额可分次支取。
h) 可跨机构预约，也可对它行账号进行预提。
33． 将帐户F改为存折户。（34100
6、124230）
a) 对公支票户改换成存折户，系统检查客户是否尚持有出售未使用的支票，如有，先作废未使用的支票，再作更换，需录入存折冠字号和凭证号，并录入新的支取方式。 b) 对公存折户改支票户，系统校验客户支取方式，并检查客户存折是否补登完成，需收回原存折，并更换新的支取方式。
34． 在移植数据中查询老账户（提醒：用柜员自己的老账户）进行补登（123010）。
35． 对账户A1，A5，F静态、动态和明细查询（125200）。 36． 用C账户打印对公存款明细对账单（126102）
37． 3天后发现第22号案例贷方串户，使用存款明细查询查得错账交易流水，（125260）后贷方冲帐，从F帐户冲至D帐户。（121600）
活期隔日冲正：
a) 新系统的冲正通过销挂账管理，一笔错账做2笔活期隔日冲正交易。 如发生一笔贷方错账，应入客户账A、但错入客户账B。
活期存款隔日冲正121600，
交易类型红字，交易方向贷方，冲销账号应为错记账号B， 回显账户账面余额，可用余额，
录入冲销金额，如冲销金额大于可用余额，系统报错， 错账日期和错账流水，可以通过存款账户明细查得，
冲账原因必须输入，提交以后，系统联动销挂账冲入挂账，生成挂账编号。 图二
补记时，交易类型为蓝字，交易方向贷方，补记账号应为A账户，录入挂账编者编号，补记金额，录入错账原因，补记入客户账A。
先蓝字借方客户账A生成挂账编号，第二次红字借方客户账B录入挂账编号冲回，冲正可抹账。
38． 3天后将帐户C销户（ 124260、1240
10、121500、121300、34100
6、121400）
a) 销户关联打印，
b) 对对公活期账户单户结息，将结出的利息计入该对公账户内。 c) 对即将销户的账户下的已出售未使用的凭证、对应的贷款账户、基本账户下对应的本行和他行非基本账户列示清单。
d) 收回贷款本息，注销代收关系、如为基本账户，注销本行和他行的非基本账户。 e) 结清账户余额。
f) 收回已出售未使用的凭证并作废。 g) 销户。
39． 3天后对A2卡号下整存整取存单B4卡内销户，将A2有折脱卡，再销A2个人结算账户（122500、17200
2、121400）
a) 新系统可直接在卡号下销存单，即在定期销户交易中，录入卡号，如果一个卡号下只有一个定期账户，可直接对定期账户销户，如果一个卡号下有多个定期账户，录入卡号，系统回显卡号下的所有定期账户，选中要销户的记录，按空格选择销户。
40． 3天后到期补打B3挂失申请书，补打后密码重置（1230
35、123080）
41． 7天后A1的粒金卡帐户凭证挂失补发。帐户A3期满后进行凭证挂失结清。（、123040、123060）
42． ？月1日，对公明细对账单打印（550005）
