投资偏好与风险承受能力测试
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30 岁或以下 31 至45 岁 46 至65 岁 65 岁以上 10年后才会动用 5-10 年间会动用 未来5 年内会动用 未来半年内会动用 于25%
介乎25-50%之间 介乎50-75%之间 超过75%
收入增幅多且快，远远超越通胀。 收入增幅将跑赢通胀。 收入增幅将与通胀同步。 收入增幅低过通胀。 有，金额多过六个月收入。 有，金额介乎三个月至六个月收入。 有，金额低过三个月收入。 没有。
是。我对自己的决定有信心。 有时。但若我须作决定，我靠自己。 有时。我依赖我经纪/顾问的建议。 从不。我把所有决定交付我顾问。 长线增长。 增长及收入。 固定收入。
保本不蚀，余皆次要。
曾经投资，而我亦可承受有关风险。 曾经投资，但我对有关风险感到不安。 不曾投资，但我相信我可承受有关投资。 不曾投资，而我相信我将对有关风险感到不安。 我偏好进取投资，投资风险较高，但预期回报亦高。
我偏好均衡投资，高风险及低风险的投资参半，维持稍高的预期回报。 我偏好分散投资，着重投资风险较低的产品。 我只会选择能够保障本金的投资。 我会抓紧这个投资机会，趁低入市买股票。 我不会有任何行动，我会密切留意市场走势。 我会卖掉一半投资，等待大市回稳。 我会马上卖掉所有投资离场。
□ 非常进取型 □ 进取型 □ 稳健型 □ 保守型
非常高风险 高风险 低至中等风险 低风险
9 6 3 0 12 9 6 0 8 6 4 2 12 9 6 3 8 6 4 2 12 9 6 3 8 6 4 2 8 6 4 2 8 6 4 2 15 10 5 0
请回答下列问题。这些问答可以帮助你了解自己对投资风险的取态。 1.我的年龄是
2.我现在的投资，我打算在将来动用时间:
3.我现在的投资，占我可以投资的资产(不包括房屋)百分比是:
4.你预期你的个人收入在未来五年增幅会如何?
5.阁下有应急预备金吗?
6.阁下自行作投资决定时，是否会感到安心?
7.你的投资目标是什么?
8.你曾经投资股票或股票基金吗?
9.你会如何描述你个人对投资风险的感受?
10.若大市在三天内大跌10%，你会如何反应? (若你在07年5·30大跌时，有投资A股，请照实回答当日反应。)
此栏由理财顾问填写For Financial Consultant Use Only 86以上 61-85 31-60 30以下
