2010年年终工作总结报告
2010年3月怀着对金融行业的憧憬和期待,我来到了中国银河证券南昌沿江中路营业部,回首这过去的一年,内心不禁感慨万千.记得刚进公司时就听说市场部成立不久,市场部尚未发展成熟,我想正是我需要的一个平台,正是市场部成立初期,它才充满了机会,我才能有地放矢的发挥自己的价值.经过这一年的工作历程,我们都见证了市场部成长的每一个脚步,我想作为市场部的每一名员工,我们都深深感受到了市场部蓬勃发展的热气.初次步入金融证券行业,从最初对金融证券的知知甚少到如今对证券行业已有了全面的了解与认识.在当今飞速发展的新中国时代,金融证券投资理财概念已经融入到我们生活中不可缺少的一部分,所以我坚信金融行业的发展是很迅猛的也是很值得挑战的.转眼间,来到银河已经9个月了,从一名普通的客户经理成长到现在的团队经理,期间也经历了许多酸甜苦辣,曾经也有过思想波动,几经周折还是决定永无止尽的往前冲,”阳光总在风雨后,没有人能随随便便成功”,我总是用这几句话不断的勉励自己,不断的为自己加油!现做出以下几点总结: 1． 专业水平方面,通过每天的银河早会信息,晚上收看财经股评,并向专业能力强的同事学习看盘知识与技巧等,使自身专业水平有一定的提高.2 ．本人秉承以客户为中心的理念,通过自己的努力从入司至今,现累计开发客户近65位,累计托管资产近600万.3． 2010年7月份,在陈经理的带领下成功组建卓越队团队,并从只有3人的团队发展到如今10余人的团队,在此我也非常感谢陈经理对我的信任和栽培.4．努力培养新人,关注每位新人每一天的成长,帮助他们分析问题 解决问题.5 ．在团队管理这一块经验不足,在管理初期也是不断的向同事和领导学习,慢慢的提高自己的管理能力和水平,现在已经渐渐形成了自己的管理方法,有了进一步的提高.现团队已经形成了一支活泼.热情.积极向上的队伍, 并有着较强的凝聚力和向心力,形成了良好的团结互助的精神和氛围.6 ．为了使每位组员较好的完成业绩,除了固有的银行渠道外几乎每周末组织员户外开展活动,开发了较多社区,提高了团队的业绩,并有效的带动了各位组员的积极性.7 ．通过大家的努力团队从8月至11月累计开发客户近135位,累计托管资产1300万.成功实现团队有效人力10人.(大约数据) 作为市场部中的一员,作为团队经理,我深深觉得自己身肩重任,所以更要提高自身的素质,高标准的要求自己.在高素质的基础上更要加强自己的专业知识和业务技能.此外,还要广泛了解整个金融证券行业的及时动态,走在市场前沿.我一直认为工作不仅是一种谋生的手段,更应该成为人生的一种追求.一种乐趣.一种兴趣的归宿和成就感的源泉.所以,我总是尽力使自己保持积极的工作心态和最佳的工作状态,以便能够集中精力更好的投入工作中.经过这段时间的磨练,自认为已成为一名合格的金融界白领.2010年我的每一天都过得很充实,有意义的.有收获的一年.以上是我对这一年工作的一些看法和总结,还有很多不足,相信在以后的工作中我会做得更好.2010年既将过去,现在面临的2011年还将有更多的挑战,随着工作的深入进行,我有信心展现出自己更好的水平,完成更高的目标.具体的工作计划如下: 1.管理好现有的团队人员,并全力支持和配合他们完成业绩,使他们能够积极的对待工作,并达到自己的人生目标获得较为丰厚的报酬,月均每个收入达5000元以上.2.通过循序渐进的方式递增每月的团队业绩任务,我将组织卓越队每月最低完成60户至100户递增,有效户率力争达到80%,资产由每月最低500万递增至800万.3.培养好新人并不断的扩充自己的团队,力争在明年达到26-30个有效人力.4.维护和服务好现有的客户,稳定客户关系,并创造良好的银河品牌客户经理一对一的服务,并宣导在每一位客户经理心中.5.不断加强学习,拓宽知识领域,培养每位组员具备良好专业技能及业务水平,培养自己良好的管理能力,使自己和团队中的每一个人共同成长起来,使之发挥最大的潜能.6.加强与外界的合作,通过多种渠道开发客户,利用各种资源达到良好的双赢合作.在新的一年中将会有新的空破,新的气象,能够在日益激烈的市场竞争中,占有一席之地.我想我们卓越队的全体将各自秉承自己的工作职责,一如既往的做好自己的本职工作发挥整体的光芒.在今后的工作中我将继续努力奋斗,针对自身的不足加以改进,扬长避短,争取做得更好.相信我们的明天会更好!
卓越队
沉思2010
展望2011 在这岁末年初的关键时点，回想走过的360天，从一个一个客户的开发积累，从实习生—客户经理—代理区域经理---区域经理的角色转换，从特战队的创建到壮大，我锤炼了，在明天会更加美好的指导思想下，总结每一次的失败经历，计划—实施－反馈－调整的工作思想，使我思路更加清晰，执行力渐强．
2010年的工作总结我主要从个人客户经理阶段和区域经理工作阶段两方面进行：
一．客户经理阶段
通过行．建行．社区等渠道的推广和维护，我建立了自己较为稳定的客户群，截止2010-12-20日，个人存量客户103人，托管客户资产996万，１１月客户净佣金11600万，数字的背后是对工作最好的评价，因对于市场环境没有准确的把握，使我没有把握住营销的最好阶段，没有能够取得突出的成绩，这切实使我懂得计划的重要性以及顺势而为的营销思想．人生漫漫路，每一次经历都是下个经历的基石，我需要不断总结．不断改进．不断进步． 比较大的遗憾是，我的存量客户里面主要是以中小散户为主，百万以上的客户仅１人，客户质量结构失衡，对于推广公司的其他产品造成了严重的障碍．主要原因是我目标客户群体不够明确以及个人专业水平没不能够升华，致使营销手段和渠道定位偏差．当然，中小散户的沉淀也给我带来了较多的好处，客户日均资产稳定，客户流失率极低，便于维护等，另外，值得骄傲的是截止到今天，我从其他公司转过来的几十个客户无一失败，成功率100％．总结这段时间的经历，我有几个心得： １.必须要给自己定好位．透彻剖析自己的长处与不足，扬长避短；给客户进行分类分级，因人而定，抓住客户的需求点，完善自己的营销方法；抓住自己的目标客户群，重点营销，选择适当的营销渠道和手段． ２.做事先做人，营销的本质是营销自己．只有客户真正接受你．信赖你，才能接受你的产品．你的服务；金融行业要求从业人员具备较高的综合素质，但前提必须是具有较好的人品，客户需要对自己的财产负责，固然要求客户经理人品值得客户信任，这一点对于大客户尤其重要． ３.外在形象价值百万．人际交往中和第一印象是十分重要的，营销更是如此，客户经理的外在装扮能够直接的反应其综合素质，这对于日后客户的开发和维护起至关重要的作用． ４.老客户是日后不竭的利润来源，一定要高度重视客户的维护工作．切不可开发完了就不管不问，老客户对于客户经理和公司都已经具备了一定的信任度，维护起来相对容易的多，同时其对于股民圈的深入开发影响深远，很可能个别客户就是未来业绩的爆发点． 二．区域经理阶段
从8月份特战队成立至今，团队总人数12人，掌握银行渠道11个，南钢．氨厂．金源社区等户外活动基地3个，并已组织了多次团队发单．陌拜等活动，如洪城行等．团队已经培养出7名业绩稳定的队员，但仍有2名塑造期队员，2名较弱队员，1外待入职队员． 总而言之，特战队已经形成了较强的团队意识和较强的战斗力，为后期的壮大奠定了基础．但在这个过程中仍然存在着一些问题，如个别队员心态不稳定，户外活动积极性不够高等，惰性较强，还没有形成自己行之有效的营销方法，需要重点培养和关注．此外，急功近利的浮躁心态也在团队中蔓延，没有达到真正的理财团队的要求，反而越做越像卖保险的，专业技能严重缺乏． 在任务的完成方面，基本的团队开户任务尚能完成但对于一些较大的项目，如银河９９指数型基金就十分薄弱，体现出团队的整体爆发力不足，对于一些重大项目的攻坚能力有限．
展望2011,一切都是新的开始，新的岗位．新增队员管理．新的市场环境，这对于我的个人综合能力提出了更高的要求，不仅是个人业务能力，更多的将转向团队管理，带领特战队走向辉煌．具体年度计划如下：
工作宗旨：全力做好团队后勤保障工作，带领特战队积极拓展市场，争取明年的今天实现团队队员人均月收入5000元！
工作目标：实现2011年年底团队有效人力合计20人，月均新增有效户70户，月均新增资产600万，团队净佣金收入30000元．
团队建设方面，新的一年将重提升稳定队员的综合素质，以强制培训．考核的方式打造专业的理财团队，并在团队内部培养讲师一名，培养团队投资顾问一名，给每一位队员以表现的机会．服装上争取明年实现团队内部领带统一，以利用团队的集体营销，增强队员团队的使命感．
营销计划：配合渠道经理郭志勇的银行渠道营销，积极开展新的渠道，如正在洽谈中的洪都集团等． １.活动地地主打城乡结合部与闹市区并举．城乡结合部主要新增新股民为主，闹市区则主推挖其他公司老客户为主，实现迅速增加有效户的目标． ２.做出团队有影响力的活动三场以上，一．积极与相关单位合作，主打团体客户的整合营销；二．走进高校，重点向学校老师宣传； 三团队范围内推广网络营销，将宣传点更大范围的推向市场． ３.待公司装修后建立股民培训学校，以会议营销的方式进行团队集体营销，拓展营业部周围的市场以及有相关需求的客户．因在07年市场疯狂的时候，比较流行股民家教，充分体现了部分股民对于相关知识的渴望，个人认为部分潜在客户之所以不开户的原因主要在于对股市相关知识的掌握不够，不是害怕承担风险，而是不懂不敢为之．
总而言之，充分展示团队营销的优势，重点支持．辅助队员策划活动，贯彻以客户经理为主的核心理想，充分调动队员的工作积极性和主人翁的精神． 愿特战队的明天在银河的旗舰上更加美好！
特战队
2011年工作计划 目的
为了全面推进本团队营销业绩的发展，特制定本计划，以达到我的目的． 计划
一． １２月底前要招齐８到９个新客户经理，１月底前把他们都变成有效人力，来完成公司对我这三个有的人员考核，待人员到齐后，前期每天下午我会组织培训，把我自己的经验分享给他们，同时提高他们的分析技术，仪表，做人做事，同时我也会亲自组织他们一同去开展活动．
二． 借助银行驻点和各种渠道建立一支敢打敢拼的营销队伍，人数暂定15～20人，通过有针对性的营销活动，至2011年12月30日，每月团队开户至少60个，有效户率70％，2011年新开户数达720户．
三． 每月给各个客户经理定好目标，同时分期组织娱乐．
四． 对于业绩不好的客户经理加强培训和给予帮助，无效者给于辞职，于其达到本团队人员的精英．
五． 跟踪团队所有成员每日活动量的安排与指导，及时进行新产品的支持和公司新政策的宣导．
六． 对当日团队情况进行总结，对当日完成情况和总进度进行分析． 七． 今年对自己有以下要求 １.与银行建立广泛的合作关系； ２.一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不要再犯． ３.要不断加强业务管理方面的学习，多看书，上网查阅相关资料，与同行们交流，向他们学习更好的方式方法． ４.客户和组员遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决．要先做人再做生意，让客户和组员相信我们的工作实力，才能更好的完成任务． ５.自信是非常重要的．要经常对自己说你是最好的，你是独一无二的．拥有健康乐观积极向上的工作态度才能更好的完成任务． ６.和公司其他员工要有良好的沟通，多交流，多探讨，才能不断增长管理技能． 以上就是我2011年的工作计划，工作中总会有各种各样的困难，我会向领导请示，向同事探讨，共同努力克服．为公司做出自己最大的贡献．
奋斗队
