推荐第1篇：证券投资咨询业务资格
证券投资咨询业务资格核准
【行政许可事项】证券投资咨询业务资格核准
【关于依据、条件、程序、期限的规定】
《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第3条：从事证券、期货投资咨询业务，必须依照本办法的规定，取得中国证监会的业务许可。未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事本办法第二条所列各种形式证券、期货投资咨询业务。
《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第6条：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：
（一）分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有十名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有一名取得证券或者期货投资咨询从业资格；
（二）有100万元人民币以上的注册资本；
（三）有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；
（四）有公司章程；
（五）有健全的内部管理制度；
（六）具备中国证监会要求的其他条件。
《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第7条：证券经营机构、期货经纪机构应当符合本办法第六条规定的条件，方可申请从事超出本机构范围的证券、期货投资咨询业务。其他从事咨询业务的机构，符合本办法第六条规定的条件的，可以申请兼营证券、期货投资咨询业务。
《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》第5条：同时从事证券和期货投资咨询业务的机构中，具有从事证券投资咨询和期货投资咨询从业资格的专职人员各不得少于三名。
《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》第6条：《办法》
第六条第三项所称“场所”与“设施”应当专门用于证券、期货投资咨询业务。
《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》第7条：《办法》
第七条第一款规定证券经营机构、期货经纪机构从事证券、期货投资咨询业务，除符合《办法》第六条规定的条件外，还应当设立独立的从事证券、期货投资咨询业务的部门，其业务、人员、场所、设施应当与证券经营机构、期货经纪机构的其他部门分开，咨询人员不得在机构其他部门兼职。
证券经营机构只能申请证券投资咨询业务资格，从事证券投资咨询业务；期货经纪机构只能申请期货投资咨询业务资格，从事期货投资咨询业务。其业务资格由所属的具有法人资格的机构申报。
《中国证券监督管理委员会关于证券投资咨询机构申请咨询从业资格及证券投资咨询人员申请咨询执业资格的通知》第二条：(一)申请从业资格的机构，应具备以下条件：1．符合《办法》第六条第(一)至(五)款规定；2．符合《细则》第四至七条规定；3．满足《公司法》对股东的有关要求，并符合以下条件：近三年，法人股东无重大违法、违规经营记录，累计亏损不得超过其注册资本百分之五十，未决诉讼标的不得超过其净资产百分之五十；自然人股东不存在到期未清偿的
数额较大的债务。
《中国证券监督管理委员会关于证券投资咨询机构申请咨询从业资格及证券投资咨询人员申请咨询执业资格的通知》第三条：证监会将依据《办法》、《细则》规定的条件以及证券市场对证券投资咨询业务的需求状况，审批新的证券投资咨询机构和执业人员。对满足下列条件的证券公司和专营证券投资咨询机构，将优先考虑授予其从业资格：1．资本规模较大；2．咨询研究力量较强或拥有较多获得从业资格的人员；3．主要高级管理人员素质较好；4．服务质量及服务层次较高；5．内部管理制度健全；6．近一年未受过证监会及其派出机构的处罚。
《中国证券监督管理委员会关于证券投资咨询机构申请咨询从业资格及证券投资咨询人员申请咨询执业资格的通知》第四条： (一)公司申请(二)审核1．证监会派出机构对申报材料进行初审，并将审核通过的申报材料及初审意见报证监会； 2．证监会对申报材料进行复审。(三)批准、验收及证书发放……2．符合从业资格审批条件的已成立的证券投资咨询机构，由证监会发给从业资格证书；该机构应持从业资格证书到注册地工商行政管理部门办理变更登记手续，并报证监会及其所在 辖区的证监会派出机构备案。(四)公告 审批通过的机构应将获得从业资格的情况和获得执业资格的人员名单在证监会指定的报刊上进行公告，公告费用由该机构支付。
【申请材料目录和申请书示范文本】
[派出机构报送]
1、派出机构初审文件；
2、申请从事证券投资咨询业务的报告；
3、证券投资咨询机构从业资格申请表；
4、企业法人营业执照（复印件）；
5、公司章程；
6、内部管理制度；
7、公司开展投资咨询业务的业务管理制度及商业计划书；
8、业务场所租赁使用或产权归属证明文件（复印件）；
9、由注册会计师提供的验资报告；
10、由申请机构出具的本机构股东是否存在关联关系、是否存在违法违规行为及资信状况是否良好的证明 ；
11、申请机构成立以来的业务报告；
12、公开发表的五篇代表申请机构业务水平的研究报告；
13、近一年经具有证券相关业务资格的会计师事务所出具的审计报告；
14、申请机构与证券公司有无业务合作和业务往来的说明；
15、中国证券业协会出具的有5名以上人员具备证券投资咨询执业资格的证明文件；
16、中国证监会要求报送的其他材料
推荐第2篇：证券投资咨询顾问服务合同
证券投资咨询顾问服务合同
┌──────┬─────────┬─────┬─────────┐
│会员姓名││ 会员类别││
├──────┼─────────┼─────┼─────────┤
│会期││咨询费││
├──────┼─────────┼─────┼─────────┤
│会员编号││ 客服人员││
└──────┴─────────┴─────┴─────────┘
立合同书人：（以下简称甲方）
西安天富投资：（以下简称乙方）
兹因甲方就证券投资，委托乙方提供投资咨询顾问服务事项，经双方同意签定合同约定条款如下：
第一条 咨询服务的范围及方式：
（一） 乙方提供甲方有关证券投资研究分析或建议服务。
（二） 就本合同规定的咨询内容应以下列方式提供有关的研究分析意见或建议：
1．以甲乙双方另行约定的方式定期或不定期提供有关的研究分析意见或报告（约定方式含电话、手机短信、传真、e-mail ）。
2．于营业时间内接受甲方机动性咨询。
第二条 咨询合约期间付费方式：
（一）会员制
1、短信会员/季 送一个月
2、金卡会员/季 送一个月
3、贵宾会员/季 送一个月
若因大盘背景不佳，乙方操作保守。乙方向甲方承诺在服务期内至少为甲方创
造四倍于其所交付相应级别会员会费的盈利，否则将免费延期，直至达成此项承诺为止。
合同资费共计人民币￥元整，甲方应于签订本合同同时，以现金或汇款方式支付给乙方。
（二）提成制
乙方向甲方收取每笔盈利部分的% 做为该笔操作咨询费用，若甲方严格按照乙方所指导的操作产生亏损，将由下笔操作盈利部分补足亏损后再行提成。
第三条 乙方及其从业人应本着善良管理人之责任处理受托事务，除应遵守主管机关发布的相关法律、法规外，并应确定遵守下列事项：
一）不得收受甲方资金，代理从事证券投资行为。
（二）除法令另有规定或甲方另有指示外，乙方对因委托关系而得知甲方的财产状况及其他个人情况，应保守秘密，不得向外界透露。
第四条 甲方在签订合同前已详细阅读本合同书的内容，并了解及同意以下事项：
（一）甲方是基于独立的判断，自行决定证券投资。
（二）甲方的证券投资行为，是甲方与证券发行公司、基金管理公司或证券经纪商间的关系。乙方仅是提供证券投资的研究分析意见或建议，不代理甲方决定或处理投资事务。
（三）因不可抗力造成信息传送中断与错误，乙方不负此责任。
（四）甲方不得将乙方所提供的研究分析意见或建议泄露予任何第三人或与第三人共享。
（五）甲方投资证券所产生的利益及风险悉由甲方自行享有与负担。
第五条 合同有效期：
本合同按照执行，有效时间自年月日起至年月日止。 共计个月。
第六条 合同经双方共同协商，因法律政策法规原因产生的变动，应对书面形式进行修改。
第七条 合同终止与违约责任：
（一）立合同双方书面同意终止本合同时，合同得以终止。
（二）如因不可抗拒因素导致合同终止，甲方有权请求乙方退还扣除已使用咨询时间成本后剩余的费用。
（三）合同终止时，因提供证券投资咨询服务所必要的传输出设备及其他相关费用与已缴税费由甲方负担，乙方将从退还的咨询报酬中扣减或向甲方请求给付。
（四）甲方一签定合同，乙方即预收全额咨询费，并出具收据。
第八条 本合同未尽事宜，悉依据中华人民共和国相关法律办理。
第九条 本合同经双方签署后正式生效。
本合同壹式贰份，双方各执壹份为凭。
立合同人：
甲方签章：乙方签章：地址：地址：电话：电话：签 约 日：签 约 日：
推荐第3篇：投资咨询公司税收政策
增值税按照一般纳税人营改增税率6%缴纳
营业税按营业收入5%缴纳；
城建税按缴纳的营业税7%缴纳；
教育费附加按缴纳的营业税3%缴纳；
地方教育费附加按缴纳的营业税缴纳2%；
所得税按照25%缴纳
──苏地税发〔2005〕156号江苏省地方税务局贯彻《省委、省政府〈关于加快发展现代服务业的实施纲要〉〈关于加快发展现代服务业的若干政策〉》的实施意见
国家及省认定的高新技术创业服务中心、大学生科技园、留学生创业园等科技企业孵化器，自认定之日起，暂免征营业税、所得税、房产税和城镇土地使用税。（但对上述科技企业孵化器从事技术转让、技术开发及与之相关的技术咨询、技术服务业务等属于备案类的减免税事项按备案类减免税办理相关手续，不再按报批类减免税办理。）
──苏国税发〔2006〕107号江苏省国家税务局、江苏省地方税务局、江苏省科学技术厅关于贯彻落实《省政府关于鼓励和促进科技创新创业若干政策的通知》的实施细则
7、国家及省认定的高新技术创业服务中心、大学科技园、软件园、留学生创业园等科技企业孵化器，自认定之日起，暂免征营业税、房产税和城镇土地使用税。
9、创业投资企业从事国家需要重点扶持和鼓励的创业投资，可以按投资额的一定比例抵扣应纳税所得额。
（注：《中华人民共和国企业所得税法》第三十一条）
10、企业所得税法第三十一条所称抵扣应纳税所得额，是指创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年以上的，可以按照其投资额的70%在股权持有满2年的当年抵扣该创业投资企业的应纳税所得额；当年不足抵扣的，可以在以后纳税年度结转抵扣。
（注：《中华人民共和国企业所得税法实施条例》第九十七条）
外国企业或外籍个人从境外向境内单位或个人转让技术或提供技术开发及与之相关的技术咨询、技术服务业务免征营业税。
除外国企业、外籍个人以外的纳税人从事技术转让、技术开发及与之相关的技术咨询、技术服务业务免征营业税。
（四）符合条件的技术转让所得
符合条件的技术转让所得免征、减征企业所得税，是指一个纳税年度内，居民企业技术转让所得不超过500万元的部分，免征企业所得税；超过500万元的部分，减半征收企业所得税。
（《企业所得税法》第二十七条、条例第九十条）
创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年以上的，可以按照其投资额的70%在股权持有满2年的当年抵扣该创业投资企业的应纳税所得额；当年不足抵扣的，可以在以后纳税年度结转抵扣。
（《企业所得税法》第三十一条、条例第九十七条）
企业的固定资产由于技术进步等原因，确需加速折旧的，可以缩短折旧年限或者采取加速折旧的方法。可以采取缩短折旧年限或者采取加速折旧的方法的固定资产，包括：
（一）由于技术进步，产品更新换代较快的固定资产；
（二）常年处于强震动、高腐蚀状态的固定资产。采取缩短折旧年限方法的，最低折旧年限不得低于本条例第六十条规定折旧年限的60%；采取加速折旧方法的，可以采取双倍余额递减法或者年数总和法。
（《企业所得税法》第三十二条、条例第九十八条）
根据《财政部、国家税务总局关于个人所得税若干政策问题的通知》和有关文件规定，下列所得暂免征收个人所得税：
1.外籍个人以非现金形式或实报实销形式取得的住房补贴、伙食补贴、搬迁费、洗衣费。
2.外籍个人按合理标准取得的境内、境外出差补贴。
3.外籍个人取得的探亲费、语言训练费、子女教育费等，经当地税务机关审核批准为合理的部分。可以享受免征个人所得税优惠待遇的探亲费，仅限于外籍个人在我国的受雇地与其家庭所在地（包括配偶或父母居住地）之间搭乘交通工具且每年不超过2次的费用。
4.经国务院批准，对个人转让上市公司股票取得的所得暂免征收个人所得税。
（一）从2008年3月1日起，工资、薪金所得，以每月收入额减除费用二千元后的余额，为应纳税所得额。对于涉外人员（指在中国境内无住所而在中国境内取得工资、薪金所得的纳税义务人和在中国境内有住所而在中国境外取得工资、薪金所得的纳税义务人），每月在减除2000元费用的基础上，再减除2800元附加减除费用。
按照国家规定，单位为个人缴付和个人缴付的基本养老保险费、基本医疗保险费、失业保险费、住房公积金（即“三费一金”），从纳税义务人的应纳税所得额中扣除。
27、经依法审批设立的外商及港澳台商研发机构，其从事技术开发、技术转让以及与之相关的技术咨询、技术服务业务，经省技术市场管理机构认定，可向当地主管税务机关申请暂免营业税。
（注：苏国税发〔2006〕107号《江苏省国家税务局、江苏省地方税务局、江苏省科学技术厅关于贯彻落实〈省政府关于鼓励和促进科技创新创业若干政策的通知〉的实施细则》）
28、在校大学生休学创办的科技型企业或科技咨询类中介服务机构，其从事技术转让、技术开发和与之相关的技术咨询、技术服务等业务取得的收入，技术交易合同经登记后，可免征营业税、城市维护建设税和教育费附加。
（注：苏国税发〔2006〕107号《江苏省国家税务局、江苏省地方税务局、江苏省科学技术厅关于贯彻落实〈省政府关于鼓励和促进科技创新创业若干政策的通知〉的实施细则》）
32、对单位和个人（包括外商投资企业、外商投资设立的研究开发中心、外国企业和外籍个人）从事技术转让、技术开发业务和与之相关的技术咨询、技术服务业务取得的收入，免征营业税。
（注：财税字[1999]273号《财政部国家税务总局关于贯彻落实〈中共中央国务院关于加强技术创新，发展高科技，实现产业化的决定〉有关税收问题的通知》）
推荐第4篇：投资咨询公司经营范围
投资咨询公司经营范围
投资管理公司经营范围
投资管理，资产管理，创业投资，实业投资，市场营销策划，企业形象策划，商务咨询、企业管理咨询、投资咨询（咨询类项目除经纪），知识产权代理（除专利代理），
投资管理公司经营范围
1、投资管理，企业管理咨询，商务信息咨询，企业形象策划，计算机网络工程（除专项审批），摄影服务，图文制作，设计、制作、代理各类广告，销售：文化办公用品、办公设备、日用百货、家用电器、五金交电、电子产品、电脑及配件、打印设备、电脑耗材、音响器材、照相器材、机电设备、金属材料、建材、家具、体育用品、通讯器材及设备。
2、投资管理（除股权投资及股权投资管理），商务信息咨询，文化艺术交流策划（除中介），会务服务，销售日用百货、针纺织品、服装服饰、鞋帽、家居用品、工艺礼品、化妆品、首饰、布艺、玩具、钟表、文体用品、办公用品、电子产品、一类医疗器械、实验室设备、无尘室设备。
3、投资管理（除股权投资和股权投资管理），商务信息咨询，企业管理咨询，企业形象策划，市场营销策划，文化艺术交流策划（除演出经纪），舞台艺术造型策划，礼仪服务，会务服务，展示展览服务，图文设计制作，设计、制作、代理各类广告，计算机专业领域内的技术服务、技术咨询。
4、投资管理，企业营销策划，企业形象策划，企业管理咨询，商务信息咨询，文化艺术交流策划（除中介），展览展示服务，会务服务。
5、工商代理、企业形象 策划、企业管理咨询、财税顾问、投资顾问、财税代理、资产托管、商务资讯；商标注册； 教育资讯；翻译；国内商业、物资供销业；进出口业务
6、投资管理（除股权投资和股权投资管理），市场营销策划，企业形象策划，企业管理咨询，商务信息咨询。
7、投、融资咨询，资金受托管理
投资公司经营范围
1、建设项目投资、商业贸易投资、教育基础设施及其咨询服务。
2、实业投资、风险投资、融资理财、助贷咨询服务，委托理财、
3、企业、个人贷款服务、个人投资理财服务、房产抵押贷款咨询服务、在建工程项目贷款及短期垫资咨询服务
4、城市建设、商业、教育投资，投资咨询服务，信用担保及相关 担保咨询服务，金融信息咨询服务（均不含中介服务） （涉及行政许可的，凭许可证经营）
5、企业管理咨询、形象策划、营销策划、市场调查、民意调查、提供劳务服务、新产品代理、技术开发、转让(以上均不含中介服务)
6、城市建设、商业、农业、教育投资、投资咨询服务、金融信息 服务（不含中介服务）建材销售、劳务技术咨询。投资咨询服务、投资管理、创业信息、助贷咨询服务。（法律法规规定应经审批的、未获审批前不得经营）
7、城市建设、商业、农业、教育投资、投资咨询服务、金融信息咨询服务（不含中介服务）、建材销售、劳务技术咨询代理。城市建设、商业农业、教育投资、投资咨询服务、金融信息咨询服务、融资理财服务。贵金属投资咨询服务；投资管理咨询服务。（法律法规规定应经审批的，未获审批前不得经营）
投资管理、投资咨询服务；创业投资、企业及个人投资；家庭理财；（法律法规规定应经审批的，未获审批前不得经营）项目投资、投资管理、投资咨询服务。（法律法规规定应经审批的，未获审批前不得经营）
创业投资、投资管理、投资咨询服务；家庭理财咨询服务。（法 律法规规定应经审批的，未获审批前不得经营）项目投资、理财咨询服务、投资咨询服务。（以上项目需专项审批的，未获审批前不得经营）
工程项目投资；实业投资；创业投资；房地产投资；投资管理；咨询服务。（法律法规规定应经审批的，未获审批前不得经营） 创业投资、实业投资、理财咨询服务、融资咨询服务、汽车租赁。 （法律法规规定应经审批的，未获审批前不得经营）
投资咨询、家庭理财（法律法规规定应经审批的，未获审批前 不得经营）
创业投资、投资管理、投资咨询服务；家庭理财咨询服务 （法律法规规定应经审批的，未获审批前不得经营）
商业、贸易、城建投资；投资信息咨询；金融信息咨询；委托投资业务
(法律法规规定应专项审批的、未获审批前不得经营) 投资、融资咨询服务、助贷咨询服务。
城市建设、商业、农业、教育投资、投资咨询服务、金融信息 咨询服务（不含中介服务）建材销售、劳务技术咨询代理。 助贷公司、个人理财、助贷信息咨询服务。
营运非营运车辆抵押、商住房产及土地抵押、车辆消费、助学、个体工商户、农业贷款及投资担保贷款咨询服务；
小额信用贷款咨询服务。助贷咨询服务；机动车辆抵押、商住房及土地抵押咨询服务；
贷款及投资担保咨询服务；小额信用贷款、投资理财咨询服务。 住房、消费、实业投资、风险投资、票据拆现投资、商业投资、投资、融资理财、助贷、咨询服务。助贷咨询。（法律法规规定应经审批的，未获审批前不得经营）
银行抵押、质押、信用担保贷款业务咨询服务；典当业务咨询 服务；财产、人寿保险业务咨询服务；相关法律法规咨询服务。理财咨询公司投资管理；投资咨询；理财顾问；商务信息咨询；市场营销策划；企业管理咨询。投资理财咨询服务。理财信息服务、商务代理。 企业管理、承兑兑换、创业信息、经济信息及工商税务业务的咨询服务。投资理财咨询服务（涉及行政许可的凭许可证经营）中小型事业单位贷款咨询、房产证贷款咨询、车辆、公务员、教师等贷款咨询服务，提供理财咨询、策划、培训服务。
1、房屋贷款、保险、贷款（含垫资）
2、联系中介和银行，做好协调。如交易中心的过户、领取他证、产证等诸多服务。
3、旅游公司门下的各代理店做好协调服务工作。如旅游保险、各类票证保险。
4、车贷和各类财产保险
5、个人理财、企业贷款、小额信用贷款（个人和企业）
6、为各类企业代理服务各类咨询业务；为企业节约各类开支和财务预算控制；包括为客户寻找优秀人才等代理服务主营产品或服务
推荐第5篇：金融公司客服岗位职责
金融公司客服岗位职责
1、金融客服岗位职责
1、根据贷款要求，收集客户贷款所需资料；
2、接受客户咨询，记录客户咨询、投诉内容，按照相应流程给予客户反馈;
3、能及时发现贷款客户的需求及意见，并记录整理及汇报；
4、为客户提供完整准确的方案及信息，解决客户问题，提供高质量服务；
5、良好的工作执行力，严格按规范及流程进行工作或相关操作；
6、与同事或主管共享信息，进行知识积累，提供流程改善依据；
7、一站式解决客户需求，为客户提供贷款咨询和贷款进度服务。
2、金融客服专员岗位职责
1、接受客户咨询，记录客户咨询、投诉内容，按照相应流程给予客户反馈；
2、能及时发现来电客户的需求及意见，并记录整理及汇报。
3、为客户提供完整准确的方案及信息，解决客户问题，提供高质量服务；
4、与同事或主管共享信息，进行知识积累，提供流程改善依据；
5、一站式解决客户需求，为客户提供全套咨询和购卡服务。
3、金融公司客服岗位职责
1、对信用卡客户未能及时还款的客户进行催款；
2、对催收提交的失联账户进行联系方式修复，为通过核身验证客户更新联系联系方式；
3、在修复客户联系方式过程中，对可疑客户信息和交易行为进行判断，分析客户的潜在风险，并采取有效控制措施。
4、某金融公司客服专员岗位职责
1、通过接听客户电话，在线QQ咨询等多种途径解答用户在产品使用中的技术、理财产品等相关问题，收集客户建议、意见、投诉等相关反馈信息；
2、用户需求及意见及时反馈给关联部门并高效准确解决；努力提高用户满意度；
3、用户产品购买行为数据分析，调研，针对用户区域、购买习惯、转化率等进行分析汇总。
5、金融公司客服专员岗位职责
1、在上级的领导和监督下定期完成量化的工作要求，并能独立处理和解决所负责的任务。
2、接待来访客户，沟通融资方案，签定销售合同，协调业务进展各项事宜，管理、参与和跟进项目进展。
3、建立客户管理档案，持续跟进客户，进行客户关系维护。
4、从销售和客户需求的角度，对产品的研发提供指导性建议。
推荐第6篇：河北源达证券投资咨询有限公司
概述
河北源达证券投资咨询有限公司是中国首批获得中国证监会认证的证券咨询机构 (证书编号：ZX0104)，创立于1997年。
主营业务
公司主营业务包括：证券业务咨询；证券发行策划；企业改制设计服务；证券、金融信息收集、整理、分析、研究；提供上市公司运行顾问及证券基金管理顾问。
源达投顾
河北源达证券投资咨询有限公司是中国首批获得中国证监会认证的证券咨询机构 (证书编号：ZX0104)，创立于1997年。公司主营业务包括：证券业务咨询、证券发行策划、企业改制设计服务、证券金融信息收集整理、提供上市公司运行顾问及证券基本管理顾问多种经营的综合类投资资讯公司，其中在证券投资咨询业务方面取得了优异的成绩，树立“源达投顾”品牌，获得了业内同行的好评。
投顾团队
经过十多年的稳健发展，已拥有一批高素质的证券研究、分析、操作专业人士，形成集宏观经济研究、行业公司研究、证券市场分析、投资咨询、信息集散、业务拓展创新策划、财务顾问为一体的综合性研究机构，成为国内证券投资咨询行业的佼佼者。公司拥有知名、资深执业分析师、投资顾问共同组建的“源达投顾研究所”研究文章发表在全国各大专业财经媒体，受邀成为多家电视、电台的特邀嘉宾，倡导理性投资，与投资者分享最具价值的研究成果。
推荐第7篇：证券投资咨询人员从业资格申请
关于证券投资咨询人员从业资格申请有关问题的通知
中国证券监督管理委员会
各证券监管办公室、证券监管办事处、证券监管特派员办事处： 根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》和《证券业从业人员资格管理暂行规定》，现将证券投资咨询人员从业资格申请和审核的有关事宜通知如下：
一、申请人员的条件
（一）具有中华人民共和国国籍；
（二）具有完全的民事行为能力；
（三）品行良好，正直诚实，具有良好的职业道德；
（四）参加中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）统一组织的证券业从业人员资格考试全科合格，或者已取得业务资格的证券投资咨询机构的高级管理人员参加本次考试前接受过我会组织的培训且考试成绩合格；
（五）未受过刑事处罚或者与证券业务有关的严重行政处罚（正在接受司法机关、证券监管部门调查的涉案人员的申请暂不受理）；
（六）具有专职从事肆业务连续两年以上的从业经历（包括证券监管部门、证券交易所、证券投资咨询机构、证券登记结算机构、证券业自律组织、证券经营机构的工作经历，具有证券相关业务资格的会计师事务所、律师事务所、资产评估机构的工作经历，上市公司董事会秘书、证券
部岗位上的工作经历，从事基金、债券业务经历，专业证券研究机构
的工作经历，证券专业报刊编辑、记者的工作经历）；
（七）具有大学专科以上学历（该学历必须为中华人民共和国教育部所认可）。
二、申请材料的格式和内容
（一）申报材料的格式
1．纸张
采用幅面为209×295毫米规格的纸张（相当于Ａ4纸张规格）
2．封面
（1）标有“申请证券投资咨询从业资格报送材料”字样；
（2）代申请机构名称或申请人姓名；
（3）申报时间；
（4）证监会派出机构初审批准时间；
（5）证券会批准时间。
（二）申报材料内容
1．证券投资咨询人员从业资格申请表（附软盘－ＥＸＣＥＬ格式）
2．身份证明原件及复印件（证监会派出机构验证后随即退还原样）
3．学历证明原件及复印件（证监会派出机构验证后随即退还原样）
4．参加证监会统一组织的证券业从业人员资格考试的全科合格证（复印件）
5．所在单位或户口所在地街道办事处出具的以往表现证明
6．连续两年专职从事证券业务的从来经历证明
7．三张近期免冠两寸照片（其中两张自行贴在《证券投资咨询人员
从业资格申请表》的相应位置）
上述申请材料一式两份，其中一份为正本。
三、审核程序
（一）自本通知下发之日起，申请人可通过所在机构统一向注册地的证监会派出机构提出申请或者由申请人直接向户口所在地或经常居住地的证监会派出机构提出申请；
（二）证监会派出机构对申报材料进行初审，并将初审通过人员的申报材料的正本以及初审意见见报证监会机构监管部；
（三）证监会对派出机构上报的初审材料进行复审，向合格者发放从业资格证书，并将批准文件抄送证监会派出机构。
四、申请及审核的要求
（一）申请人提供虚假材料，一经查实，证监会及其派出机构在三年内不受理其资格申请；已取得从业资格者如被查实在资格申请过程中提供虚假材料，证监会将撤销其资格，并在本年内不受理其资格申请。 对为申请人出具虚假证明的材料，证监会将依法查处。
（二）证监会派出机构应按照规定条件认真履行审核职责。重点加强对申请人的证券从业经历和学历状况的审查，要将学历证书复印件与原件进行同一认定；要与出具证明的机构核对申请人员的从业经历。
（三）各派出机构要设立举报电话，及时受理群众的有关投诉。。一旦发现提供虚假材料的申请者，要严肃处理，并及时报告证监会。 附件：《证券投资咨询人员从业资格申请表》（略）
推荐第8篇：会员制证券投资咨询业务管理暂行规定
【发布单位】中国证券监督管理委员会 【发布文号】
【发布日期】2005-12-12 【生效日期】2005-12-12 【失效日期】 【所属类别】政策参考
【文件来源】中国证券监督管理委员会
会员制证券投资咨询业务管理暂行规定
各证券投资咨询机构：
专业化、规范化、个性化的证券投资咨询服务是证券市场发展的客观需要。近年来，部分证券投资咨询机构尝试以会员制方式提供证券投资咨询服务，实践中取得了一定成效和经验，但也出现了一些损害行业信誉和投资者利益的现象。为规范会员制证券投资咨询业务（以下简称“会员制业务”），保护投资者合法权益，我会制定了《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》（以下简称《规定》），现予发布，自2006年1月1日起施行。已开展会员制业务的机构应严格遵守《规定》，并达到以下要求:
（一）未取得中国证券业协会会员资格的，应在《规定》发布之日起15个工作日内向中国证券业协会递交申请，按规定程序取得会员资格。
（二）在《规定》发布之日起15个工作日内，应按照《规定》第五条要求提交报备材料，履行报备程序。在2006年6月30日之前，暂不受理拟新开展会员制业务的机构的报备。
（三）实收资本低于500万元的机构，须在2006年3月31日前提出切实可行的增资方案，在2006年6月30日前完成增资，否则应停止会员制业务。
（四）对现存的不符合《规定》第六条要求的异地会员，必须继续做好后续服务和投诉处理，但不得新签订续招合同。
（五）《规定》第八条第二款要求的人员，应在2006年12月31日前通过考试并完成备案。
（六）应于2005年12月31日前，将存放于其他账户的咨询服务收入全部存入已报备的收费专用银行账户，并按2005年度咨询服务总收入的5%提取风险准备金，存入已报备的风险准备金专用银行账户。该笔风险准备资金只有在公司停止开展会员制业务6个月、并已妥善处理所有投诉后方可转出。
二○○五年十二月十二日
会员制证券投资咨询业务管理暂行规定
为保护投资者的合法权益，规范会员制证券投资咨询业务（以下简称“会员制业务”），根据《 中华人民共和国证券法》、《 证券、期货投资咨询管理暂行办法》及《 关于加强证券期货信息传播管理的若干规定》等有关规定，现就有关事宜规定如下：
一、会员制业务，是指证券投资咨询机构，通过电视、电台、网站等媒体或利用传真、短信、电子信箱、电话、软件等工具及营销手段，面向不特定投资者招揽会员或成员，提供证券投资信息、分析、预测或者咨询意见等专业服务，并取得咨询服务收入的证券投资咨询业务运作方式。
二、开展会员制业务的机构（以下简称“会员制机构”），必须具备证券投资咨询业务资格。
三、会员制机构必须具备中国证券业协会（以下简称“协会”）会员资格，按照协会制定的自律规则开展业务，接受协会的自律监管。
四、会员制机构实收资本不得低于500万元；每设立1家分支机构，应追加不低于250万元的实收资本。
五、拟开展会员制业务的机构，应在开展业务15个工作日前向注册地证监局、分支机构所在地证监局报备。在履行完报备程序之前，会员制机构及其分支机构不得开展会员制业务。
报备材料包括但不限于:公司实收资本情况、业务模式及规划、人员情况、业务操作流程、合同范本、与媒体签订的合作协议、专用银行存款账户及开户相关协议、风险控制措施、客户投诉处理方案以及提供投资咨询服务的电话、邮箱、传真、短信平台及网址等。
六、会员制机构只能在注册地及分支机构所在的省、自治区、直辖市招收会员（超出此范围的会员为“异地会员”），不得招收异地会员。
七、会员制机构应当具有清晰的股权结构和最终控制关系，禁止通过控制或共同控制多家机构开展会员制业务；5%以上股权发生变更及实际控制人发生变更的，会员制机构应自变更之日起5个工作日内向注册地证监局书面报告。
八、会员制机构的管理和业务人员须具备相应的资格：
（一）媒体栏目策划人员、媒体分析师、指导投资者操作的人员，必须具备证券投资咨询执业资格；
（二）董事长、高管人员、部门负责人以及从事营销推广、客户服务的人员，必须通过证券从业资格考试，并由所在机构向协会备案。
九、会员制机构应强化法人责任，以公司法人名义统一对外签订合作协议、参与媒体栏目、开立收费专用银行账户、印制合同、招揽会员、签署会员服务合同、收取服务费用等，不得以分支机构名义对外开展业务。分支机构只能根据公司统一安排，从事客户服务、投诉处理、信息收集及联络等活动，并应留存所在地会员与公司签订的合同及其他业务资料备查。
会员制机构设立的分支机构，应具备固定的场所，必要的服务设施，足够的执业人员、客户服务人员和投诉处理人员以及相应的管理控制机制，并应按第五条要求向注册地证监局及该分支机构所在地证监局履行报备程序。分支机构应接受注册地证监局和所在地证监局的监管。
十、会员制机构应在注册地以法人名义开立或指定唯一的专门用于收取咨询服务费用的银行存款账户（以下简称“收费专用银行账户”）和唯一的专门用于存储风险准备金的银行存款账户（以下简称“风险准备金专用银行账户”）。
（一）会员制机构取得的咨询服务费用必须全额汇（存）入已报备的收费专用银行账户；该账户的资金只能用于提取风险准备金、支付客户理赔、经营管理开支、股东分红以及其他合理支付。
（二）会员制机构应对每笔咨询服务收入按10%的比例计提风险准备金，按月归集并存入风险准备金专用银行账户。合同到期6个月后，方可在逐笔确认合同到期、有关投诉妥善处理的基础上按月转回收费专用银行账户，除此方式外，不得以其他任何方式从风险准备金专用银行账户转出资金或进行支付，也不得以质押、担保等方式变相转出资金。
（三）收费专用银行账户和风险准备金专用银行账户应在开展客户交易结算资金存管业务的商业银行开立，开户相关协议须载明上述账户性质及对账户使用的要求。
十
一、会员制机构通过电视、广播等媒体，或以网络、软件等方式开展会员制业务时，应在相关栏目及业务发生场所，以醒目方式公示（公告）机构全称及业务资格证书号码、参与栏目的执业人员姓名及其执业资格证书号码。媒体分析师变更所在机构时，自变更之日起3个月内，不得代表变更后所在的机构在相关媒体栏目上从事业务。
通过媒体发表投资意见或建议，必须依据本公司最近1个月内的书面研究报告，并能将相关研究报告及时提供给有需求的客户。
十
二、会员制机构应在相关媒体栏目、业务发生场所、证券投资咨询服务合同及研究推介报告的首页，以醒目的方式进行风险提示（电视栏目中应不超过3分钟提示1次）：“本公司承诺提供专业服务，不承诺投资者获取投资收益，也不与投资者约定分享投资收益或分担投资损失”及“市场有风险，投资需谨慎”。
十
三、会员制机构应统一印制格式合同，并编号管理，合同首页应载明投诉电话、收费专用银行账户账号、户名及开户行。会员制机构应确保投资者在签字时已阅知相关风险提示，未签书面合同不得收取咨询服务费用。
十
四、会员制机构应建立起有效的客户营销及咨询服务的录音确认制度，在每个客户的服务开通时，以录音的方式进行风险提示（提示内容与第十二条规定的提示内容一致），并留存营销过程的录音及客户认可“盈亏责任自负”的录音或其他有效确认文件，供发生纠纷时备查。
十
五、会员制机构应设立专门部门和人员独立处理客户投诉。对于收到的投诉，相关机构应于次月月底前处理完毕。对于投诉率高、投诉量大或未对客户投诉及时处理的机构，监管部门将予以重点关注，采取相应的监管措施，并记入监管档案。
十
六、会员制机构必须于会计年度结束之日起3个月内向注册地证监局提交由具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所出具的审计报告，审计报告需对咨询服务收入是否全部存入专用银行存款账户以及风险准备金计提基础与比例是否达标等情况进行专项说明。
十
七、会员制机构的法定代表人及主要负责人应向注册地证监局及分支机构所在地证监局出具诚信承诺书，明确承诺业务经营诚信、合规及报备资料真实、准确、完整，并承诺为违规经营行为及提供的不实资料和虚假信息承担相应责任。
十
八、会员制机构应按规定向注册地证监局报送相关备案材料，并建立完整的业务资料档案。设有分支机构的，也应按规定向分支机构所在地证监局报送分支机构相关备案材料，并建立相应的业务资料档案：
（一）具有控股、参股或共同控制关系的机构情况及其变化，公司股东有效身份证明文件、联系方式及其变化；
（二）主要合作机构清单，与媒体、通讯服务提供商等合作单位签订的所有合作协议（复印件），合作媒体的联系方式及其变化，专用银行账户开户银行、开户相关协议及其变化；
（三）执业人员与从业人员的名单、证书号码、有效身份证件号码、部门岗位情况，执业人员所服务的会员名单及参与媒体栏目情况，履行监督检查职能或投诉处理职能的部门、人员名单及其变动情况；
（四）以列表方式按类别和推荐日期顺序统计的、上个月公开推荐以及向不同级别（类型）会员推荐的证券品种及其变动情况；
（五）证券投资咨询服务合同范本，报告期所有客户清单、服务合同期限及会员数量变动；
（六）咨询服务合同收入金额、实际取得服务收入金额及资金支出（提取）流水，赔付额及理赔清单，报告期风险准备金提取、转出及结余情况；
（七）参与的相关媒体栏目的完整记录（以光盘、磁带等介质存储），业务宣传材料；
（八）对客户营销过程的录音记录及投诉电话录音记录；
（九）公司受到客户投诉的记录、核查、处理结果等情况；
（十）中国证监会及有关证监局要求的其他材料。
以上第
（一）、
（二）项材料发生变化的，应及时向注册地证监局报备；第
（三）至
（六）项材料应于每月结束后5个工作日内按规定格式向相关证监局报备；第
（七）至
（九）项材料应建立业务资料档案，备相关证监局查询，并至少保存3年以上。
十
九、严禁会员制机构及人员在开展会员制业务时有下列行为：
（一）通过参与卫星电视等公共媒体栏目，在注册地及分支机构所在地之外招收异地会员；
（二）出租、出借公司及执业人员的资格证书，或以租赁、承包方式开展会员制业务；
（三）以“黑马推荐”等方式明示或暗示投资者一定获得投资收益，或以“免费赠股”等营销方式招揽业务；
（四）以夸大、虚报荐股业绩等方式（包括以推荐的个股市场表现代替推荐的证券组合的市场表现），进行不实、诱导性的广告宣传及营销活动，或传播其他虚假、片面和误导性的信息；
（五）直接代客操作，或与客户约定分享投资收益或者分担投资损失；
（六）买卖本机构提供服务的上市公司股票；
（七）与关联机构及其人员、有关利害关系人达成一致行动，操纵证券价格；
（八）在做出评价、预测和推荐之前，为自己或关联方进行交易提供相关信息；
（九）为自己、关联方及特定客户的利益，做出有损其他客户和投资者利益的推荐；
（十）与相关媒体、通讯服务机构及其他合作方进行咨询服务收入分成；
（十一）通过未报备的电话、邮箱、传真、短信平台及网址提供咨询服务；
（十二）通过未报备的银行存款账户向客户收取、存放咨询服务收入；
（十三）其他违反相关法规要求、有损客户合法利益的行为。
二
十、对违反有关法规和本《规定》要求的执业和从业人员，责令公司采取记过、降薪、降职、开除等内部责任追究措施，并及时报告协会，由协会根据自律规则采取记入诚信记录、注销执业资格等措施；情节严重的，采取取消执业或从业资格、市场禁入等处罚措施；涉嫌构成犯罪的，移送司法机关。
对违反有关法规和本《规定》要求的会员制机构，将视情况采取谈话提醒、责令改正、公开批评、责令停止分支机构业务、责令停止在媒体栏目上播出招揽电话、责令停止参与卫星电视栏目等部分或全部媒体栏目、责令停止招收新会员、暂缓通过年检、不予通过年检等监管措施；采取没收违法所得、罚款、暂停或撤销业务资格等处罚措施；涉嫌构成犯罪的，移送司法机关。
二十
一、未取得证券投资咨询相关资格的机构和人员，非法从事会员制业务及其他证券投资咨询业务的，将会同工商、公安等部门予以严肃查处。
二十
二、证券公司从事会员制业务的，依照本《规定》执行。
本内容来源于政府官方网站，如需引用，请以正式文件为准。
推荐第9篇：证券投资咨询会员服务合同(范本)
市场有风险，投资需谨慎。
公司地址：
投诉电话：
分支机构地址：
服务电话：投诉电话：
【咨询服务收费专用账户】(已在证监局备案的)
账户名：账号：开户银行：
证券投资咨询会员服务合同
甲方：(证券投资咨询公司)
法人代表：
证券投资咨询业务资格证书编号：
地址：邮编：电话：
乙方：(个人)
身份证号码：电话：
地址：邮编：
乙方：(机构)
法人注册登记号码：
法人代表：
地址：邮编：
电话：
根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国合同法》、《证券投资咨询管
理暂行办法》和《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》等相关法律、法规，以及中
国证券业协会(以下称协会)的有关自律规则，甲、乙双方本着平等、自愿，诚实信用的
原则，就甲方向乙方提供证券投资咨询服务事项，签订本合同。
第一章 双方申明
第一条 甲方系中国证监会核准的证券投资咨询专业机构；具备提供会员制证券投
资咨询服务的必要条件和专业能力。
第二条 乙方系证券市场合法投资者；知晓证券市场有风险，对甲方告知的“风险
提示”业己清楚；已经详细阅读了本合同的所有条款并准确理解其含义。
第三条 甲、乙双方共同遵守有关的法律、法规，不利用本合同的关系从事任何违
法、违规行为。
第二章 服务内容及方式
第四条 甲方向乙方提供服务，服务内容包括：证券投资信息、分析、预测或咨询
意见，个股研究成果及操作建议。服务范围包括：( 如：深、沪证券
交易所挂牌的交易品种、基金……)。
第五条 甲方向乙方提供服务采用如下方式：(如：手机短信或传
真、电话、电子邮件、软件、现场指导等)，不通过其它方式提供服务。
第三章 甲方的权利和义务
第六条 甲方本着勤勉尽责、诚实守信的原则，为乙方提供专业、有偿服务。
第七条 甲方有权根据提供的服务和合同约定收取咨询服务费，并享有所提供的研
究分析结果的知识产权。
第八条 甲方向乙方提供证券买入、卖出建议，仅供乙方参考，不承担乙方的投资
损失。
第九条 甲方不得代理乙方直接从事证券投资，不得与乙方约定分享乙方证券投资
的收益或分担损失。
第十条 甲方保证其所提供的服务内容有相关根据并经合理论证，无虚假、片面和
误导性的陈述。
第十一条 甲方依法保护因服务关系而知悉的有关乙方的财产状况及其他个人隐
私。
第四章 乙方的权利与义务
第十二条 乙方成为甲方的会员,享受甲方提供的专业服务。
第十三条 乙方基于独立的判断，自行决定证券投资，承担投资损失。
第十四条 乙方不得与甲方另行签订证券投资收益共享、损失分担的约定。
第十五条 乙方不得将甲方提供的研究分析结果或建议泄露给任何第三人。
第十六条 乙方根据合同约定支付咨询服务费。
第五章 咨询服务费
第十七条 乙方应向甲方支付证券投资咨询服务费，费用共计人民币(大写)元整(数字小写)。
第十八条 乙方应在本合同签订之日起三日内支付咨询服务费。以汇款方式支付
的，应将款项汇至合同首页指定的咨询服务收费专用账户。
第六章 服务期限
第十九条 本合同约定服务期为，自甲方收到乙方咨询服务费用
次日开始计算。
第七章 不可抗力
第二十条 对于甲方无法预测或无法控制的设备故障、通讯故障及其它人力不可抗
力而造成服务中断的情况，甲方不承担责任，但应尽快将发生不可抗力事故的情况通知
乙方，并在乙方要求时提供有关证明文件。
第八章 争议的解决
第二十一条 凡因执行本合同所发生的或与本合同有关的一切争议，甲乙双方应本
着善意通过友好协商解决。协商不成的，可申请由协会调解，调解不成或不符合协会调
解规定的，应按下述第种方式解决：
(一)提交仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁费由败诉方负担。
(二)向有管辖权的法院提起诉讼。
第二十二条 在争议处理过程中，除正在进行审理的部分外，合同的其它部分将继续执行，任何一方不得因发生争议故意损害或恶意诋毁另一方，不得威逼、利诱、恐吓对方，不得干扰和破坏对方的工作、学习和生活，如果违背本条款必须向对方赔付双倍于本合同所涉款项之违约金。
第九章 合同的生效、变更和终止
第二十三条 本合同经双方签字(盖章)即生效，服务期满终止。经双方协商同意，合同可提前终止。
第二十四条 本合同签署生效后，若有关法律、法规及行业规定已修订，本合同涉及内容及条款按新修订的法律法规执行，但其它内容及条款继续有效。如本合同与新的法律法规严重背离双方有义务在体现原合同要义的基础上修改本合同，或重新签署合同。
第二十五条 甲乙双方经协商同意，可以修改本合同。
第二十六条 若此合同一方愿意续约，必须在此合同到期之日前征得另一方同意后重新签订服务合同。
第二十七条 本协议一式二份，甲乙双方各执一份，具有同等的法律效力。甲方：(证券投资咨询公司)乙方：
签字(盖章)：签字(盖章)：
推荐第10篇：投资管理咨询公司经营范围
投资管理咨询公司经营范围：
1、投资管理咨询（除金融、证券等国家专项审批项目外），商务信息咨
询、财务咨询、企业管理咨询（除经纪），会展服务，电脑图文设计制作，企业营销策划，企业形象策划（涉及行政许可的凭许可证经营）
2、投资管理咨询，企业管理咨询，市场营销策划，企业形象策划，商
务信息咨询，计算机网络工程（除专项审批），电脑软硬件的开发及销售，销售通讯设备、电子产品、数码产品。（涉及行政许可的凭许可证经营）
3、投资管理咨询（除金融、证券等国家专项审批项目外），投资咨询、
企业管理咨询、商务咨询、文化艺术交流策划咨询（除经纪），企业营销策划，企业形象策划，礼仪服务，会展服务，计算机网络工程，电脑图文设计制作，设计、制作各类广告，酒店管理（不含食品生产经营），室内装潢设计，机电设备，金属材料，建筑材料，装潢材料销售（企业涉及行政许可的凭许可证经营）
经营范围：
1、投资管理，企业管理咨询，商务信息咨询，企业形象策划等。
2、精品酒店管理（不含食品生产经营），室内\\外装潢设计，装修工程（涉及行政许可凭许可证经营）；
3、江苏凯伦防水材料销售与防水、涂料工程施工管理（涉及行政许可凭许可证经营）
4、危险品运输车辆停车场经营咨询与管理（涉及行政许可凭许可证经营）；
5、典当、财务公司、其他非货币银行业务（涉及行政许可凭许可证经营）；
6、销售：计算机网络工程（除专项审批），文化办公用品、办公设备、日用百货、家用电器、五金交电、电子产品、电脑及配件、打印设备、电脑耗材、机电设备、金属材料、家具、体育用品、通讯器材及设备，建筑材料，装潢材料销售。
第11篇：投资咨询公司商业计划书
投资咨询公司商业计划书
拟创办的公司名称：XX投资咨询有限公司
经营地址：上海陆家嘴附近，金融中心
联系人：施伟
联系电话：18221222202
电子邮箱：64537750@qq.com
QQ:64537750
时间：2011年11 月11日
目录：
第一部分：前言………………………………………第X页 第二部分：公司定位…………………………………第X页 第三部分：组织结构…………………………………第X页 第四部分：投资和利润分析…………………………第X页 第五部分：营销策略…………………………………第X页 第六部分：风险防范…………………………………第X页 第七部分：发展前景…………………………………第X页
第一部分：前言
2002年中国金融业又进入了一个十年，中国正式加入WTO，使中国金融行业与国际金融业全面接轨,多元化的投资主体变化对投资服务的提供提出了更高更多的要求。中国投资行业将进入紧贴市场，全面迎合投资者个性化要求的全新格局。
为应对经济全球化下的竞争，中国政府自去年开始大幅度放宽了金融行业的限制。随着重新、修改的《信托法》正式颁布，和紧锣密鼓的中外合资投资公司中外合资基金的管理办法的出台，无疑体现了管理层对与金融市场开放的信息，为投资公司的业务拓展放宽了空间。
中国金融投资行业正伴随着国际化步伐逐步开放，而中国金融投资行业正以每年超过50%的增长率为基础，将带给众多的投资公司丰厚的收益。交易品种多元化和金融创新所推出的金融衍生产品交易，又为投资公司实现持续高效的利润增长提供了保证。适时成立投资公司将全面参与和把握投资市场的无限商机。
第二部分：公司定位和公司经营理念
投资公司应立足成为地区乃至中国最优秀的产权交易、产权置换、资产整合，投资理财的营运机构；将投资顾问业务办成投资者心目中值得信赖的机构。投资公司的初期目标是在公司经营的最初10-12个月内在上海市场上确立自己的品牌地位。公司“服务于社会，回报于股东” ，“精诚团结，专业投行” ，“个性投顾，价值服务”。把各个业务以正确的决策，专精的团队，饱满的热情，严格的自律和服从，完善的管理和服务，实现服务产品的价值体现最大化和公司回报最优化。
第三部分：公司管理的组织结构
1、客户部。负责与客户接触、商谈，并具体拟定投资服务合同，在签约后，把合同的复印件及有关客户资料移交给管理部。
2、调研部。根据总体资产运作的需要进行宏观经济形势、相关经济金融政策、证券市场及相关市场大势和特点、上市公司、国债品种、投资理论及操作策略等方面的调查和研究，并提供给执行总经理、管理部和客户部。
3、管理部。负责客户资产的管理和运营，产权交易客户操作，该部门由众多经纪人组成，每个经纪人分别负责几个指定客户的资产或产权运作，并对其各自的客户保持经常性的业务联系，提供信息咨询和投资建议，并定期汇报资产的运作进度状况。
4、财务部。负责公司管理费用的成本计算和执行，公司工资的核算下发，编制公司财务分类报表，为总裁经营决策提供财务手段支持
5、综合部。负责客户交易记录、资产委托管理合同及其资料的分类、保存和维护负责内部审计工作，督促资产管理业务合法、规范和稳健地开展，防止和纠正违规行为，发现和及时化解管理人的潜在金融风险，公司日常后勤保障服务 第四部分：投资和利润分析：
成本预计：90万左右
1.开办费：根据实际业务的需要将工作区与演讲区分隔开，
工作职场的面积需要400平方米左右，按4元平方米/天，月租金约120元每平米×400×6＝29万左右。
办公环境投入费：装修及办公桌椅一次投入约20万元。 办公OA设备电脑设备8台约2万元；
笔记本电脑1台约0.4万元；
打印机、传真机、复印机需1万元；
程控交换机、电信线路及adsl上网共需2万元； 小计：29+20+2+0.4+1+2=54.4万元。
2.投资顾问业务的销售费用：
客户服务展业人员将负责他们所辖区域内所有客户，共有60名，每个客户服务展业人员薪酬费用预计1300元/月。另外每人每月还需要400元的通讯费。另管理层，行政，2万小计(1300+400) x 60+2=12.2万
3.公司初期运作阶段运筹资金：20万
总计：54.4+12.2+20=86.6万 公司利润分析：
黄金，外汇交易以手‘为’交易单位
首先预计一下公司月支出，房租电物业5万，人员工资12.2万，其他开支约0.8万。
合计：5+12.2+0.8=18万
在分析一下利润：客户交易一手公司净利润约50美金，前期公司以10万美金业绩起步，客户正常交易10万美金每
月可以做500手。500*50=25000美金.
按照现在人民币汇率2.5万美金相当于16万人民币。3个月后公司成熟化每月业绩约在40万美金以上，正常交易50万美金每月交易2000手,利润10万美金相当于人民币63万，扣除当月开支18万。
合计63-18=45万
随着展业人员的成交能力提升，随着大客户的基础壮大，业绩增长，交易单量也会逐步增加。
第五部分：营销策略
关于开发客户，公司会定期邀请一些财金媒体知名人物前来演讲，定期实行赠金活动！来吸引投资者前来开户! 第六部分：风险防范
由于外盘目前在国内还不属于合法但也不违法，行事方便莫要过于高调，但可以同时申请为天通金代理商，因为目前国内炒黄金市场，天通金是最合法的。可以利用这块高调行事！客户投资的资金如果损失达到30%50%70%都要让管理部及时提醒客户的资金状况，以及安抚建议等等。
第七部分：发展前景
利用目前外盘市场的漏斗，大力开发客户，赚取更多利润，全力发展分公司，带市场出现衰竭，立刻转换为内盘天通金，虽然内盘利益相对要少一些，但那时我们已有大量成熟客户作为长久发展。同时发掘其他金融市场！
综上所述，我们的投资公司商业计划书的观点是在投资者资本投入，管理团队在经理人领导下全面拓展投资公司业务，其风险可以控制，其收入可以实行，是企业实现产业积累后进入国内资本市场的最佳选择。
第12篇：投资咨询公司商业计划书
投资咨询公司商业
计划书
二0一五年十二月
目
录
一、前言
二、公司定位和公司经营业务
三、公司初期目标
四、公司业务与市场结合
五、公司业务运作流程
六、公司业务盈利点
七、公司在该地区市场优势
八、公司组织构架
九、公司起步半年预算支出明细表
十、公司半年预算收入明细表 十
一、经营风险控制
前言：
中国金融投资行业正伴随着国际化步伐逐步开放，全民投资理财意识逐步增强，众多投资理财产品的推出带动个人投资理财业务的兴起，金融投资行业正以每年超过43.5%的增长率为基础带给各金融投资机构丰厚的收益，投资理财品种多元化和金融创新推出的金融衍生品交易，使广大投资者应接不暇，因国内投资者投资经验不足,风险防范能力有限越来越多的投资者青睐于专业的投资咨询管理机构，为投资咨询公司实现持续高效的利润增长提供了保证，适时成立金融投资咨询公司将全面参与和把握投资市场的无限商机。 公司定位和公司经营业务：
作为新兴中国现货和股权市场的新锐力量，我们以“专业高效诚信共赢”为信念，与高速发展的中国现货市场同成长，公司立足成为地区乃至全国最优秀的投资机构，以完善的企业管理制度、人力资源储备、客服管理系统及一种可持续性的企业文化氛围，造就该地区最具影响力知名品牌效应，将现货业务发展成为该地区最值得信赖的投资咨询机构。 公司初期经营业务： 现货投资理财业务的推广 股权和邮币卡投资咨询服务 国际黄金和国内股指投资管理 公司初期目标：
一、以公司发展定位建立企业文化。
二、综合企业文化宗旨制定企业管理制度。
三、建设公司人力资源整合培训方案。
四、建立完善的客服系统
五、在公司员工3-6个月内每人拥有15人以上的客户或开户资金达到200万人民币，以现有客户为基础通过不断完善的服务，提高确立公司品牌地位，辐射优质潜在客户群体。
六、把各个业务以正确的决策，专精的团队，饱满的激情，严格的自律，完善的管理和服务，实现服务产品的价值最大化和公司回报最优化。
公司业务与市场结合：
公司主推业务以现货投资和股权为主，在目前股市、基金低迷的环境中，现货和股权投资独树一帜，自2008年以来天津贵金属现货交易所上市使之成为当年金融市场上最亮的明星，投资者想不关注都难，现货此番耀眼的追捧无疑给诸多投资者带来兴奋，附着政府及经济学家的呼吁，投资者对于参与现货投资的热情也不断高涨，此时公司主推的现货投资断定会吸引部分投资者的青睐，一举立足市场地位为公司未来发展定下完美格局。 公司业务运作流程：
公司业务模式和盈利点：
1、业务模式网络直播间和微信电话二合一模式
2、公司收益主要来源于投资品种交易手续费的返佣，（以原油1000桶为例：每手交易净佣金在650元左右。
3、与交易所会员单位合作分红。
公司组织构架：
公司起步资金明细表：
公司注册资金100万，开办费：办公租金60每平米×300㎡×6月=10.8万，装修及办公桌椅一次投入约5万，办公电脑30台约5.4万元，打印机、传真机、电话机约5000元，半年光纤上网、半年电话通讯费、办公耗材约2万元，员工住宿费3500*4套*6个月=8.4万
小计：10.8万+5万+5.4万+5000+2万+8.4万=32.1万元。
员工薪资：投资经理3000/月×3名×6月=5.4万元，投资顾问2200*30名×6月=39.6万元，前台会计（兼文职）3500/月×6月=2.1万元。小计：5.4万+39.6万+2.1万=47.1万。
半年支出总计：32.1万+47.1万=79.2万元
公司半年预算收入明细表： 按半年每人开户15人或资金达到200万，按正常标准每帐户月平均交易不低于80手，则：15(帐户) ×80（月交易手数）×600（公司净利润）×6（月）=72万元（净收益）
小计：72万*30人=2160万元
经营风险控制：
公司经营的最大成本是经营场地租金和员工工资支出，相比其他行业，没有原材料、物流、库存等成本，成本容易控制，因此，经营上的最大风险应该是“经验的风险”。了解本行业的运作规律，经营的成功概率是非常高的。 以下数据略可做参考：
中国证券业协会数据表明，虽然2008年A股市场经历了大幅振荡，股指下跌近70％，但仍有近九成券商经营继续保持盈利状态。107家证券公司全年实现收入1251亿元，其中经纪业务收入为882亿元
2009年一季度，9家上市券商公司共计实现归属于母公司股东的净利润38.21亿元人民币。
中国期货业协会权威数据显示，2004年期货全行业盈利总额仅为2000万元，平均每家公司的净利润约11万元。盈利少的原因与当年固定资产投入巨大有关。随后三年，期货市场迎来了转折性的机遇，每年的交易量同比增幅分别达到6%、39.22%和62%。另据统计，07年上海地区期货公司盈利达1.17亿元；09年第一季仅广东的期货交易就达到了3333.17万手。 现货交易每手的手续费约为期货的3-5倍；
以上分析，目前也许还不能证明什么，但是可以预见，现货投资市场值得期待！让我们携手共进、合作共赢，谱写现货股权事业的宏伟篇章！
第13篇：投资咨询公司调研报告
投资咨询公司调研报告
一．公司简介
广州市盈沣投资咨询有限公司是经工商行政管理局正式批准注册成立的专业性投资咨询服务公司，由大型民营企业、金融机构和银行界的专业人士组成．公司自成立以来，一直与四大国有商业银行以及四大国有资产管理公司保持着良好的合作关系，并且拥有一批法律、金融、财务等方面德才兼备的高级人材，是致力为中国大陆个人及公司客户提供传统及网上投资理财的金融服务的中介机构.主要提供：小额现金支援、银行贷款咨询、楼宇按揭抵押、个人担保业务、民间融资（借贷）、债券投资分析、金融产品投资分析等金融中介服务。专业、快捷、价廉、真诚是我们的服务宗旨。凭着专业而优惠的服务水准，以“实现价值”为己任，以“价值发现和价值创造”为主要业务思路，为投资者提供全方位、全过程、高效率、专业化的高层次金融咨询服务，从而帮助企业及投资者实现其自身的价值。
由于广州盈沣投资咨询有限公司是新成立不久的，面对新市场的挑战以及来自其他市场参与者的竞争，公司要想真正走上投资咨询业务的正轨还需要解决很多问题，我总结了有以下一些问题需要解决：
第一,自我约束,明确业务的目标定位。要以长远的眼光和战略来定位,树立起满足客户需求的思想,维护证券市场的公开、公正、透明和诚信为从业宗旨,以追求客户成功、市场成熟和中介机构成长的多赢为高目标,通过与客户建立长期的合作关系为投资咨询机构带来长期的业务机会,通过做大市场来实现机构的持续发展。
第二,提高投资顾问和咨询师的素质,造就一支精锐之师。要有自己的行业专家,练好内功。
第三，增强独立性,夯实生存的基础。准确把握客户和投资咨询机构的价值取向,确立证券市场的诚信机制,保护证券市场所有投资人的利益，特别是为处于信息弱势的公众投资人提供保护。
第四，在目前的市场环境下,政府对有些企业仍具有较大的影响力,这就需要投资咨询机构提供咨询服务时具有积极协调好各方利益的能力,寻求各界的支持和认可。
二．公司的经营策略
目前的咨询公司大多也在走咨询化的产业转型的道路，针对目前的咨询公司的市场格局以及咨询市场的未来发展方向，我为广州盈沣投资咨询有限公司制定一个经营战略：
坚定的走证券咨询化的发展道路。单纯的以资料为主的低端的咨询信息内容的竞争只会陷入咨询产业低水平价格战的泥潭中，要从服务产品构成、新产品的开发、推广机制、产品的信息质量、营销策略及手段从根本上与竞争对手拉开档次，才能从低端市场的价格 竞争中走出来，做到控制市场走向和价格的目的。在公司内部必须建立一套完备的新服务产品设计、开发和推广的运行机制，保证高质量的服务源源不断地、有序地投放市场，形成多套服务形式立体交叉竞争。唯有如此，才能从市场混战中走出来按自己的步伐发展自己。咨询化的发展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市场发起进攻的最重要的筹码。加强全国统一规划的市场营销策略，树立起自己的品牌营销策略。营销策略的正确性和促销手段的完善是服务成功的保证。服务产品再好，如果没有正确的营销战略、营销手段，没有精良的营销队伍去组织实施，就根本无从实现市场占有率第一的目标，更无从实现国内投资咨询行业领先者和获取最大创业利润的目标。服务品牌的树立，除借助宣传工具外，最终还将依靠我们营销人员的自身高素质，丰富的知识和阅历，新颖的营销手段和技巧、良好的口才及应变能力，让消费者去感受我们的员工、感觉我们的产品、感觉我们的服务，确实让他们从中受益。
加强公司内部团队精神的建设，形成创业的集体凝聚力，形成企业发展与个人价值实现同步发展的激
励模式。团队精神和创新思维是公司实现可持续性发展的最根本的保证。团队精神的精髓是追求组织的有效性和员工对组织的最大贡献率，它既是一种精神境界的要求，但更重要的是一种思维、一种方法，它强调一种实战技巧，强调一个组织如何协作，充分发挥每个人的才能和潜力，通过协调和规划，最终促成目标的达成。
在融资问题解决的前提下，扩展业务范围，以官方的巨潮咨询为发展，有计划的涉足传统的咨询传媒领域，比如说将有声无影语音股评业务扩展到有声有色的财经电视节目；将投资咨询业务在政策许可的范围内扩大为私募基金形式，同时发展自己的自营业务。总之，在融资问题解决的背景下，提升自我的资本运作能力，通过低成本的购并或股权置换重组整合出已财经证券信息为主，多元媒体构建起来的全新的证券信息传播体系。形成财经数据库，手机短信业务，电视财经节目，纸质财经媒体，财经网站建设等几个现金流。
中国的投资咨询行业作为市场中的一个新兴的行业，存在的问题还很多，除了有证券市场不规范、相关法律制度不健全的原因，还有自身的原因。本文立足于广州盈沣投资咨询有限公司的市场环境，首先，分析公司的营销环境和战略条件，发现公司的问题；其次，为公司制定相应的目标市场策略，提高如何寻找客户、与客户沟通以及开发客户的能力；再次，根据公司的性质和业务情况，制定服务营销策略，不断地提高公司的业务水平和专业水平，以专业技术赢得客户信任；最后，通过开展座谈会、研讨会、讲座、培训等，来提高公司的知名度，还可以向前在客户传达新的投资理念，引导客户投资。
本文提出投资咨询行业应该积极运用服务营销策略，作为自己的竞争优势。由于中国投资咨询业发展时间不长，同时投资者对咨询服务的需求虽然在扩大，但认识和实践不够；而国外的咨询公司在中国的发展也有很多不成功的案例，所以本论文研究的难度也较大，主要是参考文献不多，特别是在投资咨询业和市场营销相结合的实例和研究非常少。所以本论文研究的问题还不够深入，很多方面也没有涉及到，希望在今后的研究过程中，能够有所改进。
第14篇：投资咨询公司商业计划书
投资咨询公司商业计划书
投资公司商业计划书费用成本 50万
前言
2002年中国金融业又进入了一个十年，中国正式加入WTO，使中国金融行业与国际金融业全面接轨,多元化的投资主体变化对投资服务的提供提出了更高更多的要求。中国投资行业将进入紧贴市场，全面迎合投资者个性化要求的全新格局。
为应对经济全球化下的竞争，中国政府自去年开始大幅度放宽了金融行业的限制。随着重新、修改的《信托法》正式颁布，和紧锣密鼓的中外合资投资公司中外合资基金的管理办法的出台，无疑体现了管理层对与金融市场开放的信息，为投资公司的业务拓展放宽了空间。
中国金融投资行业正伴随着国际化步伐逐步开放，而中国金融投资行业正以每年超过30%的增长率为基础，将带给众多的投资公司丰厚的收益。交易品种多元化和金融创新所推出的金融衍生产品交易，又为投资公司实现持续高效的利润增长提供了保证。适时成立投资公司将全面参与和把握投资市场的无限商机。
公司定位和公司经营理念
投资公司应立足成为地区乃至中国最优秀的产权交易、产权置换、资产整合，投资理财的营运机构；将投资顾问业务办成投资者心目中值得信赖的机构。投资公司的初期目标是在公司经营的最初10-12个月内在湖南市场上确立自己的品牌地位。公司“服务于社会，回报于股东” ，“精诚团结，专业投行” ，“个性投顾，价值服务”。把各个业务以正确的决策，专精的团队，饱满的热情，严格的自律和服从，完善的管理和服务，实现服务产品的价值体现最大化和公司回报最优化。
投资公司业务结构图
1．
委托投资理财管理业务
投资公司委托投资理财管理运作模式
投资公司委托投资理财管理发展趋势今后一个时期，国内投资公司投资理财业务发展主要具有以下一些特点：
（一）资本市场繁荣将促进委托理财业务的迅速发展
从资金来源看，经过20年的改革开放之后，我国有大量的社会财富在寻求保值增值的机会，其中，中国的储蓄率占GDP的比例在35％到40％之间，这些资源一定会寻找多元化的投资渠道；从资金需求看，企业融资，不管是股权融资还是债权融资，都有巨大的市场需求；另外，过多的储蓄使商业银行压力过重，甚至有可能产生比例较高的不良资产，因此追求融资渠道的多元化和适当正常的比例关系，是国民经济健康持续发展的一项重要任务，也是一个国家经济安全和防范风险的一个重要内容。这些因素决定了中国资本市场今后一定会有巨大发展，同时也会促进投资公司受托投资管理等资本市场服务业的迅速发展。
（二）入世为投资公司委托理财带来的机遇大于挑战加入
WTO后，国内投资公司将在同一“舞台”上与海外同行展开竞争，国内投资公司与海外同行的差距在委托理财方面主要表现为：首先，国内投资公司委托理财规模普遍较小。其次，国内投资公司的委托理财业务单一，产品差异化程度小，缺乏创新，尚缺乏运作股指期货等金融衍生工具的
经验。第三，风险管理能力偏弱，内部控制体系尚不健全。
当然，入世在带来众多挑战的同时，也为国内投资公司委托理财带来了前所未有的发展机遇。这是因为加入WTO后，国内投资公司经过新一轮兼并，重组之后，无论在规模、专业化经营或是风险管理能力上均会得到极大的提高。另外，加入WTO后，国内投资公司将会面临拓展委托理财业务的大好机遇。具体表现在：国内资本市场的国际化步伐加快；国内金融衍生产品市场将得到发展；作为国内证券市场基石的国内企业，将面临机制、体制以及管理模式等方面的改变；虽然加入WTO会对中国的一些产业产生冲击，但从长期来看将促使国内企业管理水平、技术水平和总体竞争的提高，从而必将提高中国上市公司的总体质量；合资合作外资企业的发行上市或兼并重组上市，也将为委托理财提供新的投资机会。
（三）金融创新将为受托理财业务注入新鲜活力今后一个时期，我国证券市场金融创新步伐将会明显加快。随着指数期货、股票期货、期权等衍生产品及做空避险工具的推出，投资公司受托理财的投资品种将会不断增加，投资组合的选择将有更大的回旋余地，委托理财的市场风险将会逐步降低。另外，随着投资品种的增多和市场化进程的加快，我国证券市场将会由以散户为主的投机市场逐步过渡到以机构投资者队伍为主体的证券投资时代。大规模的委托理财不仅成为可能，而且会是不久以后的现实。
投资理财管理业务的一般运作程序如下：
（1）审查客户申请，要求其提供相应的文件，并结合有关的法律限制决定是否接受其委托。委托人可以是个人，也可以是机构。
（2）签订资产委托管理协议。协议中将对委托资金的数额、委托期限、收益分配、双方权利义务等做出具体规定。
（3）管理运作。在客户资金到位后，便可开始运作。操作中应做到专户管理、单独核算，不得挪用客户资金，不得骗取客户收益。同时还应遵守法律上的有关限制，防范投资风险。
（4）返还本金及收益。委托期满后，按照资产委托管理协议要求，在扣除受托人应得管理费和报酬后，将本金和收益返还委托。
投资公司产权交易业务
投资公司产权交易模式
目标企业：
目标企业必须是股份制改制完成的企业。
目标企业必须符合准上市公司的基本条件。
投资公司：
投资公司必须是目标企业的股东，合法持有目标企业股份，才能合法进行产权交易流程。
投资公司同投资者签署股权转让合同，负责办理目标企业股票盖章、过户、填写股码卡、身份证、图章、相关过户手续。
产权交易中心或产权交易所：
产权交易中心在交易流程中，负责目标企业的股权真实性，办理相关股权转让和过户手续。是提供交易认证和过户服务的商业伙伴。
产权交易中心同投资公司签订股权委托合约。
产权交易中心与投资人签属股权委托受让代理协议书。
中介分销机构：
中介分销机构具有销售渠道和销售模式，可以大量销售股权。这个部分一般由我投资公司经纪人来承担角色。
投资顾问服务业务
投资顾问服务模式
客户服务部：
通过对客户服务部的服务人员进行专业行销培训，加上管理团队所引进海外先进营销观念，建立强大的咨询会员网络，提升销售业绩。
投资顾问业务的商业模式：
通过投资公司的策划，包装等级分明的咨询分析师、讲师团，使客户资产保值增值同时，收取不同价格的服务费，为投资公司提供持续现金流的操作模式。
投资公司咨询服务产品营销
产品介绍：
1、有偿投资咨询服务：
自然人客户主要以（电话、邀请来访）客服行销为手段，以资管服务为提升，按投资者的资产规模收取咨询服务费。
小客户：资产规模在10万以下：3000元/半年——5000元/半年
中客户：资产规模在20万—30万之间：10000元/半年—15000元/半年
大客户：资产规模在50万元以上：25000元/半年
法人客户管理咨询服务
企业股份制改制顾问服务
企业财务顾问报告、企业管理咨询服务
企业并购计划组织实施指导服务
企业股权设计及战略投资者引进
企业融资财经公关
2、大宗股权交易解决方案：
目的：针对拥有股权的目标股份制企业，需要融资解决自身的发展问题，他们可将其股权设立和战略投资者引进委托我们全权操作。操作设计：投资公司对目标股份制企业进行包装、项目运作，通过产权交易中心进行路演，让缺乏一级市场投资渠道的客户，通过我们专业化的投资操作，认可和投资目标企业的股权，为目标企业和投资公司部分股权退出谋取尽可能大资本溢值。
3、风险因素及解决方法；
咨询资格引发的经营风险：
由于无咨询资格和超范围咨询可能会引起监管风险。
解决的办法：
1、引进持牌咨询师。
2、通过投资建议报告，不直接指导操作。
顾问业务引发的客户亏损风险：
解决的办法：
1、建立相应的分析研究和信息取得渠道。
2、对客户进行定期投资分析培训。
3、组织沟通交流会的形式输导疑惑和缓合矛盾冲突。
产权交易业务隐藏的风险：
由于目标企业自身经营不善导致的经营风险，可能会引发投资公司营运风险。
解决的办法：
1、严格选择目标企业。
2、与目标企业签定相关赔偿、调解合同。
公司管理的组织结构
1、客户部。负责与客户接触、商谈，并具体拟定投资服务合同，在签约后，把合同的复印件及有关客户资料移交给管理部。
2、调研部。根据总体资产运作的需要进行宏观经济形势、相关经济金融政策、证券市场及相关市场大势和特点、上市公司、国债品种、投资理论及操作策略等方面的调查和研究，并提供给执行总经理、管理部和客户部。
3、管理部。负责客户资产的管理和运营，产权交易客户操作，该部门由众多经纪人组成，每个经纪人分别负责几个指定客户的资产或产权运作，并对其各自的客户保持经常性的业务联系，提供信息咨询和投资建议，并定期汇报资产的运作进度状况。
4、财务部。负责公司管理费用的成本计算和执行，公司工资的核算下发，编制公司财务分类报表，为总裁经营决策提供财务手段支持
5、综合部。负责客户交易记录、资产委托管理合同及其资料的分类、保存和维护负责内部审计工作，督促资产管理业务合法、规范和稳健地开展，防止和纠正违规行为，发现和及时化解管理人的潜在金融风险，公司日常后勤保障服务。
管理报酬和权益
总经理：薪酬标准为：8000元/月；
部门经理：薪酬标准为：2500元/月；
以上薪酬标准均以上海同等投资公司的薪酬待遇为参考标准，希望经董事会讨论后批准执行。其他员工工资标准由管理层与拟聘用员工协商报董事会或授权人批准执行。
由于第一年属于公司初创阶段，管理团队暂不行使30%的期 权制度，建议将30%的期权转为年终30%分红的权力。第二年正式执行30%的期权规定，并确定期权行使时间和价格。
董事会授权总裁执行董事会权力，总裁授权执行总经理、部门经理行使相应的业务开发及所涉及员工及公司财物的使用和管理权力。
第一年董事会的考核标准应以管理团队当年经营业务水平能否持平为标准，若不是因为业绩原因，而是其他原因辞退管理团队成员，公司董事会应给予半年的薪酬赔偿。若当年产业盈利，公司董事会应给予管理团队年度奖金，资金比例应不低于年度收入的5%，由总裁执行发放额度。 其他股东权利和限制
提议召开董事会的权力，按董事会通过的分红决议行使取得分红的权力，资本类投资或引进新股东单位及增发，配股等决策建议权力。其他股东不介入日常经营管理，不得从事与公司相同业务，但可以投资控股参股其他投资公司。
备注
董事会在聘用期或约定绩效考核期授与管理团队30%的期权，并确定期权行使时间和价格。 聘用及其他协议由董事会决议执行。
奖金由年度收入完成计划执行考核后，由董事会决定提出比例，由总裁执行发放额度。 年收入和费用的预测
费用明细表：
开办费：
场地租金：根据实际业务的需要将工作区与演讲区分隔开，工作职场的面积需要200平方米左右，年租金约50元每平米×200×12＝12万。
办公环境投入费：装修及办公桌椅一次投入约10万元。
办公OA设备电脑设备12台约6万元；
笔记本电脑2台约3.5万元；
投影仪一台2万元；
打印机、传真机、复印机需1.5万元；
程控交换机、电信线路及adsl上网共需2万元；
电脑耗材每月1000元×12=1.2万元/年；
小计：10+6+3.5+2+1.5+2+1.2=26.2万元。
行政管理费用：（同等上海投资公司标准）
总 经 理：8000元/月；
部门经理两名：2500元/月×2=5000元/月；
执牌分析师两名：2500元/月×2=5000元/月；
咨询研究员两名：1500元/月×2=3000元/月；
小计： 8000+5000+5000+3000=31000×12=372,000.00元。
投资顾问业务的销售费用：
客户服务展业人员将负责他们所辖区域内所有客户，共有20名，每个客户服务展业人员薪酬费用预计700元/月。另外每个月还需要3000元的通讯费。
小计700元/月×20=14000+3000=17,000×12=204,000.00元。
产权交易经营费用：
人员开支：
专案研究人员一名：1500元/月，
专案市场营销员一名：800元/月×3=2400元/月；
企业/产业管理咨询顾问：（特殊人才薪资待定）
财务研究员一名：2000元/月。
营运费用：
为拓展业务需要在全国寻找优质的目标企业，产权交易部门的每个成员要经常性的出差，所以每月差旅费5000元。
销售费用：
目前产权最大的购买群体在沪浙一带，所以每月产权交易的销售费用预计为20000元/月。 小计：2400+1500+2000+5000+20000=30,900×12=370,8000.00元。
总计：12万+26.2万+37.2万+20.4万+37.08万=132.88万元。
备注：由于未计入业务拓展的广告宣传费和部分特殊人才的引进费用预计总计数应相应增加。 由于资产管理及委托理财业务的资金目前难以确定，所以相关费用也难以确定，所以总计费用预计相应会增加。
由于未考虑到相应办公场地租的其他如划拨、分拆、合作、合营等分摊方式，总计费用有望向下调整15%的幅度。
年收入明细表
资产管理：
第一年：资产管理收入或委托理财收入是以所接受或委托的资金规模为基础。假设运作接受1000万资金运作，按目前中国证券市场年增长率为10%的增长幅度，则年收入为：1000万×10%=100万。
第二年和第三年：随着大客户的基础壮大，所委托的资金增长规模每年不应低于15%，预计第二年和第三年的年收入按15%的复利增长。
投资顾问业务收入：
根据投资顾问收费标准、按客户等级从大到小平均计算收费，作出以下赢利预测：
第一年：初期一个月发展40名客户基量（加权平均）缴纳会费5000元，扣除1000元的设备费（联系用通讯设备），预计年收入40×4000×12=192万元。
第二年：随着展业人员的成交能力提升，每年按第一年每月成并客户50%的幅度增长，则第二年预计收入80×4000×12=384万元。
法人客户管理咨询服务：
第一年预计可以完成三个项目应产生30万的收入。
产权交易收入：
第一年：初期第一个项目周期为六个月组建形成大客户网络进行的一级半市场的产权股权推广，
第一年预计作两家企业的股权在融资项目，成交200万股，溢价0.25元的赢利应有50万以上的收入；
第一年收入总计：100万+192万+30万+50万=322万元。
第一年净利润总计：322－132.88＝189.12万元
备注：当年可分配收入约为净利润除去20％的风险准备、资本公积，50％的税赋负担和资本利得，余下的30%作为管理团队的期权分红是可行的。
综上所述，我们的投资公司商业计划书的观点是在投资者资本投入，管理团队在经理人领导下全面拓展投资公司业务，其风险可以控制，其收入可以实行，是企业实现产业积累后进入国内资本市场的最佳选择。
第15篇：证券客服工作计划
证券客服工作计划2篇
证券客服工作计划(一)
为了20XX年能够有目标、有目的、有成效的工作，取得更好的成绩，特制定计划如下：
一、带着一颗\"爱心\"去工作
1、带着一颗\"爱心\"去工作。保持良好的礼节礼貌，要从服务他人的角度出发，让客户觉得你是真心地关心他，缩短经纪人与客户之间的距离，对客户思想形成正确的引导。
2、做好宣传，严格执行公司的服务规范，做好来电咨询和新客户的预约开户工作。定期联络客户做好客户的维护工作。
3、做好沟通汇报，工作无小事，对重要事项做好记录并传达给公司相关负责人员，做到不遗漏、不延误。
二、自身素质方面
在认真工作的同时，我也会努力提高自己的自身素质。不断提升职业道德，掌握证券从业规律，拓展证券知识，提高自己的证券业务水平。
1、多学习、学习先进的证券业务理论，学习公司同事的宝贵经验，学习专业知识。
2、多琢磨、以便构建良好的客户关系。证券经纪人只有与客户之间相处得融洽，相处得愉快，才能更好更深入的完成任务!
3、多反思、多总结。自我反思是提高业务素质的基本途径。对于自己证券从业工作中的成功或失败，要及时总结，不断为自己今后的工作积累经验。从而不断进步，自己超越自己。
在以后的日子中。我将勇于进取，不断创新，努力完成公司分配的工作和任务，争取取得更大的进步!望公司领导和同事多多帮忙和指正。
我认为最重要的一点就是激励制度：
那同样是家族企业，同样是\"给自己干\"的制度，为何有的干得好，有的干得差?郭凡生认为，家族企业的制度主要包括两个方面，一个是激励制度，它体现财富的分配规则，在经济学里，就是\"为谁干\"的问题。激励制度做得好，人们就愿意努力干。二是管理制度，主要解决\"生产什么\"和\"怎么生产\"的问题，体现财富生产的效率规则。
激励制度的核心是调动人的积极性，管理制度的核心是使激励制度调动起的干劲科学化、高效率。
没有合理的激励制度，再好的管理制度也没有意义，但仅有好的激励制度，管理制度不科学，企业也很难成功。
激励制度鼓励人们努力工作，激发人们心中向善的东西，主要是为好人制定的，它使好人工作更努力、更有创造性和自主性。
而管理制度则是假设人都是自私的，从管理\"坏人\"的角度入手，它使坏人干不了坏事，被迫不断去干好事，长此以往把坏人变成好人。
在管住坏人的同时，也使好人不至于在利益的诱惑下去干坏事，成为更好的人。因此，激励制度增加了好人，管理制度减少了坏人。
如果都像上面所说的，我相信没有干不好的工作。没有完不成的任务。
证券客服工作计划(二)
一、营销组织架构
为确保本次集合资产管理计划顺利发行，本公司内部特成立\"集合资产管理计划工作小组\"，其中营销策划组、销售管理组、客户服务组具体负责本次计划的营销组织工作。
二、代销活动组织安排
一组织安排 本集合资产管理计划发行期间，对于代销活动的组织安排，**证券有限责任公司以下简称\"本公司\"拟定了以下基本思路：通过与代销机构建立良好的业务合作关系，充分调动代销机构的积极性，在为代销机构提供人员培训、市场推广、业务指导、客户服务等全方位支持的基础上，充分发挥代销机构现有的资源优势。将本公司代销业务管理体系与代销机构业务营销管理体系有机结合，形成一个资源共享、优势互补的集合资产管理计划代销业 务营销体系。
在本次计划的代销组织安排中，营销策划组负责整个代销活动的组织策划，与代销机构共同协商确定宣传定位、推广方式、宣传推广实施方案等，共同组织系列宣传材料，联合开展投资者辅导工作。
销售管理组负责代销机构的市场调研，组织实施业务培训、业务指导与业务考评工作，及时准确地传达相关信息。在发行过程中与代销机构管理部门一起巡视各代销网点，督促销售活动的开展，就发现的问题及时提出整改意见。
客户服务组负责为代销机构的客户提供全方位、优质的客户服务，收集客户的反馈信息，跟踪市场反应情况，及时准确地上报相关情况。
二协议签订
为规范代销机构的销售行为，保护投资者的合法权益，本公司根据中国证监会有关规定、《**证券\"****\"集合资产管理计划管理合同》及其他有关规定，本着平等自愿、诚实信用的原则，与代销机构签订了《**证券\"****\"集合资产管理计划销售代理协议》以下简称\"代销协议\"，明确了本公司与代销机构的权利义务关系。针对代销业务的日常管理工作，本公司还制定了一系列管理规章制度。在具体业务活动开展过程中，本公司将与代销机构密切合作，严格执行相关规定，并做好风险防范的事前、事中、事后控制工作。
三销售活动安排
1、按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，对代销机构进行资格审查，以促使代销机构的各项业务准备工作符合要求，确保集合资产管理计划的销售活动顺利开展。
2、获得批文前，销售管理组配合代销机构对其一级分支机构开展市场调研、业务培训，培训内容包括本公司**证券\"****\"集合资产管理计划简介、集合资产管理计划投资指南、本集合资产管理计划业务规则与业务流程以及客户服务介绍等。同时要求代销机构对其下一级分支机构开展业务培训。
3、获得批文后至发行前，营销策划组与代销机构确定整体宣传推广方案，并组织实施，在发行公告刊登日前将所有宣传材料送达代销机构指定营业网点。销售管理组为代销机构一级分支机构提供强化培训，配合各重点地区举办路演推介会，为发行工作进行市场策动。
4、发行期间，营销策划组与代销机构共同组织宣传推广活动;销售管理组负责各地区代销机构的巡查工作，现场解决销售过程中的有关问题，向本公司总部及时准确地传达相关信息;客户服务组为销售活动提供全面客户服务支持。
5、发行结束后，按照中国证监会的有关规定要求，由销售管理组与代销机构共同对整个集合资产管理计划销售活动进行总结，对各地区发行工作进行考核评价，总结内容包括发行组织安排、销售业绩及客户服务等。
三、直销活动组织安排
一组织安排 本集合资产管理计划发行期间，直销部分主要针对机构客户及资金量充裕的个人客户。本公司根据客户需求特征及地域分布情况，对直销组织活动安排如下：
1、机构设置 目前，本公司在全国设有24家营业部以及北京、上海2个地区管理总部，为直销客户提供高效、优质服务。公司集合资产管理计划工作小组负责直销业务的统一管理与协调工作。
2、人员安排 为做好本集合资产管理计划的直销工作，本公司将充分调动各方面资源，周密计划，统筹安排。
在集合资产管理计划发行期间，从各部门抽调人员组成路演推介领导小组与各地区工作组，具体如下：
1路演推介领导小组负责对整个路演推介工作的统筹安排与监督实施。负责人：张跃;
2北方地区工作组负责华北、东北地区直销客户的路演推介、开发工作;
3华东地区工作组负责上海、江苏、安徽、浙江、福建、山东等地区直销客户的路演推介、开发工作;
4南方地区工作组负责深圳、广东、广西、湖南、湖北等地区直销客户的路演推介、开发工作;
5西部地区工作组负责重庆、四川、云南、贵州、甘肃、新疆等地区直销客户的路演推介、开发工作;
根据直销客户的特点，各工作组应由销售管理组及本集合资产管理计划相关投资、研究人员组成，从计划的产品、投资、研究等方面向机构客户进行推介。
二销售活动安排
1、获得证监会批文前的直销客户走访工作 自着手本集合资产管理计划的发行准备工作开始，本公司便将核心客户群的培育作为工作重心，与重点客户保持密切联系。为确保本集合资产管理计划的顺利发行，本公司按照四大地区的分工对潜在客户进行了走访，介绍了公司的运作情况以及产品的投资理念等内容，同时与客户加强了沟通，了解了客户需求，为确定本集合资产管理计划的销售活动安排提供了决策依据。
2、获得证监会批文后的路演推介工作 1本公司内部进行各地区路演推介活动的动员工作，协调一致，合理安排;各地区路演推介工作组全面展开实际工作，加强对各地潜在客户的推介、开发工作;在各地区的路演推介活动，注意与代销机构的协同配合，防止销售活动出现混乱。
3、本集合资产管理计划发行期间的直销活动 1在就近接受各地直销客户认购的基础上，深入挖潜客户资源;
第16篇：证券投资
证券投资
一、名词解释：
1、风险：个人和群体在未来获得收益和遇到损失的可能性以及对这种可能性的判断与认知。
2、股票：股票是一种有价证券，是股份公司在筹集资本时向出资人公开或私下发行的、用以证明出资人的股本身份和权利，并根据持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的凭证。
3、普通股：是指在公司的经营管理和盈利及财产的分配上享有普通权利的股份，代表满足所有债权偿付要求及优先股东的收益权与求偿权要求后对企业盈利和剩余财产的索取权，它构成公司资本的基础，是股票的一种基本形式，也是发行量最大，最为重要的股票。
4、优先股：相对于普通股而言的。主要指在利润分红及剩余财产分配的权利方面，优先于普通股。优先股收益不受公司经营业绩的影响。其主要特征有：享受固定收益、优先获得分配、优先获得公司剩余财产的清偿、无表决权。
5、债券：是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
6、基金：基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。
7、证券投资基金：是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。
8、契约型基金：契约型基金又称单位信托基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。
9、公司型基金：公司型基金是按照公司法，以发行股份的方式募集资金而组成的公司形态的基金，认购基金股份的投资者即为公司股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。
10、封闭型基金：封闭型基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
11、开放型基金：基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。
12、基金管理人：是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。
13、基金托管人：又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。
14、金融衍生工具：又称“金融衍生产品”，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品。
15、期货：与现货相对。期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是某种商品，也可以是金融工具，还可以是金融指标。
16、远期：远期是合约双方承诺在将来某一天以特定价格买进或卖出一定数量的标的物。
17、期权：又称为选择权，是在期货的基础上产生的一种衍生性金融工具。从其本质上讲，期权实质上是在金融领域中将权利和义务分开进行定价，使得权利的受让人在规定时间内对于是否进行交易，行使其权利，而义务方必须履行。在期权的交易时，购买期权的一方称作买方，而出售期权的一方则叫做卖方；买方即是权利的受让人，而卖方则是必须履行买方行使权利的义务人。
18、掉期：掉期是指在外汇市场上买进即期外汇的同时又卖出同种货币的远期外汇，或者卖出即期外汇的同时又买进同种货币的远期外汇，也就是说在同一笔交易中将一笔即期和一笔远期业务合在一起做，或者说在一笔业务中将借贷业务合在一起做。
二、简答题：
1、简述有价证券的种类和特征。
答：(1)种类：狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。
①按证券发行主体不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券。 ②按是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券和非上市证券。 ③按募集方式分，分为公募证券和私募证券。
④按证券所代表的权利性质分，分为股票、债券和其他证券。 (2)特征：收益性、流动性、风险性、期限性。
2、股票有哪几种主要类型？
(1)按股东享有权利的不同，分为普通股票和优先股票。 (2)按是否记载股东姓名，分为记名股票和不记名股票。
(3)按是否在股票票面上标明金额，分为有面额股票和无面额股票。 (4)按投资主体的性质股票可发分国国家股法人股和社会公众股。
3、简述普通股股票的基本特征和主要种类。(1)基本特征：
①持有普通股的股东有权获得股利，但必须是在公司支付了债息和优先股的股息之后才能分得。
②当公司因破产或结业而进行清算时，普通股东有权分得公司剩余资产，但普通股东必须在公司的债权人、优先股股东之后才能分得财产。③普通股东一般都拥有发言权和表决权，即有权就公司重大问题进行发言和投票表决。普通股东持有一股便有一股的投票权，持有两股者便有两股的投票权。任何普通股东都有资格参加公司最高级会议——每年一次的股东大会，但如果不愿参加，也可以委托代理人来行使其投票权。 ④普通股东一般具有优先认股权，即当公司增发新普通股时，现有股东有权优先(可能还以低价)购买新发行的股票，以保持其对企业所有权的原百分比不变，从而维持其在公司中的权益。 (2)主要种类：
①按股票有无记名，可分为记名股和不记名股
②按股票是否标明金额，可分为面值股票和无面值股票
③按投资主体的不同，可分为国家股、法人股、个人股等等
④按发行对象和上市地区的不同，又可将股票分为A股、B股、H股和N股等等。
4、普通股股东享有哪些主要权利？
(1)参与公司经营的表决权。普通股股东一般有出席股东大会的权利，有表决权和选举权、被选举权，可以间接地参与公司的经营。
(2)参与股息红利的分配权。普通股的股利收益没有上下限，视公司经营状况好坏、利润大小而定，公司税后利润在按一定的比例提取了公积金并支付优先股股息后，再按股份比例分配给普通股股东。但如果公司亏损，则得不到股息。
(3)优先认购新股的权利。当公司资产增值，增发新股时，普通股股东有按其原有持股比例认购新股的优先权。
(4)请求召开临时股东大会的权利。
(5)公司破产后依法分配剩余财产的权利。不过这种权利要等债权人和优先股股东权利满足后才轮到普通股。
5、简述优先股股票的基本特征。
(1)优先股通常预先定明股息收益率。优先股的股息一般不会根据公司经营情况而增减，而且一般也不能参与公司的分红，但优先股可以先于普通股获得股息，对公司来说，由于股息固定，它不影响公司的利润分配。
(2)优先股的权利范围小。优先股股东一般没有选举权和被选举权，对股份公司的重大经营无投票权，但在某些情况下可以享有投票权。
(3)如果公司股东大会需要讨论与优先股有关的索偿权，即优先股的索偿权先于普通股，而次于债权人，优先股的优先权主要表现在两个方面：股息领取优先权、剩余资产分配优先权。
6、简述债券的种类。
(1)按发行主体分类，分为：政府债券、金融债券和公司债券。 (2)按付息方式分类，分为：零息债券、附息债券和息票累积债券。 (3)按债券形态分类，分为：实物债券、凭证式债券和记账式债券。
7、证券投资基金与股票、债券有哪些异同？ (1)相同点：都是筹集资金的手段。 (2)不同点：
①影响价格的主要因素不同。在宏观经济、政治环境大致相同的情况下，股票的价格主要受市场供求关系、上市公司经营状况等因素的影响；债券的价格主要受市场存款利率的影响。证券投资基金的价格主要受市场供求关系或基金资产净值的影响。其中，封闭式基金的价格主要受市场供求关系的影响；开放式基金的价格则主要取决于基金单位净值的大小。
②投资收益与风险大小不同。通常情况下，股票的收益是不确定的；债券的收益是确定的；证券投资基金的虽然也不确定，但其特点决定了其收益要高于债券。另外，在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，股票投资的风险大于基金，基金投资的风险由大于债券。 ③投资回收期和方式不同。股票投资是无期限的，如要回收，只能在证券交易市场上按市场价格变现；债券投资有一定的期限，期满后可收回本息；投资基金中的封闭式基金，可以在市场上变现，存续期满后，投资人可按持有的基金份额分享相应的剩余资产；开放式基金没有存续期限，投资人可以随时向基金管理人要求赎回。
④反映的经济关系不同：股票反映所有权关系，债券反映债权债务关系，基金反映信托关系。
⑤筹集资金的投向不同：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
8、证券投资基金主要有哪几种类型？
(1)按基金的组织形式分，分为契约型基金和公司型基金。 (2)按基金运作方式分，分为开放式基金和封闭式基金。 (3)按投资标的分，分为股票基金，货币市场基金，债券基金，期权基金，认股权证基金，指数基金，期货基金。
(4)按投资目标分，分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。 (5)按投资理念分，分为主动型基金和被动型基金。
(6)特殊类型的基金：ETF、LOF、保本基金、QDII基金、分级基金。
9、金融衍生工具可分为哪些种类？
(1)按基础工具种类划分:①股权式衍生工具、②货币衍生工具、③利率衍生工具、④信用衍生工具
(2)按风险—收益特性划分: ①分为对称型、②不对称型
(3)按交易方法与特点划分: ①金融远期合约、②金融期货、③金融期权、④金融互换、⑤结构化金融衍生工具
(4)按照产品形态和交易场所分为：①独立衍生工具、②嵌入式衍生工具、③交易所交易的衍生工具、④OTC交易的衍生工具
(5)按照基础工具种类分为：①股权类产品的衍生工具、②货币衍生工具、③利率衍生工具、④信用衍生工具、⑤其他衍生工具
10、金融衍生工具的主要功能有哪些？ (1)套期保值功能。 (2)价格发现功能。 (3)投机功能。 (4)套利功能。 (5)另外加速了国际间资本流动和全球金融资本市场的形成，促进了当代世界经济的发展。
第17篇：证券投资
我国证券市场发展的历史回顾
由于我国特殊的发展历史，所以证券市场在我国的发展也是一波三折。从1949年6月天津证券交易所的重新设立，到1958年以后至改革开放前证券市场的最终摒弃；中共十一届三中全会之后，我国开始了至今将近30年的改革之路，1990年12月上海证券交易所正式挂牌开业，标志着新中国证券市场的正式诞生，不久，深圳证券交易也正式开业；两家证券交易所的成立是改革开放以来我国经济领域的一件大事，标志着我国证券史新篇章的开始，拉开了我国证券市场快速发展的序幕。关于我国证券市场的发展历史，贺强、陈高华、曾琨杰（2008）将其分为三个阶段，第一个阶段（1978～1991年），证券、证券交易和证券交易所陆续在我国出现；第二个阶段（1992～1997年），我国证券市场开始进行基础性制度建设，监管体系基本建立；第三个阶段（1998年至今），我国证券市场进一步规范，管理层开始着手解决股权分置这一制度性问题。余丽霞（2009）将我国证券发展历史分为四部分，改革开放前的证券市场、改革开放后中国证券市场的复苏和起步(1980年～1991年)、中国证券市场的快速发展（1992年～1998年）、中国证券市场的规范调整和改革深化（1999年～2008年）。不管如何划分，改革开放是我国证券市场发展的重要转折点，是现代证券市场的起点。
中国证券市场的发展历史是中国改革开放历史的缩影，证券市场的出现和发展，是中国经济逐渐从计划体制向市场体制转型过程中最为重要的成就之一。[2]
中国的证券市场的发展历史，可以说是中国投资基金的发展史，这些历史我们进一步回顾。中国证券投资基金的发展历史可以分为三个阶段：1991～1997年的早期探索阶段；1997年以《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施为标志的起步发展阶段，这阶段的基金以封闭式基金为主；2001年后进入规范发展阶段。为特定历史条件所决定，三个阶段有着各自的特点。[3]
早期探索阶段（1991～1997年）
中国基金业起步于20世纪的90年代初。1991年7月，经中国人民银行珠海分行批准，珠海国际信托投资公司发起成立一号珠信物托，属于专项物业投资基金（该投资基金后来更名为“珠信基金”），基金规模为6930万元人民币，是中国设立最早的投资基金。同年10月，武汉证券投资基金和南山风险投资基
[1]
金分别经中国人民银行武汉市分行和深圳市南山区人民政府批准设立，规模分别达1000万和8000。[4]
一、股份制改革和改革开放同时孕育
我国改革的最初切入点、并取得最大成功的是农村改革。而早在1979年，我国农村就有了以集资入股的社队企业，因此，我国股份经济的萌芽实际上是始于农村改革。这期间，我国的农村企业和城市的小企业有了股份制的雏形，其特征是从浅层次的集资入股型到深层次的合股经营、股份合作型发展。
1984年10月，中共十二届三中全会通过了《关于经济体制改革的决定》，确立了“社会主义经济是以公有制为基础的有计划的商品经济”这样的政治共识；并阐明了以城市为重点的整个经济体制改革的必要性；股份制也由此开始进入了正式试点阶段。
二、证券流通的需求推动市场形成和交易所的出现
随着证券发行的增多和投资者队伍的逐步扩大，证券流通的需求日益强烈，股票和债券的柜台交易陆续在全国各地区出现。1986年8月，沈阳市信托投资公司率先开办了代客买卖股票和债券及企业债券抵押业务。同年9月，中国工商银行上海市信托投资公司静安业务部率先对其代理发行的飞乐音响公司和延中实业公司的股票开展柜台挂牌交易，标志着股票二级市场的初步形成。
从1988年4月起，沈阳等7城市开始开展个人持有的国库券的转让业务，同年6月，这种转让市场扩大到全国28个省市区54个大中城市，1991年初国库券转让市场在全国范围内出现。这些采用柜台交易方式的国库券转让市场是债券二级市场的雏形。
在以上背景下，1990年12月，上海证券交易所、深圳证券交易所相继成立。1991年，上海证交所共有8只上市股票，25家会员；深圳证交所共有6只上市股票，15家会员。在证券市场形成初期，由于一些股票的分红派息方案优厚，远高于银行利息，投资者积极介入，加上当时股份制企业数量较少、股票发行数量有限，供求关系由冷转热，大量的投资者涌向深圳和上海购买股票。1993年，股票发行试点正式在全国推广。
“8*10事件”促使中央政府下决心在证券市场设立专门监管机构。因此，国务院于1992年10月设立国务院证券管理委员会和中国证监会，12月，国务院发布《关于进一步加强证券市场宏观管理的通知》，明确了中央政府对证券市场的统一管理体制。1992年，中国证监会的成立，标志着中国证券市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此开始发展。中国证券市场在监管部门的推动下，建立了一系列的规章制度，初步形成了证券市场的法规体系。
在1997年11月的全国金融工作会议上进一步确定了银行业、证券业、保险业分业经营、分业管理的原则。1998年4月，国务院证券委撤销，其全部职能及中国人民银行对证券经营机构的监管职能同时划归中国证监会。中国证监会成为全国证券期货市场的监管部门，并在全国设立了36个派出机构，建立起了集中统一的证券期货市场监管体制。
中国证监会成立后，股票发行试点走向全国. 在1997年亚洲金融危机后，为防范金融风险，中央政府对各地方设立的交易所场外股票市场和柜台交易中心进行清理，并对证券经营机构、证券投资基金和期货市场中的违规行为进行整顿，化解了潜在的风险。同时，国有企业的股份制改革和发行上市逐步推进，市场规模、中介机构数量和投资者队伍稳步扩大。
1999年7月《证券法》实施，以法律形式确认了证券市场的地位。2005年11月，修订后的《证券法》发布。在这期间，随着国企改革的深入，国有和非国有股份公司不断进入证券市场，成为证券市场新的组成部分，中国股票市场得到较快发展，上市公司数量快速增长。但是，证券市场发展过程中积累的遗留问题、制度性缺陷和结构性矛盾也逐步显现。
从2001年开始，市场步入持续四年的调整阶段：股票指数大幅下挫；新股发行和上市公司再融资难度加大、周期变长；证券公司遇到了严重的经营困难，到2005年全行业连续四年总体亏损.为了积极推进证券市场改革开放和稳定发展，国务院于2004年1月发布了《关于推进证券市场改革开放和稳定发展的若干意见》，下称《若干意见》，此后，中国证券市场推行了一系列的改革措施，完善证券市场基础性制度，主要包括实施股权分置改革、提高上市公司质量、对证券公司综合治理、改革发行制度、
大力发展机构投资者等。经过这些改革，投资者信心得到恢复，证券市场出现转折性变化。[5]
2001年12月，中国加入世界贸易组织（下称“入世”），此后，中国证券市场对外开放步伐明显加快。截至2006年底，中国已全部履行了“入世”时有关证券市场对外开放的承诺。入世”后3年内，允许外国证券公司设立合资公司，外资比例不超过1/3，合资公司可以不通过中方中介从事A股的承销，B股、H股及政府与公司债券的承销和交易，基金的发起。对外开放推进了中国证券市场的市场化、国际化进程，促进了市场的成熟和发展壮大。
中国证券市场的发展史，在证券交易所的发展历程中，表现的淋漓尽致，我们共同回顾中国证券史上的“双城记”。
20年前的1990年，上海证券交易所和深圳证券交易所相继开张，结束了新中国没有正规证券交易所的历史，标志着中国资本市场从零起步！
20年后的2010年，中国资本市场取得了举世瞩目的成就，中国股市已成为全球第二大市值市场，标志着中国已成为名副其实的资本大国！
中国证券市场仅仅用了20年时间，就走过了西方发达国家证券市场上百年的发展历程，并正在求解走向资本强国之路。
中国证券史上永远的“双城记”。
1990年11月26日，新中国开办的第一家证券交易所——上海证券交易所成立，并于12月19日正式挂牌开业，时任上海市市长的朱镕基敲响开市之锣。
1990年12月1日，在深圳国际信托大厦一个简单的开业仪式上，深圳证券交易所筹备组负责人王健敲响了深圳证券市场试营业的第一道钟声。
二十年时间弹指一挥间。上证指数从95.79点的历史最低点起步，曾经在2007年创造了6124点的历史新高。从最初的沪市“老八股”，发展到如今，沪市拥有上市公司889家，上市股票933只(截至今年12月1日数据)。
上证所始终把建设蓝筹股市场作为工作重点，吸引“超级航母”群纷纷登陆沪市。截至12月1日，两市流通市值前20只股票中，除五粮液外，其余19只全部是上证所上市股票。据世界交易所联合会(WFE)统计，去年全年上海证券交易所的股票成交金额为50619.9亿美元，仅次于纳斯达克市场和纽交所，在全球
主要交易所中排名第三，在亚洲名列第一。上证所的国际地位得到进一步确认，从而初步实现了他们的“蓝色梦想”。[6]
深交所从开始的“老五股”柜台交易，发展到今天拥有主板、中小板、创业板多层次市场，上市公司已达1136家，上市证券1547只(截至今年12月1日数据)。今年上半年，没有一家大公司加盟的深圳证券市场以226亿美元的IPO融资额居全球首位。更令人难忘的是，2004年6月25日，中小企业板开市的钟声在深交所敲响；2009年10月30日，有着“中国纳斯达克”之称的创业板在深交所开锣。如今，中小板已成为中国“隐形冠军”的摇篮，涌现出一批行业龙头企业。而创业板市场的众多高新技术公司，也承载着中国经济结构转型的厚望。
中国证券市场萌生1978年-1992年,改革开放后,中国证券市场在中国经济转轨的背景下萌业。1991年底,推出B股试点。1992年1-2月,邓小平南巡讲话中,指出要加快改革开放步伐,其中就资本市场提出了看法。1992年8月,“8-10”**爆发。形成和初步发展1993年-1998年,中国证券市场统一监管体系初步确立,从早期的区域市场迅速走向全国性统一市场。一系列相关的法律法规和规章制度陆续出台。市场得到较快发展。1992年10月,国务院证券委和中国证监会成立,刘鸿儒上任首任主席,任期1992年10月-1995年3月。中国资本市场纳入全国统一监管框架,全国性市场由此现成并逐步发展。[7]
中国证券市场的发展历史是中国改革开放历史的缩影，又是中国投资基金的发展史；是中国证券“双城记”的发迹史，更是整个中国社会主义市场经济发展的成功史，相信中国证券经济在中国共产党的领导下，会进一步走向更加成熟辉煌的明天。
参考文献
[1]贺强，陈高华，曾琨杰：改革开放以来我国证券市场发展的回顾与展望.中国金融，2008（21）
[2]易云鹏：浅析我国证券市场的发展对社会，上海证券报，2009 [3] 徐旭初，黄华继，中国证券市场(制度变迁与产品创新)，中国财经出版社，2007 [4]中国资本市场历史性跨越，上海证券报，2010 [5]孙公伟：我国证券市场存在的问题及发展对策.商场现代化，2008（7） [6]曹鑫：论我国证券市场的现状和发展构想.理论探新，2009 [7]赵海宽：中国证券市场发展现状及发展构想.北京大学出版社,1998:120～124
第18篇：证券投资
第八章 金融工程学应用分析
单项选择题。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内。
1.我国证券分析师的自律组织是（
）。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国证券业协会证券分析师专业委员会
D.证券交易所投资分析师委员会
2.目前世界上影响最大的证券分析师团体是（
）。
A.ASFA
B.AIMR
C.EFFAS
D.FLAAF
3.证券分析师应当将投资分析、预测或建议中所使用的和依据的原始信息资料进行适当保存以备查证，保存期应自投资分析、预测或建议做出之日起不少于（
）。
A.1年
B.2年
C.3年
D.4年
4.我国证券分析师执业道德的十六字原则是（
）。
A.公开公平、独立诚信、谨慎客观、勤勉尽职
B.独立透明、诚信客观、谨慎负责、公正公平
C.谨慎客观、勤勉尽职、独立诚信、公正公平
D.独立诚实、谨慎客观、勤勉尽职、公正公平
考试大论坛
5.证券分析师在执业过程中获取未公开重要信息时，应当做到（
）。
A.履行保密义务
B.可以传递给委托单位
C.不可以传递给投资人或委托单位，但可以间接建议他们买卖证券
D.将信息提供给媒体，以保证信息披露的公正性
6.证券分析师与律师、会计师在执业特点上不同点是（
）。
A.对既往事实进行沿判，并得出结论
B.设有自律性组织
C.利用既有信息，对未来趋势进行分析预测
D.结论具有确定性、惟一性
7.下列的说法，正确的是（
）。
A.证券分析师应当将投资分析中所使用和依据的原始信息资料进行适当保存以备查证，保存期应自投资分析、预测或建议做出之日起不少于两年
B.证券分析师在执业过程中所获得的未公开重要信息不得泄露，但可建议投资人或委托单位买卖
C.证券分析师在十分确定的情况下，可以向投资人或委托单位做出保证
D.证券分析师应当对投资人和委托单位根据其资金量和业务量的大小区别对待
8.（
）年ICFA与FAF合并，成立了现在的投资管理与研究协会（AIMR）。
A.1980
B.1970
C.1990
D.1995
9.证券公司的自营、受托投资管理、财务顾问和投资银行等业务部门的专业人员在离开原岗位后的（
）内不得从事面向社会公众开展的证券投资咨询业务。
A.3个月
B.6个月
C.12个月
D.18个月
10.自有关证券公开发行之日起（
）内，调离该公开发行证券的企业的承销商或上市推荐人及其所属的证券投资咨询机构的证券投资咨询执业人员，不得在公众传播媒体上刊登或发布其为客户撰写的投资价值分析报告。
A.3个月
考试大论坛
B.6个月
C.12个月
D.18个月
11.SAAC于（
）在北京成立。
A.2000年7月5日
B.2000年7月6日
C.2001年7月5日
D.2001年7月6日
12.证券分析师职业道德十六字原则中的公平公正原则要求证券分析师（
）。
A.不得在不同时点上就同一问题向不同投资人或委托单位提供存在相反与矛盾意见的投资分析、预测或建议
B.不得在同一时点上就不同问题向不同投资人或委托单位提供存在相反与矛盾意见的投资分析、预测或建议
C.不得在同一时点上就同一问题向不同投资人或委托单位提供存在相反与矛盾意见的投资分析、预测或建议
D.不得在同一时点上向存在财务状况、投资经验和投资目的差异的投资人或委托单位提供不同的投资组合建议
13.中国证券业协会证券分析师专业委员会于（
）正式加入亚洲证券分析师联合会。
A.2000年11月
B.2001年1月
C.2001年11月
D.2002年1月
14.欧洲的证券分析师组织由欧洲18个国家的协会组成，其英文名称缩写为（
）。
A.EFFAS
B.FLAAF
C.SAAJ
D.ABAMEC
15.欧洲分析师公会成立于（
）。
A.1916年
B.1926年
C.1961年
D.1962年
16.拉丁美洲证券分析师公会以（
）协会为中心，于1998年召开成立大会。
A.巴西
B.墨西哥
C.阿根廷
请访问考试大网站
D.智利
17.投资管理与研究协会（AIMR）是指（
）。
A.美国与加拿大证券分析师的协会组织
B.欧洲证券分析师的协会组织
C.欧美证券分析师的协会组织
D.亚洲证券分析师的协会组织
18.把职业投资分析师定义为“是指从事作为投资决策过程的一部分，对财务、经济、统计数据进行评价或应用的个人”的是下列哪一个组织（
）。
A.ASFA
B.AIMR
C.EFFAS
D.FLAAF
19.证券分析师从业资格的管理职能属于（
）。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券交易所
D.证管办
20.公正公平原则是指（
）。
A.证券分析师必须对其所提出的建议结论及推理过程的公正公平性负责，不得在同一时点上就同一问题向不同投资人或委托单位提供存在相反与矛盾意见的投资分析、预测或建议
B.证券分析师应当本着对公众投资者与客户高度负责的精神，对与投资分析、预测及咨询服务相关的一切问题进行尽可能全面、详尽、深入的调查研究，切实履行应尽的职业责任，维护证券分析师的职业声誉，从而向投资人和委托单位提供具有高度专业见解的意见
C.证券分析师应当依据充分周密的分析研究和完整详实的公开披露的信息资料，恪尽应有的职业谨慎，客观地提出投资分析、预测和建议，不得断章取义或篡改有关信息资料，以及因主观好恶影响投资分析、预测或建议
D.证券分析师应当正直诚实，在执业过程中保持中立身份，独立做出判断和评价，不得利用自己的身份、地位和执业过程中所掌握的内幕信息为自己或他人谋取私利，不得对投资人或委托单位提供存在重大遗漏、虚假信息和误导性陈述的投资分析、预测或建议
多项选择题。以下各小题所给出的四个选项中，有两项或两项以上符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入空格内。
1.证券分析师的主要职能包括（
）。
A.预测市场或个别证券走势
B.引导投资者进行理性投资
C.进行资产管理
D.担当上市公司的财务顾问
2.我国涉及证券投资咨询业务操作规则的现行法律、法规包括（
）。
A.《中华人民共和国证券法》
B.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》
C.《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》
D.《中国证券分析师职业道德守则》
3.证券分析师是指广泛地为证券投资决策过程提供服务的专业人士的总称，包括（
）。
A.证券投资顾问
B.企业战略分析师
D.基金管理人
4.证券分析师自律组织的功能主要有以下几项（
）。
A.为会员进行资格论证
B.对会员进行职业道德、行为标准管理
C.对违反协会规定的会员进行惩罚
D.对证券分析师进行培训
5.《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》中，执业披露与禁止具体价位荐股规定适用于（
）。
A.证券分析师通过传媒面向未签订证券投资咨询服务合同的不特定对象开展证券投资咨询业务的场合
B.证券分析师通过集会性活动面向未签订证券投资咨询服务合同的不特定对象开展证券投资咨询业务的场合
C.证券分析师不通过传媒或集会性活动向签订证券投资咨询服务合同的特定对象开展证券投资咨询业务的场合
D.证券分析师向所就职的证券公司下属证券营业部开展证券投资咨询业务的场合
6.根据《中华人民共和国证券法》规定，证券投资咨询机构从业人员不得从事（
）。
A.代理委托人进行证券投资
B.与委托人约定分享证券投资收益
C.与委托人约定分担证券投资损失
D.向委托人提供投资咨询服务
7.《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若于问题的通知》的核心内容是（
）。
A.执业资格
B.执业诚信
C.执业回避
D.执业披露
8.亚洲证券分析师联合会的发起者为（
）。
A.日本证券分析师协会
B.中国证券业协会证券分析师专业委员会
C.香港证券分析师协会
D.韩国证券分析师协会
9.国际注册投资分析师协会理事会由联合会会员与国家或地区会员组成，其中联合会会员分别为（
）。
A.ASAF
B.SAAJ
C.EFFAS
D.ABAMEC
10.《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》中的执业隔离原则要求，证券公司应当建立起研究咨询业务与（
）之间的“防火墙”和相应的管理制度。
A.自营业务
B.受托投资管理业务
C.财务顾问业务 来源：www.daodoc.com
C.投资组合管理人 D.投资银行业务
11.当前我国证券分析师的执业内容包括（
）。
A.证券投资咨询但不限于二级市场上的投资分析和建议
B.代客理财
C.财务顾问服务
D.理财工作室
12.《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》包括的基本原则有（
）。
A.回避原则
B.披露（备案）原则
C.资格原则
D.“防火墙”（隔离）原则
13.《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》的特点包括（
）。
A.保障权益与规范业务相结合
B.设置了对投资者、咨询机构及咨询人员、媒体的三重保护机制
C.核心内容是执业回避、执业披露和执业隔离
D.规范方式是事前预防与事后查处相结合
14.《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》中的原则规定适用于所有提供证券投资咨询服务的场合有（
）。
A.民事责任
B.披露（备案）原则
C.资格原则
来源：考试大
D.“防火墙”（隔离）原则
15.下列哪些做法是正确的（
）。
A.证券分析师对所有投资人和委托单位一视同仁
B.证券分析师针对不同客户提出买入相同证券的建议
C.证券分析师针对不同客户提出买入不同证券的建议
D.证券分析师针对不同客户同时提出买入和卖出的建议
16.在美国，《职业行为道德守则》对证券分析师方方面面的行为都提出了系统的规范。证券分析师必须完全遵守，否则将受到的处罚有（
）。
A.停牌
B.吊销资格
C.罚款
D.送交法律部门
17.下列不属于执业披露范围的有（
）。
A.通过媒体进行荐股
B.向本公司某个机构客户荐股
C.向本公司白营部门荐股
D.向某个朋友荐股
18.关于国际注册投资分析师协会，正确的说法有（
）。
A.由欧洲金融分析师协会、亚洲证券分析师联合会和巴西投资分析师协会发起成立
B.2000年6月正式成立
C.注册地在英国，秘书处在瑞士苏黎世
D.推出投资分析师国际水平考试，并颁发注册国际投资分析师（CIIA）资格
19.ACIIA会员包括（
）。
A.中国
B.中国香港
C.美国
D.英国
20.关于亚洲证券分析师联合会，错误的说法有（
）。
A.ASAF前身是成立于1979年的亚洲证券分析师委员会，1995年改组成现在的联合会，更名为ASAF
B.ASAF的发起者为澳大利亚、中国香港、日本及印度尼西亚的证券分析师协会
C.亚洲证券分析师联合会是亚太地区官方的证券分析师行业交流与合作组织
D.ASAF的宗旨是通过亚太地区证券分析师协会之间的国际交流与合作，促进证券分析行业的发展，提高亚太地区投资机构的效益
21.亚洲证券分析师联合会的会员包括（
）。
A.中国
考试大论坛
B.中国台北
C.中国香港
D.韩国
22.关于投资管理与研究协会，正确的说法有（
）。
A.投资管理与研究协会是美国、加拿大和墨西哥的分析师组织
B.投资管理与研究协会由原来的金融分析师联盟与特许金融分析师学院于1990年合并而成
C.会员总数约为50000人，全部具有注册分析师（CFA）资格
D.投资管理与研究协会约有100个地区协会或支部
23.关于ICIA，下列正确的说法有（
）。
A.至今尚没有一个包含世界各地的分析师公会在内的世界分析师协会或类似的统一组织
B.世界各地的分析师协会代表定期聚会，就分析师和分析师协会共同的课题交换意见，根据需要举行一些有利合作的会议，这就是各国投资联合会国际协议会
C.每年两次在世界各地召开分析师国际大会时，ICIA会议同时召开
D.1998年，协议会通过了《国际伦理纲领、职业行为标准》，这是一个具指导性质的协议，没有强制性约束，可以作为各分析师协会在重新认识自己的职业行为伦理时参考
判断题。判断以下各小题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示。
1.我国证券分析师自律组织的负责部门是中国证监会。（
）
2.从广义上讲，证券分析师指参与投资决策过程的相关专业人员。（
）
3.现今最大的证券分析师协会是于2000年12月成立的“全球证券投资分析师联合会”。（
）
4.证券分析师不得在进行投资预测等含有不确定因素的工作时，向投资人或委托单位做出投资收益保证。（
）
5.独立诚信原则是指，专业证券分析师应该独立于机构投资者，不得供职于专门的投资机构，对客户必须讲求诚信。（
）
6.公正公平原则是指，证券分析师必须在收费标准上一视同仁，不得以资金量大小或交易频率等方面的区别歧视某些投资者或委托机构，在提供咨询意见的深度和准确性上应持统一标准。（
）
7.世界各国证券分析师自律性组织通常为会员进行资格认证，资格认证必须通过专门的考试确认。（
）
8.证券分析师在十分确定的情况下，为了自己和客户的利益，可以在进行投资预测时，向投资人或委托单位做出保证。（
）
9.我国证券分析师就是为投资者、企业、政府等提供投资咨询、财务顾问、决策依据等服务的专业人才。（
）
10.为上市公司提供收购、兼并、重组等方面的财务顾问是证券投资分析师的主要职能之一。（
）
11.《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》是于2001年10月11日新立的证券投资咨询行业的法规文件，第一次正式明确了证券投资咨询行业的法律地位。（
）
12.鉴于证券分析师预测未来的职业特殊性，政府不应该也不可能对证券分析师预测的正误负责，因此对证券投资咨询行业的监管只能依靠自律规则的自我管理手段进行。（
）
13.《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》的特点是保障权益与规范业务相结合，即设置了对投资者的保护机制以及对咨询机构与咨询人员、相关媒体的规范机制。（
）
14.根据证券分析师执业纪律，证券分析师应当对投资任何委托单位一视同仁，对于不同财务状况、投资经验与投资目的委托人或委托单位不能提出不同的投资建议。（
）
15.2000年6月正式成立的国际注册投资分析师协会（ACIIA）是包含世界各地分析师公会在内的世界分析师统一组织。（
）
16.各国投资联合会国际协议会（ICIA）是包含世界各地分析师公会在内的世界分析师统一组织。（
）
17.证券投资咨询执业人员向公众提供证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务时，须先行取得所在机构的同意或认可。（
）
18.日本证券分析师协会（SAAJ）对证券分析师的定义是“证券分析业务是指对与证券投资相关的各种信息的分析和投资价值评价，以及基于此所做的投资信息的提供、投资推荐或投资管理。”（
）
19.从广义的范围看，证券分析师队伍不仅包括基于企业调研进行单个证券分析评价的分析师，还包括从事证券组合运用和管理的投资组合管理人、基金管理人，以及提供投资建议的投资顾问，甚至包括经济学家、企业战略分析师等一系列广泛的职业人。（
）
20.按规定，我国证券分析师可以从事代客理财业务，但是必须在证监会进行注册登记。（
）
21.通过从业人员资格考试的人，申请获得证券投资咨询从业资格以后即可以从事面向公众的投资咨询活动。（
）
22.目前，我国证券分析师自律组织规定会员可以是个人会员，也可以是由个人会员隶属的团体、公司构成的法人会员。（
）
23.根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，证券公司及其业务人员在向本公司签约客户进行证券投资咨询业务活动时，不在执业披露和禁止具体价位荐股之列。（
）
24.根据规定，证券分析师可以根据市场具体状况和投资者的资金情况，向投资人或委托单位做出一定程度的投资收益保证。（
）
第19篇：证券投资
下面是我的几点认识： 1.关注国家宏观经济政策、行业政策、企业大事，分析这些信息对整个股市、整个行业的影响，是利好还是利空；2.关注公司成长性是否高，产品是否被市场广泛地接受并应用； 3.关注公司的管理水平如何，是否有品牌优势； 4.关注公司的业绩如何，是否为绩优股。5.仔细观察K线图，结合K线组合和均线走势分析，加一点MACD、KDJ、RSI等其他指标，并配合大盘、个股成交量来综合分析，确定是否买还是卖。6.一次不要把所有的资金用在一个股票上，因为鸡蛋在一个篮子里的风险永远大于分开放的风险，但也不要买太多只股，以免照应不过来。7.在决定选择买股票时，一定要控制好风险，要把风险放在头位，超过自己的风险承受范围内果断选择离场。在模拟炒股的过程中，同时还让我体会到掌握理论技术和实际操作固然重要，但是真正要炒股必须做好以下几点准备：1.学习证券投资知识要抱着一颗平常心，注意循序渐进，不要期望过高，恨不得立马学会所有的证券投资知识和技巧，使自己很快成为一名证券投资的高手。所谓一口气吃不成个大胖子，学习证券投资就像学游泳一样，你刚学的时候只能是学会如何让自己漂起来，并尽量让自己少呛水，而不可能刚一学就马上成为游泳冠军。2.学习证券投资，还要注意一个问题，那就是这种学习固然有助于提高你的自信，但要明白过犹不及的道理。证券投资市场的理论、技巧和成功的经验非常多，而这些东西又常常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困难的，是不可能的。就像沃伦·巴菲特和乔治·索罗斯，这两位20世纪最杰出的投资家，他们俩除了在股票市场上都获得了巨大的成功之外，其他毫无相似之处，甚至于他们各自的投资风格也截然不同。3.控制好风险，要把风险放在头位，有钱赚时不要妄想自己能够在最高点把手中的股票抛出。这两种心理在真正的炒股中必须要克制，要发现自己个性中的脆弱点，控制自己个性的贪婪和恐惧，在一个平和的心态下进行证券投资会有一个成功的结局。
三．证券投资学对我的启发在结束了证券投资学课程之后，虽然没有给我带来多大的理论方面的提高，但是“从一个国家的股市中就能看出它发展的情况”这句话它让我体会到了证券投资在如今的中国乃至全世界各个国家都占有巨大的经济地位，并且仍旧不断地
扩大着它的影响力。随着2007年的牛市，越来越多的开始关注股市、进入股市，中国的股票投资热一下子被激起了，就来扫马路的大妈也知道股票涨得很疯狂。作为中国现代主流人群的我们，要想能够跟得上国家的经济的势趋，增强自己的证券投资知识和能力是必不可少的，也就是说，证券投资学已经成为我们人生的“必修课”。随着证券业的发展，给中国的就业率也起到了一定得提升作用。中国的证券业市场仅仅只有二十年的历史，相比于一些发达国家一百多年的历史来说，中国的证券业市场是非常年轻的市场，很多方面需要向发达国家学习，并不断地对其进行完善，因此现在证券业市场非常需要一股年轻力量的注入，让整个市场能够更好，更规范的发展。一系列的事实说明了证券业逐渐的成为当今的朝阳行业，给作为大学生的我们多提供了一个就业方向，它能很好的提高我们的证券投资学知识，同时能够很好的锻炼我们的各方面工作能力，是一个能够不断增长知识和提高自身能力的行业，也真正符合现代年轻人希望不断进取，不断提升自我的要求。这一系列的启发源自于我在一家证券公司进行了一系列的培训，让我对证券行业的挑战性充满了期待。
第20篇：证券投资
第一章作业
1、名词解释
证券：证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证，用来证明证券持有人有权依据券面所载内容,取得相应权益的凭证。
有价证券：标有票面金额，证明持券人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权凭证。
投资：个人或机构投资者，购买实物资产或金融资产，以期未来某个时期取得与所承担的风险成比例的收入。
2、填空题：
证券的特征是：法律特征、书面特征；
证券按照性质来分可以分为凭证证券、有价证券；
广义的有价证券包括商品证券、货币证券、资本证券，狭义的有价证券指的是资本证券；
有价证券的特征是期限性、流动性、收益性、风险性； 证券投资的原则是安全性原则、收益性原则、流动性原则； 证券投资的规律是预期收益引导规律、风险收益同增规律、货币证券共振规律；
证券市场按照层次结构分有发行市场、流通市场；
我国证券市场的多层次资本市场的组成有主板市场、中小企业板、创业板、三板市场；
证券市场的功能有：筹资——投资功能、定价功能、资本配置功能、宏观调控；
证券市场的参与者有证券发行人、证券投资者、证券中介机构、证券发行人；
我国证券监管机构有国务院证券监督管理机构、证券交易所、中国证券业协会；
3、简述题
证券市场和商品市场的特征比较；
答案要点：1．交易对象不同； 2．交易目的不同； 3．交易对象的价格决定不同； 4．市场风险不同
第二章作业
1、名词解释：
股票：股票是指股份有限公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获取股息和红利的所有权凭证。
配股：是指上市公司在获得有关部门的批准后，向其现有股东提出配股建议，使现有股东可按其所持股份的比例认购配售股份的行为，它是上市公司发行新股的一种方式。
QDII: 合格的境内机构投资者制度，它是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
股权分置: 是指A股市场上的上市公司股份能否在证券交易所上市交易，被区分为非流通股和流通股。
集合竞价: 是指交易所电脑主机对某一时间段接受的全部有效委托
进行一次集中撮合处理的过程，撮合的原则是保证成交量最大。 QFII: 合格的境外机构投资者制度，是指允许合格的境外机构投资者，在一定规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门帐户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。
股票价格指数: 是将计算期的股价与某一基期相比较的相对变化指数，用以反映市场股票价格的相对水平。
市盈率: 一定时期内，股票价格与每股收益的比率。
2、填空题：
我国的股票按照投资主体可分为：国家股、法人股、社会公众股、外资股；
已完成股权分置改革的公司，股票可分为有限售条件股份、无限售条件股份；
股票的发行价格只能是平价发行、溢价发行；
世界上历史最悠久的股票价格指数是道琼斯股价指数；我国反应股票市场最常用的指数是上证综合指数；股指期货盯住的指数是沪深300指数；
增资发行中属于有偿增资的是股东配售、第三者配售、公开招股；属于无偿增资的是公积金转增、送红股、债券转股； 我国现行的股票发行方式是上网定价发行；T +3结束； 我国证券交易所的组织形式是会员制；
股票的交易程序有开户、委托、竞价成交、清算交割、过户；
竞价的基本原则是价格优先、时间优先；
我国A股的交割方式是T +1，B股的交割方式是T +3； 股票、债券、基金的涨跌幅是±10%，ST股票的涨跌幅是±5%；
3、简述题
普通股和优先股的特征比较 普通股的特征：
普通股票是最基本、最重要的股票 普通股票是标准的股票 普通股票是风险最大的股票 优先股的特征：
约定股息率
优先分配股息和清偿剩余资产
表决权受到一定限制
股票可由公司赎回，一般不能上市交易 证券流通市场的种类？它们的特征比较。
证券交易所：是证券买卖双方公开交易的场所，是一个有组织、有固定地点、集中进行证券交易的市场，是证券流通市场的重要组成部分。 有固定的交易场所和严格的交易时间
参加交易者为具备会员资格的证券公司，交易采取经纪制。 交易的对象限于合乎一定标准的上市证券 通过公开竞价的方式决定交易价格
集中了证券的供求双方，具有较高的成交速度和成交率
实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易加以严格管理 场外交易市场：是证券交易所以外的证券交易市场的总称。 场外交易市场是一个分散的无形市场 场外交易市场的组织方式采取做市商制
场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场，以未能在证券交易所批准上市的股票和债券为主 场外交易市场是一个以议价方式进行证券交易的市场 场外交易市场的管理比证券交易所宽松
第三章作业
1、名词解释：
债券: 是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债券债务凭证。
可转换公司债券: 是一种公司债券，它赋予持有人在发债后一定时间内，可依据本身的自由意志，选择是否依约定的条件将持有的债券转换为发行公司的股票
可交换公司债券: 它赋予债券投资人在一定期限内有权按照事先约定的条件将债券转换成发行人所持有的其它公司的股票。
国际债券: 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上，以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券。
外国债券: 一国政府、金融机构、工商企业或国际组织在另一国发行
的以当地国货币计值的债券。
欧洲债券: 一国政府、金融机构、工商企业或国际组织在国外债券市场上以第三国货币为面值发行的债券。
2、填空题：
债券的票面要素是债券的票面价值（币种和票面金额）、债券的偿还期限、债券的利率、债券发行者名称
债券按照发行主体可以分为政府债券、金融债券、公司债券 债券按照形态可以分为无记名债券、凭证式债券、记账式债券 债券信用评级的根据是债券发行人的偿债能力、债券发行人的资信状况、投资者承担的风险水平；我国债券信用评级可分为四等十级二类； 我国债券的流通市场有沪深证券交易所市场、银行间交易市场、证券经营机构柜台交易市场。
3、简述题
简述凭证式国债、电子储蓄式国债、记账式国债三种国债的异同点； 答案要点：凭证式国债和储蓄国债（电子式）区别：
申请购买手续不同；债权记录方式不同；付息方式不同；到期兑付方式不同；发行对象不同；承办机构不同 记账式国债和储蓄国债（电子式）区别：
发行对象不同；发行利率确定机制不同；流通或变现方式不同；到期前变现收益预知程度不同。
第四章作业
1、名词解释：
证券投资基金：是指通过公开发行基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，一资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金资产净值：英文缩写为NAV，是指某一时点上某一投资基金每份基金单位实际代表的价值，是基金单位价格的内在价值。
ETF：交易型开放式指数基金，又称交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品，交易手续与股票完全相同。 LOF: 就是上市型开放式基金,发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。
2、填空题：
证券投资基金的特点是集合投资、分散风险、专家管理
证券投资基金的收益有利息收入、股息和红利、资本利得、资本增殖等
基金管理人和基金托管人之间的关系是经营与监管的关系；基金管理人和基金持有人之间的关系是委托与受托的关系；
3、简述题
基金按照组织形式可分为哪两类，它们的区别？
契约型基金又称为单位信托基金，是指把受益人（投资者）、管理人、托管人三者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式发行受
益凭证而设立的一种基金。
公司型基金是按照公司法以公司形态组成的，该基金公司以发行股份的方式募集资金，一般投资者通过认购基金而购买该公司的股份，也就成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。
契约型基金与公司型基金的区别
法律依据不同。契约型基金设立的法律基础是各国的信托法，不具备法人资格；公司型基金设立的法律基础是各国的公司法，具备法人资格。
运作依据不同。契约型基金依据基金契约运营基金，公司型基金依据基金公司章程、委托管理契约和托管契约运营基金。
资金的性质不同。契约型基金的资金是信托财产，是一种信托关系；公司型基金的资金为公司法人的资本，是一种所有权关系。
投资者的地位不同。契约型基金的投资者购买受益凭证后成为基金契约的当事人之一即受益人，没有管理基金资产的权力；公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东，以股息或红利形式取得收益,通过股东大会和董事会享有管理基金公司的权力。
融资渠道不同。契约型基金只能通过发行受益凭证筹资，公司型基金除发行普通股以外，还可以通过发行优先股和公司债券筹资，还可以以公司的名义向银行贷款。
基金按照变现方式可分为哪两类，它们的区别？
封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不
变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。
封闭式基金与开放式基金的区别
期限不同。封闭式基金通常有固定的封闭期，而开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金单位。
发行规模限制不同。封闭式基金在招募说明书中列明其基金规模，开放式基金无发行规模限制。
基金单位交易方式不同。封闭式基金的基金单位在封闭期限内不能赎回，持有人只能寻求在证券交易场所出售给第三者。开放式基金的投资者则可以在首次发行结束一段时间后，随时向基金管理人或中介机构提出购买或赎回申请。
基金单位的交易价格计算标准不同。封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，并不必然反映基金的净资产值。开放式基金的交易价格则取决于基金的每单位资产净值的大小，基本不受市场供求影响。
投资策略不同。封闭式基金可进行长期投资，基金资产的投资组合能有效地在预定计划内进行。开放式基金必须保持基金资产的流动性，在投资组合上需保留一部分现金和高流动性的金融商品。
基金份额资产净值公布的时间不同。封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。
交易费用不同。封闭式基金支付手续费，开放式基金支付申购费
和赎回费。
常见的有价证券有哪几类，它们的联系和区别？ 基金与股票、债券 共同点：
1、都是有价证券
2、都是筹资手段和投资工具
3、都是虚拟资本
4、都具有流动性、收益性和风险性 区别 : 它们所反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而契约型基金反映的则是信托关系，公司型基金反映的是所有权关系。
它们所筹资金的投向不同。股票和债券是融资工具，筹集的资金主要是投向实业，而基金主要是投向其他有价证券等投资工具。
它们的风险、收益水平也不同。股票>基金>债券
它们的发行主体不同。股票是由股份有限公司发行的，债券可以是政府、金融机构、公司企业，基金是基金公司或基金管理人发行的。
投资者的地位不同。股票的投资者是公司股东,有权参与公司的经营管理;债券的投资者是债权人,无权参与经营管理,有权按期取得本金和利息;契约型基金的投资者无权干预基金管理公司的经营,而公司型基金的投资者有权通过股东大会选择基金管理人,间接干预基金
的经营. 期限不同。股票是永久性的，债券有固定的期限，基金则比较灵活。
第五章作业
1、名词解释：
系统风险：指由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，又称为不可分散风险或不可回避风险。
非系统风险：是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系，又称为可分散风险或可回避风险.填空题：
1、证券投资的成本有买入价款、佣金、委托手续费、过户费、税收；
2、股票的收益形式有股息收入、资本增值、资本利得；
3、常见的系统风险有购买力风险、利率风险、政策风险、经济周期风险
4、常见的非系统风险有信用风险、经营风险、财务风险、道德风险；计算题：
1、某公司股票每10股送5股，除权日为2004年3月20日，19日的收盘价为9元，则20日的除权价是多少？ 9/(1+0.5)=
2、某公司用资本公积金转增股本，每10股转增2股，除权日为2004年3月20日，19日的收盘价为6元，则20日的除权价是多少？ 6/(1+0.2)=
3、某公司股票每10股配2股，配股价格为5元，除权日为2004年3月20日，19日的收盘价为10元，则20日的除权价是多少？ (10+0.2*5)/(1+0.2)=
4、某公司股票每10股送4股，转增2股，配3股，配股价格为2元，股权登记日为2004年3月19日，除权日为2004年3月20日，19日的收盘价为4元，则20日的除权价是多少？ (4+0.3*2)/(1+0.2+0.4+0.3)=
5、接4题，如果有一个投资者在2004年3月8日买入该只股票1000股，买入价为4.20元，一直持有，除权后股价涨到了3.58元，该投资者在此价位将该只股票全部出售。计算该投资者获利额（除了买价，不考虑其他投资成本） 4.20*1000+300*2= 3.58*1900= 两者相减：2002元
6、某股票在除息日前一交易日的收盘价为6元，每股可领取股息0.20元（含税），计算除息价。6-0.2=
7、某公司今年的分红方案是：10送2派2（含税）配3，配股价格为2元，股权登记日为2004年3月19日，除权日为2004年3月
20日，19日的收盘价为4元，则20日的除权价是多少？ (4+0.3*2-0.2)/(1+0.2+0.3)=
8、某一投资者3月6日一次性买入股票“五粮液”10000股，买入价格为当日最低价25元，印花税率为成交额的1‰，佣金率为成交额的2.5‰，过户费为股票面值的1‰，免委托费。5月8日，该投资者以当日最高价30元的价格将五粮液股票10000股全部卖出。计算该投资者此项买卖五粮液股票的收益额？ 25*10000*(1+2.5‰)+10000*1‰= 30*10000*(1-2.5‰-1‰)-10000*1‰= 两者相减
9、某一投资者按照1010元的价格买入面值为1000元的某债券10手，票面利率为3%，持有2年后到期，一次性还本付息，债券期限3年，计算票面收益率、直接收益率、实际收益率。票面收益率:3% 直接收益率:1000*3%/1010= 实际收益率: 【1000*3%*3+（1000-1010）】/1010*2=
10、2003年10月18日，某一投资者按照每手1040元的价格买入10手2001年10月18日发行的10年期的债券，年利息率为5%，每年10月30日支付当年利息。2008年10月18日，该投资者已获得5年的利息，如以每手1030元的价格将10手债券出售。计算实际收益率。
[1000*5%*5+(1030-1040)]/5*1040=
11、接10题，如果投资者持有到期，即2011年10月18日，此时投资者的实际收益率是多少？ [1000*5%*8+(1000-1040)]/8*1040=
12、某贴现债券面值1000元，期限180天，以10%的贴现率公开发行，某投资者在发行时买入，60天后卖出，市场公布的折扣率为9%，计算投资者的实际收益率。
发行价格：1000*（1-10%*180/360）=950元 卖出价格：1000*（1-9%*120/360）=970元 实际收益率：[（970-950）/950]*365/60=
13、有甲、乙、丙三种股票被选为样本股，基期价格分别为5.80元、12.30元、9.40元。计算日价格分别为8.20元、19.50元、8.90元、,用综合法、相对法分别计算日股价指数。
综合法：[（8.20+19.50+8.90）/(5.80+12.30+9.40)]*100= 相对法：[8.20/5.80+19.50/12.30+8.90/9.40）]/3*100=
第六章作业
1、名词解释：
基本分析法：又称基本面分析，是指证券投资分析人员根据经济学、金融学、财务管理学及投资学的基本原理，通过对决定证券价值及价格的基本要素如宏观经济指标、经济政策走势、行业发展状况、产品市场状况、公司销售和财务状况等的分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，从而提出相应的投资建议的一种分析方法。
技术分析法：是仅从证券的市场行为来分析和预测证券价格未来变化趋势的方法。
支撑线 ：称为抵抗线。当股价跌到某个价位附近时，股价停止下跌，甚至有可能回升，这是因为多方在此买入造成的,支撑线起阻止股价继续下跌的作用.压力线 ：又称为阻力线。当股价上涨到某价位附近时，股价会停止上涨，甚至回落，这是因为空方在此抛出造成的,压力线起阻止股价继续上升的作用。
黄金交叉 ：短期MA从下向上穿越长期MA 死亡交叉：短期MA从上向下穿越长期MA 关联交易：指在关联方之间转移资源或义务的事项，而不论是否收取价款。关联交易的发生取决于交易双方之间是否存在关联方关系。
2、填空题
（1）证券投资分析的三要素是（ 信息 ）、（ 步骤 ）、（ 方法 ）。 （2）产业的生命周期包括（ 幼稚期 ）、（ 成长期 ）、（ 成熟期 ）、（ 衰退期 ）。
（3）通常情况下属于反转形态的有（双重顶底、头肩顶底、三重顶底、圆弧顶底、喇叭形、菱形、潜伏底、V型）属于整理形态的有（ 三角形、旗形、矩形、楔形）。
（4）判断“有效突破”的原则有（幅度原则 ）、（收盘价原则 ）、（ 成交量原则 ）、（ 时间原则 ）。
（5）扇形线依据的是（ 三次 ）原则，速度线依据的是（ 三
等分 ）原则，甘氏线依据的是（ 几何角度 ）原则。
3、简答题：
（1）道氏理论的主要内容
市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为
市场波动有三种趋势:主要趋势(Primary Movements)、次级趋势（Secondary Movements) 和短暂趋势（Near Term Trend） 交易量在确定趋势中起着非常重要的作用 收盘价是最重要的价格 （2）基本分析法和技术分析法的比较
从理论基础、分析的内容、优缺点、使用范围来比较 （3）简述影响证券市场价格的各种因素
宏观经济与政策因素：经济增长、经济周期循环、货币政策、财政政策、市场利率、通货膨胀、汇率变化、国际收支状况 行业与部门因素
– 行业或产业竞争结构 – 行业可持续性 – 抗外部冲击的能力
– 监管及税收待遇——政府关系 – 劳资关系 – 财务与融资问题 – 行业估值水平 公司经营状况
– 公司治理水平与管理层质量 – 公司竞争力 – 财务状况 – 公司改组或合并 政治及其他不可抗力的影响
– 战争、政权更迭、领袖更替等政治事件
– 政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、主要法规的颁布等
– 国际社会政治、经济的变化
– 不可抗力、不可预料的自然灾害或不幸事件 心理因素
稳定市场的政策与制度安排 人为操纵因素
