推荐第1篇：银保渠道营销模式
银保渠道营销模式
当前，我国银行业与保险业的合作模式，无论从业务代理的推介环节还是从产品种类的开发环节还都无法充分满足客户的现实需求。双方目前仅局限在银行充当保险公司代理中介这一层面上。即：银行通过向保险公司收取手续费的模式介入保险领域，保险公司通过银行代售来完成保险销售业务。这种银行仅担当代理中介的合作方式，更确切地说是银行代理保险业务，与真正意义上的银行保险还有一定距离，无论是业务的组织形式还是产品品种都处于初级阶段。因此在这种合作模式中，就出现了很多误导现象和纠纷事件。如何正确看待银保渠道，改变目前的这种局面，笔者从多方面进行了全面的分析与解析，本刊全文刊登此篇文章，希望能给在银保战线的工作者以及银保渠道的经营者一些思路和启示。
银行保险是在全球经济、金融服务一体化的大背景下而发展起来的一种保险经营模式，发源于20世纪八十年代的法国，随后迅速风靡欧洲，迄今在全球取得了巨大成功，对保险行业的进步产生了深远的影响。在我国，银行保险是次于个人代理渠道的第二大销售渠道，占人寿保险总保费收入的41.38%。与发达国家相比，我国的银保业务尚处于初级阶段，存在诸多不足和问题。本文主要探讨当下银保营销面临的困境及解决方案，希望能带来借鉴。
银保营销困境
近些年来伴随着银行代理保险业的迅猛发展，在银保业务中暴露出来的问题也越来越严重，并且发展到了非整改不可的地步。日前，中国保监会公布了2013年前两月中国保险业保费收入数据，寿险业保费收入为2199亿元，同比下滑2.98%，其中银保渠道增长乏力是造成寿险业务负增长的重要原因。所以银监会选择在近两年出台了最严厉的政策措施，保监会联合银监会先后出台了《保险公司委托金融机构代理保险业务监管规定(征求意见稿)》、《商业银行代理保险业务监管指引》等政策新规。新规旨在规范银行代理保险市场，规范银保合作，强调保护客户权益。
为了防止银行在代销保险产品过程中误导消费者，新政的出台对商业银行进行代理保险业务提出了多项规范化要求。其中有三点可能在很大程度上影响银行保险代理业的发展：(1)对于在银行网点销售保险公司产品的人员，要求其必须持有保险代理从业人员资格证书；(2)在银网点进行销售保险产品的人员必须由持有保险代理业务从业人员资格证的人员进行，而不能有保险公司指派人来进行销售，在销售的过程中不能夸大保险产品的收益，不能拿保险产品与银行的其他产品进行简单的对比；(3)每个商业银行原则上只能与3家以下的保险公司进行合作代办其保险业务，如果合作对象超过3家保险公司，那么则必须向当地银监会进行机构报告。新规的实施让各大保险公司的银保营销陷入困境。
1.银行保险合作机制的不成熟
我国金融行业分业经营、分业监管，与发达国家银行保险的经营发展环境尚有较大差距，表现为商业银行与保险公司之间签订合作协议，银行根据协议代理销售保险产品，根据销售量获取相应的手续费，保险公司利用银行网点获取保费，手续费、保费成为合作的主要目的。这属于浅层次的合作，实质性的“战略联盟”不多。从国外的经验看，银保合作应该是长期的、利润共享的关系。之前，政策允许银行与保险合作采取1+N的模式，一家银行网点可以和多家保险公司签订合作协议，这使得银行渠道成为稀缺资源，银行在众多保险公司之间游刃有余，提高要价，代理手续费越来越高，加之保险公司竞争加剧，保险公司为了占领市场，不得不接受。这种手续费合作模式无法上升到紧密、核心的层次，在产品开发、资源共享、战略合作等方面几乎还处于空白。
另一方面销售模式缺乏创新，一直围绕网点销售进行操作，主要的销售模式是银行人员销售或保险公司客户经理在网点销售，但随着新规的下发，对银保业务进行规范，要求撤退保险公司驻银行销售人员，同时规定每家银行网点对口合作保险公司不得超过3家。或多或少受此新规影响，众多保险公司的保费增速出现下降或者延缓，由此可见银保新政带来的经营理验的转变对保险公司业务增长和结构转型的影响。对此，我们发现，中国银行(行情，问诊)保险的监管基调、银保业务的发展趋势已然发生了内部经营理念上的重大改变：第一，在国内金融综合经营成既成现实的背景下，监管层面将逐步放松分业经营管制，银行和保险的融合将进一步加强，类似银保新政的监管规定目的在于强化业务规范性，而不在于抑制银行和保险的深入合作。第二，未来银保渠道将成为保险分销的最大渠道。第三，与国外银保业务利润率高于个险业务利润率相反，中国银保业务利润薄，随着银保产品结构优化以及银保深入开展合作，未来银保业务利润率有望得以提升。
2.产品同质化严重
目前市场上，银行保险主要集中在投资理财类保险产品，适合银行柜面，条款简易、低保障、期限短、侧重储蓄和投资，与银行存款、理财产品替代属性突出，互补属性少，没有能够体现保险产品的特点及优势。部分保险公司急于拓展市场，重保费规模、轻视业务内含价值，大力发展保费规模提速快的投资型产品和短期是缴产品，宣导保险产品的金融特性、并与其他金融产品进行攀比，缩短保险产品期限，用短期投资回报来吸引客户购买。这样就会导致短期业务多，趸缴业务多，保险保障功能不强。
另外，银保产品的知识产权问题是一个相当严重的问题。在现阶段，很多新银保产品的推出仅仅是将竞争者原有的产品进行简单修改或者重新包装再推向市场的。从知识产权角度讲，任何产品的设计都应属于知识产权的范围，而银保产品同样如此。但是在现实中，银保产品产权几乎很难得到应有的保护，许多的保险公司通过降低产品开发的投入，而简单抄袭和模仿市场上销售比较好的其它公司花费巨大投入和创新的银保产品，再辅之以较低的价格和对手去竞争从而必然导致对手的非理性价格竞争。就这样，竞争对手也不愿意花更多的人力物力财力去创新银保产品。最终，银保产品失去创新的动力，从而，这必然会使得我国的银保产品陷入到“同质——模仿(抄袭)——更同质”的恶性循环之中。
3.代理手续费恶性竞争
一些银行为了赚取更多的中介收入，虽然也会考虑保险公司的信誉、规模、服务能力等情况，但是代理手续费的高低成为选择合作公司的标准，代理手续费水涨船高；2012年，某人寿保险公司由于没有满足某行提高协议代理手续费的要求，开门红期间所有网点被禁止该人寿保险公司准入，付出了较大的代价。过高的手续费削弱了银行保险的成本优势，规模业务虽然猛增，但是利润却在下降，银行保险业务有逐步沦为保险公司鸡助的趋势，最后个别公司因可能为手续费太高而退出银行保险市场，引起市场大起大落。
由于银行的网点、资源数量有限，每家保险公司都希望得到尽可能多的网点，个别保险公司挺而走险、不惜成本，除了正常的手续费之外，采用违规的操作方式索取额外手续费，占据银行网点，导致保费收入虽然快速增加，但是销售成本居高不下，经营评级下降、费用超支，形成所谓“劣币驱逐良币”的逆向淘汰机制。更为严重的是这种行为触及了商业贿赂的范畴，给行业发展埋下极大的隐患。例如，2004年-2008年期间某人寿保险公司辽宁鞍山中支合计套取现金支付银行、网点帐外回扣107万元，银行及保险公司相关人员均因行贿、受贿罪被追究法律责任。造成了严重的后果。
国外银行保险的借鉴
1、银行保险业务合作模式多样化
以控股形式占据主要地位的银行保险业的欧洲各国，在混业经营的环境下，其中有46%的银行成立了自己的保险公司，但是仍然有31%的市场是由银行业与保险公司签订分销协议所带来的。而在亚洲，由于分业经营，其银行保险主要是采用合作协议模式，其占比约为69%，而控股公司、合资公司等分别占比14%和17%。因此，我们说银行保险合作的模式依据各国国情，每个国家与地区都各有侧重，多种模式并存的现象相当普遍。
国外银行保险的借鉴
1、银行保险业务合作模式多样化
以控股形式占据主要地位的银行保险业的欧洲各国，在混业经营的环境下，其中有46%的银行成立了自己的保险公司，但是仍然有31%的市场是由银行业与保险公司签订分销协议所带来的。而在亚洲，由于分业经营，其银行保险主要是采用合作协议模式，其占比约为69%，而控股公司、合资公司等分别占比14%和17%。因此，我们说银行保险合作的模式依据各国国情，每个国家与地区都各有侧重，多种模式并存的现象相当普遍。
困境突围策略解析
1、产品策略
法国及西班牙的银行机构从很早就开始对众多客户群提供不同层级的寿险产品，以获得更多的国内国外客户的资金。特别是在法国，银行建立起了全球销售系统和交叉销售体系，还把所提供的寿险种类从传统的储蓄型产品向利润更高的保障型产品转变，如个人年金产品、退休收入保障产品等等，问时逐步开发健康险种和非寿险险种产品。因此银保双方要加强在产品开发设计方面的沟通与合作，根据消费者的不同层次和需求，研究开发出既能满足客户金融消费需求，又适合银行网点销售的新产品，提高银行保险产品的吸引力和成功率。
例如，2012年某人寿保险公司与建设银行(行情，问诊)进行合作，根据建设银行资产VIP客户增长快、需求大的特点，发展高端客户专属化服务渠道，合作开发出适合建设银行贵宾专属长期理财型保险产品“福惠安享”，产品的特点是：起存5万元，趸缴、3年、5年、10年、20年限缴理，兼具投资理财、养老规划、身价保障、财富传承功能，具有财保障全面兼顾、终身关爱两代收益、服务便捷操作灵活的优势。2012年7月，该公司与建设银行双方联合召开新品发布会，当场预签单保费268万元，在产品转型上获得非常大成功。
另外，在服务方面，银保业务应力争实现新保客户100%电话成功回访，满期给付、退保给付100%回访，回访话术全国统一，回访内容经过保监会审核备案，做到进出口都有回访服务，保证业务按既定流程进行，使客户权益不受侵犯。对于客户投诉、退保成立专门的部门进行服务。除此之外对保险存续期间的客户服务工作也要重视。譬如对金卡客户每年定期进行健康体检卡的赠送活动，安排固定的客户服务人员进行一对一服务，了解客户需求，维系客户关系，使客户体会到公司的服务，提高客户的满意度，让消费者感到银行保险产品提供的附加服务是能够为他们带来利益的，留住老客户，吸引新客户。
2、渠道策略
至少在目前看来，渠道关系、渠道资源仍旧是银行保险经营的基础，商业银行的渠道资源和信誉是保险公司缺乏的。所以各大寿险公司要稳固与工农中建4大国有商业的战略性合作关系，进行强强合作。2011年4大商业银行的利润合计6031亿元，非利息占比19.3%不到2成，中介业务的上升空间非常大，4大行资产占全国银行总资产的一半。若在4大行合作伙伴关系中保持稳定，则总体市场分额相对稳定。
在销售模式方面，传统的银行柜面销售自2011年银监会关于禁止驻点销售的政策发布后，迄今没有明显的起色。除传统观依靠柜台内的银行工作人员进行销售外，销售模式需要创新，利用市场调整的奇迹，开展银行代理业务的专业化销售尝试，大力开拓私人银行及理财中心，举办会议营销、保险顾问等多元化营销。
a。私人银行、理财中心，银行个人客户精华所在。目前，很多银行设立了私人银行，为高端客户进行一对一个性化服务；大多数新装修网点都设置了理财中心，银行网点根据客户办理业务的种类，对客户分流引导、分类营销，实行个性化服务，提高客户服务质量和客户满意度。保险公司应加快银行、网点沟通，建立与私人银行、理财中心的营销关系，重点是对银行理财经理进行专业的保险知识培训以及长期投资保障类产品培训。这样保险公司缩小了营销面，降低了营销成本，部分实现精准营销。
b。会议营销。会议营销也叫数据库营销、服务营销。它是指通过寻找目标客户顾客，利用亲情服务和产品说明会的方式销售产品的销售方式。会议营销是寿险公司的主要营销方式之一，与网点销售比较，会议营销的优点一是约访客户为准客户，定位准确，节省成本；二是双相营销，沟通到位、理念到位，客户忠诚度较高，形成品牌效应；三是集中目标客户，利用从众心理，制造销售热潮；四是有适合复杂多功能产品的推介。
会议营销的最重要部分在于会前准备工作，主要是会议时间、地点，客户名单的收集、会场布置、会议流程、现场控制与实施策划等细节性工作，占整体工作量的80%，尤其是有效客户名单的收集最为关键；其次是会中现场的整体把控；最后是会后追踪。会议营销对操作团队的专业化要求比较高，所以应成立一个项目组专业操作。
目前可操作的会议营销模式主要包括大型产品说明会、理财沙龙。
产品说明会。分为大型和中型产品说明会，50人以上为大型，50人以下为中型，合作渠道为大型支行及以上，而且务必取得银行高层的配合和支持。因其操作复杂、准备过程较长，建议一家银行每季度举办一次。
理财沙龙。目标客户5-20人，合作对象为网点及理财中心，操作更加灵活、便捷，由于网点数较多，建议每周一次。
c。保险顾问模式。指保险公司在银行配备的理财中心网点，派驻专职保险客户经理，在银行理财区提供专用理财卡位，利用专业理财分析工具，为银行中高端客户提供全面专业保险规划服务，全面配合银行的个人理财发展战略。目前平安保险已经在推进保险顾问模式(IC模式).2010年8月18日，中国平安和交通银行正式对外发布双方在银保渠道的“战略合作”，推出其针对交行沃德财富最高端客户专属的理财产品“丰沃一生”的发布会。“交行32个省市、400个沃德财富网点都将成为这款产品的销售渠道，这款产品在每一个交行沃德财富网点销售，就不会再销售其它保险公司的产品，具有排他性，产品的最低销售起点不低于2万元。”特别重要的是，此种销售模式的开展为银行中高端客户提供了更多的产品和服务，也使银行客户的价值最大化。所以寿险公司以后要大力推广保险顾问模式。
3、促销策略
人员促销。这是曾经运用的比较普遍的促销方式，销售人员与客户面对面沟通。目前形势下一是巩固银行销售人员的关系，加强保险知识以及培训，间接提高银行人员开口量及促成率，提高对保险公司的信任度和忠诚度；二是充分运用其他销售模式，如会议营销、电话营销等方式增加与客户的接触量。需要保持销售人员的技能状态，因为其他促销方式最后还是落到人员促销上。
针对银行员工的促销，各大人寿保险公司应联合合作银行制定一套科学的有效激励办法，改变现在单纯按量计算的方式，结合销售业绩、产品组合、同业占比以及目标完成率挂钩整体方法，提高销售人员的积极性。
销售促销。由短期提供诱惑来激发鼓励消费者购买需求。建议寿险公司根据产品来做一些特定时间、特定范围的促销活动。举例：情人节购买产品的客户无论男女免费赠送玫瑰花一枝，既契合了假日营销的特点，同时费用也能够承受的起。促销礼品选择的关键不是价格，公共宣传。适当将公司新闻、重大利好事件公布发稿，扩散单个事件的正向影响力使，媒体受众感受到公司的先进文化和服务文化。例如具有社会影响性的捐款、每年资助希望工程学校、典型保险理赔等，都是树立公司品牌的机会，加以适当宣传。
推荐第2篇：汉川公司银保渠道四季度业务冲刺
汉川公司银保渠道四季度业务冲刺
二次启动报道
2012年12月9日下午五点，在汉川公司四楼会议室召开了分公司视频会议，银保渠道十六位客户经理均参加了会议。
在分公司视频会后，汉川公司银保渠道针对此次方案就四季度业务冲刺再次动员，全员申报目标，其中：十二人申报空调奖励，四人申报汤池游奖励。客户经理高度重视此次活动，均表示要抢抓销售旺季、竭力完成申报目标。
最后，会议在热烈的氛围中结束。
汉川公司银保部
二0一二年十二月十日
推荐第3篇：合作协议范本(银保渠道)
南京银行股份有限公司与中国紫金财产保险股份有限公司
江苏省分公司全面业务合作协议
甲方:南京银行股份有限公司 负责人:林复
地址:南京市淮海路50号
乙方:中国紫金财产保险股份有限公司江苏省分公司 负责人: 地址: 为促进甲乙双方的共同发展，根据国家有关法律、法规和行政规章，本着平等、自愿、互利的原则，经充分协商，就南京市范围内建立全面业务合作关系达成以下协议：
第一条 业务合作范围
1、资金结算
2、银行存款业务
3、保费代收代付业务
4、代理推销保险产品
5、基金业务
6、电子商务
7、银行卡及其他业务
8、经双方确认的其他方面合作
第二条
甲乙双方可就上述合作内容进行具体洽谈，并根据本协议相关约定签署专项业务合作协议。
第三条 资金网络结算
1、甲方及其所属分支机构应按照中国人民银行及甲方有关规定及管理办法，为乙方及其所属分支机构提供优质、快捷、安全的结算服务。
2、乙方及其所属分支机构应在甲方所属分支机构开设账户，其保险费收入、1 相关费用应通过甲方进行结算和管理。
3、甲方根据乙方资金运动特点，利用甲方网点、系统平台、结算产品、网络通信和人才的优势，为乙方提供现金管理服务。
第四条 银行存款业务
1、在同等条件下，乙方的资金优先存放于甲方，甲方就此提供优质服务。
2、在同等条件下，乙方及其分支机构优先在甲方分支机构开设基本存款账户及其他银行结算账户，并办理资金结算业务；甲方按照《票据法》、《支付结算办法》等法律法规及人民银行、银监会的有关规定为乙方做好支付结算服务。
第五条 保费代收代付业务
（一）代理收取保险费
1.乙方委托甲方通过网上银行、代收代付系统、电话银行、手机银行等方式代理收取保险费、保险费逾期利息及相关费用。
2.乙方负责向甲方提供代为收取保险费的实务流程、业务单证和相关数据资料，并做好相应的签收管理工作；甲方按照双方约定的格式和时间，向乙方提供代为收取保险费的相关数据和资料，并及时与乙方办理财务结算手续。
3.甲方分支机构应按照乙方要求，按双方约定的期限，将代理收取的保险费及相关费用划入乙方开设在甲方的指定账户。
（二）代理支付保险金
1.乙方委托甲方通过柜面支付或银行转账的方式支付满期保险金、保险理赔金等支出。
2.乙方负责向甲方提供代付保险金的实务流程、票据单证和相关数据资料。甲方按照双方约定的时间，向乙方反馈代理支付保险金的相关数据和资料，并及时与乙方办理财务结算手续。
第六条 代理推销保险产品
（一）合作产品
经双方协商一致，甲方可代理推销乙方保险产品，包括但不限定于企业财产 2 险、个人财产险、抵押物财产保险、履约保证保险、意外险、交强险、短期健康险等产品。
（二）重点合作领域
1、个人信贷资产保险。围绕个人消费信贷客户，稳步推进个人住房按揭下的住房财产险、汽车消费贷款项下的车险等业务。
2、企业抵押资产保险。企业在办理抵押贷款保险业务时,乙方根据被保险人的情况及时制定出承保条件和费率,并在保险单中列明甲方为保险金第一受益人。
3、国际结算项下保险。凡出口贸易价格条件为CIF、CIP,进口贸易价格条件为FOB、CFR、FCA，均可向乙方办理货物运输保险。
4、柜面保险业务。甲方可在其柜面代理销售经乙方确认的理财型财产保险产品、交强险、意外险等适合柜面销售的保险产品。
5、重大信贷项目保险业务。甲方可就重大信贷项目的保险安排与乙方开展对口合作，有效分散信贷经营风险，保障资金安全。
（三）甲方为乙方代理的保险产品必须是经中国保险监督管理委员会批准或备案的存续期内的保险产品，同时是乙方总部授权范围内的保险产品。
第七条 代理业务收费
1、甲方代理乙方收取保险费和支付保险金，乙方应向甲方支付相关的手续费。支付的标准由甲乙双方按国家有关部门规定协商确定。
2、甲方代理销售乙方的保险产品，乙方必须向甲方支付代理手续费。收费标准由甲乙双方按国家有关部门的规定协商确定。
第八条 基金业务
在以甲方为主代理销售开放式基金时，在确保双方利益和同等条件下，乙方优先选择甲方代销的基金品种。
第九条 电子商务
1、甲乙双方共同进行银行、保险业务在电子商务方面应用的研究，合作开 3 发有关项目。
2、在条件成熟时，甲方可通过网上银行代理乙方办理网上保险业务，并通过网上银行为乙方宣传保险业务。
3、网上其它合作。
第十条 银行卡业务及其他业务
1、甲方在同等条件下优先为乙方客户和代理人员办理甲方相关银行卡产品，并通过信用卡或借记卡开展代收、代付保险费业务。
2、甲乙双方共同研究开发针对双方客户共同需求的银行卡保险合作业务及产品，提高客户的忠诚度。
3、乙方借助其营销力量，积极向其优质客户和内部员工推荐甲方的银行卡产品
4、在同等条件下，乙方优先选择甲方办理代发工资业务。第十一条 其它项目的合作
甲乙双方指定有关人员共同成立银保大项目合作小组，共同进行市场拓展。 第十二条 业务交流和培训
甲乙双方加强业务交流，建立定期的数据交换和信息沟通渠道，开展多形式、多层次的双向培训。
第十三条 保密条款
甲乙双方均有义务为对方严守商业机密，未经对方许可，不得向任何第三方提供任何对方业务经营的资料和信息。
第十四条 争议的解决
甲乙双方同意在具体合作过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；如协商解决不成，甲乙双方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。
第十五条 协议的变更与终止
本协议有效期为一年，有效期内双方不得擅自更改或终止本协议。协议期满前，双方如无异议，有效期自动延长一年。协议履行中如需要变更或终止，应 4 经双方协商一致并达成书面协议。
第十六条 协议生效
本协议一式贰份，甲乙双方各执壹份，具有同等的法律效力。本协议自双方负责人或授权代理人签字并加盖公章后生效。同时，为细化合作内容，双方在本协议基础上达成的《保险兼业代理协议》（附件一）和《保险兼业代理产品协议》（附件二），对甲乙双方都具有同等的约束力。
甲方（盖章） 负责人
（或授权代理人）
年 月 日
乙方（盖章） 负责人
（或授权代理人）
年 月 日
5 附件一
保险兼业代理协议
为促进甲乙双方业务的共同发展，根据国家有关法律、法规，甲乙双方在《全面业务合作协议》基础上，本着资源共享、优势互补的原则，就建立兼业代理关系达成如下协议：
第一条 总则
1、甲乙双方及其分支机构都应严格遵守《保险法》、《商业银行法》等有关金融法律、法规。
2、甲乙双方约定，对于具体合作的保险产品，采用另行签署兼业代理产品协议的形式，确定具体的手续费等条款。
3、甲方有权在双方协商确定的代理范围和代理权限内独立自主地开展各项业务活动。乙方有权要求甲方建立与保险兼业代理有关的、必要的规章制度，并且有权监督甲方相关的代理活动
4、本协议有效期内，甲乙双方应本着精诚合作、诚实信用、平等互利的原则，严格遵守本协议的规定。
第二条 代理范围
1、甲方代理的业务范围包括： （1）代理推销保险产品； （2）代理收取保险费； （3）代理支付保险金。
2、乙方推出新的银行代销保险产品，经报备保监会,如适合于银行代理销售的,经与甲方充分协商，达成一致意见后，即可在甲方网点进行销售，甲乙双方根据本协议的条款，只需签订兼业代理产品协议。
3、甲方无权从事保险事故的理赔业务，不得代理乙方签订任何赔付协议或做出任何形式的赔付承诺。
4、甲方在推销与乙方约定的保险险种时，须严格依据国家法规规定和由乙方制定的且明确告知甲方的各项承保政策和补充规定办理。
5、甲方未经乙方同意，不得将乙方授权代理的保险业务再授权第三方代理。
6、乙方保证对甲方所属分支机构代理的保险业务按相关规定进行及时理赔和提供其他服务，除甲方过错外，甲方不承担乙方与其它代理人和乙方与其投保人之间任何纠纷的任何责任。
第三条 合作网点
1、甲方根据市场的实际情况，统筹规划、合理安排所属营业网点代理销售乙方的保险产品。
2、乙方应负责为与其建立代理关系的甲方分支机构办理《保险兼业代理许可证》。
第四条 保险费
1、乙方有权及时足额地获取由甲方代理收取的保险费和代理销售所收取的保险费。
2、乙方应在甲方相应分支机构开立代收保险费专用账户，专门用于甲方分支机构代理乙方收取的保险费的收缴和划拨。
3、甲方分支机构应在投保人缴费后的两个工作日内以双方约定的数据传送方式将明细资料及相关信息传送给乙方，并在客户缴费次日，将代收的保险费及时足额地划入乙方在甲方开立的指定的专用账户中，节假日顺延。
第五条 代理手续费
1、甲乙双方代理销售保险产品手续费按甲方实际代理销售保险产品的保险费收入总额乘以双方约定的代理手续费比例计算，以人民币支付，各险种代理手续费支付比例由双方约定，并在产品协议中明确。
2、甲方通过代扣方式代理乙方收取的保险费、代理乙方支付的保险金，乙方应支付给甲方相应的手续费，手续费比例由甲乙双方协商，并另行签订专项协议予以明确。
3、乙方以转账形式向甲方支付代理手续费，手续费为每月结算一次，并于每月15号前将上月代理手续费划转到甲方指定账户。甲方不得以保险费抵扣代理手续费，且乙方不得要求甲方以保险费抵扣代理手续费。
第六条 权利和义务
1、甲方有权在乙方授权代理范围内为乙方开展相应的代理业务。
2、甲方有权在规定的时间内足额获取代理保险业务的手续费及其他相关费用。
3、甲方在办理保险业务时，须使用乙方提供的宣传资料、条款、费率、单证、及各种表格，且不得随意更改。
4、乙方有权获得甲方代理的相关保险费，甲方应在规定的时间内足额将代理保险金划转到乙方开立在甲方的指定账户。
5、乙方应及时向甲方提供甲方代理险种条款、费率表、投保单等有关单证，并提供相应的宣传资料。
6、乙方应当加强对甲方与保险兼业代理相关的培训和指导，提高甲方在保险代理业务方面的素质，不得唆使、误导甲方及其员工进行违背诚信义务的活动。
7、乙方有权对甲方为其所代理保险业务情况进行监督和检查，甲方须积极主动配合。
8、乙方应根据甲方的实际情况，积极协助甲方组织代理人按期参加保监会举办的“保险代理人资格考试”，以取得《保险代理人资格证书》。
第七条 信息互换及定期会晤
1、信息互换
（1）甲乙双方分支机构应定期核对经由甲方分支机构收取的各保险产品的保险费记录。
（2）乙方应按月和按产品向甲方报送全辖通过甲方代收代付、代理销售保险产品业务量，以便甲方加强对兼业代理业务的管理，促进代理保险业务的快速发展。
8 （3）甲乙双方同意定期或不定期向对方提供业务发展的相关信息,包括监管部门的政策文件。
2、定期会晤
甲乙双方建立定期会晤制度,共同研究探讨银保合作的新途径以及协商解决合作中的重大问题和事项。
第八条 人员培训
1、乙方承诺在业务培训等方面资源的分配上向甲方倾斜，并履行甲方代理保险业务的主要培训职能。
2、为更好地推动甲乙双方银行保险业务的快速发展，乙方根据业务发展的实际需要，积极协助甲方设计培训课程，培训内容包括但不限定于以下方面：
1）保险业务基础知识 2）保险法规和制度 3）销售管理和领导能力 4）风险管理
5）沟通技巧和客户服务
3、甲乙双方每年应根据业务发展的需要，共同协商制定年度培训计划。其中，乙方主要负责准备培训教材、落实培训师资及实施培训等，甲方主要负责制定培训需求、安排培训时间和参训人员、测评培训效果等。
第九条 营销推广
1、乙方负责银行代销保险产品的业务宣传和市场推广，通过电视、报纸、电台、互联网等主流媒体进行营销宣传。
2、甲方同意在适当情况下通过所属营业网点或其他营销渠道宣传乙方的银行保险产品。甲方同意在其营业网点张贴乙方宣传海报或代替乙方分发宣传折页。宣传海报和宣传折页由乙方负责提供。
3、甲乙双方负责共同制定具体的相关业务推广宣传策划方案。其中乙方负责制作方案涉及的宣传用品和辅助销售工具，对甲方操作、管理人员进行推广宣 9 传方面的培训。乙方应该配合甲方对其下属营业网点进行相应的培训，并对业务推广宣传活动给予积极配合。
4、双方在各自对外宣传活动中凡涉及对方内容的,须事先征得对方的同意。第十条 违约责任
1、甲方应严格按照本协议的相关条款及时将保险费划拨到乙方相关账户，除遇不可抗力外，如未按期划款，乙方将从本协议约定的最后划款日的次日开始根据未按期划款金额的万分之一逐日收取滞纳金，直至乙方收到全部保险金为止。
2、乙方应根据本协议条款，及时将代理手续费划转到甲方的指定账户，除遇不可抗力外，如未按期划款，乙方将从本协议约定的最后划款日的次日开始根据未按期划款金额的万分之一逐日收取滞纳金，直至甲方收到全部代理手续费为止。
3、乙方不得直接对甲方网点和柜面员工进行奖励。如乙方私自奖励而导致兼业代理市场的混乱，甲方有权终止本协议。
第十一条 争议的解决
甲乙双方同意在具体合作过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；如协商解决不成，甲乙双方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。
第十二条 协议的变更与终止
本协议有效期为一年，有效期内双方不得擅自更改或终止本协议。协议期满前，双方如无异议，自动延长一年。协议履行中如需要变更或终止，应经双方协商一致并达成书面协议。
第十三条 协议生效
本协议作为全面业务合作协议的附件，自双方负责人或授权代理人在全面合作协议上签字并加盖公章后生效。
10 附件二：
保险兼业代理产品协议
本产品协议是甲乙双方签订的保险兼业代理协议的补充协议，属保险兼业代理协议的一部分，协议主要是就甲方代理乙方的保险产品的险种、操作流程，手续费率、手续费的支付方式等问题进行具体约定。
一、代理的保险产品名称
代理产品名称：
1、江苏农村小额贷款保证保险
2、财产基本险\\综合险\\一切险；
3、商业楼宇财产基本险\\综合险\\一切险；
4、小企业财产保险；
5、个人抵押贷款房屋综合保险；
6、建筑安装工程险；
7、国内货物运输保险；
8、国际货物运输保险；
9、机动车交通事故责任强制保险；
10、机动车商业保险；
11、船舶一切险；12紫金安居理财保险
二、代理其他保险产品，甲乙双方需另行签订保险兼业代理产品协议。
三、协议有效期
本协议有效期为一年，自双方负责人或授权代理人在全面合作协议上签字并加盖公章后生效。有效期内双方不得擅自更改或终止本协议。协议期满前，双方如无异议，自动延长一年。协议提前终止或变更，应经双方协商一致并达成书面协议。
推荐第4篇：银保渠道经理竞聘书
银保渠道经理竞聘书
各位领导、各位伙伴大家好，
我是来自北部渠道的xx，很高兴能够参加这次渠道经理的竞聘，接下来简单介绍一下我的基本情况。本人毕业于陕西交通学院计科系。曾经在西安电脑城做为电脑销售及技术支持。此后在成都鼎盛酒业做为渠道销售，熟悉了酒水销售的相关情况。并在四川省太极集团四川绵阳制药有限公司做为业务拓展，在此期间了解了药品营销的一些方式及方法。去年十二月到城西支公司任职至今。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。为我今后的工作打下了的基础。
今天，我站在这里做主管竞聘演讲，心里无比激动。我不知道从哪里说起，从入司做到现在，我经历了和我们大家一样的风风雨雨，遭遇了和我们大家一样的拒绝心酸，品尝了和我们大家一样的成功喜悦，分享了和我们大家一样的成败心得，我的今天是在大家的关心和帮助下一步步走过，我有许多的话想在这里和大家说说。
首先，面对大家，我有两个感言；我要感谢各位伙伴，入司以来，我在大家的身上学习了很多很多，大家也使我改变了很多很多，每当我受到客户的拒绝，每当我遭到家人朋友的反对，是大家，我亲爱的伙伴们，给了我勇气，给了我力量。晨会上大家无私的分享，让我学会了许多业务知识。
我还要感谢公司和在座各位领导，是中国人寿给了我这样一个优越的平台，让我在这样一个世界500强的大公司里，施展我的才华，提升我的能力，完成我的心愿，创富我的人生；是公司给了我这样一个难得的机会，让我能和大家一样，站在这检验自己能力的舞台，共同施展本领，共同接受检阅。
既是竞聘，我有三个承诺宣誓给大家，
第一，我会全力以赴地服务好我的伙伴们，全力以赴地经营好我们的团队。我做保险虽然时间不长，但半年多来做业务的经历告诉我，团队是我们伙伴的家，只有经营好了，伙伴们有了一个温馨而和谐的家，我们才能够没有后顾之忧，我们才能够团结、友爱，并肩战斗，一花独放不是春，百花齐放春满园。而一个团
结战斗的团队，主管应该定位于服务于伙伴、服务于团队，做大家的贴心人，做团队的勤务员。
第二，我会全力以赴地听命于我的公司。一个团队业务的好坏，公司任务的达成与否，都取决于主管的执行力，而主管能否与公司保存一致，能否接受公司一个调子、一把号子、一个步子的统领，是一个主管忠诚度的体现，做主管一定要忠诚于公司，忠诚于团队，才能提高团队整体的执行力，而业务是团队的最好激励，佣金是伙伴们的最好的回报，只有听命于公司，完成公司下达的任务，我们才能赚到更多的钱，只有赚到钱的团队才是好的团队。
第三，我会全力以赴地服务于客户。我们的本职工作是收展，而收展是公司服务客户的最主要的部门，做一个收展团队的称职主管，服务好伙伴，听命于公司、主要的是要服务好客户，客户的满意才是真正的称职。
让大家选我做主管，我会给大家三个理由。
首先，我爱好学习，这是我给大家选择我的第一给理由。爱好学习；我在不断的提升自己的同时，可以为我们的伙伴带来许多新的信息和咨询，让我们的伙伴们共同提升，在将来的展业中用新的知识和技巧来武装我们，适应越来越专业化、理性化的银保新市场。
其次，我会建立一种和谐的团队文化，这是我因为我能够当选的第二个理由。“没有文化的军队是愚昧的军队”，是打不了胜仗的，中国人寿之所以能成为世界500强，“双成”文化功不可没，大公司有大公司的企业文化，小团队也应该有自己的团队文化，我如果管理团队，一定建立自己的团队文化，让大家都参与进来，共同来建设我们的团队。
最后一个理由，我想要大家跟我一起赚到钱，这个理由大家都会接受的。说的再好，写的再好，要看干的好不好，而检验好主管的唯一标准是我们大家赚没赚到钱，而赚到钱的唯一途径就是做好业务，完成公司的考核，做好我们的本职工作，服务好我们的客户。
好了，以上这些就是我能够做渠道经理的竞聘演讲，我希望大家能支持我。
推荐第5篇：银保渠道管理处长岗位职责
1.负责公司银保渠道的开拓、管理和维护。2.协调公司银保产品的研发，推动公司银保产品的销售。3.实现公司银保渠道业务的发展目标。4.负责银保渠道的客户关系管理。
推荐第6篇：郑州银保公司
1河南农开投资担保股份有限公司
公司地址：郑东新区CBD商务内环路2号中油新澳大厦9楼
河南农开投资担保股份有限公司（以下简称公司）是经省财政厅（豫财办[2007]34号文）和省中小企业服务局批准成立的永久存续的股份有限公司。公司成立于2008年6月5日，工商注册号为410100100053670，在郑州市工商局注册，注册资本金为9800万元。
公司办公地点位于郑东新区CBD商务内环路2号中油新澳大厦9楼。公司经营范围是融资担保、投资担保、合同履约担保、投资管理及咨询服务。公司的经营宗旨是按照国家法律法规及有关规定，树立诚实守信、严谨认真、以人为本、创新发展的经营理念，依法经营，科学管理；促进河南省担保事业的发展，提高担保业务的服务水平；依法保障股东的合法权益，为股东提供满意回报。 公司是由河南省农业综合开发公司作为主发起人，联合河南省漯周界高速公路有限责任公司、河南省淇县永达食业有限公司、河南恒丰实业有限公司和河南巨龙淀粉实业有限公司共同出资设立的股份有限公司。公司按照《公司法》的要求建立了完善的法人治理结构。由各出资人组成的股东大会，是公司的最高权力机构。股东大会下设立董事会和监事会，依照《公司法》和《公司章程》分别行施各自的职权。公司实行董事会领导下的总经理负责制，按照职能型组织结构现设有业务一部、业务二部和业务三部三个业务部门，以及风险管理部、综合管理部和资金财务部三个职能部门。
公司成立以来，以担保业务为主线，通过各种渠道，积极主动寻找客户，逐步扩大担保业务的规模，致力于为省内的中小企业提供融资担保服务。目前公司已与浦发银行、中信银行、兴业银行、民生银行、交通银行、农业银行、中国银行、省农业发展银行等八家银行签署了合作协议；与工商银行、郑州商业银行、广发银行和国家开发银行等金融机构的合作事宜正在洽谈中。
在运用担保方式对企业进行支持的同时，公司利用自身资金优势，通过委贷等方式，对一些经济实力较强的企业，给予一定的短期资金支持。缓解了企业短期资金的压力，保护了金融机构资产的安全，对支持企业健康发展、维护金融秩序发挥了积极作用。
2河南鼎兴投资担保有限公司
公司地址：郑州市金水区紫荆山路16号紫金城9层
河南鼎兴投资担保有限公司成立于2008年10月8日，注册资金人民币壹亿零玖佰万元，经区、市、省三级备案、经省工商局核准、市工商局注册成立，与多家银行合作的专业投资担保公司。公司经营业务主要是：为中小企业银行融资
提供担保服务。备案证号：ZD20090005。公司地址：郑州市金水区紫荆山路16号紫金城写字楼9层。法人代表：柴建新
3河南瑞昌盛投资担保有限公司
公司地址:郑州市农业路与花园路交叉口国贸中心A座80
6、807室
河南瑞昌盛投资担保有限公司是经河南省中小企业局批准，河南省工商局注册，与金融机构紧密合作，是有雄厚实力的一家投资担保公司，公司拥有从事金融、风险、法律、企业管理等专家及业务精英组成的杰出团队。公司以理财融资及及其它金融服务手段，积极以中小企业、个体经济提供融资担保的平台，架起个人、企业和银行之间的合作桥梁。公司以诚信、严谨、务实的行业誓言和科学高效创新的精神，积极探索出一条服务于中小企业、个体经济的新模式，以推动担保行业的发展，为河南经济和社会发展做出应有的贡献。 4郑州正和投资担保有限公司
郑州市航海东路第八大街中信广场东配楼一楼
郑州正和投资担保有限公司于2006年1月17日成立。原注册资本人民币6000万元。经过2次增资扩股，现注册资金为人民币1亿元。2007年5月10日，国家发改委办公厅以2007（1031）号文批复同意我公司注册资本增资为1亿元，正式成为注册资本过亿元的中小企业信用担保机构。公司法人代表为严峰。公司经营范围为：“中小企业信用担保、投资及管理”。
公司股东为：
（1）、河南四和投资有限公司，出资3000万元，占比30% （2）、郑州东方安彩耐火材料有限公司，出资3000万元，占比30% （3)、新密市汇丰粮食贸易有限公司，出资1200万元，占比12% (4)、郑州经济技术开发区建设投资有限公司，出资600万元，占比6% (5)、河南省石油和化学工业协会，出资1200万元，占比12% (6)、郑州毛庄绿园实业有限公司，出资1000万元，占比10%。
公司现有员工28人，100％具有本科学历，经营团队有很多是银行信贷、企业财务、及投资管理方面的专家，具有很强的资本运营、业务开拓、资源整合及管理创新能力；公司建立了高效的组织管理架构和科学的风险防范体系，经营一年多来，取得了较好的社会效益和经济效益，自身经营实力不断壮大。 公司秉承“以人为本，信誉至上，适应变化，和谐发展”的经营理念，愿与社会各界加强协作，共创美好未来。
法人代表：严峰
5 河南九信中小企业投资担保有限公司
联系电话：0371-65621399 65621599 地址: 郑州市郑东新区cbd内环路2号中油新澳大厦11楼
一、公司基本情况
河南九信中小企业投资担保有限公司是经河南省工商行政管理局注册登记,由河南省工业和信息化厅批准设立，经郑州市中小企业局备案（备案号ZD20090008）的投资担保公司，注册资金1.2亿元。公司位于河南省郑州市郑东新区CBD商务内环路2号中油新澳大厦11层。公司以服务中小企业为宗旨，竭力帮助广大中小企业解决融资难这一制约企业发展的瓶颈问题，为中小企业和个人提供融资担保、诉讼担保、财产保全担保、财务咨询及投融资咨询等服务。公司秉承诚信共赢的经营理念，构架起金融机构与企业单位合作的桥梁，倾力打造三方共赢的格局，推动中小企业和个人的快速发展。
公司凭借雄厚的资本实力、资深的管理人员、优秀的员工队伍、灵活的运作机制以及完善的管理制度，当选为河南省民营企业家协会副理事长单位，并被中国中小商业企业协会、中国中小企业家年会组委会评为全国中小企业最信赖的投资担保机构。
二、公司管理体制
公司实行董事会授权范围内总经理负责管理制度，下设风险控制部、业务一部、业务二部、业务三部、综合部和财务部。各部门分工明确，各司其职，团结协作，充分实现权利和责任的高度统一，市场开拓和风险控制的高度统一。
三、公司发展方向
通过现代的管理体制，通过员工的通力合作，背靠实力雄厚的投资方，用三到五年的时间，成为具备核心竞争力的高端投资担保公司。
四、公司荣誉
2009年4月，被中国中小商业企业协会、中国中小企业家年会组委会评为全国中小企业最信赖的投资担保机构。
2009年6月，当选为河南省民营企业家协会副理事长单位。 2009年12月，获得2009年郑州市中小企业信用担保行业发展专项资金奖励。 2010年10月，在河南担保机构银保之星评选活动中，荣获河南担保机构“银保之星”大奖。
6郑州振原投资担保有限公司
河南省郑州中原区郑上路中段1号
郑州振原投资担保有限公司是由中原区政府牵头联合中原区14家优质中小企业出资，经省、市、区三级中小企业管
理部门审批同意，郑州市工商局注册成立的政策性中小企业担保公司。成立日期2009年10月9日，注册资金7700万，注册地址郑上路中段一号，位于河南省重点工业园区
-----元通纺织城内。第一大股东为中原区财政局，出资1100万。
7河南金水杨金投资担保有限公司
郑州市金水区郑花路65号恒华大厦415室 朱书红
河南金水杨金投资担保股份有限公司成立于2009年12月，注册资本一亿元以上。是由政府参股，经河南省工信厅批准成立，在市中小企业局备案，备案证号：ZD20100***，郑州市工商行政管理局注册的一家专业投资担保机构。公司主要从事融资担保、投资担保、合同履约担保和投资管理咨询服务。
8河南昂明投资担保有限公司
郑州市花园路丰产路交叉口西100米国贸中心(创意studio)24F
河南昂明投资担保有限公司是一家在河南省工信厅完成注册备案的专业型投资担保机构。河南昂明投资担保有限公司（以下简称昂明担保）定位于：专业从事银行担保业务的股份制公司，公司秉承“打造中原中小企业金融服务优质品牌”的经营理念，真正解决中小企业融资难题。
9河南兴业担保有限公司
地址：金水区经三路15号广汇国贸大厦C1306
一、公司概况
河南兴业担保有限公司是在中原经济蓬勃发展的大环境下，为配合河南省产业结构调整，建立现代化的中小企业融资所需的金融服务体系，促进河南区域经济发展，于2004年1月17日经河南省工商行政管理局批准成立的一家专业化融资性信用担保机构。公司初始注册资本金为一亿六千万元人民币，是目前河南省内乃至中原地区成立较早、规模较大、专业为中小企业及个人提供融资担保及增值服务的信用担保机构之一，公司现为河南信用担保协会副会长单位、中国担保联盟会员单位和中国财富论坛会员单位.
二、主要业绩
公司自成立以来，已先后为千余家中小企业及个人提供融资担保服务，截止2010年底，累计担保金额达34亿元，受到主管部门及客户的一致表扬和称赞。公司是第一批通过郑州市中小企业局备案的信用担保机构之一，备案证编号为ZD20090002，同时公司为3A信用等级担保机构，中国担保联盟主要发起单位之一。公司成立七年多来，为郑州市经济的发展做出了积极地贡献。
三、企业理念
公司以“稳健经营、防范风险、服务创新、追求卓越”为经营理念，以“主动营销、创新为重、用心服务、稳健经营”为主要经营指导思想。在公司经营过程中，积极接受各主管部门的监督与指导，虚心接纳客户的批评与建议，力争把“用户至上，服务优良”的客户服务理念全部融入到客户服务中，在为中小企业提供金
融服务的同时，也不断深化公司企业理念。在风险把控方面，公司依照评审独立原则，设有专门的风险控制委员会来具体负责项目审批，同时积极发挥项目评审部和风控部的主观能动作用，将“了解客户所需，把握市场动态，层层把关，抓住关键”的公司风险理念发挥到了淋漓尽致。
四、发展战略
公司成立以来，始终坚持紧紧围绕扶持河南省内中小企业的发展，促进省内产业结构调整和优化，加速产业、经济一体化进程，促进中原经济区经济发展，为中小企业提供金融中介服务以及为其它有资信增值需求的机构或项目提供优质担保服务为经营宗旨，不断深化 公司“客户至上、服务优良”的经营理念，充分发挥“稳健、创新、引导”的功能，积极为中小企业的发展提供融资担保服务。
公司经过七年多的艰辛创业，截止 2010年底，累计已为千余家中小企业提供了融资担保服务，累计提供担保总额高达34亿元人民币。在提供融资担保服务的中小企业中，绝大部分企业都产生了巨大的社会效益和经济效益，兴业担保更是在在省内同行业中树立了知名品牌，被业界誉为连通中小企业与金融资本的“金桥”。目前公司已成为河南省内乃至中原大地资本市场上的一支重要力量。 公司在取得良好社会效益的同时，经济效益也得到稳步发展，资产规模得到快速增长，担保规模不断创造历史新高。公司下一步将大力推进“纵横双向发展”的战略，积极大力拓展新业务品种，努力推进产品创新和管理创新，进一步完善风险控制体系和深化与金融机构的各项合作，努力扩展为企业服务的品种、范围及力度，积极开拓全方位的金融中介服务，从投资、担保，衍生到各种金融咨询服务。我们始终相信在“兴业人”的共同努力下，兴业担保在不断提高市场竞争力的同时，也会逐步发展成为“技术领先、服务优良、特点鲜明、管理先进、经营规范、信誉卓著”的国内一流专业化信用担保机构。
10河南省银融投资担保有限公司
地址:河南省郑州市中原中路220号裕达国贸A座2707室 河南省银融投资担保有限公司是经河南省工商局核准、市工商局注册成立的专业投资担保公司，目前注册资金1亿元人民币。公司信奉：“信用创造财富，商道源自人道”的经营理念；坚持“以人为本、追求超越”这一基本方针。银融公司将成为每一位员工创造人生价值的基地，成为帮助更多人改善生活质量、发挥自身潜力、活跃成长的基地。希望通过奉献爱心的使命成为大家喜爱的银融大家庭。公司定位于“信用资本的输出者”，致力于倡导社会诚信氛围，建设市场经济的商业诚信机制，有效降低经济社会的交易成本，实现社会资源有效配置。 11河南中服投资担保有限公司
地址：河南郑州二七区大学路18号金源大厦11楼
我的老单位，银保业务发源的娘家 河南少数几家专注于银保业务的担保公司之一，董事长比较有远见魄力
12河南省中小企业投资担保有限公司
公司地址：河南省郑州市金水路226号楷林国际18层
河南省中小企业投资担保股份有限公司是经河南省政府批准并出资发起设立的股份制企业，成立于2002年12月30日，注册资本为2.5亿元，是从事中小企业融资担保服务的专业担保机构，与省内各金融机构建立了广泛的业务合作关系，担保业务不断创新发展。先后为700余家中小企业提供银行融资、工程履约、诉讼保全及各类商业履约担保达80余亿元，还开展投资、融资、财务咨询及资产管理等业务，实现了良好的社会效益与经营效益。公司在资本规模、品牌形象、经营水平、人员素质等各方面都处于省内担保行业领先地位，在全省担保体系建设中起着龙头示范作用。
13郑州市中小企业投资担保有限公司
郑州中小企业担保有限公司(Zhengzhou Small and Medium Enterprises Guarantee CO.,Ltd.)成立于2004年1月18日，是隶属于郑州市人民政府的国有控股企业，注册资本4.01亿元人民币，总资产6.7亿元，是河南地区信用担保行业的龙头企业之一。公司的核心业务是向各类中小企业及重大项目提供融资担保服务,目前已开办了贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、个人公积金贷款担保、下岗职工再就业贷款担保及其他融资性担保业务；另外，经监管部门批准，还开展了诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务，以及与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；以自有资金开展股权投资、债权投资、受托或委托等投资业务。公司已发展成为河南省内综合实力最强、业务品种最齐全、资本金和总资产规模最大、最受银行和中小企业信赖的大型专业担保机构之一。
公司的经营宗旨是：以担保、投资和其他金融服务为手段，提升企业信用，加速市场交易，改善资源配置，推动信用担保行业发展，促进信用文化和社会信用体系建设，为国民经济和社会发展服务。公司下设11个专业部室，组织机构设置合理，内部控制规范，监管体系完善，具有较强的风险评估和风险控制能力，已与河南省多家主要金融机构及其数百家银行网点建立了良好的业务合作关系，培育了相当规模的客户资源群，在郑州地区担保市场上占有绝对的份额，业务已拓展至全省其他地市。公司是国家发改委重点扶持的担保企业，自2005年以来连续获得了国家发改委、财政部拨付的中小企业信用担保补助资金。2007年度担保业务总额达10.16亿元，成为河南省内首家年担保额突破10亿元的担保机构。2009年担保余额突破20亿元，再获历史性跨越，并在河南省中小企业服务局对全省担保行业信用评级中，短期贷款信用和债项信用分别被评为AA级和A级，担保信用资质名列全省前茅。截至2009年底，公司已累计为四百多家中小企业提供了70多亿元的担保服务，同时为30000多名下岗职工及私营业主、创业者提供了经营和创业贷款担保服务，取得了良好的社会效益和经济效益。2009年被全国中小企业信用担保机构负责人联席会议评为“应对金融危机中支持中小企业表现突出的担保机构”。
14河南泰祥投资担保有限公司（河南泰祥投资集团有限公司） 集团地址：郑州市南三环与文治路交叉口南300米泰祥投资集团
河南泰祥投资集团是融项目投资、地产投资、企管咨询、商务信息咨询等项目投资为一体的集团公司。公司总部位于郑州市管城区南环路与文治路交叉口南300米处，公司注册资本为8000万人民币，法人代表周可祥，公司下辖:河南泰祥汽车配件物流贸易园有限公司、河南郑东精品陶瓷商贸有限公司、河南泰祥投资担保公司、郑州泰祥物业服务有限公司、南阳泰祥汽车市场开发有限公司、信阳泰
祥汽车市场开发有限公司、山东信达汽车配件制造有限公司、三门峡泰祥汽车城有限公司、驻马店泰祥汽车城有限公司、河南泰祥置业有限公司、河南泰祥物流有限公司等企业。经营范围涵盖市场经营管理、投资担保、商业地产、物业管理、汽车及配件销售、五金、水暖、陶瓷、洁具、太阳能、工程机械销售等、汽车文化产业项目、商贸物流、汽车配件会展等经营项目。 担保公司地址：郑汴路与英协路英协广场
河南泰祥投资担保公司是由河南省中小企业局审批，经河南省工商局登记批准的为企业和个人提供多元化投融资担保及增值服务的行业性担保服务公司。公司注册资本1亿元，备案证号:ZD20110281是以融资担保、投资担保、合同履约担保及其它担保、投资管理、信用咨询、投资咨询等业务为主的有限责任公司。
15河南诺德投资担保公司
地址：郑州市郑东新区商务外环路28号联合中心大厦13楼
河南诺德投资担保股份有限公司（以下简称“诺德担保”）经河南省政府批准、郑州市工商行政管理局登记注册的专业担保机构，注册资本为人民币壹亿元，位于郑州市郑东新区商务外环路28号联合中心大厦13楼，主要经营范围融资担保、经济合同履约担保、财产诉讼保全担保、投资担保管理及咨询业务。
诺德担保是由省内电器制造、高新技术材料、石油化工、商业、纺织、房地产、汽车服务及投资咨询等领域知名企业共同发起设立的股份制担保机构。公司具有完善的法人治理结构，汇聚了金融、担保、投资、财务、法律等专业精英人才，设立了综合管理部、担保业务部、咨询服务部、风险控制部、财务计划部五个职能部门，内部管理和风险防控体系健全，业务运作规范，经营稳健，是河南省信用担保行业的新生力量。
“承诺是金、品德为重”。自公司创建伊始就得到了政府各相关部门和金融界的大力支持，与省内众多企业、其他担保同行建立了紧密的战略合作伙伴关系，为实现金融机构、中小企业和公司的共赢，奠定了良好的发展基础。
16河南弘益投资担保有限公司
办公地址：郑州市二七区大学中路金海大厦8楼，注册资金3000万元，增资后达到10010万元。总经理周正豪
董事长杨海平
公司经营范围主要有：贷款担保、票据担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保，兼营：诉讼保全担保、履约担保、符合规定的自有资金投资，融资咨询服务等。
公司机构和人员设置如下：总经理 1人 ，副总经理1人，另设行政部，担保业务部，风险控制部，财务监管部，共4个部门20工。法人代表杨海平，经营房地产和金融行业多年，拥有雄厚的物质资产和经济实力，更具有一套独特的管理模式和令人信服的成功经验，管理水平很高的资深企业家。
推荐第7篇：银保工作总结
2010年资中银保部工作总结
一年以来，在公司上级领导的正确带领和大力支持下，经过全员银保的共同努力，发扬吃苦耐劳和艰苦奋斗的优良传统，较好的完成了全年各项工作任务。现将全年的工作情况总结如下：
1、大力响应市公司增员计划。XX公司客户经理数量由原来的9名增加到14名，经过培训，将14名客户经理合理科学的分配管理网点，有力的促进了银保工作的开展。
2、较好的完成的新团队新天地的任务要求。在XX公司组织的任务中，公司共有2名客户经理达到或超过任务目标。
3、在公司领导的正确带领和科学的客户经理培训，XX银保部积极与各渠道进行有效的沟通，期缴保费数额突飞猛进。XX公司银保部全年共完成保费XX万，其中期缴共完成XX万，是去年期缴保费数额的X倍，较之去年的XX万有了长足的进步。
虽然XX公司银保部在2010年取得了长足的进步，但也存在许多不足，在未来的2011年中，我们将更加努力，紧密团结在公司领导周围，开拓进取，力争中介业务更上一个台阶。
XX公司银保部
2010．12．31
推荐第8篇：银保工作总结
工作总结
时间稍纵即逝，2012年一季度即将结束，截止目前厦门银保部共完成保费209.4万，其中趸缴202.3万，期缴7.1万。现有渠道为民生银行，邮政局和华夏银行，共22个网点。外勤人力方面客户经理8人，三级2人，四级2人，五级2人，六级1人，七级1人。
业绩完成情况较差，距今年制定的目标计划相差甚远。总体来说渠道较单一，网均产能较低，保费结构不合理，趸交保费占比至96.5%。
民生渠道被银监禁停，对我们银保的业务冲击较大，直接影响了期交保费的收入。渠道销售产品会有地域性的差异，按往年的销售记录，厦门民生渠道销售的90%为期交产品，邮政渠道主要产生趸交保费。正常情况下这两个渠道刚好能够很好地互补，使得我们保费结构趋近合理化。目前华夏渠道几乎未产生保费。华夏银行入驻厦门时间不长，目前只有一个营业网点，银行本身客户资源较少，其业务较清淡。因而产生保费的可能性不大。邮政渠道原先只有五个网点，而且80%地处岛外郊区。2012年1月才新增岛内七个营业网点。因时间较短渠道的关系建立未稳固。以上这些都是影响保费收入不佳的原因。当然我们自身也有不足之处，客户经理的技能技巧不足，我们追踪力度不够，渠道开拓与关系维护上存在一些困难等等。这些都是我们自己应该反思的。
针对不足之处，我们积极着手改善。加强客户经理日常工作管理与追踪。加强技能技技巧的培训，特别为夕会的实战演练。重中之重当属渠道开拓与关系建立后的维护。渠道方面积极探索新的方法寻找新的突破口，加大渠道开拓工作，尽早开通工行与建行渠道。力争未来我们能有更好的表现，步步向计划目标迈进。
厦门银保部 2012-3-9
推荐第9篇：JD银保渠道业务发展经理
业务发展岗位职责
协助银保总监完成总公司下达的渠道任务指标；
与本地区金融行业管理高层保持良好的沟通协作关系，并不断开拓新的银行渠道；
依据分公司发展策略，协助渠道总监制订年度业务发展策略；
协助渠道总监对年度业务计划进行制订和分解；
全省荣誉体系的建设，倡导绩优文化；
协助渠道总监秉承分公司文化建设，协助渠道总监拟订银保渠道文化建设、经营理念，并推广到各机构；
贯彻执行公司关于银保方面的各项政策，有效提升公司在本地区的影响力并扩大市场份额；
做好同业公司情况以及银行政策方向的搜集和整理，以便及时向总监提供决策依据；
对全省对应岗位员工的专业辅导；
完成上级主管交办的其它事项。
下阶段工作思路
维持并协调好目前合作的渠道以及重点支行，同时为配合总部以及分公司
战略安排做好X渠道开拓前的摸排准备工作；
做好建省行金富兴产品协议费率沟通以及协议签署和产品上线工作； 同总部对应部门保持良好的沟通，争取更多的资源；
根据工作安排做好全省营销系列的荣誉体系、督导体系；
根据公司销售节奏以及人力等情况，适时地推出各种内外部营销活动推动
业务达成。
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推荐第10篇：银保渠道财富人生投保注意事项
银保渠道财富人生投保注意事项
一、满足下列情况之一者需走线下流程：
1.投保单上“生存保险金/年金领取方式”勾选“现金领取” 2.生存受益人有指定且非投保人
二、若客户未指定生存保险金受益人，则根据合规意见按条款精神，生存受益人默认为投保人。
三、生存保险金领取方式若未勾选，则默认为累积生息。
四、投保单填写注意事项
1.投保单上备注栏需明确“祝福金领取年龄：××”；
2.若客户需指定生存保险金受益人，请在投保单“生存受益人”栏位按要求填写“姓名、性别、与被保险人关系、证件类型、证件号码、受益人份额”等。
3.若指定了生存受益人，且选择了“生存保险金/年金领取方式”为“现金领取”，请在备注栏内明确“生存保险金领取账户户名为×××，授权银行名称：×××，授权银行帐号为××××”
4.若未指定生存受益人（按条款默认为投保人），但选择了“生存保险金/年金领取方式”为“现金领取”，则请注意下列2项: 1）若客户希望生存金领取账户同扣款账户，则在备注栏内明确：“生存金账户同投保人授权扣款账户”; 2）若希望生存金领取账户与扣款账户不同，则在备注栏内需明确“生存保险金领取账户户名为：×××，授权银行名称：×××，授权银行帐号为××××”。
3）生存金领取账户的户名必须与生存受益人一致。
E:u4ea4银康联\\新产品u94f6保新产品u8d22附财富人生投保单填写样本
第11篇：银保
http://www.daodoc.com/book.asp?id=22694
教材，或许更加全面
所属类别： 作 者：刘实
出 版 社：企业管理出版社 日 期：2007年8月
图书册书：4 册 版 次：1次 装 帧： 光 盘 数：0 CD ISBN ：
市 场 价：980.00元
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银行客户经理能力提升与场景应对表达技巧实务全书 银行客户经理能力提升与场景应对表达技巧实务全书
第一篇 银行管理与银行客户经理工作总论 第一章 银行客户经理管理
第二章 银行客户经理的工作理念 第三章 银行客户经理的资格认定
第四章 银行管理的目标与银行产品的营销推广 第五章 银行管理者应具备的素质
第二篇 银行客户经理工作职责与制度规范 第一章 银行客户经理制的建立与推广 第二章 银行客户经理制的优越性
第三章 银行客户经理制与客户经理工作职责 第四章 银行客户经理制的程序
第五章 银行客户经理制度规范与推广要点 第三篇 银行客户经理技能素质与修养提升方案 第一章 银行客户经理客户经理的基本素质 第二章 客户经理的基础知识
第三章 客户经理的专业知识与文化修养要求 第四章 客户经理的专业技能与提高品格的途径 第五章 银行客户经理客户服务方案设计技能 第六章 银行客户经理财务报表分析技能 第七章 银行客户经理现金流量表编制技能 第四篇 客户经理管理与培训考核 第一章 客户经理的素质要求 第二章 客户经理基础知识培训 第三章 客户经理的营销技能培训 第四章 客户经理的考核 第五章 客户经理的自我训练 第六章 客户经理的常规管理
第五篇 银行客户经理工作方法与领导艺术 第一章 银行客户经理工作概论 第二章 银行客户经理工作基本方法 第三章 银行客户经理工作现代方法 第四章 银行客户经理工作具体方法
第五章 银行客户经理工作调查研究的方法 第六章 银行客户经理工作决策的方法
第七章 银行客户经理处理与上级人际关系的艺术 第八章 银行客户经理处理与下级人际关系的艺术 第九章 银行客户经理工作激励的方法 第十章 银行客户经理工作心理调适的方法 第十一章 银行客户经理工作领导者的思维方法 第十二章 银行客户经理处理突发事件的方法 第十三章 银行客户经理提高工作效率的方法 第六篇 银行客户经理管理能力提升方案 第一章 银行客户经理组织管理能力提升 第二章 银行客户经理危机管理能力提升 第三章 银行客户经理效率和效能提升 第四章 银行客户经理的自御能力和创造力 第七篇 银行客户经理政务与服务礼仪 第一章 银行客户经理服务礼仪 第二章 银行客户经理行政礼仪 第三章 银行客户经理公共场所礼仪 第四章 银行客户经理接待礼仪 第五章 银行客户经理社交礼仪 第六章 银行客户经理外事活动礼仪
第七章 银行客户经理在一些特定场合的礼仪 第八篇 银行客户经理语言艺术 第一章 银行客户经理概论 第二章 演讲的语言艺术 第三章 劝说的语言艺术 第四章 公关的语言艺术 第五章 谈判的语言艺术 第六章 辩论的语言艺术
第九篇 商业银行客户、会员开发管理与客户投诉处理 第一章 银行与客户资源开发
第二章 商业银行客户开发意义与任务 第三章 开发客户的流程
第四章 开发客户的技巧与调研方法
第五章 商业银行客户关系维护质量和客户营销管理 第六章 强化合作关系与客户档案管理 第七章 客户经理维护客户关系的技能 第八章 银行客户开发与会员的吸收 第九章 银行各种会员的规范管理 第十章 增强客户满意的服务措施 第十一章 客户投诉管理与预防策略
第十篇 银行客户经理与银行内部管理控制评价 第一章 内部控制制度的评价稽核及评价标准 第二章 银行内部控制制度
第三章 银行内部控制制度评价标准与方法 第四章 银行内部控制与内部稽核 第五章 银行内部控制体系评价
第十一篇 银行客户经理工作规范与客户管理案例实战
一、大型客户的综合开发
二、以财务顾问为核心带动全面产品营销
三、向客户提供资产重组专项财务顾问
四、筛选优质客户进行重点开发
五、由浅人深地建立合作关系
六、通过特色服务培育存款客户
七、为集团客户建立集团结算网
八、建立集团结算网并提供授信业务
九、统一授信额度的营销与切分
十、逐步与客户建立战略合作关系 十
一、参与客户举办的招标活动
十二、实行品牌形象与产品交叉销售的良性互动 十
三、运用票据产品连通企业上下游
很有前途的一个职业啊！
这个工作能够学到很多,更多的是如同在带领一个团队.这个团队就是银行的工作人员,从行长到柜员都有可能成为你的得力助手.你需要协调好和他们的关系,让他们因公因私都去帮你卖保险,同时、,也锻炼你的 口才和处理突发事件的能力.因为你需要突然的去面对一个有疑问的或者遇到保险问题的客户来找你解决.我觉得这个工作很锻炼人.好好努力:)
第12篇：银保
银保“正式员工”签的是代理合同 拿的是责任底薪
《关于进一步规范银保专管员管理制度的通知》落实情况调查
签的是代理合同，拿着责任底薪，能算正式员工么？
8月6日，保监会发布《关于进一步规范银保专管员管理制度的通知》（下称《通知》），规定：“自2010年8月16日起，公司新招聘银保专管员，应严格按照《中华人民共和国劳动合同法》的相关规定，与银保专管员建立劳动关系，签订劳动合同。采取委托代理合同方式管理银保专管员的公司应抓紧整改，在2010年12月31日前完成所有在岗银保专管员的劳动合同签订工作。”通知自发文之日起执行。
记者翻看各家公司官网发现，银保渠道招聘仍大张旗鼓与劳动者签订代理合同。而且不同公司银保渠道代理人的底薪也参差不齐。泰康人寿桂林某营业部700元每月；新华山东烟台某营业部1200元每月；国寿北京某营业部1000元每月；人保寿险北京某网点员工1600元每月。值得关注的是，在这700到1600元不等的底薪中，有很多公司的底薪是必须完成一定业绩才能拿到的“责任底薪”。
其实早在2006年6月，保监会、银监会就联合下发《关于规范银行代理保险业务的通知》，文件规定银保专管员应由保险公司正式员工担任。时隔三年之后，银保营销员是正式员工了么？我们或许先要看一下什么是保险公司的正式员工。
此正式员工
非彼正式员工
“一般意义上，说到保险公司的正式员工，行业内都会称之为内勤，按例保险公司对内勤人员的录用的标准，一般都是本科以上学历，基本大都是研究生以上学历。从待遇方面来看，每月工资一般在5000元以上，还有五险一金。”一位保险公司内勤人员表示。“但保险公司正式员工除了普遍认为的内勤人员外，还包括与保险公司签订劳动合同的外勤人员，对外勤人员的招聘要求相对较低，学历一般是大专就可以，交流没有问题，肯吃苦，就可以了。”
一位保险行业人士也告诉记者，保险公司的正式员工分为外勤和内勤。银保渠道的销售人员属保险公司的外勤人员，签订劳动合同，公司为其缴纳保险，一般是一个季度一次考核评级。
记者通过网络搜索到的招聘信息也能证明上述描述。记者在网站搜索到中国人寿（601628）北京分公司的一则招聘信息，“学历要求”一栏，标注的是博士，但是具体的职位描述中却是“20周岁以上，大学专科及以上学历（专业不限）”。
无责任底薪
需看业绩脸色
记者电话联系某公司招聘联系人杨经理，杨经理表示，银保渠道驻点提成千分之三，不驻点是百分之三，并强调底薪是终身底薪、无责任底薪。经记者进一步确认才知道，每个季度的考核要过关才能拿到底薪。当考核不过关，下月将保额补上才能拿回底薪。如此说来，所谓终身无责任底薪，其实还是有责任的。
招聘信息中还提到，“部门平均月薪为6357元，超过十万年薪占比18.7%.超过百万年薪者三人。”招聘的最后一行也是广大应聘者最关心的：“薪酬：无责任底薪+业绩提成+季度奖金+年度奖金+各项突击队奖金+部门奖励+团队奖励+各种国内国外免费旅游+各项保险”。对此杨经理的解释是，保险公司为代理人买的是公司的医疗保险，无他。
最后，关于此次招聘银保渠道代理人所签合同相关问题，杨经理的解释是，“以前咱们这边是签订劳动合同的，最近都改成代理合同了。”怎么《通知》一下，劳动合同反而改成代理合同了？有些费解。
记者还从人保寿险某银保代理人处了解到，银保代理人的录用不像其他单位先筛选简历，之后通知面试那么严格，大概情况说一下，只要善于沟通，就没问题了。发展下线的方法在银保渠道也是适用的。
正如以上银保业务员的描述，记者电话联系了平安人寿江门银保营业部，联系人自称是银保部负责人，“底薪1500元每个月，试用期半年到一年，转正后与公司人事部签订劳动合同。”
“这1500元是责任底薪么？”记者问到，对方回答有些含糊。记者又问“就算卖不出保险这个钱也会给么？”
“不是的，要达到标准才可以。但是只要’勤奋”这个标准肯定是可以达到的，这个不用担心。”
一年合同需要试用6个月
记者联系了泰康人寿桂林某银保部，其近期也在招聘。联系人表示公司采取员工制，试用期也要6个月，公司给上“三险”，底薪700元每个月。“这边工作一两年以上的，月薪都在5000元以上。”招聘人员解释道。
问及700元每个月的底薪是否需完成指标才能拿到，对方解释道：“入职后有3个月的保护期，在保护期内，完不成任务也可以拿底薪，过了保护期完不成指标就没有底薪了。”近期记者在多家寿险公司暗访时也听到同样的字眼——“保护期”。
看来，“保护期”保护的不仅是员工的保底工资，同时也是保险公司的利益。三个月一过，如果还不能完成公司的指标，要么自费要么走人。
记者在采访中了解到，这种“保护期”，是现在大部分公司走的折中路线。
业内保险渠道销售人员底薪较高的应该算新华人寿了。记者电话采访了新华人寿山东烟台区某银保营销员，他表示，公司签订的劳动合同，1200元每月的无责任底薪。
在上海，新华人寿某银保部经理向记者解释，“即使是在新华人寿，不同分公司之间，银保员工的底薪也是不一样的。在上海这边一般是按照学历来划分，试用期大专生是1500元每月，另外每个月还有200元的津贴，本科生的底薪要多三百元。”谈到考核，他表示：“在公司一个季度考核一次，决定员工晋级、平级或是降级，待遇也是随着级别走的，但是底薪最低就是1500元每个月，与业绩无关，这个可以放心。”
记者询问的几个招聘信息联系人都一致表示，劳动合同是要签的，但劳动合同签一至两年，试用期就要半年到一年，就算试用期最短的新华，签两年劳动合同，试用期也最短也要三个月时间，如果试用期内无法完成公司考核，还要继续试用。
《中华人民共和国劳动合同法》第十九条明确规定，“劳动合同期限三个月以上不满一年的，试用期不得超过一个月；劳动合同期限一年以上不满三年的，试用期不得超过二个月；三年以上固定期限和无固定期限的劳动合同，试用期不得超过六个月。”
保监局抽查：银保回访成功率参差不齐
近期江西保监局对江西辖内6家寿险公司开展银邮新单回访抽查，核实每份保单是否在犹豫期内开展电话回访、回访是否达成以及回访的话术是否规范。抽查发现，有的公司由于客户电话信息缺失、回访人力匮乏等原因，犹豫期内新单回访率没有达到100%。二是回访成功率高低参差不齐。
究其原因，江西保监局表示，这与公司内部考核激励机制相关，也与公司的业务品质、客户分布区域相关。
关于规范银保专管员管理制度相关问题，江西保监局胡文捷表示，“抽查中发现相关问题，结果有好有坏。但是考虑到会公司造成的负面影响，避免引起群众盲目退保等问题，详细的数据不便对外界公布。而且我们在查处后公司表现都比较好，正在积极改善。”
江苏保监局程来龙也表示，公司进度不一样，有些公司是新成立的，成立之初在银保方面就做得比较规范、到位。但是有些公司由于成立时间较早，银保渠道牵涉人数众多，要整改比较繁琐，就落后一些，现在正在逐步落实当中。
对此光大永明人寿一位资深个险代理人称，银保营销员成为公司正式员工几乎是不可能的，正式员工都是行政和管理岗，银保渠道代理人肯定不是传统意义上的公司正式员工，一份劳动合同而已。
该公司某高管则澄清道：“银保渠道我不是很清楚，但可以确定的是，银保渠道代理人一直是我公司的正式员工，我公司一直执行劳动合同制度。”
人保寿险一位银保渠道代理人的话似乎让更多人对此渠道充满了信心：“面试进公司后，公司会给你评级，级别不同底薪不同，最初阶段底薪1600元每个月，一个季度一次评级，升一级就涨一次工资，平时还可以拿到提成和奖金，底薪还有2600/3600元每个月，更高的也有，要看你在公司的表现了。”
记者问道如果卖不出保单怎么办，此代理人回答道：“如果实在卖不出保单，就拿底薪好了。”也许这是很多代理人想要的定心丸吧。
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第13篇：银保部工作总结
开拓进取
创新经营
洪江市银保2010年工作总结
2010年是银保业调整结构，跨越式发展之年，是不平凡之年。我们洪江市支公司银行保险部在分公司的正确指导下；在支公司经理室的大力支持下；在全体伙伴的共同努力下，齐心协力、共谋大计、上下联动、内外互动、用心经营、创新思路、占领阵地、主导市场。截止12月1日共实现新单趸交保费2490万元，达成年度目标任务的76.6%，市场占有率68%，其中趸交2252万元，期交238万元。回顾一年来的工作，现小结如下；
一、周密计划，合理布署是成功的基础
机会总是亲睐有准备的人。在2009年年末的全市中介经策会上，当我看到我市2010年银保目标任务是“3244万”时，我当时是惊讶，即而是发呆，我从事银保工作六年，亲历了洪江市银保业务发展的坎坷与不平，艰辛与困难。2008年完成的最好也仅达成2800万，而今第一季度开门红目标任务就是1300万。这个数字对我们来说是一种巨大的压力更是极限挑战。开会回来后，我们如实向向经理汇报并说出了心中的想法：“没有底气，没有信心。”向经理听后没有责骂而是微笑着鼓励道：“分公司的任务分配是合理的，正确的，只要我们共同努力，共谋策略，没有做不到，只有想不到，我相信你们”。简短而朴实的话语，却给了我们莫大的信心和鼓舞。不战自败不是我们的性格，调整好心态，理顺了思路，在向经理的统筹安排下，我们对全市的工、农、中、建、邮五家合作单位进行了认真的市场调研和具体分析并作出总结。根据各行局的状况和特点，做到有的放矢，要想达成开门红目标，必须要各家行局平衡协调发展，全面开花。首先，我们将各家行局实行“梯级”开发启动。我们把一直合作关系好的建行作为第一梯队，在政策、财力、人力上给予倾斜支持，将工行、邮局农行、作为第二梯队，紧跟其后，稳步推进，保持业务相对平衡；将中行作为第三梯队，兼顾渠道资源，保证各行（局）的全面发展。其次，我们确立了平等与对等的三级网络维护和三级渠道维护制。“
三、三”模式是；向经理与各家行局领导直接沟通与协调，保持领导层关系畅通无阻；分管副经理和主管科长与各行局主管领导和保险专干进行沟通交流，确保执行到位；银保客户经理与银邮临柜员工进行沟通交流，确保阵地不失。同时，我们在各家行局实行“四个统一”即统一宣传话术，统一竞赛方案，统一奖励政策，统一费用标准。成事在人，谋事在天。2010年一季度，我们克服了重重困难，实现了洪江市银保业务历史性大跨越发展。
二、诚实守信，以诚待人是成功的关键
做银保，就是做人。面对众多的竞争主体和激烈的竞争环境，牢固的合作基础和深厚的合作友谊是抢占阵地占领市场的重要因素。粒米成箩，滴水成河。友谊的建立不能停留在口头表面上，而是要从小事、小节上用心地去付出，以自己的人格魅力来吸引和感染我们的银邮员工，我们这么做了，也坚持这么做了。每年的大年初一，我们都会带上精美的糖果到各个网点，送去我们最真诚；每逢银邮领导及员工过生日，我们都会送去鲜花和蛋糕，带上我们真心的祝愿；每逢重大节日我们都会发出祝福的短信，寄托我们的心意；每逢银邮员工家有红白喜事，我们都会亲自到场，带去一份安慰。点滴的小事，真情的表露，让我们与各家行局领导及员工结下了深厚的友情，记得今年二月的一天，人民人寿的一个主管来到农行一分理处找到该分理处的主任，自我介绍说明来意后，该主任只说了一句话，“我只认识杨贤刚，不认识你”然后忙去了。简单的话语道出了我们合作伙伴对中国人寿的认可和认同，我们感到欣慰和自豪，也让我们常想起王总常说的一句话“要合作好就要关系好，要关系好就要感情好，要感情好就要投入多，要投入多就要奉献多 。”朴实的语言概括了我们工作的全部，我们并没有做到最好，也没有什么优异的业绩，我们只是将简单的事情重复做，细小的事情用心做，能做的事情坚持做了。路遥知马力，日久见人心，我们用自己的真诚和专业赢得了市场。
三、敬业爱岗，忠于职守是成功的前提
选择我们热爱的，热爱我们选择的。2010年中国人寿银保线的《基本法》出台给我们基层客户经理带来实惠和希望。历史性的财务支持政策，也给我们注入前所未有的冲劲和活力。我们没有错过机会和时机。我们建行黔城分理处的陈小萍，充分发挥个人的聪明才智，专业技能和人格魅力。与网点人员融为一体，打成一片，坚持以网点为家，不仅精通自己的专业，而且熟知银行各种业务，在网点既是客户经理又是银行的大堂经理。每天有10个小时以上奋斗在工作岗位上，坚守在自己的网点，坚守着自己的阵地。有付出定有回报。陈小萍个人的职级也由中级晋升到银保客户经理的最高级别资深客户经理，同时她也被省公司评为诚实守信先进个人。在她辛勤经营和努力下，建行黔城分理处共出单趸交500万，期交120万元的可喜业绩。不但为我司业务发展做出了贡献，也为建行今年的中介业务发展立下新功。而且让建行洪江市支行保险代理业务2010年跻身怀化建行前三甲，得到上级行的充分肯定和褒奖。渠道是我们生存的土壤，网点是我们经营的门面。我们的客户经理用自己的真心，真情，真意在诠释着。这就是我们的国寿员工，这就是我们国寿员工对工作的执着和热爱。虽然我们所做的一切很平常，也很平凡，但是我们是在用心，用情的付出。我们相信一份耕耘必然会有一份收获。
四、科学管理，严格制度是成功的根本
没有规矩，不成方圆。一直以来，我们对客户经理的管理和考核力度措施不够，管理模式陈旧，不科学；管理方法简单，粗放；管理过程不严肃，不坚持。完全是一种放羊式管理。导致客户经理工作被动，思想松散，纪律涣散。为更好地规范和管理客户经理；更好地调动他们的工作积极性，主动性和能动性；增强他们的责任心和责任感；提升他们的综合素质；培养他们良好地职业习惯。我们结合公司实际，制定详细的管理考核制度。
1、坚持晨夕会制度。每周的星期一至星期五开晨会，安排和计划当天的工作，星期五5点开夕会，小结本周工作，相互交流学习。每缺席一次乐捐10元。
2、严肃客户经理管理暂行办法。明确客户经理的职责和义务，发生重大违纪违规现象，坚决予以辞退。
3、严格客户经理目标考核奖励方案。客户经理分四个等级，每个等级对应的底薪和目标不同，客户经理可根据自己的能力竞聘银邮网点和认购任务目标，以提高自己的工资待遇，最大限度的发挥每个人的潜力，实现多劳多得。
4、加强驻点服务和511考核制度。娄底经验告诉我们，驻点服务是最行之有效占领阵地的方法。511工作模式是我们提升业务的工作指导。在驻点服务考核中，我们实行中介科直管，网点主任协管的双重管理制，并实行不定时地查岗，发现一次不在岗或离岗处罚10元，连续5次不在岗撤换人员，取消该网点的管理权和经营权。一个月累计次数达10次者，坚决予以辞退。同时将底薪工资的百分之五十与驻点服务挂钩，严格要求客户经理经营好，管理好网点，守好自己的阵地，做好自己的本职工作。在511工作管理中我们要求客户经理每天坚持最少5个有效拜访，每天出一份单，出不了单上交一个问题。同时我们主管实行不定时抽查活动日志，发现一次缺少一项处罚20元。5.严格落实反洗钱工作。坚持常抓不懈，落实到人，责任到人，注重常态化，精细化管理。合理的制度，人性化的管理。我们的工作少了一份争执，多了一份理解；少了一份埋怨，多了一份收获。
我们工作的取得，得益于分公司的正确领导；得益于支公司经理室的支持；得益于伙伴们的共同努力；得益于兄弟同仁的帮助。然而，中介工作任重而道远，闭门造车感觉良好，但是与兄弟公司相比有很大的差距，与分公司的要求相差甚远。因而，我们决不会有“不以物喜”的庆幸，也不会有“不以己悲”的失落。我们定以十分的热情，百倍的信心，一鼓作气，乘势而上，力争取得更好的业绩。
银保部 2010年12月1日
第14篇：银保个人工作总结
开拓进取 创新经营
洪江市银保2010年工作总结 2010年是银保业调整结构，跨越式发展之年，是不平凡之年。我们洪江市支公司银行保险部在分公司的正确指导下；在支公司经理室的大力支持下；在全体伙伴的共同努力下，齐心协力、共谋大计、上下联动、内外互动、用心经营、创新思路、占领阵地、主导市场。截止12月1日共实现新单趸交保费2490万元，达成年度目标任务的76.6%，市场占有率68%，其中趸交2252万元，期交238万元。回顾一年来的工作，现小结如下；
一、周密计划，合理布署是成功的基础
机会总是亲睐有准备的人。在2009年年末的全市中介经策会上，当我看到我市2010年银保目标任务是“3244万”时，我当时是惊讶，即而是发呆，我从事银保工作六年，亲历了洪江市银保业务发展的坎坷与不平，艰辛与困难。2008年完成的最好也仅达成2800万，而今第一季度开门红目标任务就是1300万。这个数字对我们来说是一种巨大的压力更是极限挑战。开会回来后，我们如实向向经理汇报并说出了心中的想法：“没有底气，没有信心。”向经理听后没有责骂而是微笑着鼓励道：“分公司的任务分配是合理的，正确的，只要我们共同努力，共谋策略，没有做不到，只有想不到，我相信你们”。简短而朴实的话语，却给了我们莫大的信心和鼓舞。不战自败不是我们的性格，调整好心态，理顺了思路，在向经理的统筹安排下，我们对全市的工、农、中、建、邮五家合作单位进行了认真的市场调研和具体分析并作出总结。根据各行局的状况和特点，做到有的放矢，要想达
成开门红目标，必须要各家行局平衡协调发展，全面开花。首先，我们将各家行局实行“梯级”开发启动。我们把一直合作关系好的建行作为第一梯队，在政策、财力、人力上给予倾斜支持，将工行、邮局农行、作为第二梯队，紧跟其后，稳步推进，保持业务相对平衡；将中行作为第三梯队，兼顾渠道资源，保证各行（局）的全面发展。其次，我们确立了平等与对等的三级网络维护和三级渠道维护制。“
三、三”模式是；向经理与各家行局领导直接沟通与协调，保持领导层关系畅通无阻；分管副经理和主管科长与各行局主管领导和保险专干进行沟通交流，确保执行到位；银保客户经理与银邮临柜员工进行沟通交流，确保阵地不失。同时，我们在各家行局实行“四个统一”即统一宣传话术，统一竞赛方案，统一奖励政策，统一费用标准。成事在人，谋事在天。2010年一季度，我们克服了重重困难，实现了洪江市银保业务历史性大跨越发展。
二、诚实守信，以诚待人是成功的关键
做银保，就是做人。面对众多的竞争主体和激烈的竞争环境，牢固的合作基础和深厚的合作友谊是抢占阵地占领市场的重要因素。粒米成箩，滴水成河。友谊的建立不能停留在口头表面上，而是要从小事、小节上用心地去付出，以自己的人格魅力来吸引和感染我们的银邮员工，我们这么做了，也坚持这么做了。每年的大年初一，我们都会带上精美的糖果到各个网点，送去我们最真诚；每逢银邮领导及员工过生日，我们都会送去鲜花和蛋糕，带上我们真心的祝愿；每逢重大节日我们都会发出祝福的短信，寄托我们的心意；每逢银邮员工家有红白喜事，我们都会亲自到场，带去一份安慰。点滴的小事，真情的表露，让我们与各家行局领导及员工结下了深厚的友情，记得今年
二月的一天，人民人寿的一个主管来到农行一分理处找到该分理处的主任，自我介绍说明来意后，该主任只说了一句话，“我只认识杨贤刚，不认识你”然后忙去了。简单的话语道出了我们合作伙伴对中国人寿的认可和认同，我们感到欣慰和自豪，也让我们常想起王总常说的一句话“要合作好就要关系好，要关系好就要感情好，要感情好就要投入多，要投入多就要奉献多 。”朴实的语言概括了我们工作的全部，我们并没有做到最好，也没有什么优异的业绩，我们只是将简单的事情重复做，细小的事情用心做，能做的事情坚持做了。路遥知马力，日久见人心，我们用自己的真诚和专业赢得了市场。
三、敬业爱岗，忠于职守是成功的前提
选择我们热爱的，热爱我们选择的。2010年中国人寿银保线的《基本法》出台给我们基层客户经理带来实惠和希望。历史性的财务支持政策，也给我们注入前所未有的冲劲和活力。我们没有错过机会和时机。我们建行黔城分理处的陈小萍，充分发挥个人的聪明才智，专业技能和人格魅力。与网点人员融为一体，打成一片，坚持以网点为家，不仅精通自己的专业，而且熟知银行各种业务，在网点既是客户经理又是银行的大堂经理。每天有10个小时以上奋斗在工作岗位上，坚守在自己的网点，坚守着自己的阵地。有付出定有回报。陈小萍个人的职级也由中级晋升到银保客户经理的最高级别资深客户经理，同时她也被省公司评为诚实守信先进个人。在她辛勤经营和努力下，建行黔城分理处共出单趸交500万，期交120万元的可喜业绩。不但为我司业务发展做出了贡献，也为建行今年的中介业务发展立下新功。而且让建行洪江市支行保险代理业务2010年跻身怀化建行前三甲，得到上级行的充分肯定和褒奖。渠道是我们生存的土壤，网点
是我们经营的门面。我们的客户经理用自己的真心，真情，真意在诠释着。这就是我们的国寿员工，这就是我们国寿员工对工作的执着和热爱。虽然我们所做的一切很平常，也很平凡，但是我们是在用心，用情的付出。我们相信一份耕耘必然会有一份收获。
四、科学管理，严格制度是成功的根本
没有规矩，不成方圆。一直以来，我们对客户经理的管理和考核力度措施不够，管理模式陈旧，不科学；管理方法简单，粗放；管理过程不严肃，不坚持。完全是一种放羊式管理。导致客户经理工作被动，思想松散，纪律涣散。为更好地规范和管理客户经理；更好地调动他们的工作积极性，主动性和能动性；增强他们的责任心和责任感；提升他们的综合素质；培养他们良好地职业习惯。我们结合公司实际，制定详细的管理考核制度。
1、坚持晨夕会制度。每周的星期一至星期五开晨会，安排和计划当天的工作，星期五5点开夕会，小结本周工作，相互交流学习。每缺席一次乐捐10元。
2、严肃客户经理管理暂行办法。明确客户经理的职责和义务，发生重大违纪违规现象，坚决予以辞退。
3、严格客户经理目标考核奖励方案。客户经理分四个等级，每个等级对应的底薪和目标不同，客户经理可根据自己的能力竞聘银邮网点和认购任务目标，以提高自己的工资待遇，最大限度的发挥每个人的潜力，实现多劳多得。
4、加强驻点服务和511考核制度。娄底经验告诉我们，驻点服务是最行之有效占领阵地的方法。511工作模式是我们提升业务的工作指导。在驻点服务考核中，我们实行中介科直管，网点主任协管的双重管理制，并实行不定时地查岗，发现一次不在岗或离岗处罚10元，连续5次不在岗撤换人员，取消该网点的管理权和经营权。一个月累计次数达10次者，坚决予以辞退。
同时将底薪工资的百分之五十与驻点服务挂钩，严格要求客户经理经营好，管理好网点，守好自己的阵地，做好自己的本职工作。在511工作管理中我们要求客户经理每天坚持最少5个有效拜访，每天出一份单，出不了单上交一个问题。同时我们主管实行不定时抽查活动日志，发现一次缺少一项处罚20元。5.严格落实反洗钱工作。坚持常抓不懈，落实到人，责任到人，注重常态化，精细化管理。合理的制度，人性化的管理。我们的工作少了一份争执，多了一份理解；少了一份埋怨，多了一份收获。
我们工作的取得，得益于分公司的正确领导；得益于支公司经理室的支持；得益于伙伴们的共同努力；得益于兄弟同仁的帮助。然而，中介工作任重而道远，闭门造车感觉良好，但是与兄弟公司相比有很大的差距，与分公司的要求相差甚远。因而，我们决不会有“不以物喜”的庆幸，也不会有“不以己悲”的失落。我们定以十分的热情，百倍的信心，一鼓作气，乘势而上，力争取得更好的业绩。
银保部 2010年12月1日篇2：银行保险工作总结及计划
银行保险工作总结及计划 2005年中国保险市场竞争更加激烈一年同时也中国人寿发展历史上重要一年xx营销区部在市公司党委、总经理室正确领导下认真贯彻落实年初市保会和市公司总经理室提出各项要求紧紧围绕分公司下达各项工作指标以业务发展作为全年工作主题明确经营思路把握经营重点积极有效地开展工作取得了较好成绩为了给今后工作提供有益借鉴现将十三区部2005年工作情况和2006年工作计划汇报如下：
一、2005年经营成果和工作总结
截至11月30日十三区部在全体业务同仁和工作人员共同努力下共实现新单保费收入xxxx万元其中期交保费xxx万元趸交保费xxxxx元意外险保费xxxx万元,提前两个月完成市公司下达意外险指标；区部至11月有营销代理人xxxx人其中持证人数xxxx人持证率xx％；各级主管xx人其中部经理x人分部经理x人实现了业务规模和团队人力稳定 回顾2005年走过历程凝聚着xx区部人顽强奋斗执着拼搏精神围绕不同阶段工作重点针对各阶段实际状况我们积极调整思路跟上公司发展节奏主要采取了以下具体工作措施：
（一）从思想上坚定信心明确方向充分认识市场形势抓住机遇直面挑战
总经理室多次在各种会议中强调今后市场竞争日趋激烈同业公司不断从各个方面和我们展开较量在这种市场环境中只有迎头赶上积极发展才硬道理xx区部上下充分领会上级精神认识到决不能被动地围着市公司计划指标转而应该积极地开拓市
场这两种不同发展观念也将取得截然不同发展结果我们利用各种时机转变区部各方面人员观念变“要我发展”为“我要发展”对于销售一线业务人员我们反复强调取得业绩占领市场才根本要看到寿险市场取之不尽资源并意识到做一份保单就占有一块市场只有树立起发展新观念不断占领市场份额用服务和士气与同业竞争营销团队才能在市场大潮中立于不败之地正攻克了思想上堡垒统一了发展观念才为xx区部从根本上增强了凝聚力区部呈现出积极主动健康向上精神面貌
（二）针对全年各阶段经营重点我区部积极配合市公司各项安排结合区部实际情况适时推出竞赛方案有针对性地进行业绩拉动 从年初开始区部就针对一年工作方向推出了“人人达标争做明星”竞赛方案倡导全体业务伙伴达到基础目标向明星业务员学习并持续努力实现高要求在全年工作中区部带领业务伙伴始终沿着既定方向努力实现了整体工作持续性和有效性全年基本上可以分为三个阶段：
第一阶段：年初xx趸交销售业务竞赛我区部配合市公司“xxxxxx”趸交推动方案推出区部“金鸡报喜”趸交业务竞赛方案全面提升规模保费实现开门红
第二阶段：二月份至八月份区部围绕期交业务和增员工作先后推出了春节期间“正月十五闹元宵新春佳节赛中赛”新春推动方案、“阳春三月换新装”期交业务推动方案、“雄鹰行动”期交业务推动方案、“激情初夏之六月风暴”业务推动方案等一系列有针对性推动方案有效地拉动了业绩增长区部借助七月份乔迁新职场契机推出“火红七月淘金行动”业绩、增员推动方案和“八月感恩勤拜访人人举绩庆乔迁”推动方案
倡导“人人举绩为新职场做贡献”区部还借机提出了“天天拜访周周举绩月月增员年年进步”区训在各个职场中悬挂有效加强了团队凝聚力取得了不俗战绩
第三阶段：九月份至年底区部利用xxx培训有利时机全面调动团队士气提升销售技能开展多层次对抗赛冲刺年终目标在市公司安排下九月份我区部组织了200余名伙伴参加xx公司全套培训使广大伙伴从全新角度得到了思想升华和技能提升区部借势而行在团队中大力倡导技能训练、氛围营造和目标追踪在配合市公司开展并炒作“xxxx”区部对抗赛同时积极开展区部内部对抗竞争先后发动了“狮王争霸”、“五虎争霸”、“精英擂台”等竞赛活动区部推出“九月争霸战鼓急欢度中秋冲桂林”、“金秋十月燃战火五虎争霸振雄风”、“众志成城决胜深秋”十一月期交业务竞赛方案以及“决胜05大冲刺”十二月期交业务竞赛方案都有效地提升了团队士气和工作积极性为全年冲刺作了有益拉动
（三）针对各个层级人员明确职责定位强化岗位意识和工作责任心使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向各司其职
1、针对团队主管强化目标意识增强主管带动意识 区部在年初制定了针对整个年度工作方向并将各项目标进行细化分解与全体主管签订了全年目标责任状做到目标明确奖惩有据增强了全体主管带领团队冲刺全年工作目标信心；在一年工作当中区部还每个工作月都结合团队年度目标制定月工作目标并且不断地通过月工作总结会、周主管经策会绩效分析用数据说话追踪团队目标达成情况在每次经策会上区部会公布各级主管个人举绩和增员情况激励各级主
管“打铁还需自身硬”身先士卒带动属员正这种阶段追踪与检查工作方法引领着团队主管始终认清方向带领团队追逐全年工作目标
2、针对精英高手强化荣誉感加强训练和培养
区部从2003年组建“精英俱乐部”以来标准逐年提升入会人数逐年增加至2005年已有区部精英俱乐部会员36人入选市公司精英俱乐部有3人加入美国百万圆桌协会（mdrt）1人为了进一步促进精英队伍成长区部在年初重新制定了《精英俱乐部章程》对2006年俱乐部入围标准再次上调为精英业务员提供更多优惠政策有效地促进了团队争作优秀努力加入俱乐部热情区部在搬入新职场后专门为精英俱乐部制作了光荣榜增强精英荣誉感号召大家“向精英学习向精英致敬”区部内形成了良好风气为了加快精英成长区部定期举办精英俱乐部例会进行各种培训和目标追踪特别十月份以来区部组建了60人“精英突击队”进行分组对抗每周日上午进行半天培训邀请各区部高手、市公司领导和优秀讲师进行分享和授课或提供外界交流机会、客户沟通机会这些举措有力地提升了精英伙伴水平从观念、态度、技巧和习惯几个方面受益匪浅至11月底区部已有大批业务伙伴达到或接近2006年精英俱乐部入围标准绩优人员基础越来越牢固
3、针对区部工作人员调整部门架构明确岗位职责切实作好团队支持和服务工作 为了充分发挥组训、讲师、内勤等各级工作人员作用我区部在部门架构调整和人员岗位分工方面进行了大量有益探索和实践取得了明显成效特别乔迁新职场后区部专门设置了“销售支持办”和“人力支持办”重新进行人员分工和配比设置专人负责人 力支持管理方面工作专人负责销售支持方面工作保证了各项工作明确性和条理化区部还充分发挥组训讲师特点分派组训协助各个团队或网点发展使每个部门网点都有专人辅导；与此同时区部对一些专项工作分别派组训负责保证工作全面深入开展如“精英俱乐部”“产品说明会”“基本法考核预警”“代理人资格考试”“职场布置”“新人培训”“新人学校”等工作都按照组训讲师特长明确分配专项负责组训讲师对工作负责到底有效地调动了相关人员主观能动性为工作持续深入开展奠定了基础区部每日召开组训、讲师夕会及时传达最新资讯研讨工作方法商议各类问题互相交流学习保证了工作顺利开展和执行力提升同时提升了组训讲师工作能力和协调互助取得明显效果
（四）一手抓基础管理提高团队素质维护团队稳定；一手抓产品说明会提高规模保费保证目标达成
1、认真分析团队实际从基础工作入手强化各项工作落实保证团队素质稳步提升实现稳定发展
抓好基础工作立足长远发展十三区部长期以来始终坚持方向在2005年区部基础管理工作又上了新台阶区部从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面加强点滴培养使各项工作有序开展团队形成了规律性工作习惯团队素质不断提升队伍稳定性不断增强
在早会经营方面区部始终高度重视要求组训下大力气保证每次早会效果一年来经营成果显著特别进入十月份以来区部将早会密度从一周三次调整为天天早会由于篇3：银保工作总结
2010年资中银保部工作总结 一年以来，在公司上级领导的正确带领和大力支持下，经过全员银保的共同努力，发扬吃苦耐劳和艰苦奋斗的优良传统，较好的完成了全年各项工作任务。现将全年的工作情况总结如下：
1、大力响应市公司增员计划。xx公司客户经理数量由原来的9名增加到14名，经过培训，将14名客户经理合理科学的分配管理网点，有力的促进了银保工作的开展。
2、较好的完成的新团队新天地的任务要求。在xx公司组织的任务中，公司共有2名客户经理达到或超过任务目标。
3、在公司领导的正确带领和科学的客户经理培训，xx银保部积极与各渠道进行有效的沟通，期缴保费数额突飞猛进。xx公司银保部全年共完成保费xx万，其中期缴共完成xx万，是去年期缴保费数额的x倍，较之去年的xx万有了长足的进步。
虽然xx公司银保部在2010年取得了长足的进步，但也存在许多不足，在未来的2011年中，我们将更加努力，紧密团结在公司领导周围，开拓进取，力争中介业务更上一个台阶。 xx公司银保部
2010．12．31篇4：银保工作总结
工作总结
时间稍纵即逝，2012年一季度即将结束，截止目前厦门银保部共完成保费209.4万，其中趸缴202.3万，期缴7.1万。现有渠道为民生银行，邮政局和华夏银行，共22个网点。外勤人力方面客户经理8人，三级2人，四级2人，五级2人，六级1人，七级1人。 业绩完成情况较差，距今年制定的目标计划相差甚远。总体来说渠道较单一，网均产能较低，保费结构不合理，趸交保费占比至96.5%。
民生渠道被银监禁停，对我们银保的业务冲击较大，直接影响了期交保费的收入。渠道销售产品会有地域性的差异，按往年的销售记录，厦门民生渠道销售的90%为期交产品，邮政渠道主要产生趸交保费。正常情况下这两个渠道刚好能够很好地互补，使得我们保费结构趋近合理化。目前华夏渠道几乎未产生保费。华夏银行入驻厦门时间不长，目前只有一个营业网点，银行本身客户资源较少，其业务较清淡。因而产生保费的可能性不大。邮政渠道原先只有五个网点，而且80%地处岛外郊区。2012年1月才新增岛内七个营业网点。因时间较短渠道的关系建立未稳固。以上这些都是影响保费收入不佳的原因。当然我们自身也有不足之处，客户经理的技能技巧不足，我们追踪力度不够，渠道开拓与关系维护上存在一些困难等等。这些都是我们自己应该反思的。
针对不足之处，我们积极着手改善。加强客户经理日常工作管理与追踪。加强技能技技巧的培训，特别为夕会的实战演练。重中之重当属渠道开拓与关系建立后的维护。渠道方面积极探索新的方法寻找
新的突破口，加大渠道开拓工作，尽早开通工行与建行渠道。力争未来我们能有更好的表现，步步向计划目标迈进。
厦门银保部
2012-3-9篇5：2012上半年重客银保工作总结. 2012上半年工作总结 （重客银保部 ）
自年初以来，我部在总分公司的正确领导及广大员工的共同努力下，在面对市场发生巨大变化，特别是同行业不断增加市场费用投入及放宽承保条件的多重压力下，紧紧围绕公司整体发展战略目标，以提升业务平台为主线，积极拓展非车险业务。截止6月26日，全省重客渠道实收保费1819.61万元，同比增长269.1%，年度计划达成率78.32%，经营成本率63%，全国排名第4位，首次承保昆钢集团财险业务，标志性大项目有所突破；全省银保渠道实收保费705.11万元，同比增长35%，年度达成率29%，经营成本率72%，全国排名第20位，临沧等地州与银行合作向纵深方向发展，纯银行渠道业务占比达90%以上。重客渠道同比突破较大，实现又好又快的发展目标。银保渠道同比持平，停滞不前，与总经理室的要求还有很大差距。
一、主要工作回顾
我部按照总分公司“抓早抓实”的工作部署，从去年底，就对2011年度工作深入调查落实，对外主要围绕“两个方面”深入开展，对内把握各项工作齐头并进。
（一）审时度势，从“两个方面”狠抓外部工作。围绕分公司总经理室年初提出“升级增长方式、优化业务机构、走内涵式价值发展之路”的既定方针开展各项工作。重客渠道是财
险公司非车业务的主要渠道，是公司价值渠道之一；银行自身有无可比拟的优势，近年财险公司都加大了公关与投入。针对我司重客银保市场起步晚，社会认知度不高，业务发展缓慢等实际，我部在总经理室的亲力亲为下，从以下两方面深入开展工作。 一是重客渠道围绕标志性保险项目，加大宣传，强势公关。银保渠道通过各种关系及日渐凸显的阳光品牌，抓住银保新签合约的机会，积极主动上门宣传阳光保险，经过多轮谈判，在原有合作银行基础上，分别增加了4家合作银行，截至目前，与我司合作的银行已达7家。虽然尚有三家未产生业务，但为宣传阳光及明年发力做好了铺垫。
二是加强沟通，上下联动，捕捉信息。在实际工作中，部分机构由于起步晚，在当地市场排名靠后，社会认知度较低，找不到突破口，一时难以开展重客银保业务合作。我部利用政府招标采购平台,为机构提供重大招标信息,同时利用省对省合作等机会，穷尽自身人脉关系，捕捉银保业务信息，为部分机构搭建合作平台。
（二）苦练内功，各项工作齐头并进。外围关系的改善仅仅是基础，要真正抓住工作的“牛鼻子”，必须强化内部管理，科学决策，打造一支过硬的队伍，重树领导信心，获取领导的支持。我部在注重业务品质与良性发展的过程中，重点突出以下基础工作：
一是始终坚持专业团队建设为工作主线。我部借助总公司理
顺重客银保渠道条线销售人员管理办法、明确渠道专属业务定位及《基本法》薪酬系统上线等机会，制定了详细的工作推进计划。采取电话、邮件和现场指导相结合的方式，积极帮助文山、大理、临沧、昆明、曲靖、昭通等机构解决团队组建设和业务发展中存在的问题。另外，还充分利用视频会议、集中培训、飞信发布等手段，搭建信息交流平台、完善系统群组联络方式，强化培训和信息交流，充分开展团队组建及业务经验推广工作。
二是协同机构开展业务营销。我部在获知渠道信息及其他相关承保信息后，积极与当地机构沟通，先后为各机构提供重要信息20余次，成功协同展业12次利用。
三是始终牢记机关为基层服务的宗旨,切实为基层解决实际问题。根据基层单位的需要,我部分别下红河、曲靖、普洱进行业务指导和协同公关。
二、存在的问题
在面对错综复杂的市场背景下，经过大家的努力，取得了一点点成绩，全省重客渠道实收保费首次领跑，年增长率超过100%。但与总经理室的要求、自身发展需要及与其他渠道相比，还有很大差距。
（一）从内部看，各级领导认识不一，信心不足，缺乏后劲。
一是各机构发展极不平衡，两级分化严重，红河、玉溪等大市场、大容量的机构未能发力，主要原因是业务起势相对较慢，专员畏难情绪较重，部分机构负责人活动量几乎为零，思想上对
重客银保业务的发展瞻前顾后、徘徊不前、举棋不定的，错失良机。
二是活动量不足。特别是银保渠道各级高层互访严重缺失，给银行上下造成一般合作关系的印象，难以深度合作。高层互访难以立即实现保费收入，但能快速增进双方了解与互信，能为下属机构合作铺平道路。 三是团队建设进展迟缓，团队和专员数量覆盖面还难以适应当前业务发展的客观要求，专员的业务技能和整体素质亟待进一步提高。我们在吸引内部能人和外部人才方面缺乏实质有效的措施，规划不够，行动不力，缺乏吸引人才的必要政策。
四是我司费用政策、核保政策还难以完全符合重客银保基层业务发展的实际情况。在面对变化无常的市场竞争时，一定程度上被动机械、难以应对。
五是部门横向沟通联系不够，部分政策落实不到位。现场基层调研时间较少，尤其是对四级机构重客银保业务发展的现状和问题了解不够，工作不够深入，底子不清，缺乏针对性的指导措施。加上过分担心招待费用超支，人为减少了日常互动沟通，活动量明显不足。
（二）从外部看，市场纷繁复杂，竞争激烈。
一是各大中介面临增加中间业务收入的巨大压力，从上到下加大了保险代理业务手续费入账绝对额的考核，“哪家手续费高做哪家的业务”成了难以回避的选择。为迎合中介需要，部分财
险公司大幅提高手续费，非理性竞争频出，市场竞争更为激烈。
二是寿险业务退保事件负面影响成倍扩大，部分银行员工不分清红皂白的排斥银保业务，波及到了银保个险业务的开展，特别是家财险、散单个人意外险的营销阻力很大。
三是监管力度加大、中介机构强势争抢、客户自由选择保险产品的机会较多等因素削弱了中介代理财险业务的话语权，加上员工肩上指标任务较多，个人激励费用很低等等，都降低了中介员工拓展代理保险业务的积极性。
（三）分机构看，各有优势，问题各不相同。机构 优势条件
四级机构完善、重客银保
资源丰富、在当地有影响
力、关系到位、专员业务
技能高。
在当地保费市场占有率存在问题 解决办法 曲靖 有条件的四级机构设立专上下沟通不到位，高层互访活员或潜力团队，及时兑现专动量不足，政策指导不够，专员绩效，给予政策倾斜，扩员整体作战能力有待提高。 大合作渠道，快速提升平台重客银保资源欠缺，总量相对
较少，专员人数不足，活动量
暂不能满足银行好重要客户
的需求。 增强活动频率，深挖现有渠道潜力，提高工行、建行的业务平台。 高、有话语权、重客银保普洱 关系很到位、专员业务技能高、沟通能力强、领导 支持到位。
省会城市中心、重客银行
资源最为丰富、仅四大国
昆明 有银行年信贷规模就达专员缺乏，银保专员流失严重；市场竞争较为激烈，人才尽快充实重客银保部专员，增强活动频率，捕捉大项目
信息，力争快速突破。 3000亿元、潜力非常巨大。引进困难。
全省标志性大客户集中。
银保合作关系单一，长期依托
农行。农行以小水电站为主，扩大合作渠道，改变单一合
文山 专员业务技能高、沟通能
力强、领导支持到位。 此类业务又是我司限制业务，作模式，利用好工行、农发政策难以支撑高费用拓展，打行的人脉关系，深挖渠道潜
击专员积极性。重客资源欠 缺，总量相对较少，
专员业务技能高、沟通能
大理 力强、领导支持到位，银 保重客资源丰富，潜力巨
力。拓展现有资源客户。 市场竞争较为激烈，原有同业推进现有渠道的合作，加强银保关系紧密，短期内难以突与产品部门的及时沟通，获破，人才引进困难，业务进展取政策支持。
第15篇：银保渠道传承宣导人员培训班学习心得
“2013银保渠道传承宣导人员培训班”
学习心得
刘明
非常有幸参加了省公司组织的2013银保渠道传承宣导人员培训班，深入了解了“我爱3300”这个项目的重要意义，也在各个公司的关于“我爱3300“项目的发布中借鉴到许多有效的方法；更重要的是系统的学习了银保职场训练八大关的理论及实践知识，对自身岗位有了深层的认识，专业知识也得到极大的丰富，同时对PESOS这个训练的流程也烂熟于心。
在这次培训中，感触很大，收获颇丰。因为它不仅让我充实了更多的理论知识，更让我开阔了视野，解放了思想，打动了内心。无论从研讨到发布，从听课到交流，还是从所闻到所见，每时每刻、每一堂课，都让我有所感动和收获，许多不可言语表达的收获。加之与来自全省不同县市区、不同工作岗位的伙伴们聚集一堂，相互交流借鉴工作经验、思路方法，较全面的提高了自己的理论水平和工作能力。以下是这些天的几点体会：
一、多种形式的学习，提高了理论及实践水平
通过今年满期给付的密集工作节奏，较去年刚入司时我有了一定的理论知识和工作经验，但既不够系统也不够丰富。通过老师深入浅出的讲授，感觉豁然开朗，许多问题从理论上找到了依据，对原来在工作实践中觉得不好解决的棘手问题找到了切入点，感觉收获很大。通过系统地学习有效的训练方法、销售关、产品关、经营关、培训关，授课老师理论结合实际的言语以及同小组成员相互间的讨论，学习到很多面对各种不同客户时的话术要点，极大提升了我个人交谈的水平；同时思路也更加清晰，面对我们的客户经理、网点柜员及主任、各个层次的客户该如何清晰的表达自己的观点并且更加容易让对方接受，这方面的话术得到很大提升，相信在以后与人的交流中也会更加有理有据，比较能够得到认可。
二、要有专业的知识，加强学习不断提高自身水平，不断更新，不断超越，不断成长，蓄势待发
在理财规划关及市场变化关的学习中，让我深刻体会到自身专业知识的重要性，同时也晓得自身专业知识的匮乏。的确能够对当前理财市场变化分析的井井有条，能够用饱含专业知识的表述去跟我们的客户、特别的事业有成的成功人士沟通交流，让我们的专业性来得到客户的认同，这的确是我本人所十分缺乏、需要下大功夫学习跟实践的，特别是汉川现在经济的飞速发展，大客户拓展的方式方法是我们亟待了解熟悉的。
三、微笑服务，每一个客户应该都是我们的朋友
感触最深的就是李琴老师带来的服务关以及危机处理关，联想到之前由于我不冷静，与杨林的满期客户发生冲突的事情，我十分惭愧。站到客户的立场上，的确客户的激动都是情有可原的。我应该认真聆听客户的观点，认同客户的观点，而不是在客户情绪激动的时候反而火上浇油，换位思考、将自己摆到客户相同的情况下，对客户表示深切的同情，用自己的贴心真诚平复客户的激动的心情，在客户愿意安静下来后再来运用话术与客户交流，这样处理的结果也许会与当天的情形截然不同。以后的工作中，再遇到相似的情况，我想我会处理的更好。
四、自信、勤奋，对工作保持积极进取的心态
今年满期给付的工作压力大，扯皮的事情几乎每天都有，之前没有摆正自己的心态，一遇到纠纷甚至接下来的几天都会心情不好。但是谢总一番语重心长的发言，为我们描绘了银保工作的明天美好的蓝图，工作的积极性有很大提升，特别是谢总带来一个利好消息，明年银保的考核内容增加到考核直接销售成本、创费、创佣这三项指标，以创造收益为最终目标，这一利好消息极大的鼓舞了大家的工作热情，在今后的工作中，我一定会按照王总提出的职场训练、团队辅导、活动量管理、会议制度经营这四点来用积极进取的工作热情去落实到实处！
以上是这几天学习的心得，若有不足之处请领导指正！
第16篇：某中支银保渠道中介业务自查报告
XX中支银保渠道中介业务自查报告
— —XX支公司
应保监会下发（保监中介〔2014〕28号）关于保险中介市场清理整顿工作的要求，按照（皖保监办发〔2014〕52号）安徽省保监局关于务必做好保险中介市场清理整顿摸清底数工作的紧急通知的相关规定；根据生命人寿总公司法律合规部关于中介市场清理工作的实施办法，生命人寿XX中心支公司银保部对要求开展的银保渠道清理整顿工作高度重视。结合上年度支公司已开展的中介业务整改，对2013年期间的金融类保险中介业务；根据监管与总公司要求，进行再次全面清理整顿。现将此次XX机构银保渠道清理整顿总体情况报告如下：
一、银保整体业务状况
2013年XX中支银保渠道签约合作金融类保险代理公司5家，分别为中国银行XX市分行、中国农业银行XX市分行、中国建设银行XX市分行、中国工商银行和中国邮政公司XX市邮政局。 银保业务分布在XX市区、濉溪县域；2013年银保通全年累计出单保费1.23亿，总体保单承保2659件、其中趸交2462件，期交197件；渠道业绩分布为：中行、邮政出单保费均在4000万以上；农行1400万，建行313.9万；整体特点表现为主力渠道业绩均衡分布稳定，辅助渠道业绩拉升较快，2013年全年每个月度、季度主次渠道业务分布稳定。
二、确定清理整顿内容与方法
本次金融类保险中介机构业务清理整顿范围为自2013年各保险金融类中介机构销售的保险期限超过一年的个人人身保险业务。自查的主要内容为：
（一）排查与我司合作过程中是否存在通过金融类中介机构虚构保险中介业务套取佣金的情形。
（二）排查与我司合作的金融类保险中介机构是否持有《保险兼业代理资格证》，且许可证在有效期内。
（三）与我司所合作的金融类保险中介机构是否存在实际控制人为本公司员工及其直系亲属（主要指配偶、子女、父母）的机构。
（四）我司是否设立金融类保险业务渠道管理部门并配置相应工作人员。
（五）我司是否根据《保险公司中介业务违法行为处罚办法》等建立中介业务管理制度。
（六）我司通过金融类保险中介机构机构销售产品的，是否存在业务量快速增长、件均保费高、退保量大等情况；若存在，列明中介机构数量。
（七）我司保险金融类保险中介机构业务经营管理制度清理情况。
同时结合保监会关于印发保险中介市场清理整顿第一阶段实施方案的通知要求，通过对部分银保客户采取面访、电话回访等方式排查中介业务中可能潜在的风险隐患。
三、本次业务自查情况
我司根据总公司关于此次金融类保险中介业务风险排查工作的二次复查要求，结合风险排查的重点内容，重新对我司2013 年全年内有合作关系的保险金融类保险中介机构机构资质、保单情况、客户回访、中介代理机构规范管理等情况进行了排查。排查结果如下：
（一） 关于虚假保险业务套取佣金情况
经排查，我司银保业务均真实有效，保单承保后对客户完成回访及回执及时回销，未发现通过保险金融类保险中介机构机构虚构保险中介业务套取佣金的情况。
（二）关于与代理机构资质及合作协议的情况
经过排查，目前与我司建立有合作关系的金融类专业代理机构有5家公司。分别为中国银行XX市分行、中国农业银行XX市分行、中国建设银行XX市分行、中国工商银行和中国邮政公司XX市邮政局。上述5家金融类保险代理公司均取得有经营保险代理业务许可证以及工商营业执照且许可证均在有效期内,与公司签订有《保险渠道代理合作协议》（总公司统一版本）。
（三）关于金融类保险机构人员行为实际控制情况
经排查，与我司签订合作协议的5家金融类保险保险代理公司，其实际控制人员行为中并无本公司员工及直系亲属（主要指配偶、子女、父母）。
我司要求所有产生合作业务中介机构中，不得有本公司员工及其直系亲属加入控制其机构，全面防范可能产生的风险。
（四）关于金融类保险业务渠道机构对应管理部门情况
我司针对金融类保险业务渠道建立专业银保条线管理部门：银保渠道室，对于金融类保险业务渠道沟通、产品签订、品质要求及手续费率等进行商定签约，。已确保中介渠道业务的规范化，可持续发展。杜绝金融类保险业务渠道中产生的违规违法行为。
四、拟进一步采取的整改措施
XX中支银保部将针对排查所发现的问题积极采取措施，进一步加强金融类保险业务管理：
（一）建立健全金融类保险中介机构业务日常管理机制；建立金融类保险中介机构合规经营档案归类、存档；机构银保部定期核查金融类保险中介机构业务情况。
（二）定期开展公司内部保险金融类保险中介机构业务风险排查工作，通过对保险金融类保险中介机构代理的保费收入、销售行为、客户回访、客户投诉、保单回执等方面进行风险的分析和排查；有效防范和化解经营风险。
（三）进一步加强机构银保部内勤人员的合规经营意识，尤其是银保渠道管理干部与人员的意识，同时加强对合作的金融类保险代理机构的保险产品培训、销售规范性培训，提高我司与金融类保险代理机构业务合作的质量与水平。
XX中支银保部 2014年7月24日
第17篇：银保寿险期交营销天龙八部话术
天龙八部话术t
请问您办什么业务？（客户区分）
身份证带了吧？请到这边填张表吧。(客户信息收集)
1、你存哪种定期？一种是息涨随涨的，一种是不涨的。（让客户知道还有不同的存法，引起客户的兴趣）
2、现在存定期不划算，很多客户都存那种4%的了，而且利息涨还跟着涨。
您到这来我给您介绍一下吧！（手势引导客户，远离干扰源)
1、这个产品的收益分两块，一块固定的，一块浮动的。固定的是4%，浮动的当利息4.14%时是6.8%，去年利息2.25%时是5.8%。
2、去年有客户存的，到现在拿了固定的400加上浮动的580，总共是980元。1万块钱存定期一年才225块钱，4万块钱存定期一年才900块钱，就是说这个产品收益相当于定期存款的4.5倍！
1、给孩子存钱。以后的教育费用相当大，谁都愿意让孩子上名牌大学，或者出国深造。但是上名牌大学一年的费用要十几万，出国的话就要几十万！到时候一下子让你拿出那么多钱来，压力多大啊！现在开始每年攒
3、5万，到时候你的压力不就小了吗？像你这样负责任的母亲（父亲）肯定会为孩子的将来做个打算的。
2、给自己存钱（青年人）。像你这样的年轻人，总要攒点钱吧。现在存一万，才相当于每月存800元。就当是一个强制储蓄，每月少买
一、两件衣服，少出去吃顿饭就攒下了，不然花了也就花了。前两天就有一个87年的小姑娘来存了一万……
3、给自己存钱（中年人）。你现在的收入可能比较高，但是，以后退休了呢？到时候你的收入可能下降，趁着现在收入高的时候每年存几万，到你退休时拿出来，就当是存的养老金了。你看那个大姐（指着一个年龄相仿的客户）上个月存了5万，就是将来当作养老金用的。
1、一年存一万，五年才存五万。
2、只有第一个一万存了五年，最后一个才存了一年。
3、五年存五次，五年后就不用存了，如果不用或者忘了，还是按照高利息结算，第六年、第七年……最多可以到第十年。
4、这个产品还有一个好处，就是第六年你就不用存钱了还可以继续给你固定收益和浮动收益，第七年……一直到第十年。第十一年你就是放在里面也不给收益了。也就是说最长只能放到第十年。第十年是收益最大化的时候，不用的话尽量放到十年。
1、这是一款储蓄性保险。
2、我行理财师最推崇的一款产品。
3、这是银行保险，与你在保险公司购买的个险不一样。这个是注重收益，个险是注重保障。这个产品每年的利息可以提出来，就像你存定期一样，每年你不是都取利息存本金吗？
1、很不错是吧？那我现在就给您办吧，每年强制自己攒个1万，应该挺合适！我先给您填个表吧……
2、现在办理这项业务的人可多了，手续很简单，填个表就行……
3、如果没什么问题，就在这里签个字吧……
4、你就存5万吧！五年才20多万，对你来讲不是小意思。
1、本合同仅限于银行出单时使用
2、产品名称
3、核对姓名、身份证号码
4、期限、金额、保险期间、保额
5、累计生息
6、现金价值
7、条款
公司的回访话术要牢记！
第18篇：中国非寿险银保业务的市场环境分析
2012年中国非寿险银保业务的市场环境分析
一、面临的机遇
（一）、业务发展空间广阔。中国行业研究院(http:///)认为我国非寿险市场近年来一直保持快速增长，保费规模已位居世界前十位，但保险密度、深度等指标尚较落后。业务结构中车险、企财险、货运险等传统业务占比较高，责任险、意健险、信用与保证险等新业务占比不足20％；客户结构中规模工商企业投保比重较高，小微企业和个人家庭投保比重较低，普通家财险的覆盖率尚不足10％；市场需求方面由于公众对风险与保险的认识不足而有待充分释放；市场供给方面虽然竞争主体为数不少，但市场细分不足、竞争主要集中在传统领域，银行保险凭借在客户、渠道、品牌等方面的优势，可在大量的非寿险细分领域获得业务机会和发展空间。
(二)、市场环境明显好转。监管部门在市场行为、偿付能力、公司治理等方面加强了监管力度，非寿险市场竞争日趋规范，保险公司的经营绩效导向从业务规模逐渐转向利润和价值创造，产品、渠道、服务创新等差异化竞争方式渐成趋势，行业出现了多年亏损后的整体盈利，有利于银行保险吸引资本投入、开展业务合作与创新。
(三)、政策鼓励。虽然国内金融实行分业经营，但近年来围绕客户开展交叉销售提升综合效益的经营理念和业务模式，被银行和保险公司广泛认同并有效实践，客户在银行购买保险产品的比重明显提高。政策也逐渐放宽管制，在资本层面，已允许银行和保险公司相互投资参股，有利于银保双方形成稳定和长期的合作关系；在业务层面，也出台了一系列举措，引导银保业务创新和规范发展。
二、面临的挑战
(一)、客户的觉醒和观念变化。保险产品的使用价值及客户感知方式与其他产品具有明显差异，客观要求保险业强化诚信与专业，有效解决依靠行政手段强制投保、宣传误导、投保容易理赔难等问题。银行业虽然整体形象好于保险业，但也存在依靠信贷资源强势销售、透支品牌和公信力误导客户的情况。随着客户维权意识与公平交易诉求日益强烈，开展银保业务必须采取正确的营销理念和方法，否则虽在短期内仍可取得业绩，但终究会因不能为客户创造价值而难以持续。
(二)、营销渠道多样化和相互竞争。近年来保险营销渠道日益丰富，已形成业务人员行销、兼业代理(包括银行)、专业中介、电话和网络等多渠道竞争格局，银行渠道的优势受到了冲击。另一方面，传统的银行渠道也面临电子银行的竞争，以往的银保业务模式面临挑战。
第19篇：银保部个人工作总结
银保部个人工作总结
很快xx年就要结束了，我也在银行保险部工作了1年，银保部的工作在周总的领导下，在各位同事的帮助和鼓励下，边学习，边工作，逐渐在部门的工作中逐步转入正轨，现就接手后的如下：
一是短期内迅速熟悉新岗位的工作方式、工作流程。进入本部门后，在周总的领导下，在公司各位同事的帮助下，快速适应新的工作环境，在新岗位，转变工作思路，强化服务意识，树立新的工作作风，认真完成了各项工作任务。
二是在提高业务上下功夫，增强工作的指导性。实践中认识到，缺乏业务知识，超前意识，工作被动应付，是影响工作上质量、求实效的一个重要因素。
业精于勤荒于嬉，克服懒惰思想，锐意进取，就必须发挥工作的主动性、能动性，力争在某些情况的把握上能够合理适度，做事有分寸，力求让上级放心让下级满意。在主动服务上跟上领导决策的节拍，做到与时俱进。
三是在工作中边学习，边总结。在工作中不断完善自己，改正不良的工作习惯，将自己的职业生涯和公司的发展紧密联系在一起，遇到挫折不气馁，吃一堑，长一智，不断改正缺点完善自我，与时俱进。
以上是对20xx年工作的简单总结，眼间又要进入20xx年了，新的一年对我们来说是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之处，需要继续加强学习，给自己充电，努力的去充实完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。
一是进一步强化学习意识，在提高素质能力上下功夫。把学习作为武装和
提高自己的首要任务，牢固树立与时俱进的学习理念，养成勤于学习、勤于思考的良好习惯。把参加集体组织的学习与个人自学结合起来，一方面积极参加集中组织的学习活动，另一方面根形势发展和工作需要，本着缺什么补什么的原则，搞好个人自学，不断吸纳新知识、掌握新技能、增强新本领。
二是进一步强化职责意识、团队意识。进一步树立正确的人生观和价值观，增强事业心和责任感，认真做好职责范围内和领导交办的工作任务，埋头苦干奋发进取追求卓越，积极主动地把工作做到点上、落到实处。
三是进一步强化服务意识，在转变工作作风上下功夫。牢固树立宗旨意识，努力做到由只注意做好当前工作向善于从实际出发搞好超前服务转变；由被动完成领导交办的任务向主动服务、创造性开展工作转变；由只注意搞好对内服务向把对上服务和对下服务、对内服务和对外服务统一起来转变，努力为领导
为同事提供优质高效的服务。
以上，是我对20xx年的工作计划，可能还很不成熟，希望领导指正。火车跑的快还靠车头带，我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。展望20xx年，我会更加努力、认真负责的去对待每一天，完善管理开展工作。相信自己会完成新的任务，能迎接20xx年新的挑战。
第20篇：银保部半年工作总结
银保部半年工作总结
9月27日，江西保监局在南昌召开全省银保工作座谈会，总结前期工作，分析存在的问题，明确今后银保业务规范发展的方向。
会议指出，今年以来，在各方共同努力下，江西银保市场规范工作按照“多管齐下、综合治理、上下联动、齐抓共管”的思路，朝着既定目标扎实有力推进，取得了显著的阶段性成效：市场秩序明显好转，销售误导和账外支付手续费问题有效遏制；业务结构稳步趋好，新单期缴快速增长；经营理念积极转变，银保合作关系持续向良性发展。但与此同时，全省银保市场长期积累的一些矛盾依然存在，市场秩序有待进一步规范，结构调整有待进一步深化，内部管控有待进一步加强，反洗钱要求有待进一步落实。
会议强调，江西银保规范工作的重点，今年主要是打击销售误导、账外支付手续费和银保业务中的恶性竞争，今后一个时期和明年的重点是打击保险公司违规套费支付手续费，下大力气抓好回访成功率，进一步降低退保率，促进银保业务持续健康发展。为此，保监局将进一步加强与银监局的联合监管，持续推动银保工作向纵深发展。保险行业协会要切实履行自律检查和违约处罚职能，积极营造银保市场健康发展、有序竞争的良好局面。各保险公司要严厉整治销售误导，强化回访制度执行力，防范非正常退保风险；要完善内部管控，规范手续费支付，防范商业贿赂和恶性竞争引发的违法违规风险；要坚定不移地推进结构调整，通过制定调整规划，健全考核机制，创新销售和服务等，实现稳增长、调结构的***统一。各银邮代理机构要强化风险管控，转变合作理念，在客户回访、柜面销售、信访投诉和手续费支付等方面，积极配合保险公司依法合规展业，共同推动银保业务加快转型，实现银保市场平稳健康发展。
江西保监局张兴局长在会上强调，全省银保工作点多面广、任务艰巨，各银保主体要切实站在保护被保险人利益，维护江西金融市场稳定大局的高度，同心同德、再接再厉，力争各项工作取得更大成效，促进银保市场平稳健康可持续发展。参加会议的有各人身险省分公司分管副总经理、银保部门负责人，各商业银行省级分行分管副行长和相关部门负责人，省保险行业协会秘书长，江西保监局相关处室负责人。江西银监局、省银行业协会应邀派员出席会议。中国人寿江西省分公司、太平人寿江西分公司、工商银行江西省分行、邮储银行江西省分行作交流发言。
